總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績,更重要的是為了研究經(jīng)驗,發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,,也可以找出工作失誤的教訓(xùn),。這些經(jīng)驗教訓(xùn)是非常寶貴的,,對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,,在今后工作中可以改進(jìn)提高,,趨利避害,,避免失誤。怎樣寫總結(jié)才更能起到其作用呢,?總結(jié)應(yīng)該怎么寫呢,?下面是我給大家整理的總結(jié)范文,歡迎大家閱讀分享借鑒,,希望對大家能夠有所幫助,。
合規(guī)管理個人工作總結(jié) 合規(guī)管理年終工作總結(jié)篇一
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程,合規(guī)風(fēng)險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營,,還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價值和核心競爭有力,,如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透,,銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控,,使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效,。
加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的化,。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險可控性,,防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風(fēng)險防范。寧愿不發(fā)展,,不要盲目發(fā)展,,要結(jié)合工作實際,制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度,,確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循,,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。
我們作為銀行的一份子,是合規(guī)文化的主體,。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng),,是否誠實守信、依法合規(guī),、遵章守紀(jì),、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們,,應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng),,確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
1,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,,實則偉大,。就個人而言,工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。就銀行而言,,企業(yè)要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,,立于不敗之地,,則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。
作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德,,如果沒有良好的職業(yè)道德,,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),,也就沒有單位事業(yè)的興旺,,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值,。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,,才能使自己立于不敗之地,。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識
作為一名銀行業(yè)普通的員工,,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù),。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,,我清楚地意識到:作為一名會計人員,,應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,,只有迅速,、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益,贏得更好的社會形象,。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,,不是憑空想象出來產(chǎn)物,,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。
3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否,,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,,作為一名會計人員,,應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)行為,,堅持始終按規(guī)辦事,。只有制度得以實施,資金安全防范才有保障
近年來,,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,,既要進(jìn)行正面教育,,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,經(jīng)常警示自己“莫伸手,,伸手必被捉”,,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。作為一名會計人員,,應(yīng)不時進(jìn)行學(xué)習(xí),,做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,,有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山,,只有做到人人講合規(guī),、處處顯合規(guī),才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài),,鑄變企業(yè)成功的基石,,在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。
合規(guī)管理個人工作總結(jié) 合規(guī)管理年終工作總結(jié)篇二
今年以來,,根據(jù)上級行的要求,,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,,變經(jīng)營管理理念,,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,。一是參加動員會后,先行進(jìn)行了自學(xué),,學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試,。通過這次主題教育活動,,進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識,強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識,,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。
通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯,、風(fēng)險,、問題和案件的.發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點,增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。
1,、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險防范教育,,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位,。能從自己的崗位做起,,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為,根除以信任代替管理,,以習(xí)慣代替制度,,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,,視制度如生命,,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,,提高規(guī)范操作,,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。
2,、嚴(yán)于律己,率先垂范
在工作中、生活中,,我嚴(yán)格要求自己,,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律,、法規(guī),,在部門中講大局、講原則,、講團(tuán)結(jié),。在工作和生活中,要求同志們做到的,,自己首先做到,,要求同志們不做的,自己堅決不做,。事事處處以大局為重,,以集體和員工利益為重,以黨和國家,、農(nóng)行利益為重,。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要解決,。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,,構(gòu)建和諧團(tuán)隊。
3,、加強(qiáng)內(nèi)控管理,,堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,,實屬重要根源,,無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),,都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,,牢固樹立風(fēng)險識。
4,、組織實施本部門的合規(guī)工作
以《守則》為依據(jù),,高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,,認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時,,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,,及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,,樹立依法合意識,,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項治理工作,,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,,根據(jù)工作的實際情況,,對每種業(yè)務(wù),、每個崗位,、每項工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,,努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ),。
對運用科學(xué)發(fā)展:
一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,,合規(guī)管理還存在一定的問題,。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊精神不強(qiáng),、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中,,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,,加強(qiáng)管理,,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營,,努力搞好本職工作,,為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理個人工作總結(jié) 合規(guī)管理年終工作總結(jié)篇三
在xx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下,、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,,20xx年度本人遵照《xx儲蓄銀行xx省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,,嚴(yán)律自我,,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作,。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,,分析問題出現(xiàn)的原因,,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報告中反映,。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報,。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項,,則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行,。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,,每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”,第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》,,及時,、詳細(xì)報告網(wǎng)點每日,、月份業(yè)務(wù)工作情況。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,,按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),,負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性,、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,,確保授權(quán)交易的真實可控,。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),,不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,,同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理,、尾箱管理,、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理,、報表管理,、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題,。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時,積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理,,每天營業(yè)終了,。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,,監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門,,及時進(jìn)行維護(hù),,負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
20xx年度,,本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》,負(fù)向積極分1分,,原因是由于新上崗職工代收電費,,無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,,已將電費收妥放入抽屜,把代收電費憑證交給客戶,。
合規(guī)管理個人工作總結(jié) 合規(guī)管理年終工作總結(jié)篇四
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設(shè)的職能部門,,負(fù)責(zé)制定并實施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案,,并通過對風(fēng)險進(jìn)行有效識別,、評估、控制和監(jiān)測,,以有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險,最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性,。本人認(rèn)為:合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能,,有效防范風(fēng)險,應(yīng)注重從以下幾個方面進(jìn)行管理:
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素,,這種影響可能是加強(qiáng)也可能是減弱,,其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持,。做好合規(guī)建設(shè)工作,,首先必須培育良好控制環(huán)境。結(jié)合我行實際,,我們應(yīng)從人員素質(zhì),、組織結(jié)構(gòu)、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境,。
1,、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體,,又是合規(guī)控制的客體,,既要對其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實施控制,又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督,。所有的內(nèi)部控制都是針對“人”這一特殊要素而設(shè)立并實施的,,再好的制度也必須由人去執(zhí)行??梢哉f,,人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價值觀,、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)能力等,。各級管理者及廣大員工是否認(rèn)識到合規(guī)建設(shè)的重要性、自己工作崗位的重要性,,是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力,,有無強(qiáng)的工作責(zé)任心和誠實的態(tài)度,,不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣,也決定整個合規(guī)制度能否合理設(shè)計,、執(zhí)行和監(jiān)督,。所以我行應(yīng)注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2,、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責(zé)劃分,。我行之所以分為這么多管理部門,為的是使管理工作能夠有效,、高效的運行,。科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu),,能夠起到相互檢查和制約,、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機(jī)構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架,,合規(guī)制度的實施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)的確定情況,。責(zé)權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上,設(shè)立授權(quán)的方式,,明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所承擔(dān)的責(zé)任,。我行責(zé)權(quán)分配應(yīng)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn):每項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)由兩個或兩個以上的部門承擔(dān),經(jīng)過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權(quán)利和責(zé)任與控制任務(wù)相適應(yīng),,并落實到具體部門及個人,。
3、管理控制方法,。管理控制方法是指為控制整個生產(chǎn)經(jīng)營活動,,按照內(nèi)部各個崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的管理方法。嚴(yán)格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊,,或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯弊,。管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量,,開發(fā)信貸管理系統(tǒng),、財務(wù)管理系統(tǒng)等,加強(qiáng)管理控制方法,。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn),,對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用,。財務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn),,對統(tǒng)一和規(guī)范我行財務(wù)核算模式、科目及帳戶管理,、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范管理,。
風(fēng)險是指事件本身的不確定性,,我們在實施計劃的過程中,內(nèi),、外部因素都有可能發(fā)生變化,,甚至是與預(yù)計截然相反的變化,因此,,風(fēng)險處處存在,,并給目標(biāo)的實現(xiàn)帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風(fēng)險有一個清醒的認(rèn)識,,分清哪些是主要風(fēng)險,,哪些是次要風(fēng)險,哪些風(fēng)險是可以通過適當(dāng)?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌?,哪些是我行自身不可控的,,并?jù)此確定監(jiān)控的重點并采取相應(yīng)的控制措施。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序,,旨在幫助我行保證對影響銀行目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險采取必要的防范或減少損失的措施,??刂苹顒迂灤┯谡麄€銀行內(nèi)部的各個階層和所有的職能部門,,包括交易授權(quán)、不相容崗位,、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,、規(guī)章制度等多項內(nèi)容。
1,、授權(quán)交易,,有效的合規(guī)控制要求每項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動都必須經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn),以防止內(nèi)部員工隨意處理,、盜竊財產(chǎn)物資或歪曲記錄,。所有員工應(yīng)端正對授權(quán)意義的認(rèn)識。不管你愿不愿意,,權(quán)利不再集中于某一人或某一級管理層次,,必須把權(quán)利分別授予各部門和個人,這是現(xiàn)代組織正常運行的一個基本前提,。所以我行應(yīng)加強(qiáng)授權(quán)的管理,。
2、職責(zé)劃分,,我們要注意崗位不相容的多種形式,,要盡量避免由于權(quán)利分配不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過程產(chǎn)生弊端。一般而言,,判斷一個崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為:若證明了一個人不能同時負(fù)責(zé)兩項相關(guān)作業(yè),,則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容,,即作業(yè)不相容;若是在部門管理內(nèi)部,則屬于必須由兩個崗位分別形式職責(zé)的不相容,,即職責(zé)不相容崗位;若是涉及職能部門職責(zé)的崗位,,則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位,即部門不相容崗位,。我行應(yīng)針對不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位,,形成相互牽制的態(tài)勢。
3,、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,,業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動的順利進(jìn)行,在明確各個崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上規(guī)定并實施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序,。經(jīng)過幾個部門或人員,,有助于相互監(jiān)督和制約,能夠有效地防范和及時發(fā)現(xiàn)錯弊,。操作規(guī)程是指詳細(xì)規(guī)定每個事項該怎么做,,員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4,、規(guī)章制度,,規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的工作內(nèi)容、遵守的工作程序和使用的工作方法,,是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則,。規(guī)章制度一旦建立,就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行,,防止有章不循,,流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化,,應(yīng)該對制度中不適應(yīng)新情況或不完善的的地方加以修改或補(bǔ)充,。
科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進(jìn)行評價和控制。組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道,,在一個組織中,,如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好,,就容易使下級領(lǐng)會上級指示的意圖,,減輕上級管理的工作量,上級也可以及時了解下級執(zhí)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,,從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用,。我們必須按照某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞€及時的地點之內(nèi),辨別、獲取有效的信息,,并加以溝通,,使每個員工能夠順利履行其職責(zé)。我們形成一個良好的信息溝通系統(tǒng),,能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下,、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞,,從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率,。通過溝通渠道,每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色,、所承擔(dān)的責(zé)任及其地位和作用,,并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層,以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié),,以采取相應(yīng)的預(yù)防和改進(jìn)措施,。
監(jiān)控是對銀行內(nèi)部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調(diào)節(jié),,以自始至終確保其有效性,。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營管理活動的情況下,通過對合規(guī)控制的實施情況進(jìn)行評價,,對銀行經(jīng)營發(fā)生的錯弊及時予以糾正,,將內(nèi)部控制的缺陷及其改進(jìn)引見不斷反饋給管理者,并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補(bǔ),,對發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調(diào)整,。我們主要是進(jìn)行自我監(jiān)控,。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行檢查,,并分析和評估其有效性,以期更好地達(dá)到內(nèi)部控制的目標(biāo),。
合規(guī)管理個人工作總結(jié) 合規(guī)管理年終工作總結(jié)篇五
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下,、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》,、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),,主要做了如下幾方面工作,。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報告中反映,。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報,。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項,,則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行,。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,,每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”,第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》,,及時,、詳細(xì)報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況,。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,,按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),,把好復(fù)核授權(quán)關(guān),,負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性,、完整性進(jìn)行監(jiān)督,,確保授權(quán)交易的真實可控。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),,加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),,不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度,、內(nèi)控制度和操作流程,,同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),,包括柜員管理,、尾箱管理、現(xiàn)金,、支票和重要空白憑證管理,、報表管理、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時,,積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理,,每天營業(yè)終了,。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,,監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門,,及時進(jìn)行維護(hù),,負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
xx年度,,本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》,負(fù)向積極分1分,,原因是由于新上崗職工代收電費,,無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費收妥放入抽屜,,把代收電費憑證交給客戶,。
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務(wù)技能,,不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來,,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn),積極樹立新的監(jiān)管理念,,將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中,,從xx年起,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上,,監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位,,圍繞上述三個方面,,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時,督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識,,在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),,以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要,。
2,、認(rèn)真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神,加快監(jiān)管電子化的步伐
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項落實,,切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機(jī)應(yīng)用的全面落實,。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機(jī)中的應(yīng)用,,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通,,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平,。
3,、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1),、xx年,,對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度,,分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,,同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查,。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔,。
(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家,、降格2家,。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時,按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報的資料完整,、審批材料的合規(guī),在一季度對xx年機(jī)構(gòu)和人員上報的材料進(jìn)行一次復(fù)審,,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,,復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,,我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),,年檢中沒有走過場,,現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科,。
4,、進(jìn)一步落實監(jiān)管責(zé)任制,切實履行了監(jiān)管職責(zé),。
2月底前,,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細(xì)則》等制度和辦法,,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,,制定了監(jiān)管a,、b制,明確了監(jiān)管職責(zé),、責(zé)任和目標(biāo),,使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實。