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銀行反洗錢工作總結報告篇一

一是行領導高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,。同時,，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結合我行實際,，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導,。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長,、xx副科長蒞臨指導,。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管,、各經營單位負責人),、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議,。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》,、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合,。要求總行按季,、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識,，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

一是制度先行,，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行xx號文件,，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網核查后,，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據報送工作,，人工甄別后,，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

三是檢查落實,。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅,，張貼標語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強,、分布廣,，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作總結報告篇二

根據*商銀發(fā)字[20xx]27號文件,，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想,，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構建更加完善的金融機構管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法,、穩(wěn)健運作,。

在本季度我支行能堅持做到：

(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關情況,，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記。

,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,，并把數(shù)據轉換成e*cel格式保存,。

我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象,，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍,，沒有違反反洗錢相關規(guī)定,。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入,、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度,，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實預防洗錢風險。

銀行反洗錢工作總結報告篇三

在20xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認真學習,、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓相結合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中,，切實履行反洗錢義務,，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組,，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實,，將反洗錢工作落到了 實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨,。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎,。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領導,，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢工作總結報告篇四

今年,，我行的反洗錢工作，根據省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設,、客戶身份識別及客戶盡職調查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結匯報如下：

1,、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月,，調整分行反洗錢工作領導小組成員,，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月,，機構整合,，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組,，確實加強對反洗錢工作的領導,。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組,。

2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年,，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀要,，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神。

1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行、網點員工,，并結合我行實際,，提出具體工作要求,，落實上級行,、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內控制度進行梳理、細化,，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位,、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結合支行具體情況,，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等,。

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經營戶,，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調查義務,。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度,，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務關系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件,、稅務登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。

4,、認真落實總行反洗錢數(shù)據監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據處理比以前多，有些網點處理不及時,，造成確認率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據進行補錄,，對可疑交易數(shù)據進行補錄、分析,、確認,、報送，提高確認率,。同時做好網點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點,。

5,、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查,。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析,，及時上報當?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

1,、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪,，維護經濟穩(wěn)定,，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果,。

8月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展,。10月份,，根據省分行《關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動期間,，支行每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像,。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份,，發(fā)至各支行營業(yè)網點及直屬網點,，要求網點上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶,，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識,，營造預防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳,。

2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓,。今年9月3日,，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓,。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓,，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識,，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試,，以鞏固培訓學習效果,。

3、履行反洗錢法定義務,，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元,。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改。

1,、加強反洗錢的學習教育,。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度,。各網點要指定專人負責定期從oa,、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習,，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動,。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果,，3月份,，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,，擬2月上旬,，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2,、開展反洗錢業(yè)務培訓,。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓,，邀請人行相關人員進行授課或座談,。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理,、財務人員參加培訓班,，學習相關反洗錢規(guī)定。

3,、加大反洗錢宣傳,。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于6月份,、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市,、進高校、進社區(qū)的特點進行,?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語,、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4,、加強反洗錢的檢查和指導,。一是日常檢查，依托業(yè)務部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇,，進行檢查,。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份,，組織反洗錢重點檢查,，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作