總結(jié)是指對某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路，少犯錯誤,，提高工作效益,，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢？而個人總結(jié)又該怎么寫呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文,，希望大家能夠喜歡!

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇一

一,、對公司的認(rèn)識

從剛到x公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生,，到經(jīng)過三個月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo),，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解,。公司業(yè)務(wù)范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領(lǐng)域,，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司,、湖南分公司,、河南分公司,、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等,。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。

二、工作方面

入職不久,，適逢x分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標(biāo)。x分公司因去年才成立不久,，技術(shù)力量相對薄弱,。我被派過去做技術(shù)支持,，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。x省我們主要是負(fù)責(zé)x和x兩市的前端改造,。通過一個月的時間,，我前端網(wǎng)點摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流,，圓滿完成了x市79個網(wǎng)點以及湘西28個網(wǎng)點的設(shè)計方案及預(yù)算,，共計900多萬。

4月下旬x聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實施階段,。我把前期x省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊x軟件商的要求進(jìn)行了收集整理,。按此流程指導(dǎo)，順利實施了x城區(qū)3個樣板網(wǎng)點的聯(lián)網(wǎng)接入工作,。

金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項目進(jìn)行支持,，4月上旬，金融事業(yè)部與x省x公司在整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng),，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點安裝調(diào)試,。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了x智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調(diào)試工作,。

三、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過程中,，我深深感到加強自身學(xué)習(xí),、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí),，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己,，端正態(tài)度,，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”,，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí),，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎,、虛心求教的態(tài)度，主動向領(lǐng)導(dǎo),、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí),，把所學(xué)的知識運用于實際工作中,，在實踐中檢驗所學(xué)知識,，查找不足，提高自己,，防止和克服淺嘗輒止,、一知半解的傾向。

三個月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績,，但我深知自己還存在一些缺點和不足,，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距,。一是做事還不夠細(xì)心,，容易造成一些漏洞。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強,。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中,，我要努力做到戒驕戒躁,，堅定政治信念,，加強理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗教訓(xùn),，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法,，在實踐中磨練自己,，成為單位需要的優(yōu)秀人才。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇二

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作,。以下是19度個人工作總結(jié)報告：

一,、19具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計劃,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二,、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三,、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__人工作計劃,。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇三

20__上半年以來，根據(jù)省公司“保增長,、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu),、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識,，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合,，均衡處理好了規(guī)模,、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,，在上半年度取得了一定成績,。截至目前,，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

(一)各項指標(biāo)完成情況

1,、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元,，完成計劃的64.47%,。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元,，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費11186.36萬元,，完成計劃的64.47%。

2,、3-12月新增活期平均余額,、標(biāo)準(zhǔn)保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進(jìn)度計劃為9000萬元，截至目前,，較2月底累計凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃,。

截至目前,，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%,。

3,、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前,，商易通新增沉淀資金為3400萬元,，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺,，完成計劃的5.67%,。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,，截至目前,，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%,。

繳費寶：截至目前,，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶,，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,，代扣率達(dá)到46.37%,。

綠卡通：x年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底,，累計發(fā)卡138張,，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：x年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢,。

期繳保險：截至6月30日,，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費529.53萬元,。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局,、惠山區(qū)分局,、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況,，取得以上成果主要有以下幾點：

1,、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動,。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動,，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”,。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間,，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊,，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤,，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際需求和困難,。全體員工緊緊抓住元旦,、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),，大力開展郵儲跨年度競賽活動,，獲得了圓滿的成績,。

2,、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進(jìn)一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作,，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作,。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報,，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗,，分享心得,，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比,，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識,、專業(yè)知識有很大的提高,。從這支團隊的建立到一步步的成長,，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量,。

3、做好x年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn),，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長

根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求,，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,，根據(jù)各局實際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費1.3億的目標(biāo),。

同時為積極貫徹落實省公司,、省分行文件精神,，搶抓市場發(fā)展機遇,，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局,、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點營銷項目活動,，成立重點項目推進(jìn)小組,，制定商易通,、繳費寶,、代發(fā)工資、綠卡通,、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進(jìn),。

6-8月有大量華安金龍客戶到期,，為進(jìn)一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展,，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源,，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費7500萬,。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局,、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書,，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù),，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶,、走訪客戶,，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作,。

4,、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點,、代理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險合規(guī)講座,，針對“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險,，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風(fēng)險合規(guī)自查活動;配合省行進(jìn)行網(wǎng)點的基金、保險,、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融,，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風(fēng)險檢查小組,，組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),，并組織了相關(guān)考試。

二,、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

1,、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前,。截至目前,，總余額較x年12月31日凈增8.2億,，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億,，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元,。但與跨年度競賽結(jié)束后相比,，我局總余額下跌5635萬元,，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬,，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元,。x年12月31日活比為17.4%,，而目前活比為16.3%,，活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億,，活比達(dá)到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看,，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市,、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看,，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕,，非營余額下跌較多且較難掌控,，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力,。

2、重點營銷項目啟動緩慢,。目前除了保險項目外，商易通,、繳費寶、代發(fā)工資,、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢,。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置,，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去,，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施,，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢,，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠,，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,，部分網(wǎng)點還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇四

20x我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,，作為剛成立一年多的銀行,，，而我擔(dān)任是第一任行長,，這也是我初次擔(dān)任行長工作,，雖然我在這個工作崗位是一名新手，但是我憑借著18年從事金融工作的經(jīng)驗,，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下,，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點，狠抓落實,，注重實效，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé),，圓滿地完成了各項工作任務(wù),。

一、以最佳狀態(tài)投入工作,，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行,，且由于我行剛建立,，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難。此時作為銀行負(fù)責(zé)人，我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風(fēng),、堅持不懈的敬業(yè)精神,，我行將難以生存和發(fā)展，但是困難不能說明問題,，解決困難才能說明更多問題,。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài),。首先,，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”,。自己不斷進(jìn)取,，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰(zhàn)的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競爭市場的必要條件,。對此,，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求,，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢，加大營銷力度,，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實力上臺階，全面完成銀行各項經(jīng)營目標(biāo)的奮斗思路,。

其次,，攻克上級下達(dá)的每一個考核目標(biāo)成為我前進(jìn)的動力,，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中，我不拘泥于形式,，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵先進(jìn),，笨鳥要先飛，允許犯錯但機會有限。在這樣的氛圍中,，支行全年的都在凡事早動手,，絕不等、靠,、要的前提下開展工作,。

二、全方位拓展業(yè)務(wù)市場,，促進(jìn)銀行發(fā)展

面對銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展,。為促進(jìn)銀行的發(fā)展，我組織全體員工,，因地制宜,，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運營的主要源動力,，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場。

(一)加大宣傳力度,，擴大影響。1.充分利用成立一周年的契機,，全方位,、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單,，通過網(wǎng)點營業(yè)柜面,、組織員工上街、客戶經(jīng)理進(jìn)村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任,，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動內(nèi)容,。

(二)建立賞罰制度,，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服務(wù),，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后盾。并且對信用卡推銷,、基金銷售、個貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項獎勵,，視完成任務(wù)情況有獎有罰，有效地調(diào)動了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能。

三,、堅持以身作則，履行黨風(fēng)廉政

我堅持做到了“四自”,，即自重,、自省,、自警、自勵,。一是自重。時刻牢記自己的身份,，珍重自己的言行,、人格和名譽,。二是自省,。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠,，以人為鏡可以明得失,。只有堅持自我反省,，才能防微杜漸，防患于未然,。三是自警。就是用黨紀(jì),、國法、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己,，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵,。生活與工作中,，我始終做到成績面前不滿足,，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn)，生活上低要求,，始終保持一股旺盛的斗志。

四,、總結(jié)工作不足，確定今后工作

x年,，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù)，但也存在一些不足,。主要是工作開拓性不強,，積極性不夠,。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足,，加強學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì),，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù),，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務(wù)實的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力,，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平,，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇五

從x月x日入住x以來,，x的針對以前的工作,，從四個方面進(jìn)行總結(jié)：

金融營銷部銷售人員比較年青,，工作上雖然充滿干勁、有激情和一定的親和力,，但在經(jīng)驗上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺,。通過前期的項目運作,，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題,。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合,，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問題已得到了解決。

運用科學(xué),、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說話,，做到有理有據(jù),，簡潔,、真實、有效,，體現(xiàn)“運用科學(xué)數(shù)據(jù),，把握市場機遇”的能力,。

1,、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個數(shù)據(jù)分析，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)),。

2,、管轄省級數(shù)據(jù)分析：具體到每個省,、地市數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各區(qū)域,，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。

3,、品牌,、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌,、品類數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例,、市場占有率、投入與產(chǎn)出比等,。

4,、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運用零售市場數(shù)據(jù)說話,，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)),。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇六

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo),，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。

其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險、基金,、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達(dá)到整個團隊的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六,，工作總結(jié),。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇七

進(jìn)入安信證券已有兩個多月了,，這段時間自身在各個方面都有所提高,，主要體現(xiàn)在：

1,、對證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試,，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行,，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,，工作中能解決各種基本問題,。

2,、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題,，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位,、多角度的服務(wù),，使安信服務(wù)真正的深入人心,。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),，都認(rèn)真對待,，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快,、最好,。

在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1,、證券知識還須加深了解,，需不斷學(xué)習(xí)。

2,、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,，溝通方式還要逐步加強,。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強,。

進(jìn)入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在,，前兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳,，我重新整理了思路,，在余下僅有的兩個月里,，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進(jìn)入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單,，雖然發(fā)了很多,，效果不是很好，但覺得還是可行,，大量的傳單會提高公司的知名度,，下一步還想適量發(fā)些,，堅持終會有效果的,。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了,，業(yè)績十分不理想,。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑,，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的,，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力,，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法,。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象,，所以我一直在努力的去做,。

3,、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外,，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來,。

現(xiàn)在市場波動很大,，觀望的人占多數(shù),，同行間競爭也萬分激烈，為此,，我必須要不斷的學(xué)習(xí),，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù),，要想盡一切辦法,，盡自己最大努力來做,。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇八

從_月1__日入住__以來,，__的針對以前的工作,，從四個方面進(jìn)行總結(jié)：

一,、__公司__項目的成員組成：

__營銷部銷售人員比較年青,，工作上雖然充滿干勁、有___和一定的親和力,，但在經(jīng)驗上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺,。通過前期的項目運作,，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題,。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合,，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決,。

二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢,，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象,，這一方面作為__公司的領(lǐng)導(dǎo),，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致,，久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧,，頗有些積重難返的`感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性,，我們正在積極著手這方面的工作,，力求目標(biāo)一致、簡潔高效,。

但在營銷部工作的責(zé),、權(quán)方面仍存在著不明確的問題，我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限,，只履行銷售程序，問題(自第一范文網(wǎng)無論大小都要請示甲方,，勢必會造成效率低,，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負(fù)面影響，這樣營銷部工作就會很被動,，建立一種責(zé)權(quán)明確,、思想?yún)R報專題工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重,。

三,、關(guān)于會議

會議是一項很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容,，但是無論我們公司內(nèi)部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想,，這與我們公司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的。現(xiàn)在我們想通過專題會議,、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式,，有針對性的解決這一問題,，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好,，這樣會更有利于問題的解決。

四,、營銷部的管理

前一階段由于工作集中,、緊迫,，營銷部在管理上也是就事論事,，太多靠大家的自覺性來完成的,，沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理,，這潛伏了很大的危機,，有些人在思想上和行動上都存在了問題,。

以后我們會通過加強內(nèi)部管理,、完善管理制度和思想上多交流,，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發(fā)生,。

以上只是粗略的工作總結(jié),，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正,，我們會予以極大的重視,，并會及時解決，最后祝雙方合作愉快,、項目圓滿成功,。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇九

從xx月xx日入住以來,，針對以前的工作,，從四個方面進(jìn)行總結(jié)：

金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有激情和一定的親和力,，但在經(jīng)驗上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺,。通過前期的項目運作,，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題,。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位,，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問題已得到了解決,。

運用科學(xué),、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說話，做到有理有據(jù),，簡潔,、真實,、有效,，體現(xiàn)“運用科學(xué)數(shù)據(jù)，把握市場機遇”的能力,。

1、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個數(shù)據(jù)分析，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)),。

2,、管轄省級數(shù)據(jù)分析：具體到每個省,、地市數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各區(qū)域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)),。

3,、品牌、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌,、品類數(shù)據(jù)分析，能夠反映你了解掌握各品牌,、品類銷售比例,、市場占有率、投入與產(chǎn)出比等,。

4、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運用零售市場數(shù)據(jù)說話,，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇十

一,、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

——個人存款,。截至12月末,，個人存款余額.億元,，較年初增加.億元,，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,，完成省行年度計劃的.%,，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個位次,。個人存款增量市場份額.%，居第1位,，較上年下降.個百分點,。

——個人貸款,。截至12月末,，個人住房貸款余額 萬元,，較年初增加 萬元,，同比多增 萬元,，完成省行年度計劃的 %，居系統(tǒng)內(nèi) 位;同業(yè)占比 %,，居第 位,。 全行非住房個人貸款余額xx萬元，累計發(fā)放xx萬元,，同比多發(fā)放xx萬元,，較年初增加xx萬元,，同比多增加xx萬元,。增量居系統(tǒng)內(nèi)第x位,，完成省行年度計劃的%,，計劃完成率居第x位,，同比提高x個位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末,，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡 張，較年初增加 張,，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %,，計劃完成率居全省第 位;授信戶數(shù) 戶,，較年初增加 戶,，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %,，計劃完成率居全省第 位;小額農(nóng)戶貸款余額 萬元，較年初增加 萬元,，增量居全省第 位,，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位。

——理財及個人中間業(yè)務(wù),。截至12月末,，全行基金認(rèn)申購金額為 億元,，完成省行年度計劃的 %，系統(tǒng)內(nèi)計劃完成率由年初的第 位提高到第 位,?；痄N售同業(yè)占比 %,，居第 位,，較去年提高 個位次。代銷國債 期金額 萬元,。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現(xiàn)個人業(yè)務(wù)中間收入為 萬元,。新增二星級(含)以上客戶 戶,，完成省行年度計劃的 %,，計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)

第 位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張,。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤,，金額 萬元,，實現(xiàn)銷售收入 萬元 。

——網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中,，網(wǎng)點文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官,。截至10月中旬,，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個營業(yè)網(wǎng)點導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員,、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化,。截至12月末,，全行網(wǎng)點裝修,。

20xx年，經(jīng)全行個人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力,，個人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展,，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎(chǔ)。

二,、主要工作措施

(一)存款是立行之本,，強調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用,，強力營銷個人存款。

1,、以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務(wù)快速增長,。我行結(jié)合往年情況,，采取早動手,、早謀劃,，對一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃,，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確激勵政策及考核力度,，適時調(diào)動員工積極性,。全行上下認(rèn)識到從元旦到春節(jié)前夕,，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段,。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊?,，輔以真情回饋,，點面結(jié)合,，維持良好的銀客關(guān)系;同時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的平臺,，借助借記卡,、惠農(nóng)卡,、網(wǎng)上銀行、

消息服務(wù),、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體,，積極做好儲源挖掘,，助推業(yè)務(wù)增長

2,、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務(wù)力度,。優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源,。截至12月末,，全行二星級以上客戶占比 ，存款占比 ,，由此可見,，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)造,，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎(chǔ),。因此,，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶,、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略,，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),，指導(dǎo)各支行對星級客戶實施分層營銷,，堅持以經(jīng)濟貢獻(xiàn)作為客戶價值衡量的標(biāo)準(zhǔn),，集中優(yōu)勢資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理,。強化對三星級以上客戶的個性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度,，提高客戶資金的留存率。同時為進(jìn)一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù),，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡(簡稱貴賓卡),，為客戶提供方便服務(wù)，對維系客戶,，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務(wù)窗口,，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員,，

專門為貴賓客戶提供服務(wù),。

3,、加大對代發(fā)工資,、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務(wù)的營銷力度,。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底,，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署,。

4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度,，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表,、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表,，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度,。結(jié)合不同階段的工作需要,，及時召開個人業(yè)務(wù)調(diào)度會議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題,，安排部署個人業(yè)務(wù)工作,。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料,。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源,、增存熱點及時幫助支行把握,，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷,，有效切入市場,，批量吸吶個人客戶,，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性,、集中性資金投放劃撥信息,，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品,，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款,。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點,，由市行直接會同支行,。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇十一

自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作,，轉(zhuǎn)眼三個月的試用期過去了,，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教,、關(guān)心培養(yǎng)下,，在同事們的支持幫助、密切配合下,，我不斷加強事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精,，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項工作任務(wù),，個人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),，現(xiàn)將個人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)

一,、對公司的認(rèn)識

從剛到xx公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生,，到經(jīng)過三個月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo),，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識,，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解,。公司業(yè)務(wù)范圍主要劃分為金融,、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司,、江西分公司,、湖南分公司,、河南分公司,、廣西分公司,、云南分公司以及分公司等,。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。

二,、工作方面

入職不久，適逢分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標(biāo),。分公司因去年才成立不久,，技術(shù)力量相對薄弱,。我被派過去做技術(shù)支持,，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算,。xx省我們主要是負(fù)責(zé)和兩市的前端改造,。通過一個月的時間,，我前端網(wǎng)點摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了xx市79個網(wǎng)點以及湘西28個網(wǎng)點的設(shè)計方案及預(yù)算,，共計900多萬,。

4月下旬聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實施階段,。我把前期xx省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊軟件商的要求進(jìn)行了收集整理,。按此流程指導(dǎo)，順利實施了城區(qū)3個樣板網(wǎng)點的聯(lián)網(wǎng)接入工作,。

金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項目進(jìn)行支持,，4月上旬，金融事業(yè)部與xx省xx公司在整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng),，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點安裝調(diào)試,。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了智能分析,、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調(diào)試工作。

三,、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過程中,，我深深感到加強自身學(xué)習(xí),、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí),，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己,，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”,，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試,。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎,、虛心求教的態(tài)度,，主動向領(lǐng)導(dǎo),、同事們請教,，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧埂⑶笳鎰?wù)實的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí),，把所學(xué)的知識運用于實際工作中,，在實踐中檢驗所學(xué)知識，查找不足,，提高自己，防止和克服淺嘗輒止,、一知半解的傾向,。

三個月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績,，但我深知自己還存在一些缺點和不足,，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比,，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心,，容易造成一些漏洞。二勝作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強,。三勝作的靈活性還不夠,。在今后的工作中,，我要努力做到戒驕戒躁,，堅定政治信念，加強理論學(xué)習(xí),，積累經(jīng)驗教訓(xùn),，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法,，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才,。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇十二

20xx年是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，總行提出了“控制總量,、調(diào)整結(jié)構(gòu),、保證重點,、壓縮一般、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針,，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu),、保市場,、促流通,。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場是任務(wù),，促流通是目標(biāo),。經(jīng)過一年來的積極工作,，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整,。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定,、繁榮的喜人局面，完成購進(jìn)總值20548萬元,，實現(xiàn)銷售24178萬元，創(chuàng)利稅679萬元,，取得了比較好的經(jīng)濟效益。

調(diào)好兩個結(jié)構(gòu),，活化資金存量

今年，國家實行財政,、信貸“雙緊”的方針,，其目的是減少貨幣投入,，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達(dá)到控制通貨膨脹,、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣,、繁榮市場的任條,，其經(jīng)營如何,，對于能否穩(wěn)定市場，促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展意義重大,。我們認(rèn)為,，在貨幣緊縮,、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè),、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量,，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能,，緩解供求矛盾。

(一)調(diào)整好一,、二,、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標(biāo)準(zhǔn),，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”，考慮國家和總行提出的支持序列,，對全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊，并逐企業(yè)制定了“增,、平、減”計劃,，使貸款投向投量、保壓重點十分明確,，為今年的調(diào)整工作贏得了主動。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%,，較年初上升4.7個百分點，二類企業(yè)達(dá)26.7%,，較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)達(dá)7.4%,，較年初下降2.1個百分點。這表明,，通過貸款存量移位,，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長期以來,，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動資金使用不當(dāng),，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一是有問題商品偏多,，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少,，占全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理,，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行,，向管理要資金

我們在20xx年搞好試點工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行,，完善了企業(yè)流動資金管理機制，減少了流動資金的跑、冒,、滴、漏,，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后,，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長,。今年全部流動資金占用比去年增長1.5%，而購,、銷,、利的增幅均在30%以上,，資金周轉(zhuǎn)加快27%,。據(jù)統(tǒng)計，今年以來,，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元,。

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇十三

一年的工作就這樣結(jié)束了,，在20xx年一年的工作中，我做到了盡職盡責(zé),，我在自己的工作崗位上付出了最大努力,，一年以來堅持不懈的工作,，沒有出現(xiàn)任何的失誤,，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中,，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎,。回顧一年的工作,，我就是這樣過來的：

一、主要工作做法：

1,、抓住融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點,，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線，通過不斷出擊,，尋找業(yè)務(wù)突破點,，在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友,。無論是擔(dān)保公司工作，還是協(xié)會工作,，還是創(chuàng)業(yè)投資管理，離不開融資這條主線,。

2、不斷創(chuàng)新,，創(chuàng)新是生命。20xx年是創(chuàng)新的一年,，擔(dān)保的創(chuàng)新，協(xié)會的創(chuàng)新,，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新，網(wǎng)站的創(chuàng)新,，創(chuàng)新是20xx的主旋律,。

3,、廣泛布點，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場,，當(dāng)前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會,、典當(dāng)行、擔(dān)保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來源;網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用,。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò),。

4、策劃守鍵,，是制勝的法寶。始終堅持策劃為先,，抓戰(zhàn)略策劃、融資策劃,、營銷策劃,、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃,。

5、抓項目不放松,。深入企業(yè)內(nèi)部,，深入調(diào)查，與項目負(fù)責(zé)人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項目,，推進(jìn)項目策劃,，全方位營銷。

二,、主要工作業(yè)績：

1,、擔(dān)保公司：負(fù)責(zé)一家擔(dān)保公司的組建及擔(dān)保業(yè)務(wù)管理,，制訂擔(dān)保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓?fù)?dān)保市場,，與多家銀行進(jìn)行合作,，并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會,、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),，為擔(dān)保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款,，為擔(dān)保公司前期的收益做了貢貢獻(xiàn),。

2,、協(xié)會工作：培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站,，千方百計開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會,，為會員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案,，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織,。

3,、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司,，并擔(dān)任法人代表。在無資金,、無品牌、市場低述的情況下,，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)融資市場,，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績,，但摸索出可貴的經(jīng)驗。

4,、“融資寶”網(wǎng)站方案：探索融資網(wǎng)站新模式，籌劃“融資寶”網(wǎng)站,，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開拓融資工作闖出一條新路,。以此為契機，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案,，為20xx年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

三,、明年的工作：

1、做好“融資寶”的開發(fā)和運營,。爭取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來源;

2,、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件,，作為新的利潤來源;

3,、項目融資抓重點，提高成功率;

4,、拓展政府招商引資業(yè)務(wù)，為政府各方位招商引資,，特別是將擔(dān)保公司、基金作為招商引資的突破口;

5,、抓策劃，以培訓(xùn)促策劃,。開辦“商業(yè)計劃書策劃與融資實戰(zhàn)培訓(xùn)。

四,、存在的問題：

1、經(jīng)濟效益不好,。前期投入多,，產(chǎn)出少,。

2,、做的事不少，但常吃力不討好,。

3、熱點變換快,，未形成現(xiàn)金流量。

4,、抓項目，還是抓資金?光抓一頭,，容易失控。

20xx年已悄然過去了,?；厥走^去的一年,，感慨萬千。20xx年對于中國人民來說是很不尋常,、很不平凡的一年,，對我而言同樣如此。20xx年,，在xx科學(xué)發(fā)展觀的指引下，本人應(yīng)對國際金融危機等嚴(yán)峻挑戰(zhàn),，堅持以誠信做人為本，堅持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心,，堅持常抓網(wǎng)站工作不松懈，堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則,，取得了不菲的成績,。

展望20xx年的工作，我還是會繼續(xù)和20xx年的工作一樣,，堅持不懈，積極進(jìn)取,，在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力，完美的完成上級派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù),，這是責(zé)無旁貸的，我相信我是能夠做好的!

金融銷售個人年終工作總結(jié)篇十四

經(jīng)過這幾個月的工作,，我感覺有必要對自己的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己,，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好,。下面我對一年的工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。

我是今年三月份到公司工作的,，四月份開始組建市場部,，在沒有負(fù)責(zé)市場部工作以前,，我是沒有銷售經(jīng)驗的，僅憑對銷售工作的熱情,，而缺乏行業(yè)銷售經(jīng)驗和行業(yè)知識,。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后,，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題,，我經(jīng)常請教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略,，取得了良好的效果。

通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗，現(xiàn)在對xx市場有了一個大概的認(rèn)識和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要,，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任,。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例,，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認(rèn)識也有一個比較透明的掌握,。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力,，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭,，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來,。

一存在的缺點

對于xx市場了解的還不夠深入,，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱,，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法,。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶,，以至于引起一連串的不良反應(yīng),。本職的工作做得不好,，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓(xùn),，指導(dǎo)力度不夠,，影響市場部的銷售業(yè)績,。

二,、部門工作總結(jié)

在將近一年的時間中,，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使我毛司的產(chǎn)品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認(rèn)識,，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例,。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題,。

下面詩司20xx年總的銷售情況

從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的,，可以說是銷售做的十分的失敗,。產(chǎn)品價格混亂,，這對于我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在,，在工作中其他的一些做法也有很大的問題,，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少,。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有xx個,，加上沒有記錄的概括為xx個，八個月天的時間,，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量xx個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好,。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我毛司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶,，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度,，洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。

工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計劃,。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài),，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配,，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業(yè)務(wù)的開拓不夠,，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計劃性不強,，業(yè)務(wù)能力還有待提高

三,、市場分析

現(xiàn)在xx市場品牌很多,，但主要也就是那幾家公司,，現(xiàn)在我毛司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品,。在價格上是賣得偏高的價位，在本年銷售產(chǎn)品過程中,，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶,，面對小型的客戶,，價格不是太別重要的問題,，但面對采購數(shù)量比較多時,，客戶對產(chǎn)品的價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)母?，這樣可以促進(jìn)銷售人員去銷售。在xx區(qū)域,，我毛司進(jìn)入市場比較晚,，產(chǎn)品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢,，在開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上,，那里的市場競爭相對的來說要比小一點。外界因素減少了,，加上我們的銷售人員的靈活性,，我相信我們做的比原來更好,。

市場是良好的,，形勢是嚴(yán)峻的,?？梢杂眠@一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天,，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場做好,，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會,，永遠(yuǎn)沒有機會在做這個市場。