隨著個人素質(zhì)的提升,,報告使用的頻率越來越高,,我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。那么什么樣的報告才是有效的呢,?下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文,,希望大家能夠喜歡!
保險實訓(xùn)報告內(nèi)容篇一
實習(xí)目的:通過辦公實習(xí)了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況,在此基礎(chǔ)上把 所學(xué)的商務(wù)和營銷理論知識與工作實踐密切聯(lián)系起來,,培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力,以達到學(xué)以致用,,并積累一定的社會處世經(jīng)驗,。
實習(xí)時間:20xx.7.10 ---- 20xx。8,。20
實習(xí)地點:保險股份有限公司支公司
總結(jié)報告:
今年暑假,我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習(xí),,在這一個多月的實習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識, 受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的實習(xí)做一個工作小結(jié),。
首先介紹一下我的實習(xí)單位:中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司,。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司,幾經(jīng)演變后,,現(xiàn)公司于xx年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立,,并于xx年12月17日、18日及xx年1月9日分別在美國紐約,、中國香港和上海三地上市,。公司名列我國最具價值品牌前十名,是我國保險行業(yè)第一品牌,;市場份額將近全國的1/2,,擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡(luò)以及遍布全國的客戶服務(wù)支持,是中國壽險市場的領(lǐng)導(dǎo)者,;隨著資產(chǎn)的不斷提高,,公司已通過其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風(fēng)險管控體系;其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高,,11年躍居159位,,堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司,。
在中國人壽榮昌支公司,,我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn),,參加了了關(guān)銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓(xùn)會與每周例行的大小型晨會,參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜,,接待保險業(yè)務(wù)員及為其制作,、打印各種險種利益的演示表格,輔助個險銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等,。通過這些各種形式的工作參與,,我學(xué)到了很多寶貴的實用知識,主要是:
(1) 保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀,,使我對保險有了一個更客觀,、全面的認識,理智的判斷,,也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣,。
(2) 通過對已知資料的分析和與同事們的交流,提高了自我的思考認知能力,,通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測,,進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮,幫助了我在大學(xué)期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計,。
(3) 對職場有了初步,、真實、貼切的認識,,明確了努力和改善方向,,通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸,,學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗,,交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友,感謝他們對我的指導(dǎo),、教育和思想啟迪,。
(4) 電腦辦公的實用知識與軟件應(yīng)用技巧,以及處理問題的能力和經(jīng)驗,,強化了我對擴展知識和提高能力的學(xué)習(xí)欲望,。
(5) 勤奮、踏實,、認真,、負責(zé)任做事風(fēng)格的重要性,只有這樣,,才能得到認可,,才能真正有所收獲。
當然,以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題,,如保險代理人考核制度不夠健全,,保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊,出勤制度不夠完善,,分工不定期不夠明確等需要改善,。
這次實踐教會了我許多,不僅讓我擴展了知識的視野,,增長了社會見識,,而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎(chǔ),是我青春時期的一筆重要財富,,使我終生受益,。
感謝在我實習(xí)期間所有幫助過我、教導(dǎo)過我的人,!
感謝中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司給我這個難得的實習(xí)機會,!
保險實訓(xùn)報告內(nèi)容篇二
在__學(xué)院的統(tǒng)一安排下,我們一組共9位同學(xué)在__保險股份有限公司__支公司進行了畢業(yè)實習(xí),。
畢業(yè)實習(xí)的目的是:接觸實際,,了解社會,增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心,、責(zé)任感;學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理知識,鞏固所學(xué)理論,,獲取本專業(yè)的實際知識,,培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下:
1,、培養(yǎng)從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務(wù)能力,。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,學(xué)會進行工作,。
2,、理論聯(lián)系實際,學(xué)會運用所學(xué)的基礎(chǔ)理論,、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀中介實踐中的具體問題,。
3、虛心學(xué)習(xí),,全面提高綜合素質(zhì),。在實習(xí)中拜廣大工作人員為師,虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì),、好作風(fēng)和好的工作方式,,提高自己的綜合素質(zhì),把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟工作者,。
4,、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責(zé)任感,,形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的'良好品德,。
5,、預(yù)演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距,,并在以后的學(xué)習(xí)期間及時補充相關(guān)知識,,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備,。
參加了__公司的“錦繡人生”事業(yè)說明會和為期兩天的新人培訓(xùn)后,,公司安排我們到其中的一個部門——區(qū)域拓展部實地演練。
區(qū)域拓展又稱區(qū)域收展,,是壽險的區(qū)域化行銷模式,,源于家庭服務(wù)的理念,由公司派區(qū)域服務(wù)專員在固定區(qū)域內(nèi)為客戶進行上門服務(wù),,就像一個流動的門店一樣,,將客戶與公司的關(guān)系透過一個渠道有機地結(jié)合起來。區(qū)域服務(wù)工作是保險和綜合服務(wù)金融工作,。
根據(jù)《__展業(yè)服務(wù)體系管理辦法》的規(guī)定,,分支機構(gòu)區(qū)域拓展部下設(shè)展業(yè)區(qū)部、展業(yè)處,、展業(yè)課,、展業(yè)區(qū)四級展業(yè)服務(wù)單位。__公司區(qū)域拓展部設(shè)1個展業(yè)處,、2個展業(yè)課和14個展業(yè)區(qū),。其中有17個團隊管理者,分別是1個展業(yè)處經(jīng)理,、2個展業(yè)課長和14個展業(yè)區(qū)主任,。該部門共有117個區(qū)域服務(wù)專員(通稱“收展員”),所有的區(qū)域服務(wù)專員都通過了保險從業(yè)人員資格考試,,都是平安壽險的保險代理人,。
到區(qū)域拓展部后,很榮幸,,我被安排到的師傅是王小華經(jīng)理,。在王小華經(jīng)理的指導(dǎo)下,我遵守紀律,,虛心學(xué)習(xí),,積極工作:
1、參加部門的早會(星期一至星期五,早上8:30開始),,吸收新知,。早會一般是總結(jié)工作,分享經(jīng)驗,,開展專題講課,,發(fā)布通知等。我認真做筆記,,從中吸收到了新的知識,,間接獲得了工作經(jīng)驗。
2,、虛心請教__經(jīng)理,、__主任、__師兄等,,了解__的壽險產(chǎn)品,,熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等,。了解到的__壽險產(chǎn)品有“__愛心無限世紀天使”“__鐘愛一生”“__財富一生”“__智富人生”等,。熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)是接觸客戶,為客戶提供服務(wù),。其工作流程有五個步驟:尋找客戶,、約訪、銷售面談,、成交和售后服務(wù),。這五個步驟構(gòu)成一個銷售循環(huán)。其中售后服務(wù)包括收費,、保全、理賠,、遞送生日卡或客戶服務(wù)報等,。如果區(qū)域服務(wù)專員提供了令客戶滿意的售后服務(wù),就會產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹,,這樣又會獲取新的銷售機會,,新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多,,如怎樣與客戶打交道,,這包括怎樣去拜訪客戶,怎樣跟客戶講保險,,怎樣為客戶做保險計劃,,等等。
3、作為__經(jīng)理的助理,,協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作,。如設(shè)計、制作部門會議室的大型板報——《“收獲金秋”收展員業(yè)務(wù)競賽成績表》,,設(shè)計,、張貼部門用于激勵員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠”“我要去西安”三條橫幅等,。同時,,學(xué)習(xí)王小華經(jīng)理如何管理團隊。
4,、在__經(jīng)理的安排下,,作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員,對客戶進行了電話調(diào)查,。首先隨機抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動日志》(里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式),,然后根據(jù)日志里面的客戶名單,打電話給客戶,,與客戶進行溝通,。主要調(diào)查客戶認不認識公司的某某收展員,收展員對客戶做了哪些服務(wù),,客戶對收展員的服務(wù)滿不滿意,,客戶覺得收展員的服務(wù)有哪些地方需要改進等。
在__優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶,,__經(jīng)理的指導(dǎo),,以及我的努力之下,我在平安的實習(xí)獲得了圓滿成功,。
1,、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的優(yōu)秀文化,。每一次早會都唱公司司歌《__》,,并高聲朗誦公司訓(xùn)導(dǎo)、服務(wù)宗旨,、工作信條等,,我覺得我已經(jīng)融入到了__這個溫暖的大家庭中。二是進一步認識到保險不僅是一種風(fēng)險管理辦法,,也是一種理財工具;保險代理人是在幫助別人,,同時成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒有捷徑,,除了要有樂觀的心態(tài)和毅力之外,,更要擁有豐富的知識(knowledge),、執(zhí)著的態(tài)度(attitude)、熟練的技巧(skill)和良好的習(xí)慣(habit)這四個專業(yè)條件,,擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功,。四是增強了從事保險代理人等經(jīng)紀中介工作的光榮感、使命感和責(zé)任感,。
2,、鞏固了理論知識,提高了實踐能力,。在學(xué)校學(xué)習(xí)了《保險學(xué)》《保險法》等理論知識,,實習(xí)中將這些理論與實踐相結(jié)合。我很好地熟悉了“__愛心無限世紀天使”“__鐘愛一生”“__財富一生”“__智富人生”等__的壽險產(chǎn)品,,能向客戶講解這些產(chǎn)品,,并能向客戶解釋《__財富一生兩全保險(分紅型)合同條款》《__智富人生終身壽險合同條款》等。
保險實訓(xùn)報告內(nèi)容篇三
天和是于20xx年成立的保險經(jīng)紀機構(gòu),,公司董事長和產(chǎn)壽險部總經(jīng)理都是保險營銷精英出身,,目前在上海有一家分公司。產(chǎn)險方面以與中石化合作為基礎(chǔ)不斷拓展新業(yè)務(wù),,壽險以企業(yè)補充醫(yī)療保險為主逐步推廣企業(yè)年金,,客戶有北京市卷煙廠等一些大型企業(yè)。公司規(guī)模不大,,人事結(jié)構(gòu)簡單,,內(nèi)勤人員每個人既負責(zé)承保也負責(zé)客服,各自按客戶劃分工作范圍和職責(zé),。秘書,,出納,人事由助理一肩挑,。外勤人員負責(zé)業(yè)務(wù)聯(lián)系,,底薪加提成,激勵機制簡單易行,。我選擇天和實習(xí),,因為它小而員工分工不細,我可以在兩個半月的時間里接觸參與到每一個工作環(huán)節(jié)而不會因為是實習(xí)生受到排斥,。
承保,客服也好,,外勤業(yè)務(wù)洽談也好,,都需要了解險種和合同條款。所以我首先是學(xué)習(xí)企業(yè)補充醫(yī)療保險的合同條款,。通過一段時間的學(xué)習(xí),,我感覺各個公司的合同條款相差無幾,,都是直接在基本醫(yī)療保險的基礎(chǔ)上確定費用保險項目和費用保險層次,只是需要被保險共同分擔的部分可以通過企業(yè)補充醫(yī)療保險讓保險人分攤一部分,,這樣能夠再次降低被保險人的費用負擔,。比如說,保險公司可報銷的藥品和診療項目完全與基本醫(yī)療一致,,都是以《北京市基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品目錄》為準,。保險人只需根據(jù)客戶想要報銷的比例來厘算費率。所以產(chǎn)品差異化不明顯,,那么保險公司或中介機構(gòu)只能靠客戶關(guān)系和售后服務(wù)取勝,。
在熟悉了險種和合同條款之后,接下來我的實習(xí)工作就是承保與客服,。因為企業(yè)補充醫(yī)療保險是團體險,,而且參加了基本醫(yī)療的在職和退休職工都能參與(有些將被保險擴展到職工子女),所以沒有核保,,沒有體檢,,保險經(jīng)紀公司需要做的就是統(tǒng)計被保險人的性別,年齡和人數(shù),,根據(jù)企業(yè)保障程度需要和保險公司協(xié)商起草保險合同條款,。協(xié)商合同內(nèi)容是一項艱巨的任務(wù),作為經(jīng)紀公司代表客戶,,在合同里應(yīng)盡量考慮到客戶利益,,盡量爭取更有利的承保條件,所以必須字斟句酌,。比如說新增被保險人的條件,,離職被保險人的退費,索賠的期限,,保險責(zé)任,,除外責(zé)任等項目。事實證明,,每一條每一款雙方都要溝通許多個來回,,最終達成一致意見需要一段時間的磨合。而我們在磨合中逐漸熟悉了專業(yè)術(shù)語,,學(xué)會了思慮周全,。
當然工作往往是交叉的和相互滲透的,在和保險公司就新的協(xié)議進行協(xié)商的同時,,客服是不斷穿插其中的,。盡管企業(yè)補充醫(yī)療保險費用報銷即理賠是定期進行的,但由于理賠過程中會碰到許多爭議和被保險人困惑的地方,,所以經(jīng)常需要中介機構(gòu)與雙方進行溝通,。我的實習(xí)周記里就提到過一個典型的案例,,被保險人和保險人雙方就某一種藥品是否屬于報銷范圍意見不一致,而且雙方都收集了相關(guān)資料來證明自己的意見是有理有據(jù)的,。結(jié)果我們通過多方咨詢和查找政策規(guī)定,,最后才給了客戶滿意的答復(fù)。企業(yè)補充醫(yī)療保險的保險期限是一年(類同于財產(chǎn)保險),,客戶稍有不滿意轉(zhuǎn)而投向其他公司的這種現(xiàn)象是很正常的,。這些事例讓我明白,實際工作要求我們不僅熟悉合同條款這些看得見的東西,,還必須隨時了解與產(chǎn)品相關(guān)的政策與規(guī)定,,比如說隨時把握可報銷藥品目錄的變動情況,基本醫(yī)療保險的相關(guān)政策調(diào)整情況以及醫(yī)療改革試點的相關(guān)規(guī)定等等,。
逐漸熟悉了承保,,客服的工作職責(zé)和范疇之后,我就開始企盼做一些更具有挑戰(zhàn)性的工作——電話約見與客戶拜訪,。表達了個人意向之后,,齊總非常贊賞我的勇氣和自我挑戰(zhàn)精神,他鼓勵我并且給了我一些建議,。平素給學(xué)生上課一直停留在講理論的層面上,,真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎——頭一回。剛開始問題多多:打電話之前把許多情形都想到了,,可是電話一撥通,,忘詞了,比頭一次上講臺還緊張;電話通了,,人家一聽保險經(jīng)紀公司,,啪,掛掉了;找到人力資源處的人,,也了解到客戶正在辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險,,別人說競爭企業(yè)太多,篩選都選不過來,,等明年吧,,不知道如何應(yīng)對了。事后發(fā)現(xiàn)自己有幾個方面做得不到位:一是對合同條款還是不熟悉,,所以有點心虛,,才會忘詞;二是不懂得迂回曲折,保險兩個字人家忌諱,,咱可以盡量不提,,只提客戶感興趣的醫(yī)療費用報銷的事;三是企業(yè)競爭太多,選都選不過來,,我們何不直接告訴它,,漏掉了這個可能就錯過了最好的。通過不斷自我反省和齊總建議,,現(xiàn)在基本能夠?qū)崿F(xiàn)突破重重阻礙獲得人力資源處管理人員的聯(lián)系方式,,企業(yè)基本情況,有沒有辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險,,是否有意向等等一些基本信息,。
電話聯(lián)絡(luò)之后,成功地約見了許多此客戶,。拜訪客戶是一門大學(xué)問,,最初我只能通過一次約見大概地給客戶介紹企業(yè)補充醫(yī)療是什么,介紹我公司,,交流的時間很短,,給我感覺效果不理想。但是齊總建議我別氣餒,,團險單不是一蹴而就的,,因為關(guān)系到全體員工的福利的政策是需要多方面討論的,有了第一次接觸,,就不愁有下一次,。