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反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇一

20__年,，__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，持續(xù)完善反洗錢工作,，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：

一,、20__年反洗錢工作重點(diǎn)

(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1,、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求,，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來,，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合,、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整,、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西,、貴州,、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門,、崗位和人員,。

2、召開專題會(huì)議,，研究部署反洗錢工作,。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計(jì)劃,，把反洗錢工作列為重要工作,，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí),，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議,，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，定期召開反洗錢會(huì)議,，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行,。

(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí),，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際,，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí),、培訓(xùn)。

一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn),，今年以來,，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董,、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性,。

二是強(qiáng)化對(duì)中層干部,、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位,、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想,，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性,。

今年以來,，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《__保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》,、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí),、講解,。10月份,，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā),、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn),，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí),。

(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理,，公司圍繞客戶身份識(shí)別,、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度,，確保了反洗錢工作的有效開展,。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度,，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度,。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理,，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作,，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè),、承保,、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型,，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息,，了解客戶及其交易目的和性質(zhì),，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性,，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng),，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選,。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題,，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保,、退保,、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前,，該系統(tǒng)運(yùn)行良好,，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng),，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè),，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù),。目前,，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆,，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易,，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等,。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào),，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān),，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量,。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù),，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》,、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象,。

(五)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》

今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署,，10月份我司采取多種形式,，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》,。

一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板,，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái),，現(xiàn)場(chǎng)答疑,，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合,，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員,，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別,、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度,，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求,，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范,、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。

(六)加強(qiáng)檢查,，推動(dòng)反洗錢工作的開展

為保質(zhì)保量完成反洗錢工作,，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存,、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司,、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查,。總公司審計(jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì),，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求,，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。

(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》,，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》,，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分,，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作,。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶,，及時(shí)開展盡職調(diào)查,，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征,，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),。

(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，對(duì)人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件,，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行,。6月份,，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后,，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí),，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日,，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后,，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，查找工作不足,，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量,。

(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份,，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí),，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查,，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別,、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告,、反洗錢宣傳培訓(xùn),、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面,，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃,，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料,。

二,、目前反洗錢工作存在的主要不足

1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足,，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難,。

2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后,，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少,、內(nèi)容單一、受眾有限,、深度不足,，影響了反洗錢工作的深入開展。

三,、20__年反洗錢工作思路

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí),，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍,。

(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求,，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu),，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、調(diào)查和協(xié)查,，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì),、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作,，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作,。一是強(qiáng)化日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合,，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度,，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇二

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告狀況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了必須的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年xx月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作,。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展?fàn)顩r,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。

各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù),，在收到總行、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳到達(dá)各部門,、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。

2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體狀況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬美元;對(duì)私82筆，368.47萬美元,。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年xx月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行比較;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以帶給完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、帶給資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)資料失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)第45號(hào))要求,，東山支行用心組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易狀況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以決定其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶,、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查狀況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn),、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共理解咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，透過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要資料一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r及支行實(shí)際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題,，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)此刻內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)職責(zé)人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢檢查、互查,。

(3)用心配合人行反洗錢檢查,。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查狀況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇三

在20__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處,。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。

三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇四

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求,，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）上一年度反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、反洗錢工作整體狀況及機(jī)構(gòu)概況

,，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,，勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng),。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,。

二,、反洗錢工作機(jī)制建立狀況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂狀況。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實(shí)際狀況,，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺(tái)了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

（二）機(jī)制設(shè)置狀況,。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作,，構(gòu)成了較為完善的反洗錢組織體系,。

（三）技術(shù)保障狀況。透過支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索、匯總等操作,。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)行提示,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

（四）人員配備與資質(zhì)狀況,。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)潛力或業(yè)務(wù)資質(zhì)狀況,。

三,、反洗錢法定義務(wù)履行狀況

（一）客戶身份識(shí)別。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查五證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國（地）稅稅務(wù)許可證、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)狀況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對(duì)于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理,。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶,。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的個(gè)性措施,。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè),。

（三）客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年,。

（四）大額和可疑交易報(bào)告,。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我行堅(jiān)持每一天對(duì)每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn),。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度；二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行,、atm等非應(yīng)對(duì)面支付工具交易的管理措施,；三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施；四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè),；五是加強(qiáng)保密管理,，提高保密意識(shí)。

（六）開展反洗錢宣傳狀況,。一是參與宣傳,。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳；二是自主宣傳,。透過在我行門前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在必須程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)狀況。一是召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,。三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì),，用心配合我們開展反洗錢工作,。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

（八）自主管理,、檢查與審計(jì),。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行狀況進(jìn)行檢查，同時(shí)我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì),，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢工作相關(guān)資料報(bào)送了縣人民銀行,。

四、反洗錢工作配合與成效狀況

（一）協(xié)助行政調(diào)查狀況,。本年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別，用心配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查狀況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行,。

（二）理解現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰狀況。我行多次理解縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，每一發(fā)生任何異常狀況,。

（三）工作報(bào)告及理解日常監(jiān)管狀況。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢工作報(bào)告,；認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)狀況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)狀況,，配合其他工作的狀況。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果,。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件,、風(fēng)險(xiǎn)防控的用心成果。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng),。20我行沒有發(fā)生一齊重大違規(guī)事項(xiàng),。

五,、其他反洗錢工作狀況或問題以及工作改善推薦

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份,。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶,。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶帶給存款、結(jié)算等服務(wù),；在為個(gè)人客戶開立存款賬戶,、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對(duì)并予以登記,；開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)審查其提交的開戶資料,，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼、開戶證明文件,、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所、注冊(cè)資金,、經(jīng)營范圍,、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等,。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實(shí)性,、完整性；對(duì)發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,，收集賬戶交易資料,，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析；督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入狀況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性,；負(fù)責(zé)對(duì)新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查,，對(duì)開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改；敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,，及時(shí)補(bǔ)充,、完善,、更新賬戶資料，對(duì)違規(guī)開立的賬戶及時(shí)予以撤銷,。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一職責(zé)人,。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展；負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實(shí)，對(duì)存在問題的整改負(fù)第一職責(zé),。

幾點(diǎn)推薦：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位,，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析潛力的人員充實(shí)到反洗錢崗位,，直接對(duì)柜面人員帶給的信息進(jìn)行分析和識(shí)別,，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”,。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度,。各金融機(jī)構(gòu)透過相互檢查、相互學(xué)習(xí),、相互交流等方式,，取長補(bǔ)短，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行,。

三是透過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng),。這個(gè)軟件能夠根據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析,、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài),，并提示反洗錢部門立即介入。同時(shí),，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),，力爭(zhēng)透過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商,、公安,、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫忙商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,，為異常交易的識(shí)別帶給基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無間斷的監(jiān)控,，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢行為的監(jiān)測(cè)?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行,，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,，為異常交易的識(shí)別帶給基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪帶給有力的技術(shù)支持,。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇五

根據(jù)穗商銀發(fā)字*號(hào)文件，關(guān)于的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反^v^思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反^v^的精神和意義，牢固樹立反^v^法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮*銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到:

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六*(營業(yè)執(zhí)照、法人*,、企業(yè)代碼*,、國稅,、地稅,、開戶許可*)及經(jīng)辦人*的真實(shí)*,、完整*、合法*,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按**銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效*文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查*,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效*件進(jìn)行核對(duì)，并登記其*件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶*作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)*材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三,、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)*,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存,。

五,、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格*,，*抓*管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)*地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶,；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法*券,、反^v^宣傳活動(dòng)，以預(yù)防^v^活動(dòng),，維護(hù)金融秩序,，遏制^v^犯罪，維護(hù)投資者合法權(quán)益為主題,，開展宣傳活動(dòng)。時(shí)間:xx年10月8日星期五早上9:00-16:00,，地點(diǎn):東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動(dòng),，大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場(chǎng)，搭帳篷,、擺放宣傳資料，在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)懸掛橫幅,，上午9點(diǎn)我們的活動(dòng)正式拉開序幕,。員工為現(xiàn)場(chǎng)客戶提供業(yè)務(wù)、反^v^咨詢,，講解“什么是^v^”,、“哪些是黑錢”,、“犯罪分子怎樣^v^”等相關(guān)知識(shí),；圍繞當(dāng)前反^v^的發(fā)展形勢(shì),，介紹 反^v^基本知識(shí)以及公民反^v^義務(wù)等，宣傳反^v^工作的重要意義,，同時(shí)和社會(huì)公眾(尤其是客戶)深入探討反^v^工作的熱點(diǎn)及難點(diǎn)問題,，宣傳相關(guān)部門反^v^工作先進(jìn)事例，從正面引導(dǎo)和教育社會(huì)公眾,，以進(jìn)一步擴(kuò)大反^v^宣傳的社會(huì)效果,?；顒?dòng)人員通過派發(fā)宣傳折頁,、宣傳單張,、調(diào)查問卷,，力圖讓公民能夠充分意識(shí)到反^v^的重要*，積極與反^v^等犯罪活動(dòng)作斗爭(zhēng),，維金融市場(chǎng)秩序,。群眾積極參與，了解相關(guān)反^v^知識(shí),，索取反^v^宣傳資料?？偨Y(jié)本次活動(dòng),，達(dá)到了預(yù)期效果，讓群眾認(rèn)識(shí)到反^v^的相關(guān)知識(shí)以及對(duì)社會(huì)的影響，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國家聲譽(yù),。我部會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)投資者的反^v^宣傳，加大反^v^的宣傳力度,，讓更多人了解并認(rèn)識(shí)反^v^活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)及金融秩序穩(wěn)定,。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇六

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求,，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）20--年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

20--年，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,，勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感,、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng)。為了做好反洗錢工作,，我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實(shí)際情況,，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,，出臺(tái)了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行）》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

（二）機(jī)制設(shè)置情況,。一是我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系,。

（三）技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索,、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)行提示,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

（四）人員配備與資質(zhì)情況,。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況,。

三,、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一)客戶身份識(shí)別,。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查五證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(地）稅稅務(wù)許可證、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理,。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶,。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施,。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別,、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整,。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè),。

（三）客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,，自交易記賬計(jì)起至少保存5年,。

（四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性,；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度,；二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行,、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施；三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施,；四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè),；五是加強(qiáng)保密管理,，提高保密意識(shí),。

（六）開展反洗錢宣傳情況,。一是參與宣傳,。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳,；二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)，積極配合我們開展反洗錢工作,。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。

（八）自主管理,、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,，同時(shí)我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì)，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行,。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況,。20--年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別,，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況,。20--年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，每一發(fā)生任何異常情況。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況,。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢工作報(bào)告,；認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作,；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況,。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況,。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件,、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng),。20--年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

五,、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定,，不得開立匿名和假名賬戶,。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù),；在為個(gè)人客戶開立存款賬戶,、辦理結(jié)算時(shí),，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼,。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進(jìn)行核對(duì)并予以登記；開立單位結(jié)算賬戶時(shí),，應(yīng)審查其提交的開戶資料,，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼,、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼,、住所、注冊(cè)資金,、經(jīng)營范圍、主要資金往來對(duì)象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實(shí)性,、完整性,；對(duì)發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,，收集賬戶交易資料,，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析；督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性,、完整性；負(fù)責(zé)對(duì)新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查,，對(duì)開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改,；敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,，及時(shí)補(bǔ)充、完善,、更新賬戶資料，對(duì)違規(guī)開立的賬戶及時(shí)予以撤銷,。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展,；負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實(shí)，對(duì)存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任,。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢職責(zé),，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢崗位，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別,，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”,。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查,、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,，取長補(bǔ)短，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行,。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要,，自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析,、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入,。同時(shí)，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),，力爭(zhēng)通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商,、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的,、無間斷的監(jiān)控,，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢行為的監(jiān)測(cè)?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng),、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,，使反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動(dòng)的敏銳度,、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇七

從10月底到2014年11月開始,，曲靖的反洗錢工作業(yè)務(wù)部門密切關(guān)注的需求和重點(diǎn)市政公司的反洗錢工作,，仔細(xì)研究和實(shí)施反洗錢法律,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，并按照反洗錢法律的中華人民共和國,，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定，報(bào)告管理大筆交易和金融機(jī)構(gòu)可疑交易的措施,，管理辦法客戶識(shí)別和客戶身份資料和交易記錄的金融機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)法律,、法規(guī)以及公司的規(guī)章制度，同時(shí)結(jié)合宣傳和培訓(xùn),，繼續(xù)提高員工反洗錢工作意識(shí),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)的監(jiān)督,，努力提高反洗錢識(shí)別水平,。本次反洗錢宣傳活動(dòng)的工作總結(jié)如下:

1,、主要工作完成情況及反洗錢效果

（一）采取多種形式宣傳實(shí)施反洗錢法

1,、 反洗錢培訓(xùn):宣傳和執(zhí)行反洗錢法,。利用晨會(huì)時(shí)間,，有針對(duì)性,、有彈性地開展每月兩次的反洗錢培訓(xùn)。培訓(xùn)主要側(cè)重于反洗錢法律細(xì)則的實(shí)施反洗錢措施和補(bǔ)充規(guī)定,，細(xì)則實(shí)施反洗錢工作的業(yè)務(wù)管理和有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定等培訓(xùn)的主要目的是進(jìn)一步推廣反洗錢的基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)和未按要求履行反洗錢義務(wù)的法律責(zé)任等方面進(jìn)行分析,。簡(jiǎn)單介紹了反洗錢的知識(shí),。通過培訓(xùn)，我們大大提高了對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。

認(rèn)真開展反洗錢月度宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司的通知貨運(yùn)公司的通知執(zhí)行反洗錢宣傳活動(dòng)和有關(guān)市政公司文件精神,，2014年10月，我們部門開展反洗錢特別宣傳和教育活動(dòng)的主題“依法履行反洗錢義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”,。多渠道、多渠道宣傳活動(dòng),。活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性強(qiáng),，宣傳效果良好,。

2、 舉辦反洗錢知識(shí)考試,。為了促進(jìn)反洗錢法等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使員工了解和掌握反洗錢法律法規(guī),，更好地履行反洗錢義務(wù)，曲靖市營業(yè)部根據(jù)曲靖市人民銀行中心支行對(duì)本次反洗錢活動(dòng)的要求,，結(jié)合我們營業(yè)部的具體情況,，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)的考核。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有效地促進(jìn)了反洗錢工作的發(fā)展,。

3、根據(jù)公司反洗錢工作的要求,，及時(shí)登記,、識(shí)別、審查和檢查可疑交易,，保存和保管客戶信息；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表,，并根據(jù)實(shí)際情況撰寫季度反洗錢總結(jié),。

按照規(guī)定向市政公司和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告和場(chǎng)外監(jiān)管信息。

反洗錢工作個(gè)人總結(jié)篇八

為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平,，市中區(qū)支行在本月組織全體員工進(jìn)行了一次銀行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》,、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法規(guī)和相關(guān)制度開展學(xué)習(xí),，其主要目的是讓員工更深入的學(xué)習(xí)反洗錢基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識(shí),。除此之外,，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識(shí),。

從這次反洗錢的培訓(xùn)中,，我學(xué)到了很多,。通過培訓(xùn),，我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求,，明確了洗錢的概念,、洗錢的渠道,、洗錢對(duì)國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù),、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施,，切實(shí)提高了我們前臺(tái)工作人員在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平,。

反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作,，為了能更好的開展此項(xiàng)工作，我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)反洗錢的知識(shí),，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力,。在以后的工作中,，我們還應(yīng)該經(jīng)常的總結(jié)日常工作中的問題和不足,，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān),，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),。