人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退,，寫(xiě)作可以彌補(bǔ)記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來(lái),，也便于保存一份美好的回憶,。寫(xiě)范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧,。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇一

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu),，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中,，我基于大量研究和調(diào)研,，為客戶提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金、私募基金,、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái),、投連險(xiǎn),、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金,、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品,，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā),，運(yùn)作等情況,。

網(wǎng)站編輯。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門(mén)戶網(wǎng)站,，我任職于***新聞信息中心頻道編輯,，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè),，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)人的渠道合作,。

在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展,，渠道維護(hù),，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間,，我在采編方面能力也得到了很大的提高,。教育培訓(xùn)：

碩士。

專業(yè)：

本科,。

專業(yè)：

市場(chǎng)營(yíng)銷,。

更多。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇二

很多人常說(shuō)：“我無(wú)法獲得更多的收入”或者“我實(shí)在做不到”,。大家不妨來(lái)看看小編推送的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)課件,，希望給大家?guī)?lái)幫助！

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法,，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).

因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性,。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開(kāi)支需要,、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要,。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用,，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性,，又要考慮現(xiàn)金的持有成本,，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來(lái)滿足,。

2.合理的消費(fèi)支出,。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理,。在實(shí)際生活中,，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃,，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡,。

3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本,，時(shí)代變遷,，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升,，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大,。客戶需要及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃,，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃,，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人（家庭）的教育期望,。

4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障,。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排,，將意外事件帶來(lái)的`損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活,。

5.合理的納稅安排,。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小,。為達(dá)到這一目標(biāo),，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資,、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出,。

6.積累財(cái)富,。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn),。薪金類收入有限,，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn),。根據(jù)理財(cái)目標(biāo),、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多,，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次,。

7.安享晚年,。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降,，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃,，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終,，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán),、自立的老年生活的目標(biāo)。

8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承,。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分,，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要,；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳,。

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向,。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司,、第三方理財(cái)公司等,。

專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來(lái)越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè),。(私人理財(cái)顧問(wèn)),。

私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò)，收取咨詢費(fèi),、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi),、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成,、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入,。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇三

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性,。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開(kāi)支需要,、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要,。個(gè)人要**有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用,，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要**客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本,，**現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足,，預(yù)期的現(xiàn)金支出**各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)滿足。

2.合理的消費(fèi)支出,。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化,，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中,，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo),。**消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡,。

3.實(shí)現(xiàn)教育期望,。教育為人生之本,，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高,。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升,，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃,，**合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用,，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望,。

4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中,，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,，理財(cái)規(guī)劃師**風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度,，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),，保障生活。

5.合理的納稅安排,。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù),，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo),，理財(cái)規(guī)劃師**對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng),、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

6.積累財(cái)富,。個(gè)人財(cái)富的增加可以**減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn),，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要**增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限,，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì),，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo),、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多,，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源,，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。

7.安享晚年,。人到老年,，其獲得收入的能力必然有所下降,，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng),，老有所終,，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo),。

8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承,。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出,，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳,。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇四

理財(cái)應(yīng)該要提高資產(chǎn)總體的流動(dòng)性,，作為一名理財(cái)規(guī)劃師，這個(gè)也是基礎(chǔ)的知識(shí),，那么,，應(yīng)該去怎么提高理財(cái)流動(dòng)性呢?下面考試網(wǎng)小編為大家講述了理財(cái)規(guī)劃師考試：理財(cái)提高流動(dòng)性。

首先,，從宏觀上看,，隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的進(jìn)行，以往依靠投資拉動(dòng)地價(jià),，進(jìn)而推動(dòng)房?jī)r(jià)上漲、經(jīng)濟(jì)繁榮的模式,，將難以繼續(xù),。其次，加上限購(gòu),、利率上調(diào),、房產(chǎn)稅等各類宏觀調(diào)控“重拳”因素的影響，靠投資房產(chǎn)已經(jīng)很難再取得以往的高收益,。更加關(guān)鍵的是,，一旦房產(chǎn)的“聚富效應(yīng)”、“賺錢效應(yīng)”減弱甚至消失,，那么房產(chǎn)的流動(dòng)性將一落千丈,。

根據(jù)我們這些年來(lái)收到的讀者家庭財(cái)務(wù)狀況分析表，以及采訪過(guò)程中接觸到的各類家庭情況來(lái)看,，除非沒(méi)買過(guò)房的,，大多數(shù)手中有房的家庭，其資產(chǎn)中固定資產(chǎn)(主要為住宅房產(chǎn))的比例往往高達(dá)70%甚至80%,、90%,，具有強(qiáng)流動(dòng)性的金融類資產(chǎn)比例往往偏低,。

但如果我們真的進(jìn)入經(jīng)濟(jì)滯脹期，那么當(dāng)經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí),，你手中持有再多套房產(chǎn)也有些無(wú)濟(jì)于事,，因?yàn)榉慨a(chǎn)的流動(dòng)性會(huì)很差，要將房產(chǎn)變現(xiàn)為貨幣,，變現(xiàn)為現(xiàn)實(shí)生活所需的`各類資金,，就比較困難了。而且很多時(shí)候,，說(shuō)起來(lái),，你可能還是個(gè)不錯(cuò)的中產(chǎn)人士，甚至還是別人眼中的“小富翁”,，可是盤(pán)點(diǎn)一下家庭資產(chǎn),，你或許會(huì)發(fā)現(xiàn)，自己的家庭財(cái)務(wù)狀況已經(jīng)暗藏危機(jī),。所以,，未雨綢繆，從現(xiàn)在起,，大家就要理下思路,，審視一下自己的家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，如果固定資產(chǎn)比例過(guò)高,，流動(dòng)資產(chǎn)比例過(guò)低,，就要注意逐步調(diào)整了。

在增加家庭資產(chǎn)總體的流動(dòng)性之際,，也要提醒大家特別設(shè)置一筆家庭緊急備用金,。

這筆家庭緊急備用金通常以流動(dòng)性最強(qiáng)的活期存款或者貨幣市場(chǎng)基金形式來(lái)儲(chǔ)備。

建議一般人群,，家庭的緊急備用金大約為家庭月度開(kāi)支的3~6倍為宜,。如果家庭負(fù)債比例特別高的，這個(gè)備用金指數(shù)還應(yīng)提高,。這筆錢不能省,，也不能挪作日常隨意消費(fèi)。有了備用金,，相當(dāng)于是自己家庭財(cái)務(wù)的一個(gè)“安全閥”,。一旦發(fā)生暫時(shí)性失業(yè)，或碰上臨時(shí)破壞性支出,，這個(gè)“安全閥”可供臨時(shí)“救救急”,，不至于讓日常生活突然變得拮據(jù)甚至難以應(yīng)付，一定程度上可以減低家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。

另外特別要多提醒一句,，因?yàn)樵谀壳暗穆殘?chǎng)中,，高等職位空缺數(shù)量較少，如果身為企業(yè)的高管人士主動(dòng)或被動(dòng)失業(yè),，想要再找尋一份與之前職位,、薪酬相當(dāng)?shù)墓ぷ鳎y度反而比一般中低職位的人員要高,。如果你是高收入,、高職位人士，家庭緊急備用基金的倍數(shù)最好能儲(chǔ)備到家庭日常月支出的12倍左右,。

高流動(dòng)性的資產(chǎn),，有時(shí)候也可以通過(guò)一些投資手段來(lái)獲得較客觀的收益水平。見(jiàn)縫插針,，積極投資,，比被動(dòng)挨打顯然要高明得多。

如果手中流動(dòng)資產(chǎn)較多,，個(gè)人投資者也可以嘗試一下國(guó)債逆回購(gòu)操作,。按照我國(guó)證券市場(chǎng)的規(guī)定，只有機(jī)構(gòu)賬戶才可進(jìn)行國(guó)債回購(gòu)的操作,，普通的個(gè)人投資者只能進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu),，也就是說(shuō)把自己的錢借給市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)以獲得一定的利息收益。

簡(jiǎn)單地說(shuō),，國(guó)債逆回購(gòu)的本質(zhì)就是一種短期貸款,，也就是說(shuō)，個(gè)人通過(guò)國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)把自己的資金借出去,，獲得固定的利息收益,。而回購(gòu)方，也就是貸款人用自己的國(guó)債作為抵押獲得這筆借款,，到期后還本付息,。操作上,，國(guó)債逆回購(gòu)也相當(dāng)便捷,，無(wú)需將資金轉(zhuǎn)出到銀行賬戶，直接在證券賬戶中就可進(jìn)行交易操作,。

事實(shí)上,，國(guó)債回購(gòu)利率與資金市場(chǎng)的供求有著密不可分的關(guān)系。我們可以看到,，在每個(gè)月末,、季末前夕，國(guó)債回購(gòu)利率明顯地跳高,。通常這也是銀行不惜“高息攬儲(chǔ)”的時(shí)間,，市場(chǎng)上的資金需求量較大,，此時(shí)進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)操作，收益率也往往能高些,。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),，掌握這些規(guī)律，將獲得比資金臨時(shí)搬家到銀行更高的收益,。

?

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇五

距離下半年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考還有一段時(shí)間,，針對(duì)剛考完和想考的朋友們，整理了一套最新的'報(bào)考條件,。下面是小編為大家?guī)?lái)的理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)考條件,，歡迎閱讀。

具備以下條件之一

1,、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上,。

2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校,、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書(shū),。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5,、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

*相關(guān)專業(yè)：法律、金融,、會(huì)計(jì),、管理類專業(yè)

*報(bào)考需持有單位開(kāi)具的兩份相關(guān)從業(yè)年限證明(都需加蓋單位人事章)。

具備以下條件之一

1,、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上,。

2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上,。

3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

4,、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5,、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū),，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,。

6,、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

7,、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上,。

具備以下條件之一

1. 具有大專學(xué)歷,，連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱,，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上,。

3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上,。

4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇六

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,。為幫助大家更好了解理財(cái)規(guī)劃師的考試，小編為大家提供理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考指南如下：

報(bào)名一般分為網(wǎng)上報(bào)名和現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名兩種方式，符合條件的考生,，可在規(guī)定時(shí)間登錄各地職業(yè)技能鑒定中心網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上報(bào)名,，或到各地職業(yè)技能鑒定指導(dǎo)中心授權(quán)的`報(bào)名點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。

第一,、在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名,。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件,。

第三,、審核通過(guò)后，教考試費(fèi)用,，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證,。

第四、參加全國(guó)統(tǒng)一考試,，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排,。

第五、考試結(jié)束后,，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(shū)(考試未通過(guò)者可以參加補(bǔ)考),。

助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

(2)以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校,、技師學(xué)院和高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生,。

(3)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本專科三年級(jí)以上學(xué)生,。

(4)具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)。

理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上,。

(2)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

(3)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

(4)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),，并取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,。

(5)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上,。

(2)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

(3)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

﹡本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué),、管理學(xué),、法學(xué)。

各地理財(cái)規(guī)劃師考試成績(jī)查詢時(shí)間各地不同,，考生可登錄各地職業(yè)資格技能鑒定中心網(wǎng)站查詢考試成績(jī),。

三級(jí)：

單科通過(guò)的情況下，成績(jī)保留一年,，即在下一期考試的時(shí)候必須將沒(méi)過(guò)的科目補(bǔ)考通過(guò)(例：如果今年五月份的考試通過(guò)了理論,，但是技能卻沒(méi)有通過(guò)，要在下期考試的時(shí)候?qū)⒓寄芡ㄟ^(guò),，否則成績(jī)不予保留,，以此類推)。

二級(jí)：

理論和技能考試成績(jī)保留時(shí)間(同三級(jí));

但如果兩個(gè)科目同時(shí)都考過(guò)了,，兩科成績(jī)保留兩年(例：今年五月份考過(guò)了兩科,，但論文答辯沒(méi)有過(guò)，那么就還有三次機(jī)會(huì),，因?yàn)槊磕昕荚囀莾纱?，也就是在第二年第二?包括第二期)考試之前通過(guò)，否則,，成績(jī)作廢)

但如果出現(xiàn)單科通過(guò)的情況下,，成績(jī)保留一年，也就是在下一期考試的時(shí)候必須將沒(méi)過(guò)的科目補(bǔ)考通過(guò),，通過(guò)后在這一期需要交論文答辯,，沒(méi)通過(guò)，澤兩科成績(jī)只保留一年,，也就是只有兩次機(jī)會(huì),。注：成績(jī)保留期間,，每一期要交論文答辯時(shí),，不管有沒(méi)有交都算做用了一次,。

三級(jí)證書(shū)考試科目：理論知識(shí)+專業(yè)能力

二級(jí)證書(shū)考試科目：理論知識(shí)+專業(yè)能力+綜合評(píng)審

考試采用上機(jī)考試方式，均實(shí)行百分制,，每科成績(jī)分別達(dá)到60分及以上者為合格,，可獲得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)。

理論知識(shí),、專業(yè)能力,、綜合評(píng)審成績(jī)?nèi)绻荚囍煌ㄟ^(guò)1門(mén)考試,，成績(jī)可以保留1年，下一年度可再申請(qǐng)不合格科目的補(bǔ)考,。 注：(但補(bǔ)考需要重新交報(bào)名費(fèi))

合格證書(shū)一般在成績(jī)公布2個(gè)月后發(fā)放。

(注：理論成績(jī),、專業(yè)能力成績(jī),、綜合評(píng)審成績(jī)分別達(dá)60分，為評(píng)定成績(jī)合格,?？色@得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū))

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇七

作為一名理財(cái)規(guī)劃師，在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中,，必須知道理財(cái)?shù)陌舜笳`區(qū),。下面考試網(wǎng)小編為大家提供了理財(cái)規(guī)劃師須知的八大理財(cái)誤區(qū)，僅供大家參考,。

很多人認(rèn)為理財(cái)?shù)淖罱K目的就是為了發(fā)財(cái),，經(jīng)常幻想著通過(guò)理財(cái)能一夜暴富,，但問(wèn)題是天上是不會(huì)掉餡餅的,。理財(cái)之前首先應(yīng)該有一個(gè)心平氣和的心態(tài)，一定不能太貪,。如果單純?yōu)榱税l(fā)財(cái)而理財(cái),，有可能等來(lái)是鐵餅而非餡餅。理財(cái)是一種長(zhǎng)期行為,，決不能為了追逐短期利益而承擔(dān)過(guò)大的風(fēng)險(xiǎn),，從而致使家庭財(cái)務(wù)狀況處于極度危險(xiǎn)當(dāng)中。

上圖描繪了人生不同階段,，現(xiàn)金流量的增減示意圖,。我們可以看到正常情況下，一個(gè)人從出生到上學(xué),、到參加工作,、結(jié)婚，子女出生,，再到子女上學(xué),、最后自己退休，現(xiàn)金流量表曲線從負(fù)數(shù)然后升高,，到最高點(diǎn)后再下降,，實(shí)際上這張圖我只是想說(shuō)明一個(gè)問(wèn)題，那就是理財(cái)是伴隨我們一生的旅行,。所有的投資者都應(yīng)該明白理財(cái)不是投機(jī),，理財(cái)不等于發(fā)財(cái),，我們沒(méi)有必要在人生的某一個(gè)階段為了爭(zhēng)取一程一地之得失，去冒過(guò)大的風(fēng)險(xiǎn),。請(qǐng)不要幻想靠理財(cái)能一夜暴富,，理財(cái)是要用心去經(jīng)營(yíng)的，理財(cái)是用來(lái)改善生活,，理財(cái)能成為是伴隨我們一生最忠實(shí)的朋友,。

現(xiàn)在很多家庭把理財(cái)片面的理解成省錢。我認(rèn)識(shí)一對(duì)小夫妻,，婚后的生活比較“大方”,，養(yǎng)寵物、下館子,、去健身房,，所有白領(lǐng)的消費(fèi)習(xí)慣他們都有，然而,，婚后一年突然發(fā)現(xiàn)自己帳上一分錢也沒(méi)有存下,，兩個(gè)人的態(tài)度來(lái)了個(gè)180度大掉頭，連正常消費(fèi)都會(huì)分分計(jì)較,，不但賣了狗,、省了穿、取消了健身卡,、就連正常的電費(fèi)都要算計(jì),，為了省電夏天不開(kāi)空調(diào)、衣服一律改手洗,、要查資料先記下來(lái)第二天到單位再用電腦,、想學(xué)做飯但舍不得買菜譜，看電視學(xué)吧又怕費(fèi)電,，于是找到收破爛大姐以1元每斤的價(jià)格買了幾本“二手”菜譜,。這個(gè)小家庭的最大誤區(qū)是只顧著埋頭省錢，而沒(méi)有真正理解理財(cái),，或者說(shuō)他們只顧著節(jié)流而忘記了開(kāi)源,。理財(cái)不光要考慮省錢，更重要的是如何以錢生錢,。只省不理,，如何生財(cái)?理財(cái)是為了提高生活水平的，我們需要的是快樂(lè)的理財(cái)生活,，而決不能單純?yōu)榱耸″X而使自己的生活水準(zhǔn)大降,，這不是正常的理財(cái)行為。

理財(cái)不等于投資,，理財(cái)更不等于炒股,。很多人炒了幾年股,，就以為自己如何會(huì)理財(cái)了，如何懂得以錢生錢了,，其實(shí)他們把理財(cái)和投資搞混淆了,，投資只是理財(cái)?shù)囊粋€(gè)方面，炒股更是投資的一小分支,。投資以利益最大化為目標(biāo),，而理財(cái)注重資產(chǎn)的最優(yōu)配置，要綜合考慮投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況,、風(fēng)險(xiǎn)偏好程度等等,。理財(cái)和投資是不同的,。首先投資是將錢放在某一渠道或某些產(chǎn)品中保值增值,，目的是為了獲得利潤(rùn)，而理財(cái)除了投資之外還包括更合理地安排收入與支出,，以達(dá)到財(cái)務(wù)安全,。第二，兩者著眼點(diǎn)也不同,，理財(cái)方案要考慮市場(chǎng)環(huán)境的因素,，更要考慮個(gè)人及家庭因素，而投資主要考慮收益率,。第三,，投資的結(jié)果是得到了收益或者損失，而理財(cái)是長(zhǎng)遠(yuǎn)地考慮,，為了提升生活質(zhì)量,。因此，認(rèn)清了兩者區(qū)別,，樹(shù)立了正確的理財(cái)觀念,，才能讓資產(chǎn)更加安全，才能使生活更美好,。

行為金融學(xué)有一個(gè)著名的理論,，叫羊群效應(yīng)理論(the effect of sheep flock)。羊群是一種很散亂的組織,，平時(shí)在一起也是盲目地左沖右撞,，但一旦有一只頭羊動(dòng)起來(lái)，其他的羊也會(huì)不假思索地一哄而上,，全然不顧旁邊可能有狼和不遠(yuǎn)處更好的草,。羊群效應(yīng)就是比喻人都有一種從眾心理，從眾心理很容易導(dǎo)致盲從,，而盲從往往會(huì)遭到失敗,。在理財(cái)領(lǐng)域,，羊群效應(yīng)非常普遍，這主要體現(xiàn)為人家炒股我也炒股,，人家買基金我也買基金,，不考慮自己的實(shí)際情況。比如說(shuō)辦公室有人買基金賺20%,，回家后我就拿出錢去買基金,。但等你去買基金時(shí)，有可能就掙不到錢了,。這種投資者的羊群效應(yīng)給一些金融機(jī)構(gòu)也帶來(lái)了負(fù)面影響,。比如06，07年,，大家看到買基金能賺錢,，于是根本連想都不想就開(kāi)始你買我買他也買，我記得07年有的基金在發(fā)行的時(shí)候即超過(guò)了400億的規(guī)模,，業(yè)內(nèi)人士都知道,，基金盤(pán)子越大越難操作，船大難掉頭嘛,。從歷史數(shù)據(jù)看,，每年業(yè)績(jī)排名前10的.主動(dòng)型股票基金中，很少有規(guī)模超過(guò)150億以上的,。買的時(shí)候大家一哄而上的買,，賣的時(shí)候大家也會(huì)扎堆賣，當(dāng)基金凈值下跌的時(shí)候,，由于投資者當(dāng)時(shí)買的時(shí)候就并沒(méi)經(jīng)過(guò)深思熟慮,，凈值一下跌本能的就會(huì)害怕并做出賣出的選擇，而基金公司為了應(yīng)付贖回壓力只能賣自己的股票套現(xiàn),，由于基金的持股比例大,，這樣賣出就會(huì)導(dǎo)致股價(jià)的下跌，基金的凈值也會(huì)繼續(xù)下挫,，眾多投資者會(huì)更加恐懼并加快賣基金的速度,，這就形成了一個(gè)無(wú)解的閉環(huán)。這種現(xiàn)象說(shuō)明大多數(shù)投資者很容易被從眾心理控制,，會(huì)出現(xiàn)盲目投資的情況,。其實(shí)，理財(cái)首先要學(xué)會(huì)自主,，我們每一個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況都可能不一樣,，風(fēng)險(xiǎn)承受力也不盡相同，因此每個(gè)家庭都應(yīng)該有自己個(gè)性化的理財(cái)方案,，要克服從眾心理,，我們是有思想的人并不是羊,。

理財(cái)應(yīng)該抱有合理的預(yù)期，08年底買了基金,，到了09年底賺了50%多,，您千萬(wàn)別認(rèn)為以后每年都是50%以上的收益。我在工作中曾多次遇到這樣的投資者,，他們跟我說(shuō)：“我對(duì)理財(cái)?shù)氖找嫫谕⒉桓?，我屬于比較穩(wěn)健的，每年有20%到30%的收益就可以了,?！蔽乙话銜?huì)直接告訴他們，巴菲特被稱為股神,，而他的長(zhǎng)期年化收益率也就是21%左右,，而世界上只有一個(gè)巴菲特。理性地說(shuō),，一般投資者如能長(zhǎng)期保持8%-10%的年收益就是不錯(cuò)的業(yè)績(jī),。

論語(yǔ)里有一句話“君子務(wù)本,，本立而道生”,。從理財(cái)?shù)慕嵌壬现v，本指的就是理財(cái)目標(biāo),，道指的是資產(chǎn)配置方案,。我們每一個(gè)投資者都要先設(shè)定自己的理財(cái)目標(biāo)，然后再考慮投資之道,。但是很多投資者,，在還沒(méi)認(rèn)清自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力并且沒(méi)有任何明確的理財(cái)目標(biāo)的時(shí)候，就盲目地選擇了投資之道,。在07年很多人看到股票,、基金能賺錢，就盲目地?cái)y大部分資產(chǎn)沖了進(jìn)去,，緊接著2008年的大熊市,，讓這些投資者損失慘重甚至血本無(wú)歸。如果他們事先作了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè),，制定適合自己的理財(cái)目標(biāo),，我相信大部分人的資產(chǎn)配置方案是不會(huì)令他們?cè)馐芫揞~損失的。

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇八

20xx年的工作已經(jīng),，回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況：

1,、任務(wù)指標(biāo):。

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶,，完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn),，完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率13%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率26%,。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1),、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元,。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3),、耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的.電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷,。

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。

二,、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營(yíng)銷力度有待提高,。

三,、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!

理財(cái)規(guī)劃師資格證考篇九

引導(dǎo)語(yǔ)：理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的2017理財(cái)規(guī)劃師的薪資水平,，歡迎閱讀!

“銀行、證券,、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的專業(yè)人才對(duì)綜合理財(cái)技能的需求越來(lái)越強(qiáng)烈,，理財(cái)規(guī)劃師目前的就業(yè)前景是一片向好的?！庇浾呓諡g覽國(guó)內(nèi)某金融論壇,，很多帖子都在討論“理財(cái)師”這個(gè)職業(yè)，從業(yè)優(yōu)勢(shì)是數(shù)量缺口很大,，就業(yè)前景好,，工資又高。

近日瀏覽國(guó)內(nèi)某金融論壇,，很多帖子都在討論“理財(cái)師”這個(gè)職業(yè),，

點(diǎn)擊數(shù)最多的帖子都是這樣說(shuō)的：“說(shuō)起時(shí)下最火爆的金融職業(yè)，非理財(cái)規(guī)劃師莫屬了,。目前銀行,、證券,、保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)理財(cái)人員嚴(yán)重缺失，相關(guān)第三方投資理財(cái)公司更是缺人,，市場(chǎng)的迫切需求和巨大的人才缺口使理財(cái)規(guī)劃師成為國(guó)內(nèi)最具吸引力的職業(yè)之一,，目前中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)至少超過(guò)20萬(wàn)人的缺口……”

理財(cái)師這個(gè)職業(yè)真的這么受歡迎?記者登錄國(guó)內(nèi)有一定知名度的多家招聘網(wǎng)站，搜索關(guān)鍵詞“理財(cái)規(guī)劃師”職位,。其中智聯(lián)招聘正在招聘近9萬(wàn)人,，前程無(wú)憂共搜索出近40萬(wàn)條與理財(cái)師相關(guān)的職位，由此可見(jiàn),，理財(cái)規(guī)劃師目前市場(chǎng)需求大,。

那么理財(cái)師職業(yè)需求如何?記者也進(jìn)行了一番打探,。

“理財(cái)規(guī)劃師10名，性別不限,，25歲以上,，中專以上學(xué)歷，待遇5000—10000元+五金”,、“職位描述：在銀行幫助銀行的客戶進(jìn)行家庭理財(cái)?shù)呢?cái)務(wù)規(guī)劃,，待遇：底薪1300-3000元+提成，年薪10萬(wàn)元”……專場(chǎng)招聘會(huì)上,，理財(cái)師相關(guān)職位不僅“吃香”,，薪金水平也很吸引求職者。

關(guān)于薪水,，在招聘會(huì)上,，轉(zhuǎn)上一圈，發(fā)現(xiàn)招聘該職位的行業(yè)多是金融,、保險(xiǎn)公司,，底薪從一千多元至三千多元不等,，均有提成、福利,、績(jī)效等，對(duì)學(xué)歷要求不高,?！叭绻馨磿r(shí)完成公司交辦的`工作任務(wù)，保底加提成,，每個(gè)月拿到五六千沒(méi)問(wèn)題,。”

看到市場(chǎng)上“理財(cái)規(guī)劃”師這么好做，記者也比較納悶,，經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的了解,，這才知道，雖然都叫理財(cái)師,，但也有門(mén)檻和級(jí)別之分,。招聘會(huì)上，一位資深金融hr告訴記者,，有的企業(yè)把銷售員說(shuō)成理財(cái)師,，就是為了好招，因?yàn)橹苯诱f(shuō)銷售,，求職者不愿看,，說(shuō)成理財(cái)就完全不一樣，因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)紅火,，市場(chǎng)需求大,。而且，理財(cái)規(guī)劃是更高層次的銷售,，很專業(yè),，面對(duì)的客戶以及工作內(nèi)容，月薪也都不一樣,，會(huì)吸引更多人應(yīng)聘,。

“但更高級(jí)的理財(cái)師，就不是簡(jiǎn)單銷售金融產(chǎn)品這么初級(jí)了,。理財(cái)規(guī)劃師需要掌握金融,、投資等領(lǐng)域的理論知識(shí)，具備深厚的行業(yè)與公司研究能力,，以及敏銳快捷的市場(chǎng)反應(yīng)能力和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí),，一般3年以上的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)不能少，應(yīng)聘門(mén)檻并不低,?！辟F陽(yáng)市人力資源市場(chǎng)一位專家提醒求職者，高水平的理財(cái)規(guī)劃師被稱為“財(cái)富管家”,，確實(shí)屬于“金領(lǐng)”行業(yè),，業(yè)績(jī)好的年收入可以超過(guò)數(shù)百萬(wàn)。

“所以,，目前市場(chǎng)上的理財(cái)規(guī)劃師雖然良莠不齊,，門(mén)檻也有高有低，但正規(guī)的理財(cái)師不但門(mén)檻高,，而且薪水確實(shí)也很高,，是比較有前途的職業(yè),。”這位人力資源分析專家告訴記者,。