計劃可以幫助我們明確目標、分析現(xiàn)狀,、確定行動步驟,，并在面對變化和不確定性時進行調(diào)整和修正。通過制定計劃，我們可以更好地實現(xiàn)我們的目標,，提高工作效率,，使我們的生活更加有序和有意義。這里給大家分享一些最新的計劃書范文,，方便大家學習,。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇一

財務工作二十余年，也寫了近二十份的工作總結,，我們每個追求進步的人,，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點。

時光荏苒,，x年很快就要過去了,，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭,，轉眼間又將跨過一個年度之坎,，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。

財務工作二十余年，也寫了近二十份的工作總結,，按說,，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點,。這也是對自己的一種鞭策吧,。

作為**集團子公司的**公司,，財務部是柯萊公司的關鍵部門之一，對內(nèi)財務管理水平的要求應不斷提升,，對外要應對稅務,、審計及財政等機關的各項檢查、掌握稅收政策及合理應用,。在這一年里全體財務部員工任勞任怨,、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。財務部的綜合工作能力相比x年又邁進了一步,?；仡櫦磳⑦^去的這一年，在公司領導及部門經(jīng)理的正確領導下,，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針,、宗旨和效益目標上，緊緊圍繞重點展開工作,，緊跟公司各項工作部署,。在核算、管理方面做了應盡的責任,。為了總結經(jīng)驗,，發(fā)揚成績，克服不足,，現(xiàn)將x年的工作做如下簡要回顧和總結,。

今年的工作可以分以下三個方面

一、費用成本方面的管理

規(guī)范了庫存材料的核算管理,，嚴格控制材料庫存的合理儲備,，減少資金占用,。建立了材料領用制度,，改變了原來不論是否需要、不論那個部門使用,、也不論購進的數(shù)量多少,，都在購進之日起一次攤銷到某一個部門來核算的模糊成本。

2. 在原來的基礎上細劃了成本費用的管理,，加強了運輸費用的項目管理,，分門別類的計算每輛車實際消耗的費用項目，真實反映每一輛車當期的運輸成本,。為運輸車輛的績效管理提供參考依據(jù),。

二、會計基礎工作

(1) 認真執(zhí)行《會計法》,，進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導,，規(guī)范記賬憑證的編制,，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等,。對所有成本費用按部門,、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結轉體現(xiàn)部門效益,。

(2) 國家財政部門對柯萊公司的財務等級評定還是第一次,。我們在無任何前期準備的前提下，突然接受檢查,，但長寧區(qū)財政局還是對柯萊公司財務基礎管理工作給予了肯定,。給柯萊公司的財務等級分數(shù)也是評定組有史以來，評給最高分的一家公司,。

(3) 按規(guī)定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表,，及時申報各項稅金。在集團公司的年中審計,、年終預審及財政稅務的檢查中,，積極配合相關人員工作。

三,、財務核算與管理工作

(1) 按公司要求對分公司以及營業(yè)點的收入,、成本進行監(jiān)督、審核,，制定相應的財務制度,。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中,，及時溝通,、密切聯(lián)系并注意對他們的工作提出些指導性的意見，與各分公司,、營業(yè)點的核算部門建立了良好的合作關系,。

(2) 正確計算營業(yè)稅款及個人所得稅，及時,、足額地繳納稅款,，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，及時發(fā)現(xiàn)違背稅務法規(guī)的問題并予以改正,，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系,，取得他們的支持與指導。

(3) 在緊張的工作之余,，加強團隊建設,，打造一個業(yè)務全面，工作熱情高漲的團隊,。作為一個管理者,，對下屬充分做到“察人之長,、用人之長、聚人之長,、展人之長”,，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì),，樹立起開拓創(chuàng)新,、務實高效的部門新形象。

(4) 作為基層管理者,，我充分認識到自己既是一個管理者,，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊,，除了熟悉業(yè)務外,，還需要負責具體的工作及業(yè)務，首先要以身作則,，這樣才能保證在人員偏緊的情況下,，大家都能夠主動承擔工作。

新的一年意味著新的起點,、新的機遇,、新的挑戰(zhàn)，我們決心再接再厲,，更上一層樓,。20xx年我們將向財務精細化管理進軍，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”,、“確保投資效益”,、“優(yōu)化財務管理手段”等，這樣,，就足以對公司的財務管理做精做細,。要以“細”為起點，做到細致入微,，對每一崗位,、部門的每一項具體的業(yè)務,，都建立起一套相應的成本歸集,。并將財務管理的觸角延伸到公司的各個經(jīng)營領域，通過行使財務監(jiān)督職能,，拓展財務管理與服務職能,，實現(xiàn)財務管理“零”死角，挖掘財務活動的潛在價值,。雖然,，精細化財務管理是件極為復雜的事情,，其實正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細”,。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇二

財務部門是一個企業(yè)的神經(jīng)中樞,，能夠?qū)ζ髽I(yè)信息進行全面掌控，對于公司戰(zhàn)略規(guī)劃,、預算管理,、資金管理、內(nèi)部控制,、成本控制,、納稅管理起著至關重要的作用。強大的財務設計能力和運營能力,，是支撐公司健康成長的基石和保障,。幾年來，在濟南市糧食局和金德利集團公司正確領導下,，我們以會計基礎工作達標和開展財務管理年活動為契機,，從基礎工作入手，在公司黨委和董事會的大力支持下,，以“加強費用管理”為突破口,，緊密結合我公司財務管理工作的實際，努力在加強財務管理,，規(guī)范財務核算,，提高財務管理水平上下功夫，取得了一定成績,，推動了我公司整體財務管理工作上了一個新的臺階,。

一、健全管理制度,，強化制度管理

公司成立以來,，為完善財務管理制度，根據(jù)會計基礎規(guī)范的要求,，先后制訂了《內(nèi)部會計管理制度體系》,、《會計人員崗位責任制》、《內(nèi)部牽制制度》,、《稽核制度》,、《成本核算制度》等十二項內(nèi)部管理制度。針對我公司在財務管理方面存在的問題,，先后制定了《關于工資發(fā)放的暫行規(guī)定》,、《xx年財務核算及獎勵辦法》及《補充規(guī)定》、《關于ic卡使用規(guī)定》《中心廚房核算程序》、《關于公寓收費辦法的暫行規(guī)定》,、《關于機關人員見習期工資標準的規(guī)定》,、《關于使用公司車輛的暫行規(guī)定》、《關于維修費用收取的暫行規(guī)定》等具體管理辦法,、規(guī)定,。按照iso2認證的要求，規(guī)范了固定資產(chǎn)購置,、修理,、報廢程序，并印制了專用表格,，從資金,、費用、生產(chǎn),、銷售等各個環(huán)節(jié),，實行內(nèi)部控制和監(jiān)督，做到制度上墻,，崗位責任到人,，既人人目標明確，又相互協(xié)作,，從制度上堵塞漏洞,，取得較好的效果。電話費等日常開支,、零星購置費用降低明顯,，非生產(chǎn)性開支基本杜絕，毛利率水平比去年同期有了較大提高,。

二,、加強會計隊伍建設，提高會計隊伍素質(zhì)

財務管理工作對于企業(yè)經(jīng)營具有十分重要的作用,，財務人員的素質(zhì)又是提高財務管理水平的關鍵,。為此，針對各經(jīng)營單位會計人員業(yè)務基礎薄弱的現(xiàn)狀,，我們把提高基層財務人員素質(zhì)作為一項重要工作,。加強業(yè)務培訓，提高基層單位會計人員業(yè)務素質(zhì);加強會計職業(yè)道德培訓,，強化會計人員職業(yè)道德水平;加強會計人員法律培訓,，增強會計人員遵紀守法意識。每年舉行大型財務培訓4期,，培訓人次達280人次,，通過培訓,，使廣大會計人員的綜合素質(zhì)和整體水平得到有效提高,。為配合全省糧食系統(tǒng)會計知識大獎賽,，我公司于7月15日舉辦了公司第二界會計知識大獎賽，并選出1名選手參加了省局組織的比賽,，榮獲團體三等獎,。

三、加強內(nèi)部審計監(jiān)督,、促進企業(yè)規(guī)范發(fā)展

為促進企業(yè)規(guī)范發(fā)展,，今年以來我們加大內(nèi)部審計監(jiān)督力度，定期組織專門力量,，對所屬單位的經(jīng)營情況,、會計資料進行全面審計。審計前,，制定審計程序,，明確審計目標、審計范圍;審計中,，根據(jù)審計進度和存在的問題,，及時調(diào)整審計程序;審計結束后，召開專門會議,，匯總審計情況,，討論審計意見，據(jù)以提出審計報告,。在審計過程中,，堅持報送審計和就地審計相結合，一般審計和專題審計相結合,，注重內(nèi)部管理制度的執(zhí)行和落實情況,，查找制度沒有執(zhí)行和落實的原因，是制度本身制定缺陷,，還是根本沒有認真執(zhí)行;注重經(jīng)濟效益的審計,，查找原因，推廣經(jīng)驗;注重現(xiàn)場兼盤工作,，特別是現(xiàn)金的存放,、保管，固定資產(chǎn)的使用,、維修,，原材物料的實存、質(zhì)量,。對于發(fā)現(xiàn)的一般問題,，當場提出整改意見，限期整改。對于突出問題,，幫助他們制定整改措施,，按照會計基礎工作規(guī)范化要求，提出建設性整改意見,，并在規(guī)定時間內(nèi),，要求單位回復整改情況。另外,，我們十分注重審計檔案的建立,，對于審計結果建立電子版審計檔案。通過加強內(nèi)部審計監(jiān)督,，使快餐店,、招待所內(nèi)部管理制度得到落實，會計基礎工作得到加強,、財務管理更加規(guī)范,、到位。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇三

截止至20xx年12月31日,，xx縣支公司共實現(xiàn)總保費1956萬元（預）,，其中：首年期繳保費296萬元（預），短期險保費266萬元,，團體年金保費54萬元,，中介業(yè)務保費733萬元（預），續(xù)期保費607萬元（預）,。共支付各類賠款,、滿期（生存）保險金658萬元（預），其中：短期意外險賠款20萬元（預）,，簡單賠付率為20%（預）,；短期健康險賠款100萬元（預），簡單賠付率為84%（預）,，短期險綜合簡單賠付率為39%（預）,。

個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務，是公司持續(xù)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展的基礎,。20xx年伊始，根據(jù)省,、州公司各個時期的企劃,，我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產(chǎn)說會”,、“客戶答謝會”等多種銷售模式,，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機,，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水,，經(jīng)過辛勤的耕耘,，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實現(xiàn)首年期繳保費296萬元（預）,，完成州分公司下達全年任務的101%（預）,，圓滿完成預定的保費任務目標,。首年期繳保費規(guī)模達到歷史峰,。

核心業(yè)務的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐,。公司一開始就加大了隊伍建設力度,，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導,，把展業(yè)和增員結合起來,，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員,。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困,、助其成長,、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神,，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,，做到了有愛留人。目前,，全司員工已達115人,，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大,。

團體業(yè)務是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標,，也是產(chǎn)、壽險兩類保險的交集市場,，因此,，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中,，我司以全年團體業(yè)務共收取保險費266萬元,。四季度經(jīng)營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標,。

一年來,，我們除了維護好已有的渠道外,，還積極尋找新的業(yè)務增長點，努力打破前期業(yè)務發(fā)展低迷的狀況,，同時積極加強與有關部門的溝通與協(xié)作,，爭取得到的支持和幫助，加大宣傳力度,，擴大影響面,，從而贏得市場。

今年上半年,，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召,，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮,，按照省,、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機構和網(wǎng)點,，加強業(yè)務指導和促成,。在認真為網(wǎng)點做好服務工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力,，全司一心,，加大自營業(yè)務規(guī)模，做到不等,、不靠,。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費452萬元,，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距,，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出xx公司中介業(yè)務歷史新高，半年的業(yè)務規(guī)模是20xx年全年的3倍多,。這大大穩(wěn)固了xx國壽的市場占有率,，體現(xiàn)了中國人壽領軍市場的主導地位。

至此,，我司全年共完成中介業(yè)務保費652萬元（預）,，創(chuàng)造歷史成績。

為積極響應中央關于建設社會主義新農(nóng)村的號召,，全面落實總,、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略,，我公司增強了發(fā)展農(nóng)村市場的責任感,、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉(xiāng)強則縣域強,，縣域強則全省興”的理解和認識,，農(nóng)村保險工作開始提速,。

由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農(nóng)村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好,，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體,。針對這一實際，根據(jù)上級公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點,，村村有人”的精神,，我司積極想辦法，探尋出路,，并大膽嘗試,，先后在維摩、阿猛兩個鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設立服務點,，培訓駐村業(yè)務員,，把保險服務延伸到農(nóng)村,，極大地方便了當?shù)厝罕姡瑴p少了他們的投保、理賠成本,，此舉獲得了當?shù)厝罕姷暮迷u,，并得到了鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府的大力支持與肯定,。

服務是企業(yè)的生存之本,，服務質(zhì)量的好壞不僅關系到公司業(yè)務的發(fā)展，還關系到公司的聲譽以及未來,。我們堅持“以人為本,、客戶至上”的服務理念，想客戶所想,，急客戶所急,。對于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定,，而是以最快的時間確定事故性質(zhì),，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關,，而為此增加的理賠成本已逾萬元,。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期（生存金）給付案件金額658萬元（預）,。我們辛勤的勞動,，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中,，我們還將繼續(xù)以快速,、專業(yè),、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務,。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇四

保險公司年度財務工作總結【一】

20xx年是xxx壽險市場競爭更加激烈的一年,， 同時也是xxx個險發(fā)展重要的一年，xxx個險在中支公司總經(jīng)理室的正確領導下,，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求,，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題,，明確經(jīng)營思路,，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作,，取得了較好的成績,。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將xxx個險20xx年的工作情況和20xx年的工作計劃匯報如下：

一,、20xx年的經(jīng)營成果和工作總結

截至12月1日,，xxx個險在全體業(yè)務同仁、內(nèi)外勤的共同努力下,，共實現(xiàn)新單保費收入xxxx萬元,，其中期交保費xxx萬元，躉交保費xxxxx元,，意外險保費xxxx萬元,提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷代理人xxxx人,，其中持證人數(shù)xxxx人，持證率xx%;各級主管xx人,，其中部經(jīng)理x人,，主任x人。實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定,。

回顧20xx年走過的歷程,，凝聚著xxx太保人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神,，圍繞不同階段的工作重點,，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路,，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏,，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向,，充分認識市場形勢,，抓住機遇，直面挑戰(zhàn),。今年xxx同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量,，特別是國壽,、華泰、泰康,、人保等大小公司,。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上,，積極發(fā)展才是硬道理,。xxx個險上下充分領會上級精神，認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計劃指標轉,，而是應該積極地開拓市場,，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結果,。我們利用各種時機,，轉變個險所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”,。對于銷售一線的業(yè)務人員,，我們反復強調(diào)，取得業(yè)績占領市場才是根本,，要看到壽險市場取之不盡的資源,，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念,，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業(yè)競爭,，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地,。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念,，才為xxx個險從根本上增強了凝聚力,，xxx個險呈現(xiàn)出積極主動，健康向上的精神面貌,。

(二)針對全年各階段經(jīng)營重點,，我部門積極配合中支公司各項安排，結我個險實際情況,，適時推出競賽方案,，有針對性地進行業(yè)績拉動。

特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中,，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案,，樹明星、拉標桿,，布置“天天拜訪,，周周舉績,，月月增員、百日達標”的口號,，在各個職場中懸掛,，有效加強了團隊凝聚力，通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn),，最終達成全省進度前十強的好成績,，xxx個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。

(三)針對個險組訓,，明確職責定位,，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認清方向,，各司其職,。

1、針對團隊主管強化目標意識,，增強主管帶動意識,。

2、針對精英高手強化榮譽感,，加強訓練和培養(yǎng),。

3、針對個險內(nèi)勤人員,，調(diào)整部門架構,，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作,。

(四)一手抓基礎管理,，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務,，提高規(guī)模保費,，保證目標達成。

1,、基礎工作,，立足長遠發(fā)展，是xxx個險長期以來始終堅持的方向,，在20xx年,，xxx個險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會經(jīng)營,、出勤管理,、系統(tǒng)培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養(yǎng),，使各項工作有序開展,，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升,，隊伍穩(wěn)定性不斷增強,。

在早會經(jīng)營方面，xxx個險高度重視,，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果,，一年來經(jīng)營成果顯著。 為了做好出勤管理,，濱個險年初修訂了考勤管理辦法,，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制,，要在全轄樹立制度意識,，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣,，養(yǎng)成良好工作作風,。

2、抓基礎管理的同時,，認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作,，開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年七月以來,，在各網(wǎng)點積極舉辦個人專場,，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同,。

二,、20xx工作中存在的一些問題：

1、增員工作發(fā)展滯后,，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團隊,，需補充高素質(zhì)人才,，開拓高端客戶市場。

2,、新人出單率,、轉正率、留存率不高,，大進大出的現(xiàn)象依然存在;

3,、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;

4、團隊總體的活動量不足,，人均產(chǎn)能,、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距,。

三,、20xx作設想

針對20xx的經(jīng)驗和不足，xxx個險要 做好以下工作：

1,、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍,，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。

2,、抓好基礎管理工作,，確實提高業(yè)務人員的活動量、舉績率,、出勤率及人均保費指標,。

3、做好銷售支持,，搭建銷售平臺,，促進精英隊伍成長。

4,、大力開展增員活動,，特別是縣城增員工作。

5,、建立完善的層級培訓體系,，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作,，提高各級人員水平,。

6、繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設,，實現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的規(guī)模發(fā)展,。各網(wǎng)點的晉升。

展望未來,，我們對今后的發(fā)展充滿了信心,。我們相信，在中支公司的正確領導下,，在xxx支公司的共同配合及 個險全體內(nèi)外勤的共同努力下,，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠飄揚,。

保險公司年度財務工作總結【二】

我于xx年加入人保財險這個大家庭,，已是第5個年頭了,，在這不算短的時間里，我深感xx年是支公司發(fā)展迅猛的一年,，支公司在經(jīng)理室的正確領導下,，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下,，全面完成了年度各項任務,，作為璧山公司的一員，我引以為豪,，公司的發(fā)展壯大,，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結：

我主要談三個方面：

1,、個人發(fā)展及工作完成情況

2,、存在的問題和不足

3、xx年的思路及展望

一,、個人發(fā)展及工作完成情況：

我的xx年,，工作分為兩個階段，今年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作;下一年開始丁家營銷服務部的管理工作,。我所在部門銷售部全年任務指標是1450萬,，截止到11月初，已經(jīng)完成全年任務,，截止到12月31日,，我部共完成保費收入約1800多萬，超任務指標約25%,;xx年,，部門給我下達的任務指標是32萬,，截止到12月31日，我已完成保費收入62萬(其中含摩托車17萬),，排除摩托車新增業(yè)務按45萬計算,，超出計劃指標40%，于xx年28萬同比增長60%;此外,，丁家營銷服務部實現(xiàn)全年保費任務約417萬,，同比增長19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃,。

下面是我的具體工作表現(xiàn)：

在思想上堅定政治信念,，堅持政治理論的學習，積極向黨組織靠攏,，定期撰寫思想?yún)R報，在黨組織有意識的培養(yǎng)和錘煉下,，我于xx年6月9日光榮的成為了一名預備黨員,。這鞭策著我不斷學習科學理論知識，開拓創(chuàng)新，與時俱進,，以實際行動踐行對自己理想的承諾,。

在工作中勤于學習，刻苦鉆研,，積極要求進步,。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義,，為了能提高晨會質(zhì)量,、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位,，珍惜每次市公司組織學習的機會,，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習,，提高自身素質(zhì),，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍,、聆聽專家講座,、登錄保險相關網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢,，表達準確,，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟酌講義,，不斷演練,，卡時間，調(diào)整語速和表情等,，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮,、精心準備。同時,，做好代理人服務工作,，幫助他們填單，算保費,、業(yè)務講解,、需求分析、做客戶工作,，同他們建立了良好關系,，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎。丁家營銷服務部掛牌營業(yè)后,，我全身心地投入到基層營銷工作中,，‘萬事開頭難’營銷服務部作為公司的試點,，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位),，我便獨自一人跑市場,、發(fā)傳單、拜訪客戶,、內(nèi)勤外勤兼職干,。

在生活中積極熱情，全面發(fā)展,。我積極參與市分公司及支公司的各種活動,，在市分公司高峰會上舉行的辯論賽中，我所在的團隊在“價格策略和服務策略誰更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中,，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員,，也積極組織團員開展各項活動，在xx年“五四青年節(jié)”,，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少云紀念館;作為工會委員,，從職工切身利益出發(fā)，構思相關活動方案,，在”職工車技比賽”活動中,，我認真策劃，制定規(guī)則,，確?；顒訉嵤?/p>

二,、存在的問題和不足

在xx年的工作中,，我取得了一定的成績，使自己的能力有了一些提高,，但是還存在很多不足的地方:

1,、思想不夠解放，做事不夠大膽,。無論是組訓工作還是營銷部管理工作,，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設想,，做事過于小心謹慎,，習慣依賴經(jīng)驗判斷。

2,、不善于合理分配時間,，以至于在繁瑣的事務中，沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素質(zhì)的修煉,。

3,、管理經(jīng)驗還不是很豐富,，管理的藝術性、技巧性還有待加強和改進,。由于管理時間不長，管理能力還有些欠缺,。希望以后領導能多多指出,，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力,，提高自己的工作水平,。

4、和各個部門之間,，同事之間的溝通不夠,，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會,。

三,、xx年的工作思路和展望

xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年,，工作會更加的困難,，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實,，化壓力為動力,，以不斷的進步換取更大的發(fā)展，在新的一年我將具體從以下幾個方面著手：

1,、增強主動學習意識,。工作中合理安排時間，加強自身學習,，不斷提高業(yè)務素質(zhì)和管理能力,。

2、注重團隊意識和大局意識,。積極工作,，正確面對困難和壓力，主動尋求解決途徑,，加強營銷服務部的團隊建設,。

3、深入了解營銷人員的生活,、工作,、學習情況，從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式,，提高營銷人員的工作效率和忠誠度,。

5,、提升門檻，廣開渠道,，加大營銷人員招錄力度,，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來,。同時,，加強部門人員的培訓工作。

最后,，相信在xx年我們會做的更好,，xx支公司的明天會更加輝煌燦爛!

保險公司年度財務工作總結【三】

x年的工作就在不經(jīng)意間走過去了，在我一年的工作中,，像之前二十余年一樣,，沒有什么特別大的貢獻，只有平凡的工作,，平凡的生活,。不過平凡的生活才是真諦，刺激的生活誰也過不了幾天,，我一直就這樣平平淡淡的度過了一年,。

時光荏苒，20xx年很快就要過去了,，回首過去的一年,，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎,，回首望,，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。

作為**集團子公司的**公司,，財務部是**公司的關鍵部門之一，對內(nèi)財務管理水平的要求應不斷提升,，對外要應對稅務,、審計及財政等機關的各項檢查、掌握稅收政策及合理應用,。在這一年里全體財務部員工任勞任怨,、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。財務部的綜合工作能力相比20xx年又邁進了一步,?；仡櫦磳⑦^去的這一年，在公司領導及部門經(jīng)理的正確領導下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針,、宗旨和效益目標上,，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署,。在核算,、管理方面做了應盡的責任。為了總結經(jīng)驗,，發(fā)揚成績,，克服不足，現(xiàn)將20xx年的工作做如下簡要回顧和總結,。今年的工作可以分以下三個方面：

一、 財務核算與管理工作

1,、作為基層管理者,，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者,。要想帶好一個團隊,，除了熟悉業(yè)務外，還需要負責具體的工作及業(yè)務,，首先要以身作則,，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作,。

2,、按公司要求對分公司以及營業(yè)點的收入、成本進行監(jiān)督,、審核,，制定相應的財務制度。統(tǒng)一核算口徑,，日常工作中,，及時溝通、密切聯(lián)系并注意對他們的工作提出些指導性的意見,，與各分公司,、營業(yè)點的核算部門建立了良好的合作關系。

3,、正確計算營業(yè)稅款及個人所得稅,，及時、足額地繳納稅款,，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件,，及時發(fā)現(xiàn)違背稅務法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系,，取得他們的支持與指導,。

4,、在緊張的工作之余，加強團隊建設,打造一個業(yè)務全面,，工作熱情高漲的團隊,。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長,、用人之長,、聚人之長、展人之長“,，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性,。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新,、務實高效的部門新形象,。

二、費用成本方面的管理

的績效管理提供參考依據(jù),。

2,、規(guī)范了庫存材料的核算管理，嚴格控制材料庫存的合理儲備,，減少資金占用,。建立了材料領用制度，改變了原來不論是否需要,、不論那個部門使用,、也不論購進的數(shù)量多少，都在購進之日起一次攤銷到某一個部門來核算的模糊成本,。

三,、 會計基礎工作

1、按規(guī)定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表,，及時申報各項稅金,。在集團公司的年中審計、年終預審及財政稅務的檢查中,，積極配合相關人員工作,。

2、認真執(zhí)行《會計法》,，進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導,，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核,，強化會計檔案的管理等,。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結轉體現(xiàn)部門效益,。

3,、國家財政部門對柯萊公司的財務等級評定還是第一次。我們在無任何前期準備的前提下,，突然接受檢查,，但長寧區(qū)財政局還是對柯萊公司財務基礎管理工作給予了肯定。給柯萊公司的財務等級分數(shù)也是評定組有史以來,，評給最高分的一家公司,。

財務工作二十余年，也寫了近二十份的年終總結,，按說,，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點,。這也是對自己的一種鞭策吧,。

新的一年意味著新的起點、新的機遇,、新的挑戰(zhàn)，我們決心再接再厲,，更上一層樓,。20xx年我們將向財務精細化管理進軍，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”,、“確保投資效益”,、“優(yōu)化財務管理手段”等，這樣,，就足以對公司的財務管理做精做細,。要以“細”為起點，做到細致入微,，對每一崗位,、部門的每一項具體的業(yè)務，都建立起一套相應的成本歸集,。并將財務管理的觸角延伸到公司的各個經(jīng)營領域,，通過行使財務監(jiān)督職能，拓展財務管理與服務職能,，實現(xiàn)財務管理“零”死角,，挖掘財務活動的潛在價值。雖然,，精細化財務管理是件極為復雜的事情,，其實正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細”。

財務工作人員在公司里也算是不錯的職位了,，因為公司立足的根本還是財務,，我知道了我自己的事情，我也知道了在以后的工作中,，我還是會做好這一項工作的,。公司的財務工作做好了，那么其他的事情就不是難題了,，只有財務部門出現(xiàn)了問題,，那么公司的發(fā)展就會出現(xiàn)更大的問題了，我知道這樣,，我才會做好這一個屬于我的平凡而又重要的崗位的!

保險公司年度財務工作總結【四】

20xx年,，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%,，已賺凈保費***萬元,，凈利潤***萬元，賠付率為**%,。較好地完成了上級公司下達的任務指標,。

一、圍繞目標,，落實計劃,，緊抓業(yè)務工作

1、計劃落實早,、措施實

20xx年初,，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,，把計劃分解成月計劃,，月月盤點、月月落實,，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整,。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法,，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù),。

2、搶占車險市場,，加大新工程,、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠,，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳,，由經(jīng)理室督促考核,，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報,，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務,，大大減少了業(yè)務的流失,，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡,，提前獲悉新上項目,、新上工程名錄，并和交警部門,、汽車銷售商建立友好合作關系,，請他們幫助我們收集、提供新車信息,，對潛在的'新業(yè)務,、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動,，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素,。三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對20xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務內(nèi)勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細,，并分解到相關部門，要求加大公關力度,，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè),、轉賣報廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出,，而是主動進攻,，上門聽取意見和建議，改善服務手段,，逐個突破,，全面爭取回流。四是大小齊抓,，能保則保,。因為企業(yè)改制、轉產(chǎn),、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊,，加之競爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,，我們充分動員,，統(tǒng)一思想，上下形成合力,，迎難而上,。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入,，共同公關,。

3、在競爭中求生存,，在競爭中促發(fā)展,。

**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽,、太平洋產(chǎn)險,、太平洋壽險、中華產(chǎn)險,、平安產(chǎn)險,、平安壽險、天安產(chǎn)險,、華邦代理,、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部,、代理公司,，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務，而**地區(qū)人口少,，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜,，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策,，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作,。公司經(jīng)理室多次向縣委,、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設支持力度,，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領導一道走訪個體,、私營經(jīng)濟企業(yè),，不僅使縣委,、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險保障,，主動服務于他們，給予肯定,。真實的讓縣委,、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持,、信賴和幫助的,，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員,、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務,，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務更加人性化,、親密化,，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪,，請他們對我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn),，使客戶對我司更加信任,。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡,，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到,，提供各方面服務,。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控,，以理賠和承保兩大服務部門為切入口,，全面提高公司整體服務水平。

4,、以分散性業(yè)務為突破口,，加大市場占有面

根據(jù)**當前階段的保源情況,，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究,，確定今年把摩托車保險,、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊,，首先與交警,、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系,，班子成員多次與分管教育的副縣長,、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任,，才使我們的學平險業(yè)務有所突破,。

5、開展勞動競賽,，促進“兩險”業(yè)務健康成長

今年以來,，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險,、“幸福家庭”,、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車,、責任險,、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑,、你追我趕,、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中,，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況,，合理分解目標，層層落實,，自加壓力,，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭,，一筆筆,、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務,。

6,、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手,，堅持實事求是,、“迅速,、及時、準確,、合理”的原則,。只要接到報案，無論事故大小,，無論白天黑夜,，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料,，嚴格按照快速賠付流程,，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘,，雙人定損,，交叉做案，限時賠付,，不斷提高服務質(zhì)量;二是堅持24小時值班制度,，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核,、加大督查力度,。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育,，重者嚴肅處理,，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下,，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系,，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法,、冬季防火防爆安全檢查辦法,，始終做到提前把握，提前介入,，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實,，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失,，增強防范風險的能力,。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè),、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案,，深受客戶的好評,，收到良好的社會效果,。

二、調(diào)整經(jīng)營思路,，強化創(chuàng)新意識,，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務,，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄,，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險,、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%,，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展,。企業(yè)一攬子保險存在保險費低,，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險,，特別是遇到洪澇災害,、被盜的事件，往往造成較高的賠付率,，我公司從效益出發(fā),，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制,。在注重各險種效益發(fā)展的同時,，我們改變以往的經(jīng)營套路，***廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務,，續(xù)保時間為9月份,，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈，介入競爭,，企圖分羹,，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保,，使其他保險公司措手不及,，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物,，續(xù)保是在11月份,，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費,，也加大了下一年的業(yè)務壓力,，但為了彌補今年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務結構，更多的實現(xiàn)已賺凈保費,，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務,。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路,。

正是由于我司員工勇于承擔重任,，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性,，做到人人有擔子,，個個有責任，因而,，在強大的外部競爭中,，我司今年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位,，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破,。

三、以新的考核辦法指導工作,，規(guī)范經(jīng)營,，提升管理水平，突出業(yè)務重點

保險競爭越來越激烈是不爭的事實,，加之上市后面對的新形勢,、新體制、新模式,、新戰(zhàn)略,，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭,，在競爭中獨領風騷,，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進,。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外,，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡，加強與保戶的接觸和溝通,，提升公司管理水平,。今年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度,、考核辦法,。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定,，積極有效的開展工作,，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度,，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查,、單證管理驗收、單證裝訂,、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一,、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則,，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度,，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費,、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制,，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資,，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念,，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升,。

四、深入開展創(chuàng)建活動,，全面塑造企業(yè)外部形象

1,、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中,，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位,，做到學習有制度、有計劃,、有記錄,、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習,，今年以來,，我們進行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會,、四中全會精神的學習,，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識,，增強了政治敏銳性,。

2、黨風廉政建設結碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作,，定期召開民主生活會,，倡導建立民主、團結,、積極,、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度,，個人使用車輛主動向財務上繳費用,，公務招待實行“先審批、后登記,、再執(zhí)行”的管理制度,，保證有詳細的廉政臺帳。

3,、穩(wěn)定職工隊伍,。20xx年，公司施行了新的薪酬制度,，在基層公司中造成了一定的人心動蕩,，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心,，做出了大量的工作,，為公司的業(yè)務平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件,。

4,、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初,，我司再次獲得了江蘇省誠信單位,、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽,，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設,，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話,，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容,，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見,。并注重宣傳工作,，我們在《廣播電視報**專刊》上開辟了“走進**人保財險”系列專欄,，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告,，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用,，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

五,、存在的問題

1,、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對理論學習和業(yè)務學習有所放松,。

2,、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒,，少部分員工有思想惰性,，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少,，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務的流失,。

六,、20xx年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈，就**而言,，要牢牢地把握市場的主動權,，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

一是轉變思想觀念,，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式,，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理,，引入激勵機制,，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規(guī)模與效益,、當前與長遠,、做大和做強的關系，加強整體公關力度,，注重業(yè)務承保質(zhì)量,，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領市場。

三是繼續(xù)加強與公安,、交警,、教育、衛(wèi)生等部門的溝通,，爭取他們的協(xié)助,，努力提高五小車輛、學平險,、校園方責任險,、醫(yī)療責任險的承保率,。

四是強化理賠服務工作。努力提高現(xiàn)場查勘率,，采取人性化服務,，區(qū)別對待，加快理賠速度,，提高服務質(zhì)量,，改善外部展業(yè)環(huán)境。

五針對競爭,，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措,，加大公關力度，采取積極有效的方法,，參與競爭,，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務,、新保源,。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇五

20xx年是人保財險股份制改革上市后的第二個年度。這一年,，是我司面臨壓力攻艱克難的一年,，是面對新變化、落實新機制,、執(zhí)行新規(guī)定的一年,。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下,，在全體員工的奮力拼搏下,，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。x年,，我司實收毛保費*萬元,，同比增長*%，已賺凈保費*萬元,，凈利潤*萬元,，賠付率為%。較好地完成了上級公司下達的任務指標,。

一,、圍繞目標，落實計劃,，緊抓業(yè)務工作

1,、計劃落實早、措施實

x年初,，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析,，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,，把計劃分解成月計劃，月月盤點,、月月落實,，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量,，進一步明確了考核辦法,，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2,、搶占車險市場,，加大新工程、新項目的拓展力度,，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來,，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重,，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上,，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務 一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳,，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關,。一旦出現(xiàn)脫報,，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭,，從而鞏固了原有業(yè)務,，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率,。二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡,，提前獲悉新上項目、新上工程名錄,，并和交警部門,、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù),，充分把握市場主動,，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄,。我們不僅對20xx年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務內(nèi)勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細,，并分解到相關部門，要求加大公關力度,，找出脫保原因,，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉賣報廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的,，我們決不消極退出，而是主動進攻,，上門聽取意見和建議,，改善服務手段，逐個突破,，全面爭取回流,。四是大小齊抓，能保則保,。因為企業(yè)改制,、轉產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊,，加之競爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況,，我們充分動員,，統(tǒng)一思想，上下形成合力,，迎難而上,。做到責任到人，對保費在x元以上的實行分管經(jīng)理介入,，共同公關,。

3、在競爭中求生存,，在競爭中促發(fā)展,。

**地區(qū)現(xiàn)有1(中國財保、中國人壽,、太平洋產(chǎn)險,、太平洋壽險、中華產(chǎn)險,、平安產(chǎn)險,、平安壽險、天安產(chǎn)險,、華邦代理,、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司,、營銷部、代理公司,，另已發(fā)現(xiàn)x公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務,，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力,，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策,，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn),、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委,、縣政府主要領導匯報工作,，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動,，與縣領導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè),，不僅使縣委,、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險保障,，主動服務于他們，給予肯定,。真實的讓縣委,、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的,，是值得扶持,、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜,。二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員,，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài),。三是服務更加人性化,、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干,，進行了多次回訪,，請他們對我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn),，使客戶對我司更加信任,。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡,，實行零距離接觸,，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務,。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令,，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口,，全面提高公司整體服務水平,。

4、以分散性業(yè)務為突破口,，加大市場占有面

根據(jù)當前階段的保源情況,，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究,，確定今年把摩托車保險,、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊,，首先與交警,、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系,，班子成員多次與分管教育的副縣長,、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任,，才使我們的學平險業(yè)務有所突破,。

5、開展勞動競賽,，促進“兩險”業(yè)務健康成長

今年以來,，我們根據(jù)上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險,、“幸福家庭”,、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險,、意外險等突擊活動,，從而營造了一種健康活潑、你追我趕,、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍,。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況,，合理分解目標,，層層落實，自加壓力,，跑企事業(yè)單位,，跑個人家庭，一筆筆,、一份份,，最終以14好成績超額完成市公司下達的任務。

6,、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高,。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是,、“迅速,、及時、準確,、合理”的原則,。只要接到報案，無論事故大小,，無論白天黑夜,，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料,，嚴格按照快速賠付流程,，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘,，雙人定損,，交叉做案,，限時賠付,，不斷提高服務質(zhì)量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設,，以進一步提高服務水平;三是加強考核,、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育,，重者嚴肅處理,，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下,，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系,，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法,、冬季防火防爆安全檢查辦法,，始終做到提前把握，提前介入,，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實,，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失,，增強防范風險的能力,。我們先后到有安全隱患的紙業(yè)、藥業(yè),、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患,，制訂防災預案，深受客戶的好評,，收到良好的社會效果,。

二、調(diào)整經(jīng)營思路,，強化創(chuàng)新意識,，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務,，對往年賠付率高于10劣勢險種堅決予以放棄,，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險,、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達10,，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展,。企業(yè)一攬子保險存在保險費低,，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險,，特別是遇到洪澇災害,、被盜的事件，往往造成較高的賠付率,，我公司從效益出發(fā),，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時,，我們改變以往的經(jīng)營套路,，*廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務，續(xù)保時間為9月份,，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈,，介入競爭，企圖分羹,，為保證萬無一失,，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及,，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展,。紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份,，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保,，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務壓力,，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務缺口,，更好的調(diào)整序時業(yè)務結構，更多的實現(xiàn)已賺凈保費,，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務,。我司這些工作是適應股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路,。

正是由于我司員工勇于承擔重任,，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性,，做到人人有擔子,，個個有責任，因而,，在強大的外部競爭中,，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位,，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破,。

三、以新的考核辦法指導工作,，規(guī)范經(jīng)營,，提升管理水平，突出業(yè)務重點

保險競爭越來越激烈是不爭的事實,，加之上市后面對的新形勢,、新體制、新模式,、新戰(zhàn)略,，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭,，在競爭中獨領風騷,，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進,。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外,，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡，加強與保戶的接觸和溝通,，提升公司管理水平,。上半年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度,、考核辦法,。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定,，積極有效的開展工作,，嚴格把關，認真審核,，正是由于他們負責的工作態(tài)度,，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收,、單證裝訂,、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年,，公司經(jīng)理室在下達全年任務計劃時,，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則,，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉變,，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子,，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤,，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想,，實行新的考核機制,，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰,，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念,，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升,。

四、深入開展創(chuàng)建活動,，全面塑造企業(yè)外部形象

1,、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中,，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位,，做到學習有制度、有計劃,、有記錄,、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習,，今年以來,，我們進行了“兩個條例”、黨的xx屆三中全會,、四中全會精神的學習,，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識,，增強了政治敏銳性,。

2、黨風廉政建設結碩果,。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作,，定期召開民主生活會，倡導建立民主,、團結,、積極、向上的領導班子隊伍,，在工作中實行親屬回避制度,，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批,、后登記,、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳,。

3,、穩(wěn)定職工隊伍。20xx年,，公司施行了新的薪酬制度,，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā),，找員工逐個談心,，做出了大量的工作,，為公司的業(yè)務平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件,。

4,、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初,，我司再次獲得了江蘇省誠信單位,、**市文明單位的光榮稱號,，為了保持榮譽,，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設，在電視臺,、電臺進行了公開承諾講話,，《資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會,，廣泛征求意見,。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報?？飞祥_辟了“走進**人保財險”系列專欄,，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用,，《支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流,。

五、存在的問題

1,、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展,，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。

2,、面對強大的市場競爭壓力,，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性,，缺乏市場發(fā)展前瞻性,，主動出擊少，被動挨打的多,。造成了少部分業(yè)務的流失,。

六、20xx年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈,，就而言,，要牢牢地把握市場的主動權，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度,。

一是轉變思想觀念,，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式,，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理,，引入激勵機制,，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規(guī)模與效益,、當前與長遠,、做大和做強的關系，加強整體公關力度,，注重業(yè)務承保質(zhì)量,，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領市場。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇六

工作總結

我于xx年加入人保財險這個大家庭,，已是第5個年頭了,，在這不算短的時間里，我深感xx年是支公司發(fā)展迅猛的一年,，支公司在經(jīng)理室的正確領導下,，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下,，全面完成了年度各項任務,，作為璧山公司的一員，我引以為豪,，公司的發(fā)展壯大,，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結：

我主要談三個方面：

1,、個人發(fā)展及工作完成情況

2,、存在的問題和不足

3、xx年的思路及展望

一,、個人發(fā)展及工作完成情況：

我的xx年,，工作分為兩個階段，今年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作;下一年開始丁家營銷服務部的管理工作,。我所在部門銷售部全年任務指標是1450萬,，截止到11月初，已經(jīng)完成全年任務,，截止到12月31日,，我部共完成保費收入約1800多萬，超任務指標約25%,;xx年,，部門給我下達的任務指標是32萬,，截止到12月31日,，我已完成保費收入62萬(其中含摩托車17萬)，排除摩托車新增業(yè)務按45萬計算,，超出計劃指標40%,，于xx年28萬同比增長60%;此外，丁家營銷服務部實現(xiàn)全年保費任務約417萬,，同比增長19%,在第三季度,、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃。

下面是我的具體工作表現(xiàn)：

在思想上堅定政治信念,，堅持政治理論的學習,，積極向黨組織靠攏，定期撰寫

思想?yún)R報

在工作中勤于學習，刻苦鉆研,，積極要求進步,。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義,，為了能提高晨會質(zhì)量,、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位,，珍惜每次市公司組織學習的機會,，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習,，提高自身素質(zhì),，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍,、聆聽專家講座,、登錄保險相關網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢,，表達準確,，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟酌講義,，不斷演練,，卡時間,，調(diào)整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮,、精心準備,。同時，做好代理人服務工作,，幫助他們填單,，算保費、業(yè)務講解,、需求分析,、做客戶工作，同他們建立了良好關系,，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎,。丁家營銷服務部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中,，‘萬事開頭難’營銷服務部作為公司的試點,，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位),，我便獨自一人跑市場,、發(fā)傳單、拜訪客戶,、內(nèi)勤外勤兼職干,。

在生活中積極熱情，全面發(fā)展,。我積極參與市分公司及支公司的各種活動,，在市分公司高峰會上舉行的辯論賽中，我所在的團隊在“價格策略和服務策略誰更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中,，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員,，也積極組織團員開展各項活動，在xx年“五四青年節(jié)”,，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了紀念館;作為工會委員,，從職工切身利益出發(fā)，構思相關

活動方案

二、存在的問題和不足

在xx年的工作中,，我取得了一定的成績,，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方:

1,、思想不夠解放,，做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作,，步伐受到思想和眼界的局限,，凡事不敢大膽設想，做事過于小心謹慎,，習慣依賴經(jīng)驗判斷,。

2、不善于合理分配時間,，以至于在繁瑣的事務中,，沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素質(zhì)的修煉。

3,、管理經(jīng)驗還不是很豐富,，管理的藝術性、技巧性還有待加強和改進,。由于管理時間不長,，管理能力還有些欠缺,。希望以后領導能多多指出,，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力,，提高自己的工作水平,。

4、和各個部門之間,，同事之間的溝通不夠,，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會,。

三,、xx年的工作思路和展望

xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年,，工作會更加的困難,，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實,，化壓力為動力,，以不斷的進步換取更大的發(fā)展，在新的一年我將具體從以下幾個方面著手：

1、增強主動學習意識,。工作中合理安排時間,，加強自身學習，不斷提高業(yè)務素質(zhì)和管理能力,。

2,、注重團隊意識和大局意識。積極工作,，正確面對困難和壓力,，主動尋求解決途徑，加強營銷服務部的團隊建設,。

3,、深入了解營銷人員的生活、工作,、學習情況,，從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式，提高營銷人員的工作效率和忠誠度,。

5,、提升門檻，廣開渠道,，加大營銷人員招錄力度,，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來,。同時,，加強部門人員的培訓工作。

最后,，相信在xx年我們會做的更好,，支公司的明天會更加輝煌燦爛!

20xx年計劃財務部根據(jù)省公司“全保會”的會議精神，在市公司黨委,、總經(jīng)理室的領導下,，在全市各部門、各基層公司緊密配合下,，以“規(guī)模服從效益,，管理適應發(fā)展，一切服從轉型”為指導思想,，一如既往地做好日常財務核算工作,，細化各項管理，做到財務工作長計劃,，短安排,，使財務工作在規(guī)范化,、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用，堅持科學發(fā)展觀,，進一步更新觀念,，理清工作思路，以公司效益為首要目標,，為公司提高盈利能力,，步入健康發(fā)展之路，做出應有的貢獻.

回顧xx年的財務工作,，在日?；A工作外，主要有以下幾個方面：

(一)認真做好20xx年會計決算

根據(jù)決算日程安排,，本部全體人員按照省公司要求,，加班加點、同心協(xié)力,，對于日程安排中所列各項工作,，提前收集數(shù)據(jù)資料，做好相關準備,，并認真核對決算報表,，向省公司報送財務報表、財務年報及各類統(tǒng)計報表,。并根據(jù)總公司要求及省公司的統(tǒng)一部署進行了期初建帳,，期初建賬的準確性關系到全年的數(shù)據(jù)質(zhì)量，因此對科目所屬明細進行了逐項認真核對,，根據(jù)實際情況進行了修改,，以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰;同時按照總公司要求對部分科目的歸屬進行了調(diào)整。

(二)做好所得稅的預報工作按照省公司的通知內(nèi)容,，企業(yè)所得稅為總公司匯總交納,，總公司需要預先對公司整體的申報情況進行匯總計算，要求下屬公司根據(jù)審計表先做所得稅的預報,，以方便總公司確定最終申報數(shù)據(jù)，為此總公司專門召開了關于所得稅申報的視頻會議,，并要求專業(yè)稅務代理一同參加,，在會議上，對20xx年的所得稅預申報進行了部署,，要求各公司按照要求,，詳細填報。隨后公司專門下發(fā)了所得稅的預報表樣,，接到下發(fā)表樣后,，我們立即聯(lián)系專業(yè)稅務代理到公司進行所得稅匯算，組織本部人員積極配合，積極完成好省公司的所得稅的預報工作,，同時根據(jù)總公司對于準備金的各類調(diào)整,，進行所得稅的二次申報的電子表格填列，其中對于近年的準備金進行了核對和調(diào)整,，在省公司認定后把二次申報的電子表格上報省公司,。

(三)加強應收保費的管理

20xx年，我們按照應收保費的各項管理規(guī)定,，繼續(xù)加強對應收保費的管理,，經(jīng)常檢查各單位應收保費情況，并及時上報總經(jīng)理室,，會同各部門主管經(jīng)理對應收保費進行催收,，由于總經(jīng)理室對應收保費的嚴格管理和縣區(qū)經(jīng)理的努力催收，應收保費率(除今年新增的政策性農(nóng)險外)符合省公司下達的目標范圍,。政策性農(nóng)險也已經(jīng)專門向省公司打過專門的情況報告,。

(四)做好各項自查工作根據(jù)省公司所下的緊急通知，對三年內(nèi)的正常批退,、注銷,、批減金額;稅務申報和審計下賬差異;印花稅、個人所得稅進行自查,，根據(jù)自查的情況向國稅和地稅部門以及省公司上報了自查的報告和自查匯總表,。

(五)做好財務集中管理工作。

根據(jù)省公司集中管理的要求,，業(yè)務部和客服部已經(jīng)先后于上半年完成了省公司的集中管理,，根據(jù)省公司的計劃財務部將在下半年由省公司進行集中管理，在集中管理后,，財務部門的工作會有部分變動,，包括制度的修訂，工作流程的修訂等等,，這樣勢必會在工作中會有一些新問題的出現(xiàn),，在這種情況下，在同縣區(qū)財務人員研究后,，我們將積極同其他地市進行聯(lián)系,，針對新產(chǎn)生的問題及時做好溝通，同時積極向省公司進行匯報,，積極努力協(xié)調(diào)好各方面的問題,，保障財務集中管理前后，各項工作的平穩(wěn)運行,。

(六)做好銀行賬戶及資金管理,。

根據(jù)省公司“財務實行收支兩條線,，保費全額上劃，賠款費用資金下?lián)堋钡脑瓌t,，下半年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,，收入戶現(xiàn)在已實施了中管理，保障了收入戶資金全額,、及時的上劃;根據(jù)集中管理的要求,，對于縣區(qū)所開設的費用戶和賠款戶進行消戶，所有費用和賠款將由市公司統(tǒng)一進行網(wǎng)上支付,。

根據(jù)集中管理的需要,，縣區(qū)日常使用較多的銀行賬戶為賠款戶，對于縣區(qū)每個月申請的資金,，由本部人員和理賠部門人員結合,，估計縣區(qū)賠款大致數(shù)據(jù)上報經(jīng)理室，方便經(jīng)理室對于賠款的審批,，這樣可以防止縣區(qū)申請資金的隨意性,，減少資金的沉淀，同時由出納員通過網(wǎng)上銀行實時跟蹤,，對于滯留在銀行賬戶的資金,，及時通過網(wǎng)上銀行管理，增強其流動性,，從而為企業(yè)帶來更大的效益,。

(七)做好費用管控和預算管理。

為了實現(xiàn)公司產(chǎn)生效益,，必須加強對各項費用成本的管控,，對于機關的各類費用打算同綜合部一起建立日常消耗明細表，以加強對今后各項費用支出的管控,。省公司現(xiàn)已對各地市開始實行費用預算撥付制度,，即先由各地市公司預算自己的保費規(guī)模，然后根據(jù)保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預算表”,，省公司以此表為依據(jù),，分次對各地市進行費用的撥付，對于超出預算的部分省公司堅決不予撥付;根據(jù)省公司這樣的嚴控,，對于縣區(qū)的管控我們將照此方法實行,，加強費用管控，即加強對縣區(qū)固定費用外的開支情況進行嚴管,，對于每筆開支要求向市公司說明情況，列明用途,，市公司將根據(jù)實際情況核準此筆費用的開支,，予以支付費用,，不再像以前一樣根據(jù)保費規(guī)模直接把全部費用下放到縣區(qū)由縣區(qū)全權支配，達到壓縮不必要的費用開支的目的,。

(八)做好各類數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作,。做好對各類臺帳的登記匯總工作，對于應收保費,，在月末繼續(xù)堅持“隔天上報”制度,，及時向總經(jīng)理室上報應收的動態(tài)，使其了解應收保費的實時情況,，月末及時的提供各項費用類指標,，及時反映出業(yè)務部門及險種的經(jīng)營效益情況和費用支出情況，同時根據(jù)省公司的培訓內(nèi)容,，盡量多列舉各類指標數(shù)據(jù)情況,，方便領導全面掌握經(jīng)營方面的各類情況，方便公司總經(jīng)理室根據(jù)指標情況進行相應的政策調(diào)整,，為公司最終效益的實現(xiàn)提供好數(shù)據(jù)支持,。

(九)稽核工作方面

按照省公司下發(fā)的稽核工作手冊內(nèi)容，定期進行應收保費情況,、稽核計劃等相關的資料報送,，并按照省公司下發(fā)的《費用管控調(diào)研通知》，積極逐項去準備報送內(nèi)容和備查材料,。同時做好稽核總結的報送工作,。

(十)增強服務意識，作好各項服務工作,。

要求本部人員根據(jù)公司要求的“四個一”工程,，繼續(xù)為客戶做好個性化服務工作;對于基層公司人員，更要盡心協(xié)助,，對于部門間的協(xié)同工作,，積極提供配合，做好服務工作,，使各項工作順利開展,。

20xx年工作打算:

由于公司在20xx年處于轉型發(fā)展的一年，接到上級公司的新的措施,、規(guī)定比較多,，出臺的新的政策也比較多，處于快速變化時期,，因此加強對各種方針政策的學習亟待加強,，并根據(jù)公司出臺的政策，適時地調(diào)整各項財務管理工作,，而且由于財務集中管理的逐步實行,，財務工作的各項工作流程都需要做好相應的調(diào)整,，以保障日常財務工作的順利運行.總之，我們在今后財務工作中,，要進一步加強學習和培訓,，快速適應新的制度、流程的規(guī)定,，嚴格執(zhí)行省公司制定的各項制度和決策,，為公司效益的實現(xiàn)做出應有的貢獻.

這一年即緊張有序又輕松愉快。一年來在公司領導的正確領導下,，使得財務部各項工作能夠有條不紊,、嚴謹規(guī)范，發(fā)揮了財務部的職能作用,，取得可喜成績,，同時也存在一些問題，現(xiàn)總結如下： 根據(jù)公司的經(jīng)營理念和現(xiàn)代管理方式的要求,，財務工作必須是嚴格正規(guī),、合理合法，在公司這種良好的氛圍和環(huán)境下,，財務部進行嚴謹踏實的工作,。

一、常規(guī)性工作

1,、反映,，是財務工作的基本職能之一。財務工作人員必須對公司發(fā)生的每一筆經(jīng)濟業(yè)務通過不同的方式,、方法進行規(guī)范記錄,，反映在憑證、帳簿和報表中,，以備隨時查閱,。我公司財務部已經(jīng)對日常工作流程熟練掌握，能做到條理清晰,、帳實相符,。從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證、從會計報表編制到憑證的裝訂和保存都達到正規(guī)化,、標準化,。做到全面、及時,、準確的反映,。

2、核算，也是財務工作的基本職能,。核算包括成本核算,、工資核算,、費用核算等等,。在成本核算上能夠結合我公司特點，將農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成本按分步法進行結轉,，使基地費用分攤較為合理,，在工廠的生產(chǎn)成本采用了分車間按品種法明細核算，當正常生產(chǎn)時產(chǎn)品成本將會很準確;在工資核算上采用日工薪制,，對于試生產(chǎn)階段較為適合,，待到正常生產(chǎn)時可以考慮計件工資和效益工資的核算方式，這種方式將更為合理;在費用核算上采取分部門核算,，隨時都可以查出每個部門每個月實際發(fā)生的費用,。

3、監(jiān)督,，是財務工作的另一項基本職能,。首先是每個部門每筆經(jīng)濟業(yè)務的合法性、和理性進行監(jiān)督,，保證企業(yè)不受不必要的經(jīng)濟損失,，更不能無意的為一些工作人員創(chuàng)造犯錯誤的氛圍。在這方面,，財務部嚴格按有關制度執(zhí)行,，鐵面無私從不放過任何不合理事情;其次是對公司整體資產(chǎn)進行監(jiān)督，定期進行固定資產(chǎn)盤點,、存貨盤點,、庫存現(xiàn)金余額盤點等，以保證公司財產(chǎn)不受侵害,。

4,、評價，對不同時期或階段的經(jīng)營成果及財務狀況進行評價和分析,。財務部能夠按著月,、季和年通過會計報表和財務輔助說明進行分析和評價。

5,、管理,，是財務工作的一項重要職能。首先是為領導管理和決策提供準確可靠的財務數(shù)據(jù),，公司財務部能夠隨時完成公司領導和其他部門要求提供的數(shù)據(jù)資料;其次是參與公司管理和決策,，對公司存在的不合理現(xiàn)象，財務部已經(jīng)提出合理化建議,，大部分已被采納,。

二,、其它工作

在完成財務常規(guī)性工作的基礎上，財務部在這一年里里還認真完成以下工作：

1,、出口退稅工作上新臺階,。在沒有經(jīng)過專業(yè)培訓和出口報關業(yè)務不熟的情況下，經(jīng)歷了各種復雜多變問題的磨煉后,，終于走上正軌,，理順和掌握了整套出口退稅流程。安裝最新版本出口退稅專用軟件,。

2,、一般納稅人年檢工作，在x年度銷售額沒有達到標準的情況下,，協(xié)調(diào)國稅局給予年檢通過,。

3、x年度社會保障年檢合格,。

4,、協(xié)調(diào)省商務廳，爭取今年兩次境外參展費用及9000和14000認證的補貼工作,，已經(jīng)與商務廳和財政廳協(xié)調(diào)溝通,，具體事宜正在辦理之中。由于20xx年度我公司沒有出口記錄,，所以今年境外參展的費用沒有在商務廳補貼的計劃之內(nèi),。

5、報關編碼更改工作,。由于報關編碼的不一致,，公司納稅負擔將會加重，所以在財務部的組織下,，通過其他有關部門的密切配合和共同努力,，使得已經(jīng)報關的業(yè)務成功變更，為公司本月及將來挽回較大經(jīng)濟損失.

6,、清理盤點公司資產(chǎn),，對在產(chǎn)品損失進行報廢處理71.5萬。

三,、存在問題

1,、有關制度和規(guī)定執(zhí)行力度不夠;

2、財務各人員綜合素質(zhì)和業(yè)務水平不一;

3,、財務軟件未能升級為網(wǎng)絡版,，效率不是最高;

4、財務部的管理職能沒有充分發(fā)揮。

四,、解決方法

1,、首先確定制度和規(guī)定的適用性和可執(zhí)行性，如有問題,，修改,，然后堅決執(zhí)行到底;

2、每人都定立學習目標,，通過考試取得職稱和學歷,，來逐步提高自我;

3、條件允許的情況下,，進行網(wǎng)絡升級，實行erp核算和管理;

4,、通過參與管理,，參與公司的重大經(jīng)營決策，來充分發(fā)揮財務部的管理職能,，先從管理會計的角度做起,。

五、幾點感想

1,、工作方法及工作效率至關重要,，充分體驗到事半功倍和事倍功半的差距;

2、凡事都要付諸熱心,，相信耐力無所不能;

3,、團隊協(xié)作精神非常重要;

總之，在這一年的工作中,，有成績和喜悅,，也有不足之處，但我們會在今后的工作中不斷努力,、不斷改進,。我確信公司財務部是一個團結、高效的工作團體,，每位成員都能夠獨擋一面,，我有信心協(xié)同財務部全體人員與鐘晨公司共同走向輝煌!

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇七

今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化,，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī),，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者,，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化,、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：

一,、2012年上半年合規(guī)工作回顧

上半年,，我們xx**保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”之路,，為有效將“轉方式、促規(guī)范,、防風險,、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化,，年初,，我們確立了總體工作安排，其中,，首要一條就是合規(guī)工作,，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī),，合規(guī)實行一票否決,。

1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況,；

為了加強對合規(guī)工作的組織領導,，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化,，我司注重合規(guī)組織的建設,，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領導小組進行更新,，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理,，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風險,，分公司各部門和各機構設立了專（兼）職合規(guī)管理員,，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》,，使合規(guī)工作網(wǎng)絡,、工作機制更趨完善。

2,、合規(guī)制度建設,；

合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分,，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會,、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進,，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生,，讓領導人員時刻提高警惕,，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》,，結合我司實際,，制定了《**保險xx分公司中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》；為認真貫徹落實xx保監(jiān)局《關于印發(fā)的通知》和總公司下發(fā)的《2011 年“小金庫”專項治理工作實施方案》的文件要求,，制定《xx分公司2012年“小金庫”專項治理工作實施方案》,；根據(jù)xx保監(jiān)局《關于進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》和《2011版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識,，了解相關法規(guī)知識,，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關政策的有效跟進,，促進了我司合規(guī)工作的有序運行,。

3、合規(guī)風險管控情況,；

風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來,，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作,，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【2011】1號《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程,，加強合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風險預警通知》,，要求各級承保中心在出單過程中,，真實錄入各項信息。

1,、業(yè)務來源必須如實錄入,，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。

2,、嚴格遵照《反洗錢》,、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料,，真實錄入業(yè)務系統(tǒng),。

3、業(yè)務員業(yè)務必須真實,，不得互掛,。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實,，分公司將對機構相關責任人問責，并給予重處,。為了管控高風險車型業(yè)務,，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》，根據(jù)分公司2012年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導,，以及近期各級機構仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報,，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）,；同時分公司此類業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化,，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定,，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求,。

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥,，通過風險排查,，財務、承保,、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性,、真實性得到切實的保證。年初,，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函,，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分,，從收回的征詢意見函反饋情況來看,，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定,。

4,、合規(guī)檢查、督促,、指導情況,；

關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日,，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件,，要求各機構在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業(yè)務財務等方面不合法,、不真實,、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假,、虛增成本,、非法套取資金等問題,。分公司2月22日起對蘇州、常州,、南通,、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結果結合各機構自查情況,，分公司及時向總公司報送了自查報告,，對存在一些其他問題，并制定了整改措施,。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關于開展第三次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神,，我司認真開展財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作,，我司在總公司文件的基礎上,，制定了分公司《第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標,、整體要求,、組織保障、自查內(nèi)容,、自查范圍,、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間,。4月18日,，我司又及時轉發(fā)了總公司《關于開展第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位,，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5,、合規(guī)培訓開展情況,。

上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行,，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導,。總公司oa合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料,、政策法規(guī),、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時通過晨會,、工作例會進行宣導,，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓,。凡是總公司安排的學習培訓,，我們都認真組織,，做好記錄，提出要求,，加強互動,。三是財務、承保,、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構的要求,，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上,，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求,，新車險理賠系統(tǒng)已于2012年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理,，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求,，于2012年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝,，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定,。于2012年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定,，并根據(jù)xx分公司的實際情況,，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議,，以規(guī)范查勘手機的使用,。

6、合規(guī)管理存在的問題,、隱患,、違規(guī)事件及處理情況； 合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作,，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高,。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后,，各層面人員的合規(guī)理念日益提高,，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”,、“走捷徑”來增加既得利益,。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前,，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞,，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變,，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難,。

二,、上半年反洗錢工作總結回顧

在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展,，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：

1,、注重領導，完善組織領導體系,。

為了做好反洗錢工作,，我司成立了以分公司***總經(jīng)理為組長，分管總**為副組長,，各機構,、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室,，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作,，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作,，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動,，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證,，只有組織推動,，這項工作才能取得實效。

2,、反洗錢內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況

上半年,，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循,，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件,，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》,、《反洗錢管理辦法》等內(nèi)部控制制度要求,，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別,、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等,，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作,，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講,，我司在承保,、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別,、監(jiān)控的“防火墻”,，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”,，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能,，對于有效防范,、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3,、反洗錢內(nèi)部審計情況

在反洗錢工作中,，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作,，做到定期不定期進行反洗錢審計,，確保規(guī)定動作不走樣。

2012年5月9日,，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》,，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況,；三是可疑交易報送及相關情況,。總之,，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序,、有力運行的。

4,、反洗錢宣傳與培訓情況

2012年11月是反洗錢宣傳月,，分公司與下轄機構聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在所有營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅,、發(fā)放宣傳資料,、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳,。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施,，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa,、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度,、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識,；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓,，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導,，使每個員工都做到學法,、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能,。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性,。

2012年4月14日，總公司進行了2012年反洗錢專題培訓,，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓,，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高,。

2012年5月6日,，我司派員參加了2012年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習,，重點是宣導杭州人行****行長所做的工作報告,。

5、配合監(jiān)管情況

為進一步滿足監(jiān)管機構對反洗錢工作的要求,，提高公司員工反洗錢工作能力,，增強反洗錢工作的有效性，我司2012年4月18日出臺印發(fā)了《關于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》,，重新公布各部門和各機構專（兼）職反洗錢工作人員名單,，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。

今年初,，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價,，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價,，無違規(guī)被處罰的情況,。

6月24日，杭州人行反洗錢處***科長,、***副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪,，檢查期間為2010年1月至2012年5月，分管總**陪同檢查,，并作了反洗錢工作的專題匯報,。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬,、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況,，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料,、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查,，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋,，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反洗錢工作中,，注意履行保密義務,，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作,，在實際操作中,，也是將履行保密義務作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容,，可以說,，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況 a,、客戶身份識別情況

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū),、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下,、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式,，對2010年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查,，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個,。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款,，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額,。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶,。

b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管 2010年度xx全省客戶數(shù)量是54142個,，其中對私客戶數(shù)量是42292個,，對公客戶數(shù)量是11850個?？蛻麸L險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶,。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書,，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔,。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象,。

同時,，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1,、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成,。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限,，真正有價值,、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下,，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應,。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距,。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍,。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年,，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線,，堅持中介業(yè)務合規(guī),、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī),。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動,，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作,。

1,、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查,。適時進行各項合規(guī)檢查,，同時，加大合規(guī)專項稽查力度,，把開展合規(guī)自查自糾,、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化,。

2,、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識,。加強“合規(guī)者受益,、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導,、干部,、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié),、每個崗位之中,，形成以“合規(guī)經(jīng)營,、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門,、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求,，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)?；⑸钊牖?。

3,、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度,。為進一步強化職能部門管理和服務,，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎,，完善梳理內(nèi)控制度,。，努力打造“合規(guī)無小事,、事事合規(guī),、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之,，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果,，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠,，上半年,，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作,，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻,。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇八

在中支公司黨委、總經(jīng)理室的領導下,，在中支各部門,、各基層公司緊密配合下，以“誠信天下,，穩(wěn)健一生,，追求卓越”為指導思想，一如既往地做好日常財務核算工作,，細化各項管理,，做到財務工作長計劃，短安排,使財務工作在規(guī)范化,、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用, 堅持科學發(fā)展觀,，進一步更新觀念,，理清工作思路，以公司效益為首要目標,，為公司提高盈利能力,步入健康發(fā)展之路,做出應有的貢獻.

回顧13年的財務工作,，在日常基礎工作外,，主要有以下幾個方面：

(一)認真做好20__年會計決算

根據(jù)分公司會計核算日程安排,，我部全體人員按照分公司要求，加班加點,、同心協(xié)力,，對于日程安排中所列各項工作，提前收集數(shù)據(jù)資料,，做好相關準備,，并認真核對各項數(shù)據(jù)，按時向分公司及時報送各項數(shù)據(jù)及各類統(tǒng)計報表,。并根據(jù)總公司要求及分公司的統(tǒng)一部署進行數(shù)據(jù)質(zhì)量準確性的核實,，對會計科目所屬明細進行了逐項認真核對，根據(jù)實際情況配合分公司進行了賬務調(diào)整,，以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰準確,。

(二)做好各項稅金的申報工作

按照分公司的統(tǒng)一部署，我部門在收到分公司下發(fā)的納稅申報表后,，進行核對,，并按支公司進行分配，按月按時按點對我司營業(yè)稅,、城建稅,、教育費附加、價格調(diào)節(jié)基金,、印花稅,、個人所得稅進行申報。同時,，做好免稅險種的協(xié)調(diào)溝通工作,，及國稅季度零申報等工作。同時,，今年還向稅務部門申報繳納了我司殘疾人保證金及工會經(jīng)費,。

(三)做好各項自查工作

根據(jù)分公司所下的通知，對20__年內(nèi)的財務數(shù)據(jù)真實性,、公司內(nèi)控做了自查工作并上報自查及整改結果,，配合分公司財務做了會計達標自查工作。按月核對保戶質(zhì)押貸款的還款及續(xù)貸業(yè)務數(shù)據(jù)及財務數(shù)據(jù)的一致性,。

(四)做好財務集中管理工作,。

根據(jù)總,、分公司集中管理的要求，我司按照分公司要求,，所有退保,、給付、理賠等付款業(yè)務都實現(xiàn)了總公司集中支付,，費用類支付工行,、農(nóng)行、建行,、農(nóng)信社,、郵政儲蓄銀行等均實現(xiàn)了分公司集中支付。收款業(yè)務中新保業(yè)務中98.63%的業(yè)務實現(xiàn)了總公司集中代扣,，續(xù)期業(yè)務中92.76%的業(yè)務實現(xiàn)了總公司集中代扣。我部門根據(jù)集中收付過程中出現(xiàn)的各類問題進行了積極的協(xié)調(diào)處理,。

(五)做好銀行賬戶及資金管理,。

根據(jù)省公司“財務實行收支兩條線，保費全額上劃,，賠款,、費用集中支付”的原則，明年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,，收入戶在今年已實施了總公司集中中管理,，保障了收入戶資金全額、及時的上劃;根據(jù)集中管理的要求,，我司四級機構不設置銀行賬戶,，所有費用和給付、賠款等支付業(yè)務將由分公司統(tǒng)一進行集中支付,。

根據(jù)集中管理的需要,，為減少資金的風險，我部門出納員會督促,、監(jiān)督各支公司將收取的現(xiàn)金保費每日及時解送銀行,，保證總公司每天都能將資金集中到總公司收入戶。行政出納也會通過網(wǎng)上銀行實時跟蹤,，對于滯留在銀行賬戶的資金,，及時通過網(wǎng)上銀行管理，從而為企業(yè)帶來更大的效益,。

(六)做好費用管控和預算管理,。

為了實現(xiàn)公司產(chǎn)生效益，必須加強對各項費用成本的管控,，對于中支的各類費用協(xié)同同行政人事部一起建立日常費用明細表,，以加強對今后各項費用支出的管控,。分公司對各中支實行費用預算撥付制度，即先由各中支公司預算自己的保費規(guī)模,，然后根據(jù)保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預算表”,，分公司以此表為依據(jù)，按月對各三四級機構進行費用的撥付,，對于超出預算的部分分公司堅決不予撥付;根據(jù)省公司這樣的嚴控,，對于三四級機構的管控我們將嚴格按照分公司的要求，加強費用管控,，即加強對四級機構固定費用外的開支情況進行嚴管,，對于每筆開支要求向中支公司說明情況，列明用途,，中支公司將根據(jù)實際情況核準此筆費用的開支,，予以支付費用，已達到壓縮不必要的費用開支的目的,。20__年,，我們采用重點科目按科目管控的辦法，對招待費,、車輛費用,、電話費、辦公用品,、電子耗材按照分公司要求進行管控,，在這樣的嚴格控制下，我司今年上述費用都有了大幅度的節(jié)約,。20__,，我部門將對所有科目進行單個科目管控、按進度使用,。對于超進度的費用一律不予報銷,。

保險公司財務工作總結及下一年工作計劃篇九

一、20xx年度財務工作情況

1,、調(diào)優(yōu)績效考核辦法,，引導公司業(yè)務積極均衡發(fā)展。

在今年的績效考核辦法中,，逐步體現(xiàn)考核指標簡化,、考核內(nèi)容統(tǒng)一、經(jīng)營策略豐富的效益考核指導思想,。一是以預算指標為基礎,，以計劃的執(zhí)行情況為考核依據(jù)，以總保費,、個險首年期交,、十年期及以上期交,、中介代理期交、短期險等五項主要指標為考核對象;二是增列精算指標考核,，利用精算數(shù)據(jù)考核,，引導經(jīng)營的穩(wěn)定和效益理念;三是對期交首年、十年期交以及意外險業(yè)務進行一定條件下的獎勵,，以引導經(jīng)營單位加大期交,、十年期交以及意外險等效益性業(yè)務的拓展力度，加快業(yè)務結構調(diào)整轉型,。為了能夠使效益最大化十月份經(jīng)過市公司總經(jīng)理室的研究對短期險的賠款支出也制訂了相應措施考核措施以加強公司對短期險業(yè)務支出的控制,，從而實現(xiàn)減少業(yè)務支出控制業(yè)務成本的目的。

2,、夯實會計基礎工作,，努力提高財務工作質(zhì)量。

財務部門每天都離不開資金的收付與財務報賬,、記賬工作,，這是財務部最平常最繁重的工作。隨著業(yè)務的不斷增長,，賬務處理的工作量也越來越大。為了保證做到日清月結和提高工作質(zhì)量,，我部門一是以公司開展的治本抓源頭為契機,，組織部門員工排查風險點，通過排查,，財務部共查找出10大項工作中容易出現(xiàn)問題或出現(xiàn)差錯的地方作為風險點,，針對風險點我們制定了《治本抓源頭責任制崗位責任》，并提出相關控制要求和處罰措施,，在控制風險的同時工作質(zhì)量也得到了進一步的提高;二是以模擬404檢查為重點,，對財務部各項工作流程進行了重新疏理，通過組織員工對流程學習,，使大家進一步熟悉404的要求,，在了解了404要求后又對20xx年發(fā)生的財務收支行為與404要求進行對照檢查、整改,，通過以上兩項工作,，財務質(zhì)量較以前有了明顯進步。

3,、積極組織模擬404項目遵循工作,。

按照

工作計劃

4,、加大資產(chǎn)管理力度，優(yōu)化系統(tǒng)資源配置,，提高資產(chǎn)使用效率,。

對于股份公司的資產(chǎn)管理一方面是通過財務系統(tǒng)升級，啟用了全國系統(tǒng)固定資產(chǎn)的電子化模塊管理,，提高了資產(chǎn)核算的效率,。另一方面我部門配合綜合管理部對全轄的固定資產(chǎn)進行了一次全面的清理，同時規(guī)范了資產(chǎn)日常的管理流程,，使資產(chǎn)的采購和使用逐步走向規(guī)范化管理,。加強固定資產(chǎn)的效益化管理，通過出租盤活現(xiàn)有資產(chǎn),、逐步調(diào)整資產(chǎn)布局,，優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量。注重財務管理,，采取有效措施,，不斷提高資產(chǎn)管理水平。

5,、強化全面預算制管理,，確保財務預算收支計劃的順利執(zhí)行。

根據(jù)公司發(fā)展的目標,，年初財務部對省公司下達的各項財務指標進行了合理的測算,，親將省公司的財務預算指標編制到了各基層單位。在預算計劃的執(zhí)行過程中,，嚴格按月提供財務預算指標的執(zhí)行情況,，并就主要財務事項作出分析、判斷和預測,，充分利用財務信息及時總結經(jīng)營中取得的成績和存在的不足,，提出進一步的改進意見和建議，為基層公司適時采取有力的措施,，保證預算的順利實施提供可靠的財務依據(jù),。強化費用成本核算，降低財務經(jīng)營風險。二季度根據(jù)工作需要重新修正了大額費用報批制,，出臺了加強財務管理的通知,，豐富了預算內(nèi)容，細化了預算指標,，嚴肅了預算制度,，嚴格控制了預算外支出項目;三季度末及四季度中旬市公司總經(jīng)理室充分考慮各經(jīng)營單位的實際情況，針對各經(jīng)營單位的財務狀況分別對各經(jīng)營單位給予了財務扶持,，在考慮實現(xiàn)全轄財務指標的前提下全力支持各經(jīng)營單位的業(yè)務發(fā)展,。

一、圍繞目標,，落實計劃,，緊抓業(yè)務工作

1、計劃落實早,、措施實

20xx年初,，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及200*年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解,，把計劃分解成月計劃,，月月盤點、月月落實,，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整,。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法,，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù),。

2、搶占車險市場,，加大新工程、新項目的拓展力度,，堅決的丟棄“垃圾保費”

一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠,，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經(jīng)理室督促考核,，并要求提前介入公關,。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競爭,，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失,，保證了主要險種的市場份額占有率,。二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄,，并和交-警部門,、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數(shù),，充分把握市場主動,，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄,。我們不僅對200*年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務內(nèi)勤把200*年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門,，要求加大公關力度,，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè),、轉賣報廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出,，而是主動進攻,，上門聽取意見和建議，改善服務手段,，逐個突破,，全面爭取回流。四是大小齊抓,，能保則保,。因為企業(yè)改制、轉產(chǎn),、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊,，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加,。針對這些情況,，我們充分動員，統(tǒng)一思想,，上下形成合力,，迎難而上。做到責任到人,，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入,，共同公關,。

3、在競爭中求生存,，在競爭中促發(fā)展,。

地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽,、太平洋產(chǎn)險,、太平洋壽險、中華產(chǎn)險,、平安產(chǎn)險,、平安壽險、天安產(chǎn)險,、華邦代理,、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部,、代理公司,，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務，而**地區(qū)人口少,，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜,，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策,，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作,。公司經(jīng)理室多次向縣委,、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對地方經(jīng)濟建設支持力度,，是如何圍繞地方政府中心開展工作的,，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領導一道走訪個體,、私營經(jīng)濟企業(yè),，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意,，還對我司正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險保障,，主動服務于他們,，給予肯定。真實的讓縣委,、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的,，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜,。二是深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員,，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài),。三是服務更加人性化,、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干,，進行了多次回訪,，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務的充分體現(xiàn),，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室,，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目,，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡,，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到,，提供各方面服務,。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控,，以理賠和承保兩大服務部門為切入口,，全面提高公司整體服務水平。

4,、以分散性業(yè)務為突破口,，加大市場占有面

根據(jù)當前階段的保源情況，年初,，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究,，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險,、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊,，首先與交-警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系,，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系,，班子成員多次與分管教育的副縣長,、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任,，才使我們的學平險業(yè)務有所突破,。

回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗,，也暴露了一些不足,，為了總結經(jīng)驗，改進不足,，現(xiàn)將全年工作總結如下,。

一、基本經(jīng)營情況,。

截止至20xx年12月31日,，**縣支公司共實現(xiàn)總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預),，短期險保費266萬元,，團體年金保費54萬元，中介業(yè)務保費733萬元(預),，續(xù)期保費607萬元(預),。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預),，其中：短期意外險賠款20萬元(預),，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率為84%(預),，短期險綜合簡單賠付率為39%(預),。

四季度，在全球金融風暴等諸多不利因素的背景下,，總,、省公司英明決斷，做出了業(yè)務轉型的重要決定,，在盛州公司的號召下,，四季度一切從零開始，全司上下放下了所取得的榮譽和成績,，振奮精神,，再次投入到新一輪的業(yè)務大發(fā)展中來。

二,、團結一心,，個人業(yè)務取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務,，是公司持續(xù)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展的基矗20xx年伊始，根據(jù)盛州公司各個時期的企劃方案,，我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應的激勵措施,，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式,，抓裝金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機,，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水,，經(jīng)過辛勤的耕耘,，終于取得了豐碩的成果。

四季度,，全體營銷干將更是鼓足干勁,，振奮精神，奮勇前進,。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列,，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質(zhì)上的獎勵,，更是對我們辛勤付出的肯定,，為我們樹立了新的榜樣。

全年我司共實現(xiàn)首年期繳保費296萬元(預),，完成州分公司下達全年任務的101%(預),，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史最高峰,。

核心業(yè)務的迅猛發(fā)展,，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度,，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓,、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來,，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展,，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,，他們無時無刻不在關注著自己的屬員,，幫其解困、助其成長,、讓其心安,，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,，做到了有愛留人,。目前,，全司員工已達115人，為歷年之最,，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大,。

三、奮勇拼搏,，團體業(yè)務穩(wěn)中有升,。

團體業(yè)務是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標，也是產(chǎn),、壽險兩類保險的交集市場,，因此，競爭尤其激烈,。在與多個競爭主體的交鋒中,，我司以全年團體業(yè)務共收取保險費266萬元。其中：短期意外險保費167萬元,，短期健康險保費99萬元,，團體年金險保費54萬元，較之上年增長66萬元,，占據(jù)了團體人身保險市場的2/3強,，提前3個月完成了全年任務目標。四季度經(jīng)營指標重新下達后,，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標,。

四、雄踞市場主導,，再創(chuàng)中介輝煌,。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召,，面對巨大的挑戰(zhàn),，我們并沒有退縮，按照盛州公司的統(tǒng)一布署和安排,，我們積極聯(lián)系各代理機構和網(wǎng)點,，加強業(yè)務指導和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務工作的同時,，我們還發(fā)動全司員工共同努力,，全司一心，加大自營業(yè)務規(guī)模,，做到不等,、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費452萬元,，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距,，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務歷史新高，半年的業(yè)務規(guī)模是20xx年全年的3倍多,。這大大穩(wěn)固了國壽的市場占有率,，體現(xiàn)了中國人壽領軍市場的主導地位。

四季度,，為了更好地面對金融風暴帶來的影響，州分公司再次追加了中介任務目標,，全司員工再次積極行動起來,，我們排除諸多不利因素的影響，站在講政治的高度,，克服困難,，尋找突破口，最終以200萬元(預)的成績遞交了一份合格的答卷,。

至此,，我司全年共完成中介業(yè)務保費652萬元(預)，創(chuàng)造歷史最好成績,。