在當(dāng)下社會(huì),，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的,。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇報(bào)告。下面是我給大家整理的報(bào)告范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇一

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二,、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五,、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇二

一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng),，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí),，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。對(duì)反洗錢一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來(lái),。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位,。

三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

今年以來(lái),，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四,、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇三

自開展反洗錢工作以來(lái)，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,、幫助下,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢工作水平。

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。

為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展,，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)人行的工作要求,，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障,。

二、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制,，為反洗錢工作提供制度支持,。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》,。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析,、報(bào)告可疑支付交易,，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告,，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率,。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，科技支撐”的有關(guān)要求,，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化,、制度化,、可控化、規(guī)范化,。

三,、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，為反洗錢工作順利開展提供人員保障,。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：

1,、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識(shí)的積累，為反洗錢工作的順利開展,，做好準(zhǔn)備,。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄,。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專題培訓(xùn),，近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次。

3,、認(rèn)真選配工作人員,。在工作中,，要求分支行將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，從事反洗錢報(bào)告工作,。

四,、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí),。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息,、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢,，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,，對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確,、真實(shí)。

(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求,，結(jié)合反洗錢工作,，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容,，按照內(nèi)緊外松、先易后難,、先內(nèi)后外的方式,，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶,、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,，在合規(guī)、合法,、合理的基礎(chǔ)上,，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。

五,、認(rèn)真履職,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé),。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,。近三年來(lái)，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,，金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,，金額4270億元。

通過(guò)以上舉措,，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告,、交易記錄保存,、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了xx銀行合規(guī),、有序,、健康發(fā)展。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇四

在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了 實(shí)處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇五

今年，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年12月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2,、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1600多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展,。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條,、開展上街咨詢活動(dòng)一次,、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí),，分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè)2.6萬(wàn)份,，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查,、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

二,、明年反洗錢工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2,、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談,。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開展上街咨詢活動(dòng),、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等,。

4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查,。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作

銀行反洗錢工作報(bào)告篇六

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng),、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

反洗錢工作心得體會(huì)5篇反洗錢工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊(cè),。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合,。要求總行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義

三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

三是檢查落實(shí),。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)

四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

一是定點(diǎn)宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇七

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反洗錢工作,，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,，立即召開會(huì)議討論，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作,。

二、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí)，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)<*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法>的通知》,。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障,，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照,，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析,。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng),。

三,、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表,。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,，給出初評(píng)意見;然后,，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后,，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見,。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))

四、明確職責(zé),，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程

為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé),，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

五,、注重實(shí)效,，制定有關(guān)文件

為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng),，支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法>的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé),，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,。

六,、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑,、方式及社會(huì)危害,。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》,、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》,、《學(xué)習(xí)貫徹<中華人民共和國(guó)洗錢法>預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念,、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等,。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí),。

七,、工作中存在的不足及今后工作要求

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。

今后,，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作,，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞,，確保反洗錢工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè),，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí),，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí),，共同維護(hù)金融安全。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇八

根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號(hào)文件,，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五,、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇九

通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐,，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得,。

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，,。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作,。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，無(wú)論是工作力度,、實(shí)效,，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高,。

目前存在以下一些問題

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，<蓮 山課件 >核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。

(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無(wú)所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位,，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微,，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易,。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺,。

鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策

(一)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系,。

要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化,。

(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度,。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址、職業(yè),、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識(shí)別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入，購(gòu)買“居民身份證識(shí)別器”,，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。

(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作,。首先通過(guò)開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識(shí)別制度。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類較多,，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時(shí)身份證,、戶口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下,，對(duì)于如此多的有效身份證件,，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性,、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行,、公安,、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè),、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料,，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持,。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十

一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng),，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。對(duì)反洗錢一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來(lái),。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位,。

三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(guó)稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。