通過報告可以將復(fù)雜的信息內(nèi)容簡化和系統(tǒng)化,。報告的寫作過程中,，需要注重對問題的整體把握和深入研究，以提供有效的解決方案。報告范文中的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)可以與我們自己的工作或研究進(jìn)行對比和參照,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇一

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好！

時間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入xx銀行xx支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作,，雖然忙碌，但十分充實,，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲,、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,，而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量,，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶,，所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶,?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少,，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題,，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,，與有價值的客戶交朋友,，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品,，在這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步,，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,，我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專業(yè)度,，多動腦，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。

謝謝大家,！

此致

敬禮！

述職人：xxx,。

2021年x月x日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇二

董事長、總經(jīng)理,、各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：

大家好！

時光飛逝,，歲月如梭,，回顧20xx年，是忙碌的一年,，對公司的財務(wù)管理工作來說是至關(guān)重要的一年,，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理,，在財務(wù)基礎(chǔ)工作,，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營決策依據(jù),，發(fā)揮支撐服務(wù),，加強(qiáng)財務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實的`工作，完成了既定的目標(biāo),，達(dá)到了預(yù)期效果,，提高了財務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作,，當(dāng)然,，在取得成績的同時也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20xx年工作完成情況和總結(jié)匯報如下：

第一部分：作為公司理財經(jīng)理,，我的工作職責(zé)是：

1,、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項規(guī)章制度及財務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)政策和會計制度,，完成上級交辦的各項任務(wù),。

2、完善企業(yè)財務(wù)管理體系,，對財務(wù)部門的日常管理,、財務(wù)預(yù)算,、資金運(yùn)作等各項工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財務(wù)管理水平,。組織做好會計核算和監(jiān)督,，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑,、帽,、滴、漏,。

3,、搜集與評價融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度,，組織資產(chǎn)清查工作,。管好貨幣資金和其他流動資產(chǎn)，檢查資金管理,，確保資金安全,。

第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點：

1、挖掘人力資源,，調(diào)動一切積極因素,。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu),、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點,，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度,，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項培訓(xùn),。

2、降低成本費(fèi)用,，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長,。

3、充分發(fā)揮部門的“職能”,，加強(qiáng)管理,，加快工作效率，并向財務(wù)經(jīng)理匯報工作,。

在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我工作的信任與支持,，20xx年,，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn),、高質(zhì)量的工作要求,，扎扎實實做好各項工作,，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

以上是我20xx年度的述職報告,，如有疏漏和不當(dāng)之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評指正，同時也祝愿公司繁榮昌盛,！

謝謝大家,！

此致

敬禮！

述職人：xxx,。

20xx年x月x日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇三

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

時間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入____銀行____支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作,，雖然忙碌，但十分充實,，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲,、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,，而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量,，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶,，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶,?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少,，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題,，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的側(cè)重點不同,。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價值的客戶交朋友,，談感情,，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步,，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專業(yè)度,，多動腦，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：______,。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇四

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：

大家好!

20__年已經(jīng)過去,，在過去的一年中，在市分行領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)下,，在省分行渠道管理部,、科技發(fā)展部的指導(dǎo)下，在我們經(jīng)理的帶領(lǐng)下,，我恪盡職守,，忠實的履行了自我的崗位職責(zé)，為我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)了一份應(yīng)盡的力量,。20__年是我人生旅程中最重要的一年,，在過去的一年中，在各位領(lǐng)導(dǎo),、同事們的指導(dǎo),、幫忙下，我收獲了許多,，在此我向大家表示最真誠的感激,。此刻，我向大會作20__年度述職報告,，請各位領(lǐng)導(dǎo),、各位代表審議。

一,、進(jìn)取努力學(xué)習(xí)政治理論和科學(xué)文化知識,。

各級領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)下和同事們的悉心照顧下，我也經(jīng)過自我的努力在思想學(xué)習(xí)和工作上的收獲可謂是碩果累累,。思想上,，堅持理論與實際相結(jié)合的觀念，進(jìn)取參加上幾行所組織的政治學(xué)習(xí)在提高思想覺悟的同時,，將理論與自身的柜面業(yè)務(wù)實際操作相結(jié)合,，與生活相結(jié)合。由剛剛畢業(yè)的紀(jì)律性不強(qiáng),，操作不太規(guī)范化轉(zhuǎn)變成為嚴(yán)以律己,，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并進(jìn)取良好的完成自我的本職工作，我懂得了無規(guī)矩不成方圓,，勤能補(bǔ)拙的道理,。文化上，努力學(xué)習(xí)《柜員》教材,，進(jìn)取參加各種考試來充實自我理論知識的缺乏,，更讓自我深入了解柜員的業(yè)務(wù)特性，及工作的重要性等基礎(chǔ)知識。

二,、踏實認(rèn)真工作,，進(jìn)取學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)。

應(yīng)對各類客戶,，柜員想要讓讓客戶真正體會到農(nóng)行的優(yōu)質(zhì)完善的服務(wù),，所以我們就必須要有熟練地業(yè)務(wù)處理本事跟良好的職業(yè)道德操守。自從參加工作后,，我學(xué)會了踏實工作,，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識,，僅有這樣,，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。在工作生活上同事和領(lǐng)導(dǎo)給與了我無微不至的照顧讓我飛快地成長著業(yè)務(wù)不斷熟練,。在實際辦理業(yè)務(wù)時,，在遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，我能夠靈活掌握營銷方式,，為客戶供給必須靈活,、快捷的優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行的印象,。

三,、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，共同營造良好的工作環(huán)境,。

“上下同欲者勝,。”孫武在孫子兵法里如是說,，僅有上下各級由于一樣的目標(biāo)團(tuán)結(jié)在一齊,，我們才能在這競爭日益激烈的金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團(tuán)結(jié)他人,，共同進(jìn)取,，也是我為人處世的態(tài)度。在工作中,，能夠團(tuán)結(jié)同事,，和睦相處，相互學(xué)習(xí),、相互促進(jìn);在生活中,，互相幫忙，互相關(guān)心,，共同創(chuàng)造和諧的氛圍,。同時,，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀念,，為了統(tǒng)一的目標(biāo)而努力奮進(jìn),。

簡而言之，回顧過去展望未來,，這一年來,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心、幫忙下,，我在各方面都有了長足的發(fā)展與提高，但也還存在著很多不足,，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練,，在前臺遇到緊急情景機(jī)動性有待提高，對金融財會知識了解得不夠,，今后我會不斷加強(qiáng)鍛煉,，爭取在新的一年中取得更好的成績。

青年時期是人生最寶貴的時光,，因為躊躇滿志,，精力充沛，因為敢闖敢干,，活力四射,，因為有太多的夢想和期望!但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊的融合,，崇高的道德修養(yǎng),，以及堅強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡,，立足于平凡,，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)!

此致

敬禮!

述職人：______,。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇五

董事長、總經(jīng)理,、各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：

大家好!

時光飛逝，歲月如梭,，回顧20__年,，是忙碌的一年，對公司的財務(wù)管理工作來說是至關(guān)重要的一年,，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的大力支持與配合下,，嚴(yán)格管理,，在財務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理,，提供經(jīng)營決策依據(jù),，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實的工作,，完成了既定的目標(biāo),，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財務(wù)管理水平,，很好地配合了公司的中心工作,，當(dāng)然，在取得成績的同時也還存在一些不足,，現(xiàn)將本人20__年工作完成情況和總結(jié)匯報如下：

第一部分：作為公司理財經(jīng)理,，我的工作職責(zé)是：

1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項規(guī)章制度及財務(wù)管理制度,，貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)政策和會計制度,，完成上級交辦的各項任務(wù)。

2,、完善企業(yè)財務(wù)管理體系,，對財務(wù)部門的日常管理、財務(wù)預(yù)算,、資金運(yùn)作等各項工作進(jìn)行總體控制,，提升企業(yè)財務(wù)管理水平。組織做好會計核算和監(jiān)督,，建立健全收入稽核制度,，嚴(yán)禁收入跑、帽,、滴,、漏。

3,、搜集與評價融資方式及成本;建立健全固定資產(chǎn)管理制度,，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動資產(chǎn),，檢查資金管理,，確保資金安全。

第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點：

1,、挖掘人力資源,，調(diào)動一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上,，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu),、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點,，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度,，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項培訓(xùn),。

2、降低成本費(fèi)用,，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長,。

3、充分發(fā)揮部門的“職能”,，加強(qiáng)管理,，加快工作效率，并向財務(wù)經(jīng)理匯報工作,。

在這里,，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我工作的信任與支持，2022年,，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn),、高質(zhì)量的工作要求,，扎扎實實做好各項工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn),。

以上是我20__年度的述職報告,，如有疏漏和不當(dāng)之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評指正,，同時也祝愿公司繁榮昌盛!

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：______,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇六

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

時間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入__銀行__支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作,，雖然忙碌，但十分充實,，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲,、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,，而是更要注重對保險,、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)刟um增量,，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶,，所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶,?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少,，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題,，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的側(cè)重點不同,。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價值的客戶交朋友,，談感情,，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,，我會不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度,，多動腦,，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：___,。

2021年_月_日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇七

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：

大家好!

告別20__我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面,，截止20__月__日，營銷pos機(jī)__臺,，辦理三方存管__戶,，上交信用卡__張，儲蓄存款____元,，對公存款____萬元。

再次面對這些數(shù)字,，依然喜憂參半,。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷,，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄____多萬,。憂的是,，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣,。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān),，也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時候,，不懂得如何接近客戶,，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候,，并沒有做到細(xì)分,，更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對,，營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好,。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，加強(qiáng)這方面的鍛煉,，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺pos機(jī),。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20____年__月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,，20____濟(jì)師考試,。我深知，只有學(xué)習(xí),，積累點滴,，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力,。

在社區(qū)營銷方面,，自20__月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷,，儲蓄存款__多萬,。__月份開始老年大學(xué)營銷活動，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天，新增__多萬,。存款不多,，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行,，比比差距,，有時候想想，心里總有些失落。但我相信,，有耐心,，堅持做下去，終會有所收獲!

作為一名助銷經(jīng)理,，主要的工作是以客戶為中心,，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系,，并以此促進(jìn)業(yè)績增長,。所以，接下來的一年里,，除了做好日常的本職工作,，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶,，維護(hù)好已有客戶,，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!

最后祝愿我們新年身體更健康,，業(yè)績更出色，支行更上一層樓!

此致

敬禮!

述職人：______,。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇八

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,，我在理財經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：

一,、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平,。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，進(jìn)一步提高專業(yè)水平,。

學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成。

三,、規(guī)范服務(wù)用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

四、積極推介營銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率,。

做到“勤動腿、勤動手,、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險____萬。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補(bǔ)短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：______,。

20__年__月__日。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇九

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好,！

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：

“做好一份工作，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù)。

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

做到“勤動腿,、勤動手,、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險xx萬,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補(bǔ)短,，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

謝謝大家！

此致

敬禮,！

述職人：xxx,。

20xx年x月x日。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好,！

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶,，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù)。

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑,，語氣平和，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險xx萬,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補(bǔ)短，不斷完善自己,，提高自己,，同時，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

謝謝大家！

此致

敬禮,！

述職人：xxx,。

2021年x月x日。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十一

20xx年我幸運(yùn)的到了一個新的工作崗位,，脫離了原來的會計崗位,，成了一名專職的理財經(jīng)理。更幸運(yùn)的是,，我們行長對個金非常重視,，對理財?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶裕岳碡斀?jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向,，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向,。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖突時,，我時常感到很慶幸,。新的工作崗位，開闊了我的視野,，同時也給了我很多壓力,。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者,，各有自已的特長,，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力,，工作分兩方面,，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn),，再加上其他同事在語言方面都特別擅長,，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識,，目前來說,，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議,，才能贏得客戶的信任,。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的`知識積累,。在20xx,，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法,，工作算初步打開了局面,。

在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班,，聆聽到知識淵博的老師的細(xì)心講解,，使自已的對專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí),，擠掉了很多與孩子相處的時間,，也花了不少銀子，最后過了四門,，算是個不圓滿的結(jié)局,，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計算機(jī)來考了,，大量的計算，讓我非常反感,。態(tài)度決定行動,，行動決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上,。

大家可能都聽到過鷹的故事,，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼,，羽毛也變得非常厚重,，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上,，磕掉原來的喙,，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生,。到了新的崗位,，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去,，就像對于木桶來說,，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人,，只能改變自己了,。

在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足,，尤其是工作的計劃性,，執(zhí)行性，與人溝通的能力上,，以及其他等等,，還需要在10年繼續(xù)努力。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十二

在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作狀況匯報如下：

一、xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)切指導(dǎo)下,。

我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中,，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必需先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的'存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來,。

我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，駕馭溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，剛好駕馭客戶動態(tài),，探望客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深化客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝愿與問候,，均代表著我行對客戶的一種惦念,。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，仔細(xì)做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料剛好提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲得營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安,。

三,、存在的問題。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了肯定的成果,，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何駕馭最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注意對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，主動努力工作，增加服務(wù)宗旨意識,，拿出非常的志氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十三

我是xx中行的一名經(jīng)理,。xxxx年x月從xxxx學(xué)校畢業(yè)后,，被分配到中行xx市分行xx分理處從事會計工作。xxxx年x月通過競聘上崗,，被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任,。工作之余，我參加成人高考,，于xxxx年順利取得了會計電算化大專文憑,。曾在xxxx年獲“地區(qū)分行存款工作先進(jìn)個人”，在總行省行組織的業(yè)務(wù)技能測試中先后獲得“計算器三級能手”,、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”,、“中文文章錄入一級能手”等稱號。在中行工作的這幾年中,，我始終保持著良好的工作狀態(tài),，以一名合格中行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作,，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)青春，為中行事業(yè)發(fā)出一份光,，一份熱,。

在穩(wěn)定與發(fā)展儲蓄存款的同時，我們還需大力發(fā)展企業(yè)公存款,。為了使分理處企業(yè)公存款能早日有零的突破,，我主動出擊開始一家企業(yè)、一家企業(yè)的進(jìn)行攻關(guān),。市石油公司昌富加油站是市內(nèi)一個小有名氣的加油站,，每天的營業(yè)額也是個可觀的數(shù)目，為了能使他們到我們分理處開戶,，我多次上門找到加油站的經(jīng)理,，向他介紹中行的各項業(yè)務(wù),，并保證我們將持著“想客戶之所想,，急客戶之所急”的服務(wù)理念為他們提供全方位、周到,、細(xì)微的服務(wù),。經(jīng)過多次的上門交談后，經(jīng)理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭,。在為客戶服務(wù)的過程中,，我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務(wù),，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任,。通過一段時間的業(yè)務(wù)往來,，那位經(jīng)理終于放心的將全部存款都存入了我們所。在企業(yè)公存款有了零的突破后,，我們相繼推出了延時營業(yè),，上門服務(wù)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列舉措,，積極穩(wěn)住老客戶的同時,，主動擴(kuò)大新客戶，尋找新儲源,。通過全所員工的共同努力,，分理處很快取得了令人振奮的成果，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復(fù)了生機(jī)和活力,，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭,。截止8月底，公司企業(yè)戶頭達(dá)到6戶,，存款余額18x,。5x萬，完成奮斗目標(biāo)18x,。5x%,。

在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強(qiáng)自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外,，作為儲蓄崗位一線員工,，我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,，更好的為廣大客戶提供方便,、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),。到xx分理處后,，我經(jīng)常組織員工利用晚上和業(yè)余時間在所里刻苦操練、勤練技能,。終于“功夫不負(fù)有心人”,，在20xx年總行組織的業(yè)務(wù)技能測試中，我們分理處合格率為100%,，能手率達(dá)到80%,。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績。

一個集體要發(fā)展,，關(guān)鍵的因素就是要有一個團(tuán)結(jié),、融洽,、協(xié)作具有團(tuán)隊精神的集體氛圍。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神,，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào),、配合的整體聯(lián)動，增強(qiáng)分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力,，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展,。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通,，關(guān)心員工的真實需求,，和分理處的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情,。大家在工作,、生活上相互幫助，彼此學(xué)習(xí)長處,，改正短處,。雖然在分理處我年紀(jì)最小、行齡最少,，但大家都很照顧我,，支持我的工作。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風(fēng),，學(xué)到了不少的東西,。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。

在今后的工作中,，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè),、素質(zhì)高、適應(yīng)性強(qiáng),、有獨(dú)立能力,、有正確人生觀、充滿朝氣,、富有理想的復(fù)合型人才,。“人生的價值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上,，我將憑著自己對中行的激情和熱情,，為我熱愛的中行事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十四

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位家人：

大家好!我20xx年13月加入我們味美公司團(tuán)隊,，擔(dān)任生產(chǎn)廠長,，我主要負(fù)責(zé)生產(chǎn)計劃的定制工作及生產(chǎn)控制體系的建立與完善,，組織安全、禮貌,、均衡生產(chǎn);建立,、實施和持續(xù)質(zhì)量體系有效實施質(zhì)量管理;組織新設(shè)備的調(diào)試、維修,、和技改項目方案的制定;本部門《規(guī)章制度》的制訂,、執(zhí)行和檢查等工作。

回顧20xx年的工作,，在各位家人的大力支持下,，在生產(chǎn)系統(tǒng)全體員工努力下，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排,、目標(biāo)任務(wù),、努力工作、拼搏向上,。我始終將“職責(zé),、誠實、激情”作為自己的從業(yè)準(zhǔn)則,，時刻圍繞質(zhì)量,、衛(wèi)生、安全,、效率來規(guī)劃工作資料,，設(shè)定工作標(biāo)準(zhǔn)，用心學(xué)習(xí),、實踐,，采用先進(jìn)的、實用有效管理方法(管理系統(tǒng)：制度+流程+標(biāo)準(zhǔn)+工具+檢查)來推動生產(chǎn)部的各項工作?，F(xiàn)將20xx年的各項工作向公司各位家人匯報如下：

一,、捍衛(wèi)和落實企業(yè)文化方面(認(rèn)真、快,、保證完成任務(wù),、絕不找借口)。

1,、生產(chǎn)方面,。

在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫忙和各部門的支持協(xié)調(diào)下，生產(chǎn)廠的全體員工用心努力,，調(diào)配各種生產(chǎn)資源,，提高生產(chǎn)效率，年加工完成429.330噸，完成年初計劃(20xx-20xx年初計劃年完成450噸)的95.4%,。

2.準(zhǔn)時交貨率,。

不管天氣、設(shè)備等客觀原因,，我們都克服困難,，使準(zhǔn)時交貨率到達(dá)98%，很好的保障了公司的及時出貨,，進(jìn)一步的提升了客戶價值,。

3、生產(chǎn)安全與質(zhì)量安全,。

20xx年經(jīng)過全體員工的努力,，在全年的工作中，未發(fā)生重大食品安全和質(zhì)量事故,，食品安全和產(chǎn)品質(zhì)量有了更好的保證,，出廠檢驗合格率到達(dá)130%，國家相關(guān)職能部門抽檢合格率為130%,，20xx年生產(chǎn)安全與食品安全事故為零,。

二、主要工作,。

1,、根據(jù)生產(chǎn)任務(wù)，合理安排生產(chǎn)計劃,，力求保障產(chǎn)量的完成,。

平穩(wěn)，同時引進(jìn)自動化設(shè)備,，緩解生產(chǎn)壓力,，購進(jìn)1套自動灌裝設(shè)備，改造輸送帶,，使之快速發(fā)揮作用,，將調(diào)味油包裝產(chǎn)能由日均2噸增加到13噸。后期隨著市場狀況,，均衡生產(chǎn)配合銷售緩解庫存壓力,。

2、組織安全生產(chǎn),。

1)現(xiàn)場管理,。

工作環(huán)境會影響到一個人的情緒，而情緒會影響到工作效率,，清潔有序的工作環(huán)境才能保證員工作業(yè)的高效率,。20xx年,，生產(chǎn)車間以“于細(xì)微之處著手，塑造味美新形象”為指導(dǎo)思想,，加強(qiáng)推行5s管理方法,，即將整理、整頓,、清掃,、清潔和素養(yǎng)融入生產(chǎn)車間的日常管理,。以實現(xiàn)創(chuàng)造清潔有序的生產(chǎn)環(huán)境,，從而提高企業(yè)形象;提高生產(chǎn)效率;提高準(zhǔn)時交貨率;減少故障，保障品質(zhì);加強(qiáng)安全,，減少安全隱患;養(yǎng)成節(jié)約的習(xí)慣,，降低生產(chǎn)成本;縮短作業(yè)周期，保證交期;改善企業(yè)精神面貌,，構(gòu)成良好企業(yè)文化,。

2)強(qiáng)化現(xiàn)場質(zhì)量管理。

20xx年設(shè)立了現(xiàn)場品管崗位,，并有專業(yè)的品管員在生產(chǎn)過程中,，認(rèn)真實施推進(jìn)質(zhì)量管理體系，完善規(guī)范了7份生產(chǎn)部的設(shè)備操作標(biāo)準(zhǔn)(提升機(jī)操作程序,、粉碎機(jī)操作程序,、包裝機(jī)操作程序、離心機(jī)操作程序,、噴碼機(jī)操作程序,、膠囊機(jī)操作程序、壓蓋機(jī)操作程序)2份管理標(biāo)準(zhǔn)(員工崗位技能考核辦法,、車間員工績效考核細(xì)則)和3份生產(chǎn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(冷提工藝產(chǎn)品作業(yè)指導(dǎo)書,、熱提工藝產(chǎn)品作業(yè)指導(dǎo)書、油炸工藝產(chǎn)品作業(yè)指導(dǎo)書),，使生產(chǎn)部各環(huán)節(jié)人員都能做到工作有章可循,，有法可依，以保障生產(chǎn)系統(tǒng)的正常有序工作和產(chǎn)品質(zhì)量的穩(wěn)定提高,。

3)提高設(shè)備及人員綜合利用率,。

在生產(chǎn)過程中，組織生產(chǎn)車間推行設(shè)備管理點檢活動模式,，結(jié)合方生產(chǎn)廠的實際狀況制定并完善了實施方案,。該方案以搞好機(jī)械設(shè)備維護(hù)管理，促進(jìn)機(jī)械設(shè)備管理制度化,、規(guī)范化,、科學(xué)化為方針，通過逐步提高機(jī)修工的技能水平和提高機(jī)械設(shè)備裝備水平，最終使機(jī)械設(shè)備維護(hù)管理水平走向良性循環(huán)軌道,。制定全面設(shè)備維護(hù)計劃,，確定與本單位實際狀況相符的有效執(zhí)行的措施和準(zhǔn)備具體實施辦法，主要包括組織員工進(jìn)行點檢培訓(xùn),，成立全面生產(chǎn)維護(hù)小組,，制定全面生產(chǎn)維護(hù)目標(biāo)和政策，自主維修方案,，視具體狀況為維修和操作人員帶給補(bǔ)充培訓(xùn),，以構(gòu)成設(shè)備的初期管理體制，堅持全面生產(chǎn)維護(hù)并對計劃加以完善以求持續(xù)改善,，完善實施工作,，提高全面生產(chǎn)維護(hù)水平。在整個維護(hù)過程中,，全程監(jiān)督檢查,，并及時整改。

4)設(shè)備維護(hù)控制方面,。

為了確保生產(chǎn)和設(shè)備的安全,、穩(wěn)定、正常運(yùn)行,，保證訂單的按時,、按質(zhì)完成，提高生產(chǎn)車間的綜合產(chǎn)能,，提升生產(chǎn)車間的整體自動化設(shè)備,。20xx年，我組織對生產(chǎn)車間的各項設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行統(tǒng)計,，針對運(yùn)行不良的設(shè)備,，堅持以預(yù)防為主，日常保養(yǎng)和,、定期維護(hù),、消除隱患、運(yùn)行良好為主的方針,，進(jìn)行一級,、二級維修項目的分類，根據(jù)分類狀況,，制定維修,、改造方案。

5)新設(shè)備引進(jìn),。

為了提高生產(chǎn)效率,，順應(yīng)企業(yè)發(fā)展的大趨勢,，同時也為了解放更多的勞動力投入其他重點產(chǎn)品的生產(chǎn)，提高生產(chǎn)效率,，保證預(yù)期產(chǎn)量的完成,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和帶領(lǐng)下，5月份,，投入使用1套自動灌裝設(shè)備;自動化設(shè)備的投入使用,，大大提高了我方便面車間的生產(chǎn)效率，加快了公司發(fā)展的步伐,。同時公司生產(chǎn)廠還新增加2條生產(chǎn)線(感恩禮品生產(chǎn)線和腸健康產(chǎn)品生產(chǎn)線)為公司以“穩(wěn)中求進(jìn)”中的進(jìn)做好了一片拼圖,。

3、安全管理,。

20xx年,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,，在有公司個部門配合支持下,，在重點實施安全生產(chǎn)工作的基礎(chǔ)上，我結(jié)合年初簽訂的安全生產(chǎn)目標(biāo)職責(zé)書和單位實際,，堅持“學(xué)習(xí),、創(chuàng)新”的管理理念，認(rèn)真貫徹“安全第一,，預(yù)防為主”的方針,，落實了生產(chǎn)部的安全生產(chǎn)職責(zé)制，強(qiáng)化對一線作業(yè)人員安全培訓(xùn),，加強(qiáng)安全生產(chǎn)管理,，較好地完成了安全生產(chǎn)工作任務(wù)，促進(jìn)了各項工作的順利開展,。

1)總體安排,，明確安全生產(chǎn)職責(zé)。

在全面總結(jié)去年安全生產(chǎn)工作的基礎(chǔ)上,，對20xx年安全生產(chǎn)工作進(jìn)行了安排,。生產(chǎn)部成立了安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，各個班長簽訂了安全生產(chǎn)職責(zé)書,，明確了各班的安全生產(chǎn)職責(zé)及安全生產(chǎn)任務(wù),，把安全生產(chǎn)職責(zé)通過職責(zé)書的形式予以明確，使安全管理工作落實到每一個在建項目,，貫穿到每一項工作的始終,。

2)加強(qiáng)安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)。

根據(jù)公司要求,，結(jié)合生產(chǎn)廠實際狀況,，對員工分批進(jìn)行了生產(chǎn)操作技能及安全生產(chǎn)培訓(xùn),，提高了員工的生產(chǎn)操作技能及安全生產(chǎn)意識，并時常進(jìn)行安全,、設(shè)備現(xiàn)場管理綜合檢查,，加大安全巡視力度，消滅安全隱患,，到達(dá)安全生產(chǎn)目的,。通過培訓(xùn)提高了職工的安全生產(chǎn)操作技能和遵守安全生產(chǎn)規(guī)章制度的.自覺性，提高了安全生產(chǎn)管理人員的工作水平,。每周二,、周五進(jìn)行安全衛(wèi)生檢查，排除安全隱患,，力爭把不安全事故和隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

通過一年的不懈努力，20xx年全年安全事故為零,。

4,、數(shù)字化管理。

加快精細(xì)化管理進(jìn)程,，根據(jù)調(diào)味油生產(chǎn)工藝流程,，在調(diào)味油生產(chǎn)的整個周期內(nèi)從細(xì)節(jié)上進(jìn)行成本管控，針對原材料和損耗制定量化標(biāo)準(zhǔn),，制定并逐步完善了更科學(xué)有效的管理制度,，對成本進(jìn)行數(shù)字化管理。以到達(dá)節(jié)能降耗的目的,。實行全員成本管理方法,。將成本目標(biāo)分解到個人。構(gòu)成人人參與,，人人有責(zé)的成本核算網(wǎng),。

定期開展全面或?qū)ｎ}工藝、成本,、設(shè)備分析會,，公布成本數(shù)據(jù)，搞好生產(chǎn)分析,、指標(biāo)分析,、投入產(chǎn)出分析。分析會采用多種形式：按日分析,、定期分析,、專題分析、綜合分析等,?？偨Y(jié)經(jīng)驗,，找出教訓(xùn)，并提出改善的具體措施,。每個班組長作為一線的成本核算員,，要求認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，堅持原則,，工作認(rèn)真負(fù)責(zé),，對本班發(fā)生的各項費(fèi)用進(jìn)行審核、考核,。

實施并完善生產(chǎn)車間各種物料工藝使用,。通過制定合理的生產(chǎn)計劃和物料需求計劃，加強(qiáng)物料控制,，改變以前不合理的領(lǐng)料方式,，提高生產(chǎn)效率，持續(xù)降低生產(chǎn)成本,，在投原料相同的狀況下,，生產(chǎn)周期相較20xx年用時更短，足以說明生產(chǎn)效率得到了提升,，生產(chǎn)成本有必須程度的下降,。

配合采購部提高物料的及時配套率,，加強(qiáng)高質(zhì)量物料的采購率,。通過制訂合理的物料請購計劃、重點跟進(jìn)不易采購的及易延誤交期的物料,、及時推動相關(guān)部門改善物料及時供應(yīng)問題等措施,，外購物料的及時到貨率均有較大的提高。從而使生產(chǎn)廠能更合理地安排生產(chǎn),，減少因為原料和輔料不適宜,、質(zhì)量不好造成的損耗，有效的控制了生產(chǎn)成本,。

5,、幫忙員工成長方面。

1)培訓(xùn),。

為了團(tuán)隊的績效提升,，制定年度培訓(xùn)計劃，針對車間一線員工;從理論知識,、實際技能,、工作態(tài)度三個方面進(jìn)行質(zhì)量、安全,、衛(wèi)生的培訓(xùn),，每一天晨會安排生產(chǎn)任務(wù)的同時做簡單的培訓(xùn),，每周組織一到兩次業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)教育，通過講授和現(xiàn)場實操演練,，相互交流,，研究和學(xué)習(xí)改善業(yè)務(wù)技能;及時對培訓(xùn)效果進(jìn)行評估。共計集中培訓(xùn)39次,，受訓(xùn)人員到達(dá)720人次,，使員工掌握了各項規(guī)章制度、崗位職責(zé),、工作要領(lǐng),，改善了工作態(tài)度，提高了員工的工作熱情,，培養(yǎng)了團(tuán)隊精神,，提高了員工的素質(zhì)，提升了員工履行工作職責(zé)的潛力,，改善了工作績效,。

2)激勵。

一個企業(yè)的發(fā)展只靠優(yōu)良的設(shè)備是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，只有激發(fā)員工的內(nèi)在動力,，使員工的個人發(fā)展與企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展得到結(jié)合，才能在激烈的競爭中立于不敗之地,。20xx年,，同人力資源部密切合作，針對不同工作崗位制定相應(yīng)的績效考核方案,。將產(chǎn)量,、質(zhì)量、衛(wèi)生,、安全等因素都加入考核項目,，實行績效工資。同時設(shè)立安全獎,、學(xué)習(xí)成長標(biāo)兵,、操作標(biāo)兵等制定考評細(xì)則，對員工進(jìn)行物質(zhì)和精神激勵,。營造了積極向上,，銳意進(jìn)取的工作氛圍，極大的調(diào)動了員工的積極性,，增強(qiáng)了工作動力和職責(zé)感,，努力投入工作，使各項工作績效得到提高,。

3)團(tuán)隊建設(shè),。

20xx年,，針對生產(chǎn)廠團(tuán)隊人員的崗位有針對性的進(jìn)行個人學(xué)習(xí)輔導(dǎo)，通過必須的規(guī)章制度,、舉行競爭上崗,、技能培訓(xùn)、打造一支業(yè)務(wù)精,、人品好管理隊伍,，確保調(diào)味油生產(chǎn)及質(zhì)量持續(xù)穩(wěn)定。

三,、工作中存在的不足及改善,。

不足：

2.在理解新的管理理念的時候還不夠積極主動；

3.不能很好的控制自己的沖動脾氣,，人說沖動是魔鬼,，這一點我需要立刻糾正。

改善：20xx年工作將從以下幾個方面去努力：

1.在生產(chǎn)安全方面和質(zhì)量安全方面：采取相應(yīng)的措施,，保證在20xx年生產(chǎn)安全事故,、質(zhì)量安全事故為零(已經(jīng)對整個生產(chǎn)廠區(qū)進(jìn)行區(qū)域劃分，每個區(qū)域有職責(zé)負(fù)責(zé)人,，對每個區(qū)域的安全等級進(jìn)行劃分,，準(zhǔn)備與公司商量對每個等級有相應(yīng)的獎勵與處罰措施，區(qū)域負(fù)責(zé)人有權(quán)對違反操作規(guī)范的人員進(jìn)行教育處罰),。

2.努力學(xué)習(xí),，勇于實踐，理論結(jié)合實際,，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)潛力,，為創(chuàng)造客戶價值和增加客戶價值做出自己的貢獻(xiàn)和努力。

3.強(qiáng)化安全意識,，加強(qiáng)安全管理：做到人員落實，制度落實,，機(jī)構(gòu)落實,，職責(zé)落實，以確?，F(xiàn)場安全生產(chǎn)管理,。

4.團(tuán)結(jié)團(tuán)隊成員，構(gòu)成既有分工又有合作,、坦誠相待,、合作共事、齊心協(xié)力干事業(yè)的良好氛圍,，做到目標(biāo)一致,、職責(zé)互補(bǔ),、各事項都能事前溝通，會前通氣,，充分聽取意見,，集思廣益，發(fā)揮整體合力,，改善工作,，促進(jìn)發(fā)展我有信心和班子成員一道，廣泛采納大家好的推薦,，融入到我們企業(yè)改革的各項管理辦法中去,，完善經(jīng)營戰(zhàn)略，求真務(wù)實,、開拓創(chuàng)新,、奮發(fā)進(jìn)取。

5.鼓勵創(chuàng)新,，讓創(chuàng)新構(gòu)成文化,，深入人心(1.制定獎勵制度、不管是什么樣的創(chuàng)新形式都務(wù)必予以創(chuàng)新肯定,，2.構(gòu)成制度,，每人每月務(wù)必有3條以上的創(chuàng)新或者改善推薦，與績效掛鉤,，3.通過不斷的培訓(xùn)學(xué)習(xí),，讓員工明白創(chuàng)新的好處及重要性)，創(chuàng)新越多,，錢越多,，員工的幸福感也會增加。

6.適當(dāng)?shù)脑黾庸S員工的文化體育活動,，使員工得到勞逸結(jié)合的同時得到知識文化水平上的提高(開展與公司產(chǎn)品,、生產(chǎn)有關(guān)的知識競賽，開展體育競賽等等這些來提高員工的幸福指數(shù)),。

我想,，20xx年通過我們大家的共同努力，味美的事業(yè)將會飛躍式的前進(jìn),，我們在味美會越來越有家的溫暖,，同時實現(xiàn)我們自己的夢想，我的述職完畢,，謝謝大家,。

述職人：xxxx。

20xx年xx月xx日。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十五

在當(dāng)下社會,，報告有著舉足輕重的地位,，在各種影響之下，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè),。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報告格式嗎,？下面是小編收集整理的銀行經(jīng)理年終述職報告，歡迎大家借鑒與參考,，希望對大家有所幫助,。

一、工作成果,。

x年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、肩上的責(zé)任,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。20__年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四、今后努力地方向,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難,。

20__年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷能力也得到極大提高,。

總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家__企業(yè),，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績排在全分行前5位。

銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié),。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進(jìn)步的一年,，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當(dāng)然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足,，尤其是在維護(hù)存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,，用好資源，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)客戶,。

20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作,，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

____年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下,，__年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故,。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲__x萬元,，營銷基金__x萬元,，營銷國債__x萬元，營銷保險x萬元,，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通__萬元。營銷理財金帳戶__個,。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問,、多學(xué)、多練,，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:__月__日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在__萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。__月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二,、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表__多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。__月x號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進(jìn)取精神,。同時,，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,，個性是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力,。

四、營銷方面,?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,，又要身體力行,，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。

作為大堂經(jīng)理其中很難的就是處理客戶投訴,，可以稱之為一種藝術(shù)吧，在這里我想談?wù)勑膽B(tài),。

我從事這個崗位的時間也不算短了,，據(jù)我的經(jīng)驗，客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少,，當(dāng)然也存在(如敲詐銀行),，絕大部分的客戶實際上并不想來找氣受，也就是說我們首先要反思的是自己,，而不能認(rèn)為客戶是在無理取鬧,，只有抱這樣的心態(tài)才能真正的解決問題。

如果客戶找到你把你當(dāng)成救命稻草,，來向你反映我們的工作人員某某存在什么問題,，不要急于去辯解什么，無論誰對誰錯,，這本身并不重要,，因為這不是法庭，就算你駁倒了客戶也許帶來的是更糟的結(jié)果,。首先要真誠的向客戶道歉,，因為你代表的不是你自己，你首先要取得客戶對你的好感,，這樣才可能很好的進(jìn)行以下的溝通,，其次，要弄清楚客戶他的需求是什么,，要盡快幫客戶解決他的問題,，如果這個問題的確與制度沖突，要耐心的聆聽客戶為什么如此的為難,，要給他發(fā)泄的渠道,，不要插嘴，因為有些客戶他可能并不是真的就要逆著我們的制度辦事,，他需要的是一種宣泄,，也可能他是在其他方面生氣來到你這發(fā)泄，而我們要想解決問題能做的就是一種理解,，你可能覺得做到這一點太委屈也太難,，的確,，這就需要一個良好的心態(tài)。

這是你的工作,，不要對某個客戶一直耿耿于懷,，過去的就當(dāng)作一次經(jīng)驗，僅此而已,。

你可以堅持記工作日記,，只要遇到客戶投訴便記錄下來，加之自己的總結(jié),。下一次的客戶投訴也許是重復(fù)的,，那么你可以輕松的把以前總結(jié)的拿來就用，如果又是一個新的投訴,，這對你來說又多了一次經(jīng)驗的積累,，你會發(fā)現(xiàn)你的心態(tài)可能由最初的抵觸客戶投訴到最后的平靜應(yīng)對。

客戶著急的時候,，你做事不要亂,，但一定要和客戶一樣急，讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事,，尤其是有些問題涉及到了另外一個部門,，客戶在抱怨的時候，你要順著他的意思,，同時也可以一起來埋怨某個部門的確存在問題,，讓客戶覺得你們是一個戰(zhàn)線上的?？蛻魺o論怎樣態(tài)度不好,，我們的態(tài)度一定要好，這是重中之重,，這也是摘除自己責(zé)任的最基本的原則,，因為有時客戶并不時沖你來得，但你要態(tài)度惡劣的與客戶辯駁,，他的矛頭很可能指向了你，所以,，保護(hù)好自己十分重要,。

無論上班時遇到什么樣的客戶，下了班,，就全都忘了吧,，或者當(dāng)作笑談和朋友調(diào)侃一下，記住的是經(jīng)驗,，但不要對這樣的不愉快念念不忘,。

從去年到今年,，我在工商銀行擔(dān)任見習(xí)大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當(dāng)中我學(xué)到了很多金融方面的知識,，也逐漸體會到了在一個營業(yè)網(wǎng)點,，大堂經(jīng)理的作用有多么重要。

首先,，大堂經(jīng)理是一個營業(yè)網(wǎng)點的形象大使,。當(dāng)客戶來辦理業(yè)務(wù)時，關(guān)注的不僅僅是室內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生,，業(yè)務(wù)辦理和等候的時間長短,，還包括是否能夠及時且詳盡的得到自己想要咨詢的答案，有沒有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù),。而最早直接面對客戶,、最早知道客戶的需求、最早能幫助到客戶的人是我,。所以,，微笑面對客戶，認(rèn)真傾聽客戶的需求,，及時高效地幫客戶解決問題就顯得很重要了,，因為此時，我的任何言談舉止都將代表工行的形象,。

另外,，我們的柜員做的都是與金錢有關(guān)的細(xì)致工作，容不得一點差錯,。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù),，工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時插進(jìn)來進(jìn)行咨詢,，不但影響了他們的工作,，還極易因此出現(xiàn)失誤操作，導(dǎo)致操作風(fēng)險,。此時,，如果停下來為客戶解答，就影響了正在辦理的業(yè)務(wù);如果不予理睬,，又會得罪客戶,。兩者都會導(dǎo)致投訴或者客戶的流失的風(fēng)險。

作為大堂經(jīng)理,，多向柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程，對每個柜員辦理業(yè)務(wù)的流程,、習(xí)慣有所掌握,，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺,，只有將這些輔助工作做在前面，我才能盡自己所能為他們分擔(dān)壓力,，同時為客戶提供更好,、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

因此在大堂經(jīng)理的崗位上,，我圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作：

一、分流,、引導(dǎo)客戶,。根據(jù)客戶的需求，引導(dǎo)客戶到相關(guān)的業(yè)務(wù)區(qū)域辦理業(yè)務(wù),，向客戶推薦使用自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù),，指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機(jī)具和電子服務(wù)渠道，并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道,，節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時間,，更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務(wù)。

二,、為客戶提供基本的咨詢服務(wù),，解決客戶遇到的業(yè)務(wù)問題。并根據(jù)客戶需求,，主動推薦各種新型,、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。

三,、識別優(yōu)質(zhì)客戶,。根據(jù)分層次服務(wù)的原則，給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù),，依據(jù)客戶的星級及資金閑置情況,，向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶。

四,、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),。及時、耐心,、高效地處理客戶意見,、批評和誤會，保障網(wǎng)點現(xiàn)場及時,、高質(zhì)和高效率的服務(wù)，提高客戶滿意度,。

在上述工作開展的過程中,，我認(rèn)為自己的不足之處還很多,，仍有以下幾方面需要改進(jìn)：

一、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面,，沒有更深層次地挖掘客戶的需求,，推薦產(chǎn)品主動性有待加強(qiáng)。

二,、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多,，占用了較多時間，以致于對優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)注度不夠,。

三,、有時只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題，沒有認(rèn)真的思考問題產(chǎn)生的源頭,，沒能杜絕問題的再次發(fā)生,。

四、在與客戶交往和關(guān)系維護(hù)時手段簡單,，營銷效果并不明顯,，營銷技巧有待提高。

結(jié)合我這一年來的所得,，我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習(xí)的機(jī)會,，也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行,，做什么工作,，重視團(tuán)隊合作;耐心、細(xì)致,、熱情的服務(wù)態(tài)度;更加專業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進(jìn)取的心,，都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>

20__年，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下,，在行內(nèi)各部門和同事的支持下,，我團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)部門員工，立足本職崗位,，扎實抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，積極面對各種困難，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將20__年工作總結(jié)如下：

一,、工作完成情況。

20__年以來,，全球金融危機(jī)給很多行業(yè)造成巨大影響,。金融危機(jī)對實體經(jīng)濟(jì)的沖擊更加強(qiáng)勁，給我部業(yè)務(wù)帶來嚴(yán)重制約,，同時也給我行的業(yè)務(wù)造成較大影響,。因此,，我團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)公司同事，審時度勢,，狠抓學(xué)習(xí)提高,，積極謀劃創(chuàng)新，狠抓客戶維護(hù),。

二,、主要做法。

（一）我對銀行工作早部署,、早安排,，強(qiáng)化競爭意識和拼搶意識，敢于和善于競爭,，確保存款工作順利展開,。

（二）正確的領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力是業(yè)績穩(wěn)定增長的基礎(chǔ)。通過開展對客戶系統(tǒng),、儲蓄系統(tǒng),、貸款等大量工作，我一方面保證了客戶的穩(wěn)定性,，另一方面也吸引了一些系統(tǒng)性行業(yè)客戶,。在各部門、全體員工等配合下,，我加大系統(tǒng)的監(jiān)管力度,，抓系統(tǒng)、抓管理,，鞏固成績,、拓展業(yè)務(wù)，使業(yè)績呈現(xiàn)穩(wěn)步增長態(tài)勢,。

（三）提高服務(wù)檔次,，以優(yōu)取勝，樹立我銀行良好社會形象,。全部要樹立文優(yōu)服務(wù)出效益,、出精品的思想，文優(yōu)服務(wù)常抓不懈,。結(jié)合地區(qū)的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范化要求,，我行狠抓服務(wù)，文優(yōu)水平顯著提高,。針對不同克服群體的要求,，我部還采保障措施，配備專業(yè)人員服務(wù)，既延伸了服務(wù)水平,，拉近了客戶的距離,，又捕捉了市場信息，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要依據(jù),。

（四）完善激勵機(jī)制，加大考核力度,，實行工效掛鉤,，對績效突出員工給予一定的物質(zhì)和精神獎勵，充分調(diào)動員工組織工作的積極性,。

（五）加強(qiáng)風(fēng)險排查,。按照風(fēng)險排查要求，成立風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，組織員工進(jìn)行互查,，以便達(dá)到檢查橫向無遺漏、縱向標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的要求,，力求把檢查落實到實處,。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題以及日常發(fā)生的差錯，管轄行定期進(jìn)行差錯點評會,，通過大家共同討論,，汲取教訓(xùn)，牢牢樹立合規(guī)操作觀念,，杜絕操作風(fēng)險,。

三、不足今后打算,。

一年以來,，我們雖然做了一些工作，取得了一定的成績,，但依然存在著不足,，比如說對自己的學(xué)習(xí)還不夠全面，對工作還有不足的地方,，在工作中缺乏一些創(chuàng)新的思考,，創(chuàng)新的交流。在今后的工作中我將從以下幾個方面來提高我的工作效率,。

一,、不斷虛心學(xué)習(xí)，不斷充實自己,。隨著社會金融的不斷發(fā)展,，銀行管理方式不斷更新，我感到僅憑過去的一些辦法和如今我們現(xiàn)今全體員工學(xué)到的技能，遠(yuǎn)不能適應(yīng)目前的需要,。必須不斷虛心學(xué)習(xí),，不斷更新知識，提高自己的理論水平,。

二,、做好團(tuán)隊管理，總結(jié)過去經(jīng)驗,，擬定主題活動計劃,，爭取每季度組織一次，增加團(tuán)隊凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

時代在變,、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著,，天天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變,。學(xué)習(xí)新的知識,，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化,，提高自己的履崗能力,，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力,，攻堅破難,，把各項工作提高到一個新的水平，再創(chuàng)佳績,，為銀行事業(yè)的發(fā)展,，做出我應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十六

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、敬愛的同事們：

大家好!

時間如電,，我于20xx年xx月進(jìn)入xx行這個大家庭，至20xx年xx月調(diào)入xx支行始終在銀行柜員工作,，每天記賬,、結(jié)賬、做傳票,、寫賬簿,。在這四個年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù),，學(xué)技能,、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會忍、學(xué)會平和對待事物,、學(xué)會把集體的氛圍帶動起來,，為自己創(chuàng)建更好的共事環(huán)境。20xx年xx月,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下,，我擔(dān)當(dāng)了客戶經(jīng)理一職，這對我來說是一個新的挑戰(zhàn),。一起先我就感到了壓力,，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁,，肯定要勤奮努力，不辱使命,。

在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,，我用較短的時間熟識了新的工作，在工作中,，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高自己的素養(yǎng)和業(yè)務(wù)實力,。貸款放的出,、管的好、收得回,，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實的寫照,，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動營銷”放在首位,，主動走出去,，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中,、生活中的難題,。當(dāng)我放出第一筆貸款時，我的心情是困難的,，即激烈于給別人借了一大筆錢,，又焦慮放款以后的管理和收回狀況。直到目前,，我共放貸款,。

在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對市場定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中,，更要努力做好風(fēng)險防控,。如何督促客戶剛好繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點,，也是最頭等的工作,，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事,，有時候還會影響全行的績效考評,，我深刻體會到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。

起先工作了幾天時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大。但是,，漸漸的,，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱忱、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的.，有了工作目標(biāo)和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清楚、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌,，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速,、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)覺自己仍舊存在許多問題：

新的一年已經(jīng)起先,，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié),，總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工主動行動,，同心同德,，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動中,，我將主動發(fā)揮自身能量,，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”,，為總行和支行的業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力氣,。

敬禮!

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十七

20xx年全年，我擔(dān)任xx支行客戶經(jīng)理一職,?；仡欁哌^的20xx年，成長是全年的主旋律?，F(xiàn)將20xx年度的工作總結(jié)交予組織,，請組織鑒證。

首先,，我認(rèn)真完成了工作崗位的本職職責(zé)。我將客戶經(jīng)理的主要工作職責(zé)歸結(jié)為：協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人完成客戶營銷,、信貸管理和安全保衛(wèi)工作等,。20xx全年經(jīng)歷了旺季營銷、夏天行動,、崗位培訓(xùn),、網(wǎng)點軟轉(zhuǎn)等活動，我協(xié)助兩任負(fù)責(zé)人xx和xx完成了本外幣各項存款xx萬元,，新增xx萬元,，各項貸款xx萬元，新增xx萬元,。全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元,，實現(xiàn)撥備前利潤xx萬元。新增企業(yè)擴(kuò)戶xx戶,，按揭合作樓盤1個,，個人貴賓戶新增101戶，新營銷國際結(jié)算戶1戶,。成功完成全年各主要業(yè)務(wù)指標(biāo),。在信貸上，我認(rèn)真進(jìn)行信貸調(diào)查,，做好年度授信報批,，及時上交檔案資料,，按照規(guī)定開展貸后管理。安全工作上,，認(rèn)真開展每月學(xué)習(xí)會議,，寫好季度案防報告，組織好防搶防爆預(yù)案演練,，實現(xiàn)全年度網(wǎng)點安全無事故,。

其次，在崗期間,，我認(rèn)真參加各項培訓(xùn),，取得相應(yīng)資格證書。20xx年4月份,，我參加了對公客戶經(jīng)理培訓(xùn),，成績良好；5月份,，我參加銀行業(yè)理財資格考試,，兩門課程均通過；6月份,，我參加了法人客戶授信管理培訓(xùn),，學(xué)習(xí)新的授信制度下法人業(yè)務(wù)的操作；7月份,，參加了人民銀行征信培訓(xùn)及競賽考試,；9月份，參加了全省客戶經(jīng)理輪訓(xùn),；10月份,，參加了對公客戶經(jīng)理考試，并順利通過,；12月份,，參加了省外匯協(xié)會組織的外匯培訓(xùn)及考試。與何勝通同志合寫的'“鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點發(fā)展三農(nóng)業(yè)務(wù)的新出路”一文,，成功入圍了市分行金融研討會,。之上種種，推動我成長,。

再有,，業(yè)余時間，我不斷充實提高自己,。讀書使人進(jìn)步,。本年度閱讀了《曾國藩》、《改革是中國最大的紅利》,、《中國稅收》,、《螳螂》,、《這個世界會好嗎》等書籍，汲取養(yǎng)分,。我認(rèn)識到,，做事應(yīng)當(dāng)不驕不躁、踏實沉穩(wěn),、本分做事,，做人應(yīng)當(dāng)努力做一個好人，做社會的棟梁,。

最后,，作為一名共產(chǎn)黨員，我努力跟緊黨的步伐,，時時提升自己的思想認(rèn)識不松懈,。我期冀繼續(xù)懷抱一腔熱血和一顆赤誠之心，在農(nóng)業(yè)銀行的大平臺上拼搏奮斗,，貢獻(xiàn)自己的青春,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十八

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

我是來自xxx支行的xxx,，特別榮幸能夠參與這次理財經(jīng)理的競聘,，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本狀況,。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過聘請進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)當(dāng)臨柜柜員,。這些工作經(jīng)驗增加了我的工作閱歷同時也提高了各個方面的實力。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一,、首先我對銀行理財工作特別感愛好，同時也是一個工作勤勉和擅長學(xué)習(xí)的人,，我有信念在銀行理財崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)建更多的價值。通過底起先的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面起先有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財學(xué)問的匱乏，這就須要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間，主動做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培育了自身營銷的實力,；并且通過這段工作經(jīng)驗，使我具有肯定的公關(guān)實力和良好的社會關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好這項工作,。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)驗，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求,，依據(jù)不同類型的'客戶，而采納有針對性的營銷策略,。努力做到客戶須要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

四,、假如這次能夠競聘勝利，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)：

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財學(xué)問的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,，不能夠熟識個人理財業(yè)務(wù)學(xué)問和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)建效益。我們每天都會面對很多形形色色的客戶,，要擅長和他們進(jìn)行廣泛的溝通與溝通,，洞察客戶的想法，為其供應(yīng)滿足的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的精確把握,，為客戶供應(yīng)合理建議,。這種營銷，既立足當(dāng)前,，更著眼于將來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2,、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注意短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種狀況。針對這種狀況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深化了解起先，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受實力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，剛好將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

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4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)學(xué)問,，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險,、理財?shù)榷喾矫鎸W(xué)問,，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的須要,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些相識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)建更大的效益,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十九

我于20xx年xx月調(diào)往分理處擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力,，注意創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報如下：

20xx年xx月xx日,，我由處調(diào)往處擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)切指導(dǎo)下,，用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論學(xué)問和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探究新理論,、新問題，創(chuàng)建性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有肯定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務(wù)往來常見的對私對公客戶都比較生疏，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必需先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財學(xué)問的專業(yè)性，勝利營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的'貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從起先時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛起先時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大。但是,，漸漸的,，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱忱、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清楚、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌,，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速,、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)覺自己仍舊存在許多問題：

由于銀行業(yè)的特別性和肯定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,，希望能參加afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié),。

總結(jié)過去，是為了吸取閱歷,、完善不足,。展望來年，我將會更有信念,、更加努力,、主動進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。