總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績,，更重要的是為了研究經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn),。這些經(jīng)驗教訓(xùn)是非常寶貴的,，對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用，在今后工作中可以改進提高，趨利避害,，避免失誤,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

金融行業(yè)銷售人員年終總結(jié) 金融行業(yè)年終工作總結(jié)個人篇一

部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小,，采勸確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售,、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點,、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度,。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市常中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗,，深化營銷，增強營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點,，進行全產(chǎn)品營銷,，擴大我行的結(jié)算市場份額。20年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶：戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進行營銷,，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè)、企業(yè),、世界10強,、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶,，進行重點攻關(guān)。

(二)加強服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當增配,。”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊,。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè),。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè),，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,，電子銀轉(zhuǎn)載自第一范文網(wǎng)，請保留此標記行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”,，拓展有層次的目標客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側(cè)重,、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度,，整合流程,，以目標客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時處理問題，加強服務(wù)管理,，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制,。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔者,。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行,、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題,。

提高財智賬戶品牌的市場認知度,。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵,，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計,，制定適當?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護,，保持品牌影響力,。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇,，擴大銀證業(yè)務(wù)占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度,。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理,，明確職責，加強考核,，形成觸角廣泛,、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制,，增強市場快速響應(yīng)能力,，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市嘗取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池,、單位客戶短信通知,、金融服務(wù)證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品,。

(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊伍建設(shè),，加緊培養(yǎng)部門人才

要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范,，制定行為準則,，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn),，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn),，擴大受訓(xùn)人員范圍,，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求,。

(五)強化流程管理,，提高風險控制水平

要以風險防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè),。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向,，制定切實的防范措施,，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生,。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度,。進一步加強監(jiān)督力度,，會計檢查員,、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用,，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞,，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改,。

1、銷售顧問培訓(xùn)：在銷售顧問的培訓(xùn)上多下功夫,，現(xiàn)在銷售員業(yè)務(wù)知識明顯匱乏,，直接的影響銷售部的業(yè)績，年的銷售顧問的培訓(xùn)是重點,，除按計劃每月一次培訓(xùn)以外,，按需要多增加培訓(xùn)，特別針對不同時期競爭車型上得多下功夫研究,，這在培訓(xùn)中應(yīng)作重點,。

2、銷售核心流程：完整運用核心流程,，給了我們一個很好管-理-員工的方式——按流程辦理,，不用自己去琢磨，很多時候我們并沒有去在意這個流程,，認為那只是一種工作方法,，其實深入的研究后才知道意義很重，這正式嚴謹管理制度帶來的優(yōu)勢,。每個銷售顧問都應(yīng)按這個制度流程去做,，誰沒有做好就是違反了制度，就應(yīng)該有相應(yīng)的處罰,，而作為一個管理者從這些流程中就可以去考核下面的銷售顧問,。有了考核，銷售顧問就會努力的把事情做好,，相反如沒有考核,，銷售顧問就容易缺少壓力導(dǎo)致動力減少從而直接影響銷售工作。細節(jié)決定成敗,，這是劉經(jīng)理常教導(dǎo)大家的話,。在20年的工作中我們將深入貫徹銷售核心流程，把每一個流程細節(jié)做好,，相信這是完成全年任務(wù)的又一保障,。

3,、提高銷售市場占有率：

⑴、現(xiàn)在萬州的幾家汽車經(jīng)銷商最有影響的“百事達”“商社”對車的銷售夠成一定的威脅,，在20年就有一些客戶到這兩家公司購了車,。總結(jié)原因主要問題是價格因素,。價格問題是我們同客戶產(chǎn)生矛盾的一個共同點,，其他公司在銷售車是沒有優(yōu)勢的，他們有的優(yōu)勢是價格,。再看我們在銷售車時,，除個別價格外，幾乎都占優(yōu)勢,。怎樣來提高我們的占有率,，就是要把我們劣勢轉(zhuǎn)化成優(yōu)勢，其實很多客戶也是想在4s店購車所以才會拿其他經(jīng)銷商的價格來威脅,，客戶如果來威脅,，就證明他心中有擔心，總結(jié)來說他們的擔心無外乎就是與整車的質(zhì)量保障,、有完善的售后服務(wù),、售后的索賠、售后維修的更多優(yōu)惠,、銷售顧問的專業(yè)性(更好的使用了解車輛),、公司的誠信度、公司的人員的良好印象等密切相關(guān),，這些客戶擔心的因素,，也是其他經(jīng)銷商沒有的，同時也將成為我們的優(yōu)勢,。

⑵,、通過對銷售顧問的培訓(xùn)對競爭品牌的學(xué)習(xí)提高市場的占有率。

⑶,、結(jié)合市場部對公司和汽車品牌進行有力的宣傳,，提高消費者的知名度和對車的認知度。3,、當好一個稱職的展廳經(jīng)理,，做到銷售部帶隊的作用，做好公司的排頭兵,。發(fā)揚團隊精神,，幫助他們做好本職工作完成公司下達的各項任務(wù)。

新一年我們團隊的汽車銷售工作計劃以上三點都已列出。在工作中我會做好自己并帶領(lǐng)好團隊去克服種.種困難,，為公司的效益盡到的努力,。

金融行業(yè)銷售人員年終總結(jié) 金融行業(yè)年終工作總結(jié)個人篇二

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們：

進入證券已有兩個多月了,，這段時間自身在各個方面都有所提高,，主要體現(xiàn)在

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來,，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試,，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行,，通過渠道營銷,，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,，工作中能解決各種基本問題,。

二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中,，與客戶的交談和遇到的不同問題,，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位,、多角度的服務(wù),，使安信服務(wù)真正的深入人心。

三,、工作的責任心和事業(yè)心的加強

加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩,，辦事效率力求最快,、最好。

四,、不足之處

1,、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí),。

2,、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強,。

3,、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業(yè),，業(yè)績是衡量一個人的價值所在,，前兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里,，我要這樣做

1,、發(fā)傳單

進入證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多,，效果不是很好,，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度,，下一步還想適量發(fā)些,，堅持終會有效果的。

2,、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了,，業(yè)績十分不理想。xx銀行很好的服務(wù)有口皆碑,，許多客戶慕名而來,，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點,，雖然很有壓力,，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象,，所以我一直在努力的去做,。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法,。通過朋友介紹朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外,，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來,。

現(xiàn)在市場波動很大,，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈,，為此,，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識,，為客戶提供全方位的服務(wù),，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做,。

謝謝大家!

述職人：

20__年xx月xx日

金融行業(yè)銷售人員年終總結(jié) 金融行業(yè)年終工作總結(jié)個人篇三

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同仁們：

光陰如梭，20__年轉(zhuǎn)眼即過，一轉(zhuǎn)眼,，我到奧通營銷公司已經(jīng)有半年多了,，在這半年多的時間里，通過我自身的努力,，特別是公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持與配合,，我學(xué)習(xí)到了很多，對于公司的管理操作流程,，對于房地產(chǎn)知識的認知,，對于銷售方面的理解，都得到了很充足的認識,。非常感謝公司給我提供一個成長的平臺,，讓我在工作中不斷學(xué)習(xí)，不斷進步,，從而不斷的提升自身的素質(zhì)和才能,。回收過去的半年多當中,，公司陪伴我走過了很重要的一個階段,，使我懂得很多,。再次我向公司尊敬的領(lǐng)導(dǎo)以及親愛的同事們表示衷心的感謝,，有你們對協(xié)助才能使我在工作中得心應(yīng)手，也因有你們的幫助,，才能令我在公司的發(fā)展商一個臺階,。下面，我將這一年來的具體工作情況匯總?cè)缦拢?/p>

一,、首先,，認認真真做好本職工作。

1.堅決完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù),，盡量做到讓領(lǐng)導(dǎo)滿意,。

2.協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好日常工作，配合領(lǐng)導(dǎo)的工作

二,、嚴于律己,，自覺遵守公司各項規(guī)章制度

嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，謹記領(lǐng)導(dǎo)的知識和批評并且付諸于行動,。不遲到,、不早退、不曠工,。做事謹慎認真,，每日定下工作計劃，并且堅決完成，日常工作記錄并及時更新模板,、來電及時記錄等,。積極配合公司行政人員完成考勤以及周報、月報等工作,。待人處事有禮貌,，對待同事坦誠寬容，嚴肅公司紀律,，工作不要懈怠,，不玩游戲，不閑聊,，不做與工作內(nèi)容無關(guān)的任何事情,。

三、存在的不足

雖然是年輕,，干勁十足,，但是缺乏經(jīng)驗，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺,，此外由于專業(yè)知識方面的不足,，在面對客戶時，有可能會導(dǎo)致交流積極性不足,，言辭生硬,，不能有效表達，這樣很有可能會影響到工作效果,。另外在客戶逼定方面不夠大膽,，果斷，這些工作方面的不足,，希望在明年的銷售工作時間上找到工作方法,，不斷創(chuàng)新完善，從而使自己的業(yè)績有一個提升,。

20__年,，我們xx項目獲得了年度優(yōu)秀團隊獎，銷售業(yè)績在公司各個項目中遙遙領(lǐng)先,，我以在這樣一個優(yōu)秀的團隊里為榮,。在公司飛速發(fā)展的今天，我在20__年有可能會被分配到其他項目中,，這樣讓我更加的警醒自己,，身為優(yōu)秀團隊中的一員，我不能讓團隊蒙羞,，我要讓隊伍因我而榮,。

銷售員是企業(yè)的門面,，是展示企業(yè)形象的窗口與渠道，我們的一言一行代表著公司的形象,，缺點是不可以原諒的,。所以，在今后的工作和生活中,，必須積極改正自身的缺點,，努力提升

專業(yè)知識，積累銷售經(jīng)驗,，提高業(yè)務(wù)水平,，提升自身素質(zhì)，并且時時以高標準要求自己,，不斷學(xué)習(xí),，讓自己成為一名優(yōu)秀的銷售人員。為新的一年而努力奮斗,，讓自己在新的一年中繼續(xù)得到成長與充實,，讓自己早日在飛速發(fā)展的公司中有自己的一席之地。

謝謝大家!