總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn),，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,，在今后工作中可以改進(jìn)提高,，趨利避害，避免失誤,。寫總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇一
一、工作總結(jié)
市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過程中,，我深切地體會到，作為市場部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動上更要與市場同步，時(shí)刻做到思想,、行動與時(shí)俱進(jìn),。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量,，以實(shí)干樹立形象”。
（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。
通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快
速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率,。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源,、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,，做出符合要求的工作文件，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀,、提高我的展業(yè)技能,，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。
1,、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知,、發(fā)展規(guī)劃等；
2,、學(xué)習(xí)理解土地儲備和一級開發(fā)工作流程,、bt項(xiàng)目和bot項(xiàng)目的內(nèi)容和區(qū)別、三舊改造方案內(nèi)容等,；
3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。
（二）業(yè)務(wù)拓展方面
工作以來,，我配合部長積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)投資潛力,，進(jìn)而,，對行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作。整個過程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了初步可研報(bào)告。為下一步該項(xiàng)目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。
（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢所在,。工作過程中,，我通過各種渠道，其中包括實(shí)地走訪,、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個人的人際關(guān)系，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來完成上級和部門交代的任務(wù),。
（四）市場部內(nèi)務(wù)工作
1,、完成了平時(shí)的會議相關(guān)信息記錄,，項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，項(xiàng)目相關(guān)圖表的修改與制作,，并及時(shí)制作成excel,、word、ppt形式以便存檔及供日后查看與參考,；
2,、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理,，以及一些資料的打印、復(fù)印等,。
（五）項(xiàng)目的跟蹤工作
我們市場部各負(fù)其責(zé),，做到“宏觀不漏項(xiàng)，微觀要精準(zhǔn)”,。
1,、配合部門完成了對xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集；
2,、協(xié)助部長完成了對xx項(xiàng)目的整個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整；
3,、與部員一起研究xx項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制,，并羅列出相關(guān)的存在風(fēng)險(xiǎn)及相對應(yīng)的規(guī)避方法供部長審定；
4,、在部長的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過反復(fù)的論證，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,，并由部長提交給公司審核,。
二、工作中存在的問題
（一）個人專業(yè)技能還很膚淺,，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高,。
（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。
（三）個人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬,，信息收集較為單一,。
三、如何改進(jìn)存在問題
（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時(shí)多查看,、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資,、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能,。
（二）提高綜合素養(yǎng),。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉,。
（三）完善工作安排。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,，做到工作有條有理，從而提高工作的效率,。
（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng),。
（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn),、有效。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇二
回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說,，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時(shí)也是通往光明的道路,。
進(jìn)公司已有兩個月,，對于理財(cái)顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個臺階,。
在這兩個月的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多,，
第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動,。
第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。
因此，在接下來的時(shí)間里,，我會從以下幾個方面著手：
第一,、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。
第二,、虛心求教。做為一個新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí)，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù),，取其之長,，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,。
第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時(shí)間，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四,、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配,。
在接下來的20xx年，我會在保證認(rèn)真對待,、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇三
回顧20xx年上半年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，半年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。下面是我對自己過去半年的工作作一個總結(jié)：
在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,。以下是20__年度上半年個人工作總結(jié)報(bào)告：
一、上半年具體工作總結(jié)：
客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計(jì)劃,，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報(bào)社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。
在自身的努力學(xué)習(xí)下,，去年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力,。
二,、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。
目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái),。
不足之處：
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,，對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息;
三,、下半年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù);
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平;
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好下半年個人工作計(jì)劃,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇四
一,、八月份工作總結(jié)
市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過程中,，我深切地體會到，作為市場部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動上更要與市場同步，時(shí)刻做到思想,、行動與時(shí)俱進(jìn),。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量,，以實(shí)干樹立形象”。
（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。
通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快
速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率,。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源,、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,，做出符合要求的工作文件,，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能,，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧,。
1.學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知,、發(fā)展規(guī)劃等,；
2.學(xué)習(xí)理解土地儲備和一級開發(fā)工作流程、bt項(xiàng)目和bot項(xiàng)目的內(nèi)容和區(qū)別,、三舊改造方案內(nèi)容等,；
3.學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。
（二）業(yè)務(wù)拓展方面
一個月以來,，我配合部長積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)最具投資潛力,，進(jìn)而,，對行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作,。整個過程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況，并且獨(dú)自撰寫了項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿,。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改，基本完成了的初步可研報(bào)告,。為下一步該項(xiàng)目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考。
（四）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集,，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢所在,。工作過程中，我通過各種渠道,，其中包括實(shí)地走訪,、網(wǎng)絡(luò)渠道等，以及個人的人際關(guān)系,，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來完成上級和部門交代的任務(wù)。
（五）市場部內(nèi)務(wù)工作
1.完成了平時(shí)的會議相關(guān)信息記錄,，項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),，項(xiàng)目相關(guān)圖表的修改與制作,，并及時(shí)制作成excel、word,、ppt形式以便存檔及供日后查看與參考,；
2.完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印,、復(fù)印等,。
（六）項(xiàng)目的跟蹤工作
我們市場部各負(fù)其責(zé)，做到“宏觀不漏項(xiàng),，微觀要精準(zhǔn)”,。
1.配合部門完成了對**項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集；
2.協(xié)助部長完成了對*項(xiàng)目的整個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整,；
3.與部員一起研究*項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制,，并羅列出相關(guān)的存在風(fēng)險(xiǎn)及相對應(yīng)的規(guī)避方法供部長審定；
4.在部長的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過反復(fù)的論證,，一起完成了**項(xiàng)目的《初步合作意向方案》，并由部長提交給公司審核,。
二,、工作中存在的問題
（一）個人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高。
（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。
（三）個人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一,。
三,、如何改進(jìn)存在問題
（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)。平時(shí)多查看,、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能。
（二）提高綜合素養(yǎng),。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng)，做到技能與素養(yǎng)并舉,。
（三）完善工作安排,。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃，做到工作有條有理,，從而提高工作的效率,。
（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。
（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道,。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道，從而建立起完善的信息收集網(wǎng),，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn)、有效,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇五
20xx年上半年的工作已經(jīng)結(jié)束,，回首半年來的工作，作為銀行理財(cái)顧問,，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十九大精神,，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
1,、任務(wù)指標(biāo)：
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。 理財(cái)產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%,。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%,。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。
2,、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上：
1)積極營銷新客戶。
有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、 快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip 卡,，客戶從外地匯過來x萬元。
2)細(xì)心維護(hù)老客戶,。
定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金 屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3)耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24 小時(shí)開機(jī),。
記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
二,、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
三、20xx年下半年的工作打算：
1,、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開 發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通,。
3,、自身努力方向和擬采取的措施。
4,、各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)目標(biāo)數(shù)預(yù)測,。
在新的半年里,，本人將再接再厲、戒驕戒躁,，以飽滿的工作熱情迎接新的挑戰(zhàn),。緊跟總分行的營銷政策，踏踏實(shí)實(shí)做事,，不畏艱難,，力爭完成全年指標(biāo)任務(wù)，向領(lǐng)導(dǎo)交出一份滿意的答卷,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇六
回顧即將過去的上半年,，我感慨萬千。xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇，時(shí)而豪氣萬丈,，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎,，同時(shí)也是通往光明的道路,。
進(jìn)公司已有兩個月，對于理財(cái)顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧,。
通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識,，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧,。
作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個臺階,。
在這兩個月的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多,，
第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動,。
第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。
因此，在接下來的時(shí)間里,，我會從以下幾個方面著手：
第一,、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。
第二、虛心求教,。做為一個新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí),，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù),，取其之長，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。
作為理財(cái)顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時(shí)間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類,。
主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,，或年底事情忙，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。
第四,、做好銀行渠道的維護(hù)。
銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí),，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來,。
可是客戶是自己的,，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配,。
在接下來的半年,，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇七
一,、工作指標(biāo)完成情況匯報(bào)
1、截止11月底完成綜合交易額x萬元,，完成全年預(yù)算的,，日均成交x萬元，較上年全年日均成交x萬元增長,。累計(jì)交易周轉(zhuǎn)率為x次,，市場占有率為，較上年全年增長,，交易活躍度較上年有明顯提升,。
2、營業(yè)面積較小,，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整,，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機(jī)交易客戶群體，這一年?duì)I業(yè)部非現(xiàn)場交易已達(dá)到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部,。作為公司大力倡導(dǎo)手機(jī)證券交易方式,，營業(yè)部同時(shí)也作為重點(diǎn)發(fā)展方向，目前為止,，營業(yè)部手機(jī)交易占比達(dá)到7.9%,，是全公司手機(jī)交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分,，同時(shí)理財(cái)顧問部與營銷部相互配合,，對營銷團(tuán)隊(duì)營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機(jī)證券都進(jìn)行認(rèn)真講解,，所以在手機(jī)委托推廣方面理財(cái)部全體員工也起到的推波助瀾作用,。
3、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)
考核指標(biāo)完成情況良好,，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則,，每一項(xiàng)工作都進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方面根據(jù)營業(yè)部的實(shí)際需求進(jìn)行了調(diào)整,，并對每月客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析,，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略,，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時(shí)進(jìn)行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作,。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上,，理財(cái)顧問部加強(qiáng)了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員,，全年投稿20多篇,。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。二,、工作目標(biāo)完成情況1、投資者教育工作完成情況
本年度在投資者教育方面,，營業(yè)部共計(jì)舉行了兩期股民學(xué)校,。6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效,，但同時(shí)也暴露一些問題,。理財(cái)顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn),，本年度第二次股民學(xué)習(xí),，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間,，大多上班客戶無法參加,，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財(cái)顧問部全體員工的商議決定,，將股民學(xué)校培訓(xùn)時(shí)間調(diào)整為周末,。本次中期培訓(xùn)以周末方式進(jìn)行之后，得到了大多客戶好評,，雖然大家都犧牲自己的休息時(shí)間,，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動,。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上,，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進(jìn)一步的提升,，客戶也非常滿意,，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項(xiàng)工作已經(jīng)在策劃之中,，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建,。
2、投資者咨詢服務(wù)工作情況
目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo),，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化,，為了能更好的滿足客戶的需求,，理財(cái)顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進(jìn)行梳理。
⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時(shí)性進(jìn)行了調(diào)整,，首先,，充實(shí)短信信息內(nèi)容，除及時(shí)傳導(dǎo)公司咨詢信息以外,，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目,，擇機(jī)擇時(shí)的發(fā)送，如：行業(yè)透視,、政策追蹤,、短線薦股、薦股追蹤,、操作策略等多個有針對性,，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行,。各種信息要求做到最快傳導(dǎo),。
同時(shí)要求提高營業(yè)部qq群活躍度，并且安排專人負(fù)責(zé),，其它人協(xié)助的服務(wù)模式,。經(jīng)過努力，目前理財(cái)顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善,。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時(shí)性,，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。
經(jīng)過一段時(shí)間的運(yùn)行,，目前客戶反饋良好,。雖然已經(jīng)取得了一些成績，但是向客戶堅(jiān)持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作,，必須持之以恒,、堅(jiān)持不懈充實(shí)自我，才能更好的完成上述工作,。
⑵在咨詢服務(wù)方面,，理財(cái)顧問部結(jié)合今年工作會議精神，配合市場熱點(diǎn)及時(shí)的舉辦了五期行業(yè)策略報(bào)告,。每一期行業(yè)報(bào)告策略選擇的時(shí)機(jī)都與市場熱點(diǎn)吻合,，如：理財(cái)顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報(bào)告會之后，暴發(fā)了稀土永磁概念行情,，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一,，在客戶中反響不錯，隨后又相繼舉行了《新能源概
念行業(yè)報(bào)告》《鋰電池池概念行業(yè)報(bào)告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報(bào)告》《高精端裝備制造行業(yè)報(bào)告》,，根據(jù)公司四季度操作策略,，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機(jī)會,，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報(bào)告會》,。通過對行業(yè)的研讀,，投資者能及時(shí)了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力,。3,、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況
由于為新升級營業(yè)部，員工隊(duì)伍比較年輕,，缺少市場經(jīng)驗(yàn)積累,，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財(cái)顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求,。
理財(cái)顧問在員工咨詢能力提升方面進(jìn)行了以下幾點(diǎn)的工作：1,、充分利用每天晨會時(shí)間，由于參會人員較多,，晨會召開時(shí)間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉,，晨會以輪流制進(jìn)行,。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力,，通過短線股票挑選工作,，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力,。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高,。
2、“一周聚集”的活動的開展
每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動,，周三的交流活動比較靈活,，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進(jìn)行分析以外,，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),，安排前后臺人員進(jìn)行講課。每月還會要求所有人都進(jìn)行月度股票推薦,，并且評出月度最佳推薦人獎,、大盤分析
最準(zhǔn)確獎。通過一段時(shí)間的運(yùn)行,，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺,，成為晨會交流很好的補(bǔ)充，在這里交流可以暢所欲言,，盡情的讓大家發(fā)揮,，通過大家不斷的交流,，可以進(jìn)一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。
通過一段時(shí)間的培養(yǎng),，目前營業(yè)部可以參與理財(cái)專職講座的講師達(dá)到4位,，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達(dá)到要求,，但在實(shí)踐中缺乏經(jīng)驗(yàn),，還需要繼續(xù)進(jìn)一步加強(qiáng)培養(yǎng)。
三,、工作中的不足之處
1,、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系，培訓(xùn)時(shí)間間隔過長,。2,、短信方面未能及時(shí)整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù),、無效,、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費(fèi)用,，目前短信平臺正在整理當(dāng)中,。
3、理財(cái)顧問部工作與市場部的配合不夠緊密,。未能達(dá)到通過理財(cái)服務(wù)吸引客戶的工作效果,。
4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通,，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo),，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財(cái)部重要工作方向。
5,、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進(jìn)行,，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達(dá)到回訪數(shù)量,。在以后的工作中客戶回訪將作為理財(cái)顧問部人員的考核指標(biāo),。四、未來一年的工作計(jì)劃
1,、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力,，在下一年度要與市場部緊密配合,，做好營銷服務(wù)工作,，爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,，將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會”活動做好,，做大，做強(qiáng),，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一,。
2、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作,、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用,。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺,，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù),，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷,。3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,，根據(jù)目前回訪情況,，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制,，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,，提升回訪質(zhì)量。4,、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況,，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案,。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,，以客戶回訪為基礎(chǔ),，做好客戶資料收集工作。
5,、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,，針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。6,、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇八
回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說,，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時(shí)也是通往光明的道路,。
進(jìn)公司已有兩個月,，對于理財(cái)顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個臺階,。
在這兩個月的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：
第一,、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，
第二,、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動,。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此,，在接下來的時(shí)間里,，我會從以下幾個方面著手：
第一、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二,、虛心求教,。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí),，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù),，取其之長,，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,。
第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時(shí)間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。
第四、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,。可是客戶是自己的,，不是開了個戶就完成任務(wù),，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配,。
在接下來的xx年,，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇九
20xx年度升級以后獨(dú)立運(yùn)作的一年已盡尾聲,，作為營業(yè)部重要組成部門,，新成立理財(cái)顧問部在20xx年同時(shí)也經(jīng)歷了風(fēng)雨，但在全體員工的協(xié)助下,，部門同事全力配合下,，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標(biāo)。并且各項(xiàng)工作都取得了長足進(jìn)展,，但是工作中也存在一些的問題,，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：
1、截止11月底完成綜合交易額x萬元,，完成全年預(yù)算的,，日均成交x萬元，較上年全年日均成交x萬元增長,。累計(jì)交易周轉(zhuǎn)率為x次,，市場占有率為，較上年全年增長,，交易活躍度較上年有明顯提升,。
2、營業(yè)面積較小,，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整,，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機(jī)交易客戶群體，這一年?duì)I業(yè)部非現(xiàn)場交易已達(dá)到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部,。作為公司大力倡導(dǎo)手機(jī)證券交易方式,，營業(yè)部同時(shí)也作為重點(diǎn)發(fā)展方向，目前為止,，營業(yè)部手機(jī)交易占比達(dá)到7.9%,，是全公司手機(jī)交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分,，同時(shí)理財(cái)顧問部與營銷部相互配合,，對營銷團(tuán)隊(duì)營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機(jī)證券都進(jìn)行認(rèn)真講解,，所以在手機(jī)委托推廣方面理財(cái)部全體員工也起到的推波助瀾作用,。
3、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)
考核指標(biāo)完成情況良好,，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則,，每一項(xiàng)工作都進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方面根據(jù)營業(yè)部的實(shí)際需求進(jìn)行了調(diào)整,，并對每月客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略,，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時(shí)進(jìn)行溝通,，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作,。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上，理財(cái)顧問部加強(qiáng)了咨詢協(xié)作參與力度,，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員,，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦,。二,、工作目標(biāo)完成情況1、投資者教育工作完成情況
本年度在投資者教育方面,，營業(yè)部共計(jì)舉行了兩期股民學(xué)校,。6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效,，但同時(shí)也暴露一些問題,。理財(cái)顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn),，本年度第二次股民學(xué)習(xí),，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間,，大多上班客戶無法參加,，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財(cái)顧問部全體員工的商議決定,，將股民學(xué)校培訓(xùn)時(shí)間調(diào)整為周末,。本次中期培訓(xùn)以周末方式進(jìn)行之后，得到了大多客戶好評,，雖然大家都犧牲自己的休息時(shí)間,，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動,。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上,，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進(jìn)一步的提升,，客戶也非常滿意,，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項(xiàng)工作已經(jīng)在策劃之中,，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體
目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo),，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求,，理財(cái)顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進(jìn)行梳理,。
⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時(shí)性進(jìn)行了調(diào)整，首先,，充實(shí)短信信息內(nèi)容,，除及時(shí)傳導(dǎo)公司咨詢信息以外,，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目，擇機(jī)擇時(shí)的發(fā)送,，如：行業(yè)透視,、政策追蹤、短線薦股,、薦股追蹤,、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息,。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行,。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。
同時(shí)要求提高營業(yè)部qq群活躍度,，并且安排專人負(fù)責(zé),，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力,，目前理財(cái)顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善,。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時(shí)性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升,。
經(jīng)過一段時(shí)間的運(yùn)行,，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績,，但是向客戶堅(jiān)持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作,，必須持之以恒、堅(jiān)持不懈充實(shí)自我,，才能更好的完成上述工作,。
⑵在咨詢服務(wù)方面，理財(cái)顧問部結(jié)合今年工作會議精神,，配合市場熱點(diǎn)及時(shí)的舉辦了五期行業(yè)策略報(bào)告,。每一期行業(yè)報(bào)告策略選擇的時(shí)機(jī)都與市場熱點(diǎn)吻合，如：理財(cái)顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報(bào)告會之后,，暴發(fā)了稀土永磁概念行情,，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯,，隨后又相繼舉行了《新能源概
念行業(yè)報(bào)告》《鋰電池池概念行業(yè)報(bào)告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報(bào)告》《高精端裝備制造行業(yè)報(bào)告》,，根據(jù)公司四季度操作策略，融合整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機(jī)會,，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性,，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報(bào)告會》。通過對行業(yè)的研讀,，投資者能及時(shí)了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況,，提高投資者市場行業(yè)分析能力,。3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況
由于為新升級營業(yè)部,，員工隊(duì)伍比較年輕，缺少市場經(jīng)驗(yàn)積累,，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情,，營業(yè)部年初就向理財(cái)顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。
理財(cái)顧問在員工咨詢能力提升方面進(jìn)行了以下幾點(diǎn)的工作：1,、充分利用每天晨會時(shí)間,，由于參會人員較多，晨會召開時(shí)間又短,，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉,，晨會以輪流制進(jìn)行。通過晨會市場信息的分析,，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力,，通過短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法,，大家相互交流可能提高看盤能力,。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。
每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動,，周三的交流活動比較靈活,，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進(jìn)行分析以外,，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),，安排前后臺人員進(jìn)行講課。每月還會要求所有人都進(jìn)行月度股票推薦,，并且評出月度最佳推薦人獎,、大盤分析
最準(zhǔn)確獎。通過一段時(shí)間的運(yùn)行,，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺,，成為晨會交流很好的補(bǔ)充，在這里交流可以暢所欲言,，盡情的讓大家發(fā)揮,，通過大家不斷的交流，可以進(jìn)一步的提升員工與客戶的溝通交流能力,。
通過一段時(shí)間的培養(yǎng),，目前營業(yè)部可以參與理財(cái)專職講座的講師達(dá)到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位,，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達(dá)到要求,，但在實(shí)踐中缺乏經(jīng)驗(yàn),，還需要繼續(xù)進(jìn)一步加強(qiáng)培養(yǎng)。
1,、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系,，培訓(xùn)時(shí)間間隔過長。2,、短信方面未能及時(shí)整理短信平臺,，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效,、錯發(fā)的現(xiàn)象較多,，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費(fèi)用，目前短信平臺正在整理當(dāng)中,。
3,、理財(cái)顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達(dá)到通過理財(cái)服務(wù)吸引客戶的工作效果,。
4,、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo),，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財(cái)部重要工作方向,。
5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進(jìn)行,，但是客戶回訪的長效性未能保證,，沒能按公司要求達(dá)到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財(cái)顧問部人員的考核指標(biāo),。四,、未來一年的工作計(jì)劃
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo),，理財(cái)顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場部緊密配合,，做好營銷服務(wù)工作,，爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座,，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會”活動做好,，做大，做強(qiáng),，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一,。
2、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用,。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺,，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時(shí)性,，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷,。3,、建立客戶多層級回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況,，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制,，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,，提升回訪質(zhì)量。4,、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案,。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ),，做好客戶資料收集工作,。
5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,，針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目,。6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇十
大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。
一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣,，同時(shí)也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過20xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),，樹立交行個人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識 。不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議,。這種營銷，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值。
2,、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi),，爭取考到個人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要,。
各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇十一
回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說,，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時(shí)也是通往光明的道路,。
進(jìn)公司已有兩個月,，對于理財(cái)顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識,，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。
在這兩個月的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：
第一,、缺乏正確的時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多，
第二,、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問,，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動。
第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。
因此,，在接下來的時(shí)間里，我會從以下幾個方面著手：
第一,、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二,、虛心求教,。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí),，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù)，取其之長,，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時(shí)間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。
第四、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會源源不斷的介紹過來,?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務(wù),，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。
在接下來的20xx年,，我會在保證認(rèn)真對待,、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇十二
每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。做理財(cái)顧問將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1,、任務(wù)指標(biāo)：
基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%,。
理財(cái)產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%,。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。
2,、學(xué)習(xí)上：
通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上：
1)、積極營銷新客戶
有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元。
2)細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3)耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了,、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
二、工作中存在的不足：
1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營銷力度有待提高。
三,、工作打算：
1,、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。
2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
理財(cái)顧問年度工作總結(jié)篇十三
各位領(lǐng)導(dǎo),、評委、各位同事：
大家好!
今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會,。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲，大專文化程度,，中級理財(cái)師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行，從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實(shí)踐,，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。
第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識,。
我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競爭的要求,?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。
誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時(shí)俱進(jìn),，樹立市場觀念、客戶觀念,、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí),。
二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作。
二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。
三,、分析研究市場,，加強(qiáng)對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,，客觀、公正地評價(jià)客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財(cái)務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時(shí)反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點(diǎn)，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見,。
四,、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率,。客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。
五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理水平,。
六,、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。
以上報(bào)告如有不妥之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正?？傊?，如果這次競聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。
謝謝大家
