總結是在一段時間內(nèi)對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結了吧,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結呢,？這里給大家分享一些最新的總結書范文,，方便大家學習。

理財顧問年度工作總結篇一

一,、工作總結

市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項目管理工作的實際需要，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認真研究投資工作中的實際情況,，配合部門作好項目投資的前期準備工作，為領導審批,、決策提供充分,、詳實的依據(jù)和建設性的建議。過程中,，我深切地體會到,，作為市場部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動上更要與市場同步,，時刻做到思想,、行動與時俱進,。在做好本職工作的同時，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量,，以實干樹立形象”。

（一）基本的學習與培訓方面學習與培訓方面包括：公司規(guī)章制度的學習,、專業(yè)知識的學習,、綜合素養(yǎng)技能的培訓等。

通過公司規(guī)章制度的學習,，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快

速地進入工作狀態(tài)，提高了工作效率,。市場部門專業(yè)知識的技能培訓,，讓我盡快熟悉部門相關的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作，初步學習了“基礎設施,、地產(chǎn)開發(fā),、礦產(chǎn)資源、股權投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對投資行業(yè)的認知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用規(guī)范,，做出符合要求的工作文件,，強化我的商務禮儀、提高我的展業(yè)技能,，在培訓中熟練掌握展業(yè)技巧,。

1、學習和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知,、發(fā)展規(guī)劃等；

2,、學習理解土地儲備和一級開發(fā)工作流程,、bt項目和bot項目的內(nèi)容和區(qū)別、三舊改造方案內(nèi)容等,；

3,、學習公司接待工作手冊和閱讀商務禮儀方面的書刊。

（二）業(yè)務拓展方面

工作以來,，我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的項目,，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)投資潛力,，進而，對行業(yè)進行了初步的開展工作,。整個過程,，我配合部門收集各種關于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和基本情況，并且獨自撰寫了xx項目的可行性研究報告的初稿,。經(jīng)部長對報告內(nèi)容的指點,，我進行了多次的修改,，基本完成了初步可研報告,。為下一步該項目被上級認可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務拓展提供了參考。

（三）信息收集工作我的本職工作是負責市場信息收集,，這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中,，我通過各種渠道，其中包括實地走訪,、網(wǎng)絡渠道等,，以及個人的人際關系，收集各種業(yè)內(nèi)相關信息,，以此來完成上級和部門交代的任務,。

（四）市場部內(nèi)務工作

1,、完成了平時的會議相關信息記錄,，項目相關數(shù)據(jù)統(tǒng)計，項目相關圖表的修改與制作,，并及時制作成excel,、word、ppt形式以便存檔及供日后查看與參考,；

2,、完成了平時相關項目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印,、復印等,。

（五）項目的跟蹤工作

我們市場部各負其責，做到“宏觀不漏項,，微觀要精準”,。

1、配合部門完成了對xx項目周邊的樓房等售價的信息收集,；

2,、協(xié)助部長完成了對xx項目的整個經(jīng)濟指標分析的修改與調(diào)整,；

3,、與部員一起研究xx項目的風險控制，并羅列出相關的存在風險及相對應的規(guī)避方法供部長審定,；

4,、在部長的帶領下，經(jīng)過反復的論證,，一起完成了xx項目的《初步合作意向方案》,，并由部長提交給公司審核。

二、工作中存在的問題

（一）個人專業(yè)技能還很膚淺,，綜合素養(yǎng)還需不斷學習進步,，自我工作時間安排有待完善，工作效率有待提高,。

（二）業(yè)務的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。

（三）個人信息收集的渠道有限，人際關系網(wǎng)有待擴寬,，信息收集較為單一,。

三、如何改進存在問題

（一）加強專業(yè)技能的培訓,。平時多查看,、收集相關專業(yè)知識的內(nèi)容，多閱讀有關投資,、開發(fā)等相關文件和書籍,，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng),。平時多閱讀商務禮儀方面資料，在日常的工作中強化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉,。

（三）完善工作安排。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計劃,，做到工作有條有理，從而提高工作的效率,。

（四）擴寬業(yè)務渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關人員培養(yǎng)關系，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務網(wǎng),。

（五）擴寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學習,，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速,、精準,、有效。

理財顧問年度工作總結篇二

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多,，不只是證券知識,，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領導和同事對我的支持與關愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手,，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時間觀,，總以為時間還有很多,，

第二,、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領導安排,，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動。

第三,、業(yè)務水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此,，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預則立,，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去,。

第二,、虛心求教。做為一個新員工,，我要向領導學習,，向老同志學習，向書本,、向網(wǎng)絡學習,，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護,，取其之長,，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力,。

第三,、認真做好客戶維護。作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙,，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時的跟進,。

第四、做好銀行渠道的維護,。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求,，同時注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,。可是客戶是自己的,，不是開了個戶就完成任務,，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護,。因此我要合理的安排時間,，平衡銀行與客戶之間的時間分配,。

在接下來的20xx年,，我會在保證認真對待,、重視工作的基礎上,，不斷完善和充實自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平,。

理財顧問年度工作總結篇三

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路,。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多,，不只是證券知識,，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階,。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀,，總以為時間還有很多,，第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領導安排，自己認真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動,。

第三,、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此，在接下來的時間里,，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預則立，不預則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行,。趕緊把之間浪費的時間補回去,。

第二、虛心求教,。做為一個新員工,，我要向領導學習，向老同志學習,，向書本,、向網(wǎng)絡學習,，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護,，取其之長,，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力,。

第三,、認真做好客戶維護。作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張,，或年底事情忙,，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務,，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時的跟進。

第四,、做好銀行渠道的維護,。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,，首先先要認清銀行的需求,，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務,，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了,，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護,。因此我要合理的安排時間,，平衡銀行與客戶之間的時間分配,。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待,、重視工作的基礎上,，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高,，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平,。

理財顧問年度工作總結篇四

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過20xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結四,、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1,、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強理財知識 。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握,，為客戶提供合理建議,。這種營銷，既立足當前,，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值,，就是提升自我價值,。

2、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升,。

4、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要,。

各位領導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。

理財顧問年度工作總結篇五

回顧即將過去的上半年,，我感慨萬千,。xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧。

通過這兩個月的學習我學到了很多,，不只是證券知識,，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。

作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領導和同事對我的支持與關愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手,，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多,，

第二,、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排,，自己認真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動,。

第三、業(yè)務水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此,，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預則立,，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去,。

第二,、虛心求教。做為一個新員工,，我要向領導學習,，向老同志學習，向書本,、向網(wǎng)絡學習,，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護,，取其之長,，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力,。

第三,、認真做好客戶維護。

作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。

主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙,，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時的跟進,。

第四、做好銀行渠道的維護,。

銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求,，同時注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,。

可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務,，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了,，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護,。因此我要合理的安排時間,，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的半年,，我會在保證認真對待,、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護,。同時加強對分析能力的學習和提高,，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。

理財顧問年度工作總結篇六

xx年度升級以后獨立運作的一年已盡尾聲,，作為營業(yè)部重要組成部門,，新成立理財顧問部在xx年同時也經(jīng)歷了風雨，但在全體員工的協(xié)助下,，部門同事全力配合下,，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標,。并且各項工作都取得了長足進展，但是工作中也存在一些的問題,，現(xiàn)將全年工作總結如下：

一,、工作指標完成情況匯報

1、截止11月底完成綜合交易額x萬元,，完成全年預算的,，日均成交x萬元，較上年全年日均成交x萬元增長,。累計交易周轉(zhuǎn)率為x次,，市場占有率為，較上年全年增長,，交易活躍度較上年有明顯提升,。

2、營業(yè)面積較小,，升級之后營業(yè)部對客戶服務方向進行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體,，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部,。作為公司大力倡導手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向,，目前為止,，營業(yè)部手機交易占比達到7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部,。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分,，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶,、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認真講解,，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。

3,、標準化服務考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標準化服務考核指標完成情況良好,，營業(yè)部在標準化服務考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了認真的梳理,，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整,，并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略,，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通,，做好營業(yè)部客戶的基礎服務工作。在認真完成營業(yè)部基本分值標準化工作基礎上,，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度,，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員,，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標準化服務考核中添磚加瓦,。

二,、工作目標完成情況

1、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面,，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學校,。6月舉辦第一期股民學校，也取得一定的成效,，但同時也暴露一些問題,。理財顧問部結合本期培訓投資者課后反饋的意見，又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓,，本年度第二次股民學習,，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓都安排在開市期間,，大多上班客戶無法參加,，為了能讓每一次培訓都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定,，將股民學校培訓時間調(diào)整為周末,。本次中期培訓以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評,，雖然大家都犧牲自己的休息時間,，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓活動,。本次培訓無論從課程的安排上,，還是從課件的組織架構，都得到了進一步的提升,，客戶也非常滿意,，很多客戶希望以后多增加類似的培訓，此項工作已經(jīng)在策劃之中,，爭取明年一季度做好培訓體系的搭建,。

2、投資者咨詢服務工作情況

目前咨詢服務方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導,，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化,，為了能更好的滿足客戶的需求，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理,。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進行了調(diào)整,，首先，充實短信信息內(nèi)容,，除及時傳導公司咨詢信息以外,，營業(yè)部還增設了多個欄目,，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視,、政策追蹤,、短線薦股、薦股追蹤,、操作策略等多個有針對性,，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進行,。各種信息要求做到最快傳導,。

同時要求提高營業(yè)部qq群活躍度，并且安排專人負責,，其它人協(xié)助的服務模式,。經(jīng)過努力，

目前理財顧問部在信息傳導方面有了積極的改善,。并且能保障信息傳導的及時性,，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務的提升。

經(jīng)過一段時間的運行,，目前客戶反饋良好,。雖然已經(jīng)取得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務工作,，必須持之以恒、堅持不懈充實自我,，才能更好的完成上述工作,。⑵在咨詢服務方面，理財顧問部結合今年工作會議精神,，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告,。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后,，暴發(fā)了稀土永磁概念行情,，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯,，隨后又相繼舉行了《新能源概念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》,，根據(jù)公司四季度操作策略，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會,，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性,，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀,，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況,，提高投資者市場行業(yè)分析能力,。

3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于為新升級營業(yè)部,，員工隊伍比較年輕,，缺少市場經(jīng)驗積累，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情,，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求,。

理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：

1、充分利用每天晨會時間,，由于參會人員較多,，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉,，晨會以輪流制進行,。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力,，通過短線股票挑選工作,，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力,。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高,。

2、“一周聚集”的活動的開展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動,，周三的交流活動比較靈活,，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進行分析以外,，還會融入一些基礎知識的學習,，安排前后臺人員進行講課。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦,，并且評出月度最佳推薦人獎,、大盤分析最準確獎。通過一段時間的運行,，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學習交流的平臺,，成為晨會交流很好的補充，在這里交流可以暢所欲言,，盡情的讓大家發(fā)揮,，通過大家不斷的交流，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力,。

通過一段時間的培養(yǎng),，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達到要求,，但在實踐中缺乏經(jīng)驗,，還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng)。

三,、工作中的不足之處

1,、本年度投資者教育工作沒能形成培訓體系，培訓時間間隔過長,。

2,、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復,、無效,、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用,，目前短信平臺正在整理當中,。

3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密,。未能達到通過理財服務吸引客戶的工作效果,。

4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導不暢通,，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導,，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。

5,、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進行,，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達到回訪數(shù)量,。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標,。

四、未來一年的工作計劃

1,、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，未來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標,，理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力,，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作,，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎客戶群體,，將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好,，做大,，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務之一。

2,、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作,、認真學習中臺服務系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度,，提前做好客戶推廣準備工作,，要確實利用好中臺的服務平臺，體現(xiàn)出中臺服務的及時性,，實現(xiàn)核心客戶一對一服務,，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。

3,、建立客戶多層級回訪機制,，根據(jù)目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制,，并將客戶回訪納入考核機制,，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量,。

4,、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況,，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案,。計劃年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內(nèi)容,，以客戶回訪為基礎,，做好客戶資料收集工作。

5,、建立客戶分級服務標準,，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類,，根據(jù)公司咨詢服務產(chǎn)品的服務分類再結合營業(yè)部客戶自身情況分類,，針對不同客戶群體充實不同服務項目。

6,、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量,。

理財顧問年度工作總結篇七

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路,。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學習我學到了很多,，不只是證券知識，更多的是對學習的方法,，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領導和同事對我的支持與關愛,，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手,，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階,。

在這兩個月的時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多,，

第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動。

第三,、業(yè)務水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此,，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預則立,，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去,。

第二,、虛心求教。做為一個新員工,，我要向領導學習,，向老同志學習，向書本,、向網(wǎng)絡學習,，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護,，取其之長,，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力,。

第三,、認真做好客戶維護。作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙,，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時的跟進,。

第四、做好銀行渠道的維護,。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求,，同時注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,。可是客戶是自己的,，不是開了個戶就完成任務,，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護,。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配,。

在接下來的20xx年,，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上,，不斷完善和充實自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進一步擴大對客戶的積累和維護,。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平,。

理財顧問年度工作總結篇八

20xx年上半年的工作已經(jīng)結束,，回首半年來的工作，作為銀行理財顧問,，在工作中認真學習貫徹落實黨的十九大精神,，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我,，提高自身的工作業(yè)務能力,，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚,，當然也有很多需要改進和提升的地方。現(xiàn)將上半年工作情況總結匯報如下：

一,、各項任務指標、學習和工作情況：

1,、任務指標：

基金個人任務指標萬,，完成萬，完成率241%,。 理財產(chǎn)品 個人任務指標萬,，完成萬，完成率226%,。 理財客戶 新增戶,，完成111%。 貴金屬 任務指標萬,，銷售萬,，完成率115%。 白金卡 任務指標張,，完成張,，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張,，完成張,，完成率206%。

2,、學習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)積極營銷新客戶。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、 快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2)細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進行風險投資,，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金 屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費,。

3)耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24 小時開機,。

記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領導積極營銷,。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務,。

二,、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

三,、20xx年下半年的工作打算：

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

3,、自身努力方向和擬采取的措施,。

4、各項業(yè)務指標目標數(shù)預測,。

在新的半年里,，本人將再接再厲、戒驕戒躁,，以飽滿的工作熱情迎接新的挑戰(zhàn),。緊跟總分行的營銷政策，踏踏實實做事,，不畏艱難,，力爭完成全年指標任務，向領導交出一份滿意的答卷,。

理財顧問年度工作總結篇九

各位領導,、評委、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會,。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲，大專文化程度,，中級理財師職稱,。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務,，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一,、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識,。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f,，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,，銀行的效益也就沒有了來源。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場,，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務,。它是一種以市場為先導，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁,，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務,，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確,、有效的信息的重要職責,。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

第二,、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認真學習,，與時俱進,，樹立市場觀念、客戶觀念,、營銷觀念,，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎,。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習,，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務,。銀行客戶經(jīng)理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二、認真履行客戶經(jīng)理的職責,，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務,，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財服務,，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來,。

三、分析研究市場,，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務措施,，不斷提高服務質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財務信息,，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結構,，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有率、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進本行產(chǎn)品和服務的詳細意見。

四,、以客戶為中心,，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務協(xié)調(diào)，提高服務效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關業(yè)務部門,，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案,，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內(nèi)答復客戶要求，提高服務效率,。在實際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實防范風險，提高經(jīng)營管理水平,。

六,、求真務實，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,。靠誠信守諾留住客戶,，靠特色服務贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務拓展客戶。

以上報告如有不妥之處,，請各位領導和同事批評指正,。總之,，如果這次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習,，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家

理財顧問年度工作總結篇十

每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機。做理財顧問將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

一,、各項任務指標,、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬,，完成萬,，完成率241%,。

理財產(chǎn)品

個人任務指標萬,，完成萬，完成率226%,。

理財客戶

新增戶,，完成111%。

貴金屬

任務指標萬,，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務指標張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務指標張，完成張,，完成率206%,。

2、學習上：

通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2)細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進行風險投資,，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了多萬元的貴金屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3)耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財顧問將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領導積極營銷

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領導營銷了、和x單位的的電子結算業(yè)務,。

二,、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

三、工作打算：

1,、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

理財顧問年度工作總結篇十一

一,、工作指標完成情況匯報

1,、截止11月底完成綜合交易額x萬元,，完成全年預算的,，日均成交x萬元,，較上年全年日均成交x萬元增長。累計交易周轉(zhuǎn)率為x次,，市場占有率為,，較上年全年增長，交易活躍度較上年有明顯提升,。

2,、營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務方向進行調(diào)整,，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體,，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導手機證券交易方式,，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向,，目前為止，營業(yè)部手機交易占比達到7.9%,，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部,。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合,，對營銷團隊營銷的每一個客戶,、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用,。

3,、標準化服務考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標準化服務

考核指標完成情況良好，營業(yè)部在標準化服務考核中秉承做有所用的基本原則,，每一項工作都進行了認真的梳理,，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析,，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略,，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎服務工作,。在認真完成營業(yè)部基本分值標準化工作基礎上,，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員,，全年投稿20多篇,。為營業(yè)部在標準化服務考核中添磚加瓦。二,、工作目標完成情況1,、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學校。6月舉辦第一期股民學校,，也取得一定的成效,，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結合本期培訓投資者課后反饋的意見,，又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓,，本年度第二次股民學習，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高,，如果像以前培訓都安排在開市期間,，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓都能發(fā)揮更好的效能,，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定,，將股民學校培訓時間調(diào)整為周末。本次中期培訓以周末方式進行之后,，得到了大多客戶好評,，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認可,，以后會多增加周末的培訓活動,。本次培訓無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構,，都得到了進一步的提升,，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓,，此項工作已經(jīng)在策劃之中,，爭取明年一季度做好培訓體系的搭建。

2,、投資者咨詢服務工作情況

目前咨詢服務方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導,，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求,，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理,。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進行了調(diào)整，首先,，充實短信信息內(nèi)容,，除及時傳導公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設了多個欄目,，擇機擇時的發(fā)送,，如：行業(yè)透視、政策追蹤,、短線薦股,、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息,。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進行,。各種信息要求做到最快傳導。

同時要求提高營業(yè)部qq群活躍度,，并且安排專人負責，其它人協(xié)助的服務模式,。經(jīng)過努力,，目前理財顧問部在信息傳導方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導的及時性,，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務的提升,。

經(jīng)過一段時間的運行，目前客戶反饋良好,。雖然已經(jīng)取得了一些成績,，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務工作，必須持之以恒,、堅持不懈充實自我,，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨詢服務方面,，理財顧問部結合今年工作會議精神,，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合,，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后,，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一,，在客戶中反響不錯,，隨后又相繼舉行了《新能源概

念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》，根據(jù)公司四季度操作策略,，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會,，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》,。通過對行業(yè)的研讀,，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力,。3,、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于為新升級營業(yè)部，員工隊伍比較年輕,，缺少市場經(jīng)驗積累,，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。

理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：1,、充分利用每天晨會時間,，由于參會人員較多，晨會召開時間又短,，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉,，晨會以輪流制進行。通過晨會市場信息的分析,，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力,，通過短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法,，大家相互交流可能提高看盤能力,。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

2,、“一周聚集”的活動的開展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動,，周三的交流活動比較靈活，會根據(jù)不同情況安排,，除對近期市場進行分析以外,，還會融入一些基礎知識的學習，安排前后臺人員進行講課,。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦,，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

最準確獎,。通過一段時間的運行,，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學習交流的平臺，成為晨會交流很好的補充,，在這里交流可以暢所欲言,，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流,，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力,。

通過一段時間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達到4位,，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位,，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達到要求，但在實踐中缺乏經(jīng)驗,，還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng),。

三、工作中的不足之處

1,、本年度投資者教育工作沒能形成培訓體系,，培訓時間間隔過長,。2、短信方面未能及時整理短信平臺,，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復,、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多,，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用,，目前短信平臺正在整理當中。

3,、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密,。未能達到通過理財服務吸引客戶的工作效果。

4,、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導不暢通,，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導,，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向,。

5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進行,，但是客戶回訪的長效性未能保證,，沒能按公司要求達到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標,。四,、未來一年的工作計劃

1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,，未來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標,，理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合,，做好營銷服務工作,，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座,，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好,，做大，做強,，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務之一,。

2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作,、認真學習中臺服務系統(tǒng)的使用,。根據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作,，要確實利用好中臺的服務平臺,，體現(xiàn)出中臺服務的及時性,，實現(xiàn)核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷,。3,、建立客戶多層級回訪機制，根據(jù)目前回訪情況,，再結合新服務模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制,，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識,，提升回訪質(zhì)量,。4、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫,，根據(jù)客戶回訪情況,，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習,，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內(nèi)容,，以客戶回訪為基礎，做好客戶資料收集工作,。

5,、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上,，再細分客戶服務標準分類,，根據(jù)公司咨詢服務產(chǎn)品的服務分類再結合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務項目,。6,、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量,。