做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃，以明確目的,，避免盲目性,，使工作循序漸進(jìn)，有條不紊,。計(jì)劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢,？那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書(shū)怎么寫(xiě)才比較好，我們一起來(lái)看一看吧,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇一

所謂個(gè)人理財(cái)計(jì)劃就是指根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況,，建立合理的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃,，并適當(dāng)參與投資活動(dòng)，比如通過(guò)投資基金,，來(lái)一步一步來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想,。

首先，確定自己的理財(cái)目標(biāo),。每個(gè)人的一生都是由目標(biāo)指引著前進(jìn)的,，因?yàn)槲覀冇忻鞔_目標(biāo)，并為之努力,、付出,，才會(huì)有收獲時(shí)的滿足。而理財(cái)目標(biāo)就是一個(gè)需要我們深謀遠(yuǎn)慮,，重在堅(jiān)持的大目標(biāo)?，F(xiàn)在許多人包括我們這些非金融專(zhuān)業(yè)的大學(xué)生在內(nèi)都缺少理財(cái)?shù)挠^念和知識(shí)，因而在個(gè)人理財(cái)過(guò)程中也面臨著各種各樣的困惑,。因此為了我們能樹(shù)立正確的理財(cái)觀念,，首先要豐富我們的理財(cái)知識(shí)，當(dāng)然這也需要一點(diǎn)一滴地積累起來(lái),。有了目標(biāo)我們就可以減少理財(cái)過(guò)程中面對(duì)得失的情緒化的負(fù)面影響,，從而可以促使我們長(zhǎng)可以期的堅(jiān)持下去。

其次,，明確自己的投資期限,。理財(cái)目標(biāo)有短期、中期和長(zhǎng)期之分,，所以不同的理財(cái)目標(biāo)會(huì)決定不同的投資期限,，而投資期限的不同，又會(huì)決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平,。短期內(nèi)要用到的錢(qián)就一定不能用作高風(fēng)險(xiǎn)的投資,，而反過(guò)來(lái)，長(zhǎng)期不用的資金要是沒(méi)有用來(lái)投資,，就很有可能失去一次獲得高回報(bào)的機(jī)會(huì),。一次成功的理財(cái)就是將合適的資金在合適的時(shí)間在合適的地點(diǎn)進(jìn)行了投資。

然后,，制定一個(gè)適合自己的投資方案,。當(dāng)確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限，考慮了所有重要的因素之后,，就需要一個(gè)適合自己的可行性投資方案來(lái)操作。身在大學(xué)校園的我還沒(méi)有足夠的錢(qián)去進(jìn)行投資,，所以我制定了一個(gè)理財(cái)規(guī)劃如下：

第一,，充分利用手中的銀行卡，學(xué)會(huì)節(jié)流，為以后的開(kāi)源做準(zhǔn)備,。銀行卡不僅能保證資金的安全,，而且資金流動(dòng)方便。定期存取款,，卡中的錢(qián)要心中有數(shù),，不能無(wú)節(jié)制的取錢(qián)花，不必要花的錢(qián)要節(jié)約,，只要節(jié)約,，一年是可以省下一筆可觀的收入。年復(fù)一年下去,，有了余錢(qián),，才可以合理運(yùn)用，使之保值增值,，使其產(chǎn)生較大的收益,。

第二，記錄每天花銷(xiāo),。這是為了我的每一筆開(kāi)支都有據(jù)可查,，不會(huì)有不明的開(kāi)支,。還可以審核自己的資金是否用得合理科學(xué)，所謂好鋼用在刀刃上!這樣的手段可以更加高效利用自己的財(cái)富。

第三,，月都要有消費(fèi)計(jì)劃。把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成三份,，一份用做伙食費(fèi)一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi),。將每個(gè)月的余額存起來(lái)，如此行成一個(gè)良性循環(huán)的話,，畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對(duì)財(cái)富的控制與管理能力,。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地?fù)碛小⑹褂煤捅Ｗo(hù)財(cái)富資源,，可以更加自由地安排未來(lái)的開(kāi)支,，實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

其實(shí),，理財(cái)?shù)哪康?，不在于要賺很多很多的錢(qián)，而是在于使將來(lái)的生活有保障或生活的更好,，善于計(jì)劃自己的未來(lái)需求對(duì)于理財(cái)很重要,。我們大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費(fèi)群體，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活,，尤其是在引領(lǐng)消費(fèi)時(shí)尚,、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用,。同時(shí)我們的消費(fèi)現(xiàn)狀、消費(fèi)特點(diǎn)在一定程度上折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向,。作為莘莘學(xué)子中的一員,，作為深切關(guān)注中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生，我們更應(yīng)該盡早做好理財(cái)規(guī)劃以面對(duì)未來(lái)漫長(zhǎng)的人生道路,。這樣我們才能擁有更多的信心,。

另外，高收益的理財(cái)方案不一定是最好方案,，適合自己的方案才是好方案,，因?yàn)槭找媛试礁撸滹L(fēng)險(xiǎn)就越大,。適合自己的方案是既能達(dá)到預(yù)期目的,，風(fēng)險(xiǎn)最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案,。

未來(lái)的十年乃至更長(zhǎng)的時(shí)期,，中國(guó)經(jīng)濟(jì)仍將保持高增長(zhǎng)、高通脹,，如何規(guī)劃自己的中長(zhǎng)期投資理財(cái)計(jì)劃,，輕松面對(duì)未來(lái)所必須面臨的養(yǎng)老、醫(yī)療,、購(gòu)房,、教育等壓力，這已經(jīng)成為我們不得不思考的問(wèn)題,。要想成功的投資理財(cái),，我們就需要更細(xì)致地去考慮自己的未來(lái)。只要弄清自己一生中各個(gè)時(shí)期可能需要什么,，自己才能夠制定出一個(gè)有效的投資計(jì)劃來(lái)幫助自己達(dá)到目標(biāo),。

在十幾年以后我們又將面臨結(jié)婚生子、贍養(yǎng)父母等,，更長(zhǎng)遠(yuǎn)一些就要考慮到退休以后的生活水平,。子女教育和個(gè)人養(yǎng)老是人生的理財(cái)規(guī)劃中有兩個(gè)重要目標(biāo)，如果在這兩方面沒(méi)有做好規(guī)劃,，那最直接的后果,，一是造成未來(lái)孩子的教育經(jīng)費(fèi)不足，二是可能導(dǎo)致退休后的生活水平下降,。子女教育已經(jīng)成為家庭的第一理財(cái)需求,，而在退休規(guī)劃方面，為了保證退休之后的生活水平,，也應(yīng)盡早著手準(zhǔn)備,，這樣一旦遇到疾病等大量資金需求時(shí),，就能坦然應(yīng)對(duì)。

作為一項(xiàng)一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃,，越早做準(zhǔn)備，效果越好,，尤其是針對(duì)養(yǎng)老以及子女教育等需要大額支出的理財(cái)需求,，應(yīng)該盡早著手準(zhǔn)備，并長(zhǎng)期堅(jiān)持,，這樣就能“未雨綢繆”,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇二

一. 現(xiàn)狀分析 個(gè)人投資理財(cái)規(guī)劃

大二，21歲,，家庭條件中等水平,。所有費(fèi)用靠父母提供，現(xiàn)無(wú)打工或兼職,，每月父母提供生活費(fèi)500元,。每月基本生活費(fèi)250元，通訊費(fèi)50元,，其他費(fèi)用100元,，每月大概平均剩余100元。雖有銀行賬戶但少有存款且為活期,。因?yàn)楝F(xiàn)在正在大學(xué)學(xué)習(xí)期間,，是人生學(xué)習(xí)的黃金時(shí)期，我將盡可能多學(xué)習(xí)一些知識(shí),，進(jìn)行自我職業(yè)培訓(xùn),，考一些資格證，或是自己感興趣的技能對(duì)自己進(jìn)行投資,，以期在以后的事業(yè)中得到長(zhǎng)期的回報(bào),，因?yàn)楝F(xiàn)階段學(xué)業(yè)任務(wù)重，課程多,，現(xiàn)沒(méi)有兼職的打算,。但是要盡力利用手中的有限資源，加強(qiáng)自己的投資理財(cái)觀念,，為畢業(yè)找工作做打算,。

二.個(gè)人投資理財(cái)?shù)闹饕?lèi)型和特點(diǎn)：

1.銀行存款。對(duì)普通百姓來(lái)講,，存款是最基本的投資理財(cái)方式,。與其它投資方式比較，存款的好處在于：存款品種多樣,、具有靈活性,、具有增值的穩(wěn)定性,、安全性。在確定進(jìn)行儲(chǔ)蓄存款后,，投資者面臨著存款期限結(jié)構(gòu)的選擇,。投資者選擇的主要是活期還是定期，在定期存款中,，是只存一年還是更長(zhǎng)的時(shí)間,，這主要看將來(lái)的收人和支出狀況，以及對(duì)未來(lái)其它更好投資機(jī)會(huì)的預(yù)期和把握,。

2.股票投資,。在所有的投資工具中，股票(普通股)可以說(shuō)是回報(bào)率最高的投資工具之一,，特別是從長(zhǎng)期投資的角度看,，沒(méi)有一種公開(kāi)上市的投資工具比普通股提供更高的報(bào)酬。股票是股份有限公司為籌集自有資本而發(fā)給股東的入股憑證,，是代表股份資本所有權(quán)的證書(shū)和股東借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券,，股票己成為個(gè)人投資的重要目標(biāo)。

3.投資基金,。不少人想投資股市,，但是不懂得如何選擇適合自己的股票，最理想的方法是委托專(zhuān)家代做投資選擇,，這種投資方式便是基金,。投資基金是指通過(guò)信托、契約或公司的形式,，通過(guò)發(fā)行基金證券,，將眾多的、不確定的社會(huì)閑散資金募集起來(lái),，形成一定規(guī)模的信托資產(chǎn),，交由專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員按照資產(chǎn)組合原則進(jìn)行分散投資，取得收益后按出資比例分享的一種投資工具,。與其它投資工具相比,，投資基金的優(yōu)勢(shì)是專(zhuān)家管理、規(guī)模優(yōu)勢(shì),、分散風(fēng)險(xiǎn),、收益可觀。家庭購(gòu)買(mǎi)投資基金不僅風(fēng)險(xiǎn)小,，亦省時(shí)省事,，是缺少時(shí)間和具有專(zhuān)業(yè)知識(shí)個(gè)人投資者最佳的投資工具。

4.債券投資。債券介于儲(chǔ)蓄和股票之間,，較儲(chǔ)蓄利息高,，比股票風(fēng)險(xiǎn)小，對(duì)于有較多閑散資金,、中等收人家庭比較適合,。債券具有期限固定、還本付息,、可轉(zhuǎn)讓,、收人穩(wěn)定等特點(diǎn)，深受保守型投資者和老年人的歡迎,。

5.房地產(chǎn)投資。房地產(chǎn)是指房產(chǎn)與地產(chǎn),，亦即房屋和土地這兩種財(cái)產(chǎn)的統(tǒng)稱(chēng),。由于購(gòu)置房地產(chǎn)是每個(gè)家庭十分重大的投資，所以個(gè)人要投資于房地產(chǎn)應(yīng)該做好理財(cái)計(jì)劃;合理安排購(gòu)房資金并隨時(shí)關(guān)注房地產(chǎn)市場(chǎng)變化,，以便價(jià)格大幅度看漲時(shí),，賣(mài)出套現(xiàn)獲取價(jià)差。在各種投資方式中,，投資房地產(chǎn)的好處是其能夠保值,，通貨膨脹比較高的時(shí)候，也是房地產(chǎn)價(jià)格上漲的時(shí)期;并且,，可以房地產(chǎn)作抵押,，從銀行取得貸款;另外，投資房地產(chǎn)可以作為一份家業(yè)留給子女,。

6.保險(xiǎn)投資,。所謂保險(xiǎn)，是指由保險(xiǎn)公司按規(guī)定向投保人收取一定的保險(xiǎn)費(fèi),，建立專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)基金,，采用契約形式，對(duì)投保人的意外損失和經(jīng)濟(jì)保障需要提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)囊环N方法,。保險(xiǎn)不僅是一種事前的準(zhǔn)備和事后的補(bǔ)救手段,，也是一種投資行為。投保人先期交納的保險(xiǎn)費(fèi)就是這項(xiàng)投資的初始投入;投保人取得了索賠權(quán)利之后,，一旦災(zāi)害事故發(fā)生或保障需要,，可以從保險(xiǎn)公司取得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，即“投資收益”;保險(xiǎn)投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn),，只有當(dāng)災(zāi)害或事故發(fā)生,，造成經(jīng)濟(jì)損失后才能取得經(jīng)濟(jì)賠償，若保險(xiǎn)期內(nèi)沒(méi)有發(fā)生有關(guān)情況,，則保險(xiǎn)投資全部損失,。家庭投資保險(xiǎn)的險(xiǎn)種主要有家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn),。目前，各大保險(xiǎn)公司推出的扮資連結(jié)或分紅等類(lèi)型壽險(xiǎn)品種,，使得保險(xiǎn)兼具投資和保障雙重功能,。保險(xiǎn)投資在家庭投資活動(dòng)中不是最重要的，但卻是最必要的,。

7.期貨投資,。期貨交易是指買(mǎi)賣(mài)雙方交付一定數(shù)量的保證金，通過(guò)交易所進(jìn)行,，在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割某一特定品質(zhì),、規(guī)格的商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易形式。期貨交易分為商品期貨和金融期貨兩大類(lèi),，對(duì)期貨交易的選擇要謹(jǐn)慎行事,。

8.藝術(shù)品投資。在海外,，藝術(shù)品已與股票,、房地產(chǎn)并列為三大投資對(duì)象。藝術(shù)品與其它投資方式相比較,，具有以下優(yōu)點(diǎn):一是投資風(fēng)險(xiǎn)小,。藝術(shù)品具有不可再生性，因而具有極強(qiáng)的保值功能,，其市場(chǎng)波動(dòng)幅度在短期內(nèi)不很大,，所以投資者能把握自己的命運(yùn)，安全性強(qiáng),。 二是收益率高,。藝術(shù)品的不可再生性導(dǎo)致藝術(shù)品具有極強(qiáng)的升值功能，所以藝術(shù)品投資回報(bào)率高,。但同時(shí),，藝術(shù)品投資缺陷也較突出:一是缺乏流動(dòng)性，一旦購(gòu)進(jìn)藝術(shù)品,，短期內(nèi)不一定能出手,，其購(gòu)人與售出之間的期限可能長(zhǎng)達(dá)幾年、幾十年,、上百年,，對(duì)于資金相對(duì)不太寬裕的一般家庭是不現(xiàn)實(shí)的。二是一般情況下藝術(shù)品的鑒別需要較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí),，不具有鑒定能力的家庭和個(gè)人還是謹(jǐn)慎行事,。

9.黃金、白銀投資。目前在國(guó)內(nèi)黃金的購(gòu)買(mǎi)也成了人們的一種熱型投資方式,，在新聞報(bào)道上顯示：目前千足金的價(jià)格已達(dá)到三百多元人民幣每克拉,。黃金的價(jià)格在近幾年內(nèi)已快將近翻了一倍，而且目前還有上漲趨勢(shì),，好多黃金店子每天都人滿為患,，有的小型投資者幾年內(nèi)都凈賺了幾萬(wàn)塊錢(qián)，人們選擇投資黃金主要也是這種投資方式相對(duì)更保值更安全,，而且操作簡(jiǎn)單,，因?yàn)辄S金白銀畢竟也具有不可再生性，而且自古以來(lái)黃金就具有它自身的貨幣儲(chǔ)存性,，保值性應(yīng)該是很強(qiáng)的,，即便黃金價(jià)跌，也不會(huì)跌到哪兒去,。白銀投資也是一種叫保險(xiǎn)的投資方式,，只是目前白銀的價(jià)格漲幅沒(méi)有黃金這么大，不太懂得投資行業(yè)只是的可以選擇嘗試投資黃金白銀,。

三.具體計(jì)劃

投資理財(cái)方式可以任意組合以期獲得安全可靠和豐盈收入(下面將對(duì)大學(xué)生活而和學(xué)習(xí)做重點(diǎn)介紹)。

1 大學(xué)期(4年)年齡(20～23歲)

沒(méi)有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),，應(yīng)將手中的錢(qián)好好的運(yùn)用,，最好不要投資，可以選擇做兼職,，但最重要的是儲(chǔ)蓄理財(cái)知識(shí),。

①勤儉節(jié)約穩(wěn)健當(dāng)先

②關(guān)注對(duì)賬單

③慎用信用卡

④學(xué)習(xí)金融知識(shí)

⑤認(rèn)識(shí)理財(cái)工具

⑥理財(cái)需要付出

一個(gè)核心思想即開(kāi)源節(jié)流。

目前自己談不上財(cái)務(wù)獨(dú)立,，除了父母提供和偶爾兼職也沒(méi)有其它的收入來(lái)源,，主要的資金需求就是滿足自己的生活需要。從這個(gè)角度來(lái)講,，我認(rèn)為自己的理財(cái)原則應(yīng)為勤儉節(jié)約,、穩(wěn)健理財(cái)。在支出方面要進(jìn)行嚴(yán)格管理,，不與人攀比,，不愛(ài)慕虛榮，形成節(jié)儉的寶貴品質(zhì),，同時(shí)也能夠更有效地積累凈資產(chǎn),。在大學(xué)生投資理財(cái)方面要理性，不要盲目跟風(fēng),，有閑置資金可以適當(dāng)學(xué)習(xí)投資,，但一定要注意風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)注自己的對(duì)賬單，就能夠有所發(fā)現(xiàn),。對(duì)賬單應(yīng)集中管理,，以便于分析，有時(shí)間的話應(yīng)動(dòng)手列出匯總表格,。一方面可以觀察自己的消費(fèi)行為,，是否合理，能否改進(jìn);另一方面可觀察是否發(fā)生利息費(fèi)用,，即產(chǎn)生成本,，同時(shí)學(xué)習(xí)了解信用卡的計(jì)息方式，盡量避免不必要的支出,。

積極學(xué)習(xí)科學(xué)合理的投資理財(cái)知識(shí),，嘗試做一些小投資，股票,、債券等,，培養(yǎng)良好的理財(cái)習(xí)慣理財(cái)需要付出長(zhǎng)期的艱苦努力，需要極大的耐心和毅力,。 提高外語(yǔ)水平,、增強(qiáng)計(jì)算機(jī)能力和取得各種有用的相關(guān)證書(shū)也是當(dāng)今社會(huì)必不可少的教育投資。完成大學(xué)學(xué)業(yè)或者獲得相應(yīng)的學(xué)歷學(xué)位,，都有利于大學(xué)生在畢業(yè)后能順利找到工作,。而畢業(yè)工作后的第一份薪水是每個(gè)人的第一桶金。因此順利完成學(xué)業(yè),，是保證理財(cái)資金的前提,。

2單身期：參加工作到結(jié)婚前(2～5年) 年齡(23~27歲)

沒(méi)有太大的家庭負(fù)擔(dān)，精力旺盛,。重點(diǎn)是努力尋找一份高薪的工作,，打好基礎(chǔ)，在控制好消費(fèi)的前提下可拿出部分儲(chǔ)蓄進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資,，目的是學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)慕?jīng)驗(yàn),。

計(jì)劃：60%投資于風(fēng)險(xiǎn)大，長(zhǎng)期回報(bào)高的股票,，基金 20%定期儲(chǔ)蓄,，10%購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，10%活期儲(chǔ)蓄,。

3 家庭形成期：結(jié)婚到孩子出生前(1～3年)年齡(27～30歲)

家庭消費(fèi)高峰期,，為提高生活質(zhì)量，需要支付較大的家庭建設(shè)費(fèi)用,，如高檔生活品,，每月房貸,。在合理安排家庭建設(shè)的費(fèi)用基礎(chǔ)上，稍有累積后,，選擇一些較激進(jìn)的理財(cái)工具,，如偏股型基金及股票等，以期獲得高的回報(bào),。

計(jì)劃:50%作定期儲(chǔ)蓄,，15%留作活期儲(chǔ)蓄，35%投資股票,，債券或保險(xiǎn),。

4 家庭成長(zhǎng)期：孩子出生到長(zhǎng)大(12～20xx年) 年齡(39～48歲)

最大開(kāi)支是子女的教育發(fā)費(fèi)用和醫(yī)療費(fèi)用，可以根據(jù)經(jīng)驗(yàn)在投資方面適當(dāng)創(chuàng)業(yè),，如進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)偏重教育基金，父母自身保障,。

計(jì)劃： 40%作定期儲(chǔ)蓄,，30%投資房產(chǎn)，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)20%投資債券及保險(xiǎn) ,，10%活期儲(chǔ)蓄,。

5子女大學(xué)期：孩子上大學(xué)期間(4年) 年齡(43～52歲)

子女的教育費(fèi)用，生活費(fèi)用猛增,，應(yīng)把其作為理財(cái)重點(diǎn),，如還有剩余，可繼續(xù)發(fā)揮理財(cái)經(jīng)驗(yàn),，發(fā)展投資事業(yè)。

計(jì)劃： 40%作定期儲(chǔ)蓄,，40%用于銀行存款或國(guó)債 10%用于醫(yī)療,，保險(xiǎn)健康 10%作為活期儲(chǔ)蓄

6家庭成熟期：子女參加工作到退休(約20xx年) 年齡(58～67歲)

由于子女獨(dú)立，自己有工作能力,，工作經(jīng)驗(yàn),，此時(shí)經(jīng)濟(jì)狀況已達(dá)到最佳狀態(tài)，家庭負(fù)擔(dān)減輕,，因此,，最合適積累財(cái)富，擴(kuò)大投資,，但由于已入老年,，應(yīng)選擇低風(fēng)險(xiǎn)投資方式，儲(chǔ)蓄一筆養(yǎng)老金,，保險(xiǎn)較穩(wěn)健,，安全,。雖回報(bào)低，但有利于積累養(yǎng)老金和資產(chǎn)保全,。

計(jì)劃：50%股票或同類(lèi)型基金 40%用于定期,，保險(xiǎn)(偏重于養(yǎng)老，健康,，重大疾病險(xiǎn)) 10%做為活期儲(chǔ)蓄

7 退休后

退休后有退休金最為經(jīng)濟(jì)來(lái)源保障,，投資，花費(fèi)較保守,，最好不要進(jìn)行新的投資,，注重之前購(gòu)買(mǎi)的養(yǎng)老保險(xiǎn)等

計(jì)劃：40%投資于定期或債券 40%活期儲(chǔ)蓄 20%養(yǎng)老，醫(yī)療保險(xiǎn),，如果儲(chǔ)備較多可嘗試投資黃金,。

四. 總結(jié)

現(xiàn)在社會(huì)，有句俗話“你不理財(cái),，財(cái)不理你”,。無(wú)論你是日進(jìn)斗金還是勉強(qiáng)度日，都應(yīng)有強(qiáng)烈的投資理財(cái)觀念,。有一份好的人生投資理財(cái)規(guī)劃會(huì)使得你在不同人生階段有不同的理財(cái)投資目標(biāo),，充分，合理的利用手中的資金,，使自己的生活過(guò)得盡量舒適,，有必要的時(shí)候也可咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)師，接納專(zhuān)業(yè)建議,，在不同情況下對(duì)其做適當(dāng)?shù)男薷?，以適應(yīng)不同的形勢(shì)。雖然這份規(guī)劃不一定會(huì)使自己成為百萬(wàn)富翁,，但我相信經(jīng)過(guò)投資理財(cái)規(guī)劃后的生活一定會(huì)使自己更加輕松,，更加自如的在數(shù)字經(jīng)濟(jì)的未來(lái)中快樂(lè)生活。在保障基本生活基礎(chǔ)上,，對(duì)健康進(jìn)行保障,，對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)做好規(guī)劃，對(duì)理財(cái)薄弱觀念的女性更加適用,，關(guān)注自己,，保障家庭和事業(yè)。雖然這份規(guī)劃不一定會(huì)使自己成為百萬(wàn)富翁,，但我相信經(jīng)過(guò)投資理財(cái)規(guī)劃后的生活一定會(huì)使自己更加輕松,，更加自如的在數(shù)字經(jīng)濟(jì)的未來(lái)中快樂(lè)生活。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇三

在爆竹聲聲中,，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō),，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn),、基金、期貨,、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始,，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺(jué)得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的,。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬(wàn)的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn),，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

第六,，工作總結(jié),。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作,。每天按照計(jì)劃,，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái),。 堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇四

一、 淺談

就我現(xiàn)在的個(gè)人而言,，理財(cái)是個(gè)迫不及待的問(wèn)題,。也許很多同學(xué)還沒(méi)有意識(shí)到這一問(wèn)題，但卻是不折不扣的事實(shí),。

我們現(xiàn)在處于一個(gè)“青黃交接”的時(shí)期,，一方面父母會(huì)定期給自己一些“收入”，另一方面我們這一代人的花銷(xiāo)已經(jīng)不僅僅像父母那一代一樣,，就是吃飽穿暖就行了,，我們一樣的在追尋時(shí)代的步伐。當(dāng)支出大于收入的時(shí)候我們會(huì)怎樣選擇?

是開(kāi)口繼續(xù)想父母要錢(qián)?還是自己掙錢(qián)?還是就這樣不管,，過(guò)一天是一天?還是降低自己現(xiàn)有的生活現(xiàn)狀?

很明顯,，哪一樣都不是很好。向父母要,，不太好開(kāi)口;自己掙,太辛苦;就這樣,太窩囊;退而求其次,更是不可忍受,。那怎么辦?生活總得要繼續(xù)啊!

所以我說(shuō)：對(duì)于我們學(xué)生而言，理財(cái)是迫不及待的問(wèn)題。

二,、 現(xiàn)狀分析

看一個(gè)城市,，一個(gè)國(guó)家的發(fā)展到底如何，看的不是他的首富有多少資產(chǎn),，也不是看他的窮人有多窮,，看的是該地區(qū)的中產(chǎn)階層。中產(chǎn)階層是一個(gè)地區(qū)發(fā)展得中堅(jiān)力量,。但是現(xiàn)在的中產(chǎn)階層資產(chǎn)來(lái)源是什么那?

調(diào)查顯示,，在工資收入、投資及理財(cái),、遺產(chǎn)繼承,、房屋租金收入和其他這五大收入來(lái)源中，絕大部分城市中產(chǎn)人群選擇工資收入,。其中,，上海不愧是“金領(lǐng)”的樂(lè)園，受訪者選擇工資收入作為主要收入來(lái)源的比例高達(dá)96%,，深圳以82%,、北京以80%比例緊隨其后，廣州和成都中產(chǎn)人群這一比例略低,，為64%和39%,。所以說(shuō)是工資造就了中產(chǎn)階層。

那么他們的錢(qián)又花到什么地方去了那?

城市中產(chǎn)的錢(qián)都投在哪些方面?調(diào)查顯示,，銀行儲(chǔ)蓄,、股票、基金和保險(xiǎn)成為得票最多的理財(cái)方式,，而債券,、黃金、信托等理財(cái)方式得票較少,。其中銀行儲(chǔ)蓄仍是中產(chǎn)人群最?lèi)?ài),。

除成都外，其余四大城市的受訪者選擇銀行儲(chǔ)蓄作為主要理財(cái)方式的比例均在80%以上,。有受訪者表示,，金融資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益高低是他們選擇投資的主要考慮指標(biāo)，由此看來(lái),，債券等投資不受青睞也就難免了,。

中國(guó)人熱愛(ài)存錢(qián)，儲(chǔ)蓄率過(guò)高一直備受重視,，不但影響了內(nèi)需和人們當(dāng)前的生活,，還影響到了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和穩(wěn)定。

在“你的理財(cái)風(fēng)格屬于哪種類(lèi)型”測(cè)試中，“穩(wěn)健型”投資風(fēng)格在除北京外的其余四個(gè)城市受訪者中得票率最高,，在50%左右,，北京受訪者僅有20%選該項(xiàng)。出乎意料的是,，北京中產(chǎn)人群選擇“激進(jìn)型”投資風(fēng)格的比例高達(dá)36%，豪爽的北京中產(chǎn)人群更愿意選擇高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式,。

當(dāng)前穩(wěn)健的理財(cái)方式使人們錯(cuò)失了許多賺錢(qián)的機(jī)會(huì),，而激進(jìn)的理財(cái)方式又令人們面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)。銀行里的巨額儲(chǔ)蓄令經(jīng)濟(jì)發(fā)展有所顧慮,，而股市令人迷惑的起起伏伏又令許多股民感受生與死的考驗(yàn),。

相信自己，拒信他人

被問(wèn)及“是否需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)為您打理金融資產(chǎn)”時(shí),，大多數(shù)人選擇了“用不著”這一選項(xiàng),，其中成都的比例最高，有77%的受訪者選擇這一答案,。廣州以65%,、上海和深圳以44%的比例緊隨其后。有受訪者在接受調(diào)查時(shí)稱(chēng),，之所以不需要他人代為理財(cái),，是因?yàn)樽约夯蚣胰司涂梢源蚶?也有受訪者認(rèn)為，目前國(guó)內(nèi)專(zhuān)業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)面臨發(fā)展不成熟,、專(zhuān)業(yè)能力不足和誠(chéng)信面臨考驗(yàn)的問(wèn)題,，因此，交給其他人理財(cái)不太放心,。

三,、 個(gè)人規(guī)劃

1. 學(xué)生時(shí)期

就如我在最開(kāi)始所說(shuō)，我們現(xiàn)在要做的就是精打細(xì)算自己的錢(qián),。如果可以的話,，也可以自己創(chuàng)業(yè)，掙點(diǎn)零花錢(qián),。

我現(xiàn)在已近大二了,，由于以前根本 就沒(méi)有這方面的意識(shí)，所以根本就沒(méi)有剩余的錢(qián),。也就是說(shuō),，我現(xiàn)在基本可以說(shuō)從零開(kāi)始。

大二下

收入：

1020xx年春節(jié),，應(yīng)該可以有600元的“壓歲錢(qián)”,。

09-10學(xué)年第二學(xué)期總的生活費(fèi)，每月500元，總共應(yīng)該有20xx元,。

開(kāi)學(xué)之后在快餐店打工,，平均每天8元，一月240元,，一學(xué)期960元,。

其他收入，300元,。

總：3860元

支出：

生活資料：300元

衣服：500元

水果,、零食：400元

聚餐、耍：400元

車(chē)費(fèi)：160元

其他：200元

總：1750元

總剩余：1860元

備注：由于在快餐店打工,，所以我的生活費(fèi)可以基本上省略掉!

以前沒(méi)算過(guò)還真不知道,，原來(lái)我一學(xué)期也可存上一兩千，即使在加上其他的一些開(kāi)銷(xiāo),，或者估算掉什么,，再怎么也可以有1000元吧!

后面的大三、大四看來(lái)是該好好的計(jì)劃一下咯!

2. 初期工作時(shí)期

學(xué)生時(shí)代始終是幸福的,，過(guò)了就該找工作了,。

工作初期由于固定收入比較少，開(kāi)銷(xiāo)也比較大,，更不好意思想父母要錢(qián)了,，除非自主創(chuàng)業(yè)。

工作初期當(dāng)然要“開(kāi)源節(jié)流”了!

盡量多掙錢(qián),，盡量減少不必要的花銷(xiāo),。

3.不到40歲

我們有兩項(xiàng)優(yōu)勢(shì)。首先,，有足夠時(shí)間,，時(shí)間能治療傷痛。股市最終將復(fù)蘇并實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng),。其次,，通過(guò)早早地?cái)€錢(qián)(你現(xiàn)在應(yīng)該正在這樣做)，你會(huì)獲得"滾雪球"式的好處,，早期的收益就是建立在這個(gè)基礎(chǔ)上的,。

你還應(yīng)該長(zhǎng)遠(yuǎn)地看待投資地點(diǎn)。預(yù)計(jì)未來(lái)幾年的很多增長(zhǎng)將來(lái)自海外,，特別是新興市場(chǎng),。密西西比州medley &brown financial advisers的麥德利說(shuō)，客戶應(yīng)該至少有35%的股票資產(chǎn)投在非美國(guó)股票基金上,。

說(shuō)到風(fēng)險(xiǎn),，新興市場(chǎng)基金比專(zhuān)注于日本或西歐這類(lèi)發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的海外基金的波動(dòng)性更大,。這種波動(dòng)性代表了這類(lèi)基金中存在的風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò),，作為一名較年輕的投資者,，你應(yīng)該擁有多一些的風(fēng)險(xiǎn)敞口，原因是長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看,，更大的風(fēng)險(xiǎn)往往意味著更高的回報(bào),。

此外，鑒于你長(zhǎng)線投資的戰(zhàn)略,，股價(jià)的下跌是一個(gè)機(jī)會(huì),。像巴菲特這樣出色的長(zhǎng)線投資者認(rèn)為，即使是在最近主要股指反彈之后,，美國(guó)股價(jià)仍相對(duì)較低,。

麥德利說(shuō),，對(duì)于較年輕的人來(lái)說(shuō),，最佳的投資目標(biāo)是精選的股票共同基金。他認(rèn)為,，一些人(特別是較年輕的投資者)因20xx年的教訓(xùn)而矯枉過(guò)正,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)避開(kāi)了股市

4.40-55歲

一旦進(jìn)入這個(gè)年齡段，你就開(kāi)始從年輕時(shí)代的激進(jìn)立場(chǎng)轉(zhuǎn)向更為深思熟慮的立場(chǎng),。與此同時(shí),，由于你很可能正處于賺錢(qián)的巔峰狀態(tài)，這個(gè)年齡段也是一個(gè)非常重要的攢錢(qián)期,。 在這個(gè)時(shí)期,，你應(yīng)該盡可能多地投資相關(guān)退休計(jì)劃，同時(shí)開(kāi)發(fā)其他投資的途徑,。你還要避免這個(gè)年齡段的投資者在經(jīng)濟(jì)低迷時(shí)期常犯的兩類(lèi)錯(cuò)誤,。

克利夫蘭dawson wealth management投資顧問(wèn)伯恩哈德說(shuō)，首先,，人們通過(guò)減少儲(chǔ)蓄額和投資額對(duì)市場(chǎng)的低迷作出反應(yīng),。其次，他們開(kāi)始在沒(méi)有充分理由的情況下改變策略,。所有這些都鎖定了損失,，阻止了復(fù)蘇的機(jī)會(huì)。

為了在這樣的關(guān)鍵時(shí)期提高存款額,，麥德利鼓勵(lì)這個(gè)年齡段的客戶設(shè)置自動(dòng)存款計(jì)劃,，直接將部分工資轉(zhuǎn)到嘉信理財(cái)或富達(dá)投資等機(jī)構(gòu)的投資賬戶中，從中可以投資股票共同基金,。

麥德利說(shuō),，人們需要在他們的退休賬戶之外另行存錢(qián),。自動(dòng)計(jì)劃實(shí)際上很簡(jiǎn)單，適合于大多數(shù)人,。

5.55歲以上

隨著你距退休年齡越來(lái)越近,，你希望這些年來(lái)積攢的資金能夠保值。問(wèn)題是,，其中的許多資金在過(guò)去兩年市場(chǎng)的下行中都已經(jīng)損失了,。

路易斯安那州williams financial advisers的威廉姆斯說(shuō)，在這種情況下重要的是認(rèn)清你目前的狀況,，不要再去想你20xx年時(shí)的情況,。

最近的調(diào)查顯示，這部分人首先關(guān)注的是退休安全,。 一個(gè)策略是,，想想你每年所需的最低收入是多少，然后看看有沒(méi)有低成本的年金,，可以承諾終生支付至少這個(gè)數(shù)目,。

這樣一種策略意味著你在遠(yuǎn)離未來(lái)的股市收益，但你得到了保障,，知道只要你還活著,，就能有一筆固定的收入。 伯恩哈德說(shuō),，年金可以扮演非常重要的角色,，因?yàn)樵S多年金都會(huì)保障收入。有了這些保障,，你其他的資產(chǎn)多冒點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)就更容易,。但你得有所付出才能獲得這些保障，而且必須密切關(guān)注,。

考慮到股市仍處于相對(duì)低的水平,，而且一些人還需要重建以前的投資組合，因此一些咨詢(xún)師建議調(diào)整投資組合的成分,，通過(guò)低成本股市指數(shù)共同基金來(lái)實(shí)現(xiàn)更高的股市敞口,。 應(yīng)當(dāng)從審慎和常識(shí)的立場(chǎng)出發(fā)來(lái)選擇投資組織，尤其是退休人員,。

伯恩哈德說(shuō),，知足比多多益善更重要，如果已經(jīng)夠了,，就不應(yīng)該冒險(xiǎn)想再多撈點(diǎn),。他提醒說(shuō)，只能從財(cái)務(wù)狀況良好,、信用評(píng)級(jí)可*的公司購(gòu)買(mǎi)年金,。

四,、 總結(jié)

本來(lái)以前對(duì)于這方面的了解不多，對(duì)于理財(cái)也跟別提了,，似乎根本就不知道這回事,。通過(guò)這次的計(jì)劃書(shū)寫(xiě)，學(xué)到了很多知識(shí),。但是也不得不感嘆,，理財(cái)這是一個(gè)很重要的問(wèn)題,，不管你處于怎樣的一個(gè)年齡階段，你都必須要和它打交道,。以后一定會(huì)多多了解這方面的知識(shí),，好讓自己以后的生活水平可以更高，生活質(zhì)量能夠更好,，生活品味能夠更優(yōu)雅,。

最后,，謝謝老師，給了我們一把通往幸福生活大門(mén)的鑰匙!

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇五

理財(cái)寄語(yǔ)：以最優(yōu)成本,，過(guò)最優(yōu)生活!

理財(cái)是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物,。 本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生，人生還猶如一張白紙,，為了讓他的人生更加美麗,，在別人都沒(méi)想到時(shí)，您想的早一點(diǎn);在別人都想到時(shí),，您想得好一點(diǎn),。而理財(cái)就是您生活中的這一小點(diǎn)，早用,，常用,，巧用這一小點(diǎn)，一定能使您的生活更加自由,，自在,，自主,。

一、基本情況

進(jìn)入大學(xué),，離開(kāi)了父母,，意味著我某種意義上的獨(dú)立生活的開(kāi)始，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢(qián)多了起來(lái),，開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活。有數(shù)據(jù)指出,，在大學(xué)形成的消費(fèi)習(xí)慣,，對(duì)以后的工作。人生有50%的影響,。因此,，在大學(xué)時(shí)代，養(yǎng)成良好的消費(fèi)理財(cái)習(xí)慣,，變得至關(guān)重要,。

二、目前財(cái)務(wù)狀況

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是1200元,，全都是由家里供給的,。如何合理地分配這筆錢(qián)，直接影響到我一個(gè)月甚至一學(xué)期的生活狀況,，也將成為衡量我理財(cái)能力的直接表現(xiàn),。

三、理財(cái)目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下,，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,，是我的生活多姿多彩，同時(shí)也能有部分節(jié)約,，爭(zhēng)取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),，同時(shí)可以以各種方式(如打工、做小生意)爭(zhēng)取更多的經(jīng)費(fèi),。

四.理財(cái)規(guī)劃

1.總體規(guī)劃

月收入：1200元(來(lái)自家里)+若干元(來(lái)自兼職),。

月支出：小于等于1200元。

2,、具體規(guī)劃

(1)記錄：準(zhǔn)備一個(gè)精致的小本子,，以流水賬的形式記錄每天的各項(xiàng)支出，小至一瓶水都要記錄在案;另外,，利用excel表格記錄以上所有支出,，并每天結(jié)算支出總和。

(2)分析并制定消費(fèi)計(jì)劃：每月了解學(xué)校周邊物價(jià),，包括飯菜價(jià)格,，日用品價(jià)格等,，根據(jù)粗略計(jì)算，確定當(dāng)月消費(fèi)總額計(jì)劃,，每天根據(jù)excel表格計(jì)算數(shù)據(jù)計(jì)算支出數(shù)量是否超標(biāo),，以便隨時(shí)對(duì)月支出計(jì)劃進(jìn)行改善。

(3)支出基本要求：爭(zhēng)取每一份支出都有相應(yīng)的回報(bào),，每天保證一定數(shù)額的飯費(fèi),，保證合理營(yíng)養(yǎng)搭配;適當(dāng)撥出資金用于社交場(chǎng)合，比如與朋友會(huì)餐;規(guī)劃出一部分資金用于購(gòu)買(mǎi)學(xué)習(xí)資料,，這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重;另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購(gòu)買(mǎi)日常用品;如有必要,，抽出一部分資金用于戀愛(ài);安排一小部分資金用于娛樂(lè)消費(fèi)，比如寢室電腦的網(wǎng)費(fèi),，電話費(fèi)以及外出游玩兒車(chē)費(fèi);此前三項(xiàng)費(fèi)用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增減,，但所占比重必須遠(yuǎn)高于后兩項(xiàng)。

(4)創(chuàng)造收入：可以選擇做家教兼職,，每周一至兩次,，以此鍛煉自己的傳授知識(shí)和與人溝通的能力，同時(shí)得到一定收入;爭(zhēng)取參加一些促銷(xiāo)的工作,，以鍛煉個(gè)人的口才及增強(qiáng)自身交際能力,。

(5)資金管理：辦理一張自己的銀行卡，將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結(jié)余部分存入其中,，平時(shí)如無(wú)特殊情況不動(dòng)用其中資金,，以備不時(shí)之需。 五,、理財(cái)觀念 盡量以最優(yōu)的成本,，獲得最優(yōu)的生活,。即爭(zhēng)取積攢更多的資金以作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),，同時(shí)過(guò)快樂(lè)而充實(shí)的生活。這要求盡量把錢(qián)花在刀刃上,，比如用于吃飯的資金不可減少,，身體才是革命的本錢(qián);又比如花在社交場(chǎng)合的資金不可吝嗇，因?yàn)樯鐣?huì)是人組成的,，人際交往十分重要;至于花在娛樂(lè)方面的資金,，不可全免，畢竟生活需要五顏六色才好,，但是所占必要不需要過(guò)大,。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，不提倡,，適當(dāng)買(mǎi)張彩票不是不可以,，股市等投資項(xiàng)目不可參與,。

六、理財(cái)規(guī)劃結(jié)論

大學(xué)生,，社會(huì)上一個(gè)十分特殊的群體,，在當(dāng)前的社會(huì)生活中，大學(xué)生的消費(fèi)觀念對(duì)整個(gè)社會(huì)的消費(fèi)觀念有著較大的影響,，如此就更需要當(dāng)代大學(xué)生有著很好的理財(cái)能力,，讓自己的生活緊湊而有章法，充實(shí)而有意義!

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇六

理財(cái)寄語(yǔ)：以最優(yōu)成本,，過(guò)最優(yōu)生活!

理財(cái)是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物,。 本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生，人生還猶如一張白紙,，為了讓他的人生更加美麗,，在別人都沒(méi)想到時(shí)，您想的早一點(diǎn);在別人都想到時(shí),，您想得好一點(diǎn),。而理財(cái)就是您生活中的這一小點(diǎn)，早用,，常用,，巧用這一小點(diǎn)，一定能使您的生活更加自由,，自在,，自主。

一,、基本情況

進(jìn)入大學(xué),，離開(kāi)了父母，意味著我某種意義上的獨(dú)立生活的開(kāi)始,，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢(qián)多了起來(lái)，開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活,。有數(shù)據(jù)指出,，在大學(xué)形成的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)以后的工作,。人生有50%的影響,。因此，在大學(xué)時(shí)代,，養(yǎng)成良好的消費(fèi)理財(cái)習(xí)慣,，變得至關(guān)重要。

二、目前財(cái)務(wù)狀況

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是1200元,，全都是由家里供給的,。如何合理地分配這筆錢(qián)，直接影響到我一個(gè)月甚至一學(xué)期的生活狀況,，也將成為衡量我理財(cái)能力的直接表現(xiàn),。

三、理財(cái)目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下,，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,，是我的生活多姿多彩，同時(shí)也能有部分節(jié)約,，爭(zhēng)取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),，同時(shí)可以以各種方式(如打工、做小生意)爭(zhēng)取更多的經(jīng)費(fèi),。

四.理財(cái)規(guī)劃

1.總體規(guī)劃

月收入：1200元(來(lái)自家里)+若干元(來(lái)自兼職),。

月支出：小于等于1200元。

2,、具體規(guī)劃

(1)記錄：準(zhǔn)備一個(gè)精致的小本子,，以流水賬的形式記錄每天的各項(xiàng)支出，小至一瓶水都要記錄在案;另外,，利用e_cel表格記錄以上所有支出,，并每天結(jié)算支出總和。

(2)分析并制定消費(fèi)計(jì)劃：每月了解學(xué)校周邊物價(jià),，包括飯菜價(jià)格,，日用品價(jià)格等，根據(jù)粗略計(jì)算,，確定當(dāng)月消費(fèi)總額計(jì)劃,，每天根據(jù)e_cel表格計(jì)算數(shù)據(jù)計(jì)算支出數(shù)量是否超標(biāo)，以便隨時(shí)對(duì)月支出計(jì)劃進(jìn)行改善,。

(3)支出基本要求：爭(zhēng)取每一份支出都有相應(yīng)的回報(bào),，每天保證一定數(shù)額的飯費(fèi)，保證合理營(yíng)養(yǎng)搭配;適當(dāng)撥出資金用于社交場(chǎng)合,，比如與朋友會(huì)餐;規(guī)劃出一部分資金用于購(gòu)買(mǎi)學(xué)習(xí)資料,，這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重;另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購(gòu)買(mǎi)日常用品;如有必要，抽出一部分資金用于戀愛(ài);安排一小部分資金用于娛樂(lè)消費(fèi),，比如寢室電腦的網(wǎng)費(fèi)，電話費(fèi)以及外出游玩兒車(chē)費(fèi);此前三項(xiàng)費(fèi)用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增減,，但所占比重必須遠(yuǎn)高于后兩項(xiàng),。

(4)創(chuàng)造收入：可以選擇做家教兼職，每周一至兩次，以此鍛煉自己的傳授知識(shí)和與人溝通的能力,，同時(shí)得到一定收入;爭(zhēng)取參加一些促銷(xiāo)的工作,，以鍛煉個(gè)人的口才及增強(qiáng)自身交際能力。

(5)資金管理：辦理一張自己的銀行卡,，將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結(jié)余部分存入其中,，平時(shí)如無(wú)特殊情況不動(dòng)用其中資金，以備不時(shí)之需,。 五,、理財(cái)觀念 盡量以最優(yōu)的成本，獲得最優(yōu)的生活,。即爭(zhēng)取積攢更多的資金以作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),，同時(shí)過(guò)快樂(lè)而充實(shí)的生活。這要求盡量把錢(qián)花在刀刃上,，比如用于吃飯的資金不可減少,，身體才是革命的本錢(qián);又比如花在社交場(chǎng)合的資金不可吝嗇，因?yàn)樯鐣?huì)是人組成的,，人際交往十分重要;至于花在娛樂(lè)方面的資金,，不可全免，畢竟生活需要五顏六色才好,，但是所占必要不需要過(guò)大,。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，不提倡,，適當(dāng)買(mǎi)張彩票不是不可以,，股市等投資項(xiàng)目不可參與。

六,、理財(cái)規(guī)劃結(jié)論

大學(xué)生,，社會(huì)上一個(gè)十分特殊的群體，在當(dāng)前的社會(huì)生活中,，大學(xué)生的消費(fèi)觀念對(duì)整個(gè)社會(huì)的消費(fèi)觀念有著較大的影響,，如此就更需要當(dāng)代大學(xué)生有著很好的理財(cái)能力，讓自己的生活緊湊而有章法,，充實(shí)而有意義!

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇七

我叫,，于20xx年畢業(yè)于x大學(xué)專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問(wèn)一職,。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷,，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助,。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí),，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面,，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下,。

一,、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

工作理念不同,，工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品,，在這個(gè)過(guò)程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

二、做好渠道工作,，圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面,，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源,，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來(lái)巨大的收益,。

三、開(kāi)拓新市場(chǎng),，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S,，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中,，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益,。

以上就是我的工作計(jì)劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù),。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇八

我叫,，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在證券任理財(cái)經(jīng)理一職,。x年的理財(cái)經(jīng)理工作經(jīng)歷,，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助,。剛剛來(lái)到這個(gè)單位,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí),，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,，盡早進(jìn)入工作狀態(tài),，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面,，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下,。

一,、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色

工作理念不同,，工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,，而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái),、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

二,、做好渠道工作,，圓滿完成任務(wù)

我單位是國(guó)有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面,，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源,，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來(lái)巨大的收益,。

三、開(kāi)拓新市場(chǎng),，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S,，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中,，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng),，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計(jì)劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇九

所謂你不理財(cái),，才不理你,。個(gè)人理財(cái)在現(xiàn)代社會(huì)中的重要性與必要性日益凸顯。身為一名即將踏入社會(huì)的大學(xué)生,，制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃勢(shì)在必行,。以下是我的大學(xué)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。

一,、基本概況：

現(xiàn)階段每月固定收入來(lái)自父母贊助,，每月1200元人民幣。

(一)個(gè)人基本信息

姓名：陸大龍 性別：男 年齡：20 婚姻狀況：未婚

月收入：1200

(二)財(cái)務(wù)狀況

根據(jù)日常收入情況整理分析,，編制自身月度收支情況表和年度收支表如下,。

二、理財(cái)原則：

在理財(cái)過(guò)程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支,、穩(wěn)健投資,、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障,。

三,、分析與總結(jié)：

1.從日常消費(fèi)來(lái)看,，我的月度基本花銷(xiāo)為1040元，根據(jù)武漢生活基本費(fèi)用水平計(jì)算,，月收入的比例處于合理范圍內(nèi),。

2.由于本人愛(ài)吃甜點(diǎn)喝奶茶等，每月零食費(fèi)用為60,，也在承受范圍之內(nèi),。如果在零食方面壓縮空間，可以考慮報(bào)一門(mén)二外培訓(xùn)班,，但可行性較小,。

3.年度結(jié)余有2220元，可以做出適當(dāng)投資,。當(dāng)有閑余資金時(shí),，買(mǎi)基金進(jìn)行投資。

資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃

在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對(duì)本人今后的財(cái)務(wù)自由度提升非常重要,，首先應(yīng)在了解國(guó)內(nèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，對(duì)投資和資產(chǎn)配置進(jìn)行調(diào)整,。

從上表看來(lái),，年度結(jié)余2220元資金可考慮投入股票基金、債卷基金等投資組合,?？紤]到目前本人國(guó)債受利率波動(dòng)影響大，且國(guó)債大熱,，流動(dòng)性不足,，收益率不夠客觀。因此,，可考慮購(gòu)買(mǎi)定投基金

以下是目前定投基金排名：

01 華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)股票

02 華夏大盤(pán)精選混合

03 華夏成長(zhǎng)混合

05 嘉實(shí)滬深300指數(shù)(lof)

06華夏全球股票(qdii)

07 工銀核心價(jià)值股票

08 廣發(fā)聚豐股票

由此,，可以適當(dāng)考慮購(gòu)入華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)股票，每月200進(jìn)行長(zhǎng)期定投,，定投期限暫定2年,。

四、理財(cái)目標(biāo)

綜合以上分析 ,，總結(jié)理財(cái)目標(biāo)：

目標(biāo)一：合理安排消費(fèi),，規(guī)劃目前的月花銷(xiāo)，減少不必要的現(xiàn)金流出,。

目標(biāo)二：通過(guò)合理安排保險(xiǎn)和投資,，做到對(duì)生活的基本保障，對(duì)長(zhǎng)期有更大收益,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇十

大城市和發(fā)達(dá)地區(qū),，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中心更是如雨后春筍般進(jìn)入人們的視線當(dāng)中,。

作為普通的理財(cái)投資者，我們不可能像專(zhuān)業(yè)理財(cái)師那樣做出完美的理財(cái)規(guī)劃,。但是我們只要注意一些理財(cái)?shù)幕疽睾头椒?，也能夠做出符合自己的?shí)際情況的規(guī)劃方案。

在資金的使用上

假定每月生活費(fèi)為600元,，理財(cái)專(zhuān)家作了一個(gè)較為合理的安排

⑴伙食費(fèi)：早飯2元,，中飯和晚飯各5元，女生3元左右,。這樣的話每月正?；锸迟M(fèi)在240至360元。這不包括在外用餐,。為了保證自己每個(gè)月正常的伙食費(fèi),，拿到生活費(fèi)的后的第一件事情就是把飯卡里面的錢(qián)充足。

⑵交際費(fèi)：這方面的花費(fèi)應(yīng)該很少,，平均每月控制在30元,。

⑶交通費(fèi)：按一周出去2次計(jì)算，一個(gè)月約10元,。

⑷服裝費(fèi)用：平均每月50元左右,，男女不同，一般男生在這項(xiàng)的花費(fèi)要少一點(diǎn),。真正需添置大件的一般家長(zhǎng)由承擔(dān),。

⑸通訊費(fèi)：30至50元。

⑹護(hù)理和日用品花費(fèi)：50元,。

如果照此安排,，每月正常有50元到90元的結(jié)余，最多可結(jié)余190元,。一學(xué)期5個(gè)月(實(shí)際在校時(shí)間一般只有4個(gè)半月),，可以有250至950元的結(jié)余，這部分錢(qián)就可自由支配,。

一旦進(jìn)入大學(xué),，鈔票揣在兜里，吃喝拉撒全得自己管,，有的大學(xué)生常常未到月末,，一個(gè)月的生活費(fèi)就用盡了。又不好意思向家里伸手,，只得向同學(xué)借錢(qián),，下月初生活費(fèi)到了再還錢(qián)，然后月末再借錢(qián)。這樣經(jīng)常入不敷出的情況在大學(xué)里并不鮮見(jiàn),?？磥?lái)，在大學(xué)里學(xué)點(diǎn)理財(cái)之道,，管好自己兜里的錢(qián)還真是一門(mén)學(xué)問(wèn),。提供攻略全集如下：

大學(xué)里有些錢(qián)是非花不可的，有些錢(qián)要算計(jì)著花的,，還有些錢(qián)是根本不需要花的,。一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)月300元有點(diǎn)緊,，400元算是溫飽,，如果有500-600元自由支配，基本上可以算是小康了,，日子就可以過(guò)得比較滋潤(rùn),。

男孩子吃是關(guān)鍵的，每個(gè)月要花250-300元左右,，一般早飯2元,，中飯和晚飯各4元。女生吃得相對(duì)少一點(diǎn),，這方面的開(kāi)銷(xiāo)一般250元就夠了

日常的生活開(kāi)支包括買(mǎi)牙刷,、牙膏、毛巾,、肥皂等生活必需品，當(dāng)然,，女孩子還少不了買(mǎi)點(diǎn)零食,。所謂生活必需品當(dāng)然是必買(mǎi)不可的了，所以,，逛逛超市,，買(mǎi)些雜七雜八的東西還是必須的，而且每次總得花上十幾元到幾十元,。不過(guò),，女孩子還是可以從零食預(yù)算上進(jìn)行裁減的。

手機(jī)在大學(xué)生中越來(lái)越普及了,，差不多人手一機(jī),。雖然學(xué)生卡比較便宜，但還得掂量著用,，要不然可是燒錢(qián)的機(jī)器,。這方面的開(kāi)銷(xiāo)每月50元左右。當(dāng)然，剛開(kāi)始一兩個(gè)月,，可能因?yàn)椴贿m應(yīng)陌生環(huán)境,。

還有上網(wǎng)費(fèi)，如果沒(méi)電腦,，千萬(wàn)不要沉迷網(wǎng)絡(luò)游戲,、網(wǎng)絡(luò)聊天，那可是個(gè)無(wú)底洞,。

這方面的支出可大可小,。同一個(gè)城市的老同學(xué)來(lái)串門(mén)，總要意思意思請(qǐng)頓飯吧,。朋友,、同學(xué)生日，少不了買(mǎi)點(diǎn)禮物,。還有老鄉(xiāng)會(huì),、社團(tuán)費(fèi)、宿舍同學(xué)吃飯,、班級(jí)同學(xué)吃飯等等,。每月大約要花100元左右，女孩子比較省,，也要50-70元,。

剛到一個(gè)新城市，總要出門(mén)逛逛,，或到其他城市找老同學(xué),，或者到城里買(mǎi)書(shū)，逛逛街,。一般是周末出行,，交通不方便的還要轉(zhuǎn)車(chē)，這方面的錢(qián)一般一個(gè)月在30-40元左右,，當(dāng)然這是搭公車(chē)的費(fèi)用,，打的可不止了。

一般女生在服裝這方面的花費(fèi)會(huì)多一點(diǎn),，平均每學(xué)期要花200-400元,。而男生則是一次性花費(fèi)比較大，如買(mǎi)運(yùn)動(dòng)鞋等,，一雙名牌鞋可是要花上幾百上千元的,。所以，建議買(mǎi)衣服最好打折時(shí)再去買(mǎi),，也不要過(guò)于追求名牌,。有的女同學(xué)還是比較明智,，喜歡到一些小店里淘金，那樣可以穿出個(gè)性,，又可以省錢(qián),。

在學(xué)校里的開(kāi)支不少，不過(guò)進(jìn)賬的項(xiàng)目也是不少,，當(dāng)然這些都要在不影響學(xué)習(xí)的情況下進(jìn)行,。只要打好算盤(pán)，兜里的錢(qián)可能還會(huì)越來(lái)越多哦,。一些善于經(jīng)營(yíng)的學(xué)生就利用這些,，不僅解決了自己的生活費(fèi)問(wèn)題，還能攢點(diǎn)錢(qián),，有的甚至還往家里寄錢(qián),。還是請(qǐng)一些“高人”給你介紹幾種來(lái)錢(qián)的招數(shù)吧。

每所大學(xué)都設(shè)有不菲的獎(jiǎng)學(xué)金,，最普遍的是國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金,，一般分一、二,、三等,。金額各個(gè)學(xué)校有所不同，但獲獎(jiǎng)比例也比較高,，尤其是三等獎(jiǎng)學(xué)金,，一般優(yōu)秀一些的學(xué)生都可以爭(zhēng)取到。另外,，還有一些公司設(shè)立的專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金,，是按學(xué)期頒發(fā)的。所以,，努力學(xué)習(xí),，爭(zhēng)取獲得獎(jiǎng)學(xué)金也是一個(gè)不錯(cuò)的生財(cái)之道，畢竟,，大學(xué)時(shí)代學(xué)習(xí)是最主要的。

利用業(yè)余的時(shí)間做兼職,，如導(dǎo)游,、促銷(xiāo)、導(dǎo)購(gòu),、餐廳服務(wù),、市場(chǎng)調(diào)查、商品直銷(xiāo)等等,，這樣的收入一般一個(gè)月能掙到100-200元左右,。

閑錢(qián)的增值用途：合理存款

一種是,，父母一次性給全了一學(xué)期的生活費(fèi)。按我們既定標(biāo)準(zhǔn),，一學(xué)期生活費(fèi)為3000元,。專(zhuān)家的建議是：學(xué)生拿了錢(qián)后可以這樣分配一下：存一部分定期，存一部分活期,。因?yàn)槟壳般y行最低定期存款期限為3個(gè)月,，要保證定期存款不動(dòng)，就要保證期間的每月花費(fèi),，即前3個(gè)月每月計(jì)劃600元得有保證,，那么可以用來(lái)存3個(gè)月定期的有2個(gè)月的錢(qián)，共計(jì)1200元,。前3個(gè)月的花費(fèi)可以存定活兩便,。然后每月如有結(jié)余可以存入賬戶。

另一種是,，父母每月會(huì)按時(shí)給孩子生活費(fèi),。學(xué)生可以自己在銀行開(kāi)一個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶，采用跟銀行約定的零存整取的方式(最少10元),，每月定期從生活費(fèi)中拿出20至30元存銀行,，這樣一學(xué)期下來(lái)也有100至150元的結(jié)余。而且這種零存整取的方式對(duì)學(xué)生存錢(qián)有一定約束力,。

還有一種方法,，就是把每個(gè)月用剩下來(lái)的錢(qián)全部存入銀行，這種以少聚多的儲(chǔ)蓄方式很值得學(xué)生采用,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇十一

作為還是學(xué)生的我,，對(duì)錢(qián)不求多，但求每一分錢(qián)都花在刀刃上?，F(xiàn)在學(xué)會(huì)理財(cái)尤為重要,，是所謂你不理財(cái)、財(cái)不理你,，個(gè)人理財(cái)在現(xiàn)實(shí)社會(huì)的重要性與必要性日益凸顯,，身為一個(gè)即將步入社會(huì)的大學(xué)生，制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃勢(shì)在必行,。以下是我的大學(xué)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,。

一、 基本概況：

現(xiàn)階段為每月固定收入來(lái)自父母給的生活費(fèi)1000元人民幣,，以及不固定兼職收入大概300元人民幣,。

(一) 個(gè)人基本信息：

姓名：羅秋瑩

性別：女

年齡：20

職業(yè)：大學(xué)生

婚姻狀況：未婚

月收入：1300

(二) 財(cái)政狀況

二、 理財(cái)目標(biāo)：

在理財(cái)過(guò)程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支,、穩(wěn)健投資,、分散風(fēng)險(xiǎn),、合理保障。

三,、理財(cái)規(guī)劃：

第一,，準(zhǔn)備一本屬于自己的賬本，做好每月的開(kāi)銷(xiāo)記錄;

第二,，管理好自己的儲(chǔ)蓄卡和其他卡券,，定期查詢(xún)卡上的余額等財(cái)務(wù)情況做到對(duì)自己的資金了如指掌;

第三，另外專(zhuān)門(mén)辦一張儲(chǔ)蓄卡,，用于存儲(chǔ)每月度的余額,，好作為今后的投資基金; 第四，定期制作合理理性的消費(fèi)計(jì)劃,，有什么東西該買(mǎi),，有什么東西可買(mǎi)可不買(mǎi)，盡量減少不必要的開(kāi)支,，如零食消費(fèi);

第五,，在不耽誤自己學(xué)業(yè)的情況下，尋找一些兼職賺取一定的生活費(fèi)用,，同時(shí)減少逛街,、出去吃飯的次數(shù)，真正做到開(kāi)源節(jié)流;

第六,，定期做消費(fèi)終結(jié),，統(tǒng)計(jì)每月開(kāi)銷(xiāo)最大的部分和開(kāi)銷(xiāo)最少的部分，再檢討那些在不該消費(fèi)消費(fèi)和總結(jié)做得好的地方,，對(duì)比前一期做的消費(fèi)計(jì)劃看看是否合理,，以調(diào)整自己的消費(fèi)行為和方向。

四,、分析與總結(jié)：

1.從日常消費(fèi)來(lái)看,，我的月度基本花銷(xiāo)為700元，根據(jù)廣州生活基本費(fèi)用水平計(jì)算,，月收入比例了處于合理范圍內(nèi),。

2.由于本人愛(ài)吃零食，每月零食費(fèi)用為150元,，也在承受范圍內(nèi),，如果在零食方面壓縮空間，可以使月度余額或花費(fèi)在其他上更多,，可行性大。

3.基于本人不善投資以及父母不同意本人大學(xué)階段進(jìn)行投資項(xiàng)目,，資金不能進(jìn)行增長(zhǎng),。不過(guò)本人打算在大學(xué)三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲(chǔ)蓄卡中,，至大學(xué)畢業(yè)后在用這筆資金進(jìn)行投資以增長(zhǎng)收益。

預(yù)計(jì)大學(xué)三年共3*12=36個(gè)月,，能存放36*500=18000元;因?yàn)榛谀壳皞€(gè)人對(duì)投資還不熟悉,，只了解到零存整取為風(fēng)險(xiǎn)最低，但收益也最低,。大學(xué)期間一定好好研究投資這項(xiàng)學(xué)問(wèn),，權(quán)衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益，再做打算,。

五,、理財(cái)目標(biāo)：

綜合以上分析，總結(jié)理財(cái)目標(biāo)：合理安排消費(fèi),，規(guī)劃目前的月花費(fèi),，減少不必要的開(kāi)支，有效的擁有,、使用并保護(hù)自己的財(cái)富資源,。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇十二

一、營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”,，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組、銷(xiāo)售管理組,、客戶服務(wù)組(參見(jiàn)圖7-1)具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織工作,。

圖7-1 計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組

銷(xiāo)售管理組

客戶服務(wù)組

營(yíng)銷(xiāo)策劃組

二、代銷(xiāo)活動(dòng)組織安排

(一)組織安排

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，對(duì)于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織安排,，證券有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”)擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的積極性,，在為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn),、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上,，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機(jī)結(jié)合,，形成一個(gè)資源共享,、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系。

在本次計(jì)劃的代銷(xiāo)組織安排中,，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃,，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式,、宣傳推廣實(shí)施方案等,，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。

銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研,，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn),、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息,。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)管理部門(mén)一起巡視各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn),，督促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn),。

客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位,、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，收集客戶的反饋信息,，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況,，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況。

(二)協(xié)議簽訂

為規(guī)范代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為,，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《證券“”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定,，本著平等自愿,、誠(chéng)實(shí)信用的原則，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂了《證券“”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售代理協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”),，明確了本公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,。針對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度,。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中,，本公司將與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)密切合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前,、事中、事后控制工作,。

(三)銷(xiāo)售活動(dòng)安排

1,、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查,，以促使代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷(xiāo)售活動(dòng)順利開(kāi)展。

2,、獲得批文前,，銷(xiāo)售管理組配合代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司證券“”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介,、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn),。

3、獲得批文后至發(fā)行前,，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案,，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。銷(xiāo)售管理組為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn),，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng),。

4,、發(fā)行期間，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng);銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的巡查工作,，現(xiàn)場(chǎng)解決銷(xiāo)售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題,，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶服務(wù)組為銷(xiāo)售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持。

5,、發(fā)行結(jié)束后,，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷(xiāo)售管理組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié),，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià),，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)及客戶服務(wù)等,。

三,、直銷(xiāo)活動(dòng)組織安排

(一)組織安排

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，直銷(xiāo)部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,，對(duì)直銷(xiāo)組織活動(dòng)安排如下：

1、機(jī)構(gòu)設(shè)置

目前,，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京,、上海2個(gè)地區(qū)管理總部，為直銷(xiāo)客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務(wù),。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

2,、人員安排

為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷(xiāo)工作,，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密計(jì)劃，統(tǒng)籌安排,。

在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，從各部門(mén)抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，具體如下：

(1)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施,。負(fù)責(zé)人：張躍;

(2)北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北,、東北地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;

(3)華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海,、江蘇,、安徽、浙江,、福建,、山東等地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;

(4)南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳,、廣東,、廣西、湖南,、湖北等地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介,、開(kāi)發(fā)工作;

(5)西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶、四川,、云南,、貴州、甘肅,、新疆等地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介,、開(kāi)發(fā)工作;

根據(jù)直銷(xiāo)客戶的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷(xiāo)售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資,、研究人員組成,，從計(jì)劃的產(chǎn)品、投資,、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介,。

(二)銷(xiāo)售活動(dòng)安排

1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷(xiāo)客戶走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開(kāi)始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪,，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通,，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷(xiāo)售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。

2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作

(1)本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作,，協(xié)調(diào)一致,，合理安排;

(2)各地區(qū)路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介,、開(kāi)發(fā)工作;

(3)在各地區(qū)的路演推介活動(dòng),，注意與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷(xiāo)售活動(dòng)出現(xiàn)混亂,。

3,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷(xiāo)活動(dòng)

(1)在就近接受各地直銷(xiāo)客戶認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上，深入挖潛客戶資源;

(2)對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶,，本公司提供上門(mén)開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù);

(3)發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向;

(4)向本公司總部及時(shí),、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷(xiāo)售信息;

(5)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷(xiāo)售情況,，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源。

個(gè)人理財(cái)計(jì)劃表三年級(jí)篇十三

理財(cái)是理性與感性的結(jié)合產(chǎn)物,。本案例的主人公是一名當(dāng)今大學(xué)生,，人生還猶如一張白紙，為了讓他的人生更加美麗,，在別人都沒(méi)想到時(shí),，您想的早一點(diǎn);在別人都想到時(shí)，您想得好一點(diǎn),。而理財(cái)就是您生活中的這一小點(diǎn),，早用，常用,，巧用這一小點(diǎn),，一定能使您的生活更加自由，自在,，自主,。

一、基本情況

進(jìn)入大學(xué),，離開(kāi)了父母,，意味著我某種意義上的獨(dú)立生活的開(kāi)始，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢(qián)多了起來(lái),，開(kāi)始了自己支配金錢(qián)的新生活。有數(shù)據(jù)指出,，在大學(xué)形成的消費(fèi)習(xí)慣,，對(duì)以后的工作。人生有50%的影響。因此,，在大學(xué)時(shí)代,，養(yǎng)成良好的消費(fèi)理財(cái)習(xí)慣，變得至關(guān)重要,。

二,、目前財(cái)務(wù)狀況

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是1200元，全都是由家里供給的,。如何合理地分配這筆錢(qián),，直接影響到我一個(gè)月甚至一學(xué)期的生活狀況，也將成為衡量我理財(cái)能力的直接表現(xiàn),。

三,、理財(cái)目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,，是我的生活多姿多彩,，同時(shí)也能有部分節(jié)約，爭(zhēng)取在一年以后攢取1000-1500元作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi),，同時(shí)可以以各種方式(如打工,、做小生意)爭(zhēng)取更多的經(jīng)費(fèi)。

四.理財(cái)規(guī)劃

1.總體規(guī)劃

月收入：1200元(來(lái)自家里)+若干元(來(lái)自兼職),。

月支出：小于等于1200元,。

2、具體規(guī)劃

(1)記錄：準(zhǔn)備一個(gè)精致的小本子,，以流水賬的形式記錄每天的各項(xiàng)支出,，小至一瓶水都要記錄在案;另外，利用e_cel表格記錄以上所有支出,，并每天結(jié)算支出總和,。

(2)分析并制定消費(fèi)計(jì)劃：每月了解學(xué)校周邊物價(jià)，包括飯菜價(jià)格,，日用品價(jià)格等,，根據(jù)粗略計(jì)算，確定當(dāng)月消費(fèi)總額計(jì)劃,，每天根據(jù)e_cel表格計(jì)算數(shù)據(jù)計(jì)算支出數(shù)量是否超標(biāo),，以便隨時(shí)對(duì)月支出計(jì)劃進(jìn)行改善。

(3)支出基本要求：爭(zhēng)取每一份支出都有相應(yīng)的回報(bào),，每天保證一定數(shù)額的飯費(fèi),，保證合理營(yíng)養(yǎng)搭配;適當(dāng)撥出資金用于社交場(chǎng)合，比如與朋友會(huì)餐;規(guī)劃出一部分資金用于購(gòu)買(mǎi)學(xué)習(xí)資料,，這部分應(yīng)該占用相當(dāng)大的比重;另外需要設(shè)置一定數(shù)量資金用作購(gòu)買(mǎi)日常用品;如有必要,，抽出一部分資金用于戀愛(ài);安排一小部分資金用于娛樂(lè)消費(fèi),，比如寢室電腦的網(wǎng)費(fèi)，電話費(fèi)以及外出游玩兒車(chē)費(fèi);此前三項(xiàng)費(fèi)用可根據(jù)彼此緩急關(guān)系適當(dāng)增減,，但所占比重必須遠(yuǎn)高于后兩項(xiàng),。

(4)創(chuàng)造收入：可以選擇做家教兼職，每周一至兩次,，以此鍛煉自己的傳授知識(shí)和與人溝通的能力,，同時(shí)得到一定收入;爭(zhēng)取參加一些促銷(xiāo)的工作，以鍛煉個(gè)人的口才及增強(qiáng)自身交際能力,。

(5)資金管理：辦理一張自己的銀行卡,，將每月自己兼職的收入以及由家里供給資金的結(jié)余部分存入其中，平時(shí)如無(wú)特殊情況不動(dòng)用其中資金,，以備不時(shí)之需,。五、理財(cái)觀念盡量以最優(yōu)的成本,，獲得最優(yōu)的生活,。即爭(zhēng)取積攢更多的資金以作為自己的理財(cái)經(jīng)費(fèi)，同時(shí)過(guò)快樂(lè)而充實(shí)的生活,。這要求盡量把錢(qián)花在刀刃上，比如用于吃飯的資金不可減少,，身體才是革命的本錢(qián);又比如花在社交場(chǎng)合的資金不可吝嗇,，因?yàn)樯鐣?huì)是人組成的，人際交往十分重要;至于花在娛樂(lè)方面的資金,，不可全免,，畢竟生活需要五顏六色才好，但是所占必要不需要過(guò)大,。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資,，不提倡，適當(dāng)買(mǎi)張彩票不是不可以,，股市等投資項(xiàng)目不可參與,。

六、理財(cái)規(guī)劃結(jié)論

大學(xué)生,，社會(huì)上一個(gè)十分特殊的群體,，在當(dāng)前的社會(huì)生活中，大學(xué)生的消費(fèi)觀念對(duì)整個(gè)社會(huì)的消費(fèi)觀念有著較大的影響,，如此就更需要當(dāng)代大學(xué)生有著很好的理財(cái)能力,，讓自己的生活緊湊而有章法，充實(shí)而有意義!