總結(jié)是指對某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯誤，提高工作效益，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行反洗錢工作人年終總結(jié)篇一

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,，恰恰相反,，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面，交保險,，充話費,，交罰單，買基金,，炒股票,，外匯，理財,。,。。,。,。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的,，沒有銀行辦不到的”。

現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷,，開始幾天主要是跟師傅后面看,，看師傅具體怎么操作，大概看來有3天，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程,，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作,，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子，教客戶使用自助設(shè)備,，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù),。后來，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng),，由于市場過于激烈,，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存,，農(nóng)行加大了對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度,，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續(xù),，充分扶持,，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展，

后來,，由于中國基金市場紅火異常,，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,，并提示客戶基金有風(fēng)險，入市要謹慎,。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元,。在這過程中,，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金,，買基金有什么好處呢?通俗地說,，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管,，由專業(yè)的基金管理公司負責(zé)投資于股票和債券等證券,，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資,，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險,，達到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休,、子女教育等理財目標,。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間,。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金,，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金,。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金,，募集完錢后規(guī)模不變,，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金,，這是基金中的主流,，你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣。按照收益和風(fēng)險從高到低排列,，大體可以分為股票基金,、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,，它又可以細分為成長型基金,、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列,。債券基金投資債券,，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,，收益更為穩(wěn)定,，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性,。

其間,，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重,，銀行擔(dān)負起越來越重的反洗錢重任,，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽,。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達到洗黑錢的目的,，也要防止客戶造假。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話,，對公結(jié)算,，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù),。

在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西,，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解,，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1. 人情大于制度,?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊懀m然銀行業(yè)的制度是比較完善的,，但真正能做到的卻很少,，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,，利用其職權(quán),，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票,，最終鋃鐺入獄,，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑,，下崗的下崗,。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,，不敢違逆他的指示,，捱不過面子，最終導(dǎo)致了這起案件,。

2. 監(jiān)管不力,。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看,，但真正做到的分行很少,。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看,，能做到的極少。另外,，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門,，并打開自動報警系統(tǒng)?？晌以谵r(nóng)行的一個月,，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金，也沒見一次有人按章執(zhí)行,，而且我敢肯定這絕不是個例,。今年4月14日，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元,。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為,。分析此案,，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走,，無異于搬走銀行的一個金庫,。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制,，更不用說采取什么高科技手段,，便將大量現(xiàn)金盜走，足以見得,，農(nóng)行的管理還是比較松散的,。

銀行反洗錢工作人年終總結(jié)篇二

2017年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上,，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地,、勤奮進取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，配備了專職人員負責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧2016年我行反洗錢工作,、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議,。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。

三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合,。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識,，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》,、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行xx號文件，重新印制了,?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè),、身份證有效期,、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

三是檢查落實,。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;2017年5月12日到2017年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

一是定點宣傳,。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強,、分布廣,，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動,。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作人年終總結(jié)篇三

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構(gòu))2017年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

2017年,，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,，勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),，切實打擊反洗錢活動,。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況,。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求,，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》,、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

(二)機制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長,、分管行長為副組長,、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,，具體負責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù),。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，同時配備了兼職人員負責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障情況,。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄,。同時系統(tǒng)能自動進行全方位,、多角度的檢索、匯總等操作,。出現(xiàn)異常交易,，該程序能立即進入自動關(guān)注狀態(tài)，并進行提示,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況,。

(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴格把關(guān),，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記,。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對客戶的身份信息變更時,，嚴格要求重新識別客戶。

(二)對高風(fēng)險客戶的特別措施,。堅持進行對客戶身份初次識別,、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風(fēng)險等級劃分,，對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,，同時確保了半年一次對風(fēng)險等級進行了調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施,，并加強對其資金交易的監(jiān)測,。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計起至少保存5年,。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年,。

(四)大額和可疑交易報告,。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認,。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,。

(五)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施,。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強保密管理,，提高保密意識,。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳,。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳,。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況,。一是召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對反洗錢工作的認識,。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢,，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班,。

(八)自主管理,、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查,，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計,，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行,。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況,。2017年度我行認真履行反洗錢義務(wù),，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行,。

(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況,。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況,。

(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關(guān)文件,，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。

(四)承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,，配合其他工作的情況,。

(五)洗錢風(fēng)險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件,、風(fēng)險防控的積極成果,。

(六)有無重大違規(guī)事項。2017年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項,。

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度,，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份,。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定,，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,，不得為身份不明的客戶提供存款,、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時,，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進行核對,，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構(gòu)開立存款賬戶的,，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,，進行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)審查其提交的開戶資料,，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件,、組織機構(gòu)代碼,、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍,、主要資金往來對象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性,、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤,，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況,。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查,，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進行年檢,，及時補充、完善,、更新賬戶資料,，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人,。負責(zé)組織本機構(gòu)反洗錢工作的開展;負責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查,、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責(zé)任,。

幾點建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位,，獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位,，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別,，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”,。

二是建立金融機構(gòu)聯(lián)席會議制度,。各金融機構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí),、相互交流等方式,，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構(gòu)的有效履行,。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng),。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位,、多角度的檢索,、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易,，反洗錢程序則立即進入自動關(guān)注,、自動分析、自動認證狀態(tài),，并提示反洗錢部門立即介入,。同時，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構(gòu)代碼管理,、工商、公安,、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的,、無間斷的監(jiān)控,，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性,。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件,，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動,、及時的監(jiān)測和記錄,，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化,、科學(xué)化,，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度,、時效性和準確性,，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

銀行反洗錢工作人年終總結(jié)篇四

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

2017年度因支行人事變動和工作要求,，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動,。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視,，立即召開會議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作,。

加強對反洗工作重要性的認識,，我行認真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢工作管理辦法(2017年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法>的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障,，強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害，講解可疑交易類型的識別和對照,，認真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢意識,，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求,，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表,。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定,，給出初評意見;然后,，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后,，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見,。

為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度,，由b角操作員完成交易補錄,、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作,，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動,。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度,，確保我行大額資金進出安全可靠,。

為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場,，****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法>的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé),，將反洗錢工作的責(zé)任落實到每個部室,，確保反洗錢工作落實到實處,，也確保反洗錢工作的順利進行

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們2017年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”,，通過電子顯示屏滾動播放,、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害,。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動,，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》,、《學(xué)習(xí)貫徹<中華人民共和國洗錢法>預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料,，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等,。使他們進一步認識反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

銀行反洗錢工作人年終總結(jié)篇五

2017年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。2017年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。2017年12月,，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動,，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。2017年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神,。

1,、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行,、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2,、建章立制,，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機制等,。

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。2017年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元，其中：對公報送5671筆,，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆,，368.47萬美元,。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時,，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的，不予受理,。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細,，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4,、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄,、分析,、確認、報送,，提高確認率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。2017年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部,、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪,，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊,、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展,。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條,、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像,。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時,，分行還印制反洗錢宣傳折頁2.6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放,。印制2018年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進一步普及反洗錢基本知識,，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,，裝載至各網(wǎng)點電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳,。

9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進行培訓(xùn)同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改。