報(bào)告需要通過使用適當(dāng)?shù)膱D表、數(shù)據(jù)和案例來支持和說明所提出的觀點(diǎn),。在報(bào)告的撰寫過程中,，要時(shí)刻關(guān)注報(bào)告的整體結(jié)構(gòu)和邏輯關(guān)系,。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇一
為普及反洗錢知識(shí),、增強(qiáng)公民反洗錢意識(shí)、營(yíng)造反洗錢社會(huì)環(huán)境,、發(fā)揮公眾力量預(yù)防洗錢,，維護(hù)金融安全，國(guó)民信托響應(yīng)中國(guó)人民銀行管理部的號(hào)召,，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預(yù)防洗錢,、維護(hù)金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動(dòng)。
作為此次宣傳月活動(dòng)的重要組成部分,，20xx年8月26日,，公司在首府大廈廣場(chǎng)以及公司附近安德路社區(qū)舉行戶外宣傳活動(dòng)，公司董事長(zhǎng)楊小陽,、副總經(jīng)理何遠(yuǎn),、風(fēng)控總監(jiān)劉威、財(cái)務(wù)總監(jiān)莫百愉及相關(guān)部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動(dòng),?；顒?dòng)當(dāng)天發(fā)放反洗錢宣傳折頁400余份、預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全知識(shí)手冊(cè)40余本,，收回有效的反洗錢知識(shí)調(diào)查問卷340余份,，發(fā)放帶有反洗錢知識(shí)的宣傳禮品500余個(gè)。
此次反洗錢宣傳月活動(dòng)，將反洗錢宣傳與“保護(hù)自己,、遠(yuǎn)離洗錢”有機(jī)結(jié)合起來,，提示社會(huì)公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶,、銀行卡和u盾,，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不出售信用卡用于洗錢,。警惕集資詐騙,、電信詐騙,、“釣魚網(wǎng)站”詐騙,。遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢，積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別,。遠(yuǎn)離地下錢莊,，選擇安全可靠的投融資渠道?；顒?dòng)通過發(fā)放禮品的方式,，增強(qiáng)了反洗錢主題宣傳活動(dòng)的吸引力和實(shí)效性，拓展反洗錢宣傳的廣度和深度,，在廣大社會(huì)公眾中產(chǎn)生了積極的影響,。
在洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)愈演愈烈的背景下，反洗錢工作更加需要普通公眾配合,，不為洗錢犯罪提供便利,，保護(hù)自身合法權(quán)益，遠(yuǎn)離洗錢,。國(guó)民信托在宣傳反洗錢的過程中,，提示客戶選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)介紹信托產(chǎn)品的購買方式和購買要求,，是信托公司反洗錢工作的重要一環(huán),，也是信托公司走入公眾視野、樹立良好公司形象的一次重大實(shí)踐,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇二
銀行反洗錢工作心得應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書寫,，以下僅供參考，請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫,。
作為一名銀行反洗錢工作人員,，我深知反洗錢工作的重要性和復(fù)雜性。在過去的工作中,，我不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，積累了以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：
來自 m.sevw.cn
反洗錢工作是一項(xiàng)重要的國(guó)家工作，對(duì)于維護(hù)國(guó)家安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義,。只有充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，才能更好地履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。
2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),。
反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識(shí)和技能，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),，才能更好地應(yīng)對(duì)復(fù)雜的洗錢手段和手法,。
3.加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核。
客戶身份是反洗錢工作的基礎(chǔ),，只有加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
4.加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析,。
可疑交易是反洗錢工作的重點(diǎn),，只有加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。
反洗錢工作需要廣泛的社會(huì)支持,，只有加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)，才能更好地提高公眾的反洗錢意識(shí),。
總之,，反洗錢工作需要全社會(huì)的共同努力，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核,，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇三
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng),，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí),，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。
三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),。
在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。
在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
四,、建議。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性,。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。
(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
共
3
頁，當(dāng)前第,。
2
頁
1
2
3
銀行反洗錢工作報(bào)告篇四
洗錢犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題,，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X,。
歡迎閱讀!
根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作,，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,，立即召開會(huì)議討論,，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作,。
加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障,，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照,，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢,。
規(guī)章制度,。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析,。通過對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng),。
三,、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定,。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先,，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,，給出初評(píng)意見;然后，提交信貸部,，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后,，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào)),。
四,、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程,。
為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé),，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。
五,、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件,。
為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處,，確保不走過場(chǎng)，支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處,，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,。
六、履行職能,，積極做好對(duì)外宣傳,。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放,、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害,。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng),，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》,、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料,，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來的切身危害等,。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí),。
七,、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。
今后,，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè),，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí),，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí),，共同維護(hù)金融安全。
共
3
頁,，當(dāng)前第,。
1
頁
1
2
3
銀行反洗錢工作報(bào)告篇五
時(shí)間轉(zhuǎn)逝,，銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年，我個(gè)人也同時(shí)在不斷地成長(zhǎng),?；厥走^去，我確從事反洗錢工作多年,，如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時(shí)間的工作,，逐漸的也有了反洗錢工作的心得。
由于本人在過去的保安工作當(dāng)中,，積累了一定的安保經(jīng)驗(yàn),，所以在進(jìn)入銀行從事反洗錢崗位時(shí)，就以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。在過去的工作中,，我通過身體力行和不斷學(xué)習(xí)，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識(shí)和技能,。在反洗錢崗位上,，我負(fù)責(zé)接收客戶現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等,，并認(rèn)真審核其是否合法,，同時(shí)負(fù)責(zé)將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行，將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位,。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證,，逐筆核對(duì)進(jìn)賬單，做到“一人錄入,，一人復(fù)核”,，防止出現(xiàn)錯(cuò)誤。
在反洗錢工作中,，我始終保持高度的警惕,，用反洗錢工作的紀(jì)律約束自己，以反洗錢工作的要求指導(dǎo)自己的行為,。我不斷反思自己,，提升自己，在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),。我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定，并嚴(yán)格遵守,，同時(shí)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完善反洗錢內(nèi)控制度,，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控，強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí),，規(guī)范操作行為,。
總之,，在反洗錢工作中，我始終以反洗錢工作為己任,，以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn),，以保障客戶的資金安全為目標(biāo)，做好反洗錢工作,，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責(zé),。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇六
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,、幫助下,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng),。
規(guī)章制度,。
在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平。
一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展,，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)人行的工作要求,，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障,。
二、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提供制度支持,。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度,，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》,。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析,、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核,，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告,，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,，最大限度地提高反洗錢工作效率,。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,，將反洗錢工作系統(tǒng)化,、制度化、可控化,、規(guī)范化,。
三、嚴(yán)格培訓(xùn),，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展,，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1,、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識(shí)的積累,，為反洗錢工作的順利開展,，做好準(zhǔn)備。
2,、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄,。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次,。
3,、認(rèn)真選配工作人員。在工作中,，要求分支行將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,，從事反洗錢報(bào)告工作。
四,、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí),。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理,。在開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管,，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶,。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢,，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理,。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí),。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求,，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名,、身份證件號(hào)碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松,、先易后難,、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù),，對(duì)虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶,、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī),、合法,、合理的基礎(chǔ)上,，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù),。
五、認(rèn)真履職,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度,。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,。近三年來,，通過中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆,，金額4270億元,。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識(shí)別,、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存,、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序,、健康發(fā)展,。
共
3
頁，當(dāng)前第,。
3
頁
1
2
3
銀行反洗錢工作報(bào)告篇七
在過去的一年里,，我有幸在一家大型銀行工作，擔(dān)任反洗錢崗位,。在這個(gè)崗位上,，我不僅學(xué)到了很多關(guān)于反洗錢工作的知識(shí)和技能，也深刻認(rèn)識(shí)到了反洗錢工作的重要性,。在這份心得中,，我將分享我的工作經(jīng)驗(yàn)和感悟,，以期能為反洗錢工作的進(jìn)一步發(fā)展提供一些思考和借鑒。
在銀行反洗錢工作中,，我們的主要任務(wù)是識(shí)別和預(yù)防可疑交易,，對(duì)涉嫌洗錢的賬戶進(jìn)行調(diào)查，并與相關(guān)機(jī)構(gòu)合作打擊洗錢活動(dòng),。在這個(gè)過程中,，我深刻領(lǐng)悟到反洗錢工作的重要性和必要性。洗錢活動(dòng)不僅破壞了金融市場(chǎng)的正常秩序,，還對(duì)社會(huì)造成了巨大的危害,。因此，我們必須采取一切措施來打擊洗錢活動(dòng),，保護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)的穩(wěn)定,。
在工作中，我學(xué)到了一些有效的反洗錢方法和技巧,。例如,，我們通過分析交易頻率、交易金額,、交易對(duì)手等數(shù)據(jù),，來判斷賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。此外,，我們還會(huì)利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù),，對(duì)可疑交易進(jìn)行深入挖掘，提高反洗錢工作的準(zhǔn)確性和效率,。這些方法和技巧的運(yùn)用,，使我更加熟練地完成了反洗錢工作，提高了工作效率和質(zhì)量,。
然而,，在實(shí)踐中，我也遇到了一些問題和挑戰(zhàn),。例如,，有些客戶可能會(huì)隱瞞真實(shí)交易信息，導(dǎo)致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn),。此外,，有些機(jī)構(gòu)或個(gè)人可能會(huì)規(guī)避反洗錢措施，進(jìn)行隱蔽的洗錢活動(dòng),，增加了我們的工作難度,。針對(duì)這些問題，我認(rèn)為我們需要加強(qiáng)客戶溝通和教育,，提高客戶合規(guī)意識(shí),，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和監(jiān)管,，確保反洗錢工作的有效實(shí)施。
總之,，銀行反洗錢工作是一項(xiàng)重要的工作,，需要我們認(rèn)真對(duì)待，不斷提高工作質(zhì)量和效率,。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平,，為打擊洗錢活動(dòng)做出更大的貢獻(xiàn),。同時(shí)，我也希望銀行和其他金融機(jī)構(gòu)能夠加強(qiáng)合作,，共同打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)的穩(wěn)定,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇八
我行于20xx年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn),，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動(dòng),，主要是通過懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等,。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
四,、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度,。
每天都對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行,。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來,，將把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng),。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇九
時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間,，在這段時(shí)間里,，我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn),，而且也有了很多感悟。
反洗錢工作是維護(hù)金融秩序,、保障社會(huì)公平正義的必要措施,，它對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義,。在工作中,，我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性，因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究,，提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識(shí)別能力,。
為了做好反洗錢工作，我采取了多種方法,。首先,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件，提高了自身的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平,。其次,，我積極與其他同事溝通交流，分享經(jīng)驗(yàn),，共同探討工作中的難點(diǎn)問題,。此外，我還深入了解洗錢的方式和手段,，從多個(gè)角度分析問題,，以便更好地識(shí)別和防范洗錢行為。
通過反洗錢工作的實(shí)踐,，我深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和艱巨性,。在這個(gè)過程中，我也得到了很多收獲,。首先,，我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)了對(duì)洗錢行為的識(shí)別能力,。其次,，我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問題的復(fù)雜性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性,。最后,，在與其他同事的交流中，我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力,，這對(duì)于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用,。
總之，反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù),，需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力，不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn),。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個(gè)方面：
一、人事管理方面,。
1,、根據(jù)部門人員的實(shí)際需要，通過各種渠道,，有針對(duì)性,、合理地招聘一批員工，以配備各崗位,。
2,、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴(yán)格審查全體員工檔案,，對(duì)資料不齊全的一律補(bǔ)齊,。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng),，不斷完善人事管理制度。
二,、行政工作方面,。
1、辦理好各門店的證照并如期進(jìn)行年審工作,。
2,、辦理好公司車輛如期進(jìn)行正常年審工作。
3,、協(xié)助各部門做好菜牌,、菜譜、點(diǎn)心部的點(diǎn)心紙的設(shè)計(jì)跟進(jìn)工作,。
4、對(duì)內(nèi)做好辦公用品的采購,，嚴(yán)格審查各部門的辦公用品的使用狀況,，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則,，合理地采購辦公用品,。
5、加強(qiáng)員工宿舍管理,，定期進(jìn)行檢查并在每季度末進(jìn)行季度優(yōu)秀文明宿舍評(píng)比,。
6,、加強(qiáng)員工飯?zhí)霉芾恚訌?qiáng)員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三,、公司管理運(yùn)作方面,。
1、順應(yīng)市場(chǎng)的發(fā)展,，依照公司要求,，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度,，使各項(xiàng)工作有法可依,，有章可尋。在日常工作中,，及時(shí)和公司各個(gè)部門,、門店密切溝通、聯(lián)系,，適時(shí)對(duì)各部門的工作提出些指導(dǎo)性的意見,。
2、逐步完善公司監(jiān)督機(jī)制,。有一句話說得好：?jiǎn)T工不會(huì)做你要求做的事情,，只會(huì)做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個(gè)原因,，本年度加強(qiáng)了對(duì)員工的監(jiān)督管理力度。
3,、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì),。作為一個(gè)管理者,，對(duì)下屬充分做到“察人之長(zhǎng)、用人之長(zhǎng),、聚人之長(zhǎng),、展人之長(zhǎng)”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性,。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì),，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的公司新形象,。
4,、充分引導(dǎo)員工勇于承擔(dān)責(zé)任。逐步理清各部門工作職責(zé)，并要求各人主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任,。
作為行政人事部負(fù)責(zé)人,，我充分認(rèn)識(shí)到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者,。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì),，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù),，以身作則,，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作,，使公司各項(xiàng)工作正常進(jìn)行,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十一
在這段工作期間，我覺得我們?cè)诜聪村X工作中有以下幾點(diǎn)不足：
(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢宣傳工作不到位,。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān),，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢工作對(duì)他們而言可有可無;五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。
(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)不夠,，缺乏專業(yè)人才,。
反洗錢工作對(duì)于商業(yè)銀行來說是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷,。加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識(shí)別可疑交易。另外,，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺,。
(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善,。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
(四)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議,。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制,。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別,、分析,、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析,、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。
(二)認(rèn)真貫徹客戶身份識(shí)別制度,。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份,。在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址,、業(yè)務(wù)范圍,、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè),、歇業(yè),、被終止或解散、破產(chǎn)的信息,，對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件,。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容,，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度,，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十二
20xx年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面,。
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。
2、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作,。20xx年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。
1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。
1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬美元;對(duì)私82筆，368.47萬美元,。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。
2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。
(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn),、檢查方面,。
1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。
2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。
3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題,，及時(shí)落實(shí)整改,。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十三
洗錢犯罪對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù),。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對(duì)你有用!
在20xx年第一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng),。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)日常工作中切實(shí)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處。
二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。
三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。
二,、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。
三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。
四、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存,。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號(hào))》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號(hào))》,、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神,。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善,、機(jī)制健全,、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作,，并取得了一此成績(jī),。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行。現(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié),。
一,、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處,，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu),，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人,，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng),，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員,，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位,，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控,、統(tǒng)計(jì)和上報(bào),。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流,，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作,。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況,。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度,，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選,，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作,，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度,，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查,，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填,、漏填,、錯(cuò)填、誤填等,。對(duì)反洗錢交易漏報(bào),、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任,。支行通過全行集中,、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總,、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定,，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性,，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行,。
三,、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門,。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶,，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元,，其中對(duì)公帳戶70戶,，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看,，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”,、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”,，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多,。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷,，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來,，非洗錢行為。
四,、客戶盡職調(diào)查,、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存,，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源,、用途的合法性,。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任組長(zhǎng),，成員包括綜合部,、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部,、科技部門人員,，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃,，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn),。定期組織成員通過授課,、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員,，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省,、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》,、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作,。
崗位職責(zé),。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》,。
六,、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查,、處罰情況,。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查,，實(shí)行多方面的監(jiān)督,。至目前為止，經(jīng)支行自查,、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況,。
七、依法協(xié)助,、配合司法機(jī)關(guān),、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下,，積極配合司法機(jī)關(guān),、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏,、清洗,。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況,。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外,，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象,。
九、我行反洗錢存在問題,、整改的措施及今后反洗錢工作安排,。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚,，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后,，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào),，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定,，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé),，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象,。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作,，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定,。在下來工作中,，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督,。
十,、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義,，反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù),，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行,，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十四
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總,、分公司反洗錢工作重心,，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度,，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,，努力提高檢測(cè)分析水平,，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一,、主要工作完成狀況,。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》,。
2016年,，我公司按照總,、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排,，采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會(huì)議,，宣傳貫徹《反洗錢法》,。我公司早計(jì)劃、早安排,、早部署,、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議,，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用,。
2.用心開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn),。2016年以來，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外,，還多次開展對(duì)反洗錢工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn),。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí),。透過培訓(xùn),，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制,，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展,。
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī),，全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮！⒋箢~賠款支付管理,。根據(jù)分公司要求,，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn),。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定,，為全方位收集反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來源通道,。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí),、有效防范和打擊洗錢犯罪行為,，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速,。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制,。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：,，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門,。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開,。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果,，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果,。為此,，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍,。
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排,，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn),，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī),、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé),，全面提高了員工反洗錢工作意識(shí),，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組,，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查,。為確保檢查任務(wù)的順利完成,，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作,。在檢查過程中,，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問題,，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證,，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度,，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作,，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢工作水平,，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求,，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效,。一是建立專人報(bào)告制度,。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度,。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度,。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式,，使我公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化,。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息,，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作,，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析,，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù),，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別,、篩選,、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查,。透過監(jiān)測(cè)分析,，力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平,。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,，帶給反洗錢信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高,。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作,、大額投保,、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司,。
二,、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成,。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位,。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù),、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻,，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等,。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神,，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度,，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾,，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性,。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí),，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總,、分公司的反洗錢計(jì)劃,，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng),。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé),，以公司的承保,、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié),，適時(shí)開展對(duì)全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查,，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,，依法給予嚴(yán)肅處罰。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十五
第一條為加強(qiáng)直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作,，防范和打擊洗錢行為,，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、中國(guó)人民銀行,、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法,。
第二條本辦法所稱直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢,，是指我行為了預(yù)防通過直銷銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為,。
直銷銀行交易是指?jìng)€(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過直銷銀行渠道進(jìn)行給付及資金清算的交易,。直銷銀行交易納入我行統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由系統(tǒng)以客戶為單位進(jìn)行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后形成大額交易和可疑交易報(bào)告,。
第四條為保證直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作有序開展,，應(yīng)遵循以下業(yè)務(wù)處理原則：
（一）合法審慎原則。各部門應(yīng)相互協(xié)助,，嚴(yán)格按照有關(guān)要求開展反洗錢工作,，審慎地識(shí)別可疑交易，不得妨礙反洗錢義務(wù)的履行,。
（二）保密原則,。各部門工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)直銷銀行大額交易和可疑交易相關(guān)信息保密，不得違反規(guī)定將有關(guān)信息泄漏給客戶和無關(guān)人員。
（三）與司法機(jī)關(guān),、監(jiān)管機(jī)關(guān)等有權(quán)部門全面合作原則,。各部門應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)關(guān)打擊洗錢行為,，按照有關(guān)規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門辦理對(duì)有關(guān)賬戶的查詢,、凍結(jié)等事宜。
第五條應(yīng)當(dāng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳工作,，加強(qiáng)工作人員的反洗錢培訓(xùn),，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和制度，知曉所承擔(dān)的反洗錢義務(wù),、責(zé)任和權(quán)利,，提高反洗錢意識(shí)和工作能力。
第二章職責(zé)分工,。
第六條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是,。
第七條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要工作職責(zé)包括：
（一）在中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下，負(fù)責(zé)組織,、協(xié)調(diào)直銷銀行的反洗錢工作,；
（四）督促審計(jì)部門對(duì)本行反洗錢工作進(jìn)行評(píng)估并督促整改事項(xiàng)的落實(shí)；
（七）審議直銷銀行的反洗錢工作總結(jié),、組織安排制訂本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作計(jì)劃,；
（八）負(fù)責(zé)部署本行的反洗錢考核、獎(jiǎng)勵(lì),；
（九）組織相關(guān)部門,、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開聯(lián)席會(huì)議，加強(qiáng)溝通,；
（十）負(fù)責(zé)對(duì)本行反洗錢重大事項(xiàng)作出決定,。
第八條領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行例會(huì)制度，按季召開,，必要時(shí)可由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)提議召開臨時(shí)性會(huì)議,。會(huì)議流程一般為了解最新監(jiān)管政策，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報(bào)告,，分析本機(jī)構(gòu)反洗錢工作形勢(shì)及工作中存在的問題,，并提出切實(shí)可行的解決方案、改進(jìn)措施,。
第九條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作辦公室,，設(shè)在總行xxxx部，辦公室主任由合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任,，主要職責(zé)是：
（一）制定反洗錢工作計(jì)劃和實(shí)施方案,，完善我行反洗錢內(nèi)部控制制度,，并組織實(shí)施；
（二）組織開展對(duì)直銷銀行反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行情況的專項(xiàng)檢查,、監(jiān)督和考核,；
（四）在本機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品開發(fā)和新的金融服務(wù)產(chǎn)品上線前對(duì)其中存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；
（五）對(duì)異常交易,、可疑交易組織部署和分析,，協(xié)助做好反洗錢行政調(diào)查；
（六）組織反洗錢的培訓(xùn)宣傳工作,；
（七）了解和掌握本行反洗錢工作動(dòng)態(tài)并及時(shí)通報(bào),；
（八）建立反洗錢工作檔案，保管所有反洗錢資料,；
（九）負(fù)責(zé)報(bào)告本行反洗錢重大事項(xiàng),；
（十）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。
第十條辦公室應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量情況,，科學(xué)合理地配備專（兼）職直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢人員,，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢工作職責(zé),，具體職責(zé)是：
（一）負(fù)責(zé)與人民銀行有關(guān)反洗錢工作的聯(lián)絡(luò),、協(xié)調(diào)和處理；
（二）及時(shí)傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門及本行有關(guān)文件精神和管理規(guī)定,；
（五）及時(shí)了解和掌握本行反洗錢工作動(dòng)態(tài),，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向上級(jí)部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
（六）負(fù)責(zé)辦公室領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。
第三章客戶身份識(shí)別,。
第十一條個(gè)人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊(cè)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照直銷銀行業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定,，通過核對(duì)客戶有效身份證件的真實(shí)性以及驗(yàn)證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人,，預(yù)留信息是否一致等方式確認(rèn)客戶身份。
第十二條個(gè)人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務(wù)和提現(xiàn)業(yè)務(wù),，按有關(guān)反洗錢規(guī)定需要核查客戶有效身份證件信息,，手持身份證照片和特殊動(dòng)作照片（視頻認(rèn)證等），確保時(shí)客戶本人親自操作,。
第十三條個(gè)人客戶在直銷銀行的各電子渠道進(jìn)行其他相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),，應(yīng)采取登錄密碼，交易密碼,，手機(jī)動(dòng)態(tài)碼,，靜態(tài)驗(yàn)證碼等交叉認(rèn)證措施，識(shí)別客戶身份,。
第四章大額交易和可疑交易報(bào)告,。
第十四條反洗錢人員應(yīng)對(duì)直銷銀行業(yè)務(wù)中的大額交易和可疑交易大額或行為進(jìn)行甄別,、確認(rèn)，并按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)形成大額交易和可疑交易報(bào)告,，按照規(guī)定的程序及時(shí),、完整地向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。
第十五條大額交易和可疑交易報(bào)告以客戶為單位生成,，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息,。
大額交易和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行。
第十六條直銷銀行大額交易報(bào)告信息的采集,、報(bào)告工作以反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主,；可疑交易報(bào)告信息實(shí)行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合的方式，對(duì)能夠通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)行系統(tǒng)批量采集,。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)或可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄分別生成大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),。
第十七條大額交易報(bào)告流程。
（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對(duì)直銷銀行交易日志進(jìn)行掃描,，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),。
（二）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，在交易發(fā)生后的按照客戶為單位生成大額交易報(bào)告向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告,。
第十八條可疑交易報(bào)告流程,。
（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對(duì)交易日志進(jìn)行掃描，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),，由反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報(bào)告,。
（二）反洗錢人員應(yīng)每日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應(yīng)的可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行甄別,。
（三）初步可疑交易甄別工作應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成,。
第十九條直銷銀行應(yīng)遵循有關(guān)反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求，保存好客戶身份資料,、交易記錄,。
第二十條應(yīng)保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息、資料以及反映本行開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料,。
應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：每筆交易的時(shí)間,，交易類型，金額,，產(chǎn)品,，賬號(hào)等交易明細(xì)信息以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況驗(yàn)證信息。
第二十一條直銷銀行系統(tǒng)設(shè)臵上應(yīng)當(dāng)采取必要的控制,，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失,、損毀及泄漏。
第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：
（一）直銷銀行客戶身份資料應(yīng)按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管,；
（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù),，應(yīng)自交易發(fā)生日起至少保存5年,。
第六章反洗錢調(diào)查和檢查協(xié)助工作。
第二十三條各部門應(yīng)按我行有關(guān)規(guī)定積極配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,，提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持,，提供相關(guān)數(shù)據(jù),、資料，如實(shí)反映調(diào)查,、檢查提出的問題,。第二十四條內(nèi)控合規(guī)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)助反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作,；直銷銀行各部門應(yīng)密切配合，如提供相關(guān)直銷銀行數(shù)據(jù)或資料,，應(yīng)經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門審定并由其提交給有權(quán)機(jī)關(guān),。
第二十五條協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行工作的范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)之內(nèi),，不得超出法定范圍,。
第二十六條將直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢檢查納入運(yùn)行日常檢查工作，采取日常檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式,，分層次,、有重點(diǎn)地開展反洗錢檢查和監(jiān)督,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題,。
第二十七條將直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作情況納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核體系，定期對(duì)直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià),。
第二十八條對(duì)違反反洗錢規(guī)定的單位和人員,，按照《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和我行有關(guān)制度進(jìn)行處理；對(duì)觸犯刑法的,，移交司法機(jī)關(guān)處理,。
第二十九條對(duì)從事直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作成績(jī)突出的單位或工作人員，應(yīng)當(dāng)給予表彰,。
第八章附則,。
第三十條本辦法未盡事宜，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》執(zhí)行,。第三十一條本辦法由銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定,、修改和解釋。第三十二條本辦法自****年*月*日起施行,。以往有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的,，以本辦法為準(zhǔn),。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十六
為了深入貫徹落實(shí)人民銀行天津分行關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的工作部署，持續(xù)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作,，嚴(yán)厲打擊各種如涉毒,、貪污等不法洗錢活動(dòng)，保證社會(huì)安定和商業(yè)銀行聲譽(yù),，并向公眾宣傳反洗錢的重要性,，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。上級(jí)向我行傳達(dá)了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》,，我行開展了反洗錢宣傳月活動(dòng),。
我行在接到上級(jí)通知后，高度重視此事件,，迅速成立了反洗錢宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組,，下設(shè)辦公室，集中負(fù)責(zé)組織反洗錢宣傳月活動(dòng),。小組成立后利用晨會(huì)時(shí)間積極實(shí)施反洗錢宣傳準(zhǔn)備工作,，向二級(jí)支行發(fā)布相關(guān)宣傳資料，要求其深入學(xué)習(xí)該類資料,。在準(zhǔn)備階段,，我行還統(tǒng)一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅，將總行的宣傳手冊(cè)按時(shí)下發(fā)到支行,，要求各支行也成立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組,，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)循環(huán)播放相關(guān)宣傳標(biāo)語,。
2014年5月,，我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會(huì)公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊(cè),，開始進(jìn)行反洗錢法宣傳月活動(dòng),。同時(shí)，支行反洗錢宣傳小組對(duì)各支行開展反洗錢法宣傳活動(dòng)情況進(jìn)行抽查,。天津農(nóng)商行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)給予我行反洗錢法宣傳月活動(dòng)大力支持和關(guān)懷,，在宣傳月活動(dòng)開展的期間通過多次指導(dǎo)我們工作，2010年11月19日我支行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員和營(yíng)業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場(chǎng)大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，本次戶外反洗錢宣傳活動(dòng)主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進(jìn)行一次反洗錢教育宣傳,，加強(qiáng)居民反洗錢意識(shí)，普及反洗錢基礎(chǔ)知識(shí),。重點(diǎn)面向公眾宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識(shí),、公民反洗錢義務(wù)、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù),、打擊洗錢犯罪活動(dòng),、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與反洗錢工作的重要意義等,。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料，形成宣傳輻射效應(yīng),。宣傳當(dāng)天,，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親臨我行營(yíng)業(yè)部宣傳現(xiàn)場(chǎng)，和營(yíng)業(yè)部宣傳小組人員一起在營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊(cè),，向過往公眾宣傳反洗錢知識(shí),，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會(huì)公眾自覺加入到反洗錢行列,，活動(dòng)中為過往群眾提供咨詢150人次,，發(fā)放反洗錢宣傳手冊(cè)260冊(cè)，其他宣傳資料420張,。
在反洗錢法宣傳月開展過程中,，我行各支行積極動(dòng)員一切可以動(dòng)用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進(jìn)行反洗錢法的宣傳,。如我行行利用優(yōu)越的地理位置,，利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時(shí)間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺(tái),，為過往村民提供反洗錢咨詢服務(wù);發(fā)放宣傳資料400余份,，認(rèn)真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義,，銀行提供金融服務(wù)時(shí)客戶需要提供的身份證明,，以及銀行依法保護(hù)客戶個(gè)人隱私的義務(wù)，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會(huì)職責(zé);在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“反洗錢宣傳咨詢專柜”,，結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)特色,，近期農(nóng)業(yè)購銷現(xiàn)金業(yè)務(wù)頻繁的特點(diǎn)，及時(shí)向廣大社區(qū)居民進(jìn)行宣傳,，提高客戶和社會(huì)公眾反洗錢意識(shí);有些支行不但在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行宣傳,，而且還在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域開展宣傳,。如我行營(yíng)業(yè)部,、支行等都在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域布置宣傳臺(tái)，向來行辦理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行宣傳;支行根據(jù)本行客戶特點(diǎn),，以個(gè)體經(jīng)營(yíng)者,、企業(yè)單位人員為主要宣傳對(duì)象，走進(jìn)企業(yè)和社區(qū)進(jìn)行宣傳,，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識(shí),，同時(shí)利用上門營(yíng)銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法,。
在反洗錢法宣傳月活動(dòng)結(jié)束后,，我行下屬各支行對(duì)反洗錢活動(dòng)均作出宣傳總結(jié),，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法,，把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來抓,。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動(dòng)，我行全行職工深入學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,，了解了反洗錢法的重要地位和意義,，熟悉了反洗錢法的主要內(nèi)容及洗錢的手段、特征,、危害,，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)。在《反洗錢法》宣傳月活動(dòng),，我行所屬的17個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置統(tǒng)一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅,、在36個(gè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳標(biāo)語，向客戶和社會(huì)公眾發(fā)放宣傳手冊(cè)進(jìn)行宣傳,，使宣傳活動(dòng)形成了一定的聲勢(shì),，取得了良好的效果，促進(jìn)了我行反洗錢工作的開展,，提高了社會(huì)群眾對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)和了解,，為《反洗錢法》的實(shí)施打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十七
20__年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè),。
三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。
一是制度先行,，出臺(tái)了《__銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳,。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十八
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn),，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了,，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒有將問題講到位,，聽后感到意猶未盡,。一是自己由于才疏學(xué)淺,，很多反洗錢工作問題都一知半解，研究不深,，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo),、教授面前造次，二是較為羞怯,，恐怕一言有失,，無意中得罪了人。所以很多問題當(dāng)場(chǎng)沒有厘清,，較為缺憾,。
昨天上午，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言,，對(duì)上海市反洗錢自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng),，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的,，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面,，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井,、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀,，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的,，可惜這兩家均未做報(bào)告,。
然后，由三家中,、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn),，由于時(shí)間過短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾,，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深,、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行,，他們要求每筆客戶交易均需請(qǐng)客戶提交說明,，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”,，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí),。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是,，商業(yè)銀行與客戶是平等的,，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易,，懷疑是要有根據(jù)的,。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇),，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前,，報(bào)告的可疑交易是蒼白無力的,。
渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行,，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整,，只是昨天時(shí)間較少,，沒有講得很清楚。
下午的培訓(xùn),，更加精彩,。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨,。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課,，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿,，教授就是不一樣,。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問題,，就是刑法191條洗錢罪的定義,。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪,，第一是提供資金賬戶,，教授稱是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然,，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢,，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢,。
還有,，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款,、活期存款好像在我的視野里,，對(duì)客戶身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢工具,，沒有搞清楚,，還要補(bǔ)補(bǔ)課。
反洗錢局的魯處長(zhǎng)講課更為精彩,，沒想到處長(zhǎng)大人還能光臨小博,，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn),，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激,，回憶當(dāng)時(shí)情況,，是看了一篇報(bào)道(還是道聽途說，忘記了),，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰,，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢工作的工作立場(chǎng),，所以就那個(gè)啥的寫上了,。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了,，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行,，怎么看銀行都會(huì)存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了,。
第二,，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題，金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常,，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定,，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依，銀行又將卷入法律糾紛,。反洗錢法也規(guī)定,，如果臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶，是要由人民銀行同意的,。
首先,，增長(zhǎng)了自身知識(shí)，改善了我的知識(shí)結(jié)構(gòu),。本次培訓(xùn)主要安排了十個(gè)方面的講題,，既包括有具體業(yè)務(wù)知識(shí)，像“新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”,、“我國(guó)社會(huì)征信體系建設(shè)問題研究”,，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng),、貨幣政策與穩(wěn)定”,、“當(dāng)前國(guó)際局勢(shì)熱點(diǎn)透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些內(nèi)容,，如“履職能力與創(chuàng)新思維”,、“國(guó)家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等,，擔(dān)任授課人員既有總行領(lǐng)導(dǎo),，也有教授學(xué)者,，他們深入淺出、形象生動(dòng)的講解,，從方方面面幫助我們?cè)鲩L(zhǎng)了見識(shí),。有些領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出,，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細(xì)致講解,，我覺得這樣的機(jī)會(huì)對(duì)于我們基層工作的央行干部真的是非常難得、非常寶貴,。眾所周知,，當(dāng)前社會(huì)是一個(gè)學(xué)習(xí)型社會(huì),，我們自身工作中所面臨的知識(shí)更新頻度更快,、任務(wù)要求更高，此種形勢(shì)下,，此次培訓(xùn)為我們提供的知識(shí)養(yǎng)分,，對(duì)于豐富我們的知識(shí)積累、改善我們的知識(shí)結(jié)構(gòu),，促使我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作,，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭,，益處多多,。
其次，加強(qiáng)了同行交流,，汲取了有益經(jīng)驗(yàn),。本次培訓(xùn)，還穿插了座談?dòng)懻?、工作?jīng)驗(yàn)交流環(huán)節(jié),，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解、取長(zhǎng)補(bǔ)短創(chuàng)造了契機(jī),。此次參加培訓(xùn)的***名學(xué)員,，分別來自全國(guó)各地，雖然說我們大家都在基層央行工作,，但畢竟,，各地實(shí)際情況千差萬別，在工作認(rèn)識(shí)上每個(gè)人會(huì)有自己獨(dú)特的見解,、在工作開展上不同單位也會(huì)有自己獨(dú)到的經(jīng)驗(yàn),。事實(shí)也確實(shí)證明了這一點(diǎn)，通過小組座談?dòng)懻?，使我?duì)今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí);通過聽取大會(huì)經(jīng)驗(yàn)交流發(fā)言,，使我對(duì)一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè),、搞好國(guó)庫業(yè)務(wù)工作、促進(jìn)貨幣政策實(shí)施等方面先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn),，有了一定程度的了解,。在此意義上可以說，此次培訓(xùn)不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個(gè)學(xué)習(xí)知識(shí)的平臺(tái),，同時(shí)也為我們打通了一個(gè)彼此交流實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),、共同促進(jìn)基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)的有益通道。
再次,，明晰了身份定位,，把握了工作方向。無論是在總行領(lǐng)導(dǎo)的授課中,，還是學(xué)員之間的討論過程中,，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中,，中級(jí)職稱在很多人而言不過是一個(gè)“影子身份”,。這主要是指我們自身對(duì)于“中級(jí)職稱”的意識(shí)還不夠強(qiáng)，在開展工作時(shí)很難想到自己是一名中級(jí)職稱人員,，應(yīng)該如何更有效地加強(qiáng)學(xué)習(xí),、如何更高效地開展工作;而作為很多單位，也較少在實(shí)際工作當(dāng)中有意識(shí)地激發(fā)中級(jí)職稱人員的潛能,，更好地為中級(jí)職稱人員應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實(shí),，在全國(guó)人民銀行系統(tǒng),，中級(jí)職稱人員占了半數(shù)，他們的作用發(fā)揮得如何,，直接影響到我們整體的工作效果,。這次由總行人事司部署、鄭州培訓(xùn)學(xué)院組織實(shí)施的中級(jí)職稱人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，可謂審時(shí)度勢(shì),，抓住了關(guān)鍵。這本身就向我們廣大中級(jí)職稱人員釋放了一個(gè)“認(rèn)識(shí)自我,、建功立業(yè)”的強(qiáng)烈信號(hào),，而通過十天來的學(xué)習(xí)交流，又進(jìn)一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我,、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級(jí)職稱人員作用,，在本職崗位上扎扎實(shí)實(shí)履行職責(zé)建功立業(yè)。
當(dāng)然了，此次培訓(xùn),，還使我有緣結(jié)識(shí)了來自五湖四海的基層央行朋友,，收獲了友誼。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo),、學(xué)者們的風(fēng)采,，不只是學(xué)識(shí)上的風(fēng)采，更兼職業(yè)道德,、人格方面的魅力,。比如像授課的總行領(lǐng)導(dǎo)，雖說他們身居一定地位,，但他們非常平易近人,，上課前后會(huì)非常恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬、回答學(xué)員們的問題時(shí)非常耐心,，而且循循善誘,，特別像馬林巡視員，三個(gè)小時(shí)一直站著給學(xué)員們授課,，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識(shí);而像一些院校的專家學(xué)者們,，他們講解中所透露出的對(duì)于學(xué)習(xí)、研究的孜孜以求精神,，也極大地感染和激勵(lì)著我們。這些方面,，雖然不是具體的理論知識(shí),，但它作為一種精神財(cái)富，會(huì)對(duì)我們今后為人處事,、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用,。
難忘的十天培訓(xùn)時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此,，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)提供了寶貴時(shí)機(jī),，感謝鄭州培訓(xùn)學(xué)院相關(guān)工作人員認(rèn)真周到的服務(wù)、無微不至的關(guān)心,。也希望中級(jí)職稱培訓(xùn)班能長(zhǎng)期舉辦下去,，越辦越好。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十九
在20xx年第一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。
二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇二十
銀行業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場(chǎng)化,、網(wǎng)絡(luò)化和國(guó)際化的方向發(fā)展。你知道銀行反洗錢培訓(xùn)心得是什么嗎?接下來就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)心得,，供大家閱讀!
近日以來,，通過對(duì)我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千,。
翻開一頁頁沉重的案例,，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行,，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后,，因?yàn)檎芜^硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉,。這些人,，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行,，然而,，他們的光榮、他們的前途,、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止,，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員,，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,，“念念有如臨敵日,，心心常似過橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死,，鳥為食亡”,，名利對(duì)于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而,，試想馬失前蹄,、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長(zhǎng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系,，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地,，永遠(yuǎn)常青。
有心懷覬覦者，追名逐利,，盲目攀比,，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;,。
有矢志不渝者,，不計(jì)得失，忘我工作,，經(jīng)過一番寒徹骨,，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰,，該棄誰,，不言而喻，作為一名銀行工作人員,，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀,，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣,，急功近利者——多敗,，寧靜致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!
由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》,，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例,，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過,，深刻地剖析了案件的成因,，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時(shí),，有很強(qiáng)的真實(shí)性,，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用,。
《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象,。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行,。然而,，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們,，通過偽造客戶印章等非法手段,，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元,，用于投資辦廠和支付引資高額利息,，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害,。
反思這一案件，原因是多方面的,。既有內(nèi)部原因,，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題,，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題,。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來,，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制,，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從,，只講團(tuán)結(jié),，不講原則，互相監(jiān)督難以形成,。有的員工懾于權(quán)威,，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從,，談不上監(jiān)督,。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查,，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn),。這樣一來對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵,。
“十案十違章”,。有章不循，違章操作,，是發(fā)生案件的最主要原因,。從案件中暴露出的問題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行,。
規(guī)章制度,。
形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂,，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,，違章操作的問題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán),，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂,，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位,，致使李偉參與詐騙,，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后,，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人,，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時(shí)發(fā)現(xiàn),，及時(shí)舉報(bào),。這說明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，法律意識(shí)淡薄,，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽信,，盲目服從,，互不設(shè)防，不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì),。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘,。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件,，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循,，違章操作,，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從,，喪失原則,。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失,，損害了建行形象,，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向,，一步走錯(cuò)步入深淵,。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧,，我們成就不了驚天偉業(yè),，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己,，為國(guó)家,，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o愧于良心,，無愧于這份工作,，我們擁有自由,，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過合法正當(dāng)途徑,，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán),，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí),，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范,，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過辦法的學(xué)習(xí),，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性,，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。
一,、加強(qiáng)自身修養(yǎng),，提高合規(guī)意識(shí)。
作為贛榆農(nóng)商行的一員,，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度,。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合,，積極參加上級(jí)行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作,，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī),、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律,，以身作則。
二,、結(jié)合工作實(shí)際,，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一,，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的,，進(jìn)一步加大力度，加快步伐,，采取有效措施,，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn),。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí),，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前,、貸中,、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行,。同時(shí),按照制度化,、規(guī)范化、精細(xì)化的要求,，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè),，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ),。
三,、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己,。
此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié),，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用,。作為贛榆農(nóng)商行員工,，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦,，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣,，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己,。
四,、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí),，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面,，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法,，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生,，甚至是違法的案件發(fā)生,。通過這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到,，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文,，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工,。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí),，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度,，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。
通過這次活動(dòng)的學(xué)習(xí),，聯(lián)系全行實(shí)際,，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制,，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督,，禁止,。
崗位職責(zé)。
混淆,、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉,，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力,，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生,。
在這段工作期間，我覺得我們?cè)诜聪村X工作中有以下幾點(diǎn)不足：
(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢宣傳工作不到位,。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān),，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢工作對(duì)他們而言可有可無;五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。
(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)不夠,，缺乏專業(yè)人才,。
反洗錢工作對(duì)于商業(yè)銀行來說是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷,。加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善,。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議,。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制,。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別,、分析,、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析,、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。
(二)認(rèn)真貫徹客戶身份識(shí)別制度,。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份,。在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址,、業(yè)務(wù)范圍,、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè),、歇業(yè),、被終止或解散、破產(chǎn)的信息,，對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件,。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容,，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度,，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇二十一
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號(hào)文件精神安排,，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際,，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào),，不妥之處,，請(qǐng)指正！
一,、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1,、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，縣郵政,、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé),，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2,、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室,，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn),、報(bào)表上報(bào),、自查等日常工作。
3,、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé),，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料,、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密,。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1,、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè),。縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》,、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法》,、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí),、執(zhí)行,。
2、客戶身份識(shí)別情況,。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí),，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件,。
3,、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí),、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存,，不存在反洗錢信息失泄密情況,。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告,。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬元以上,、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整,，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào),。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定,，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,、登記、上報(bào)工作,，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督,，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6,、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查,。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí),、完整,、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作,，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告,。
7,、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查,。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注,，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況,，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查,，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí),，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8,、反洗錢工作稽核審計(jì)情況,。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí),。
9,、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，反洗錢信息員報(bào)備,。按照要求及時(shí)、有效,、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告,、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料,。
10,、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況,。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開展反洗錢宣傳,。 根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合,，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，,。
11,、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作,。
12,、反洗錢考核評(píng)估情況。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估,，基本合格,。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé),，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性,，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng),。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱,，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作,，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺,，彌補(bǔ)不足,，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量,。
一 反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1,、 我行根據(jù)縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作小組,?？h支行營(yíng)業(yè)部主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé),，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn),。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室,，確定專門反洗錢管理人員,，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào),、自查等日常工作,。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé),，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料,，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密,。
二 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
2,、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí),，按照規(guī)定登記,、審核、留存客戶身份證件,。證件齊全,。
泄密情況。同時(shí)對(duì)客戶身份及辦理人員進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查,。
4,、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人業(yè)務(wù)20萬元以上,、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào),，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào),。
5,、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排營(yíng)業(yè)部主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,、登記,、上報(bào)工作,，建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)檔案，對(duì)新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,，在10日內(nèi)完成評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整,，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
6,、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí),、完整、規(guī)范,；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作,，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施,，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告,。
7、配合反洗錢案件協(xié)查,、調(diào)查,。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定,，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況,，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí),，分析報(bào)告規(guī)范完整,。
8、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備,。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備,。按照要求及時(shí),、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告,、報(bào)表,、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。
10、反洗錢工作配合情況,。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作,。
11、反洗錢考核評(píng)估情況,。通過對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估,，基本合格
綜上所述，我們支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé),，但在工作中也主動(dòng)學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳,，不斷加強(qiáng)培訓(xùn)。增強(qiáng)反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄,，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量,，我們支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足,，強(qiáng)化工作,，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排,，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國(guó)銀行的規(guī)定,，建立健全反洗錢內(nèi)控制度,。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易,，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析,。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu),，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作,，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”,，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗,，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告,，按月報(bào)送銀行,，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督,、檢查,。
三,、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度,。按照“了解客戶”制度原則,，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料,、證明文件和資料（如身份證,、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性,、完整性和有效性,；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的.開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍,、經(jīng)營(yíng)規(guī)模,、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控,。
2,、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料,，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼,、開戶的證明文件,、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所,、注冊(cè)資金,、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來對(duì)象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名,、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息,。
3,、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表,。
4、于五月中旬開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作,，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程,，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律,、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力,，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2,、對(duì)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付,；
3,、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目,。對(duì)法人,、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出；
2,、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符,；
4,、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
5,、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì),、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6,、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付,；
7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款,；
9,、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符,；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付,；
12,、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付,；
13,、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè),；
（三）經(jīng)自查,，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù),；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五,、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1,、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全,。
2,、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距,。
3,、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。
