心得體會(huì)可以是對(duì)學(xué)習(xí)過程中的收獲和問題的總結(jié),，也可以是對(duì)生活經(jīng)歷的感悟和思考。那么怎樣才能寫出有價(jià)值的心得體會(huì)呢？首先,，要切實(shí)把握活動(dòng)的核心要義，明確自己的角色和任務(wù),。其次，在活動(dòng)過程中要注意細(xì)節(jié)的觀察和記錄,，做到及時(shí)反思。最后，在撰寫心得體會(huì)時(shí),，要注意結(jié)構(gòu)的合理安排，語言的準(zhǔn)確表達(dá),，以及重點(diǎn)的突出,。只有這樣，才能寫出一篇較為完美的心得體會(huì),。下面是一些經(jīng)典的心得體會(huì)范文，希望能給大家?guī)硪恍╈`感。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇一
20xx年x月x日，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長(zhǎng)的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄,，讓我接受了一次深刻的警示教育,，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
我邊看邊想,，很疑惑。他們?yōu)槭裁磿?huì)走上違法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,，成為社會(huì)的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法，我才明白,。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境,、幸福美滿的家庭,。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,，都曾做出過突出的工作成績(jī)，深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步,。沒有堅(jiān)持正確的人生觀、價(jià)值觀,，沒有守住自己行為的底線,，他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用,、占用公款，給國(guó)家財(cái)產(chǎn)造成了損失,，對(duì)家人造成了巨大的傷害,。
通過參觀活動(dòng)，我對(duì)高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會(huì),。心靈上令人觸目驚心,，思想上引起極大震撼，我真切體會(huì)到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實(shí)的反差,，活生生的反面事例,，給我們每個(gè)參觀者都上了一堂警示教育課,，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠(yuǎn),，就在一念之間,，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。
因此,，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員,，我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定，要守得住清貧,，頂?shù)米⊥犸L(fēng),，抗得住誘惑，管得住小節(jié),。增強(qiáng)自己的原則性,，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線，守住做人的底線,，守住道德的底線,。”時(shí)時(shí)刻刻要明白什么該做,，什么不該做,；該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅(jiān)決不做,！不以惡小而為之,，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾,。否則,，一旦犯罪了，身陷囹圄,，失去了工作，失去了自由,，失去了家庭,，到時(shí)就悔之晚矣。
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人應(yīng)常懷律己之心,?！霸掳浊屣L(fēng)夜半時(shí)，扁舟相送故遲遲,，感君情重還君贈(zèng),，不畏人知畏己知?！边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時(shí)拒收下屬送來的禮品時(shí)寫的詩,，表現(xiàn)出了極強(qiáng)的自律意識(shí),。由此及彼，我們應(yīng)自覺加強(qiáng)思想品質(zhì)錘煉,，遵紀(jì)守法,，謹(jǐn)言慎行，不斷進(jìn)行自我教育,，自我完善,，增強(qiáng)拒腐防變的能力。一念之差,，差之千里,；一步之遙，遙不可及,。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇二
經(jīng)過層層篩選,，我加入了中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，我很榮幸能夠成為這個(gè)大家庭的一員,。在為期3天的新員工崗前培訓(xùn)以及與順慶支行的領(lǐng)導(dǎo)見面交流會(huì)中,，郵政儲(chǔ)蓄銀行的領(lǐng)導(dǎo)們帶領(lǐng)我們回顧了我行的發(fā)展歷史，了解了我行的基本業(yè)務(wù),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)規(guī)章制度,、相關(guān)政策和銀行禮儀。通過系統(tǒng)化理論化的學(xué)習(xí)我得到了很大的收獲,，現(xiàn)將自己的心得體會(huì)總結(jié)如下：
1.使我對(duì)金融業(yè)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),，對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有了進(jìn)一步的了解。
我是一名即將畢業(yè)的大學(xué)生,，在校學(xué)習(xí)的不是金融專業(yè),，對(duì)金融業(yè)沒有太多的了解。通過此次培訓(xùn),，我對(duì)金融業(yè)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),。銀行業(yè)在金融業(yè)中處于基礎(chǔ)地位，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著舉足輕重的作用,。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司成立于20xx年3月20日，是全國(guó)第五大商業(yè)銀行,。20xx年1月25日中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行南充市分行正式掛牌成立,，現(xiàn)已建成覆蓋我市的金融業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，成為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、面向城市社區(qū)和農(nóng)村地區(qū),，為廣大居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)、溝通全市城鄉(xiāng)居民個(gè)人結(jié)算的重要渠道,。
2.服務(wù)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行必須要有較高的個(gè)人思想素質(zhì)和道德修養(yǎng),。
銀行業(yè)是直接與金錢打交道的行業(yè),，特別是柜面服務(wù)人員。人性充滿了欲望的,，特別是對(duì)金錢的渴望,，往往有些人沒有抵制住金錢的誘惑,，犯下了不可彌補(bǔ)的錯(cuò)誤。在培訓(xùn)中，我們就看到了很多這樣的案例，這些人最后都受到了法律的制裁。那么我們作為柜面服務(wù)人員必須要有較高的個(gè)人思想素質(zhì)和道德修養(yǎng)。
3.要有堅(jiān)忍不拔,、吃苦耐勞的精神,。
俗話說：“吃的苦中苦，方為人上人,?！币粋€(gè)人要想有一番作為，那么必須要先學(xué)會(huì)吃苦,。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行作為一個(gè)長(zhǎng)期服務(wù)于我國(guó)農(nóng)村建設(shè)的經(jīng)濟(jì)組織,，很多服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布在我國(guó)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，條件相對(duì)于城市來講相對(duì)艱苦一些,。在進(jìn)入郵政儲(chǔ)蓄這個(gè)大家庭以前,，我就做好了充分的準(zhǔn)備。年輕人就是要在困難的條件下不斷的鍛煉自己,，培養(yǎng)堅(jiān)忍不拔,、吃苦耐勞的精神，為以后的事業(yè)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。
4.認(rèn)真的學(xué)習(xí)的態(tài)度,，不斷提升自己的專業(yè)知識(shí)和技能。作為銀行業(yè)的新人,，我們要學(xué)習(xí)的東西有很多,。首先我們要有認(rèn)真的學(xué)習(xí)態(tài)度，在學(xué)習(xí)中做到“多看,，多聽,，多記，多練,，多問”,。其次虛心向前輩學(xué)習(xí)，積累工作經(jīng)驗(yàn),，在工作中不斷提高自己的專業(yè)技能,。
5.樹立以客戶為中心的服務(wù)意識(shí)。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行作為服務(wù)性行業(yè),，提倡提供“精品”服務(wù),。銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn)。我們柜面服務(wù)人員直接面對(duì)客戶,，我們服務(wù)質(zhì)量的好壞,，直接影響客戶對(duì)我們銀行的評(píng)價(jià),。做好銀行服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益,，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),，也是培育客戶忠誠(chéng)度、提升銀行聲譽(yù),、增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的需要,。
6.學(xué)會(huì)勇于展現(xiàn)自我。
機(jī)會(huì)是留給有勇于展現(xiàn)自我的人,。剛剛起步的中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，體制尚未完善,，需要大量的人才資源去完善,。面對(duì)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，銀行業(yè)城鄉(xiāng)市場(chǎng)均出現(xiàn)新的競(jìng)爭(zhēng)格局,，對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展形成很大壓力,。那么這個(gè)時(shí)候要學(xué)會(huì)展現(xiàn)自我，展現(xiàn)出自己的能力,，為自己尋找到一個(gè)發(fā)展空間,。
非常感謝各位領(lǐng)導(dǎo)給我們安排的這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，經(jīng)過此次培訓(xùn),，我們郵政儲(chǔ)蓄銀行南充市分行的新人增進(jìn)了了解,、加深了友誼，更重要的是深深體會(huì)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作的偉大之處,，這些都為我們今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。在以后的工作中，我會(huì)堅(jiān)持不懈,、勇于探索,，不斷地提升自己、優(yōu)化自己,，為郵政儲(chǔ)蓄銀行的明天貢獻(xiàn)自己的一份力量,。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇三
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過這次活動(dòng),，每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》,、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì),。
一,、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度,。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差,、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱,。
加大精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。
三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時(shí)光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識(shí),、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
20xx年,，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：
一、防患意識(shí)不強(qiáng),，疏于管理,。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。
二,、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育,。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。
三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。
一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。
長(zhǎng)期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四,、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥,？”透過這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。
同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的xx農(nóng)信人。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇四
銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)構(gòu)之一，而銀行案件員工是這一機(jī)構(gòu)中不可或缺的一部分,。他們以獨(dú)特的視角與深入的理解,，見證了銀行案件的發(fā)展變革與風(fēng)云起伏。在工作的點(diǎn)滴中,，他們不僅汲取了各種知識(shí),，也更加明確自己的職業(yè)定位與價(jià)值追求,。本文將從案件員工的角度出發(fā),，探討他們的心得體會(huì)。
首先,，銀行案件員工需要具備良好的溝通與協(xié)作能力,。在工作過程中，他們需要與客戶進(jìn)行密切的溝通,，理解客戶需求,，并提供合適的方案。這要求案件員工具備敏銳的語言表達(dá)能力,，能夠準(zhǔn)確地理解客戶要求,，并通過合適的詞句傳遞給客戶。此外,，案件員工還需要與同事進(jìn)行良好的協(xié)作,，緊密配合，以確保工作的高效順利進(jìn)行,。只有當(dāng)案件員工能夠與客戶與同事形成緊密的合作關(guān)系,，才能更好地完成工作任務(wù)。
其次,，銀行案件員工需要具備細(xì)致入微的觀察力與敏銳的洞察力,。在工作中，他們需要通過觀察和洞察分析客戶的行為舉止和言行舉止,，研判客戶的真實(shí)意圖和需求,，進(jìn)而提供更為準(zhǔn)確的服務(wù)。只有通過細(xì)致的觀察和敏銳的洞察力,，案件員工才能真正知道客戶的真實(shí)需求,，為其提供有效的解決方案。而這種觀察力和洞察力的培養(yǎng)離不開案件員工自身對(duì)業(yè)務(wù)的深入理解和持續(xù)學(xué)習(xí)的態(tài)度,。
再次,，銀行案件員工需要具備強(qiáng)大的應(yīng)變能力與壓力承受能力。在銀行案件中,，常常會(huì)出現(xiàn)各種各樣的問題和突發(fā)情況,，這就要求案件員工能夠迅速作出反應(yīng)，靈活應(yīng)對(duì),，不被困擾,。同樣地,，案件員工需要承受較大的壓力，因?yàn)樗麄冃枰诟咚龠\(yùn)轉(zhuǎn)的工作節(jié)奏下,，保持高質(zhì)量的工作,，并應(yīng)對(duì)日益增長(zhǎng)的客戶需求。只有具備強(qiáng)大的應(yīng)變能力和壓力承受能力,，案件員工才能夠在這個(gè)高度競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中脫穎而出,，為客戶提供更好的服務(wù)。
此外,，銀行案件員工還需要具備良好的道德素養(yǎng)與職業(yè)操守,。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，直接關(guān)系到金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行和國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,。因此,，作為銀行案件員工，他們不僅需要對(duì)業(yè)務(wù)有深入的了解,，還需要保持高度的道德銀行案件員工的道德水平對(duì)于整個(gè)銀行行業(yè)的發(fā)展起到至關(guān)重要的作用操守,，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)定，做到光明磊落,、誠(chéng)實(shí)守信,，真正為客戶和社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值。
總結(jié)起來,，銀行案件員工的心得體會(huì)主要包括良好的溝通與協(xié)作能力,、細(xì)致入微的觀察力與敏銳的洞察力、強(qiáng)大的應(yīng)變能力與壓力承受能力以及良好的道德素養(yǎng)與職業(yè)操守,。這些能力和素質(zhì)的培養(yǎng)不僅需要案件員工具備較強(qiáng)的自學(xué)能力和持續(xù)學(xué)習(xí)態(tài)度,，還需要銀行案件員工從實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，不斷提升自身的辦案能力和素質(zhì),，在為客戶服務(wù)的過程中不斷成長(zhǎng)與進(jìn)步。銀行案件員工要不間斷地提高自身素質(zhì)與能力，與時(shí)俱進(jìn)，走在時(shí)代的前沿,，為銀行行業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更加卓越的貢獻(xiàn),。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇五
當(dāng)下銀行金融案件時(shí)而發(fā)生，是銀行防患意識(shí)不強(qiáng),，還是管理乏力等方面,，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會(huì),。
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一,、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力,。俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。
二,、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力,。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
三、稽核檢查圖形式,、走過場(chǎng),、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,。
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。
（三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí),。
法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇六
近年來,，新型冠狀病毒肆虐全球,，給人們的生活工作帶來了巨大影響，銀行作為金融行業(yè)的重要一員,，也面臨著疫情防控的巨大挑戰(zhàn),。作為一名銀行員工，我親身參與了疫情防控的工作,，從中獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。
首先,，疫情防控需要高度的緊張狀態(tài)和忍耐力,。在疫情期間，銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是人員云集,、交叉感染較高的地方,，員工需要時(shí)刻保持高度的警覺,，堅(jiān)守崗位，履行工作職責(zé),，確保金融服務(wù)的正常運(yùn)營(yíng),。與此同時(shí)，員工還需要忍受身心上的壓力和疲勞,，出差不便,、隔離期間無法與家人相聚等等。但正是這種高度的緊張狀態(tài)和忍耐力,，讓我們始終保持對(duì)疫情防控的高度警惕,，最大程度地保護(hù)自己和客戶的安全。
其次,，疫情防控需要團(tuán)隊(duì)的協(xié)作與配合,。在防控工作中,，沒有任何一個(gè)個(gè)體能夠獨(dú)立完成所有任務(wù)，只有通過團(tuán)隊(duì)的力量和密切協(xié)作，才能夠有效應(yīng)對(duì)各種突發(fā)情況,。在我所在的銀行，我們成立了一個(gè)疫情防控小組,，負(fù)責(zé)落實(shí)各項(xiàng)防控措施和應(yīng)急預(yù)案,。小組成員各司其職，密切配合,，確保疫情防控措施的快速推進(jìn)和全面覆蓋,。每天，我們進(jìn)行例會(huì)討論,，及時(shí)溝通和解決問題,。通過團(tuán)隊(duì)的協(xié)作與配合，我們能夠更好地保障員工的安全和客戶的健康,。
再次,，疫情防控需要科學(xué)理性的態(tài)度和知識(shí)儲(chǔ)備。面對(duì)疫情,，我們無法盲目樂觀,，也不能過于恐慌，應(yīng)該以科學(xué)的態(tài)度對(duì)待疫情,，依靠科學(xué)的知識(shí)與技能進(jìn)行應(yīng)對(duì),。我所在的銀行為我們提供了豐富的疫情防控知識(shí)培訓(xùn)，包括病毒傳播途徑,、個(gè)人防護(hù)知識(shí),、公共場(chǎng)所消毒方法等等。通過這些培訓(xùn)，我們了解到了更多關(guān)于疫情和防控的科學(xué)知識(shí),，提高了應(yīng)對(duì)疫情的能力,。有了科學(xué)理性的態(tài)度和知識(shí)儲(chǔ)備，我們才能夠更好地應(yīng)對(duì)疫情,，避免不必要的恐慌和誤解,。
最后，疫情防控需要關(guān)懷和支持的力量,。面對(duì)疫情期間的辛苦和壓力,，銀行作為我們的雇主，給予了我們無微不至的關(guān)懷和支持,。銀行對(duì)員工進(jìn)行了細(xì)致的工作安排和防護(hù)措施,，購(gòu)置了足夠的防護(hù)物資，為員工提供了必要的培訓(xùn)和指導(dǎo),。同時(shí),，銀行也給予了員工一定的心理支持，定期組織開展心理輔導(dǎo)和健康關(guān)懷活動(dòng),。這些關(guān)懷和支持,，極大地鼓舞了我們的士氣和信心，讓我們能夠堅(jiān)持戰(zhàn)斗在疫情防控的第一線,。
總結(jié)起來,，作為一名銀行員工，疫情防控給我?guī)砹嗽S多挑戰(zhàn),，但也鍛煉了我的意志和能力,。通過這次經(jīng)歷，我深刻體會(huì)到了疫情防控的緊迫性和重要性,，也明白了科學(xué)理性和團(tuán)隊(duì)協(xié)作的重要性,。我相信,，在這次疫情防控中積累的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì),，將會(huì)對(duì)我未來的工作產(chǎn)生積極的影響,，幫助我更好地應(yīng)對(duì)各種突發(fā)情況和挑戰(zhàn),。同時(shí),，我也要感謝銀行給予的關(guān)懷和支持，讓我能夠更安心地投身于疫情防控的工作中,。我相信,，只有全社會(huì)的共同努力,，才能夠戰(zhàn)勝疫情,，創(chuàng)造更加美好的未來,。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇七
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。
近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
三,、稽核檢查圖形式,、走過場(chǎng),、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。
從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí),、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象。
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銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇八
隨著金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和銀行案件的復(fù)雜化，銀行在防范和處置案件方面也面臨著巨大的挑戰(zhàn),。作為銀行案件員工,，我深刻體會(huì)到了案件工作的重要性和困難性。在長(zhǎng)期的工作中,，我從中汲取了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì),。本文將結(jié)合個(gè)人的心得與體會(huì),，分享我在銀行案件工作中的感悟。
首先,，案件工作需要高度的責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng),。作為銀行案件員工，我們承擔(dān)著防范金融犯罪的責(zé)任,。這意味著我們必須具備對(duì)各類案件的敏感度和判斷力,，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)。在工作中,，我始終牢記這一點(diǎn),，時(shí)刻保持高度警惕。通過不斷學(xué)習(xí)和與同行的交流,，我提高了案件分析和風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，有效遏制了一系列潛在的案件風(fēng)險(xiǎn),。只有具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，我們才能在案件工作中真正發(fā)揮自己的作用,。
其次,，案件工作需要具備良好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)合作精神,。在案件處理過程中,，往往需要與多個(gè)部門和機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的信息交流和協(xié)調(diào),。在這個(gè)過程中，良好的溝通能力至關(guān)重要,。在我個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)中,，我發(fā)現(xiàn)與相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)保持密切的聯(lián)系，及時(shí)了解案件進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)信息,，對(duì)于案件的處理起到了重要的推動(dòng)作用,。此外，在案件工作中,，我們也需要與同事們緊密合作,，形成一個(gè)高效的團(tuán)隊(duì)。通過團(tuán)隊(duì)的力量,，我們可以更好地共同應(yīng)對(duì)案件工作中的挑戰(zhàn)和困難,，實(shí)現(xiàn)協(xié)同作戰(zhàn)，提高工作效率,。
再次,，案件工作需要保持積極向上的心態(tài)和堅(jiān)韌不拔的毅力。銀行案件往往牽涉到龐大而復(fù)雜的資金流動(dòng),，涉及到眾多的利益主體,。這給案件員工帶來了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。但是,，我們不能因此氣餒和放棄,，反而應(yīng)該堅(jiān)守崗位，以坦然和積極的心態(tài)來處理每一個(gè)案件,。在我個(gè)人的體會(huì)中,，我發(fā)現(xiàn)積極向上的心態(tài)能夠讓我更好地應(yīng)對(duì)案件工作中的壓力和困難，保持對(duì)解決問題的信心和勇氣,。只有堅(jiān)持不懈地努力下去,，我們才能逐漸積累經(jīng)驗(yàn)，提高自己的水平,。
最后,，案件工作需要時(shí)刻保持學(xué)習(xí)和創(chuàng)新的精神。作為金融行業(yè),，案件工作與時(shí)俱進(jìn)的速度非?？欤煌愋偷陌讣矊映霾桓F,。只有不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,，才能跟上案件工作的步伐。在個(gè)人的心得體會(huì)中，我發(fā)現(xiàn)經(jīng)常參加相關(guān)培訓(xùn)和研討會(huì),，能夠充實(shí)自己的知識(shí)儲(chǔ)備,，提高自己的專業(yè)水平。此外,，積極主動(dòng)地提出創(chuàng)新性的解決方案,，也能夠?yàn)榘讣ぷ鲙硇碌乃悸泛头椒āＴ谖夜ぷ鞯倪^程中,，我始終保持學(xué)習(xí)和創(chuàng)新的精神,，不斷探索適應(yīng)當(dāng)前案件工作需要的新方法和新思路。
總而言之,，作為銀行案件員工,，我們需要具備高度的責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng)，良好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)合作精神,，以及積極向上的心態(tài)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新的精神,。只有通過不斷的努力和實(shí)踐，我們才能在案件工作中發(fā)揮自己的作用,，防范和化解金融犯罪風(fēng)險(xiǎn),，為銀行的健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。希望通過我的心得體會(huì),，能夠?yàn)橥袀冊(cè)诎讣ぷ髦刑峁┮恍┙梃b和啟示,。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇九
副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件,，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。 通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到,，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí),、增強(qiáng)對(duì)新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),，時(shí)刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。 對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。
三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊,。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí)，可用寫心得體會(huì)的方式將其記錄下來,，這樣能夠讓人頭腦更加清醒,，目標(biāo)更加明確。那么心得體會(huì)到底應(yīng)該怎么寫呢,？下面是小編精心整理的銀行案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)范文，希望能夠幫助到大家,。
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得。
總結(jié),。
出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
近年來,，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一,、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力,。
俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。
二,、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力。
近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
三,、
稽核檢查圖形式、走過場(chǎng),、監(jiān)督乏力,。
另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為：
要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
1,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,。
（1）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。
（2）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。
（3）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（4）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（5）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（6）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
（7）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
（8）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
2,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時(shí),，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的.自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
3,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),。
身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想,，堅(jiān)定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn),。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十一
無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大,。
首先,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位,?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營(yíng)造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),。積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí),；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識(shí),。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念,。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持,，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì),，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會(huì)銘記在心,，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng),，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的,?？傊覀兠棵麊T工都要把“誠(chéng)信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十二
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自己的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。
長(zhǎng)期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如,，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥,？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。
同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人,。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十三
為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生,、珍愛家庭、珍惜崗位,、遠(yuǎn)離犯罪的意識(shí),，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽,。
案例中以權(quán)謀私,、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程,，也損害了國(guó)家和人民的利益,，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁,，走進(jìn)了鐵窗高墻,。閱讀了王猛、鄧永波,、袁梅,、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例,，對(duì)他們犯罪的過程,、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識(shí)差,，私欲膨脹,，背棄職業(yè)操守，使人生觀,、價(jià)值觀偏離了正確方向,；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力,，當(dāng)成了謀取不義之財(cái),，謀取私利的工具；生活上腐化墮落,，踏上了不歸路,。第二、管理者疏于管理,，基本制度執(zhí)行不力,，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé),，只重發(fā)展,，不重視內(nèi)部管理,，安全教育和責(zé)任意識(shí)。第三,、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán),、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實(shí)處,。
找到了案件發(fā)生的原因,，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：
一,、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí),，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。特別是我們這些新進(jìn)員工,，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習(xí),，對(duì)法律法規(guī)知之甚少,，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊,。因此,，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),，增強(qiáng)法制觀念,，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識(shí)得到提高,。
二,、加強(qiáng)職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅(jiān)持對(duì)員工開展思想,、道德,，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查等方法,，對(duì)于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止,，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育。
三,、加強(qiáng)制度建設(shè),，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循,、違章操作,。建立和健全制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度,，全方位筑牢防范案件風(fēng)險(xiǎn)的屏障,，讓有章不循、違章操作無處可循,。
此次學(xué)習(xí),，以案施教，鮮活的案例,，發(fā)人深省,，令人震撼 。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員,，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒,，筑牢思想的防線，要深知君子愛財(cái)取之有道,。
6月8日上午,，通過參加”運(yùn)城市銀行業(yè)案件防控警示教育大會(huì)”，認(rèn)真聽取省銀監(jiān)局局長(zhǎng)鄧智毅,、運(yùn)城市副張建喜,、運(yùn)城市銀監(jiān)分局局長(zhǎng)盧文禮、運(yùn)城市檢-察-院副檢察長(zhǎng)郭瑞瑄,、曲沃監(jiān)獄監(jiān)獄長(zhǎng)王瑞平關(guān)于案件防控的重要講話,，深刻反思兩個(gè)服刑人員的現(xiàn)身說法，提高了我“為民,、務(wù)實(shí),、清廉”的意識(shí),，樹立了正確的權(quán)力觀,、利益觀和地位觀，增強(qiáng)了反腐倡廉的責(zé)任感,，我主要有以下幾點(diǎn)體會(huì)：
一,、樹立公仆意識(shí)，正確對(duì)待權(quán)利
通過參加這個(gè)大會(huì),，使我深刻地認(rèn)識(shí)到開展警示教育的重要性和必要性,，深刻地認(rèn)識(shí)到如果不加強(qiáng)反腐倡廉、案件防控工作,，中國(guó)共產(chǎn)黨作為一個(gè)執(zhí)政黨很有可能喪失執(zhí)政地位的危險(xiǎn),。聯(lián)系到自身，我作為縣信用聯(lián)社主任，明確了權(quán)力意味著責(zé)任,，一切工作要對(duì)人民負(fù)責(zé),；權(quán)力意味著服務(wù)，要牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的精神,；權(quán)力意味著奉獻(xiàn)，把自已爭(zhēng)獻(xiàn)給信合事業(yè),。樹立正確的權(quán)力觀是政治文明的標(biāo)志,，樹立正確的權(quán)力觀是正確的世界觀、價(jià)值觀的重要體現(xiàn),。從兩個(gè)服刑人員的現(xiàn)身說法,，我們不難看出，他們利用自已的職務(wù)之便,，無視黨紀(jì)國(guó)法,，目無組織紀(jì)律，無視群眾利益,，挪用公款,，侵吞公共財(cái)產(chǎn)，不僅敗壞了黨風(fēng)政風(fēng),，而且還使集體利益受到嚴(yán)重?fù)p害,。通過這個(gè)警示教育大會(huì)，通過兩個(gè)反面典型教材,，使我的心靈受到很大震動(dòng),，思想受到深刻洗滌，更使我從中得到一些深層次的啟示和警醒,，作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,，應(yīng)時(shí)刻提醒自已，時(shí)刻牢記一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn),，強(qiáng)化政治意識(shí),、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí),、服務(wù)意識(shí),、勤政意識(shí)、努力踐行科學(xué)發(fā)展觀,，只有這樣,，才能對(duì)得起黨和人民的精心培養(yǎng)教育，對(duì)得起組織和人民群眾的信任,。
二,、建立監(jiān)督機(jī)制，自覺接受監(jiān)督
個(gè)人權(quán)力不受約束是產(chǎn)生腐敗的溫床。應(yīng)該看到,，當(dāng)前一些腐敗現(xiàn)象的產(chǎn)生是由于干部缺乏抵御腐朽思想的能力,。因此，建立健全嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)干部的管理監(jiān)督是非常必要的,，只有加強(qiáng)對(duì)干部的嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理,、嚴(yán)格監(jiān)督才能有效預(yù)防和減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生,。一方面從組織制度上、從監(jiān)督機(jī)制上加強(qiáng)對(duì)干部（特別是領(lǐng)導(dǎo)干部）的監(jiān)督,，如開展企務(wù)公開制度,、職代會(huì)報(bào)告工作制度，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)制度等,，通過這些制度使領(lǐng)導(dǎo)干部置于組織和群眾的監(jiān)督之下,，鏟除腐敗的根源和土壤，使領(lǐng)導(dǎo)干部不犯錯(cuò)誤或少犯錯(cuò)誤,；另一方面作為領(lǐng)導(dǎo)干部,，不論權(quán)力多大，地位多高,，都要自覺地把自己置于組織和群眾的監(jiān)督之下,，做到模范執(zhí)行黨的紀(jì)律和各頂規(guī)章制度，表里如一,，做好表率,。如果一個(gè)黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部把自己凌架于黨紀(jì)國(guó)法之上,，心存僥幸,，鋌而走險(xiǎn)，頂風(fēng)犯罪,，就必然走到向邪路,，成為人民的罪人，走上一條不歸之路,。
三,、加強(qiáng)思想改造，灌注牢固防線
無論是誰,，放松了世界觀改造,，不注意加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)，私欲膨脹,，都有犯罪的`可能,。在新的歷吏條件下,，加強(qiáng)世界觀改造，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀、是新時(shí)代對(duì)每一個(gè)共產(chǎn)黨員和領(lǐng)導(dǎo)干部的要求,，只有樹立正確的世界觀,、人生觀和價(jià)值觀才能從根本上增強(qiáng)政治免疫力，自覺抵御拜金主義,、享樂觀主義,、極端個(gè)人主義等腐朽思想的侵襲，經(jīng)得起改革開放,、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和執(zhí)政的考驗(yàn),。要經(jīng)常敲響警鐘,，積極參與黨組織的各種政治學(xué)習(xí)和組織活動(dòng),，提高思想覺悟，使自己的思想跟上形勢(shì),，特別是積極參加黨風(fēng)黨紀(jì)教育,，以反面典型為鏡子，檢查自己的思想和行動(dòng)是否脫離了正確的軌道,，多些反省自己,，使自己保持清醒的頭腦，永葆共產(chǎn)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部的高風(fēng)亮節(jié),。
四、堅(jiān)持黨和人民利益為重,，堅(jiān)決同腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)
腐敗現(xiàn)象之所以屢禁不止,，與整個(gè)社會(huì)大氣候有密切的聯(lián)系。在我們的現(xiàn)實(shí)生活中往往出現(xiàn)
一種毛澤東同志曾經(jīng)說的自由主義現(xiàn)象,，明哲保身,，但求無過。我們每一個(gè)共產(chǎn)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部要站在黨和人民利益的高度,，積極開展與腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)。
通過這次案件防控警示教育大會(huì),，我深刻認(rèn)識(shí)到,，首先，要嚴(yán)于律己,，不貪,、不占,、不霸權(quán)、不泛權(quán),，要常懷律己之心,，常棄非份之想，正確履行黨和人民賦予自己的權(quán)利,。其次,，我們要勇于拿起批評(píng)與自我批評(píng)這個(gè)武器，這既是真正關(guān)心領(lǐng)導(dǎo)和員工,，又是防止領(lǐng)導(dǎo)犯錯(cuò)誤的有效途徑,。再次，一旦發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo),、員工間有違紀(jì)行為的苗頭就堅(jiān)決制止,，拉他們一把，避免他們?cè)诜缸锏缆飞显交竭h(yuǎn),。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十四
賢哉回也!一簞食,，一瓢飲，在陋巷,，人不堪其憂,，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會(huì),，供大家閱讀參考,。希望可以幫助到大家。
近一時(shí)期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象,，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng),。
透過這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。
近期,，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得,。
總結(jié),。
出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。
(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。
(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。
二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí),。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn),。
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個(gè)一律》,、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì),。
一、加強(qiáng)員工教育,，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍,，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱,。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù),，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。
三,、
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時(shí)光,、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案,，落實(shí)整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí),，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》,、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì),。
一、加強(qiáng)員工教育,，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度,。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差,、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱,。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù),，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。
三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理,、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對(duì)無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時(shí)光,、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案,，落實(shí)整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí),，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。
20__年,，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問題：
一,、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理,。
近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
二,、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育,。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。
三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。
針對(duì)以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。
一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。
三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。
同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十五
近一時(shí)期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因,。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。,。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過這次活動(dòng),，每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長(zhǎng)鳴,，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行,。
規(guī)章制度,。
自我查找履行。
崗位職責(zé),。
及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個(gè)一律》,、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識(shí),，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處,。
加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì)。
一,、加強(qiáng)員工教育,，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度,。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差,、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問題,，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱,。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展,。
三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對(duì)無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時(shí)光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識(shí),、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
20xx年,，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：
一,、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理。
近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。
二,、員工法紀(jì)意識(shí)差，疏于教育,。
農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。
三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。
一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對(duì)落實(shí)狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。
針對(duì)以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺,。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。
長(zhǎng)期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。
三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。
道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥,？”透過這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。
個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。
同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十六
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí)
“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象,。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到,。
二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的',；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。
這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,，作如下心得體會(huì),，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘，沉思之后,，頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn),。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵,。
作為一名北銀的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。
忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己,，管住自己，走好人生路,。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部
2012年9月14日
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十七
近期,，我行開展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。
（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)流程知識(shí)的培訓(xùn),，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識(shí),。
銀行員工的案件防控心得體會(huì)篇十八
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象,。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),，總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到,。
銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查,、交叉互查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)......
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)......
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