寫心得體會(huì)是一種自我反省和自我意識(shí)提升的方式,。寫總結(jié)要有自信,，相信自己的經(jīng)驗(yàn)和總結(jié)一定會(huì)對(duì)他人有所啟示,。以下是一些具有啟發(fā)意義的心得體會(huì)范文,，希望能夠給你帶來(lái)幫助,。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇一
副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí),，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí),、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng),、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習(xí),，我認(rèn)識(shí)到,，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況,、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生,。 對(duì)于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性,。
一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。
三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四,、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇二
20xx年x月x日,，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長(zhǎng)的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄，讓我接受了一次深刻的警示教育,，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線,。
我邊看邊想，很疑惑,。他們?yōu)槭裁磿?huì)走上違法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,，成為社會(huì)的罪人、人民的敵人?后來(lái)通過(guò)悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說(shuō)法,，我才明白。原來(lái)他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿的家庭,。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,，都曾做出過(guò)突出的工作成績(jī)，深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步,。沒有堅(jiān)持正確的人生觀、價(jià)值觀,，沒有守住自己行為的底線,，他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用,、占用公款，給國(guó)家財(cái)產(chǎn)造成了損失,，對(duì)家人造成了巨大的傷害,。
通過(guò)參觀活動(dòng)，我對(duì)高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會(huì),。心靈上令人觸目驚心,，思想上引起極大震撼，我真切體會(huì)到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實(shí)的反差,，活生生的反面事例,，給我們每個(gè)參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像,，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠(yuǎn),，就在一念之間，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握,。
因此,，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定,，要守得住清貧,，頂?shù)米⊥犸L(fēng)，抗得住誘惑,，管得住小節(jié),。增強(qiáng)自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線,，守住做人的底線,，守住道德的底線,?！睍r(shí)時(shí)刻刻要明白什么該做，什么不該做,；該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅(jiān)決不做,！不以惡小而為之,，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾,。否則,，一旦犯罪了，身陷囹圄,，失去了工作,，失去了自由，失去了家庭,，到時(shí)就悔之晚矣,。
人應(yīng)常懷律己之心?！霸掳浊屣L(fēng)夜半時(shí),，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈(zèng),，不畏人知畏己知,。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時(shí)拒收下屬送來(lái)的禮品時(shí)寫的詩(shī),，表現(xiàn)出了極強(qiáng)的自律意識(shí),。由此及彼，我們應(yīng)自覺加強(qiáng)思想品質(zhì)錘煉,，遵紀(jì)守法,，謹(jǐn)言慎行，不斷進(jìn)行自我教育,，自我完善,，增強(qiáng)拒腐防變的能力。一念之差,，差之千里,；一步之遙，遙不可及,。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇三
近期,，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)流程知識(shí)的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識(shí)。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇四
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。
一,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象,。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái),，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到,。
二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái),，我們的制度才能得以實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障。
近年來(lái),，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的',；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì),，引以為戒,。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘,，沉思之后，頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn),。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵,。
作為一名北銀的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng),。
忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,，樹立正確的價(jià)值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部
2012年9月14日
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇五
賢哉回也!一簞食,，一瓢飲,，在陋巷，人不堪其憂,，回也不改其樂(lè),。賢在回也!今天小編為大家?guī)?lái)的是銀行案件防控心得體會(huì),，供大家閱讀參考,。希望可以幫助到大家。
近一時(shí)期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象,，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng),。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
近期，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得。
總結(jié),。
出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,。
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。
(二)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn),。
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個(gè)一律》,、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處,。
加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì)。
一,、加強(qiáng)員工教育,，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來(lái)執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍,，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展,。
三,、
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃,、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，集中時(shí)光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,，分析問(wèn)題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識(shí),、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí),，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過(guò)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個(gè)一律》,、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處,。
加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì)。
一,、加強(qiáng)員工教育,，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來(lái)執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍,，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱,。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展,。
三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，集中時(shí)光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,，分析問(wèn)題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí),，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過(guò)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。
20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。
近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問(wèn)題：
一,、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理,。
近年來(lái),，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
二、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育,。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無(wú)好處，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三,、稽核檢查過(guò)于形式,，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。
針對(duì)以上存在問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性,。
一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來(lái)看的,，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來(lái),，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。
三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如,，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
轉(zhuǎn)載自 m.sevw.cn
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊,。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇六
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工,，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行,。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過(guò)這次活動(dòng)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性,。
首先,，作為銀行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展,，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失,，也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿論。案件多發(fā)會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行整體評(píng)價(jià)的下降,，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)使投資者失去信心,，儲(chǔ)戶不再放心存款，最終銀行就會(huì)失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ),。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì),，明確開展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn),。這是建立我行風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必須,，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次,，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),，都能遵章守紀(jì),，案件防控工作就會(huì)事半功倍。作為一名銀行員工,，每天接觸的`是大量的現(xiàn)金,、重要憑證,、客戶信息等重要事物，如果不提高個(gè)人思想品質(zhì),，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會(huì)無(wú)法控制,。個(gè)人犯案會(huì)給自身,、家庭、集體,、國(guó)家?guī)?lái)嚴(yán)重傷害,，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴(yán)懲,；千萬(wàn)不要帶著僥幸心理鋌而走險(xiǎn),，結(jié)果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵,?！熬訍圬?cái)，取之以道”,，只有通過(guò)遵章守紀(jì),，辛勤勞作獲得的財(cái)富，才能用得安心幸福,。
合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神,。任何違規(guī)違紀(jì)行為，到頭來(lái)只能是害人又害己,。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督,、相互提醒，勇于勸阻,，必要的時(shí)候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對(duì)同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，救其于危困。在日常工作中,，每位員工對(duì)案件防控都要有充分的認(rèn)識(shí),，通過(guò)加強(qiáng)自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),、集體榮譽(yù)感,、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，使我們銀行能得到健康長(zhǎng)久的發(fā)展。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
通過(guò)本次的學(xué)習(xí)使我體會(huì)到案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,，取得合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功,，最終帶來(lái)的必將是銀行健康長(zhǎng)久的發(fā)展。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇七
當(dāng)下銀行金融案件時(shí)而發(fā)生,，是銀行防患意識(shí)不強(qiáng),，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會(huì),。
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過(guò)觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力。俗話說(shuō),，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣,、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無(wú)意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
二,、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力。近幾年來(lái),，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
三,、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力,。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,。
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí),。
法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時(shí),，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì),，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),。
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇八
通過(guò)扎扎實(shí)實(shí)開展雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,，客戶滿意,、員工滿意,、社會(huì)滿意，企業(yè)形象不斷提升,，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,，通過(guò)學(xué)習(xí)活動(dòng)不斷提升人員素質(zhì),，打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍,，促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié)。我對(duì)案防工作的幾點(diǎn)看法：
“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，不僅要迎接來(lái)自外部環(huán)境的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn),，還要應(yīng)對(duì)內(nèi)部的因?yàn)椤叭恕钡囊蛩囟a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),，而后者的風(fēng)險(xiǎn)能否妥善化解更是直接決定了銀行機(jī)構(gòu)在強(qiáng)手如林的金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的可持續(xù)發(fā)展力和競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱。雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，從創(chuàng)建一個(gè)團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,，打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍，是案防工作的重中之重,，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
關(guān)愛員工,，經(jīng)常為員工減壓,，是創(chuàng)建一流團(tuán)隊(duì)的動(dòng)力。每半年一次的家訪是支行的必修課,，也案防工作的重要一環(huán),。及時(shí)了解員工生活,、工作,、家庭動(dòng)態(tài)，又可在關(guān)愛員工上辦事實(shí),，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,，支部成員都一一上門看望、慰問(wèn),，員工生日送鮮花祝福,，逢年過(guò)節(jié)召開家屬聯(lián)誼會(huì),，平常工會(huì)注重員工文體活動(dòng)的開展,，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨,。
“安全就是效益”,。不斷向員工灌輸案防理念，嚴(yán)格做到事事講安全,，時(shí)時(shí)重安全,，處處保安全,。為了加強(qiáng)雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，支行領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持逢會(huì)必講安全,，經(jīng)?？嚲o案防與維穩(wěn)這根弦,，每月一次案防工作分析會(huì)，支行不管多忙都鐵板不移地堅(jiān)持下來(lái)，形成制度,。近年來(lái),，支行充分利用“晨會(huì)”的時(shí)間，重點(diǎn)講評(píng)安全與案防工作,。同時(shí),，還結(jié)合各個(gè)時(shí)期的工作實(shí)際開展了以案論法、警示教育,、先進(jìn)典型報(bào)告會(huì),、艱苦樸素教育、典型案例分析,、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理等生動(dòng)形象的教育活動(dòng),。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風(fēng)險(xiǎn),，采取了實(shí)戰(zhàn)演練,、案例對(duì)比、情感觸動(dòng),、先進(jìn)感召等方法,，對(duì)員工進(jìn)行了形勢(shì)多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計(jì)劃,，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍,。
定期案防分析形勢(shì)是確保安全的有效辦法,。多年來(lái),，支行堅(jiān)持每月召開一次防案形勢(shì)分析會(huì),，分析新情況，研究新措施，解決新問(wèn)題,，深入剖析典型案例,，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會(huì)使大家認(rèn)識(shí)到,，過(guò)去無(wú)案件大事故既有人和,，也有天時(shí)，但不代表今后平安無(wú)事,，要樹立一切從“零”開始的觀念,，堅(jiān)持做到防案這本經(jīng)常念不煩。
長(zhǎng)期以來(lái),，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo),，極易發(fā)生各種經(jīng)濟(jì)和刑事案件，大案要案時(shí)有發(fā)生,，無(wú)數(shù)事實(shí)證明：十案九違規(guī),。因此，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制,，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全,，我行從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手,，按章辦事，杜絕違章操作,。近年,，支行扎扎實(shí)實(shí)開展了“雙零”活動(dòng)，進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專項(xiàng)治理工作,，支行從作風(fēng)建設(shè)入手,，狠抓勞動(dòng)紀(jì)律，重申了內(nèi)部管理制度,，勞動(dòng)紀(jì)律,、會(huì)計(jì)核算、雙基管理納入績(jī)效考核,，事事做到有章可循,。多年來(lái)，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動(dòng),，員工隊(duì)伍在流動(dòng),，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初,，在制定全年工作計(jì)劃時(shí),，支行對(duì)安全防范工作均進(jìn)行重點(diǎn)部署,，全面安排，并作為一項(xiàng)必不可少的工作,，具體落實(shí)在安全教育,、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善,、檢查督促,、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰上。
支行堅(jiān)持把案防工作落在實(shí)處,，支行每年安全教育不少于12次,，案防專題會(huì)議不少于12次，員工行為排查不少于４次,，三查(查出入庫(kù),、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯(cuò)誤,，領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)員工必須做到“四個(gè)知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么,，知道員工在干什么,，知道員工關(guān)心什么。時(shí)時(shí)繃緊案防防范這根玄,。同時(shí),，堅(jiān)持每天網(wǎng)點(diǎn)主任值班制度，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個(gè)離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的人,，為安全營(yíng)運(yùn)站好每天最后一班崗,。
狠抓制度落實(shí)是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過(guò)場(chǎng),，在執(zhí)行制度上不熱一陣,、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促做到三個(gè)雷打不動(dòng),，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點(diǎn)親自查庫(kù)、巡查防案工作雷打不動(dòng),，分管行長(zhǎng)每旬一次下網(wǎng)點(diǎn)巡查防案工作雷打不動(dòng),，會(huì)計(jì)主管每天盤庫(kù)自查雷打不動(dòng)。三是重獎(jiǎng)重罰,，賞罰分明,。對(duì)違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情,，不搞下不為例,，使制度真正鐵起來(lái),。
支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍,。在日常管理中注意做到四個(gè)到位,。一是責(zé)任到位,。安全工作實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,，行長(zhǎng)親自抓，分管行長(zhǎng)對(duì)一把手負(fù)責(zé),，具體抓,，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)天天抓，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促到位,，強(qiáng)化檢查力度，平常注重自查,，在第一時(shí)間堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞,，對(duì)照上級(jí)行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐項(xiàng)檢查，一個(gè)不漏,、不留死角,。嚴(yán)格執(zhí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，實(shí)現(xiàn)問(wèn)責(zé)制,。三是執(zhí)行到位。要求委派會(huì)計(jì)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人率先垂范,、恪盡職守,，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,，控制好每筆業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn),，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個(gè)環(huán)節(jié)都不打折扣。四是整改到位,，對(duì)上級(jí)與審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，制定整改方案，認(rèn)真落實(shí)整改,，營(yíng)造一個(gè)“有章必循,、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài),，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑,。
支行積極創(chuàng)新，不斷完善和改進(jìn)案防措施,，支行緊密聯(lián)系工作實(shí)際,，堅(jiān)持內(nèi)防與外防并重,，使案防工作盡量個(gè)性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”,，多栽花,，少栽刺，怕得罪人的思想,，實(shí)行責(zé)任追究制度,。堅(jiān)持每季對(duì)員工進(jìn)行一次行為排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭,。二是營(yíng)造家園氛圍,。支行注重加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫,，努力凝聚人心,，使員工團(tuán)結(jié)一致，同舟共濟(jì),，遵紀(jì)守規(guī),，建立一個(gè)制度完善、操作方便,、反應(yīng)快速,、處理及時(shí)的案防網(wǎng)絡(luò)，把安全教育,，防范演練,，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務(wù),，樹立品牌銀行形象融為一體,。
銀行的雙基管理、案防工作是一個(gè)永恒的主題,，我們的工作還任重道遠(yuǎn),，只有堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)、開拓進(jìn)取,、常抓不懈,，在管理上堅(jiān)持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,、具體化,、制度化，以安全中求發(fā)展,，在發(fā)展中保安全,。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇九
近年來(lái)，銀行案件層出不窮，給金融行業(yè)帶來(lái)了巨大的危害,。為了提高銀行職員的案件防控意識(shí),，我參加了一次銀行案件防控教程培訓(xùn)。在此過(guò)程中,，我深刻認(rèn)識(shí)到案件防控的重要性,，并得到了一些有益的心得體會(huì)。
首先,，案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié),。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，肩負(fù)著保障客戶財(cái)產(chǎn)安全的重大責(zé)任,。一旦出現(xiàn)案件,，不僅會(huì)給客戶帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失,，還會(huì)對(duì)銀行的聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響,。因此，銀行職員需要時(shí)刻保持警惕,，從案件的產(chǎn)生源頭進(jìn)行防范和控制,。
其次，案件防控需要多方面的努力,。除了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,、加強(qiáng)內(nèi)部管理外，還需要采取一些技術(shù)手段來(lái)提高案件防控能力,。比如,，銀行可以利用高科技手段對(duì)銀行內(nèi)部進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)可疑行為進(jìn)行預(yù)警,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生,。而對(duì)于銀行職員來(lái)說(shuō)，要多學(xué)習(xí)案件防控的知識(shí),，提高自身的防范和識(shí)別能力,。
再次，在案件防控的過(guò)程中,，溝通協(xié)作是至關(guān)重要的,。案件往往是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及到多個(gè)部門和多個(gè)崗位的合作,。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系,，加強(qiáng)不同部門之間的溝通和協(xié)作，形成合力,，共同防范案件的發(fā)生,。同時(shí)，銀行職員也應(yīng)該增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),，互相支持和配合,，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全,。
最后，案件防控需要持之以恒的努力,。案件防控工作不是一蹴而就的,，而是需要長(zhǎng)期堅(jiān)持和不斷完善的。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機(jī)制,，定期開展相關(guān)培訓(xùn)和演練,，不斷提高員工的案件防控意識(shí)和能力。同時(shí),，銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分,，時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,，避免因?yàn)轳R虎大意而給案件以可乘之機(jī),。
總之，銀行案件防控是一項(xiàng)艱巨而重要的工作,。銀行職員要時(shí)刻保持警惕,，多學(xué)習(xí)案件防控的知識(shí)，提高自身的防范和識(shí)別能力,。銀行應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部管理,，利用高科技手段提高案件防控能力，并加強(qiáng)部門之間的溝通和協(xié)作,。同時(shí),，案件防控需要持之以恒的努力，不斷完善和提高,。只有這樣,，才能有效地防止銀行案件的發(fā)生，保障客戶和銀行的利益,。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力,。 俗話說(shuō)，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無(wú)意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二,、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力。 近幾年來(lái),，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三,、稽核檢查圖形式,、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 ,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。
二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì),，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象,。
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銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十一
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自己的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的,，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺。
長(zhǎng)期以來(lái),，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。
同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十二
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生,、珍愛家庭,、珍惜崗位、遠(yuǎn)離犯罪的意識(shí),，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆,、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私,、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員,，不僅毀了自己的前程，也損害了國(guó)家和人民的利益,，以及工商銀行的形象,，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻,。閱讀了王猛,、鄧永波、袁梅,、朱振宇夫婦,、等一些反面警示的案例，對(duì)他們犯罪的過(guò)程,、原因及教訓(xùn)作了反思：第一,、職員在工作上防范意識(shí)差，私欲膨脹,，背棄職業(yè)操守,，使人生觀、價(jià)值觀偏離了正確方向,；在思想上道德觀念失衡,，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財(cái),，謀取私利的工具,；生活上腐化墮落，踏上了不歸路,。第二,、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力,，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé),，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識(shí),。第三,、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確,、責(zé)任沒落到實(shí)處,。
找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生,，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一,、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，增強(qiáng)法制觀念,，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久,，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí),，對(duì)法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪,、違規(guī)與違法的界限十分模糊,。因此，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外,，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),，增強(qiáng)法制觀念，樹立依法辦事的思想,，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高,。
二、加強(qiáng)職工思想和道德教育,，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想,、道德，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育,，其次可以采取定期不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查等方法，對(duì)于一些不良行為,，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止,，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育,。
三,、加強(qiáng)制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度,，嚴(yán)禁有章不循,、違章操作,。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系,，加大制度的執(zhí)行力度,，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障，讓有章不循,、違章操作無(wú)處可循,。
此次學(xué)習(xí)，以案施教,，鮮活的案例，發(fā)人深省,，令人震撼 ,。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒,，筑牢思想的防線,，要深知君子愛財(cái)取之有道。
6月8日上午,，通過(guò)參加”運(yùn)城市銀行業(yè)案件防控警示教育大會(huì)”,，認(rèn)真聽取省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅、運(yùn)城市副張建喜,、運(yùn)城市銀監(jiān)分局局長(zhǎng)盧文禮,、運(yùn)城市檢-察-院副檢察長(zhǎng)郭瑞瑄、曲沃監(jiān)獄監(jiān)獄長(zhǎng)王瑞平關(guān)于案件防控的重要講話,，深刻反思兩個(gè)服刑人員的現(xiàn)身說(shuō)法,，提高了我“為民、務(wù)實(shí),、清廉”的意識(shí),，樹立了正確的權(quán)力觀、利益觀和地位觀,，增強(qiáng)了反腐倡廉的責(zé)任感,，我主要有以下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、樹立公仆意識(shí),，正確對(duì)待權(quán)利
通過(guò)參加這個(gè)大會(huì),，使我深刻地認(rèn)識(shí)到開展警示教育的重要性和必要性，深刻地認(rèn)識(shí)到如果不加強(qiáng)反腐倡廉,、案件防控工作,，中國(guó)共產(chǎn)黨作為一個(gè)執(zhí)政黨很有可能喪失執(zhí)政地位的危險(xiǎn)。聯(lián)系到自身,，我作為縣信用聯(lián)社主任,，明確了權(quán)力意味著責(zé)任，一切工作要對(duì)人民負(fù)責(zé)；權(quán)力意味著服務(wù),，要牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的精神,；權(quán)力意味著奉獻(xiàn)，把自已爭(zhēng)獻(xiàn)給信合事業(yè),。樹立正確的權(quán)力觀是政治文明的標(biāo)志,，樹立正確的權(quán)力觀是正確的世界觀、價(jià)值觀的重要體現(xiàn),。從兩個(gè)服刑人員的現(xiàn)身說(shuō)法,，我們不難看出，他們利用自已的職務(wù)之便,，無(wú)視黨紀(jì)國(guó)法,，目無(wú)組織紀(jì)律，無(wú)視群眾利益,，挪用公款,，侵吞公共財(cái)產(chǎn)，不僅敗壞了黨風(fēng)政風(fēng),，而且還使集體利益受到嚴(yán)重?fù)p害,。通過(guò)這個(gè)警示教育大會(huì)，通過(guò)兩個(gè)反面典型教材,，使我的心靈受到很大震動(dòng),，思想受到深刻洗滌，更使我從中得到一些深層次的啟示和警醒,，作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,，應(yīng)時(shí)刻提醒自已，時(shí)刻牢記一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn),，強(qiáng)化政治意識(shí),、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí),、服務(wù)意識(shí),、勤政意識(shí)、努力踐行科學(xué)發(fā)展觀,，只有這樣,，才能對(duì)得起黨和人民的精心培養(yǎng)教育，對(duì)得起組織和人民群眾的信任,。
二,、建立監(jiān)督機(jī)制，自覺接受監(jiān)督
個(gè)人權(quán)力不受約束是產(chǎn)生腐敗的溫床,。應(yīng)該看到,，當(dāng)前一些腐敗現(xiàn)象的產(chǎn)生是由于干部缺乏抵御腐朽思想的能力,。因此，建立健全嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)干部的管理監(jiān)督是非常必要的,，只有加強(qiáng)對(duì)干部的嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理,、嚴(yán)格監(jiān)督才能有效預(yù)防和減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生,。一方面從組織制度上、從監(jiān)督機(jī)制上加強(qiáng)對(duì)干部（特別是領(lǐng)導(dǎo)干部）的監(jiān)督,，如開展企務(wù)公開制度,、職代會(huì)報(bào)告工作制度，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)制度等,，通過(guò)這些制度使領(lǐng)導(dǎo)干部置于組織和群眾的監(jiān)督之下,，鏟除腐敗的根源和土壤，使領(lǐng)導(dǎo)干部不犯錯(cuò)誤或少犯錯(cuò)誤,；另一方面作為領(lǐng)導(dǎo)干部，不論權(quán)力多大,，地位多高,，都要自覺地把自己置于組織和群眾的監(jiān)督之下，做到模范執(zhí)行黨的紀(jì)律和各頂規(guī)章制度,，表里如一,，做好表率。如果一個(gè)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部把自己凌架于黨紀(jì)國(guó)法之上,，心存僥幸，鋌而走險(xiǎn),，頂風(fēng)犯罪,，就必然走到向邪路，成為人民的罪人,，走上一條不歸之路,。
三、加強(qiáng)思想改造,，灌注牢固防線
無(wú)論是誰(shuí),，放松了世界觀改造，不注意加強(qiáng)思想道德修養(yǎng),，私欲膨脹,，都有犯罪的`可能。在新的歷吏條件下,，加強(qiáng)世界觀改造,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價(jià)值觀,、是新時(shí)代對(duì)每一個(gè)共產(chǎn)黨員和領(lǐng)導(dǎo)干部的要求,，只有樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀才能從根本上增強(qiáng)政治免疫力,，自覺抵御拜金主義,、享樂(lè)觀主義、極端個(gè)人主義等腐朽思想的侵襲,，經(jīng)得起改革開放,、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和執(zhí)政的考驗(yàn)。要經(jīng)常敲響警鐘,，積極參與黨組織的各種政治學(xué)習(xí)和組織活動(dòng),，提高思想覺悟，使自己的思想跟上形勢(shì),，特別是積極參加黨風(fēng)黨紀(jì)教育,，以反面典型為鏡子，檢查自己的思想和行動(dòng)是否脫離了正確的軌道,，多些反省自己,，使自己保持清醒的頭腦，永葆共產(chǎn)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部的高風(fēng)亮節(jié),。
四、堅(jiān)持黨和人民利益為重,，堅(jiān)決同腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)
腐敗現(xiàn)象之所以屢禁不止,，與整個(gè)社會(huì)大氣候有密切的聯(lián)系。在我們的現(xiàn)實(shí)生活中往往出現(xiàn)
一種毛澤東同志曾經(jīng)說(shuō)的自由主義現(xiàn)象,，明哲保身,，但求無(wú)過(guò)。我們每一個(gè)共產(chǎn)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部要站在黨和人民利益的高度,，積極開展與腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)。
通過(guò)這次案件防控警示教育大會(huì),，我深刻認(rèn)識(shí)到,，首先，要嚴(yán)于律己,，不貪,、不占、不霸權(quán),、不泛權(quán),，要常懷律己之心,，常棄非份之想，正確履行黨和人民賦予自己的權(quán)利,。其次,，我們要勇于拿起批評(píng)與自我批評(píng)這個(gè)武器，這既是真正關(guān)心領(lǐng)導(dǎo)和員工,，又是防止領(lǐng)導(dǎo)犯錯(cuò)誤的有效途徑,。再次，一旦發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo),、員工間有違紀(jì)行為的苗頭就堅(jiān)決制止,，拉他們一把，避免他們?cè)诜缸锏缆飞显交竭h(yuǎn),。
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十三
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。通過(guò)開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn),、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形,。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。
那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,？我認(rèn)為,，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營(yíng)造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識(shí),。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念,。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì),，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持,，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理,；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過(guò)開展“合理化建議活動(dòng)”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心,，自覺執(zhí)行,。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng),，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的,。總之,，我們每名員工都要把“誠(chéng)信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！
銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十四
近期,，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議,。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí),，使我在日常的工作中,，堅(jiān)持以“自重、自省,、自警,、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,。
近年來(lái),，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念,，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強(qiáng)”：
一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,，強(qiáng)化全員的自警意識(shí),，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺合規(guī),、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍,。
二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法,、懂法,、守法、用法,，牢固樹立法紀(jì)意識(shí),，提高遵紀(jì)守法的自覺性。
三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè),。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制,、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
再次監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各部門工作績(jī)效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制,。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之,，我們每名員工都要把“誠(chéng)信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人,，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量！
