總結(jié)是對過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析,，并做出客觀評價(jià)的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的,、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來,，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧,。總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇一

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說,，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路,。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月,，對于理財(cái)顧問這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識(shí)，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

第一,、缺乏正確的時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多，

第二,、工作還不夠積極主動(dòng),，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動(dòng),。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此,，在接下來的時(shí)間里,，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個(gè)月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。

第二,、虛心求教。做為一個(gè)新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí),，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù)，取其之長,，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時(shí)間,，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。

第四、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過來,。可是客戶是自己的,，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù),，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對待,、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇二

本人于20xx年xx月x日入職,，入職以來,，我努力工作和學(xué)習(xí)，在與領(lǐng)導(dǎo),、同事的學(xué)習(xí)和接觸中,，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí)，個(gè)人綜合素質(zhì),、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升,。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處，在今后的工作中,，將繼續(xù)努力,、不斷鞭策自己、不斷取得進(jìn)步,。

市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況,，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分,、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的.建議。過程中,，我深切地體會(huì)到,，作為市場部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動(dòng)上更要與市場同步,，時(shí)刻做到思想,、行動(dòng)與時(shí)俱進(jìn)。在做好本職工作的同時(shí),，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以發(fā)展凝聚力量,，以實(shí)干樹立形象”,。

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等,。

通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài),，提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開發(fā),、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,，做出符合要求的工作文件,，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能,，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧,。

1、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知,、發(fā)展規(guī)劃等；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊,。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來，我配合部長積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目,，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)投資潛力，進(jìn)而,，對行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作,。整個(gè)過程，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿,。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改，基本完成了初步可研報(bào)告,。為下一步該項(xiàng)目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。

（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集,，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢所在,。工作過程中，我通過各種渠道,，其中包括實(shí)地走訪,、網(wǎng)絡(luò)渠道等，以及個(gè)人的人際關(guān)系,，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來完成上級和部門交代的任務(wù)。

（四）市場部內(nèi)務(wù)工作

2,、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理,，以及一些資料的打印、復(fù)印等,。

（五）項(xiàng)目的跟蹤工作

我們市場部各負(fù)其責(zé),，做到“宏觀不漏項(xiàng)，微觀要精準(zhǔn)”,。

1,、配合部門完成了對xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集；

2,、協(xié)助部長完成了對xx項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整,；

4、在部長的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過反復(fù)的論證,，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》，并由部長提交給公司審核,。

（一）個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺,，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高,。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。

（三）個(gè)人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬,，信息收集較為單一,。

（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)。平時(shí)多查看,、收集相關(guān)專業(yè)知識(shí)的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能。

（二）提高綜合素養(yǎng),。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉,。

（三）完善工作安排。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,，做到工作有條有理，從而提高工作的效率,。

（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng),。

（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn),、有效。

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇三

我在xx公司任理財(cái)顧問崗位,。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位,，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù),，不能草率敷衍了事。

以下是我入職以來的感受總結(jié)：

一,、自學(xué)能力

我擔(dān)任的是理財(cái)顧問（或稱操盤手）,，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢,，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī),，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí),。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的,，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易,、市場營銷、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì),，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了,，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代,，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

二,、工作日常

和幾個(gè)同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn),，但是每天很早就得起床去擠公交車,，公司有一個(gè)好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的,，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來,，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺,，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多,。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味。但是工作簡單也不能馬虎,，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談,。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄,，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來，我們都是依靠父母的收入,，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來之不易,，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力！

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇四

新的一年,，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí),，努力工作,。

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。

客戶維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力,；

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇五

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果,。xx月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三,、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí)；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇六

20xx年我在xx企業(yè)集團(tuán)理財(cái)顧問崗位工作。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位,，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù),，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心,，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。

“天下英雄皆我輩,，一入江湖立馬催,。”從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色,，老師變成老板，同學(xué)變成同事,，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨,，迷茫,，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭,，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語,。很多時(shí)候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活,，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績時(shí)，會(huì)有來自各方面的壓力,，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持,，每日只是上上課,，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書,。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長,，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人,，做事,，做學(xué)問。

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí),，而是一種叫做自學(xué)的能力,。”參加工作后才能深刻體會(huì)這句話的含義,。除了英語,、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對比較很少，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問（或稱操盤手）,，平時(shí)在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢,，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉,?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語專業(yè)的,，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷,、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快,，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累,，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人,，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

我和幾個(gè)同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn),，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，因?yàn)楣嚧_實(shí)太擠了,，這還不要緊,，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù),。公司還有一個(gè)好處就是周末從來不加班,，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的,，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來,，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺,，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味,，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的,。但是工作簡單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來,，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支,，我們常常所剩無幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要,，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

理財(cái)顧問年終工作總結(jié)篇七

本人xx于20xx年xx月x日入職,，入職以來，我努力工作和學(xué)習(xí),，在與領(lǐng)導(dǎo),、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí),，個(gè)人綜合素質(zhì),、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處,，在今后的工作中,，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己,、不斷取得進(jìn)步,。

市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過程中,，我深切地體會(huì)到，作為市場部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動(dòng)上更要與市場同步，時(shí)刻做到思想,、行動(dòng)與時(shí)俱進(jìn),。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量,，以實(shí)干樹立形象”。

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。

通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率。市場部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開發(fā),、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,，做出符合要求的工作文件，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀,、提高我的展業(yè)技能,，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。

1,、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知、發(fā)展規(guī)劃等,；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來,，我配合部長積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)最具投資潛力,，進(jìn)而,，對xx行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個(gè)過程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了xx的初步可研報(bào)告。為下一步該項(xiàng)目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢所在,。工作過程中,，我通過各種渠道，其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個(gè)人的人際關(guān)系,，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息，以此來完成上級和部門交代的任務(wù),。

（四）市場部內(nèi)務(wù)工作

2,、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印,、復(fù)印等,。

（五）項(xiàng)目的跟蹤工作

我們市場部各負(fù)其責(zé)，做到“宏觀不漏項(xiàng),，微觀要精準(zhǔn)”,。

1、配合部門完成了對xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集,；

2,、協(xié)助部長完成了對xx項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整；

4,、在部長的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過反復(fù)的論證，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,，并由部長提交給公司審核,。

（一）個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。

（三）個(gè)人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一,。

（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時(shí)多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識(shí)的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資,、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng)。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉。

（三）完善工作安排。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,，做到工作有條有理，從而提高工作的效率,。

（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng),。

（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn),、有效。