在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天，報(bào)告不再是罕見的東西,，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫,，我們一起來了解一下吧,。

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇一

尊敬的`領(lǐng)導(dǎo)：

大家好,！

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格，潔身自愛,。

客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí)；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識(shí),，又要身體力行,，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。

此致

敬禮！

述職人：xxx,。

20xx年x月x日,。

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇二

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元,，營銷保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元,。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況,。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,， 多問,、多學(xué)、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的`存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點(diǎn),。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì),。

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇三

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：

大家好,！告別,，我們迎來新的開端。今天是1月8日,，也是我入行一年零187天的日子,。在過去的一里，有收獲也有缺憾,，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面,，截止__月31日，營銷pos機(jī)5臺(tái),，辦理三方存管26戶,，上交信用卡102張，儲(chǔ)蓄存款__元,，對(duì)公存款__萬元,。

再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半,。喜的是經(jīng)過努力,，收獲還是有的；譬如外出營銷,，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄__多萬,。憂的是,，相對(duì)于一年的時(shí)間,，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān),，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān),。在最初營銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶,，如何挖掘客戶需求,，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒有做到細(xì)分,，更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì),，營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好,。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中,，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的'不同需求和實(shí)際情況交叉銷售,，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺(tái)pos機(jī)。

在日常工作中,，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯,、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí),，參加并通過了行里組織的崗位資格考試,。10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，__月通過經(jīng)濟(jì)師考試,。我深知,，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴,，才能不斷進(jìn)步,，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面,，自8月開始,，做了近一個(gè)多月社區(qū)營銷，儲(chǔ)蓄存款170多萬。__月份開始老年大學(xué)營銷活動(dòng),，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動(dòng)。截止今天,，新增60多萬,。存款不多,，效果也不夠明顯,，看看各兄弟支行，比比差距,，有時(shí)候想想,，心里總有些失落。但我相信,，有耐心,，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲,！作為一名助銷經(jīng)理,，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源,，維護(hù)客戶關(guān)系,，并以此促進(jìn)業(yè)績?cè)鲩L。所以,，接下來的一年里,，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作,，尋找潛在客戶,，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營銷,。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持！

最后祝愿我們新年身體更健康,，業(yè)績更出色,，支行更上一層樓！

銀行客戶經(jīng)理的述職報(bào)告篇一份耕耘一份收獲,，對(duì)我來說是播種的季節(jié),，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單,，要掌握的也不僅僅是業(yè)務(wù),。我們要把自己當(dāng)做諸葛亮，每個(gè)行業(yè)都必須“略懂”。因此這一年是充實(shí)且忙碌著奮斗的一年,。

今年工作平分成兩個(gè)階段,，對(duì)我來說也是重要的分水嶺。6月10日之前的半年,，也是承前啟后的6個(gè)月,，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù),。交行一年半的柜面工作,，像是個(gè)緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動(dòng),。人是被逼出來的,，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會(huì)接收良性改造,。業(yè)務(wù)越辦越熟練,，技能越練越迅速，服務(wù)越做越規(guī)范,，半年時(shí)間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯(cuò),，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。

上半年對(duì)我是個(gè)深刻反省的過程,，由于自己服務(wù)的松懈,，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚,。這個(gè)階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營銷活動(dòng)的開展,，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備,，占盡天時(shí)地利人和,，都認(rèn)為志在必得，卻反被聰明誤,，最終事與愿違,。感謝在我最低谷時(shí)候，鼓勵(lì)批評(píng)教育我的良師益友,，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己,。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài),，振作精神,，戒驕戒躁，重新回到起點(diǎn),。

下半年,，伴隨著女兒的出生,，幸運(yùn)也因此而降臨。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持,，讓我邁出了準(zhǔn)客戶經(jīng)理的第一步,。人民東路支行受了傷，底子薄,，很多業(yè)務(wù)沒做過,，或很久沒開展。分行業(yè)務(wù)更新快,，體系流程越來越成熟,，要求更加嚴(yán)格，操作越來越規(guī)范,。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng),，從紙質(zhì)到掃描,，從額度松到額度緊等等,，對(duì)客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn),。

7月份是緊張的高橋商圈營銷,，走街串巷，挨家挨戶,，再熱的天一天也要拜訪4,，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭,，先后調(diào)研上報(bào)__x,、__x、__x,、__x樓盤授信項(xiàng)目,。緊接著是緊張的按揭面簽、上報(bào)及放款工作,。同時(shí)維護(hù)好__,、__、__等支行重點(diǎn)公司戶,。還有很多的時(shí)間跟隨行長們一起走客戶,，學(xué)業(yè)務(wù)，長見識(shí),。

汗水和收獲是對(duì)等的,，通過半年的努力。成功授信商圈客戶__戶,，放款__萬,?？偣厕k理家易通__臺(tái)，沃德卡__張,，交銀卡__張,，信用卡__余張。樓盤授信上報(bào)x戶,，面簽__戶,，審批__戶，放款__戶,。營銷對(duì)私存款增長__余萬元,，對(duì)公純存款新增____萬，辦對(duì)公理財(cái)____萬,。對(duì)公新開戶__戶,，對(duì)公機(jī)構(gòu)戶__戶，對(duì)公網(wǎng)銀動(dòng)戶__戶,，對(duì)公有效戶__戶,，基本完成支行考核指標(biāo)。

后半年的工作基本都是第一次,。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏,，四處碰壁，摔了不少大小跟頭,，吸取了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度,，經(jīng)常加班加點(diǎn),，對(duì)支行安排的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培,，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨(dú)擋一面,。由衷感謝戰(zhàn)友們對(duì)我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心,。往后還需要大家一如既往的支持厚愛,，我的成長離不開你們。

“寶劍鋒從磨礪出,，梅花香自苦寒來,。”的磨練,，的翱翔?，F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有很多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有掌握,。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù),，更努力的做出業(yè)績,。雖如今人艱不拆，但我堅(jiān)信這是一個(gè)能夠提升自我實(shí)現(xiàn)理想的平臺(tái),，繼續(xù)保持正能量,，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇四

我于20xx年xx月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理,。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作狀況總結(jié)匯報(bào)如下:,。

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。****年*月至*月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于****年**月順利透過了afp認(rèn)證考試,。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi)，我透過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題:,。

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景:。

由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在***年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、用心進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn),。

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇五

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

時(shí)間如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈只一揮間,，20xx年又過去了,。我于20xx年xx月進(jìn)入行這個(gè)大家庭，至20xx年幾月調(diào)入支行始終在銀行柜員工作,，每天記賬,、結(jié)賬、做傳票,、寫賬簿,。在這四個(gè)年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù),，學(xué)技能,、學(xué)微笑效勞,、學(xué)會(huì)忍、學(xué)會(huì)平和對(duì)待事物,、學(xué)會(huì)把集體的氣氛帶動(dòng)起來,，為自己制造更好的共事環(huán)境。20xx年xx月,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下,，我擔(dān)當(dāng)了客戶經(jīng)理一職，這對(duì)我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn),。一開頭我就感到了壓力,，也就是從那時(shí)起，我在心里跟自己較上了勁,，肯定要勤奮努力,，不辱使命。

在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫忙下,，我用較短的時(shí)間熟識(shí)了新的工作,，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參與行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn),，不斷提高自己的素養(yǎng)和業(yè)務(wù)力量。貸款放的出,、管的好,、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)的寫照,，作為一名客戶經(jīng)理,，我始終將“主動(dòng)營銷”放在首位，主動(dòng)走出去,，了解客戶的資金需求,，和客戶一起解決工作中、生活中的難題,。當(dāng)我放出第一筆貸款時(shí),，我的心情是簡單的，即感動(dòng)于給別人借了一大筆錢,，又焦慮放款以后的治理和收回狀況,。直到目前，我共放貸款,。

在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo),，對(duì)市場定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。如何催促客戶準(zhǔn)時(shí)繳納利息,，如何幫忙客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù),，成為全年的重點(diǎn)，也是最頭等的工作,，稍有不慎,，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績效考評(píng),，我深刻體會(huì)到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾效勞的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。開頭工作了幾天時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相比照較重大,。但是，漸漸的,，我變得成熟起來,，我開頭明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù),，熱忱,、急躁地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說,，一切都變得清楚,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急,，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿勢和親切的微笑來沉著面對(duì),。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的`向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大局部客戶進(jìn)展良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通力量和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)覺自己仍舊存在許多問題：

新的一年已經(jīng)開頭,，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié),，總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng),，群策群力,，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動(dòng)中,，我將積極發(fā)揮自身能量,，投入到活動(dòng)中去，“擼起袖子加油干”,，為總行和支行的業(yè)績奉獻(xiàn)自己的力氣,。

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇六

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元,，營銷保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元,。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的'崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點(diǎn),。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì),。

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銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇七

在過去的一年中,，成績是可喜的,，但我也清醒的認(rèn)識(shí)到，自己工作中仍然存在一些問題與不足,，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離,，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是主動(dòng)營銷客戶的意識(shí)還有待進(jìn)一步增強(qiáng),。在工作中，主動(dòng)營銷意識(shí)還未完全融入工作中,，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重,，特別是在首季工作中，坐門等客的意識(shí)還沒有完全改變,。

二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大,。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對(duì)新產(chǎn)品的市場定位,、操作流程,、風(fēng)控措施了解不充分,，造成對(duì)新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒,，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破,。

三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識(shí)還有待進(jìn)一步提升,。在實(shí)際工作中,，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變,，難以對(duì)工作中的難題加以提煉總結(jié),，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。

銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告篇八

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

今年我在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下,，個(gè)人業(yè)績得到了飛速發(fā)展,。這一年，除政治思想水平有了很大提高外,，我在個(gè)人金融資產(chǎn),、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡,、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績,。以下是我的述職報(bào)告：

加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),，并注重自學(xué),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策,，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會(huì)議,，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策,，提高了執(zhí)行力。不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略,、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材,、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí),，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升,。

在客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯(cuò),，我通過創(chuàng)新工作方法,，在休半年產(chǎn)假的`前提下，圓滿完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù),?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡單、參與起點(diǎn)低,、預(yù)期收益可觀等特點(diǎn),，我通過提高服務(wù)質(zhì)量，開展交叉營銷的方式,，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績,。因我業(yè)績突出，銷售業(yè)績優(yōu)異,，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎(jiǎng),，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的肯定。保險(xiǎn)銷售是我行同保險(xiǎn)公司的重要合作項(xiàng)目,。我嚴(yán)格按照分行的營銷工作要求,，將保險(xiǎn)營銷融入到服務(wù)中。工作半年來,，我在各本職工作上都取得了較好的成績,，但也存在不少問題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有欠缺,，對(duì)大經(jīng)濟(jì)形勢和當(dāng)前我行存在的一些問題的把握不準(zhǔn)確,。除此之外,，營銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高,。

我將建立信息收集制度,，樹立信息意識(shí)，認(rèn)真研究它們的營銷方法和手段,，并制定出應(yīng)對(duì)策略,。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力,。我將倡導(dǎo)誠信服務(wù)，提升服務(wù)層次,，為一線營銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持,。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),、職業(yè)道德和誠信教育,，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力。

工作中,，我將不斷提高自身綜合素質(zhì),。加強(qiáng)對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對(duì)市場和宏觀經(jīng)濟(jì)的把握能力,。并做好兼職工作,，把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己，增長知識(shí)的平臺(tái),，堅(jiān)決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生,。

此致

敬禮！

述職人：xxx,。