總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書(shū)面材料,，它可以使我們更有效率，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧,。寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫(xiě)才比較好,，我們一起來(lái)看一看吧,。

反洗錢(qián)半年總結(jié) 反洗錢(qián)季度總結(jié)篇一

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

20××年在我司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的要求,，修訂了公司《國(guó)元期貨反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》并起草了《國(guó)元期貨洗錢(qián)和恐怖融資及客戶(hù)分類(lèi)管理制度》及其操作規(guī)程,，同年12月28日公司董事會(huì)審議通過(guò)了上述制度并報(bào)送人民銀行備案。

20××年公司各部門(mén)有效執(zhí)行了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求,，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施,，包括客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作,。

(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

公司成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長(zhǎng),、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長(zhǎng),。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織,、落實(shí)公司整體反洗錢(qián)工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門(mén),、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)具體工作,。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢(qián)具體工作的承擔(dān)部門(mén)。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員,，并具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的經(jīng)辦工作,。

20××年我司反洗錢(qián)專(zhuān)員發(fā)生變動(dòng)，由施睿變更為王子銘,，變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行,。

(三)大額交易和可疑交易報(bào)告情況

我司反洗錢(qián)專(zhuān)員高度重視可疑交易的報(bào)告工作，積極與各部門(mén),、各崗位人員聯(lián)系,，嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線(xiàn)交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為,，并嚴(yán)格關(guān)注,。截止20××年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況,。

(四)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況

(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別

在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我司要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù),，并真實(shí),、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料?？头行拈_(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息,，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認(rèn)客戶(hù)信息,，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件,。

20××年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名,、假名賬戶(hù),。

(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更

我司在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息,，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù),。

20××年我司未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估,，并填寫(xiě)《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》,。

2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況

公司嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全,、準(zhǔn)確,、完整的保存客戶(hù)身份資料,、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料,。

20××年我司未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況,。

3、相關(guān)資料報(bào)送情況

20××年我司及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),，準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,，未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況,。

(一)反洗錢(qián)宣傳工作

20××年我司將通過(guò)開(kāi)展一次戶(hù)外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)作用，提高公民及客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí),，增強(qiáng)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性,，防范有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí),，加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢(qián)溝通和協(xié)調(diào)工作,，進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境。

1,、宣傳內(nèi)容

(1)反洗錢(qián)“一法四規(guī)”,，包括《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等;

(2)反洗錢(qián)基本常識(shí)：包括什么是洗錢(qián);洗錢(qián)手段有哪些，重點(diǎn)關(guān)注期貨市場(chǎng)洗錢(qián)有關(guān)手段;投資者反洗錢(qián)身份識(shí)別應(yīng)具備的條件;投資者反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分如何開(kāi)展;反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)操作等;

(3)洗錢(qián)罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性,，以及對(duì)社會(huì),、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響。

2,、宣傳時(shí)間

由我司自行安排在20××年9或10月份進(jìn)行宣傳,。

3、宣傳方式

(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳,。內(nèi)容借以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào),，“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪”,、“打擊洗錢(qián),、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)，增強(qiáng)受眾群體的反洗錢(qián)意識(shí),。

(2)宣傳折頁(yè)和板報(bào),。反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī),，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置，方便客戶(hù)取閱,。

(3)開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳,。各營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢(qián)有關(guān)內(nèi)容，并在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)向客戶(hù)介紹有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及法律法規(guī),。

(二)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作

分上下半年,，對(duì)公司員工開(kāi)展反洗錢(qián)有關(guān)培訓(xùn)工作，使員工掌握反洗錢(qián)法律,、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,，強(qiáng)化公司和營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)員的工作職責(zé)，增強(qiáng)員工防范洗錢(qián)意識(shí),。

1,、培訓(xùn)內(nèi)容

加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢(qián)“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指引”),。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢(qián)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由各級(jí)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級(jí)落實(shí),。

2、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式,。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作,，總結(jié)、研究,、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況,，明確對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí),，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性,，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,，共同提高,。

以上為我司20××年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及20××年度反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃。

反洗錢(qián)半年總結(jié) 反洗錢(qián)季度總結(jié)篇二

反洗錢(qián)工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級(jí)行工作安排,，我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將20××年度反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù),。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作,，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系,。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。召開(kāi)了由部門(mén)主管,、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性,。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作,。四是認(rèn)真選配工作人員,。反洗錢(qián)信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢(qián)事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門(mén)主管兼任,，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展打好了基礎(chǔ),。

在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證,、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理,。對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的),，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用,，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生,。對(duì)于反洗錢(qián)信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù),，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性,。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想,，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定,。

(二)繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度,。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢(qián)技能，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí),，使他們能更好的完成反洗錢(qián)工作任務(wù),。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng),。

反洗錢(qián)半年總結(jié) 反洗錢(qián)季度總結(jié)篇三

20××年,，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè),、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作,。20××年,，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神,。

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,，20××年5月份,，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位,、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

20××年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。

總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析,、確認(rèn),、報(bào)送，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

20××年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20××)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能,，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù),、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。

8月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢(qián)工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢(qián)宣傳工作的深入開(kāi)展。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間,，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條,、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像,。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí),，分行還印制反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)2、6萬(wàn)份,，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn),，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢(qián)賀卡,，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶(hù)，進(jìn)一步普及反洗錢(qián)基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí),，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月,、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議,。9月20日,，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,，5月份,，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶(hù)管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,，組織反洗錢(qián)檢查,、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查,。20××年11月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,，3月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng),。三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育，擬2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話(huà)會(huì)議的講話(huà)精神，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。

擬4月份,，舉辦一期反洗錢(qián)專(zhuān)(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定,。

宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶(hù)的理解和支持。擬于6月份,、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間,，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng),、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等,。

一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門(mén),，充分利用專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶(hù)身份識(shí)別制度、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查,。

二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查,。自查由支行自行組織檢查,。互查由分行安排,，部分支行交叉檢查,。

三是9月份，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。