通過報告可以將復(fù)雜的信息內(nèi)容簡化和系統(tǒng)化,。報告的寫作過程中，需要注重對問題的整體把握和深入研究,，以提供有效的解決方案,。報告范文中的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)可以與我們自己的工作或研究進行對比和參照。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇一

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好,！

時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入xx銀行xx支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了,。回首這一年的工作,，雖然忙碌,，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪,，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險,、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打,。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點不同,。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,，與有價值的客戶交朋友,，談感情,，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點上我比去年有了一定的進步,，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,，我會不斷學(xué)習(xí)改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度,，多動腦,，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。

謝謝大家,！

此致

敬禮,！

述職人：xxx。

2021年x月x日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇二

董事長,、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：

大家好,！

時光飛逝，歲月如梭,，回顧20xx年,，是忙碌的一年，對公司的財務(wù)管理工作來說是至關(guān)重要的一年,，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的大力支持與配合下,，嚴(yán)格管理，在財務(wù)基礎(chǔ)工作,，全面預(yù)算管理,，提供經(jīng)營決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù),，加強財務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實的`工作,，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果,，提高了財務(wù)管理水平,，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然,，在取得成績的同時也還存在一些不足,，現(xiàn)將本人20xx年工作完成情況和總結(jié)匯報如下：

第一部分：作為公司理財經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：

1、嚴(yán)格遵守集團公司各項規(guī)章制度及財務(wù)管理制度,，貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)政策和會計制度,，完成上級交辦的各項任務(wù)。

2,、完善企業(yè)財務(wù)管理體系,，對財務(wù)部門的日常管理、財務(wù)預(yù)算,、資金運作等各項工作進行總體控制,，提升企業(yè)財務(wù)管理水平。組織做好會計核算和監(jiān)督,，建立健全收入稽核制度,，嚴(yán)禁收入跑、帽,、滴,、漏。

3,、搜集與評價融資方式及成本,；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作,。管好貨幣資金和其他流動資產(chǎn),，檢查資金管理，確保資金安全,。

第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點：

1,、挖掘人力資源，調(diào)動一切積極因素,。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上,，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點,，豐富培訓(xùn)形式,，加大培訓(xùn)力度，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項培訓(xùn),。

2,、降低成本費用，促進效益的穩(wěn)步增長,。

3,、充分發(fā)揮部門的“職能”，加強管理,，加快工作效率,，并向財務(wù)經(jīng)理匯報工作,。

在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我工作的信任與支持,，20xx年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng),，高標(biāo)準(zhǔn),、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實實做好各項工作,，為公司的發(fā)展作出新貢獻,。

以上是我20xx年度的述職報告，如有疏漏和不當(dāng)之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評指正,，同時也祝愿公司繁榮昌盛！

謝謝大家,！

此致

敬禮,！

述職人：xxx。

20xx年x月x日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇三

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好!

時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入____銀行____支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了,。回首這一年的工作,，雖然忙碌,，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪,，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,，而是更要注重對保險,、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)刟um增量,，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少,，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打,。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點不同,。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,，與有價值的客戶交朋友，談感情,，而不是一味的推銷產(chǎn)品,，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中,，我會不斷學(xué)習(xí)改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度,，多動腦,，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量,。

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：______。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇四

各位領(lǐng)導(dǎo),、各位代表：

大家好!

20__年已經(jīng)過去，在過去的一年中,，在市分行領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)下,，在省分行渠道管理部,、科技發(fā)展部的指導(dǎo)下,，在我們經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我恪盡職守,，忠實的履行了自我的崗位職責(zé),，為我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻了一份應(yīng)盡的力量。20__年是我人生旅程中最重要的一年,，在過去的一年中,，在各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們的指導(dǎo),、幫忙下,，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠的感激,。此刻,，我向大會作20__年度述職報告，請各位領(lǐng)導(dǎo),、各位代表審議,。

一、進取努力學(xué)習(xí)政治理論和科學(xué)文化知識,。

各級領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)下和同事們的悉心照顧下,，我也經(jīng)過自我的努力在思想學(xué)習(xí)和工作上的收獲可謂是碩果累累。思想上,，堅持理論與實際相結(jié)合的觀念,，進取參加上幾行所組織的政治學(xué)習(xí)在提高思想覺悟的同時，將理論與自身的柜面業(yè)務(wù)實際操作相結(jié)合,，與生活相結(jié)合,。由剛剛畢業(yè)的紀(jì)律性不強，操作不太規(guī)范化轉(zhuǎn)變成為嚴(yán)以律己,，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并進取良好的完成自我的本職工作,，我懂得了無規(guī)矩不成方圓,，勤能補拙的道理。文化上,，努力學(xué)習(xí)《柜員》教材,，進取參加各種考試來充實自我理論知識的缺乏，更讓自我深入了解柜員的業(yè)務(wù)特性,，及工作的重要性等基礎(chǔ)知識,。

二、踏實認(rèn)真工作,，進取學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù),。

應(yīng)對各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會到農(nóng)行的優(yōu)質(zhì)完善的服務(wù),，所以我們就必須要有熟練地業(yè)務(wù)處理本事跟良好的職業(yè)道德操守,。自從參加工作后，我學(xué)會了踏實工作,，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識，僅有這樣,，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績,。在工作生活上同事和領(lǐng)導(dǎo)給與了我無微不至的照顧讓我飛快地成長著業(yè)務(wù)不斷熟練。在實際辦理業(yè)務(wù)時,，在遵守我行各項規(guī)章制度的前提下,，我能夠靈活掌握營銷方式，為客戶供給必須靈活,、快捷的優(yōu)質(zhì)化服務(wù),，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行的印象。

三,、團結(jié)進取,，共同營造良好的工作環(huán)境。

“上下同欲者勝,?！睂O武在孫子兵法里如是說，僅有上下各級由于一樣的目標(biāo)團結(jié)在一齊,，我們才能在這競爭日益激烈的金融競爭中長盛不衰立于不敗之地,。團結(jié)他人，共同進取,，也是我為人處世的態(tài)度,。在工作中，能夠團結(jié)同事,，和睦相處,，相互學(xué)習(xí),、相互促進;在生活中，互相幫忙,，互相關(guān)心,，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時,，不斷地進行自我定位,，更新觀念，為了統(tǒng)一的目標(biāo)而努力奮進,。

簡而言之,，回顧過去展望未來，這一年來,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心,、幫忙下，我在各方面都有了長足的發(fā)展與提高,，但也還存在著很多不足,，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練,，在前臺遇到緊急情景機動性有待提高,，對金融財會知識了解得不夠，今后我會不斷加強鍛煉,，爭取在新的一年中取得更好的成績,。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志,，精力充沛,，因為敢闖敢干，活力四射,，因為有太多的夢想和期望!但在我看來,，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng),，以及堅強的意志,，更要耐得住平凡，立足于平凡,，淡泊名利,，勇于奉獻!

此致

敬禮!

述職人：______。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇五

董事長,、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：

大家好!

時光飛逝,，歲月如梭,，回顧20__年，是忙碌的一年,，對公司的財務(wù)管理工作來說是至關(guān)重要的一年,，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理,，在財務(wù)基礎(chǔ)工作,，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營決策依據(jù),，發(fā)揮支撐服務(wù),，加強財務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實的工作，完成了既定的目標(biāo),，達(dá)到了預(yù)期效果,，提高了財務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作,，當(dāng)然,，在取得成績的同時也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20__年工作完成情況和總結(jié)匯報如下：

第一部分：作為公司理財經(jīng)理,，我的工作職責(zé)是：

1,、嚴(yán)格遵守集團公司各項規(guī)章制度及財務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)政策和會計制度,，完成上級交辦的各項任務(wù),。

2、完善企業(yè)財務(wù)管理體系,，對財務(wù)部門的日常管理,、財務(wù)預(yù)算、資金運作等各項工作進行總體控制,，提升企業(yè)財務(wù)管理水平,。組織做好會計核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度,，嚴(yán)禁收入跑,、帽、滴,、漏,。

3、搜集與評價融資方式及成本;建立健全固定資產(chǎn)管理制度,，組織資產(chǎn)清查工作,。管好貨幣資金和其他流動資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全,。

第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點：

1,、挖掘人力資源，調(diào)動一切積極因素,。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上,，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點,，豐富培訓(xùn)形式,，加大培訓(xùn)力度，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項培訓(xùn),。

2,、降低成本費用，促進效益的穩(wěn)步增長,。

3,、充分發(fā)揮部門的“職能”，加強管理,，加快工作效率,，并向財務(wù)經(jīng)理匯報工作。

在這里,，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對我工作的信任與支持,，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng),，高標(biāo)準(zhǔn),、高質(zhì)量的工作要求,，扎扎實實做好各項工作,，為公司的發(fā)展作出新貢獻。

以上是我20__年度的述職報告,，如有疏漏和不當(dāng)之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評指正，同時也祝愿公司繁榮昌盛!

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：______,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇六

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好!

時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入__銀行__支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了,。回首這一年的工作,，雖然忙碌,，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經(jīng)過一年的磨礪,，使我有了更多的收獲,、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項,，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險,、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來,，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險,，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利,，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打,。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶,，與有價值的客戶交朋友,，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品,，在這一點上我比去年有了一定的進步,，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,，我會不斷學(xué)習(xí)改進自己的不足之處,，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專業(yè)度，多動腦,，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo),，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量,。

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：___。

2021年_月_日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇七

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),，各位同事：

大家好!

告別20__我們迎來新的開端。現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面,，截止20__月__日,，營銷pos機__臺，辦理三方存管__戶,，上交信用卡__張,，儲蓄存款____元，對公存款____萬元,。

再次面對這些數(shù)字,，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時,，挖掘儲蓄____多萬。憂的是,，相對于一年的時間,，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān)，也跟堅持的態(tài)度相關(guān),。在最初營銷客戶的時候,，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求,，在面對不同客戶的時候,，并沒有做到細(xì)分，更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對,，營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好,，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個道理吧!在今后的工作中,，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強這方面的鍛煉,，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售,，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機,。

在日常工作中,，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),，熟悉并能辦理出口押匯,、進口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,，參加并通過了行里組織的崗位資格考試,。20____年__月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20____濟師考試,。我深知,，只有學(xué)習(xí)，積累點滴,，才能不斷進步,，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面,，自20__月開始,，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款__多萬,。__月份開始老年大學(xué)營銷活動,，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天,，新增__多萬,。存款不多，效果也不夠明顯,，看看各兄弟支行,，比比差距，有時候想想,，心里總有些失落,。但我相信，有耐心,，堅持做下去,，終會有所收獲!

作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心,，尋找并挖掘客戶資源,，維護客戶關(guān)系，并以此促進業(yè)績增長,。所以,，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作,，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作,，尋找潛在客戶，維護好已有客戶,，重點做好社區(qū)營銷,。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持!

最后祝愿我們新年身體更健康,，業(yè)績更出色,，支行更上一層樓!

此致

敬禮!

述職人：______。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇八

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,，我在理財經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：

一,、熱愛本職工作,，進一步提高工作水平。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶,，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù)。

二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，進一步提高專業(yè)水平。

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索、總結(jié),，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成。

三,、規(guī)范服務(wù)用語,，進一步提高服務(wù)水平。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四,、積極推介營銷,，進一步提高自身貢獻率。

做到“勤動腿,、勤動手,、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,，維護優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險____萬。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護我行良好的社會形象,，促進支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

謝謝大家!

此致

敬禮!

述職人：______。

20__年__月__日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇九

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好！

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,，我在理財經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下,，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己，綜合運用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起,，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑,，語氣平和，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

做到“勤動腿、勤動手,、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,，維護優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險xx萬。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象,，促進支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展。

謝謝大家,！

此致

敬禮,！

述職人：xxx。

20xx年x月x日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十

尊敬的領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同事們：

大家好！

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來,，我在理財經(jīng)理的崗位上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下,，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況匯報如下：

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

做到“勤動腿,、勤動手,、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,，維護優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險xx萬。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象,，促進支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。

謝謝大家,！

此致

敬禮！

述職人：xxx,。

2021年x月x日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十一

20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位,，成了一名專職的理財經(jīng)理,。更幸運的是，我們行長對個金非常重視,，對理財?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理財?jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向,。所以,，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖突時，我時常感到很慶幸,。新的工作崗位,，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力,。一是來自于同事的壓力,，同事都是層層選拔的佼佼者,，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面,。另外一方面是來自工作的壓力,，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn),，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn),，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力,。另一方面是專業(yè)知識,，目前來說，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置,，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議,，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易,，要做好是非常不容易的,，要靠長時間的`知識積累。在20xx,，盡量做到了變壓力為動力,，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面,。

在20xx,，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識淵博的老師的細(xì)心講解,，使自已的對專業(yè)了解的更深入,，連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時間,，也花了不少銀子，最后過了四門,，算是個不圓滿的結(jié)局,，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計算機來考了,，大量的計算,，讓我非常反感。態(tài)度決定行動,，行動決定結(jié)果,，結(jié)果就栽到了福利上。

大家可能都聽到過鷹的故事,，到了一定年齡,，長長的喙有一層厚厚的殼,，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生,，它便飛到高高的巖石上,，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛,，重新長出新的來獲得新生,。到了新的崗位，便有了新的崗位要求,，原來的缺陷也要漸漸啄去,，就像對于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度,，既然不能改變別人,，只能改變自己了。

在20xx,，雖然有了進步,，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性,，執(zhí)行性,，與人溝通的能力上，以及其他等等,，還需要在10年繼續(xù)努力,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十二

在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將xx年工作狀況匯報如下：

一,、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)切指導(dǎo)下,。

我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境,，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必需先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為將來儲存了上億元的'存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來,。

我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，剛好駕馭客戶動態(tài)，探望客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深化客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝愿與問候,，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱,、耐性地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料剛好提交審查及歸檔。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲得營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的平安。

三,、存在的問題,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果,，然而,，我也清晰地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何駕馭最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法，主動努力工作,，增加服務(wù)宗旨意識,，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十三

我是xx中行的一名經(jīng)理。xxxx年x月從xxxx學(xué)校畢業(yè)后,，被分配到中行xx市分行xx分理處從事會計工作,。xxxx年x月通過競聘上崗，被組織上委任到市分行xx支行xx分理處任主任,。工作之余,，我參加成人高考，于xxxx年順利取得了會計電算化大專文憑,。曾在xxxx年獲“地區(qū)分行存款工作先進個人”,，在總行省行組織的業(yè)務(wù)技能測試中先后獲得“計算器三級能手”、“中文儲蓄傳票錄入二級能手”,、“中文文章錄入一級能手”等稱號,。在中行工作的這幾年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài),，以一名合格中行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己,。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻青春,，為中行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱,。

在穩(wěn)定與發(fā)展儲蓄存款的同時,，我們還需大力發(fā)展企業(yè)公存款。為了使分理處企業(yè)公存款能早日有零的突破，我主動出擊開始一家企業(yè),、一家企業(yè)的進行攻關(guān)。市石油公司昌富加油站是市內(nèi)一個小有名氣的加油站,，每天的營業(yè)額也是個可觀的數(shù)目,，為了能使他們到我們分理處開戶，我多次上門找到加油站的經(jīng)理,，向他介紹中行的各項業(yè)務(wù),，并保證我們將持著“想客戶之所想，急客戶之所急”的服務(wù)理念為他們提供全方位,、周到,、細(xì)微的服務(wù)。經(jīng)過多次的上門交談后,，經(jīng)理抱著試試看的想法到我們分理處開立了戶頭,。在為客戶服務(wù)的過程中，我們恪守諾言為客戶提供了令他們滿意的服務(wù),，給客戶留下了良好的印象,，也贏得了客戶的信任。通過一段時間的業(yè)務(wù)往來,，那位經(jīng)理終于放心的將全部存款都存入了我們所,。在企業(yè)公存款有了零的突破后，我們相繼推出了延時營業(yè),，上門服務(wù),，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列舉措，積極穩(wěn)住老客戶的同時,，主動擴大新客戶,，尋找新儲源。通過全所員工的共同努力,，分理處很快取得了令人振奮的成果,，以往士氣低落的xx分理處也在短短的時間里恢復(fù)了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭,。截止8月底,，公司企業(yè)戶頭達(dá)到6戶，存款余額18x,。5x萬,，完成奮斗目標(biāo)18x。5x%,。

在金融市場激烈競爭的今天,，除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平,，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,，更好的為廣大客戶提供方便、快捷,、準(zhǔn)確的服務(wù),。到xx分理處后，我經(jīng)常組織員工利用晚上和業(yè)余時間在所里刻苦操練,、勤練技能,。終于“功夫不負(fù)有心人”，在20xx年總行組織的業(yè)務(wù)技能測試中,，我們分理處合格率為100%,，能手率達(dá)到80%。我也在這次測試中取得了“計算器三級能手”和“中文文章錄入一級能手”的好成績,。

一個集體要發(fā)展,，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽,、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍,。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào),、配合的整體聯(lián)動,，增強分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展,。在分理處工作期間,，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求,，和分理處的同事們相處融洽,，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作,、生活上相互幫助,，彼此學(xué)習(xí)長處，改正短處,。雖然在分理處我年紀(jì)最小,、行齡最少，但大家都很照顧我,，支持我的工作,。我在他們身上看到了“老中行”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風(fēng)，學(xué)到了不少的東西,。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的,。

在今后的工作中,，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛行敬業(yè)、素質(zhì)高,、適應(yīng)性強,、有獨立能力、有正確人生觀,、充滿朝氣,、富有理想的復(fù)合型人才?！叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中行的激情和熱情,，為我熱愛的中行事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血,、智慧和青春。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十四

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位家人：

大家好!我20xx年13月加入我們味美公司團隊,，擔(dān)任生產(chǎn)廠長，我主要負(fù)責(zé)生產(chǎn)計劃的定制工作及生產(chǎn)控制體系的建立與完善,，組織安全,、禮貌、均衡生產(chǎn);建立,、實施和持續(xù)質(zhì)量體系有效實施質(zhì)量管理;組織新設(shè)備的調(diào)試,、維修、和技改項目方案的制定;本部門《規(guī)章制度》的制訂,、執(zhí)行和檢查等工作,。

回顧20xx年的工作，在各位家人的大力支持下,，在生產(chǎn)系統(tǒng)全體員工努力下,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排、目標(biāo)任務(wù),、努力工作,、拼搏向上。我始終將“職責(zé),、誠實,、激情”作為自己的從業(yè)準(zhǔn)則，時刻圍繞質(zhì)量,、衛(wèi)生,、安全、效率來規(guī)劃工作資料,，設(shè)定工作標(biāo)準(zhǔn),，用心學(xué)習(xí),、實踐，采用先進的,、實用有效管理方法(管理系統(tǒng)：制度+流程+標(biāo)準(zhǔn)+工具+檢查)來推動生產(chǎn)部的各項工作?，F(xiàn)將20xx年的各項工作向公司各位家人匯報如下：

一、捍衛(wèi)和落實企業(yè)文化方面(認(rèn)真,、快,、保證完成任務(wù)、絕不找借口),。

1,、生產(chǎn)方面。

在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫忙和各部門的支持協(xié)調(diào)下,，生產(chǎn)廠的全體員工用心努力,，調(diào)配各種生產(chǎn)資源，提高生產(chǎn)效率,，年加工完成429.330噸,，完成年初計劃(20xx-20xx年初計劃年完成450噸)的95.4%。

2.準(zhǔn)時交貨率,。

不管天氣,、設(shè)備等客觀原因，我們都克服困難,，使準(zhǔn)時交貨率到達(dá)98%,，很好的保障了公司的及時出貨，進一步的提升了客戶價值,。

3,、生產(chǎn)安全與質(zhì)量安全。

20xx年經(jīng)過全體員工的努力,，在全年的工作中,，未發(fā)生重大食品安全和質(zhì)量事故，食品安全和產(chǎn)品質(zhì)量有了更好的保證,，出廠檢驗合格率到達(dá)130%,，國家相關(guān)職能部門抽檢合格率為130%，20xx年生產(chǎn)安全與食品安全事故為零,。

二,、主要工作。

1,、根據(jù)生產(chǎn)任務(wù),，合理安排生產(chǎn)計劃，力求保障產(chǎn)量的完成,。

平穩(wěn),，同時引進自動化設(shè)備,，緩解生產(chǎn)壓力，購進1套自動灌裝設(shè)備,，改造輸送帶,，使之快速發(fā)揮作用，將調(diào)味油包裝產(chǎn)能由日均2噸增加到13噸,。后期隨著市場狀況,，均衡生產(chǎn)配合銷售緩解庫存壓力。

2,、組織安全生產(chǎn),。

1)現(xiàn)場管理。

工作環(huán)境會影響到一個人的情緒,，而情緒會影響到工作效率,，清潔有序的工作環(huán)境才能保證員工作業(yè)的高效率。20xx年,，生產(chǎn)車間以“于細(xì)微之處著手，塑造味美新形象”為指導(dǎo)思想,，加強推行5s管理方法,，即將整理、整頓,、清掃,、清潔和素養(yǎng)融入生產(chǎn)車間的日常管理。以實現(xiàn)創(chuàng)造清潔有序的生產(chǎn)環(huán)境,，從而提高企業(yè)形象;提高生產(chǎn)效率;提高準(zhǔn)時交貨率;減少故障,，保障品質(zhì);加強安全，減少安全隱患;養(yǎng)成節(jié)約的習(xí)慣,，降低生產(chǎn)成本;縮短作業(yè)周期,，保證交期;改善企業(yè)精神面貌，構(gòu)成良好企業(yè)文化,。

2)強化現(xiàn)場質(zhì)量管理,。

20xx年設(shè)立了現(xiàn)場品管崗位，并有專業(yè)的品管員在生產(chǎn)過程中,，認(rèn)真實施推進質(zhì)量管理體系,，完善規(guī)范了7份生產(chǎn)部的設(shè)備操作標(biāo)準(zhǔn)(提升機操作程序、粉碎機操作程序,、包裝機操作程序,、離心機操作程序、噴碼機操作程序,、膠囊機操作程序,、壓蓋機操作程序)2份管理標(biāo)準(zhǔn)(員工崗位技能考核辦法,、車間員工績效考核細(xì)則)和3份生產(chǎn)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(冷提工藝產(chǎn)品作業(yè)指導(dǎo)書、熱提工藝產(chǎn)品作業(yè)指導(dǎo)書,、油炸工藝產(chǎn)品作業(yè)指導(dǎo)書),，使生產(chǎn)部各環(huán)節(jié)人員都能做到工作有章可循，有法可依,，以保障生產(chǎn)系統(tǒng)的正常有序工作和產(chǎn)品質(zhì)量的穩(wěn)定提高,。

3)提高設(shè)備及人員綜合利用率。

在生產(chǎn)過程中,，組織生產(chǎn)車間推行設(shè)備管理點檢活動模式,，結(jié)合方生產(chǎn)廠的實際狀況制定并完善了實施方案。該方案以搞好機械設(shè)備維護管理,，促進機械設(shè)備管理制度化,、規(guī)范化、科學(xué)化為方針,，通過逐步提高機修工的技能水平和提高機械設(shè)備裝備水平,，最終使機械設(shè)備維護管理水平走向良性循環(huán)軌道。制定全面設(shè)備維護計劃,，確定與本單位實際狀況相符的有效執(zhí)行的措施和準(zhǔn)備具體實施辦法,，主要包括組織員工進行點檢培訓(xùn)，成立全面生產(chǎn)維護小組,，制定全面生產(chǎn)維護目標(biāo)和政策,，自主維修方案，視具體狀況為維修和操作人員帶給補充培訓(xùn),，以構(gòu)成設(shè)備的初期管理體制,，堅持全面生產(chǎn)維護并對計劃加以完善以求持續(xù)改善，完善實施工作,，提高全面生產(chǎn)維護水平,。在整個維護過程中，全程監(jiān)督檢查,，并及時整改,。

4)設(shè)備維護控制方面。

為了確保生產(chǎn)和設(shè)備的安全,、穩(wěn)定,、正常運行，保證訂單的按時,、按質(zhì)完成,，提高生產(chǎn)車間的綜合產(chǎn)能，提升生產(chǎn)車間的整體自動化設(shè)備,。20xx年,，我組織對生產(chǎn)車間的各項設(shè)備的運行狀態(tài)進行統(tǒng)計,，針對運行不良的設(shè)備，堅持以預(yù)防為主,，日常保養(yǎng)和,、定期維護、消除隱患,、運行良好為主的方針,，進行一級、二級維修項目的分類,，根據(jù)分類狀況,，制定維修、改造方案,。

5)新設(shè)備引進,。

為了提高生產(chǎn)效率，順應(yīng)企業(yè)發(fā)展的大趨勢,，同時也為了解放更多的勞動力投入其他重點產(chǎn)品的生產(chǎn),，提高生產(chǎn)效率，保證預(yù)期產(chǎn)量的完成,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和帶領(lǐng)下,，5月份，投入使用1套自動灌裝設(shè)備;自動化設(shè)備的投入使用,，大大提高了我方便面車間的生產(chǎn)效率，加快了公司發(fā)展的步伐,。同時公司生產(chǎn)廠還新增加2條生產(chǎn)線(感恩禮品生產(chǎn)線和腸健康產(chǎn)品生產(chǎn)線)為公司以“穩(wěn)中求進”中的進做好了一片拼圖,。

3、安全管理,。

20xx年,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，在有公司個部門配合支持下,，在重點實施安全生產(chǎn)工作的基礎(chǔ)上,，我結(jié)合年初簽訂的安全生產(chǎn)目標(biāo)職責(zé)書和單位實際，堅持“學(xué)習(xí),、創(chuàng)新”的管理理念,，認(rèn)真貫徹“安全第一，預(yù)防為主”的方針,，落實了生產(chǎn)部的安全生產(chǎn)職責(zé)制,，強化對一線作業(yè)人員安全培訓(xùn)，加強安全生產(chǎn)管理,，較好地完成了安全生產(chǎn)工作任務(wù),，促進了各項工作的順利開展,。

1)總體安排，明確安全生產(chǎn)職責(zé),。

在全面總結(jié)去年安全生產(chǎn)工作的基礎(chǔ)上,，對20xx年安全生產(chǎn)工作進行了安排。生產(chǎn)部成立了安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組,，各個班長簽訂了安全生產(chǎn)職責(zé)書,，明確了各班的安全生產(chǎn)職責(zé)及安全生產(chǎn)任務(wù)，把安全生產(chǎn)職責(zé)通過職責(zé)書的形式予以明確,，使安全管理工作落實到每一個在建項目,，貫穿到每一項工作的始終。

2)加強安全生產(chǎn)教育培訓(xùn),。

根據(jù)公司要求,，結(jié)合生產(chǎn)廠實際狀況，對員工分批進行了生產(chǎn)操作技能及安全生產(chǎn)培訓(xùn),，提高了員工的生產(chǎn)操作技能及安全生產(chǎn)意識,，并時常進行安全、設(shè)備現(xiàn)場管理綜合檢查,，加大安全巡視力度,，消滅安全隱患，到達(dá)安全生產(chǎn)目的,。通過培訓(xùn)提高了職工的安全生產(chǎn)操作技能和遵守安全生產(chǎn)規(guī)章制度的.自覺性,，提高了安全生產(chǎn)管理人員的工作水平。每周二,、周五進行安全衛(wèi)生檢查,，排除安全隱患，力爭把不安全事故和隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

通過一年的不懈努力,，20xx年全年安全事故為零。

4,、數(shù)字化管理,。

加快精細(xì)化管理進程，根據(jù)調(diào)味油生產(chǎn)工藝流程,，在調(diào)味油生產(chǎn)的整個周期內(nèi)從細(xì)節(jié)上進行成本管控,，針對原材料和損耗制定量化標(biāo)準(zhǔn)，制定并逐步完善了更科學(xué)有效的管理制度,，對成本進行數(shù)字化管理,。以到達(dá)節(jié)能降耗的目的。實行全員成本管理方法。將成本目標(biāo)分解到個人,。構(gòu)成人人參與,，人人有責(zé)的成本核算網(wǎng)。

定期開展全面或?qū)ｎ}工藝,、成本,、設(shè)備分析會，公布成本數(shù)據(jù),，搞好生產(chǎn)分析,、指標(biāo)分析、投入產(chǎn)出分析,。分析會采用多種形式：按日分析,、定期分析、專題分析,、綜合分析等,。總結(jié)經(jīng)驗,，找出教訓(xùn),，并提出改善的具體措施。每個班組長作為一線的成本核算員,，要求認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，堅持原則，工作認(rèn)真負(fù)責(zé),，對本班發(fā)生的各項費用進行審核,、考核。

實施并完善生產(chǎn)車間各種物料工藝使用,。通過制定合理的生產(chǎn)計劃和物料需求計劃,，加強物料控制，改變以前不合理的領(lǐng)料方式,，提高生產(chǎn)效率，持續(xù)降低生產(chǎn)成本,，在投原料相同的狀況下,，生產(chǎn)周期相較20xx年用時更短，足以說明生產(chǎn)效率得到了提升,，生產(chǎn)成本有必須程度的下降,。

配合采購部提高物料的及時配套率，加強高質(zhì)量物料的采購率,。通過制訂合理的物料請購計劃,、重點跟進不易采購的及易延誤交期的物料、及時推動相關(guān)部門改善物料及時供應(yīng)問題等措施,，外購物料的及時到貨率均有較大的提高,。從而使生產(chǎn)廠能更合理地安排生產(chǎn),，減少因為原料和輔料不適宜、質(zhì)量不好造成的損耗,，有效的控制了生產(chǎn)成本,。

5、幫忙員工成長方面,。

1)培訓(xùn),。

為了團隊的績效提升，制定年度培訓(xùn)計劃,，針對車間一線員工;從理論知識,、實際技能、工作態(tài)度三個方面進行質(zhì)量,、安全,、衛(wèi)生的培訓(xùn)，每一天晨會安排生產(chǎn)任務(wù)的同時做簡單的培訓(xùn),，每周組織一到兩次業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)教育,，通過講授和現(xiàn)場實操演練，相互交流,，研究和學(xué)習(xí)改善業(yè)務(wù)技能;及時對培訓(xùn)效果進行評估,。共計集中培訓(xùn)39次，受訓(xùn)人員到達(dá)720人次,，使員工掌握了各項規(guī)章制度,、崗位職責(zé)、工作要領(lǐng),，改善了工作態(tài)度,，提高了員工的工作熱情，培養(yǎng)了團隊精神,，提高了員工的素質(zhì),，提升了員工履行工作職責(zé)的潛力，改善了工作績效,。

2)激勵,。

一個企業(yè)的發(fā)展只靠優(yōu)良的設(shè)備是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有激發(fā)員工的內(nèi)在動力,，使員工的個人發(fā)展與企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展得到結(jié)合,，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。20xx年,，同人力資源部密切合作,，針對不同工作崗位制定相應(yīng)的績效考核方案。將產(chǎn)量、質(zhì)量,、衛(wèi)生,、安全等因素都加入考核項目，實行績效工資,。同時設(shè)立安全獎,、學(xué)習(xí)成長標(biāo)兵、操作標(biāo)兵等制定考評細(xì)則,，對員工進行物質(zhì)和精神激勵,。營造了積極向上，銳意進取的工作氛圍,，極大的調(diào)動了員工的積極性,，增強了工作動力和職責(zé)感，努力投入工作,，使各項工作績效得到提高,。

3)團隊建設(shè)。

20xx年,，針對生產(chǎn)廠團隊人員的崗位有針對性的進行個人學(xué)習(xí)輔導(dǎo),，通過必須的規(guī)章制度、舉行競爭上崗,、技能培訓(xùn),、打造一支業(yè)務(wù)精、人品好管理隊伍,，確保調(diào)味油生產(chǎn)及質(zhì)量持續(xù)穩(wěn)定,。

三、工作中存在的不足及改善,。

不足：

2.在理解新的管理理念的時候還不夠積極主動,；

3.不能很好的控制自己的沖動脾氣，人說沖動是魔鬼,，這一點我需要立刻糾正,。

改善：20xx年工作將從以下幾個方面去努力：

1.在生產(chǎn)安全方面和質(zhì)量安全方面：采取相應(yīng)的措施，保證在20xx年生產(chǎn)安全事故,、質(zhì)量安全事故為零(已經(jīng)對整個生產(chǎn)廠區(qū)進行區(qū)域劃分,，每個區(qū)域有職責(zé)負(fù)責(zé)人，對每個區(qū)域的安全等級進行劃分,，準(zhǔn)備與公司商量對每個等級有相應(yīng)的獎勵與處罰措施,，區(qū)域負(fù)責(zé)人有權(quán)對違反操作規(guī)范的人員進行教育處罰),。

2.努力學(xué)習(xí),，勇于實踐，理論結(jié)合實際，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)潛力,，為創(chuàng)造客戶價值和增加客戶價值做出自己的貢獻和努力,。

3.強化安全意識，加強安全管理：做到人員落實,，制度落實,，機構(gòu)落實，職責(zé)落實,，以確?，F(xiàn)場安全生產(chǎn)管理。

4.團結(jié)團隊成員,，構(gòu)成既有分工又有合作,、坦誠相待、合作共事,、齊心協(xié)力干事業(yè)的良好氛圍,，做到目標(biāo)一致、職責(zé)互補,、各事項都能事前溝通,，會前通氣，充分聽取意見,，集思廣益,，發(fā)揮整體合力，改善工作,，促進發(fā)展我有信心和班子成員一道,，廣泛采納大家好的推薦，融入到我們企業(yè)改革的各項管理辦法中去,，完善經(jīng)營戰(zhàn)略,，求真務(wù)實、開拓創(chuàng)新,、奮發(fā)進取,。

5.鼓勵創(chuàng)新，讓創(chuàng)新構(gòu)成文化,，深入人心(1.制定獎勵制度,、不管是什么樣的創(chuàng)新形式都務(wù)必予以創(chuàng)新肯定，2.構(gòu)成制度,，每人每月務(wù)必有3條以上的創(chuàng)新或者改善推薦,，與績效掛鉤，3.通過不斷的培訓(xùn)學(xué)習(xí),，讓員工明白創(chuàng)新的好處及重要性),，創(chuàng)新越多,，錢越多，員工的幸福感也會增加,。

6.適當(dāng)?shù)脑黾庸S員工的文化體育活動,，使員工得到勞逸結(jié)合的同時得到知識文化水平上的提高(開展與公司產(chǎn)品、生產(chǎn)有關(guān)的知識競賽,，開展體育競賽等等這些來提高員工的幸福指數(shù)),。

我想，20xx年通過我們大家的共同努力,，味美的事業(yè)將會飛躍式的前進,，我們在味美會越來越有家的溫暖，同時實現(xiàn)我們自己的夢想,，我的述職完畢,，謝謝大家。

述職人：xxxx,。

20xx年xx月xx日,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十五

在當(dāng)下社會，報告有著舉足輕重的地位,，在各種影響之下,，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報告格式嗎,？下面是小編收集整理的銀行經(jīng)理年終述職報告,，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助,。

一,、工作成果。

x年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、肩上的責(zé)任。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難,。

20__年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批__下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè),，利用交叉營銷,，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié),。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí),、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年,，同時,，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當(dāng)然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。

20__年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶,。

20__年已經(jīng)來臨,，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

____年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下，__年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故,。完成了各項工作任務(wù),，業(yè)余攬儲__x萬元，營銷基金__x萬元,，營銷國債__x萬元,，營銷保險x萬元,，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通__萬元,。營銷理財金帳戶__個,。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一,、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué)、多練,，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:__月__日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在__萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。__月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二,、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表__多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學(xué)會,。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三,、開拓市場，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù)，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。__月x號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率狀況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通潛力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力,。

四,、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。

作為大堂經(jīng)理其中很難的就是處理客戶投訴,，可以稱之為一種藝術(shù)吧,，在這里我想談?wù)勑膽B(tài),。

我從事這個崗位的時間也不算短了，據(jù)我的經(jīng)驗,，客戶純粹來找茬的案例幾乎是很少,，當(dāng)然也存在(如敲詐銀行)，絕大部分的客戶實際上并不想來找氣受,，也就是說我們首先要反思的是自己,，而不能認(rèn)為客戶是在無理取鬧，只有抱這樣的心態(tài)才能真正的解決問題,。

如果客戶找到你把你當(dāng)成救命稻草,，來向你反映我們的工作人員某某存在什么問題，不要急于去辯解什么,，無論誰對誰錯,，這本身并不重要，因為這不是法庭,，就算你駁倒了客戶也許帶來的是更糟的結(jié)果,。首先要真誠的向客戶道歉，因為你代表的不是你自己,，你首先要取得客戶對你的好感,，這樣才可能很好的進行以下的溝通，其次,，要弄清楚客戶他的需求是什么,，要盡快幫客戶解決他的問題，如果這個問題的確與制度沖突,，要耐心的聆聽客戶為什么如此的為難,，要給他發(fā)泄的渠道，不要插嘴,，因為有些客戶他可能并不是真的就要逆著我們的制度辦事,，他需要的是一種宣泄，也可能他是在其他方面生氣來到你這發(fā)泄,，而我們要想解決問題能做的就是一種理解,，你可能覺得做到這一點太委屈也太難，的確,，這就需要一個良好的心態(tài),。

這是你的工作，不要對某個客戶一直耿耿于懷，過去的就當(dāng)作一次經(jīng)驗,，僅此而已,。

你可以堅持記工作日記，只要遇到客戶投訴便記錄下來,，加之自己的總結(jié),。下一次的客戶投訴也許是重復(fù)的,，那么你可以輕松的把以前總結(jié)的拿來就用,，如果又是一個新的投訴，這對你來說又多了一次經(jīng)驗的積累,，你會發(fā)現(xiàn)你的心態(tài)可能由最初的抵觸客戶投訴到最后的平靜應(yīng)對,。

客戶著急的時候，你做事不要亂,，但一定要和客戶一樣急,，讓他能感覺到你是真的全力以赴的為他辦事，尤其是有些問題涉及到了另外一個部門,，客戶在抱怨的時候,，你要順著他的意思，同時也可以一起來埋怨某個部門的確存在問題,，讓客戶覺得你們是一個戰(zhàn)線上的,。客戶無論怎樣態(tài)度不好,，我們的態(tài)度一定要好,，這是重中之重，這也是摘除自己責(zé)任的最基本的原則,，因為有時客戶并不時沖你來得,，但你要態(tài)度惡劣的與客戶辯駁，他的矛頭很可能指向了你,，所以,，保護好自己十分重要。

無論上班時遇到什么樣的客戶,，下了班,，就全都忘了吧，或者當(dāng)作笑談和朋友調(diào)侃一下,，記住的是經(jīng)驗,，但不要對這樣的不愉快念念不忘。

從去年到今年,，我在工商銀行擔(dān)任見習(xí)大堂經(jīng)理也要一年了,。在這一年當(dāng)中我學(xué)到了很多金融方面的知識，也逐漸體會到了在一個營業(yè)網(wǎng)點，大堂經(jīng)理的作用有多么重要,。

首先,，大堂經(jīng)理是一個營業(yè)網(wǎng)點的形象大使。當(dāng)客戶來辦理業(yè)務(wù)時,，關(guān)注的不僅僅是室內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生,，業(yè)務(wù)辦理和等候的時間長短，還包括是否能夠及時且詳盡的得到自己想要咨詢的答案,，有沒有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù),。而最早直接面對客戶、最早知道客戶的需求,、最早能幫助到客戶的人是我,。所以，微笑面對客戶,，認(rèn)真傾聽客戶的需求,，及時高效地幫客戶解決問題就顯得很重要了，因為此時,，我的任何言談舉止都將代表工行的形象,。

另外，我們的柜員做的都是與金錢有關(guān)的細(xì)致工作,，容不得一點差錯,。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù)，工作壓力一定極大,。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時插進來進行咨詢,，不但影響了他們的工作，還極易因此出現(xiàn)失誤操作,，導(dǎo)致操作風(fēng)險,。此時，如果停下來為客戶解答,，就影響了正在辦理的業(yè)務(wù);如果不予理睬,，又會得罪客戶。兩者都會導(dǎo)致投訴或者客戶的流失的風(fēng)險,。

作為大堂經(jīng)理,，多向柜員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程,，對每個柜員辦理業(yè)務(wù)的流程,、習(xí)慣有所掌握，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺,，只有將這些輔助工作做在前面,，我才能盡自己所能為他們分擔(dān)壓力,，同時為客戶提供更好、更全面,、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

因此在大堂經(jīng)理的崗位上，我圍繞崗位職責(zé)主要開展了以下工作：

一,、分流,、引導(dǎo)客戶。根據(jù)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶到相關(guān)的業(yè)務(wù)區(qū)域辦理業(yè)務(wù),，向客戶推薦使用自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，指導(dǎo)客戶了解和使用各種電子機具和電子服務(wù)渠道,，并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道,，節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時間,，更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務(wù),。

二、為客戶提供基本的咨詢服務(wù),，解決客戶遇到的業(yè)務(wù)問題,。并根據(jù)客戶需求，主動推薦各種新型,、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù),。

三、識別優(yōu)質(zhì)客戶,。根據(jù)分層次服務(wù)的原則,，給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù)，依據(jù)客戶的星級及資金閑置情況,，向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶,。

四、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),。及時,、耐心、高效地處理客戶意見,、批評和誤會,，保障網(wǎng)點現(xiàn)場及時,、高質(zhì)和高效率的服務(wù),，提高客戶滿意度,。

在上述工作開展的過程中，我認(rèn)為自己的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進：

一,、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面,，沒有更深層次地挖掘客戶的需求,，推薦產(chǎn)品主動性有待加強,。

二、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多,，占用了較多時間，以致于對優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)注度不夠,。

三,、有時只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題，沒有認(rèn)真的思考問題產(chǎn)生的源頭,，沒能杜絕問題的再次發(fā)生。

四,、在與客戶交往和關(guān)系維護時手段簡單,，營銷效果并不明顯,，營銷技巧有待提高。

結(jié)合我這一年來的所得，我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習(xí)的機會，也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作;耐心,、細(xì)致,、熱情的服務(wù)態(tài)度;更加專業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進取的心,，都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>

20__年，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下,，在行內(nèi)各部門和同事的支持下,，我團結(jié)帶領(lǐng)部門員工,，立足本職崗位,，扎實抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，積極面對各種困難,，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將20__年工作總結(jié)如下：

一、工作完成情況,。

20__年以來,，全球金融危機給很多行業(yè)造成巨大影響。金融危機對實體經(jīng)濟的沖擊更加強勁,，給我部業(yè)務(wù)帶來嚴(yán)重制約,，同時也給我行的業(yè)務(wù)造成較大影響。因此,，我團結(jié)帶領(lǐng)公司同事,，審時度勢，狠抓學(xué)習(xí)提高,，積極謀劃創(chuàng)新,，狠抓客戶維護。

二,、主要做法。

（一）我對銀行工作早部署,、早安排,，強化競爭意識和拼搶意識，敢于和善于競爭,，確保存款工作順利展開,。

（二）正確的領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力是業(yè)績穩(wěn)定增長的基礎(chǔ)。通過開展對客戶系統(tǒng),、儲蓄系統(tǒng),、貸款等大量工作，我一方面保證了客戶的穩(wěn)定性,，另一方面也吸引了一些系統(tǒng)性行業(yè)客戶,。在各部門,、全體員工等配合下，我加大系統(tǒng)的監(jiān)管力度,，抓系統(tǒng),、抓管理，鞏固成績,、拓展業(yè)務(wù),，使業(yè)績呈現(xiàn)穩(wěn)步增長態(tài)勢。

（三）提高服務(wù)檔次,，以優(yōu)取勝,，樹立我銀行良好社會形象。全部要樹立文優(yōu)服務(wù)出效益,、出精品的思想,，文優(yōu)服務(wù)常抓不懈。結(jié)合地區(qū)的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范化要求,，我行狠抓服務(wù),，文優(yōu)水平顯著提高。針對不同克服群體的要求,，我部還采保障措施,，配備專業(yè)人員服務(wù)，既延伸了服務(wù)水平,，拉近了客戶的距離,，又捕捉了市場信息，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要依據(jù),。

（四）完善激勵機制,，加大考核力度，實行工效掛鉤,，對績效突出員工給予一定的物質(zhì)和精神獎勵,，充分調(diào)動員工組織工作的積極性。

（五）加強風(fēng)險排查,。按照風(fēng)險排查要求,，成立風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織員工進行互查,，以便達(dá)到檢查橫向無遺漏,、縱向標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的要求，力求把檢查落實到實處,。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題以及日常發(fā)生的差錯,，管轄行定期進行差錯點評會，通過大家共同討論，汲取教訓(xùn),，牢牢樹立合規(guī)操作觀念,，杜絕操作風(fēng)險。

三,、不足今后打算,。

一年以來，我們雖然做了一些工作,，取得了一定的成績,，但依然存在著不足，比如說對自己的學(xué)習(xí)還不夠全面,，對工作還有不足的地方,，在工作中缺乏一些創(chuàng)新的思考，創(chuàng)新的交流,。在今后的工作中我將從以下幾個方面來提高我的工作效率,。

一、不斷虛心學(xué)習(xí),，不斷充實自己,。隨著社會金融的不斷發(fā)展，銀行管理方式不斷更新,，我感到僅憑過去的一些辦法和如今我們現(xiàn)今全體員工學(xué)到的技能,，遠(yuǎn)不能適應(yīng)目前的需要。必須不斷虛心學(xué)習(xí),，不斷更新知識,，提高自己的理論水平。

二,、做好團隊管理,，總結(jié)過去經(jīng)驗，擬定主題活動計劃,，爭取每季度組織一次,，增加團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力。

時代在變,、環(huán)境在變,，銀行的工作也時時變化著，天天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變,。學(xué)習(xí)新的知識,，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化,，提高自己的履崗能力,，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,，奮發(fā)努力，攻堅破難,，把各項工作提高到一個新的水平,，再創(chuàng)佳績，為銀行事業(yè)的發(fā)展,，做出我應(yīng)有的貢獻,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十六

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、敬愛的同事們：

大家好!

時間如電,，我于20xx年xx月進入xx行這個大家庭,，至20xx年xx月調(diào)入xx支行始終在銀行柜員工作，每天記賬,、結(jié)賬,、做傳票、寫賬簿,。在這四個年頭里,，我學(xué)業(yè)務(wù)，學(xué)技能,、學(xué)微笑服務(wù),、學(xué)會忍、學(xué)會平和對待事物,、學(xué)會把集體的氛圍帶動起來,，為自己創(chuàng)建更好的共事環(huán)境。20xx年xx月,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下,，我擔(dān)當(dāng)了客戶經(jīng)理一職，這對我來說是一個新的挑戰(zhàn),。一起先我就感到了壓力,，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁,，肯定要勤奮努力,，不辱使命。

在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,，我用較短的時間熟識了新的工作,，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn),，不斷提高自己的素養(yǎng)和業(yè)務(wù)實力。貸款放的出、管的好,、收得回,，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經(jīng)理,，我始終將“主動營銷”放在首位,，主動走出去，了解客戶的資金需求,，和客戶一起解決工作中,、生活中的難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時,，我的心情是困難的,，即激烈于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回狀況,。直到目前,，我共放貸款。

在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo),，對市場定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中,，更要努力做好風(fēng)險防控。如何督促客戶剛好繳納利息,，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù),，成為全年的重點，也是最頭等的工作,，稍有不慎,，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評,，我深刻體會到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。

起先工作了幾天時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，漸漸的,，我變得成熟起來,，我起先明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱忱,、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的.,，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清楚,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌,，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發(fā)覺自己仍舊存在許多問題：

新的一年已經(jīng)起先,，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié),，總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工主動行動,，同心同德,，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動中,，我將主動發(fā)揮自身能量,，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”,，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力氣,。

敬禮!

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十七

20xx年全年，我擔(dān)任xx支行客戶經(jīng)理一職,?；仡欁哌^的20xx年，成長是全年的主旋律?，F(xiàn)將20xx年度的工作總結(jié)交予組織,，請組織鑒證。

首先,，我認(rèn)真完成了工作崗位的本職職責(zé),。我將客戶經(jīng)理的主要工作職責(zé)歸結(jié)為：協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人完成客戶營銷,、信貸管理和安全保衛(wèi)工作等。20xx全年經(jīng)歷了旺季營銷,、夏天行動,、崗位培訓(xùn)、網(wǎng)點軟轉(zhuǎn)等活動,，我協(xié)助兩任負(fù)責(zé)人xx和xx完成了本外幣各項存款xx萬元,，新增xx萬元，各項貸款xx萬元,，新增xx萬元,。全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，實現(xiàn)撥備前利潤xx萬元,。新增企業(yè)擴戶xx戶,，按揭合作樓盤1個，個人貴賓戶新增101戶,，新營銷國際結(jié)算戶1戶,。成功完成全年各主要業(yè)務(wù)指標(biāo)。在信貸上,，我認(rèn)真進行信貸調(diào)查,，做好年度授信報批，及時上交檔案資料,，按照規(guī)定開展貸后管理,。安全工作上，認(rèn)真開展每月學(xué)習(xí)會議,，寫好季度案防報告,，組織好防搶防爆預(yù)案演練，實現(xiàn)全年度網(wǎng)點安全無事故,。

其次,，在崗期間，我認(rèn)真參加各項培訓(xùn),，取得相應(yīng)資格證書,。20xx年4月份，我參加了對公客戶經(jīng)理培訓(xùn),，成績良好,；5月份，我參加銀行業(yè)理財資格考試,，兩門課程均通過,；6月份，我參加了法人客戶授信管理培訓(xùn),，學(xué)習(xí)新的授信制度下法人業(yè)務(wù)的操作,；7月份,，參加了人民銀行征信培訓(xùn)及競賽考試；9月份,，參加了全省客戶經(jīng)理輪訓(xùn),；10月份，參加了對公客戶經(jīng)理考試,，并順利通過,；12月份，參加了省外匯協(xié)會組織的外匯培訓(xùn)及考試,。與何勝通同志合寫的'“鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點發(fā)展三農(nóng)業(yè)務(wù)的新出路”一文，成功入圍了市分行金融研討會,。之上種種,，推動我成長。

再有,，業(yè)余時間,，我不斷充實提高自己。讀書使人進步,。本年度閱讀了《曾國藩》,、《改革是中國最大的紅利》、《中國稅收》,、《螳螂》,、《這個世界會好嗎》等書籍，汲取養(yǎng)分,。我認(rèn)識到,，做事應(yīng)當(dāng)不驕不躁、踏實沉穩(wěn),、本分做事,，做人應(yīng)當(dāng)努力做一個好人，做社會的棟梁,。

最后,，作為一名共產(chǎn)黨員，我努力跟緊黨的步伐,，時時提升自己的思想認(rèn)識不松懈,。我期冀繼續(xù)懷抱一腔熱血和一顆赤誠之心，在農(nóng)業(yè)銀行的大平臺上拼搏奮斗,，貢獻自己的青春,。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十八

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

我是來自xxx支行的xxx,，特別榮幸能夠參與這次理財經(jīng)理的競聘,，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本狀況。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過聘請進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)當(dāng)臨柜柜員。這些工作經(jīng)驗增加了我的工作閱歷同時也提高了各個方面的實力,。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一、首先我對銀行理財工作特別感愛好,，同時也是一個工作勤勉和擅長學(xué)習(xí)的人,，我有信念在銀行理財崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)建更多的價值,。通過底起先的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面起先有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財學(xué)問的匱乏,，這就須要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，主動做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培育了自身營銷的實力,；并且通過這段工作經(jīng)驗,，使我具有肯定的公關(guān)實力和良好的社會關(guān)系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能精彩了做好這項工作。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)驗,，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，依據(jù)不同類型的'客戶,，而采納有針對性的營銷策略。努力做到客戶須要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

四、假如這次能夠競聘勝利,，我將從以下幾個方面來加強：

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財學(xué)問的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,，不能夠熟識個人理財業(yè)務(wù)學(xué)問和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)建效益,。我們每天都會面對很多形形色色的客戶，要擅長和他們進行廣泛的溝通與溝通,，洞察客戶的想法,，為其供應(yīng)滿足的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的精確把握,，為客戶供應(yīng)合理建議,。這種營銷，既立足當(dāng)前,，更著眼于將來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2,、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注意短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種狀況。針對這種狀況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深化了解起先,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受實力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，剛好將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

來自 m.sevw.cn

4、加強學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)學(xué)問,，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫鎸W(xué)問，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的須要,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些相識，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)建更大的效益。

銀行理財經(jīng)理年終述職報告篇十九

我于20xx年xx月調(diào)往分理處擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個月的工作中,，我勤奮努力，注意創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報如下：

20xx年xx月xx日,，我由處調(diào)往處擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職,，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)切指導(dǎo)下，用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論學(xué)問和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探究新理論、新問題,，創(chuàng)建性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作閱歷,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有肯定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來常見的對私對公客戶都比較生疏,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必需先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財學(xué)問的專業(yè)性，勝利營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的'貢獻度和忠誠度,。

擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從起先時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛起先時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，漸漸的,，我變得成熟起來,，我起先明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱忱,、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清楚,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌,，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發(fā)覺自己仍舊存在許多問題：

由于銀行業(yè)的特別性和肯定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,，希望能參加afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié),。

總結(jié)過去,，是為了吸取閱歷、完善不足,。展望來年,，我將會更有信念、更加努力、主動進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。