時(shí)間就如同白駒過(guò)隙般的流逝,，我們又將迎來(lái)新的喜悅,、新的收獲，讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫計(jì)劃吧。怎樣寫計(jì)劃才更能起到其作用呢,？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀計(jì)劃范文,，希望大家能夠喜歡!

我的理財(cái)計(jì)劃篇一

早點(diǎn)存夠錢,，說(shuō)走就走

袁先生告訴理財(cái)師，他從小就很懶,，能躺著決不坐著,，最好有種工作叫作事兒少錢多離家近假期長(zhǎng)，盡管頭腦發(fā)達(dá)天賦異稟,，但是依然夢(mèng)想著能夠賺夠錢就躺在收益上睡大覺(jué),，然后養(yǎng)只貓。其實(shí)袁先生的愿望可以理解,，因?yàn)槠鋵?shí)很多人都是這樣想的,，只是袁先生說(shuō)出來(lái)了而已?，F(xiàn)在袁先生擁有資金70萬(wàn)，其中30萬(wàn)的股票,、40萬(wàn)的銀行存款,，另在市區(qū)有兩處房產(chǎn)，其中一處已經(jīng)付清了全款,，每月能收到租金5000元,，另一處自住，每月需交房貸7000元,。

1,、分解自己的計(jì)劃

袁先生希望能夠不干活每個(gè)月都有像現(xiàn)在工資那么高的收入，那么假設(shè)正常的每年投資收益有12%,，或者是一個(gè)正常的優(yōu)質(zhì)的信托理財(cái)計(jì)劃為例,，那么袁先生起碼要有本金150萬(wàn)?？紤]到還有物價(jià)飛漲的因素,，以及以后還有教育子女、養(yǎng)家糊口的任務(wù),，這個(gè)數(shù)字起碼要乘以2，也就是300萬(wàn),。

2,、減少自己的股票配置

袁先生總共有資金70萬(wàn)，股票占比在一半以上,，還是挺危險(xiǎn)的,。雖然在這個(gè)行情下依然可能有盈利的機(jī)會(huì)，但是4000點(diǎn)之后,，危機(jī)也慢慢地浮現(xiàn)出來(lái),，畢竟股市漲得太著急了，政府的態(tài)度也似乎還在觀望,。而《大時(shí)代》告訴我們,，及早撤離是股市贏家的精髓。因此袁先生還是有得賺就撤吧,，畢竟為了提前完成任務(wù)而理財(cái);歷史倒退;不劃算,。實(shí)在還是要在股票里轉(zhuǎn)，倒是可以試試像優(yōu)選定增基金這樣的定增類理財(cái)產(chǎn)品,，定增在股票當(dāng)中屬于;牛市放大鏡;;熊市擋箭牌;,，可以將其納入配置。

3,、增加自己的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的配置

為了提前完成任務(wù),，現(xiàn)在袁先生就可以投資固定收益類理財(cái)產(chǎn)品來(lái)增加額外收益,。一些穩(wěn)利精選基金，類似于固定收益類理財(cái)產(chǎn)品中的fof,，年化收益率大多在10%左右,，合理投資可以提前完成任務(wù)。

4,、為自己配置商業(yè)保險(xiǎn)

既然袁先生想要提前退休,，那么之后的商業(yè)保險(xiǎn)就是必須要交的，畢竟完全不工作的可行性還是相當(dāng)小的,，因?yàn)榭倳?huì)有一些事情是要用錢的,，比如結(jié)婚啊，生孩子,、養(yǎng)孩子,，尤其是養(yǎng)個(gè)孩子就像給自己挖了個(gè)無(wú)底洞，幾乎經(jīng)不起一點(diǎn)意外,，所以保險(xiǎn)對(duì)于袁先生來(lái)說(shuō)是必不可少的,。

5、努力賺到足夠的錢,，賺到了就可以躺在收益上睡覺(jué)了

對(duì)于這一點(diǎn),，理財(cái)師也沒(méi)什么好說(shuō)的。只要你提前賺到了這輩子都花不完的錢,，理論上,，確實(shí)是可以隨時(shí)退休的。不過(guò)300萬(wàn)就照目前的工資數(shù)額來(lái)看,，還要賺16年,，所以還需要往上爬、做專家,、繼續(xù)升職才行,。袁先生加油。

我的理財(cái)計(jì)劃篇二

理財(cái)公司年度工作計(jì)劃：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來(lái)的理財(cái)產(chǎn)品,，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過(guò)程中,，通常是針對(duì)某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對(duì)性,，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶,、營(yíng)業(yè)部和公司三方共贏。

對(duì)客戶而言,，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇,，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過(guò)參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品,，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益,。對(duì)營(yíng)業(yè)部而言,，成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場(chǎng)下跌,，股票投資收益水平低的情況下,，如果沒(méi)有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行,、保險(xiǎn)等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險(xiǎn)搶走,，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用,，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值,，為行情轉(zhuǎn)暖時(shí)的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù),。對(duì)公司而言,，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行,，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會(huì)為公司帶來(lái)一定的基金分倉(cāng)收入,。

考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用,，我部計(jì)劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用,，以“深入研究,，快速反應(yīng)，持續(xù)推介,，有效溝通”為整體思路,，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、策略制定,、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個(gè)方面扮演好“先鋒隊(duì),、參謀官、教導(dǎo)員,、傳令兵”的角色,。

由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體,，在不了解產(chǎn)品基本屬性時(shí),，很難對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此,，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步,。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場(chǎng)創(chuàng)新帶來(lái)的客戶需求”兩個(gè)角度雙管齊下,，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究,，具體工作安排如下：

1、對(duì)市場(chǎng)上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理,，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體,。

目前，市場(chǎng)上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計(jì)的專戶理財(cái)產(chǎn)品和信托公司設(shè)計(jì)的信托產(chǎn)品,。這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時(shí)通過(guò)投資方向,、客戶分級(jí)等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征,，有的承諾保本,，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或

股權(quán)融資,，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對(duì)這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類,，從而在未來(lái)出現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)會(huì)時(shí)能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。

第一,，根據(jù)投資方式對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類,，初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類,、保本類等,。

第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類,、股權(quán)投資類,、大宗交易類、債券類,、貨幣類,、基金類和權(quán)益類等。

第三,，根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金,、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為短期高資金類,、長(zhǎng)期高資金類,、短期低資金類和長(zhǎng)期低資金類等。

在完成以上分類后,，再將所有分類維度進(jìn)行整合,，從而形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營(yíng)業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時(shí),，可自動(dòng)進(jìn)行對(duì)照,，選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。

2,、持續(xù)跟蹤證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來(lái)的投資機(jī)會(huì),，根據(jù)客戶需求尋找相應(yīng)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新型的理財(cái)產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對(duì)證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

進(jìn)行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)，因此,，在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí),，也應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上的各類投資機(jī)會(huì)保持緊密的跟蹤度。在這方面,，我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國(guó)證券報(bào)》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容,，緊密關(guān)注市場(chǎng)可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后,，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析,，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型,，并分析未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲(chǔ)備,。

產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素,。因此，在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中,，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對(duì)性,，否則再好的產(chǎn)品也無(wú)法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》為依托，向公司各個(gè)營(yíng)業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略,。

第一,，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對(duì)市場(chǎng)上存在的股指期貨套利,、分級(jí)基金套利,、債券正回購(gòu)?fù)顿Y機(jī)會(huì)等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析，為營(yíng)業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持,。

第二,，在頻次上進(jìn)行固定，初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》,，并在每一期的開(kāi)頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場(chǎng)情況及當(dāng)前公司開(kāi)展及推廣的情況,。

第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語(yǔ)言,，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)分析,，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》對(duì)營(yíng)業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義,。

由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品在市場(chǎng)上并未得到完全的認(rèn)同,，不僅客戶對(duì)此認(rèn)知很少，公司員工對(duì)這些產(chǎn)品也鮮有了解,。因此我部計(jì)劃在xxxx年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn),，并通過(guò)培訓(xùn)對(duì)所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo)，對(duì)重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介,。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個(gè)方面,。

1、員工培訓(xùn)方面,，計(jì)劃通過(guò)一系列的日常培訓(xùn),、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)，提高公司各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷中心員工對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度,。

第一,，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》為基礎(chǔ)，對(duì)公司各營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn),，要求各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，并每月上報(bào)一次學(xué)習(xí)心得。

第二,，對(duì)國(guó)內(nèi)各個(gè)營(yíng)業(yè)部按地區(qū)劃分,，在每個(gè)地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的方式以視頻為主,，計(jì)劃每月至少一次,，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員,，在未來(lái)的產(chǎn)品推廣時(shí)期，參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營(yíng)業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作,。

第三,，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，組織各營(yíng)業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn),，培訓(xùn)的方式以視頻為主,，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)的時(shí)間視產(chǎn)品的推廣情況而定,，初步計(jì)劃全年舉行兩次,。

2、客戶講座方面,，計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營(yíng)業(yè)部需求進(jìn)行,。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體,、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營(yíng)業(yè)部,，由營(yíng)業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時(shí),，計(jì)劃就每一個(gè)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn),，屆時(shí)將邀請(qǐng)相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)（即與公司合作的公募或私募基金）的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外,，如營(yíng)業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶,，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作,。

對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作,，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài),，與各個(gè)公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作走在市場(chǎng)前列,。另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后,，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講,，也應(yīng)保持與各個(gè)公募及私募基金的緊密溝通。因此,，無(wú)論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度,，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。

目前,，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí),、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系,，并且與平安國(guó)際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過(guò)初步的接觸。在xxxx年，我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系,，第一時(shí)間捕捉其產(chǎn)品動(dòng)態(tài),，為公司的市場(chǎng)營(yíng)銷工作爭(zhēng)取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時(shí),，對(duì)已經(jīng)開(kāi)展的合作項(xiàng)目,，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通,，將其對(duì)市場(chǎng)的看法傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)部,。

另外，就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的角度而言,，擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會(huì)讓公司在未來(lái)推廣產(chǎn)品時(shí)有更豐富的選擇,，因此，我部計(jì)劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道,，力爭(zhēng)與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸,，并第一時(shí)間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu),。

考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對(duì)客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的,，因此產(chǎn)品推廣時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境及行業(yè)最新動(dòng)態(tài)來(lái)確定，我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品,。

我的理財(cái)計(jì)劃篇三

我的計(jì)劃是利用手頭僅有的資金,，開(kāi)自己的連鎖店，經(jīng)營(yíng)的商品是運(yùn)動(dòng)飲料和水及一些體育用品,，利用極小的投資在濱江區(qū)每個(gè)學(xué)校的體育館附近開(kāi)店,。我的經(jīng)營(yíng)理念就是小的投入，大的收獲,，這種店我把它改裝成一輛車,，但這種車并非機(jī)動(dòng)車，所以成本比較低,。

首先,，我要介紹的是我的消費(fèi)對(duì)象，消費(fèi)群體,，我想應(yīng)該是很明確的,，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運(yùn)動(dòng)飲料,，而不銷售碳酸飲料,，只銷售對(duì)運(yùn)動(dòng)有益處的飲料。除了飲料之外,，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥,，我所銷售的產(chǎn)品,，全為運(yùn)動(dòng)中可能需要的而準(zhǔn)備。

說(shuō)到服務(wù),，我們會(huì)配有自己的健康飲料專家及藥劑師,，他們將給消費(fèi)者指導(dǎo)如何健康飲用和安全使用。爭(zhēng)取讓每一位受到服務(wù)的人都盡可能的滿意,。消費(fèi)者得到的將會(huì)是別人無(wú)法給予的溫馨,，我們主抓回頭率，爭(zhēng)取以一拉動(dòng)十,，十拉動(dòng)百的銷售服務(wù)理念,。

體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運(yùn)動(dòng)的人,，潛在消費(fèi)者可以說(shuō)都已經(jīng)挖掘出來(lái)了,，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目捎^的。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%左右的師生會(huì)是我店的顧客,。由于資金比較充裕,，對(duì)于我開(kāi)的店，我會(huì)用一部分錢做些廣告來(lái)推銷自己店鋪,。雖然不會(huì)很大,，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費(fèi)者的消費(fèi)欲望,，引起的效果將是無(wú)法想象的,。

想想濱江區(qū)的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所,，警官學(xué)院比較特殊,，就不開(kāi)了。剩下五所學(xué)校就足夠了,。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬(wàn)了,。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建筑，人流量之大,，消費(fèi)可觀,，如果說(shuō)虧損我還真的不是很在行，但我認(rèn)為虧損的可能性極小,，以至于我不會(huì)去估算,，但真的說(shuō)虧損多少，我可以保證最多不會(huì)超過(guò)五萬(wàn)人民幣,，因?yàn)槲彝度氲某杀镜?，適當(dāng)?shù)馁?gòu)進(jìn)合理的買賣。

競(jìng)爭(zhēng)我認(rèn)為是無(wú)處不在的,，任何產(chǎn)品如果說(shuō)它沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng),，我想它也不會(huì)支撐很久,，因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)，所以更有頑強(qiáng)的生命力,，就像自然界的生物一樣,，適者生存，不適者淘汰,。其實(shí)在學(xué)校里，競(jìng)爭(zhēng)就很多,，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店,，幾乎每家都有水及相關(guān)飲料，可以說(shuō)競(jìng)爭(zhēng)蠻激烈的,。但是我選擇開(kāi)店阿體育館附近,，就有一個(gè)優(yōu)勢(shì)，與小店處的比較遠(yuǎn),，更主要的是便利了學(xué)生們的購(gòu)買,，很容易吸引人群。因?yàn)槲曳治鲞^(guò),，剛剛運(yùn)動(dòng)過(guò)的人,，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示,，所以他們往往會(huì)采取就近原則,，可想而知生意一定會(huì)不錯(cuò)。 因?yàn)槲议_(kāi)的是連鎖店,，所以我會(huì)注冊(cè)自己的商標(biāo),，自己的品牌，如果別人要開(kāi)類似的店,，必須得到我方的同意,，還得交納相關(guān)的加盟費(fèi)。別人無(wú)法輕易進(jìn)入我們的壁壘,。因?yàn)槲覀兣囵B(yǎng)訓(xùn)練自己獨(dú)有的創(chuàng)業(yè)隊(duì)伍,，我們并非孤軍奮戰(zhàn)，而是團(tuán)隊(duì)合作同抗戰(zhàn),，商場(chǎng)如戰(zhàn)場(chǎng),，要有生存，就要有自己的武裝力量,，以及專有技術(shù)等等,。

說(shuō)到計(jì)劃的實(shí)施，其實(shí)過(guò)于專業(yè)了,，好像有點(diǎn)不對(duì)口,，因?yàn)槲议_(kāi)的連鎖店并不需要太過(guò)于詳細(xì)的計(jì)劃,，但是我還是想借用企業(yè)里的計(jì)劃實(shí)施策略，來(lái)適用于我的連鎖店,，我覺(jué)得這個(gè)圖設(shè)計(jì)的很周到,，很有目的性。

擁有如此多的店鋪，團(tuán)隊(duì)很重要,。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長(zhǎng)，藥劑師，飲料導(dǎo)購(gòu)員。創(chuàng)始人可以說(shuō)是我，因?yàn)槲蚁肓诉@個(gè)計(jì)劃，思考研究了更多,。要說(shuō)成員各有所能,，店長(zhǎng)有相對(duì)的營(yíng)銷能力,，而我又的就是點(diǎn)子，其他人有優(yōu)秀的專業(yè)技能,。我作為創(chuàng)始人，管理團(tuán)隊(duì),，我會(huì)和他們分享一切，共同前進(jìn),，這樣員工才會(huì)信任你，而為你拼打"戰(zhàn)場(chǎng)”,。

我擁有的資金是50萬(wàn),，可以說(shuō)開(kāi)我這種店成本不是很高,，連鎖店就可以多開(kāi)幾家。主要花的費(fèi)用就是在商品的購(gòu)入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費(fèi)用,，但資金可能還有多余。

我的理財(cái)計(jì)劃篇四

在爆竹聲聲中,，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作,；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō),，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野,，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn),、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始,，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的,。

3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬(wàn)的資金量。

4,、每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量,。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn),，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來(lái)的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開(kāi)始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

作為在校的大學(xué)生，雖然我們還沒(méi)有屬于自己賺來(lái)的固定收入,，有的只是每月從父母那里伸手要來(lái)的每月生活費(fèi)用,，但是個(gè)人理財(cái)?shù)囊?guī)劃卻宜早不宜晚。俗話說(shuō)：你不理財(cái),，財(cái)不理你,。隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的不斷提高，人們的生活水平也日漸提高,，今年來(lái)物價(jià)普漲,，房?jī)r(jià)居高不下，就業(yè)困難,，人們對(duì)物質(zhì)生活和精神生活的要求也日益提高,，為了讓我們以后的生活有所保障，理財(cái)就應(yīng)該從現(xiàn)在開(kāi)始,，不能輸在起跑線上,。

所謂個(gè)人理財(cái)計(jì)劃就是指根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃,，并適當(dāng)參與投資活動(dòng),，比如通過(guò)投資基金，來(lái)一步一步來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想,。

首先,，確定自己的理財(cái)目標(biāo)。每個(gè)人的一生都是由目標(biāo)指引著前進(jìn)的,，因?yàn)槲覀冇忻鞔_目標(biāo),，并為之努力、付出,，才會(huì)有收獲時(shí)的滿足,。而理財(cái)目標(biāo)就是一個(gè)需要我們深謀遠(yuǎn)慮，重在堅(jiān)持的大目標(biāo)?，F(xiàn)在許多人包括我們這些非金融專業(yè)的大學(xué)生在內(nèi)都缺少理財(cái)?shù)挠^念和知識(shí),，因而在個(gè)人理財(cái)過(guò)程中也面臨著各種各樣的困惑。因此為了我們能樹立正確的理財(cái)觀念,，首先要豐富我們的理財(cái)知識(shí),，當(dāng)然這也需要一點(diǎn)一滴地積累起來(lái)。有了目標(biāo)我們就可以減少理財(cái)過(guò)程中面對(duì)得失的情緒化的負(fù)面影響,，從而可以促使我們長(zhǎng)可以期的堅(jiān)持下去,。

其次,，明確自己的投資期限。理財(cái)目標(biāo)有短期,、中期和長(zhǎng)期之分,，所以不同的理財(cái)目標(biāo)會(huì)決定不同的投資期限，而投資期限的不同,，又會(huì)決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平,。短期內(nèi)要用到的錢就一定不能用作高風(fēng)險(xiǎn)的投資，而反過(guò)來(lái),，長(zhǎng)期不用的資金要是沒(méi)有用來(lái)投資,，就很有可能失去一次獲得高回報(bào)的機(jī)會(huì)。一次成功的理財(cái)就是將合適的資金在合適的時(shí)間在合適的地點(diǎn)進(jìn)行了投資,。

然后,，制定一個(gè)適合自己的投資方案。當(dāng)確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限,，考慮了所有重要的因素之后,，就需要一個(gè)適合自己的可行性投資方案來(lái)操作。身在大學(xué)校園的我還沒(méi)有足夠的錢去進(jìn)行投資,，所以我制定了一個(gè)理財(cái)規(guī)劃如下：

第一,，充分利用手中的銀行卡，學(xué)會(huì)節(jié)流,，為以后的開(kāi)源做準(zhǔn)備,。銀行卡不僅能保證資金的安全，而且資金流動(dòng)方便,。定期存取款,，卡中的錢要心中有數(shù)，不能無(wú)節(jié)制的取錢花,，不必要花的錢要節(jié)約,，只要節(jié)約，一年是可以省下一筆可觀的收入,。年復(fù)一年下去,，有了余錢，才可以合理運(yùn)用,，使之保值增值,，使其產(chǎn)生較大的收益。

第二,，記錄每天花銷,。這是為了我的每一筆開(kāi)支都有據(jù)可查，不會(huì)有不明的開(kāi)支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學(xué),，所謂好鋼用在刀刃上！這樣的手段可以更加高效利用自己的財(cái)富,。

第三,，月都要有消費(fèi)計(jì)劃。把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成三份,，一份用做伙食費(fèi)一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi),。將每個(gè)月的余額存起來(lái),，如此行成一個(gè)良性循環(huán)的話,，畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對(duì)財(cái)富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財(cái)富資源,，可以更加自由地安排未來(lái)的開(kāi)支,，實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

其實(shí),，理財(cái)?shù)哪康?，不在于要賺很多很多的錢，而是在于使將來(lái)的生活有保障或生活的更好,，善于計(jì)劃自己的未來(lái)需求對(duì)于理財(cái)很重要,。我們大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費(fèi)群體，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活,，尤其是在引領(lǐng)消費(fèi)時(shí)尚,、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用。同時(shí)我們的消費(fèi)現(xiàn)狀,、消費(fèi)特點(diǎn)在一定程度上折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向,。作為莘莘學(xué)子中的一員，作為深切關(guān)注中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生,，我們更應(yīng)該盡早做好理財(cái)規(guī)劃以面對(duì)未來(lái)漫長(zhǎng)的人生道路,。這樣我們才能擁有更多的信心。

我的理財(cái)計(jì)劃篇五

在本保險(xiǎn)期限內(nèi),，若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡(jiǎn)稱“損失”）本企業(yè)按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償,。

1、自然災(zāi)害：指雷電,、颶風(fēng),、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng),、風(fēng)暴,、暴雨、洪水、水災(zāi),、凍災(zāi),、冰雹、地崩,、山崩,、雪崩、火山爆發(fā),、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象,。

2、意外事故：指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件,。

建筑物人民幣：萬(wàn)元

1,、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣：萬(wàn)元

流動(dòng)資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元

倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣：萬(wàn)元

2、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣萬(wàn)元

每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（rmb20xx元）,，兩者以高者為準(zhǔn),。

茲經(jīng)雙方同意，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任,。

附加火災(zāi),、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。

本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變,。

茲經(jīng)雙方同意,，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用,。

本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變,。

茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi),，本保險(xiǎn)單據(jù)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保險(xiǎn)單據(jù)列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任,。

本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。

本保險(xiǎn)單據(jù)經(jīng)擴(kuò)展后,，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi),，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的,、經(jīng)特別列明之房屋,，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額,，本企業(yè)負(fù)賠償之責(zé),。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分,，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額,。

要點(diǎn)：主動(dòng),、迅速、準(zhǔn)確,、合理的原則

專項(xiàng)理賠程序,，24小時(shí)報(bào)案電話95500

配合施救工作，提供索賠幫助

“主動(dòng),、迅速,、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)企業(yè)處理賠案的一貫作風(fēng)和原則,，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí),、足額的補(bǔ)償,，將損失減少到最低程度。

理賠服務(wù)承諾

在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后,，我企業(yè)將做好以下工作,，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn),。

設(shè)立報(bào)案專線電話***,，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù)；

與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序,；

提供專人理賠通訊方式,；

遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；

及時(shí)組織理算企業(yè)迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘,、檢驗(yàn)定損,；

與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大,；

與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商,、合理定損、及時(shí)賠付,；

理賠時(shí)效承諾

我企業(yè)承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘,，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作,，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大,。

我企業(yè)承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請(qǐng)公估企業(yè),。賠款支付時(shí)間,，如貴司有進(jìn)一步要求，我企業(yè)會(huì)充分考慮和滿足貴司要求,。

為了做到及時(shí)賠付,，我企業(yè)在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。

財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本

一旦發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故被保險(xiǎn)人及時(shí)向保險(xiǎn)企業(yè)報(bào)案（48小時(shí)內(nèi)）我企業(yè)為客戶提供24小時(shí)專線報(bào)案電話**或向本保險(xiǎn)服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報(bào)案，如發(fā)生盜搶行為同時(shí)向公安局報(bào)案,。公安局的證明材料是保險(xiǎn)企業(yè)的重要依據(jù),；

在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我企業(yè)第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助,；

在我企業(yè)的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書,，向保險(xiǎn)企業(yè)提出書面索賠；

按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證,、賬冊(cè),、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù),；

協(xié)助我企業(yè)或理算人,、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；

在進(jìn)行受損財(cái)產(chǎn)修理或重建以前,，被保險(xiǎn)人和我企業(yè)應(yīng)當(dāng)就由我企業(yè)負(fù)責(zé)賠償?shù)氖軗p財(cái)產(chǎn)的.損失程度,、數(shù)量、施救費(fèi)用等達(dá)成統(tǒng)一意見(jiàn),，避免爭(zhēng)議,；

如受損財(cái)產(chǎn)由被保險(xiǎn)人自選修理，請(qǐng)?zhí)峁┌ㄐ蘩硭梦锪?、耗費(fèi)工時(shí)等事項(xiàng)的修理費(fèi)用清單,；如為外單位修理或重建，請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)發(fā)票,；

在我企業(yè)的協(xié)助下填制損失清單,；

如財(cái)產(chǎn)損失由第三方的原因造成，被保險(xiǎn)人應(yīng)及時(shí)向第三方提出追償,，但不應(yīng)做出任何承諾,，同時(shí)應(yīng)將有關(guān)事項(xiàng)告知我企業(yè)。經(jīng)我企業(yè)賠償后的相應(yīng)權(quán)益應(yīng)簽署權(quán)益轉(zhuǎn)讓書轉(zhuǎn)讓給我企業(yè),，并協(xié)助我企業(yè)追償,；

一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致,，我企業(yè)將迅速支付賠款,。

理賠程序

客戶保險(xiǎn)企業(yè)

我的理財(cái)計(jì)劃篇六

支出=收入-儲(chǔ)蓄

很多理財(cái)意識(shí)較強(qiáng)的工薪族，每月領(lǐng)到薪水后,，會(huì)將日常消費(fèi)剩余的錢存入銀行,。這種方法常常會(huì)因?yàn)樽约旱臒o(wú)計(jì)劃消費(fèi)，導(dǎo)致每月可以存下的錢多少不一,，有時(shí)甚至“月光”,。

如果能將“儲(chǔ)蓄=收入-支出”的觀念轉(zhuǎn)變?yōu)椤爸С?收入-儲(chǔ)蓄”的觀念,，每月先將30%的收入存入銀行，剩下的錢用于當(dāng)月消費(fèi)資金,，那么你的小金庫(kù)里的錢就會(huì)越來(lái)越多,。

穩(wěn)健理財(cái)=50%穩(wěn)守+25%強(qiáng)攻+25%穩(wěn)攻

待積累了一筆資金后，可以把50%的資金用于定存,、投入貨幣基金或者購(gòu)買銀行保本理財(cái)產(chǎn)品等;剩余的25%資金投入高風(fēng)險(xiǎn),、高收益的投資產(chǎn)品，如股票或股票型基金;剩下的25%則可以購(gòu)買較為穩(wěn)妥的中高收益理財(cái)產(chǎn)品,?？沙袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)比重=(100-目前年齡)*100%

比如你今年30歲，可承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)比重就是(100-30)*100%=70%,。就是說(shuō)可以將70%的閑置資金投入高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資,，比如股票;剩余的30%進(jìn)行穩(wěn)健投資。按此比例配置資產(chǎn),，進(jìn)行多樣化投資，可以降低風(fēng)險(xiǎn),，獲得收益也會(huì)增多,。還貸額度≤月收入*35%

要想使日常生活和每月投資不受到太大的債務(wù)影響，每月歸還貸款本息的額度,，最高不要超過(guò)收入的35%,，一般以20%為宜。

養(yǎng)老費(fèi)用=目前年花費(fèi)*20

待收入和消費(fèi)情況基本穩(wěn)定后,，可以開(kāi)始準(zhǔn)備相當(dāng)于每年年支出(年收入減年儲(chǔ)蓄)20倍的存款,，留到自己退休后做日常生活開(kāi)銷費(fèi)用。

家庭理財(cái)完美方案：4-3-2-1

家庭資產(chǎn)合理配置比例是：家庭收入的40%用于供房及其他方面投資,，30%用于家庭生活開(kāi)支,，20%用于存款以備應(yīng)急之需，10%用于保險(xiǎn),。這樣的分配比能有效分散風(fēng)險(xiǎn),，幫助家庭資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值。

我的理財(cái)計(jì)劃篇七

作為一名酒店的財(cái)務(wù)經(jīng)理,，身上的擔(dān)子是最重的,，我不僅要做好酒店的任何財(cái)務(wù)，不能出現(xiàn)任何壞賬,，而且整個(gè)酒店的發(fā)展和我有很大的關(guān)系,。作為酒店的實(shí)力型人物，我一直在注意,，注意和每個(gè)同事,、員工搞好關(guān)系,，高處不勝寒，做好領(lǐng)導(dǎo)一定要這樣,。

當(dāng)然最重要的是要注意公司的財(cái)務(wù)問(wèn)題了,，財(cái)務(wù)問(wèn)題在任何地方都是整個(gè)公司的心臟，是最重要的,，不能出現(xiàn)任何馬虎,。一旦有馬虎了，那這個(gè)公司面對(duì)的只能是倒閉了,，財(cái)務(wù)問(wèn)題的重要性不用贅言了,。

我當(dāng)財(cái)務(wù)經(jīng)理已經(jīng)有些年了，酒店沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)任何財(cái)務(wù)問(wèn)題的狀況,，所以我的工作一直是比較好做的,，在公司的人氣也很高。因?yàn)橹灰镜牡呢?cái)務(wù)不出現(xiàn)問(wèn)題,，能及時(shí)的將員工的工資發(fā)下去,，這比說(shuō)一萬(wàn)句好話都重要。我一直信守這個(gè)原則,，一直這樣做,，我很相信這就是對(duì)的。

下面又到了我的一年的財(cái)務(wù)計(jì)劃了,，財(cái)務(wù)計(jì)劃對(duì)酒店一年的發(fā)展?fàn)顩r尤為重要,，每年我都能做好，今年當(dāng)然不能例外了,。

財(cái)務(wù)計(jì)劃是財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)所確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的系統(tǒng)化和具體化,，又是控制財(cái)務(wù)收支活動(dòng)、分析經(jīng)營(yíng)成果的依據(jù),。財(cái)務(wù)計(jì)劃工作的本身就是運(yùn)用科學(xué)的技術(shù)手段和數(shù)學(xué)方法,，對(duì)目標(biāo)進(jìn)行綜合平衡，制定主要計(jì)劃指標(biāo),，擬訂增產(chǎn)節(jié)約措施,，協(xié)調(diào)各項(xiàng)計(jì)劃指標(biāo)。它是落實(shí)酒店奮斗目標(biāo)和保證措施的必要環(huán)節(jié),。

酒店編制的財(cái)務(wù)計(jì)劃主要包括：籌資計(jì)劃,、固定資產(chǎn)增減和折舊汁劃、流動(dòng)資產(chǎn)及其周轉(zhuǎn)計(jì)劃,、成本費(fèi)用計(jì)劃,、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配計(jì)劃、對(duì)外投資計(jì)劃等,。每項(xiàng)計(jì)劃均由許多財(cái)務(wù)指標(biāo)構(gòu)成,，財(cái)務(wù)計(jì)劃指標(biāo)是計(jì)劃期各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng)的奮斗目標(biāo),，為了實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，財(cái)務(wù)計(jì)劃還必須列出保證計(jì)劃完成的主要經(jīng)營(yíng)管理措施,。

編制財(cái)務(wù)計(jì)劃要做好以下工作,。

(一)分析主客觀原因，全面安排計(jì)劃指標(biāo)

審視當(dāng)年的經(jīng)營(yíng)情況,，分析整個(gè)經(jīng)營(yíng)條件和目前的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)等與所確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)有關(guān)的各種因素,，按照酒店總體經(jīng)濟(jì)效益的原則，制定出主要的計(jì)劃指標(biāo),。

(二)協(xié)調(diào)人力,、物力、財(cái)力,，落實(shí)增產(chǎn)節(jié)約措施

要合理安排人力,、物力、財(cái)力,，使之與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求相適應(yīng);在財(cái)力平衡方面,，要組織資金運(yùn)用同資金來(lái)源的平衡、財(cái)務(wù)支出同財(cái)務(wù)收入的平衡等,。還要努力挖掘酒店內(nèi)部潛力,，從提高經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)，對(duì)酒店各部門經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提出要求,，制定出各部門的增產(chǎn)節(jié)約措施,，制定和修訂各項(xiàng)定額,，以保證計(jì)劃指標(biāo)的落實(shí),。

(三)編制計(jì)劃表格，協(xié)調(diào)各項(xiàng)計(jì)劃指標(biāo)

以經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為核心,，以平均先進(jìn)定額為基礎(chǔ),，計(jì)算酒店計(jì)劃期內(nèi)資金占用、成本,、費(fèi)用利潤(rùn)等各項(xiàng)計(jì)劃指標(biāo),，編制出財(cái)務(wù)計(jì)劃表，并檢查,、核對(duì)各項(xiàng)有關(guān)計(jì)劃指標(biāo)是否密切銜接協(xié)調(diào)平衡,。

這就是我這一年的工作計(jì)劃，對(duì)公司財(cái)務(wù)的計(jì)劃都做了很好的計(jì)劃,，相信公司一年的財(cái)務(wù)問(wèn)題不會(huì)出現(xiàn)任何問(wèn)題的,。在金融危機(jī)的大前提下，酒店的生意也受到了很大的困擾,，這就需要每一個(gè)公司的員工都能夠做到認(rèn)真負(fù)責(zé),，積極努力的為公司的生存做出自己應(yīng)有的力量,。

說(shuō)實(shí)話能夠當(dāng)一個(gè)酒店的財(cái)務(wù)經(jīng)理，以我個(gè)人的能力是不能夠完全的勝任的,，我靠的就是付出比別人更多的努力和同事,、員工的幫助，這就是我為什么要和同事,、員工搞好關(guān)系的原因,。笨鳥先飛，早起的鳥兒有蟲吃,。我做到這些都是靠努力的來(lái)的,。

這就是我的一年工作計(jì)劃，如有不同的意見(jiàn),，請(qǐng)及時(shí)和我溝通,，我認(rèn)真改正。

我的理財(cái)計(jì)劃篇八

很羨慕人家美國(guó)人,，退休的時(shí)候,，領(lǐng)到一筆豐厚的退休金，周游世界,，完成年輕時(shí)的夢(mèng)想?，F(xiàn)在年紀(jì)也慢慢大到要考慮養(yǎng)老的時(shí)候了，認(rèn)真研究一下美國(guó)人的養(yǎng)老金制度發(fā)現(xiàn),，美國(guó)的做法是無(wú)法復(fù)制的,，人家有一套完善的養(yǎng)老和稅收制度。然而,，人總是要老的,，老了也是要有所養(yǎng)的，或許,，現(xiàn)在基金的“定期定額”計(jì)劃,，可算一個(gè)替代品。

最近把在社保局的住房公積金帳戶了結(jié)了,，以前單位每個(gè)月存1000塊的住房公積,，收益不過(guò)是活期存款利息，幾年下來(lái)也有好幾萬(wàn),，這么閑放著實(shí)在不合算,。不如取出來(lái)自已做投資，收益怎么也應(yīng)該比活期利率高一點(diǎn),。

所謂定期定額,，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是每個(gè)月在固定的日期,，由銀行代扣固定金額,，投資事先指定的基金,。如果有資金需求，也可以隨時(shí)申請(qǐng)暫?；蛘呲H回,。算是個(gè)儲(chǔ)蓄與投資結(jié)合的理財(cái)方式。這種方式對(duì)俺這種性格相當(dāng)合適,，對(duì)俺來(lái)說(shuō),，每個(gè)月都為1000塊錢操心實(shí)在是很困難的一件事，說(shuō)不定哪天就忘了,。定期定額投資基金讓投資成為一個(gè)習(xí)慣,，相當(dāng)于強(qiáng)迫投資。

在決定買基金的定期定額后,，第一步就是選擇基金類型,。貨幣市場(chǎng)基金被排除在外，這種基金基本上被視為準(zhǔn)現(xiàn)金,，不屬于投資,。

對(duì)于不想發(fā)大財(cái)?shù)陌硜?lái)說(shuō)，首先考慮的是債券基金,。在考慮選擇定期定額基金的時(shí)候,，我首先考慮選擇那些風(fēng)格穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)收益相對(duì)可控的基金,。目前的債券基金投資范圍游離特別大,，投資可轉(zhuǎn)債的比例也很大，風(fēng)險(xiǎn)不可控,。不過(guò),，目前市場(chǎng)也開(kāi)始有了純粹的債券基金，收益率如果可以穩(wěn)定在4%,，也是相當(dāng)可觀的,。我算了一筆帳,，從現(xiàn)在開(kāi)始投資,，每個(gè)月1000元，20年后,，以4%的預(yù)期收益率計(jì),，到期的本息有近38萬(wàn)。

另一個(gè)進(jìn)入俺考慮范圍的是指數(shù)基金,。本來(lái)想,，1000塊錢一個(gè)月不是大數(shù)，也想搏一下高收益的股票基金,。但說(shuō)實(shí)在的,，俺對(duì)現(xiàn)在的基金公司和基金經(jīng)理沒(méi)有什么信心,，基金經(jīng)理三天兩頭跳槽，基金公司不是內(nèi)訌就是老總走人,，總之不太有安全感,。投資股票基金不如投資一個(gè)完全被動(dòng)的指數(shù)基金，相信中國(guó)經(jīng)濟(jì),，就該相信中國(guó)股市,。定期定額說(shuō)白了就是長(zhǎng)期投資，至少以10年計(jì),，就算股市在其間有大起大落,，總體向上就行了。不過(guò),，心臟不好的受不了刺激坐不得過(guò)山車的人,，還是指數(shù)基金遠(yuǎn)點(diǎn)比較好。

當(dāng)確定以純債券基金和純指數(shù)基金為目標(biāo)后,，第二步則是選擇基金管理人,。正如前面提及的，對(duì)現(xiàn)在的基金公司,，俺不太有信心,，畢竟基金在中國(guó)的時(shí)候還很短，根本還談不上百年老店,，誠(chéng)信二字也還在建立中,，此時(shí)的業(yè)內(nèi)老大，也不知能撐幾年,。也正因?yàn)榇?，俺用精挑基金類型的方法?lái)規(guī)避部分來(lái)自管理人的風(fēng)險(xiǎn)。只要管理人嚴(yán)格遵守基金契約,，基金公司的興衰對(duì)俺來(lái)說(shuō)也就無(wú)所謂了,。