通過寫心得體會,，我們能夠更好地記錄下自己的成長軌跡,，也能夠與他人進行交流和分享,。請他人幫忙審閱并提供建議,，以改進文筆和邏輯結(jié)構(gòu),。接下來是一些心得體會寫作的實用模板和示例,，希望能對大家的寫作有所啟發(fā)。

銀行審計員的案件防控心得體會篇一

副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習,，對于最近發(fā)生的風險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思,。 通過學習，我認識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識,，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識,、增強對新情況,、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴肅工作紀律,，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)嚴肅處理至開除,。

三、完善工作機制,，防范道德風險,。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險,。比如,，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五、切實加強自身的素質(zhì)學習,。特別是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

銀行審計員的案件防控心得體會篇二

20xx年,，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。

加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥?"通過這"六看",，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立"違規(guī)無小事",、"安全就是效益"、"風險控制優(yōu)先"的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習慣。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇三

近期,，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識,。

現(xiàn)就此次學習的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復核,，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員,，要重點加強流程知識的培訓,，學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的.學習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓,，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇四

賢哉回也!一簞食，一瓢飲,，在陋巷,，人不堪其憂，回也不改其樂,。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家,。

近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進,，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證,、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行,，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動,，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析，吸取教訓,，警鐘長鳴,，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向,，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

近期,，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。

現(xiàn)就此次學習的心得,。

總結(jié),。

出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一,、加強銀行內(nèi)部風險防控。

(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹。

這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習,，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。

加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學習，以下心得體會,。

一,、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險,。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合,，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風險的原因以及預防措施,，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減,、風險控制措施層層減弱,。

加強精細化管理，提高對風險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風險的壓力,，按照工作求細,、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升,，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制，防范對賬風險,，明確職責義務(wù),，加快對帳進度，強化對賬管理,，切實防范對賬風險,。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、

穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào),、督導工作,，制定切實可行的實施細則，一級抓一級,，層層抓落實，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認真履行案件專項治理的職責,，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制,，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光,、人員和精力,，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案,，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育,，抓住時機,，以高度的政治職責感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動,，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標,。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行,。

這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》,、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習，提高了思想認識,，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部控制,、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習,，以下心得體會,。

一、加強員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合,，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風險的原因以及預防措施,，堅持提示在前、預警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度,。

堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風險,、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為,。

堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二,、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。

加強精細化管理,，提高對風險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風險的壓力,，按照工作求細,、措施求實、手段求新,、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升,，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強化突擊檢查,，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上,，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)、重點崗位,、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制，防范對賬風險,，明確職責義務(wù),，加快對帳進度，強化對賬管理,，切實防范對賬風險,。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平,，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展。

三,、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào)、督導工作,，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作,。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責,，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制,，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光,、人員和精力,，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案,，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責意識教育，抓住時機,，以高度的政治職責感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識、品牌意識,，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動,，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標,。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革,，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行,。

20__年,，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習,。透過近段時光的學習教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下,。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強,，疏于管理。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

二,、員工法紀意識差，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強,，稽核檢查圖形式,，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

二、嚴肅工作紀律,，提高違章違紀的代價,。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。

三,、完善工作機制，防范道德風險,。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè),，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實加強自身的素質(zhì)學習,。

個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

銀行審計員的案件防控心得體會篇五

近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動,，在學習活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

一、加強業(yè)務(wù)知識學習,、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應(yīng)該雙人值班，但當事銀行沒有,；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到,。

二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理,，是預防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學習,，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責,、細制度,、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的',；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交叉互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約,。

通過此次的案件防控學習活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。

這幾天，我認真學習了關(guān)于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,，作如下心得體會，引以為戒,。再回想起前段時間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵,。

作為一名北銀的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀,、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面，讓自己的工作更加完善,；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己,，管住自己，走好人生路,。

農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部

2012年9月14日

銀行審計員的案件防控心得體會篇六

20xx年x月x日,，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄，讓我接受了一次深刻的警示教育,，進一步筑牢了拒腐防變的思想防線,。

我邊看邊想,，很疑惑。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,，成為社會的罪人,、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法，我才明白,。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿的家庭,。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,，都曾做出過突出的工作成績，深受領(lǐng)導和同志們的信任而被委以重任,，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步,。沒有堅持正確的人生觀、價值觀,，沒有守住自己行為的底線,，他們辜負了領(lǐng)導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用,、占用公款，給國家財產(chǎn)造成了損失,，對家人造成了巨大的傷害,。

通過參觀活動，我對高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會,。心靈上令人觸目驚心,，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差,，活生生的反面事例,，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像,，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠,，就在一念之間，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握,。

因此,，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定,，要守得住清貧,，頂?shù)米⊥犸L，抗得住誘惑,，管得住小節(jié),。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線，守住做人的底線,，守住道德的底線,。”時時刻刻要明白什么該做,，什么不該做,；該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做,！不以惡小而為之,，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾,。否則,，一旦犯罪了，身陷囹圄,，失去了工作,，失去了自由，失去了家庭,，到時就悔之晚矣,。

人應(yīng)常懷律己之心?！霸掳浊屣L夜半時,，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈,，不畏人知畏己知,。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩,，表現(xiàn)出了極強的自律意識,。由此及彼，我們應(yīng)自覺加強思想品質(zhì)錘煉,，遵紀守法,，謹言慎行，不斷進行自我教育,，自我完善,，增強拒腐防變的能力。一念之差,，差之千里,；一步之遙，遙不可及,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇七

20__年,，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：

一,、防患意識不強，疏于管理,。

近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

二、員工法紀意識差,，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際，視思想教育為形式,、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處,，久而久之,，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。

三,、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強,，稽核檢查圖形式,，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

一,、樹立“以人為本”，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的,。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。

二,、嚴肅工作紀律,，提高違章違紀的代價。

長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三,、完善工作機制,，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險,。比如，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設(shè),，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實加強自身的素質(zhì)學習,。

個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇八

通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè),，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意,、員工滿意,、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升,，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,，通過學習活動不斷提升人員素質(zhì)，打造一支過硬的員工隊伍,，促進了全行的團結(jié),。我對案防工作的幾點看法：

“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風險,，而后者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè),，從創(chuàng)建一個團結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導班子入手,，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重,，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ),。

關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓,，是創(chuàng)建一流團隊的動力,。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán),。及時了解員工生活,、工作、家庭動態(tài),，又可在關(guān)愛員工上辦事實,，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望,、慰問,，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,，平常工會注重員工文體活動的開展,，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨,。

“安全就是效益”,。不斷向員工灌輸案防理念，嚴格做到事事講安全,，時時重安全,，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設(shè),，支行領(lǐng)導堅持逢會必講安全,，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦,，每月一次案防工作分析會,，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來,，支行充分利用“晨會”的時間,，重點講評安全與案防工作。同時,，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法,、警示教育、先進典型報告會,、艱苦樸素教育,、典型案例分析、風險防范與管理等生動形象的教育活動,。在安全教育中,，根據(jù)所要防范的風險，采取了實戰(zhàn)演練,、案例對比,、情感觸動、先進感召等方法,，對員工進行了形勢多樣的安全教育,。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),，環(huán)環(huán)緊靠,，使支行形成團結(jié)向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法,。多年來,，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況,，研究新措施,，解決新問題，深入剖析典型案例,，認真查找內(nèi)部不安全因素,。嚴肅而認真的分析會使大家認識到，過去無案件大事故既有人和,，也有天時,，但不代表今后平安無事,，要樹立一切從“零”開始的觀念,，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。

長期以來,，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標,，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī),。因此,，切實加強內(nèi)部控制，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全，我行從加強領(lǐng)導班子的作風建設(shè)和整章建制入手,，按章辦事,，杜絕違章操作。近年,，支行扎扎實實開展了“雙零”活動,，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風建設(shè)入手,，狠抓勞動紀律,，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀律,、會計核算,、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循,。多年來,，支行的領(lǐng)導班子在變動，員工隊伍在流動,，但規(guī)章制度的嚴肅性始終不變,。每年年初，在制定全年工作計劃時,，支行對安全防范工作均進行重點部署,，全面安排，并作為一項必不可少的工作,，具體落實在安全教育,、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善,、檢查督促,、獎勵與處罰上。

支行堅持把案防工作落在實處,，支行每年安全教育不少于12次,，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次,，三查(查出入庫,、查閱錄像,、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導確保自身廉潔不犯錯誤,，領(lǐng)導干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么,，知道員工需要什么，知道員工在干什么,，知道員工關(guān)心什么,。時時繃緊案防防范這根玄。同時,，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,，值班領(lǐng)導必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗,。

狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵,。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣,、冷一陣,，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動,，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫,、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,，會計主管每天盤庫自查雷打不動,。三是重獎重罰，賞罰分明,。對違規(guī)行為從不心慈手軟,，不循私情，不搞下不為例,，使制度真正鐵起來,。

支行靠嚴格管理，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍,。在日常管理中注意做到四個到位,。一是責任到位。安全工作實行“一把手”負責制,，行長親自抓,，分管行長對一把手負責，具體抓,，網(wǎng)點負責人對分管行長負責天天抓,，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位,，強化檢查力度,，平常注重自查,，在第一時間堵塞各種風險漏洞,，對照上級行所列明的關(guān)鍵風險點逐項檢查,，一個不漏、不留死角,。嚴格執(zhí)行“誰主管誰負責,、誰檢查誰負責”的原則，實現(xiàn)問責制,。三是執(zhí)行到位,。要求委派會計主管和網(wǎng)點負責人率先垂范,、恪盡職守,，發(fā)揮好各道防線的作用，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風險,，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題,，制定整改方案,，認真落實整改，營造一個“有章必循,、違章必究”的良好氛圍,，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑,。

支行積極創(chuàng)新,，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際,，堅持內(nèi)防與外防并重,，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當“老好人”,，多栽花,，少栽刺，怕得罪人的思想,，實行責任追究制度,。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭,。二是營造家園氛圍,。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛員工上下功夫,，努力凝聚人心,，使員工團結(jié)一致,，同舟共濟，遵紀守規(guī),，建立一個制度完善,、操作方便、反應(yīng)快速,、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),，把安全教育，防范演練,，提高員工士氣,，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體,。

銀行的雙基管理,、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠,，只有堅持求真務(wù)實,、開拓進取、常抓不懈,，在管理上堅持規(guī)范化,、標準化、具體化,、制度化,，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇九

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行,。我支行于4月18日和5月5日進行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學習活動，通過這次活動,，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性,。

首先，作為銀行員工需要提高風險防備意識,。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展,，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論,。案件多發(fā)會導致社會上對本行整體評價的下降,，如果不加強案件防控會使投資者失去信心，儲戶不再放心存款,，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ),。因此我們必須認清形勢,，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險,。這是建立我行風險管理長效機制的必須,，也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。

其次,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識,，都能遵章守紀,，案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工,，每天接觸的`是大量的現(xiàn)金,、重要憑證、客戶信息等重要事物,，如果不提高個人思想品質(zhì),，在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督,，案件的發(fā)生就會無法控制,。個人犯案會給自身、家庭,、集體,、國家?guī)韲乐貍Γ炀W(wǎng)恢恢疏而不漏,，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲,；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險，結(jié)果必定是受到法律制裁,，最終陷入痛苦的深淵,。“君子愛財,，取之以道”,，只有通過遵章守紀，辛勤勞作獲得的財富,，才能用得安心幸福,。

合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為,，到頭來只能是害人又害己,。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，救其于危困。在日常工作中,，每位員工對案件防控都要有充分的認識,，通過加強自身崗位責任感、風險防范意識,、集體榮譽感,、團隊協(xié)作意識，使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷地學習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

通過本次的學習使我體會到案件防控,、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達到有效的目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,，取得合規(guī)文化建設(shè)活動的成功，最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十

今年6月份以來,，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,，嚴格按照總行、省,、市分行的要求,，以科學發(fā)展觀為指導，以抓案防促發(fā)展為目標,，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準,，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動。通過周密部署,，精心組織,，把思想發(fā)動、制度學習,、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內(nèi)容,，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,，收到了預期的效果。

1,、切實加強組織領(lǐng)導,。為了確保“制度執(zhí)行年”活動各項工作落到實處,，我行成立了由行長任組長,，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領(lǐng)導小組,，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導小組辦公室,。同時明確了領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組辦公室和各崗位人員的職責,，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制,，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障。領(lǐng)導小組成立后,，5次召開專門會議,，傳達上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案,、專題研究活動有關(guān)問題,，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行,。

2,、深入進行思想發(fā)動。為了認真搞好思想發(fā)動,，清除思想障礙,，達到統(tǒng)一認識,，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調(diào)查摸底,，了解員工的思想狀況,。

活動初期，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮,，有的認為當前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心,；有的認為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似,，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了,，沒有必要多投入精力；有的認為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織,、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動,，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識,，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性,。

二是及時傳達上級精神，層層進行思想發(fā)動,。

6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午,，召開支委擴大會,，認真學習了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案。6月11日上午,，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會,，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識,，逐一進行分析講解,，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識,。

三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,，使活動的指導思想、工作目標,、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,，個個明白。

同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進行了宣傳,，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持,。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。

1,、梳理匯整制度,。為了方便員工學習，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,，將所有要求學習的制度文件進行了復印,，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中,。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進行了梳理匯整,，一并發(fā)給員工進行學習和討論，為后段做好制度的廢,、改,、立工作作準備。

2,、嚴格組織學習,。制度能否被員工理解和掌握,，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學習效果,，一是制定了學習計劃,。我行將全部學習的內(nèi)容納入學習計劃中，并明確了學習要求,，如學習實行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學習筆記,、進行心得交流等,。這些都得到了很好的落實,。二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進,，我行采取了集中學習與個人自學相結(jié)合,。共組織集中學習3次，每次集中學習前,，班子成員先自學好、理解好制度內(nèi)容,，在組織集中學習時能結(jié)合實際進行講解,。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責利用休息時間學完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學習內(nèi)容和效果的落實,，又能把學好的制度用于指導實踐,，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾,。三是通過心得交流提升學習效果,。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流,，并將心得體會文章張貼在心得欄中,。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲，表明積極參與活動的態(tài)度和信心,，從而進一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,，加深了對制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ),。

財務(wù),、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,，把貸前調(diào)查,、申報、貸后管理,、費用管理,、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié),，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上,。

2、廣泛征求意見,。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準,、查徹底，我們堅持走群眾路線,，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程,。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,，已征求意見1次。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況,。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,，重點征求是否存在無章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問題,。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條,。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見,。會前,，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后,，將及時通報民主生活情況,，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后,，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見,。

3、堅持邊查邊改,。我們要求分支行,、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進行認真反思,，切實查準存在的問題,，并認真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神,、紀檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結(jié)合起來,，與爭創(chuàng)“四強”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,，全面自查和整改,。從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑，只求過得去,，不求過得硬的思想,，總認為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度,。表現(xiàn)在對政治學習不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,，違規(guī)操作的問題,，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張,。

從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷貨款歸行率不達標、中間業(yè)務(wù)收費標準不一,、進出營業(yè)間不登記,、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,，如新增設(shè)或調(diào)整的工作,、員工8小時之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,，如有的信貸管理制度已過時,、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等；有的出了問題沒有執(zhí)行責任追究或降低了追究的標準,，如違規(guī)記分管理等,。針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀教育和以“有為才有位,、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風紀律教育,。通過教育,，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強,，作風明顯好轉(zhuǎn),。與此同時，我行已著手對有關(guān)制度進行補充,、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究,，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。

總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組辦公室的具體指導和幫助下,，已取得了初步成效：

一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高,。

二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢,。

三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確,。

四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。

后段,，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底,，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整,、分析,、評價的基礎(chǔ)上，切實做好制度的廢,、改,、立工作，進一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定,、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,，確保全行“四無”目標的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十一

近年來,，銀行案件層出不窮,，給金融行業(yè)帶來了巨大的危害。為了提高銀行職員的案件防控意識,，我參加了一次銀行案件防控教程培訓,。在此過程中，我深刻認識到案件防控的重要性,，并得到了一些有益的心得體會。

首先,，案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié),。銀行作為金融機構(gòu),，肩負著保障客戶財產(chǎn)安全的重大責任。一旦出現(xiàn)案件,，不僅會給客戶帶來經(jīng)濟損失,，還會對銀行的聲譽造成嚴重影響。因此,，銀行職員需要時刻保持警惕,，從案件的產(chǎn)生源頭進行防范和控制。

其次,，案件防控需要多方面的努力,。除了嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、加強內(nèi)部管理外,，還需要采取一些技術(shù)手段來提高案件防控能力,。比如，銀行可以利用高科技手段對銀行內(nèi)部進行監(jiān)控,，對可疑行為進行預警,，及時發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生。而對于銀行職員來說,，要多學習案件防控的知識,，提高自身的防范和識別能力。

再次,，在案件防控的過程中,，溝通協(xié)作是至關(guān)重要的。案件往往是一個復雜的系統(tǒng)工程,，涉及到多個部門和多個崗位的合作,。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系，加強不同部門之間的溝通和協(xié)作,，形成合力,，共同防范案件的發(fā)生。同時,，銀行職員也應(yīng)該增強團隊意識,，互相支持和配合，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全,。

最后,，案件防控需要持之以恒的努力。案件防控工作不是一蹴而就的,，而是需要長期堅持和不斷完善的,。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機制，定期開展相關(guān)培訓和演練,，不斷提高員工的案件防控意識和能力,。同時,，銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分，時刻保持警惕,，嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,，避免因為馬虎大意而給案件以可乘之機。

總之,，銀行案件防控是一項艱巨而重要的工作,。銀行職員要時刻保持警惕，多學習案件防控的知識,，提高自身的防范和識別能力,。銀行應(yīng)該加強內(nèi)部管理，利用高科技手段提高案件防控能力,，并加強部門之間的溝通和協(xié)作,。同時，案件防控需要持之以恒的努力,，不斷完善和提高,。只有這樣，才能有效地防止銀行案件的發(fā)生,，保障客戶和銀行的利益,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十二

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作,，結(jié)合支行實際,，認真組織全員對《方案》進行了學習，經(jīng)過學習,，全員風險意識得到進一步強化,，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時,，進一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防,、主動出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手,，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進取整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一,、基本情景,。

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,，分類匯總,，經(jīng)過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源,，制定方案及時整改,。

1.年初全行員工簽訂案件防控職責書1194份,，（支行行長與分管行長簽訂案件防控職責書,、分管副行長與部門,、機構(gòu)網(wǎng)點負責人簽訂,、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管職責,，使案件防控職責到人,，不留死角,。

2.認真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的本事,，對員工不良行為排查率為100%,。

3.認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構(gòu)網(wǎng)點分散特點,，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件,，以部門、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達,，提高了全體員工案件防控意識,。

4.條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實,。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理,，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險本事,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件,，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人加強積分管理工作,，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分,。

認真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231號）文件精神,，我行結(jié)合實際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視,，周密部署，扎實落實,。

班子高度重視,，先后召開專題會、推進會,、督導會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室,、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自我高度負責的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認真扎實地抓好排查工作,，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點、整體推進,。

（二）明確職責,，各盡其職，各負其責,。

“一把手”負總責,，親自過問、主動協(xié)調(diào),、直接參與,；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施,，逐項明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通，充分信息共享,，構(gòu)成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前,，各項措施已經(jīng)全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

出自 m.sevw.cn

（三）筑防火墻,，注重預防,，適時預警。

認真開展專項排查,，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查,，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學,，結(jié)合本職工作深入學,，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評價,，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評,。部門,、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時，在工作上幫忙他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行團體這個大家庭的溫暖,。

三是重點突出排查網(wǎng)點負責人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員,。著重抓好防范挪用資金購買股票,、彩票、參與賭博,、炒期貨,、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財物、好處費等問題,。4月下旬至5月份,，全行排查613人，排查面到達100%,。收回排查表3846份,，其中自查表613份、互查表2764份,，民主測評表469份,。經(jīng)過這次排查，使全行員工提高了思想認識,，自覺做到有章必循,，違章必糾,，增強了員工防范道德風險的本事。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點,、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神,，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查資料及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱,，明確雙人負責,，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的本事。當然,，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,，思想認識不足,，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上,，沒有做好記錄,，排查表、互查表上交不及時等問題,，影響了支行匯總統(tǒng)計工作,。今后，我們將此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ),。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十三

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自己的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責。在這個方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險,。比如,，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

加強制度建設(shè),，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥,？”通過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十四

“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應(yīng)該雙人值班,，但當事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到,。

銀行號稱三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，應(yīng)此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學習，通過學習,，使各崗位人員真正做到明職責,、細制度、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約,。

通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十五

無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要,。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險,。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進信用社的健康發(fā)展？我認為,，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識,。積極開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識,。引導每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標,、共同榮譽，增強集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

五要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導航；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范,，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認識，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達到警鐘常鳴、防患未然的目的,?？傊覀兠棵麊T工都要把“誠信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責,，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,！

銀行審計員的案件防控心得體會篇十六

第一段：引言（150字）。

銀行案件防控是當今金融領(lǐng)域中一項非常重要的工作,。在銀行業(yè)務(wù)日益繁忙和復雜的背景下,，銀行案件頻繁發(fā)生，給銀行和客戶帶來了巨大的損失,。為了提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)和風險防控能力,，銀行業(yè)相繼開展了銀行案件防控教程培訓。經(jīng)過學習這些教程,，我進一步了解了銀行案件防控的諸多方面,，獲得了一些寶貴的心得體會。

第二段：借貸風險防范（250字）,。

借貸風險是銀行案件中最常見的問題之一,。借貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)，但也是最容易發(fā)生風險的環(huán)節(jié),。通過銀行案件防控教程,，我了解到了許多防范借貸風險的方法和策略。首先,，銀行工作人員要對借款人進行全面的背景調(diào)查,，確保其還款能力和資信情況。其次,，要建立完善的風險評估和審批制度,，防止不良借款。此外,，在貸后管理方面也要加強,，及時發(fā)現(xiàn)和解決還款問題,，使借貸業(yè)務(wù)更加安全可靠,。

第三段：防范內(nèi)部作案（250字）。

內(nèi)部作案是銀行案件中最為棘手的問題之一,。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息,，如果不加以管理和防范，就會成為內(nèi)部作案的風險點,。通過銀行案件防控教程,，我學到了一些防范內(nèi)部作案的措施。首先,，加強內(nèi)部人員的道德教育和法律意識,，培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守。其次，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控體系,，加強對員工操作的監(jiān)督和檢查,。此外，還要加強內(nèi)外部的信息溝通和協(xié)作,，形成對內(nèi)部作案進行早期預防和檢測的機制,。

第四段：加強信息安全（250字）。

信息安全是銀行案件防控的重中之重,。在現(xiàn)代社會,，銀行業(yè)務(wù)離不開信息系統(tǒng)的支持，但同時也面臨著信息泄露和黑客入侵等風險,。通過銀行案件防控教程,，我了解到了一些加強信息安全的方法和守則。首先,，要加強對銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障,，建立培養(yǎng)專業(yè)團隊、建立安全設(shè)備和完善信息安全管理制度等措施,。其次,，要加強對員工的信息安全教育，提高他們的信息安全意識和防范意識,。此外,，還要與相關(guān)部門和機構(gòu)合作，共同應(yīng)對信息安全挑戰(zhàn),。

第五段：總結(jié)（300字）,。

銀行案件防控教程的學習，使我受益匪淺,。通過這些教程,，我不僅了解了銀行案件防控的重要性，也了解了一些實用的方法和策略,。在實踐中,，我將結(jié)合自身工作實際，靈活運用所學知識和技巧,，提高自己的案件防控能力,。同時，我也將積極宣傳和推廣這些教程,，使更多的銀行工作人員受益,，提升整個銀行業(yè)的案件防控水平。銀行案件的發(fā)生對銀行和社會都帶來了巨大的損失,，只有不斷加強防控工作,，才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生,。通過學習和實踐，我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高,，為銀行業(yè)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻,。

（共計1200字）。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十七

銀行案件防控是近年來銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,，不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關(guān)注,。為了提高銀行員工的防范意識和技能，我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓,。在這個培訓過程中,，我深感到銀行案件防控的重要性，也收獲了許多實用的知識和經(jīng)驗,。以下是我對這次培訓的心得體會,。

首先，銀行案件防控的核心是員工教育,。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手,。通過這次培訓，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內(nèi)部人員的違法行為引起的,。因此,，銀行需要加強員工教育，提升員工對金融犯罪的認識,，增強風險意識并掌握防范技巧,。培訓中，我們學習了防止釣魚網(wǎng)站,、手機詐騙,、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應(yīng)對方法。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助,。

其次,，銀行案件防控需要建立科學的內(nèi)部管理制度。在銀行業(yè)務(wù)的運作過程中,，存在著諸多隱患,，只有建立科學的內(nèi)部管理制度才能有效應(yīng)對這些風險。如嚴格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息,，明確的權(quán)限管理制度可避免內(nèi)部人員濫用職權(quán)等,。而制度的完善需要銀行的高層領(lǐng)導給予足夠的重視,，并且將其貫徹到每一個員工的行動中,。通過這次培訓，我明白了銀行防控責任的重要性,，只有所有人都同心協(xié)力,，才能建立起一道堅不可摧的防線。

再者，銀行案件防控需要與時俱進,，及時掌握最新的防范技術(shù)和手段,。當前，隨著科技的發(fā)展,，犯罪分子也在不斷改變手段,，利用新技術(shù)進行犯罪活動。銀行在案件防控中不能被動應(yīng)對,，而應(yīng)積極主動地采用新技術(shù),，提高防范能力。在培訓中,，我們了解到了一些常見的金融犯罪手段,，如電腦病毒、黑客攻擊等,，并學習了預防這些威脅的方法,。同時，我們還了解了一些新興的防范技術(shù),，如人臉識別,、指紋識別等，這些技術(shù)的引入將有效加強銀行的安全防范能力,。

最后,，銀行案件防控需要與其他單位合作，形成合力,。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位,，只有各個單位之間形成緊密的合作，才能有效打擊犯罪行為,。在培訓中,，我們學習了如何與公安機關(guān)、法院等部門進行高效溝通與協(xié)作,，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程,。通過這些學習，我們意識到只有加強多部門的合作,，才能在銀行案件防控中取得更好的成果,。

總之，銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,，在銀行安全建設(shè)中占據(jù)著重要地位,。通過這次培訓，我深刻地認識到銀行案件防控的重要性,，也掌握了一些實用的防范技巧和經(jīng)驗,。同時,，我也認識到銀行案件防控需要全員參與，除了加強員工教育外,，銀行還需建立科學的內(nèi)部管理制度,，與時俱進地采用新技術(shù)，并加強與其他單位的合作,。只有綜合運用這些手段,，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪，確保金融市場的穩(wěn)定和安全,。

銀行審計員的案件防控心得體會篇十八

當在某些事情上我們有很深的體會時,，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加清醒,，目標更加明確,。那么心得體會到底應(yīng)該怎么寫呢？下面是小編精心整理的銀行案件防控學習的心得體會范文,，希望能夠幫助到大家,。

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動,，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得,。

總結(jié)。

出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。

近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀意識差,，教育乏力。

俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二,、是防患意識不強,，管理乏力。

近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。

三,、

稽核檢查圖形式、走過場,、監(jiān)督乏力,。

另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看,，本人認為：

要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

1、加強銀行內(nèi)部風險防控,。

（1）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

（2）大堂經(jīng)理,、柜員,、復核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,。

（3）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。

（4）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。

（5）堅持“四眼制度”復核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核,，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復核,。

（6）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查,。

（7）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓,，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（8）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。

2、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓,，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的.自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

3、加強業(yè)務(wù)知識學習,。

身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

通過此次的案件防控學習活動,，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,。總之,，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度,，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識,，警惕思想,，堅定信念，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風險,。