總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧,?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄偨Y(jié)呢,？下面是我給大家整理的總結(jié)范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇一

一,、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

(一)反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員,，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門,，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作,，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人,。我行在各部門(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員,，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告,、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),、定期收集,、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況,。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù),、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

(二)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系,，沒有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

(三)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來,，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè),，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》,、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報(bào)告管理規(guī)定》,、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度,，制度中涵蓋了反洗錢考核,、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定,，對(duì)反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的,，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用,，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章,，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

(四)客戶身份識(shí)別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí),，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶,。對(duì)于公戶開戶,，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證,、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)),，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶,。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性,、完整性有疑問的,，均重新識(shí)別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，定期審核本行保存的客戶基本信息,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,，要求至少每半年進(jìn)行一次審核,。

(五)大額交易和可疑交易報(bào)告情況

本行落實(shí)分級(jí)管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度,，每日反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息,，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析,、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表,、大額和可疑交易報(bào)告。__年,，我行共上報(bào)大額__宗,，共__筆，交易金額__萬元;上報(bào)可疑交易__宗,，共__筆,，交易金額__萬元。通過對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送,，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件,，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對(duì)開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存,，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存,。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供,?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密,，沒有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況,。

(七)反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐,，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次,，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展,。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告,，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性,、完整性,，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語,、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào),、咨詢,，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作,。開業(yè)以來，還開展_次反洗錢宣傳月活動(dòng),，宣傳月除繼續(xù)

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語,、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢外,，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅,，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢知識(shí)宣傳單,，接受公眾對(duì)反洗錢疑問的咨詢,，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠,、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳,。通過反洗錢宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強(qiáng)我行的反洗錢意識(shí)及履行反洗錢義務(wù)的自覺性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通,，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任,，形成全社會(huì)共同參與反洗錢,、打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告,、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢動(dòng)態(tài)信息,。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二,、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核,、印鑒卡登記不齊,，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二,、三聯(lián)沒有收回附上,，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請(qǐng)對(duì)上述問題認(rèn)真落實(shí)整改,，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè),，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析,，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力,，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收

付交易,、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記,、分析，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇二

在__年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了實(shí)處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇三

為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為,，防范利用證券支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢法》的相關(guān)法律,、辦法規(guī)定,，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢工作,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,。

1、堅(jiān)持原則,、照章辦事,、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情,，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平;嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案,。

2、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)(指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi))利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析,，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告;

4、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶,、逐筆進(jìn)行調(diào)查,、分析，認(rèn)真作好評(píng)估,，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人,、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ),，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而

且由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇四

近年來,，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng),、調(diào)結(jié)構(gòu),、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一,、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神,。

首先,，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢任職審查,，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢工作中所存在的各種問題,，及時(shí)糾正改進(jìn);其次,，我公司先后對(duì)各類反洗錢會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律,、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí),，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來,，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行,。

二,、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定,。

完善內(nèi)控體系,、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保,、操作,、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程,，堵塞漏洞,、防范風(fēng)險(xiǎn);二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理,，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定,，支付工具的金融化、現(xiàn)代化,、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全,、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》,、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》,，并在承保,、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三,、積極開展合規(guī)自查,。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查,，對(duì)各支公司,、各部門在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè),，做到早發(fā)現(xiàn)早整改,。力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法,、安全高效,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇五

反洗錢工作，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,，提高_(dá)_信譽(yù),，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》(粵__[__]106號(hào))的要求,，我市_x_過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○x_年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢工作,，成立了以__行長(zhǎng)__為組長(zhǎng),，__各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況,，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù),。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng),、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí),，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備,。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,。三是認(rèn)真選配工作人員。__要求,，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來,，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作,。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí),，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人,。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等。

三,、注重宣傳,，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng),，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等,。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。通過精心的準(zhǔn)備和安排,，

宣傳工作取得了較好的成效。

四,、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,。

當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí),，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對(duì)客戶身份資料,，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年,。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我__成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我__結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé),。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來,，我__轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆,，累計(jì)金額8090.12萬。

六,、開展內(nèi)部審查,，提高反洗錢技能。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇六

為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動(dòng),，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢的理論知識(shí),，通過此次培訓(xùn)，我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,。

首先，通過此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動(dòng),，及其危害性,。洗錢，是指通過各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源,、擁有者的身份,，或是使用資金的最終目的。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的,。典型的交易分三個(gè)過程：一,、入賬，即通過存款,、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu);

二,、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源;三,、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),，隱瞞不法錢財(cái),。通過這些過程,，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中,。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果,。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力,。洗錢不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的

健康發(fā)展,，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用,。

鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩,，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國(guó)際合作,，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。

作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用,。

一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題,。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用,，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件,，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查,。

二,、建立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告,。

三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù),，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易,，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān),，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易,。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院,、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇七

20_年10月底至11月初，曲靖營(yíng)業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動(dòng)的工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

(一)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》

1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》,。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng),，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》,、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí),，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí),。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。

認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng),。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng),。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳,，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果,。

2.舉辦反洗錢知識(shí)考試,。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,，更好地履行反洗錢義務(wù),，曲靖營(yíng)業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢活動(dòng)的要求并結(jié)合我營(yíng)業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試,。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。

3,、按照公司反洗錢工作的要求,，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別,、審核,、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表,、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等,。

在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別,并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡,。加強(qiáng)大額交易的審核,。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我營(yíng)業(yè)部對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時(shí)上報(bào)反洗錢小組進(jìn)行審核,、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定;

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息,。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》,，并按規(guī)定進(jìn)行分析。

4,、在20_年度反洗錢工作中,，取得較好效果,，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

(二)，加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施,。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展,。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神,，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn),。

3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核,，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,，若為第二代身份證則保存其雙面資料,。

6. 當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。

7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，定期審核保存的客戶基本信息,。

(三)面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別,、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠,，技能技巧還有待提高;

2、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí),，支持配合公司開展反洗錢及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng);

4、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

三,、20_年反洗錢工作思路

20_年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管,，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍,。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查,，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

(三)強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,。按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度,。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題,，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管,。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn),，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,，使其能自覺支持和配合營(yíng)業(yè)部反洗錢工作;不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路,，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇八

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年 12月，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有 9 個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2,、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反洗錢工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神,。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門,、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際,，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。

2,、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年 5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理,、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機(jī)制等。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆,，859.94 億元，其中：對(duì)公報(bào)送 5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送 59641 筆,，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆,，23634.91 萬美元,，其中：對(duì)公報(bào)送 808筆，23266.44 萬美元;對(duì)私82 筆,，368.47 萬美元,。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個(gè)

體經(jīng)營(yíng)戶,，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行,。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時(shí),，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填

報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析、確認(rèn),、報(bào)送,，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5,、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月,，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及 8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1 戶對(duì)公客戶,、10 戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行,。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年 5 月 31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng),，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè),、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢,。本次活動(dòng)共接受咨詢200 多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500 多份,，取得了良好的宣傳效果,。

8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展,。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件,，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語一條,、開展上街咨詢活動(dòng)一次,、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播

放反洗錢視頻錄像 。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時(shí),，分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè) 2.6萬份,，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè) 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí) 26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn),。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。

9 月 20日,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),，

同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3,、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求,， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí),，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄 15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元,。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查,。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改,。

二、明年反洗錢工作計(jì)劃

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育,。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa,、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng),。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,， 3 月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開展反洗錢警示教育,，擬 2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2,、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于 6 月份,、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市,、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語,、開展上街咨詢活動(dòng),、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。

4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度,、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查,。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查,。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是 9月份,，組織反洗錢重點(diǎn)檢查,，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。 5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇九

為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng),，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢工作：

1,、堅(jiān)持原則,、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé),，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平;

2,、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案;

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析,，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告;

4、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶,、逐筆進(jìn)行調(diào)查,、分析，認(rèn)真作好評(píng)估,，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人,、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ),，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而且由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。