光陰的迅速，一眨眼就過去了,，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨,，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下是小編為大家收集的計劃范文,，僅供參考，大家一起來看看吧,。

家庭理財計劃篇一

活動時間：20xx年10月20日

活動地點：醫(yī)學(xué)院8104教室

參與人員：醫(yī)學(xué)院全體學(xué)生

活動內(nèi)容：

1、做好前期宣傳,。讓各班班長通知到各班,，做好海報宣傳，并給各二級學(xué)原發(fā)出邀請函,。

2,、請來嘉賓，維持會場紀(jì)律,，歡迎嘉賓講座,。

3、嘉賓講座,。

4,、嘉賓與同學(xué)們進行互動交流，為同學(xué)們解難答疑,。

5,、會議結(jié)束后，歡送嘉賓,，清理會場,。

通過此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習(xí)到一些關(guān)于理財方面的知識，習(xí)得一些實用的理財經(jīng)驗,，提高自己的理財能力,，對自己以后的生活、錢財?shù)囊?guī)劃有所幫助,。

家庭理財計劃篇二

保本基金的預(yù)期回報率=20%×5%5%×25%0%×70%=2,、25%

所以，購買國債最合算,，一生的理財計劃2,。

1,、你對金錢的欲望有多強烈、

你向朋友要了一株樹苗,，種在花園里,，在你想象中，它在幾年后會長成什么樣子,、

a,、開花絢麗的樹；b,、結(jié)滿果實的樹,；c、茂盛挺拔的樹,；d,、枯死了。

答案：

a,、重視美形,、美感，屬于唯美派,。清心寡欲,，不貪婪，對家財多不大在意,。

b,、物欲熏心，是現(xiàn)實主義者,。愛生財,，無長遠計劃，善于搶短線,，謀取眼前利益,。

c、穩(wěn)健,、扎實,，是理想派。穩(wěn)扎穩(wěn)打,，計劃周詳，不冒險,，不躁進,，不做寅吃卯糧的事。

d,、憑直覺行動,，不請教,，不磋商，好一意孤行,。對金錢的欲望很強烈,，但不知努力，只做一日暴富的美夢,。2,、你會成為大富翁嗎、

你期盼已久的新房要裝修了,，你會在哪一部分投入最多,、

a、淋浴室的浴缸,、馬桶,；b、臥室的床,；c,、客廳的沙發(fā)、開關(guān),；

d,、廚房和梳理間。

答案：

a,、你是那種最有可能成為大富翁的人,，盡管你看起來一點也不像大富翁，你的財運不錯,，總能找到賺錢的門道,。

b、你有上流社會的品位,，天生好命,。即便你成不了大富翁，也是衣食無憂,。

c,、你要學(xué)會把握你天生的財富運，不過可別一直偷懶,，放棄進財?shù)臋C會,。

d、你看起來很像大富翁,，可惜偏偏不是,，但改變一下你的工作態(tài)度，也可能會有轉(zhuǎn)機,。

第三節(jié)生命周期與理財規(guī)劃

人生不同階段的理財方法

每個人的際遇不同,，人生目標(biāo)也有很大的差別,，工作計劃《一生的理財計劃2》。在我們離開學(xué)校走上社會以前大多是依靠父母供養(yǎng),，雖然有些年輕人也許有一定的收入,，但是父母的供養(yǎng)還是我們主要的收入來源。但從學(xué)校畢業(yè)以后的人生,，可以分為五個階段：

1,、事業(yè)起步者；2,、新婚人士,；3、為人父母,；4,、事業(yè)有成；5,、準(zhǔn)備退休,。

為什么我們要分析人生不同的階段，作為我們理財規(guī)劃的依據(jù)呢,、因為每個人的風(fēng)險承受能力與人生階段密切相關(guān),，而且資產(chǎn)負債水平也與人生階段有密切關(guān)系。表2—1可以看到每個人生階段的`不同特征,。

表2—1人生不同階段的特點

人生階段年齡范圍特征

事業(yè)起步者20—25剛參加工作,，收入不高，但沒有財務(wù)和家庭負擔(dān),，可承受較大風(fēng)險,。

新婚人士26—35經(jīng)濟上會以家庭為中心，穩(wěn)定為主,，財務(wù)開支變大,，例如買車、購房等,。

為人父母30—40孩子成為生活的重要部分,，開支大增，要建立教育基金,，考慮未來的教育開支,。

事業(yè)有成40—50事業(yè)達到高峰，人生進入穩(wěn)定階段,，累積的財富投入到穩(wěn)定增長的項目中,。

準(zhǔn)備退休50—60集中準(zhǔn)備退休生活，累積足夠的退休金以安享晚年,。

1,、第一階段——事業(yè)起步者

雖然離開學(xué)校已有些日子了，但對當(dāng)時的生活仍然十分向往,，那時輕松自如,，無憂無慮，我們是父母辛勤賺錢的消費者,，真的像花***一樣瀟灑,！但是一畢業(yè)，情況完全轉(zhuǎn)變,，人生掀開新的一頁,。收入不高，負擔(dān)也不多,，工資升幅快,。這一階段，我們鼓勵你早儲蓄,，可考慮每月定期儲蓄一筆資金,，養(yǎng)成定期儲蓄的好習(xí)慣。

不少年輕人有個錯誤觀念,，認(rèn)為自己年輕,，可以投資冒險，虧了可以從頭再來,。我們奉勸你不要投機過度,，不要抱著“不成功，便成仁”的態(tài)度,，端正自己的投資態(tài)度,；分散風(fēng)險，適當(dāng)投資,；多閱讀有關(guān)投資的書籍,，豐富自己的投資知識；總結(jié)投資經(jīng)驗,，才能成為成功的投資者,。

消費時不要圖虛榮，刻意追求名牌,。及時行樂,，將來如何生活、難道要當(dāng)孤獨的老太婆,、還是收垃圾的窮老頭,、

家庭理財計劃篇三

互聯(lián)網(wǎng)+的熱潮席卷了各個行業(yè)，金融理財也不例外,，互聯(lián)網(wǎng)理財以高收益,、低門檻聞名,，也是最大的吸引點，但是互聯(lián)網(wǎng)高收益理財產(chǎn)品類型也有很多,，不同類型的收益范圍和產(chǎn)品特點也各不相同,，投資者需要進行了解和對比，才能做出最合適的理財決策,。自從阿里的余額寶問世,，6.7%的年化收益就使得互聯(lián)網(wǎng)高收益的形象樹立起來，相繼火爆起來的p2p理財作為互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新,，把高收益理財產(chǎn)品

浪潮進行到底,。接下來我們將這些進行分類，全面了解一下互聯(lián)網(wǎng)高收益理財產(chǎn)品類型,。

互聯(lián)網(wǎng)大咖：阿里的余額寶

這類理財產(chǎn)品從功能的角度來說是流暢全面的,，無需任何手續(xù)費，方便快捷;從背景上來說是擁有強大的平臺支撐的,，更容易獲得投資的信任;另外此類理財產(chǎn)品收益要遠高于同期銀行儲蓄收益,，但同時能享受t+o快捷的存取服務(wù)，流動性非常好;而且投資門檻基本沒有,，非常低;此外這類型基本屬于貨幣基金,，穩(wěn)定性好，打理也方便,。

聯(lián)袂推出：騰訊微信的理財通,、百度的理財計劃

如騰訊理財通，直接與以華夏基金為代表的一線品牌基金公司合作,，這些對于市場增新非常有利,，而且能夠較有利的吸引公眾眼球，再結(jié)合微信流量入口,，能夠迅速積累用戶,。購買這類理財產(chǎn)品，不能近看近7日年化收益,，因為它只反映近期天收益情況,，存在階段性特征，容易發(fā)生虛高現(xiàn)象,，應(yīng)該同時關(guān)注日每萬份收益,，和長期的業(yè)績穩(wěn)定性綜合判斷。

這類理財品是互聯(lián)網(wǎng)直接產(chǎn)物,，通過建立第三平臺,，連接借款方和投資方，更高效滿足雙方需求。這類型正規(guī)平臺,，通常資金是和平臺分離的,，由第三方機構(gòu)托管，有效防止資金池,，另外有第三方擔(dān)保公司,，作為保障。還有一類是有實物抵押的,。經(jīng)過收益下調(diào)，正規(guī)p2p理財產(chǎn)品收益范圍在8%-15%之間,，對于此類產(chǎn)品要結(jié)合多方面因素進行考察,。

家庭理財計劃篇四

一、營銷組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”,，其中營銷策劃組、銷售管理組,、客戶服務(wù)組（參見圖7-1）具體負責(zé)本次計劃的營銷組織工作,。

圖7-1 計劃的營銷組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理計劃工作小組

銷售管理組

客戶服務(wù)組

營銷策劃組

本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，對于代銷活動的組織安排,，**證券有限責(zé)任公司（以下簡稱“本公司”）擬定了以下基本思路：通過與代銷機構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,，充分調(diào)動代銷機構(gòu)的積極性，在為代銷機構(gòu)提供人員培訓(xùn),、市場推廣,、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上,，充分發(fā)揮代銷機構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢,。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機構(gòu)業(yè)務(wù)營銷管理體系有機結(jié)合，形成一個資源共享,、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理計劃代銷業(yè)務(wù)營銷體系,。

在本次計劃的代銷組織安排中，營銷策劃組負責(zé)整個代銷活動的組織策劃,，與代銷機構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位,、推廣方式、宣傳推廣實施方案等,，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開展投資者輔導(dǎo)工作。

銷售管理組負責(zé)代銷機構(gòu)的市場調(diào)研,，組織實施業(yè)務(wù)培訓(xùn),、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評工作，及時準(zhǔn)確地傳達相關(guān)信息。在發(fā)行過程中與代銷機構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點,，督促銷售活動的開展,，就發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見。

客戶服務(wù)組負責(zé)為代銷機構(gòu)的客戶提供全方位,、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場反應(yīng)情況,，及時準(zhǔn)確地上報相關(guān)情況,。

為規(guī)范代銷機構(gòu)的銷售行為，保護投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定,、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿,、誠實信用的原則,，與代銷機構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃銷售代理協(xié)議》（以下簡稱“代銷協(xié)議”），明確了本公司與代銷機構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,。針對代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作,，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動開展過程中,，本公司將與代銷機構(gòu)密切合作,，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險防范的事前,、事中,、事后控制工作。

1,、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定,，對代銷機構(gòu)進行資格審查，以促使代銷機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展,。

2、獲得批文前,，銷售管理組配合代銷機構(gòu)對其一級分支機構(gòu)開展市場調(diào)研,、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃簡介,、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時要求代銷機構(gòu)對其下一級分支機構(gòu)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),。

3,、獲得批文后至發(fā)行前，營銷策劃組與代銷機構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實施,，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷機構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點,。銷售管理組為代銷機構(gòu)一級分支機構(gòu)提供強化培訓(xùn)，配合各重點地區(qū)舉辦路演推介會,，為發(fā)行工作進行市場策動,。

4、發(fā)行期間,，營銷策劃組與代銷機構(gòu)共同組織宣傳推廣活動,；銷售管理組負責(zé)各地區(qū)代銷機構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關(guān)問題,，向本公司總部及時準(zhǔn)確地傳達相關(guān)信息,；客戶服務(wù)組為銷售活動提供全面客戶服務(wù)支持。

5,、發(fā)行結(jié)束后，按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定要求,，由銷售管理組與代銷機構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進行總結(jié),，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排,、銷售業(yè)績及客戶服務(wù)等,。

本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，直銷部分主要針對機構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,，對直銷組織活動安排如下：

目前，本公司在全國設(shè)有24家營業(yè)部以及北京,、上海2個地區(qū)管理總部,，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù),。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動各方面資源,，周密計劃,，統(tǒng)籌安排。

在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組,，具體如下：

（1）路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)對整個路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實施。負責(zé)人：張躍,；

（2）北方地區(qū)工作組負責(zé)華北,、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

（3）華東地區(qū)工作組負責(zé)上海,、江蘇,、安徽、浙江,、福建,、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作,；

（4）南方地區(qū)工作組負責(zé)深圳,、廣東、廣西,、湖南,、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作,；

（5）西部地區(qū)工作組負責(zé)重慶,、四川、云南,、貴州,、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作,；

根據(jù)直銷客戶的特點，各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關(guān)投資,、研究人員組成,，從計劃的產(chǎn)品、投資,、研究等方面向機構(gòu)客戶進行推介,。

1、獲得證監(jiān)會批文前的直銷客戶走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪,，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時與客戶加強了溝通,，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù)。

2,、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作

（1）本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作,，協(xié)調(diào)一致,，合理安排；

（2）各地區(qū)路演推介工作組全面展開實際工作,，加強對各地潛在客戶的推介,、開發(fā)工作；

（3）在各地區(qū)的路演推介活動,，注意與代銷機構(gòu)的協(xié)同配合,，防止銷售活動出現(xiàn)混亂。

3,、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷活動

（1）在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購的基礎(chǔ)上,，深入挖潛客戶資源；

（2）對首次認(rèn)購金額超過500萬元的客戶,，本公司提供上門開戶及認(rèn)購辦理服務(wù),；

（3）發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實認(rèn)購意向,；

（4）向本公司總部及時,、準(zhǔn)確地傳達相關(guān)銷售信息；

（5）路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動態(tài)調(diào)配公司資源,。