當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,，肯定成績，找出問題,，歸納出經(jīng)驗教訓(xùn)，提高認(rèn)識，明確方向,，以便進(jìn)一步做好工作,，并把這些用文字表述出來，就叫做總結(jié),。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？下面是我給大家整理的總結(jié)范文，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

反洗錢工作總結(jié)篇一

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī),、執(zhí)行會議的精神,。

首先，大力提高思想認(rèn)識,，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定,，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級高管人員反洗錢任職審查,，結(jié)合實(shí)際,，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進(jìn);其次,，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá),，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí),，將法律,、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴(yán)格執(zhí)行。

二,、完善反洗錢內(nèi)控制度,，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系,、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定,，從承保、操作,、理賠,、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程,，堵塞漏洞,、防范風(fēng)險;二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制;三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定,，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險,、杜絕洗錢隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定,，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司,、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》,、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況,，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》,，并在承保、理賠,、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,。

三、積極開展合規(guī)自查,。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司,、各部門在日常管理中的各個方面,、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改,。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,、合規(guī)合法、安全高效,。

反洗錢工作總結(jié)篇二

反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求,，我信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢工作總結(jié)如下：

一,、 精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小

組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時,，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二,、 加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識,。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社

“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性,。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。

三,、 從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,。

單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理

開戶手續(xù),。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、 下一步工作打算：

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)

和制度。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高

反洗錢技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重

要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險,。

反洗錢工作總結(jié)篇三

為了預(yù)防洗錢活動,，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序,，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，牢固樹立反洗錢法律意識，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé),，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20__年營業(yè)部完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則,，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé),。

(二)營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化,、具體,，并將各項責(zé)任落實(shí)到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照執(zhí)行,。

(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營業(yè)部各崗位,、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)控措施,，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報告等工作,，保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施,，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系,。

(四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查,。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部,，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿,。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況：

(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時,，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件,，真實(shí),、完整地填寫客戶基本信息表格,，業(yè)務(wù)人員通過"居民身份證閱讀器",、"其他的身份輔助證明",、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,，或通過現(xiàn)場征詢,、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息,，認(rèn)真,、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容,，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息,，建立客戶信息檔案,，包括客戶的姓名、性別,、出生日期,、國籍、職業(yè),、聯(lián)系地址,、郵政編碼、固定電話,、移動電話,、電子郵箱,，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息,。對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名,、假名賬戶,。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息,，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù),，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管,、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管,、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時,，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理,。

(4)其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識別,，包括第三存管,、變更存管銀行,、代辦股份確權(quán),、清密,、賬戶基本信息變更,、開通委托方式等業(yè)務(wù),，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);

(5)客戶風(fēng)險等級劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》,。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險等級劃分核查工作,。

(6)20__年全年營業(yè)部根據(jù)風(fēng)險等級劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對賬戶進(jìn)行重新識別，并對客戶賬戶的風(fēng)險等級劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整,，審批程序規(guī)范;

2,、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確,、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料,、業(yè)務(wù)資料、交易記錄,、反洗錢記錄,、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管,，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

(六)宣傳培訓(xùn)開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視,，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn),，并及時向員工傳達(dá)會議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作,。

1,、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄,。

2,、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險教育講座。

3,、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》,，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認(rèn)識,。

4,、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊,，擺放于營業(yè)部顯著位置,。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識,，營造宣傳氛圍,，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅,，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報,。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信,，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片,，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識,。

7,、3月15日,、10月30日、__月4日員工走出營業(yè)部,，組織員工選擇人流量大,、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸,，解答群眾現(xiàn)場咨詢,，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料,。讓過往群眾認(rèn)識了洗錢活動的危害性和進(jìn)行反洗錢活動的重要性,，增強(qiáng)反洗錢意識，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

(七)相關(guān)資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),，及時、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行,。

(八)法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料,。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險揭示工作,。

(十)每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位,、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識別;每周對新開戶的風(fēng)險等級進(jìn)行核查,，營業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注,。以上形成周合規(guī)工作報告,，共及時、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報告,。

(十一)其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日,，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確,、及時上報數(shù)據(jù),。

二、20__年反洗錢工作計劃：

1,、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，針對證券行業(yè)特點(diǎn)對營業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識,，加強(qiáng)監(jiān)測,、分析、甄別可疑交易的能力,，提高員工的反洗錢工作水平,。

2、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險等級劃分工作,，對于缺失身份證件有效期限,、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料,、回訪等方式進(jìn)行識別或者重新識別,，辦理賬戶的風(fēng)險等級調(diào)整，并按公司總部要求及時,、準(zhǔn)確完成劃分工作,。

3、深入,、全面,、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作,。

4,、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé),，認(rèn)真執(zhí)行身份識別、資料保存,、大額和可疑交易報告制度,，進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性,，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險,。

反洗錢工作總結(jié)篇四

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為,，防范利用證券支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反洗錢工作，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,。

1,、堅持原則,、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé),，不徇私情,，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案,。

2,、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)(指10個營業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為,，認(rèn)真分析,，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告;

4,、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶,、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析,，認(rèn)真作好評估,，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密,。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人,、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外;

6,、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全,，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而

且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗,，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

反洗錢工作總結(jié)篇五

為全面推進(jìn)反洗錢工作，打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動,，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定,，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,，夯實(shí)反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求,，我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動,，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實(shí)有效開展,，取得了較好的成效,。

一,、 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識,。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,。

2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,，通過與公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。

二、精心組織,，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展,。 為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，

一是精心構(gòu)建完善的組織體系,。對活動的時間,、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組,。接通知后,，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，與此同時,，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安,、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通,、協(xié)調(diào)和配合,，增進(jìn)共識，形成合力,。

二是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查,，并以此進(jìn)一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題,，及時提出整改措施并及時進(jìn)行整改,。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗,，鍛煉了隊伍,，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識;

三、 周密實(shí)施,，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一,。

一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識,，通過此次宣傳活動,，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性,。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動,。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢,、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳,，解答疑問，普及反洗錢知識,，受到了廣大市民的好評,。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時,，掌握了可疑資金的識別和分析,，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法

律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動,。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告,，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序,，掌握可疑資金的識別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳,，熟悉相關(guān)的法律,、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動,，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功,。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳,，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉,、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,，不僅影響一國的政治,、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識,，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中,，也暴露出我們還存在一些不足,，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認(rèn)識不夠,、使命感不強(qiáng),，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不積極配合反洗錢工作等,。

反洗錢工作總結(jié)篇六

反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定，提高_(dá)_信譽(yù),，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》(粵__[__]106號)的要求,，我市_x_過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○x_年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢工作,，成立了以__行長__為組長,，__各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)上級分行和人行的工作要求,，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù),。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。首先我們注重中層干部、支局長,、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí),，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備,。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,。三是認(rèn)真選配工作人員。__要求,，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來,，擔(dān)任反洗錢報告工作,。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人,。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等。

三,、注重宣傳,，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作,，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅,、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”,，我行還制定了宣傳月活動方案,，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排,，

宣傳工作取得了較好的成效,。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,。

在代售基金,、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時,，嚴(yán)格重新識別客戶,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料,，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年,。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年,。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我__成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我__結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付,。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé),。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來,，我__轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆,，累計金額8090.12萬。

六,、開展內(nèi)部審查,，提高反洗錢技能。

反洗錢工作總結(jié)篇七

為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動,，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢的理論知識,，通過此次培訓(xùn)，我們更能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,。

首先，通過此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動,，及其危害性,。洗錢，是指通過各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源,、擁有者的身份,，或是使用資金的最終目的。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的,。典型的交易分三個過程：一,、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機(jī)構(gòu);

二,、分賬,，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源;三,、融合,，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財,。通過這些過程,，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì),、安全和社會后果。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子,、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動力,。洗錢不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的

健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用,。

鑒于洗錢犯罪的危害性,，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動,，追查并沒收犯罪所得,，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險,，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作,，維護(hù)我國良好的國際形象,。反洗錢工作，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定,，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。

作為金融機(jī)構(gòu),，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

一,、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用,，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力,，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查,。

二,、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,，金融行動特別工作組和美洲國家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機(jī)構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告,。

三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù),，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易,，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān),，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報告可疑交易,。對于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院,、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人,。

反洗錢工作總結(jié)篇八

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動,，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反洗錢工作：

1,、堅持原則、照章辦事,、認(rèn)真履行自己的職責(zé),，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;

2,、嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案;

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告;

4,、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查,、分析,，認(rèn)真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密,。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6,、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,，紙質(zhì)材料不夠齊全,，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗,，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

反洗錢工作總結(jié)篇九

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有 9 個支行因人事變動,，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2,、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要，跟蹤督辦會議精神的落實(shí),。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反洗錢工作會議，落實(shí)市分行反洗錢專題會議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時落實(shí)上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年 5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆,，859.94 億元，其中：對公報送 5671筆,，251.31億元;對私報送 59641 筆,，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆,，23634.91 萬美元,，其中：對公報送 808筆，23266.44 萬美元;對私82 筆,，368.47 萬美元,。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個

體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填

報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時,，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年 3 月，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1 戶對公客戶、10 戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年 5 月 31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200 多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500 多份,，取得了良好的宣傳效果。

8 月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語一條,、開展上街咨詢活動一次,、營業(yè)大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時,，分行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6萬份,，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識,，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識 26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9 月 20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，

同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實(shí)整改,。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄 15個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元,。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

二,、明年反洗錢工作計劃

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動,。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,， 3 月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,，擬 2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2,、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于 6 月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒悠陂g,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動,、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是 9月份,，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。 5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作。

反洗錢工作總結(jié)篇十

一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時,，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性,。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。

三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四,、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識,，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險,。

團(tuán)工作總結(jié)篇五

根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件,，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個規(guī)定,、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)狀況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。

二、對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三,、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不貼合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

反洗錢工作總結(jié)篇十一

“洗錢”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),，使其在形式上合法化的行為,。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān),，遏制洗錢犯罪活動,，為反洗錢工作貢獻(xiàn)力量，以下是我的心得體會：

第一,、審核并記錄客戶信息,，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時,，必須出示其相關(guān)身份證件,，柜員則必須核對客戶身份信息,。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場，流動人口多;同時,，附近還有較多的軍事單位,，人員構(gòu)成較為復(fù)雜，身份證件種類也較多,。以身份證件為例,，除了居民身份證外，還有護(hù)照,、臨時身份證,、士兵證、軍官證,，這也為客戶的身份識別增加了難度,。因而，在掌握識別身份證的同時,，還必須掌握識別其他證件的能力,，以防范違法分子利用假名賬戶進(jìn)行洗錢活動。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時,，除核對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人,，確認(rèn)其代理關(guān)系是否屬實(shí),，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進(jìn)行洗錢活動。

在業(yè)務(wù)辦理過程中,，如果客戶的個人信息不完證,，還應(yīng)當(dāng)通過詢問客戶，以補(bǔ)錄客戶的個人信息,，如職業(yè),、行業(yè)、聯(lián)系地址,、聯(lián)系電話,、證件有效期等9項記錄，對客戶的個人信息進(jìn)行記錄登記,，以防止虛擬賬戶的開立,。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易,，記錄并按時報送

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,，客戶在進(jìn)行大額交易時，必須核對身份信息并登記紀(jì)錄。匯款類業(yè)務(wù),，客戶必須出示身份證,，如果現(xiàn)金匯款超過一萬元，還必須留存身份證明復(fù)印件;現(xiàn)金取款超過5萬元的,，一般需要進(jìn)行預(yù)約處理,，現(xiàn)金取款超過20萬元的，必須要進(jìn)行客戶身份摘錄,，并于當(dāng)日營業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反洗錢電子檔案;轉(zhuǎn)賬超過20萬元的,，還應(yīng)通知網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理;對于外幣及結(jié)售匯交易，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須限于個人及直系親屬賬戶,，且當(dāng)天結(jié)售匯的額度不能超過5000美元。

對于一些可疑的交易,，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的,，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,。第三、依法合規(guī),，積極配合公檢法及銀監(jiān)會的反洗錢工作

《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》明確規(guī)定,，銀行有配合公檢法等部門進(jìn)行反洗錢工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下,，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反洗錢工作,，不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關(guān)系，而從中進(jìn)行阻撓,，或消極應(yīng)對,，應(yīng)及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣收,，以協(xié)助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動,。

作為新進(jìn)柜員，反洗錢還是一項較為陌生的工作,，鑒于反洗錢工作的復(fù)雜性,，還需要加強(qiáng)反洗錢知識的學(xué)習(xí)，向書本學(xué)理論,，向老員

工學(xué)經(jīng)驗,，合規(guī)操作，不斷學(xué)習(xí),，為反洗錢工作出份力,。

反洗錢工作總結(jié)篇十二

在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨,。

三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展。

反洗錢工作總結(jié)篇十三

接行總部關(guān)于<<中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達(dá)到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.