心得體會可以是對學(xué)習(xí)過程中的收獲和問題的總結(jié),，也可以是對生活經(jīng)歷的感悟和思考。那么怎樣才能寫出有價值的心得體會呢,？首先,，要切實把握活動的核心要義,，明確自己的角色和任務(wù)。其次,，在活動過程中要注意細(xì)節(jié)的觀察和記錄,，做到及時反思。最后,，在撰寫心得體會時,，要注意結(jié)構(gòu)的合理安排，語言的準(zhǔn)確表達(dá),，以及重點(diǎn)的突出,。只有這樣,，才能寫出一篇較為完美的心得體會,。下面是一些經(jīng)典的心得體會范文,，希望能給大家?guī)硪恍╈`感。

銀行員工的案件防控心得體會篇一

20xx年x月x日,，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄,，讓我接受了一次深刻的警示教育,，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線,。

我邊看邊想,，很疑惑,。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法,，我才明白,。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境,、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,，都曾做出過突出的工作成績,，深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀,、價值觀，沒有守住自己行為的底線,，他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任,，也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用,、占用公款,，給國家財產(chǎn)造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。

通過參觀活動,，我對高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會,。心靈上令人觸目驚心,，思想上引起極大震撼,，我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差,，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課,，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像,，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠(yuǎn),，就在一念之間,，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。

因此,，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定,，要守得住清貧,，頂?shù)米⊥犸L(fēng),，抗得住誘惑，管得住小節(jié),。增強(qiáng)自己的原則性,，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線，守住做人的底線,，守住道德的底線,。”時時刻刻要明白什么該做,，什么不該做；該做的事一定要把它做好,，不該做的事情堅決不做！不以惡小而為之,，不能存在僥幸心理,，不能輕信他人的承諾,。否則，一旦犯罪了,，身陷囹圄,，失去了工作,，失去了自由,，失去了家庭,，到時就悔之晚矣。

轉(zhuǎn)載自 m.sevw.cn

人應(yīng)常懷律己之心,。“月白清風(fēng)夜半時,，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈,，不畏人知畏己知,。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩,，表現(xiàn)出了極強(qiáng)的自律意識,。由此及彼，我們應(yīng)自覺加強(qiáng)思想品質(zhì)錘煉,，遵紀(jì)守法,，謹(jǐn)言慎行，不斷進(jìn)行自我教育,，自我完善,，增強(qiáng)拒腐防變的能力。一念之差,，差之千里,；一步之遙,，遙不可及,。

銀行員工的案件防控心得體會篇二

經(jīng)過層層篩選，我加入了中國郵政儲蓄銀行,，我很榮幸能夠成為這個大家庭的一員,。在為期3天的新員工崗前培訓(xùn)以及與順慶支行的領(lǐng)導(dǎo)見面交流會中，郵政儲蓄銀行的領(lǐng)導(dǎo)們帶領(lǐng)我們回顧了我行的發(fā)展歷史,，了解了我行的基本業(yè)務(wù)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了有關(guān)規(guī)章制度,、相關(guān)政策和銀行禮儀,。通過系統(tǒng)化理論化的學(xué)習(xí)我得到了很大的收獲，現(xiàn)將自己的心得體會總結(jié)如下：

1.使我對金融業(yè)有了進(jìn)一步的認(rèn)識,，對中國郵政儲蓄銀行有了進(jìn)一步的了解。

我是一名即將畢業(yè)的大學(xué)生,，在校學(xué)習(xí)的不是金融專業(yè),，對金融業(yè)沒有太多的了解。通過此次培訓(xùn),，我對金融業(yè)有了進(jìn)一步的認(rèn)識,。銀行業(yè)在金融業(yè)中處于基礎(chǔ)地位，對我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著舉足輕重的作用,。中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于20xx年3月20日，是全國第五大商業(yè)銀行,。20xx年1月25日中國郵政儲蓄銀行南充市分行正式掛牌成立,，現(xiàn)已建成覆蓋我市的金融業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，成為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、面向城市社區(qū)和農(nóng)村地區(qū),，為廣大居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù),、溝通全市城鄉(xiāng)居民個人結(jié)算的重要渠道,。

2.服務(wù)于中國郵政儲蓄銀行必須要有較高的個人思想素質(zhì)和道德修養(yǎng)。

銀行業(yè)是直接與金錢打交道的行業(yè),，特別是柜面服務(wù)人員。人性充滿了欲望的,，特別是對金錢的渴望，往往有些人沒有抵制住金錢的誘惑,，犯下了不可彌補(bǔ)的錯誤。在培訓(xùn)中,，我們就看到了很多這樣的案例，這些人最后都受到了法律的制裁,。那么我們作為柜面服務(wù)人員必須要有較高的個人思想素質(zhì)和道德修養(yǎng),。

3.要有堅忍不拔、吃苦耐勞的精神,。

俗話說：“吃的苦中苦，方為人上人,?！币粋€人要想有一番作為，那么必須要先學(xué)會吃苦,。中國郵政儲蓄銀行作為一個長期服務(wù)于我國農(nóng)村建設(shè)的經(jīng)濟(jì)組織，很多服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布在我國的鄉(xiāng)鎮(zhèn),，條件相對于城市來講相對艱苦一些。在進(jìn)入郵政儲蓄這個大家庭以前,，我就做好了充分的準(zhǔn)備,。年輕人就是要在困難的條件下不斷的鍛煉自己，培養(yǎng)堅忍不拔,、吃苦耐勞的精神,，為以后的事業(yè)奠定堅實的基礎(chǔ),。

4.認(rèn)真的學(xué)習(xí)的態(tài)度,，不斷提升自己的專業(yè)知識和技能,。作為銀行業(yè)的新人，我們要學(xué)習(xí)的東西有很多,。首先我們要有認(rèn)真的學(xué)習(xí)態(tài)度,，在學(xué)習(xí)中做到“多看,，多聽，多記,，多練，多問”,。其次虛心向前輩學(xué)習(xí),，積累工作經(jīng)驗，在工作中不斷提高自己的專業(yè)技能,。

5.樹立以客戶為中心的服務(wù)意識,。

中國郵政儲蓄銀行作為服務(wù)性行業(yè)，提倡提供“精品”服務(wù),。銀行的各項經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn),。我們柜面服務(wù)人員直接面對客戶,，我們服務(wù)質(zhì)量的好壞,，直接影響客戶對我們銀行的評價。做好銀行服務(wù)工作,、保護(hù)金融消費(fèi)者利益,，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度,、提升銀行聲譽(yù),、增強(qiáng)綜合競爭實力的需要,。

6.學(xué)會勇于展現(xiàn)自我,。

機(jī)會是留給有勇于展現(xiàn)自我的人。剛剛起步的中國郵政儲蓄銀行,，體制尚未完善,，需要大量的人才資源去完善。面對金融市場競爭日趨激烈,，銀行業(yè)城鄉(xiāng)市場均出現(xiàn)新的競爭格局,，對郵政儲蓄銀行的發(fā)展形成很大壓力。那么這個時候要學(xué)會展現(xiàn)自我,，展現(xiàn)出自己的能力,，為自己尋找到一個發(fā)展空間。

非常感謝各位領(lǐng)導(dǎo)給我們安排的這次培訓(xùn)的機(jī)會,，經(jīng)過此次培訓(xùn),，我們郵政儲蓄銀行南充市分行的新人增進(jìn)了了解、加深了友誼,，更重要的是深深體會到團(tuán)隊協(xié)作的偉大之處,，這些都為我們今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。在以后的工作中,，我會堅持不懈,、勇于探索，不斷地提升自己,、優(yōu)化自己,，為郵政儲蓄銀行的明天貢獻(xiàn)自己的一份力量。

銀行員工的案件防控心得體會篇三

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng),。

透過這次活動,，每個員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會,。

一、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加大精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實,、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實,，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理,，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級,，層層抓落實,，有計劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項治理工作,。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”,；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識教育,，抓住時機(jī)，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng),，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

20xx年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng),，疏于管理,。

近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二,、員工法紀(jì)意識差，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點(diǎn)多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥,？”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

個性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人,。

銀行員工的案件防控心得體會篇四

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)構(gòu)之一，而銀行案件員工是這一機(jī)構(gòu)中不可或缺的一部分。他們以獨(dú)特的視角與深入的理解,，見證了銀行案件的發(fā)展變革與風(fēng)云起伏,。在工作的點(diǎn)滴中，他們不僅汲取了各種知識,，也更加明確自己的職業(yè)定位與價值追求,。本文將從案件員工的角度出發(fā)，探討他們的心得體會,。

首先,，銀行案件員工需要具備良好的溝通與協(xié)作能力,。在工作過程中,，他們需要與客戶進(jìn)行密切的溝通，理解客戶需求,，并提供合適的方案,。這要求案件員工具備敏銳的語言表達(dá)能力，能夠準(zhǔn)確地理解客戶要求,，并通過合適的詞句傳遞給客戶,。此外，案件員工還需要與同事進(jìn)行良好的協(xié)作,，緊密配合,，以確保工作的高效順利進(jìn)行。只有當(dāng)案件員工能夠與客戶與同事形成緊密的合作關(guān)系,，才能更好地完成工作任務(wù),。

其次，銀行案件員工需要具備細(xì)致入微的觀察力與敏銳的洞察力,。在工作中,，他們需要通過觀察和洞察分析客戶的行為舉止和言行舉止，研判客戶的真實意圖和需求,，進(jìn)而提供更為準(zhǔn)確的服務(wù),。只有通過細(xì)致的觀察和敏銳的洞察力，案件員工才能真正知道客戶的真實需求,，為其提供有效的解決方案,。而這種觀察力和洞察力的培養(yǎng)離不開案件員工自身對業(yè)務(wù)的深入理解和持續(xù)學(xué)習(xí)的態(tài)度。

再次,，銀行案件員工需要具備強(qiáng)大的應(yīng)變能力與壓力承受能力,。在銀行案件中，常常會出現(xiàn)各種各樣的問題和突發(fā)情況,，這就要求案件員工能夠迅速作出反應(yīng),，靈活應(yīng)對，不被困擾,。同樣地,，案件員工需要承受較大的壓力,，因為他們需要在高速運(yùn)轉(zhuǎn)的工作節(jié)奏下，保持高質(zhì)量的工作,，并應(yīng)對日益增長的客戶需求,。只有具備強(qiáng)大的應(yīng)變能力和壓力承受能力，案件員工才能夠在這個高度競爭的環(huán)境中脫穎而出,，為客戶提供更好的服務(wù),。

此外，銀行案件員工還需要具備良好的道德素養(yǎng)與職業(yè)操守,。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分,，直接關(guān)系到金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行和國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因此,，作為銀行案件員工,，他們不僅需要對業(yè)務(wù)有深入的了解，還需要保持高度的道德銀行案件員工的道德水平對于整個銀行行業(yè)的發(fā)展起到至關(guān)重要的作用操守,，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)和各項規(guī)定,，做到光明磊落、誠實守信,，真正為客戶和社會創(chuàng)造價值,。

總結(jié)起來，銀行案件員工的心得體會主要包括良好的溝通與協(xié)作能力,、細(xì)致入微的觀察力與敏銳的洞察力,、強(qiáng)大的應(yīng)變能力與壓力承受能力以及良好的道德素養(yǎng)與職業(yè)操守。這些能力和素質(zhì)的培養(yǎng)不僅需要案件員工具備較強(qiáng)的自學(xué)能力和持續(xù)學(xué)習(xí)態(tài)度,，還需要銀行案件員工從實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗,，不斷提升自身的辦案能力和素質(zhì)，在為客戶服務(wù)的過程中不斷成長與進(jìn)步,。銀行案件員工要不間斷地提高自身素質(zhì)與能力,，與時俱進(jìn),，走在時代的前沿,，為銀行行業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更加卓越的貢獻(xiàn),。

銀行員工的案件防控心得體會篇五

當(dāng)下銀行金融案件時而發(fā)生，是銀行防患意識不強(qiáng),，還是管理乏力等方面,，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會,。

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力,。俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

二、是防患意識不強(qiáng),，管理乏力,。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

三、稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。

法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

銀行員工的案件防控心得體會篇六

近年來,，新型冠狀病毒肆虐全球,，給人們的生活工作帶來了巨大影響，銀行作為金融行業(yè)的重要一員,，也面臨著疫情防控的巨大挑戰(zhàn),。作為一名銀行員工，我親身參與了疫情防控的工作,，從中獲得了許多寶貴的經(jīng)驗和體會,。

首先，疫情防控需要高度的緊張狀態(tài)和忍耐力,。在疫情期間,，銀行營業(yè)場所是人員云集、交叉感染較高的地方,，員工需要時刻保持高度的警覺,，堅守崗位，履行工作職責(zé),，確保金融服務(wù)的正常運(yùn)營,。與此同時，員工還需要忍受身心上的壓力和疲勞,，出差不便,、隔離期間無法與家人相聚等等。但正是這種高度的緊張狀態(tài)和忍耐力,，讓我們始終保持對疫情防控的高度警惕,，最大程度地保護(hù)自己和客戶的安全。

其次,，疫情防控需要團(tuán)隊的協(xié)作與配合,。在防控工作中，沒有任何一個個體能夠獨(dú)立完成所有任務(wù),，只有通過團(tuán)隊的力量和密切協(xié)作，才能夠有效應(yīng)對各種突發(fā)情況,。在我所在的銀行,，我們成立了一個疫情防控小組，負(fù)責(zé)落實各項防控措施和應(yīng)急預(yù)案,。小組成員各司其職,，密切配合，確保疫情防控措施的快速推進(jìn)和全面覆蓋,。每天,，我們進(jìn)行例會討論,，及時溝通和解決問題。通過團(tuán)隊的協(xié)作與配合,，我們能夠更好地保障員工的安全和客戶的健康,。

再次，疫情防控需要科學(xué)理性的態(tài)度和知識儲備,。面對疫情,，我們無法盲目樂觀，也不能過于恐慌,，應(yīng)該以科學(xué)的態(tài)度對待疫情,，依靠科學(xué)的知識與技能進(jìn)行應(yīng)對。我所在的銀行為我們提供了豐富的疫情防控知識培訓(xùn),，包括病毒傳播途徑,、個人防護(hù)知識、公共場所消毒方法等等,。通過這些培訓(xùn),，我們了解到了更多關(guān)于疫情和防控的科學(xué)知識，提高了應(yīng)對疫情的能力,。有了科學(xué)理性的態(tài)度和知識儲備,，我們才能夠更好地應(yīng)對疫情，避免不必要的恐慌和誤解,。

最后,，疫情防控需要關(guān)懷和支持的力量。面對疫情期間的辛苦和壓力,，銀行作為我們的雇主,，給予了我們無微不至的關(guān)懷和支持。銀行對員工進(jìn)行了細(xì)致的工作安排和防護(hù)措施,，購置了足夠的防護(hù)物資,，為員工提供了必要的培訓(xùn)和指導(dǎo)。同時,，銀行也給予了員工一定的心理支持,，定期組織開展心理輔導(dǎo)和健康關(guān)懷活動。這些關(guān)懷和支持,，極大地鼓舞了我們的士氣和信心,，讓我們能夠堅持戰(zhàn)斗在疫情防控的第一線。

總結(jié)起來,，作為一名銀行員工,，疫情防控給我?guī)砹嗽S多挑戰(zhàn)，但也鍛煉了我的意志和能力,。通過這次經(jīng)歷,，我深刻體會到了疫情防控的緊迫性和重要性,，也明白了科學(xué)理性和團(tuán)隊協(xié)作的重要性。我相信,，在這次疫情防控中積累的經(jīng)驗和體會,，將會對我未來的工作產(chǎn)生積極的影響，幫助我更好地應(yīng)對各種突發(fā)情況和挑戰(zhàn),。同時,，我也要感謝銀行給予的關(guān)懷和支持，讓我能夠更安心地投身于疫情防控的工作中,。我相信,，只有全社會的共同努力，才能夠戰(zhàn)勝疫情,，創(chuàng)造更加美好的未來,。

銀行員工的案件防控心得體會篇七

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

近年來,，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

三,、稽核檢查圖形式、走過場,、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

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銀行員工的案件防控心得體會篇八

隨著金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和銀行案件的復(fù)雜化，銀行在防范和處置案件方面也面臨著巨大的挑戰(zhàn),。作為銀行案件員工,，我深刻體會到了案件工作的重要性和困難性。在長期的工作中，我從中汲取了許多寶貴的經(jīng)驗和體會,。本文將結(jié)合個人的心得與體會,，分享我在銀行案件工作中的感悟。

首先,，案件工作需要高度的責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng),。作為銀行案件員工，我們承擔(dān)著防范金融犯罪的責(zé)任,。這意味著我們必須具備對各類案件的敏感度和判斷力,，能夠及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。在工作中,，我始終牢記這一點(diǎn),，時刻保持高度警惕。通過不斷學(xué)習(xí)和與同行的交流,，我提高了案件分析和風(fēng)險控制的能力,，有效遏制了一系列潛在的案件風(fēng)險。只有具備扎實的專業(yè)知識和高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，我們才能在案件工作中真正發(fā)揮自己的作用,。

其次，案件工作需要具備良好的溝通能力和團(tuán)隊合作精神,。在案件處理過程中,，往往需要與多個部門和機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的信息交流和協(xié)調(diào)。在這個過程中,，良好的溝通能力至關(guān)重要,。在我個人的經(jīng)驗中，我發(fā)現(xiàn)與相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)保持密切的聯(lián)系,，及時了解案件進(jìn)展和風(fēng)險信息,，對于案件的處理起到了重要的推動作用。此外,，在案件工作中,，我們也需要與同事們緊密合作，形成一個高效的團(tuán)隊,。通過團(tuán)隊的力量,，我們可以更好地共同應(yīng)對案件工作中的挑戰(zhàn)和困難，實現(xiàn)協(xié)同作戰(zhàn),，提高工作效率,。

再次，案件工作需要保持積極向上的心態(tài)和堅韌不拔的毅力,。銀行案件往往牽涉到龐大而復(fù)雜的資金流動,，涉及到眾多的利益主體,。這給案件員工帶來了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。但是,，我們不能因此氣餒和放棄,，反而應(yīng)該堅守崗位，以坦然和積極的心態(tài)來處理每一個案件,。在我個人的體會中,，我發(fā)現(xiàn)積極向上的心態(tài)能夠讓我更好地應(yīng)對案件工作中的壓力和困難，保持對解決問題的信心和勇氣,。只有堅持不懈地努力下去,，我們才能逐漸積累經(jīng)驗，提高自己的水平,。

最后，案件工作需要時刻保持學(xué)習(xí)和創(chuàng)新的精神,。作為金融行業(yè),，案件工作與時俱進(jìn)的速度非常快,，不同類型的案件也層出不窮,。只有不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，才能跟上案件工作的步伐,。在個人的心得體會中,，我發(fā)現(xiàn)經(jīng)常參加相關(guān)培訓(xùn)和研討會，能夠充實自己的知識儲備,，提高自己的專業(yè)水平,。此外，積極主動地提出創(chuàng)新性的解決方案,，也能夠為案件工作帶來新的思路和方法,。在我工作的過程中，我始終保持學(xué)習(xí)和創(chuàng)新的精神,，不斷探索適應(yīng)當(dāng)前案件工作需要的新方法和新思路,。

總而言之，作為銀行案件員工,，我們需要具備高度的責(zé)任心和專業(yè)素養(yǎng),，良好的溝通能力和團(tuán)隊合作精神，以及積極向上的心態(tài)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新的精神,。只有通過不斷的努力和實踐,，我們才能在案件工作中發(fā)揮自己的作用，防范和化解金融犯罪風(fēng)險,，為銀行的健康發(fā)展做出貢獻(xiàn),。希望通過我的心得體會,，能夠為同行們在案件工作中提供一些借鑒和啟示。

銀行員工的案件防控心得體會篇九

副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強(qiáng),、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思,。 通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識,，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識,、增強(qiáng)對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價。要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。

三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

銀行員工的案件防控心得體會篇十

當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會時,，可用寫心得體會的方式將其記錄下來,，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確,。那么心得體會到底應(yīng)該怎么寫呢,？下面是小編精心整理的銀行案件防控學(xué)習(xí)的心得體會范文，希望能夠幫助到大家,。

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得,。

總結(jié),。

出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

近年來,，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢非常嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀(jì)意識差,，教育乏力,。

俗話說，千里之堤,，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

二,、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力,。

近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三,、

稽核檢查圖形式,、走過場、監(jiān)督乏力,。

另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：

要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

1,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

（1）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（2）大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,。

（3）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

（4）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

（5）堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（6）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

（7）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（8）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

2,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的.自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

3,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。

銀行員工的案件防控心得體會篇十一

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn),、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。

其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,？我認(rèn)為,，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識,、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識,。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的,。總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

銀行員工的案件防控心得體會篇十二

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自己的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥,？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

銀行員工的案件防控心得體會篇十三

為了進(jìn)一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生,、珍愛家庭、珍惜崗位,、遠(yuǎn)離犯罪的意識,，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之覆,、后車之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽,。

案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員,，不僅毀了自己的前程,，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象,，最終受到了法律的制裁,，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛,、鄧永波,、袁梅、朱振宇夫婦,、等一些反面警示的案例,，對他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一,、職員在工作上防范意識差,，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀,、價值觀偏離了正確方向,；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力,，當(dāng)成了謀取不義之財,，謀取私利的工具；生活上腐化墮落,，踏上了不歸路,。第二、管理者疏于管理,，基本制度執(zhí)行不力,，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展,，不重視內(nèi)部管理,，安全教育和責(zé)任意識。第三,、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán),、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實處,。

找到了案件發(fā)生的原因,，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個方面入手：

一,、加強(qiáng)法制學(xué)習(xí),，增強(qiáng)法制觀念，樹立風(fēng)險防范意識,。特別是我們這些新進(jìn)員工,，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學(xué)習(xí),，對法律法規(guī)知之甚少,，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊,。因此,，在日常工作中除了加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī),，增強(qiáng)法制觀念,，樹立依法辦事的思想，使自我保護(hù)意識得到提高,。

二,、加強(qiáng)職工思想和道德教育,，應(yīng)該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德,，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育,，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法,，對于一些不良行為,，要及時的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，還要強(qiáng)調(diào)員工的思想道德教育,。

三、加強(qiáng)制度建設(shè),，加大制度執(zhí)行力度,，嚴(yán)禁有章不循、違章操作,。建立和健全制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度,，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障,，讓有章不循、違章操作無處可循,。

此次學(xué)習(xí),，以案施教，鮮活的案例,，發(fā)人深省,，令人震撼 。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員,，更要時刻保持頭腦的清醒,，筑牢思想的防線,，要深知君子愛財取之有道,。

6月8日上午，通過參加”運(yùn)城市銀行業(yè)案件防控警示教育大會”,，認(rèn)真聽取省銀監(jiān)局局長鄧智毅,、運(yùn)城市副張建喜、運(yùn)城市銀監(jiān)分局局長盧文禮,、運(yùn)城市檢-察-院副檢察長郭瑞瑄,、曲沃監(jiān)獄監(jiān)獄長王瑞平關(guān)于案件防控的重要講話，深刻反思兩個服刑人員的現(xiàn)身說法,，提高了我“為民,、務(wù)實、清廉”的意識，樹立了正確的權(quán)力觀,、利益觀和地位觀,，增強(qiáng)了反腐倡廉的責(zé)任感，我主要有以下幾點(diǎn)體會：

一,、樹立公仆意識,，正確對待權(quán)利

通過參加這個大會，使我深刻地認(rèn)識到開展警示教育的重要性和必要性,，深刻地認(rèn)識到如果不加強(qiáng)反腐倡廉,、案件防控工作，中國共產(chǎn)黨作為一個執(zhí)政黨很有可能喪失執(zhí)政地位的危險,。聯(lián)系到自身,，我作為縣信用聯(lián)社主任，明確了權(quán)力意味著責(zé)任,，一切工作要對人民負(fù)責(zé),；權(quán)力意味著服務(wù)，要牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的精神,；權(quán)力意味著奉獻(xiàn),，把自已爭獻(xiàn)給信合事業(yè)。樹立正確的權(quán)力觀是政治文明的標(biāo)志,，樹立正確的權(quán)力觀是正確的世界觀,、價值觀的重要體現(xiàn)。從兩個服刑人員的現(xiàn)身說法,，我們不難看出,，他們利用自已的職務(wù)之便，無視黨紀(jì)國法,，目無組織紀(jì)律,，無視群眾利益，挪用公款,，侵吞公共財產(chǎn),，不僅敗壞了黨風(fēng)政風(fēng)，而且還使集體利益受到嚴(yán)重?fù)p害,。通過這個警示教育大會,，通過兩個反面典型教材，使我的心靈受到很大震動,，思想受到深刻洗滌,，更使我從中得到一些深層次的啟示和警醒，作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,，應(yīng)時刻提醒自已,，時刻牢記一個共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn),，強(qiáng)化政治意識、大局意識,、奉獻(xiàn)意識,、服務(wù)意識、勤政意識,、努力踐行科學(xué)發(fā)展觀,，只有這樣，才能對得起黨和人民的精心培養(yǎng)教育,，對得起組織和人民群眾的信任,。

二、建立監(jiān)督機(jī)制,，自覺接受監(jiān)督

個人權(quán)力不受約束是產(chǎn)生腐敗的溫床,。應(yīng)該看到，當(dāng)前一些腐敗現(xiàn)象的產(chǎn)生是由于干部缺乏抵御腐朽思想的能力,。因此,，建立健全嚴(yán)密的監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對干部的管理監(jiān)督是非常必要的,，只有加強(qiáng)對干部的嚴(yán)格教育,、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督才能有效預(yù)防和減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。一方面從組織制度上、從監(jiān)督機(jī)制上加強(qiáng)對干部（特別是領(lǐng)導(dǎo)干部）的監(jiān)督,，如開展企務(wù)公開制度、職代會報告工作制度,，堅持集體領(lǐng)導(dǎo)制度等，通過這些制度使領(lǐng)導(dǎo)干部置于組織和群眾的監(jiān)督之下，鏟除腐敗的根源和土壤，使領(lǐng)導(dǎo)干部不犯錯誤或少犯錯誤,；另一方面作為領(lǐng)導(dǎo)干部，不論權(quán)力多大,，地位多高,，都要自覺地把自己置于組織和群眾的監(jiān)督之下，做到模范執(zhí)行黨的紀(jì)律和各頂規(guī)章制度,，表里如一,，做好表率,。如果一個黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部把自己凌架于黨紀(jì)國法之上，心存僥幸,，鋌而走險,，頂風(fēng)犯罪,，就必然走到向邪路，成為人民的罪人,，走上一條不歸之路,。

三、加強(qiáng)思想改造,，灌注牢固防線

無論是誰,，放松了世界觀改造，不注意加強(qiáng)思想道德修養(yǎng),，私欲膨脹,，都有犯罪的`可能。在新的歷吏條件下,，加強(qiáng)世界觀改造,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,、是新時代對每一個共產(chǎn)黨員和領(lǐng)導(dǎo)干部的要求，只有樹立正確的世界觀,、人生觀和價值觀才能從根本上增強(qiáng)政治免疫力,，自覺抵御拜金主義、享樂觀主義,、極端個人主義等腐朽思想的侵襲,，經(jīng)得起改革開放、市場經(jīng)濟(jì)和執(zhí)政的考驗,。要經(jīng)常敲響警鐘,，積極參與黨組織的各種政治學(xué)習(xí)和組織活動，提高思想覺悟,，使自己的思想跟上形勢,，特別是積極參加黨風(fēng)黨紀(jì)教育，以反面典型為鏡子,，檢查自己的思想和行動是否脫離了正確的軌道,，多些反省自己，使自己保持清醒的頭腦,，永葆共產(chǎn)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部的高風(fēng)亮節(jié)。

四,、堅持黨和人民利益為重,，堅決同腐敗現(xiàn)象作斗爭

腐敗現(xiàn)象之所以屢禁不止，與整個社會大氣候有密切的聯(lián)系,。在我們的現(xiàn)實生活中往往出現(xiàn)

一種毛澤東同志曾經(jīng)說的自由主義現(xiàn)象,，明哲保身,，但求無過。我們每一個共產(chǎn)黨員,、領(lǐng)導(dǎo)干部要站在黨和人民利益的高度,，積極開展與腐敗現(xiàn)象作斗爭。

通過這次案件防控警示教育大會,，我深刻認(rèn)識到,，首先，要嚴(yán)于律己,，不貪,、不占、不霸權(quán),、不泛權(quán),，要常懷律己之心，常棄非份之想,，正確履行黨和人民賦予自己的權(quán)利,。其次，我們要勇于拿起批評與自我批評這個武器,，這既是真正關(guān)心領(lǐng)導(dǎo)和員工,，又是防止領(lǐng)導(dǎo)犯錯誤的有效途徑。再次,，一旦發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo),、員工間有違紀(jì)行為的苗頭就堅決制止，拉他們一把,，避免他們在犯罪道路上越滑越遠(yuǎn),。

銀行員工的案件防控心得體會篇十四

賢哉回也!一簞食，一瓢飲,，在陋巷,，人不堪其憂，回也不改其樂,。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家,。

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理,，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng)。

透過這次活動,，每個員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

近期,，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得,。

總結(jié),。

出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會,。

一、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險,。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制,，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理,，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、

穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則，一級抓一級,，層層抓落實,，有計劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開展案件專項治理工作,。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識教育，抓住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng),，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會,。

一、加強(qiáng)員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前,、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制,，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項治理工作,。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識教育,，抓住時機(jī)，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng),，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

20__年,，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強(qiáng),，疏于管理。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二,、員工法紀(jì)意識差，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三,、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。

個性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行員工的案件防控心得體會篇十五

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。,。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng),。

透過這次活動，每個員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行。

規(guī)章制度,。

自我查找履行,。

崗位職責(zé)。

及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降,。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識,，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會,。

一,、加強(qiáng)員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險。

堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,，堅持提示在前、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強(qiáng)度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱,。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,，按照工作求細(xì),、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險,，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項治理工作,。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”,；對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光,、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案,，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識教育,，抓住時機(jī),，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動,，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng),，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

20xx年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強(qiáng)，疏于管理,。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件,。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

三、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險,。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

個性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

銀行員工的案件防控心得體會篇十六

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒有,；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到,。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來,，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障,。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的'；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,，作如下心得體會，引以為戒,。再回想起前段時間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面,，讓自己的工作更加完善,；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。

忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己,，管住自己，走好人生路,。

農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部

2012年9月14日

銀行員工的案件防控心得體會篇十七

近期,，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識,。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)流程知識的培訓(xùn),，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識。

銀行員工的案件防控心得體會篇十八

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有,；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到。

銀行號稱三鐵：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交叉互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識......

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識......

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出......

2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行,。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的......

近期,，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識......