人生天地之間,若白駒過隙,,忽然而已,,我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,,一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧,。因此,,我們應(yīng)該充分認識到計劃的作用,,并在日常生活中加以應(yīng)用,。下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文,,我們一起來了解一下吧。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇一
未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,,可是,,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,,我們擁有過巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經(jīng)理,,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,,幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣,。然而,,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題,。
1,、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,,我的處理方式是很消極的,。而且,我一直堅持著這一理念,,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),,只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,,我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責(zé)的時候,也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此,,我認為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,前提是我認為我的投資是對的,!
雷曼兄弟公司曾是為全球公司,、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人,,員工持股比例達到30%,。
許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,,一切都沒了,。此時,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,,在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,我們該怎么辦,?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中,總有破有立,、有滅有生,。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,,作為一名理財師,建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé),。
2,、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影。
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,,這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,,我們將會面臨非常嚴重的信任危機!
因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時,。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時了解近況,,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動地與客戶溝通,,詢求改善的發(fā)法。這時,,可能有人要問了,,我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,如何改善,?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),,選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3,、當(dāng)投資者草木皆兵,。
首先,了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金,,基金和銀行理財產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會被客戶全盤否決。其次,,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,每個人都有自己的活動圈子,,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,,利用同理心,利用自己豁達的投資心理影響客戶,,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。
4、當(dāng)客戶問:我可以買了嗎,?
“我可以買了嗎,?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。
但是,,我們經(jīng)常無力回答。答了,,怕市場變幻判斷錯誤,;不答,怕失去客戶,。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,,明確看過去,辯證看未來,。首先,,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,,是有消費需要還是個人投資,。其次,明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通,減少客戶對自己的決策依賴,。第三,,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
【篇二】,。
剛進公司,,我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,端正心態(tài),,全心全意投入到工作中去,,爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標。在上半年,,我要盡快熟悉銀行駐點,,每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年,,在完成基本的業(yè)績指標的基礎(chǔ)上,,有意識地開發(fā)維護好重要客戶,更加注重資產(chǎn)指標,。另外,,在工作過程中,通過與同事們的相處,,找到適合自己的搭檔,,以便更好地合作,更高效地工作,。
為了能夠更有成效地開展工作,,取得更好的成績,我對自身以及工作安排有以下,。
1.加強自身素質(zhì)及能力的提高,,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,,閱讀相關(guān)書籍,,包括證券方面、心理學(xué)方面,、營銷等,,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨,多主動問,,多反思,,多總結(jié),多向他人請教學(xué)習(xí),。具體而言,,要熟悉相關(guān)軟件的使用,,能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識,。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,,解決困惑問題,尤其是在每天的總結(jié)會議上,,認真聽取同事們的經(jīng)驗,,揚長避短,少走彎路,。
2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),,讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來,。通過親戚朋友介紹親戚朋友,,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,,對于已在其它券商的客戶,,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來,。
3.做好銀行駐點,,盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶,。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,,第一階段,先向前輩們學(xué)習(xí),,跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,,看看他們是怎么做的。然后遇到問題,,及時提出來,,向大家請教,做到更好,。
路漫漫,,其修遠兮,吾將上下而求索,。在今后的日子里,,我將不斷學(xué)習(xí),積極進取,,爭取更大的進步,。既然選擇了遠方,,就風(fēng)雨兼程!一路上,有你們,,前行的腳步更堅定!
【篇三】,。
迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風(fēng)向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務(wù)留住客戶,,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險、基金,、案例等十多在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻,。
日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間,,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項工作改變,,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標準,,對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎,。
20xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇二
我叫xx,,于20xx年畢業(yè)于x大學(xué)x專業(yè),,曾經(jīng)在x證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,,使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,,也累積了不少屬于自己的客戶群,,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。
剛剛來到這個單位,,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,,同時,能夠接受理財經(jīng)理的工作,,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,盡早進入工作狀態(tài),,憑借自身的專業(yè)知識,、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,,踏踏實實將本職工作做好做實?,F(xiàn)就我20xx年的工作計劃匯報如下。
工作理念不同,,工作的效果就會有差異,。在日常工作中,我會主動做好各項工作,,準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標,,明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,,怎樣能做好”,,變被動完成任務(wù)為積極主動工作。
我的工作是服務(wù)客戶,,幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,,在這個過程中,,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。
我單位是國有大型銀行,在x市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。
一方面,我會主動與老客戶取得聯(lián)系,,掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,,知客戶所需,,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。
另一方面,,我會利用原來在證券公司的客戶資源,,開拓一片新的市場。在證券公司工作時,,我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,,相信通過我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,,為單位帶來巨大的收益,。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體,,滿足于曾經(jīng)的成績,,是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。
在今后的工作中,,我還要積極地開拓市場,,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。
一是要依靠老客戶推薦新朋友,,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,,這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。
二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),,使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃,,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,,我還將不斷學(xué)習(xí),,不斷努力,適時地調(diào)整自己的工作計劃,,以更高的標準要求自己,。
單位的形象需要每一個人來維護,,單位的業(yè)績需要每一個人的努力,希望我的加入能夠為單位注入新的活力,,希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇三
工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風(fēng)向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務(wù)留住客戶,,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。
在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,懂得了很多理財知識,,對做好基金營銷起到促進作用,,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,,為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻,。
日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標,。利用下班晚上和公休時間,,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運用到實際工作中,,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕丝蛻糁髱椭蛻粽业竭m合的理財產(chǎn)品,,我的理財工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項工作改變,,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標準,,對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4xx張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎,。
一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果,,由擁有幾十戶理財金客戶,,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到4xx多戶,截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,,六星71戶,,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇四
20nn年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,,懂得了很多理財知識,,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。
20nn年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,,及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標,。利用下班晚上和公休時間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的.業(yè)務(wù)知識,,運用到實際工作中,,給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,,按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,,工作心態(tài)的不同,;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。
20nn年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標準,,對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20nn年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎,。
20nn年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1。1億多元,、靈通快線8500多萬,,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元,。20nn年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163,。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇五
迎去玉兔高興之時,,回顧回頭20xx年工總止造定的“201x效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務(wù)中,本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變,。任務(wù)重面目的是本著網(wǎng)面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務(wù)風(fēng)向標,,做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務(wù)才能,,用專業(yè)常識博得客戶順從,,用詳盡殷勤效勞留住客戶,為網(wǎng)面團體事跡晉升多盡一份氣力,。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結(jié)果:正在具有保險,、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書,、總止小我私家客戶司理資歷證書,、和afp資歷證書,現(xiàn)在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中,。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識,,錘煉寫理財專業(yè)文章,。本年工止流派網(wǎng)站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財,、保險、基金,、案例等十多專業(yè),,正在玄月當(dāng)代貿(mào)易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章,。每周兩或四早晨應(yīng)用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止,,經(jīng)過與各家基金公司進修機遇,,明白了許多理財常識,對做好基金營銷起到增進感化,,有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名,,有的基金逾額完成400%。為本網(wǎng)面戰(zhàn)收止做出理財師應(yīng)有的孝敬,。
平常任務(wù)中沒有是坐等帶領(lǐng)下達敕令而是自動主動合營網(wǎng)面帶領(lǐng)做好各項營銷任務(wù),,實時掌握好下級帶領(lǐng)下達的任務(wù)營銷標的目的戰(zhàn)義務(wù)目標。應(yīng)用上班早晨戰(zhàn)公戚時光,,勤于進修與任務(wù)有閉的營業(yè)常識,,應(yīng)用到實踐任務(wù)中,給網(wǎng)面帶領(lǐng)供應(yīng)好的顧問倡議,,與網(wǎng)面帶領(lǐng)合營默契,,依照下級風(fēng)向標做好本網(wǎng)面營銷理財任務(wù)。
小我私家正在營銷中的理念:我沒有是傾銷賣給客戶銀行產(chǎn)物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產(chǎn)業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師,。簡略道:我沒有是賣產(chǎn)物,,而是贊助客戶買產(chǎn)物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同,,任務(wù)心態(tài)的差別;任務(wù)后果一定差別,。由主動變成自動,自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當(dāng)?shù)睦懋a(chǎn)業(yè)品,,我的理財任務(wù)即為橋梁,,讓銀行與客戶單方大快人心的任務(wù)。
20xx年做好本網(wǎng)面劣量客戶數(shù)目的晉升:正在經(jīng)管網(wǎng)面300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)目其實不多,,就把那項任務(wù)改動,,做為上任理財司理主要辦理成績。任務(wù)中經(jīng)過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度,,對開欲解決財金卡客戶,,切實其實起到很好的吸收力感化。經(jīng)由辛苦勤奮20xx年網(wǎng)面開坐理財金卡總數(shù)目410張,,本身營銷的事跡占70%以上,。小我私家事跡從接辦時,全止網(wǎng)面排名由194名晉升到60名之內(nèi),。三季度評為進步前輩網(wǎng)面遭到獎勵,。
20xxx年任務(wù)事跡報告請示以下:一年中慣例理產(chǎn)業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬,,工銀泉幣基金1600多萬元,。本年分止指定重面營銷基金義務(wù)目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一,。本年收止構(gòu)造陽光保險公司營銷練習(xí)營舉止中獲得排名第一結(jié)果,。
經(jīng)過一年勤奮效果,,由具有幾十戶理財金客戶,此刻網(wǎng)面具有理財金客戶數(shù)目到達410多戶,,停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶,,六星71戶,來歲任務(wù)中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群,,為網(wǎng)面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務(wù),。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇六
我叫xx,于20xx年畢業(yè)于xx大學(xué)xx專業(yè),,曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職,。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,,也累積了不少屬于自己的客戶群,,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。
剛剛來到這個單位,,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,,同時,能夠接受理財經(jīng)理的工作,,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,盡早進入工作狀態(tài),,憑借自身的專業(yè)知識,、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,,踏踏實實將本職工作做好做實?,F(xiàn)就我2019年的工作計劃匯報如下。
工作理念不同,,工作的效果就會有差異,。在日常工作中,我會主動做好各項工作,,準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標,,明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,,怎樣能做好”,,變被動完成任務(wù)為積極主動工作。
我的工作是服務(wù)客戶,,幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,,在這個過程中,,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。
一方面,我會主動與老客戶取得聯(lián)系,,掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,,想客戶所想,,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量,。
另一方面,,我會利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場,。在證券公司工作時,,我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,,也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,相信通過我努力的講解,,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,,為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,,為有源頭活水來,,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,,滿足于曾經(jīng)的成績,,是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。
在今后的工作中,,我還要積極地開拓市場,,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。
一是要依靠老客戶推薦新朋友,,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,,這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。
二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),,使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。
以上就是我的工作計劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),,不斷努力,,適時地調(diào)整自己的工作計劃,以更高的標準要求自己,。
單位的形象需要每一個人來維護,,單位的業(yè)績需要每一個人的努力,希望我的加入能夠為單位注入新的活力,,希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇七
光陰如水,相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧,!現(xiàn)在這個時候,,你會有怎樣的計劃呢?好的工作計劃是什么樣的呢,?下面是小編收集整理的銀行理財經(jīng)理的工作計劃,,希望能夠幫助到大家。
剛進公司,,我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,,端正心態(tài),全心全意投入到工作中去,,爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標,。在上半年,我要盡快熟悉銀行駐點,,每個月按要求完成指定的業(yè)績指標,。在下半年,在完成基本的業(yè)績指標的基礎(chǔ)上,,有意識地開發(fā)維護好重要客戶,,更加注重資產(chǎn)指標。另外,,在工作過程中,,通過與同事們的相處,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,,更高效地工作,。
為了能夠更有成效地開展工作,取得更好的成績,,我對自身以及工作安排有以下工作計劃:
1.加強自身素質(zhì)及能力的提高,,尤其是對于專業(yè)不對口的我來說,。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,,閱讀相關(guān)書籍,包括證券方面,、心理學(xué)方面,、營銷等,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,,讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨,,多主動問,,多反思,多總結(jié),,多向他人請教學(xué)習(xí),。具體而言,要熟悉相關(guān)軟件的使用,,能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的'股票分析,,向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷,、微博營銷相關(guān)知識,。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,解決困惑問題,,尤其是在每天的總結(jié)會議上,,認真聽取同事們的經(jīng)驗,揚長避短,,少走彎路,。
2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來,。通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外,,對于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來,。
3.做好銀行駐點,,盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶,。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,,第一階段,先向前輩們學(xué)習(xí),,跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,,看看他們是怎么做的。然后遇到問題,,及時提出來,,向大家請教,做到更好,。
路漫漫,,其修遠兮,吾將上下而求索,。在今后的日子里,,我將不斷學(xué)習(xí),積極進取,,爭取更大的進步,。既然選擇了遠方,就風(fēng)雨兼程!一路上,,有你們,,前行的腳步更堅定!
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇八
回顧即將過去一年,我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年,,這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),對我來說,,這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)行業(yè),,充滿了神秘,好奇,,時而豪氣萬丈,,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘道路,,只要你能邁過一個個坎,,同時也是通往光明道路。
進公司已有兩個月,,對于理財顧問這個崗位,,沒有我想象中簡單,即需要對行情了解,也需要對客戶有耐心,,同時還需要溝通技巧,。通過這兩個月學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,,更多是對學(xué)習(xí)方法,,工作態(tài)度,對待客戶方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長平臺,,令我在工作中不斷學(xué)習(xí),不斷進步,,慢慢提升自身素質(zhì)與才能,,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我支持與關(guān)愛,,令我明白到人間溫情,,在此我向公司領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心感謝,有你們協(xié)助才能使我在工作中更加得心應(yīng)手,,也因為有你們,,才能令到公司發(fā)展更上一個臺階。
在這兩個月時間里,,我也看到了我業(yè)績還狠不理想,,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:
第一,、缺乏正確時間觀,,總以為時間還有很多,第二,、工作還不夠積極主動,,可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,,自己認真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,,需要自己更加積極主動,。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,,無論是客戶溝通能力,,還是市場分析能力都是我目前欠缺。
因此,,在接下來時間里,,我會從以下幾個方面著手:
第一、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢,,合理規(guī)劃有利于接下來工作順利張開,,因此我要先認真做好接下來3個月計劃,并按計劃實行,。趕緊把之間浪費時間補回去,。
第三、認真做好客戶維護,。
作為理財顧問,,客戶是我們一切工作開展核心,在接下時間,,我會讓真做好客戶私檔性管理,,盡可能發(fā)掘客戶有用信息,加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶,,這也是我之前做得不夠,雖然是銀行介紹空戶,,可能他們有些人因為暫時資金緊張,,或年底事情忙,暫時不需要,,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),,因此對于有潛力客戶,我要坐好及時跟進,。
第四,、做好銀行渠道維護。銀行上市我們客戶最主要來源,。做銀行渠道維護時,,首先先要認清銀行需求,同時注重技巧,。
像我剛開始只顧幫他們做事,,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷介紹過來,??墒强蛻羰亲约海皇情_了個戶就完成任務(wù),,對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,,可是對我來說這才剛開始,更重要是后續(xù)開發(fā)維護,。因此我要合理安排時間,,平衡銀行與客戶之間時間分配,。
在接下來20xx年,我會在保證認真對待,、重視工作基礎(chǔ)上,,不斷完善和充實自己,提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有資源,,更進一步擴大對客戶積累和維護。同時加強對分析能力學(xué)習(xí)和提高,,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。
理財經(jīng)理工作計劃及措施篇九
二、計劃擬定:
1,、年初擬定《年度銷售總體計劃》;,。
2、年終擬定《年度銷售總結(jié)》;,。
3,、月初擬定《月銷售計劃表》和《月訪客戶計劃表》;。
4,、月末擬定《月銷售統(tǒng)計表》和《月訪客戶統(tǒng)計表》;,。
三、客戶分類:
根據(jù)__年度銷售額度,,對市場進行細分化,將現(xiàn)有客戶分為vip用戶,、一級用戶,、二級用戶和其它用戶四大類,并對各級用戶進行全面分析,。
四,、實施措施:
1、技術(shù)交流:
(1)本年度針對vip客戶的技術(shù)部,、售后服務(wù)部開展一次技術(shù)交流研討會;,。
(2)參加相關(guān)行業(yè)展會兩次,其中展會期間安排一場大型聯(lián)誼座談會;,。
2,、客戶回訪:
目前在國內(nèi)市場上流通的相似品牌有七八種之多,與我司品牌相當(dāng)?shù)挠腥姆N,,技術(shù)方面不相上下,,競爭愈來愈激烈,已構(gòu)成市場威脅,。為穩(wěn)固和拓展市場,,務(wù)必加強與客戶的交流,,協(xié)調(diào)與客戶、直接用戶之間的關(guān)系,。
(2)適應(yīng)把握形勢,,銷售工作已不僅僅是銷貨到我們的客戶方即為結(jié)束,還要幫忙客戶出貨,,幫忙客戶做直接用戶的工作,,這項工作列入我__年工作重點。