“報告”使用范圍很廣，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務,，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經驗教訓,、存在的問題以及今后工作設想等,，以取得上級領導部門的指導,。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？下面是小編為大家整理的報告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇一

西部證券股份有限公司是經中國證券監(jiān)督管理委員會批準設立，于20xx年元月正式注冊開業(yè)的證券經營機構,。公司注冊資本金壹拾億元人民幣，在陜西,、北京、上海,、深圳、山東,、江蘇設有37家證券營業(yè)部和17家證券服務部,，在上海設有專門從事自營業(yè)務,、客戶資產管理業(yè)務的第一,、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務部門。20xx年5月,，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立,。公司成立以來,，建立了完善的法人治理結構和嚴密科學的內部控制體系,，確立了合規(guī)守法經營的指導思想,，造就了一支具有共同使命感和價值觀的員工隊伍，逐步形成了"和衷共濟，共謀發(fā)展，風控至上,，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化，走出了一條規(guī)范管理,、穩(wěn)中求先,、注重效益的漸進式發(fā)展之路,，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經營業(yè)績,。20xx年10月,，公司通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的規(guī)范類證券公司評審，成為全國第一批規(guī)范類證券公司,。20xx年1月,，公司又順利通過了創(chuàng)新類證券公司評審,，成為全國第十九家創(chuàng)新類證券公司。

面對中國證券市場高速成長所帶來的發(fā)展機遇,，公司將秉承"以客戶需求為導向"的服務理念,，進一步建立健全公司內部控制體系和風險管理制度,，強化科學管理,，確?？蛻糍Y產安全完整和公司資產保值增值,。同時,，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢,，以創(chuàng)新促發(fā)展,，積極探索集合資產管理,、融資融券,、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務,，進一步提升公司的核心競爭力,，最終實現(xiàn)公司各項業(yè)務均衡協(xié)調發(fā)展,，為客戶提供專業(yè)化,、個性化,、差異化的證券金融服務,，提升公司的市場地位，使公司發(fā)展成為市場上最具盈利價值和增值潛力的證券公司,。

公司總部設在××，下設××管理總部,，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧,、高效、共贏”的經營理念,、“團隊拼搏，創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上,、服務領先”的基本原則,，在團結高效的經營團隊帶領下,，全體員工通過自身的不懈努力,，始終堅持守法合規(guī)經營、嚴格控制各類風險,、大力拓展各項業(yè)務,、為客戶提供專業(yè)化的金融服務,。公司努力把握中央關于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史（教學案例,，試卷，課件,，教案）性機遇，立足天津,，面向全國，努力成為全國一流券商,，以優(yōu)良的經營業(yè)績回報股東,、回報社會,。

投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣,、資金劃轉,、證券交易,、清算交割、掛失,、銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié),。

不論機構或個人,，在深圳,、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡）,，它是用于記載投資者所持有的證券種類,、名稱,、數(shù)量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證,。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡,。

1,、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類,。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成,，最后一位數(shù)字為校驗位）,。

2,、開立證券帳戶的地點

①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網點

②證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構

3,、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的,，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件,；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立深,、滬b股帳戶,。由他人代辦的,，還須提供代辦人身份證及其復印件,、經公證的授權委托書,。

機構投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件,；

②法定代表人授權委托書與法人代表證明書,；

③法定代表人身份證明文件復印件；

④經辦人的身份證及其復印件,。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時,，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄,；

②交納費用；

③待開戶柜員輸入資料,，合法開戶信息返回后,，打印，領回證券帳戶卡,。

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了,，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶,。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設。您可以根據您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部,，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關協(xié)議,。

1,、開立資金帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的,，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件,；機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復印件,、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復印件,。

2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件,、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核,；

②柜員將資料輸入,，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證,、證券帳戶卡復印留底；

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號,。

3、預約上門開戶服務

大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預約上門開戶服務

可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶,。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折（卡）,。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息,。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—15：30。

1,、買賣過程中的資金變動

當您每次委托買入指令成功,，交易系統(tǒng)將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后,，交易系統(tǒng)將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上,，這稱為“資金當日回轉”,，當日回轉資金可以用于買入,，用于其他用途（如轉入銀行帳

戶）需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金,、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）,；b股的資金清算為t+3。

1,、交易時間和委托時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）,；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）,。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競價時間）,。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應,，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15：00,。

2、委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a,、當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章,。委托完畢,，請投資者注意妥善保存委托單,。

b,、自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢,。

c,、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：

d,、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱,。

3、委托申報

委托通常應在規(guī)定的交易營業(yè)時間內辦理,。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結束,。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內容：

a,、證券的名稱或證券交易代碼；

b,、買賣方向：即買進或賣出；

c,、買進或賣出的數(shù)量,；

d、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）,。

4、委托數(shù)量和委托價格的相關規(guī)定

證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求,。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位，即委托數(shù)量應該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍,。

（2）最高申報上限,，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同,。需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出,。

委托價格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定,，通常情況下,，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種,。

（2）價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應遵循的最小變動單位,。

（3）漲跌停板的規(guī)定,，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅,，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同,。

5、委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后,，將立即通過電腦聯(lián)網系統(tǒng)將有關指令轉發(fā)相應的證券交易所,。交易所對所有委托采用電腦集中競價,，并根據價格優(yōu)先,、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況,。投資者的委托如未能一次全部成交,，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,，直到有效期結束,。委托成交后,，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認,，并請按期履行交割手續(xù),。

6、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,，您有權變更或撤銷委托,。變更委托,，視同重新辦理委托。

1,、交割制度

目前，證交所對a股股票,、基金,、債券及其回購,，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對b股股票,，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割,。

2,、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否,，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù),，領取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況,。

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度,。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易,、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構所屬的席位號,，然后才可以進行證券的交易。

由于營業(yè)部搬遷等原因,，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時,，則須辦理指定交易轉移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易,，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易,。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進行證券的委托買賣,。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時,，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管,。轉托管必須到轉出營業(yè)部辦理，辦理轉托管時須持有三證,，而且還需要填寫轉入營業(yè)部的深圳托管席位號,。

證券發(fā)生繼承、饋贈,、分割時，在經過公證后,，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時,，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶,、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)

部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理,。

1、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告,，確定股權登記日（r）、除權除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）,；

（2）從紅股上市流通日開始,，投資者可以賣出其所得紅股,。

2,、紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上,，投資者可以打印對帳單,，查看股息到帳情況。

深市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告,，確定股權登記日（r）,；

（2）r+2日,，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款,，并將其劃入投資者開設的資金帳戶,；

（3）r+3日起,，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況,，了解紅利到帳情況,；

（4）特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達投資者資金帳戶,。

滬市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告,，確定股權登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）；

（2）現(xiàn)金紅利將根據上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+5日之后）到達投資者資金帳戶,。

3,、配股認購流程

（1）上市公司在指定報刊刊登《配股說明書》,，確定股權登記日（r）,；

（2）配股認購于r+1日開始,，認購期為十個工作日,。逾期不認購，視同放棄,；上海證券交易所的配股權證代碼通常為700***（對應股票代碼600***）,，其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照賣出證券：證券代碼700***,、賣出價為配股價,、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單,，配股是否成功可查詢成交回報,。深圳證券交易所的配股權證代碼通常為08****（對應股票代碼00****），其股份余額表示投資者的可配總量,。投資者認購配股可比照買入證券：證券代碼08****,、買入價為配股價、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報,。配股認購期間，權證不允許轉托,。

（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,，在指定報刊上刊登《股份變動和配股上市公告書》，確定配股上市日,；

（4）從配股上市日開始，投資者可賣出其已配股份,。

若想銷資金帳戶，須持本人身份證,、資金帳戶、證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理,。如果曾經辦理過委托書的,，還必須提交委托書原件。銷戶時,，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書,，并付清保證金余額及應付利息。您在辦理銷戶前,，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉托管手續(xù)。

面對投資者,，為投資者服務,，要跟上新業(yè)務的需求,。作為提供證券業(yè)務的中介服務機構,，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務,，將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感,，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在,。特別是隨著新產品交易工具的不斷推出,，客戶熟知并了解這些新交易產品運行規(guī)則、交易流程,、參與風格和理念,，就成為了今后一個時期內證券營業(yè)部服務的重點,。

1、證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務

一般來講證券公司營業(yè)部主要是經紀業(yè)務,，其通過兩條途徑為投資者服務,，一是柜面服務,；二是咨詢服務,。柜面服務為投資者提供證券交易流程,，咨詢服務為投資者解答各種問題,。而不管是柜面服務還是咨詢服務,，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的,，和投資者打交道,，這就需要工作人員了解投資者心理,，能夠很好地和投資進行溝通,。這就使的我們在日常的教學中要注意培養(yǎng)學生的交際能力以及和人溝通的能力,，可以通過開設專門的課程使學生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧,，也可以通過開展各種活動引導學生善于與人溝通,。

2,、要加強技能訓練,。

證券公司營業(yè)部為投資者服務必須能夠很好地掌握證券交易的流程,，熟練地為投資者進行開戶,、買賣、清算交割,、銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心,，提高工作效率,。在我們的日常教學中應該提高實驗課的比重,，充分利用證券交易實驗室,、商業(yè)銀行實驗室、保險實驗室和期貨實驗室，以便學生能夠很好的掌握證券交易操作的流程,，適應證券公司營業(yè)部的工作,。

3,、要拓寬學生的知識面,。

證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣,，他們有的程次高一點,，有的程次低一點,，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答,，這就需要員工有很寬的知識面,，不僅要了解證券交易的流程,，還要了解和證券交易相關的各種問題,，以便很好地為投資者服務,。這就需要我們在日常的教學過程中要有意識地拓寬學生的知識面,，可以通過增加開設選修課、講座等形式增加學生的知識面,，以便學生能很好地適應以后的工作,。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇二

實習目的：熟悉證券公司經紀業(yè)務的業(yè)務

實習時間：20xx年xx月9號—xx月17號

實習地點：xx市蓮坂外圖書城

實習單位和部門：興業(yè)證券湖濱南路營業(yè)部

經過在興業(yè)證券營業(yè)部一周的實習,，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識,，使自己更加充分地理解了理論與實際的關系。我這次實習所涉及的內容,，主要包括證券經紀業(yè)務中的開戶與轉戶的流程,，熟悉三方存款需要注意的事項,，熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧,，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析?，F(xiàn)將本次的實習做一個全面的總結,，報告如下：

在這一周的實習中,，對證券公司的經紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我今后的工作會有很大的幫助,。

1 開戶與轉戶的流程

證券公司的開戶與轉戶的流程

第一步：經紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯(lián)系辦理業(yè)務,。

新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡（除商業(yè)銀行,、匯豐銀行卡外,，各大銀行的銀行卡皆可）。

轉戶的：客戶本人身份證,，股東卡,，銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外,，各大銀行的銀行卡皆可）,。

第二步：

新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其（兩張自然人申請表）的背面,，然后去打股東賬戶卡,。股東賬戶卡的費用為：a股（深圳50元，上海40元）,；b股（深圳120元人民幣,，上海150元人民幣）,；開了基金賬戶可的費用為5元,。

1,、轉戶的：因有股東卡，所以無需以上操作,。

第三步：新開戶或轉戶：復印滬深股東卡，身份證,，銀行卡在同一張a4紙上；填寫開戶文本,，風險警示書,，銀行卡所對應的三方存款單，客服確認書,，員工營銷確認單。

第四步：取號,，帶所填資料與相關證件等待叫號，客戶親臨柜臺由相關工作人員核實簽名,，并設定資金轉戶密碼與股票交易密碼。

第五步：在辦理完相關業(yè)務后,，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的,，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業(yè)務,。

第六步：將員工營銷單交于所屬團隊助理。

在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉戶業(yè)務也就完成了,。

2 三方存款需要熟悉的事項

第三方存款開戶模式

行開戶方式辦理方農業(yè)銀行 帶資金開戶

1,、券商開戶券商單方辦理興業(yè)銀行 帶資金開戶

2,、券商聯(lián)合開戶銀券商單方辦理

3,、銀行聯(lián)合開戶銀行單方辦理建設銀行

3 客戶開發(fā)的方式與技巧

在證券公司當一個經紀人,，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情,，是關系到能不能在這個行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式主要有十種，但經常用的也就是那么幾種,。

第一種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的,，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然,。我覺得這種營銷方式是最難掌握的,，也是需要較多技巧的。首先,，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人,，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候對方是會直接掛掉電話的,，那你就沒有任何機會了。

所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息,，比如你是做什么的，你是代表那個公司的,，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處,。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當,。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的,。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術,。

同時還得具有較強的心理承受能力,。有的時候你打電話給對方,，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那么對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的,，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態(tài),。同時我在實習的過程中,，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。

第二種就是銀行駐點,。我們是到中國建設銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客戶,，耐心解答他們的問題，隨時準備開發(fā)新的客戶,，同時跟帶我們的周先生交流，也學到了很多東西,。

第三種方式就是客戶轉介紹。這是客戶開發(fā)中的一種最高級的方式,。這種方式首要條件就是你的服務能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹,。所以作為一名證券公司的經紀人，這也是客戶開發(fā)的終極目標,，因為唯有如此，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源,。

4 如何選擇股票

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標準,，因為每個人的看法都是不一樣的,。但是其中的一點確實每個人都要考慮的,，那就是這只股票他的公司經營狀況和經營前景如何。這是非常重要的,。同時也得關注一些熱點話題,，也就是常說的題材股。

這種股票比較適合短期偏好者,。公司在交給我們選股的方法喲很多,。有以技術分析為主要參考標準的，如18日均線,，布林線等等,。有以行業(yè)為參考標準的,，如那個行業(yè)發(fā)展的比較好,，那個行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持,，那個行業(yè)的盈利能力比較高,，那個行業(yè)抗擊風險的能力比較強,。等等,?？傊趯W習如何選股的過程中同時也是充實自己專業(yè)基礎的過程，對專業(yè)基礎的要求比較高,。

5 實習心得

通過在興業(yè)證券營業(yè)部為期一周的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解,，讓我了解到了自己存在的缺點和不足,，也讓我對未來的工作充滿了信心,。在實習的過程中,，我的感受頗多,。

第一,，證券公司是一個能夠全面體現(xiàn)出一個人的能力的地方,。要在證券公司里生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶,，要不然遲早會被淘汰出局的,。所一在這里的每一個人都要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。唯有如此,，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地,。同時,，在證券公司工作必須保持著不斷學習的習慣,。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的,，很多的東西都是在不斷變化,，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺,。所以要保持不斷的學習習慣,，才能夠跟上時代的發(fā)展,，才能夠把事情做的更好。

第二,，在公司中的每一個人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著,。他們有著十分純熟的業(yè)務技能,，不管業(yè)務是多么的簡單或困難,，他們都會盡自己最大的努力去做好一切,。比如：在營業(yè)部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一,、非常辛苦的,，但是他們沒有怨言,，一如既往認認真真地完成每件事,。我想在我以后的工作中,，也應該學習他們這種精神,，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務,，而且在工作中應該扎扎實實,，作好每一件事情,，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。

第三,，在這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上學到的東西有十分大的差距,。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷嵺`,。要使自己不斷的完善就要進一步的學習，通過學習使理論和實際能夠得到有機的結合,。

第四，動手能力是十分重要的,。在本次的實習中，我深深的感受到動手能力的重要性,，在證券公司實習的并不都是本科畢業(yè)生,，但是他們的業(yè)務卻比我們本科生要出色的多,，他們不僅有扎實的理論基礎知識,，而且有很強的動手操作能力,，能夠將自己的業(yè)務做的十分出色。這使我明白了為什么在當今社會中會有如此之多的大學生找不到工作,。在實習中我體會到,，如果能將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理,，用實踐來彌補課本中的不足,，這才是我們大學學習的真正目的所在,。養(yǎng)成良好的動手能力,，才能使我們在以后的工作中游刃有余。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中,，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,，并且需要進一步的再學習,。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的前臺開戶業(yè)務,，但是,，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉戶的流程,，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的了解,，使我在證券方面的知識不僅僅局限在書本方面,，而是有了一個比較全面的了解,。

俗話說,，千里之行始于足下,，這些最基本的業(yè)務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要,，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會要遠遠大于大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強,。從這次實習中,，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起,，用實踐來檢驗真理,，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識,，這才是我們學習與實習的真正目的,。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇三

本人年3月在xx港澳資訊產業(yè)股份有限公司信息中心實習工作至今,，通過實習對中國證券資訊市場的總體競爭環(huán)境以及在入世之后中國證券資訊行業(yè)的發(fā)展方向以及未來趨向等方面有了更加具體的認識,。

入世的之后的中國的證券市場正處于調整和規(guī)范之中,，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大,，二者關系將更加緊密。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機,，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務,，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規(guī)范,，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。

券商沒有了投機利潤,，就只能從兩塊加強力量,，一是完善對投資者的服務手段,，二是加大自身研究力度,，從事正常自營決策,。只有如此才能保證券商的收入,。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現(xiàn),。其三在投機越來越少，越來越難的情況下,，股民將出現(xiàn)意識覺醒,，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說,，證券業(yè)市場越規(guī)范,，對承擔著行業(yè)責任的證券資訊行業(yè)來說越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看,，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志,，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間,，證券資訊業(yè)內異軍突起,，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈,、新蘭德,、萬德、新德利,、博經聞,、維賽特、海融,、萬國等等，此起彼伏,，你追我趕,，好一場你方唱罷我登場競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來,。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經數(shù)據庫為主營業(yè)務的內容提供商的面貌出現(xiàn),，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據的采集為主的局面,。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因,。

從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭,，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：信息質量不高,，缺乏深層次的內容;以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料;各類投資分析,、投資咨詢缺乏連貫性和指導性,，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛;市場上同類產品競相削價,，擾亂了市場正常秩序;市場上的產品還沒有出現(xiàn)占主導優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)規(guī)范,，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益,，缺乏行業(yè)責任,。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入,、滿足于初級信息服務的企業(yè)也能占據一定的,、甚至較大的市場份額，獲取前期收益,。

另外的一個趨勢,，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經網站的建設齊步發(fā)展的發(fā)展方向,。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物,，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進程中,，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側面,。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施,，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā),、無序狀態(tài)。與早期市場高投機特征相對應,，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復雜,、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮,，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響,。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉，至98年出臺后,，行業(yè)管理才真正有例可循,，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌,。

也正是這一階段,、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內涵不斷擴大中進入發(fā)展壯大的第一個黃金時期,。年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中,，證券咨詢業(yè)務的范圍也將大大的擴大，相關的自營業(yè)務和委托理財業(yè)務也將可能由地下轉到桌面上來,。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機遇.在行業(yè)的規(guī)?；透偁幍挠行蚧细右?guī)范的完善市場。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇四

八月中旬,，我步入了漫長而充實的暑假,，這已經是我大學生涯第二個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味,。

在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商,，成立于1999年12月28日，注冊資本16.3億元,，是在重慶市原四家證券經營機構基礎上經資產重組和增資擴股組建而成的證券公司,。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,，股票簡稱“西南證券”,，股票代碼“600369”。

公司前身西南證券有限責任公司成立于1999年12月28日,，是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司,，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。

xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區(qū)營業(yè)部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間,，但是收獲頗豐,，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經驗的專業(yè)人士,。在與長輩和同齡人的交流中,，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。

實習的第一周,，我被安排在了高潔經理的辦公室見習,。證券公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業(yè),，可以說我對證券一點都不了解,。高經理考慮到了這點，他沒有實質的教我什么很專業(yè)的東西,，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經紀業(yè)務的稽查日志,，

客戶經理的管理細則,，開戶合同書等等。我看了這些資料后,，知道了營業(yè)部各部門的職能,、其日常業(yè)務的流程以及營業(yè)部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象,，但是我還是很認真地看完了,，不是很懂，總也有收獲,。高經理還教我使用他平時工作用的軟件,，很簡單的，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務一樣,，我?guī)徒浝碜隽私浖o業(yè)務的稽查,。就是使用軟件查詢經紀業(yè)務，比如查詢今天有多少個客戶開戶,，有多少客戶來查賬等等,，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來的,。

實習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務,。柜臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首要體現(xiàn)。柜臺主管是個很有魅力的人,，她很耐心的教了我們很多,。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務并保證客戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務,。我們的原則是確?？蛻艉妥C件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性,、完整性,。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會到一個柜員應具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。

在柜臺的學習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶,、辦理轉托管,、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板,、推銷新產品等,。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的`用途如：跨市場業(yè)務申請表,、激活小額休眠賬戶申請表,、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機,、掃描儀,、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問,，現(xiàn)在我已經了解了一些基本業(yè)務,，懂得看表還原業(yè)務，還能親自帶客戶開戶,，同時學習了一些接待客戶的技巧,。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務,，因此對于開戶流程,，我都進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1,、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深,、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人,，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;

3,、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶 ;

4,、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬;

現(xiàn)在開戶越來越嚴格，開戶資料必須要本人填寫,，有些老人寫字比較困難,，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒辦法,。除此之外還多了一項以前沒有的,，就是要進行電子攝像。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務,。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務,，如轉托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和密碼的重置,，銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,，我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的資料并復印身份證及股東代碼卡等,，以提高工作效率。同時我也跟著老員工學習怎樣和客戶交流,，并及時了解客戶的需求,。另外，我也提供簡單的咨詢服務,。經過多天的觀察學習，我可以對客戶的有關意見,、相對簡單的問題進行處理,。但我覺得更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識,。由于平時在校學習比較少關注股市,，更準確的說對證券市場了解得并不多，

因此也幾乎不用股票軟件進行分析,。在實習期間,，工作相對較少的時候，我比較關注股市動態(tài),。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,，并對各股運用各種指標進行了分析，把所學的知識回顧了一遍,，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。

在實習的最后一周里我的工作主要是輔助經理聯(lián)系客戶,，為客戶介紹我們的服務,。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營銷,，每天我們都會打上百個電話，由于是第一次打電話,，上手不久就遇到了許多困難,，顧客無情的掛電話，使我的信心備受打擊,，雖然經理已經給我作了思想準備,，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服,，但是效率仍然很低,，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音,，也有馬上掛電話的,，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐,，要堅持,。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候，我知道我終于過了自己那一關,，我跨越了心中的阻礙,。我的聲音很硬，我就盡量放軟,，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意,。漸漸地，和我談話的人多了,，我更有積極性了,。人是很奇妙的，和人談話我能學到很多,，也讓我見識到了各種各樣的人,。有些人他們一聽我說就知道我是新人，我知道談話的時候我表現(xiàn)得不是很專業(yè),，才讓他們有這種感覺,。為了避免這種情況，就要表現(xiàn)出專業(yè),，而要表現(xiàn)出專業(yè),，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話營銷技術,，深刻了解他們的需要,，讓他們接受我們的服務，把潛在的客戶發(fā)掘出來,。

為期三周的實習結束了,，回顧這三個星期來的實習,，我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對客戶時表現(xiàn)的不夠自然,，在處理問題時不夠主動,。信心來于專業(yè)，細節(jié)決定成敗!所以在后期實習中我會不斷總結,、改進!在此我也了解到作為新人我們要多學多看多做,，有什么問題盡量自己先思考有了自己的觀點后再提問，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識!

實習是大學生走向社會的一道門檻,，其中充滿著磨礪與再學習的機會,，這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中,，我體會到了人際關系,、機會、評價,、競爭,、成功、失敗等各種我們今后經常會遇到的事件,，相信這些寶貴的經驗會成為我今后成功的重要基石,。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識，也讓我意識到今后努力的方向,，收獲頗豐,，為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇五

中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產,、業(yè)務和人員,。公司資產質量優(yōu)良，無歷史包袱,，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,，累計為包括青島海爾,、同仁堂、中化國際,、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內資本市場（包含a股,、b股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內券商前列,。

公司的經營戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨,，穩(wěn)健經營、規(guī)范管理,、開拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮公司的人才,、資金、技術優(yōu)勢,，銳意進取,，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標,，為廣大客戶提供高質量,、全方位的服務。

中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部

（一）根據學校統(tǒng)一集中實習的安排,，完成大四的專業(yè)實習

（二）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程,，進一步深化對證券市場的認識

（三）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

（一）了解中信建投證券概況

1,、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2,、了解并領悟中信建投證券的企業(yè)文化

3、解放南路營業(yè)部的內部設置,，下設客服部,、清算部、財務部,、電腦部四個部門,。客戶部的工作包括接待客戶,，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進出清算；財務部負責會計核算,；電腦部則負責管理和維護數(shù)據。

（二）具體實習內容

1、我被安排在客服部工作,。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護,。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,，由于社會經驗的匱乏,，在實際工作中也有許多困難,。

2、我每天早晨8：30上班,，剛到公司后,，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責,，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3,、每天做完雜物后,，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊,，然后進入公司內部的notes，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告,，為自己專業(yè)知識的做積累,。

4、一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務,，和客戶進行溝通,。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見,、相對簡單的問題進行處理,。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題,，學習怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求。

5,、柜臺服務,。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務,，如開戶,，轉托管，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等,。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程,，手續(xù)進行了詳細的了解,。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6,、提高專業(yè)素養(yǎng),。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業(yè)資格證,。在實習期間,，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論,，把所學的相關知識又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識,。

7,、整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書,、開戶合同書,、銀證通申請書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復印件等,。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業(yè)務所產生的各項單據,、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案,，這一工作在檔案室完成,。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理,，然后再重新掃描反饋回去,。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,，需要細心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

實習之前,，感覺證券公司是有點神秘的,，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了,。經過這次實習,，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

（一）工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30,，下午1：00———3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開,。

（二）區(qū)分客戶

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大,、中、小三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務,，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）,。

（三）交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機構,，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定,。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務,，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管,，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出,，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時,，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出,，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）銀證轉帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉帳”,、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),，在業(yè)界引起了高度重視,。

在銀證轉帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,，方能開始證券交易,。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步,，不少上班族為了存取資金往往要請假,，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后,，一方面,，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面,，可以隨時通過電話劃賬,，方便投資者的投資活動。

但是,，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字,，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功,，還影響股民的操作,。由此引發(fā)新型金融產品“銀證通”業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,，比銀證轉帳進一步方便了投資者,，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行,，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票,，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場,。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商,、農行,、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡,、折做為證券保證金賬戶,，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng),、銀行網上交易系統(tǒng),、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托,、自助鍵盤委托,、網上委托,、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務,。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1,、銀證通是自動轉帳,，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易,。

2,、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理,。

3,、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶,。

（五）證監(jiān)會叫停“銀證通”

“銀證通”業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關規(guī)定,。在中國,，銀行和證券是分業(yè)經營的，而“銀證通”業(yè)務使得銀行成了準券商,。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務,，規(guī)范已有業(yè)務,。

（六）中信建投證券和中信銀行

在這段時間里,，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券,。能不能取錢,。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說,，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè),，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的,，在業(yè)務方面確實也有很多合作,，也取得了不錯的效果。

（七）中信建投證券的發(fā)展前景

在中信建投證券實習的這段時間里,，感受到中信建投證券在細節(jié)上,、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據,、資料都要掃描錄入電腦,，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化,，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺,。

在中信建投證券營業(yè)部實習的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,，公司文化,，部門職能及日常業(yè)務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件,，深入學習了中國證券市場的相關知識,，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

另外,，中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,，感謝他們的關心，在這里要特別感謝房姐,，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時間很短,，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要,，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷,；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力,，圓滿完成了實習任務。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇六

20xx年xx月份,，我有幸到xx證券公司,，從而開始了我兩個月左右的實習生活,，在這一段時間里，我近距離接觸了xx證券xx營業(yè)部,，在了解xx證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能,，其日常的業(yè)務流程,，以及營業(yè)部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識,，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問題的能力。

我被安排在營銷部工作,，主要跟xx學習,。我從以下幾個方面介紹我的實習工作。

首先是每天9：00上班,，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊,、雜志。了解國家的宏觀經濟政策,，財經要聞,，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告,，主要分析市場熱點和讀一些股評,。

接下來就是開始一天的基本工作,。

整理客戶資料,，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書,，銀證對應申請書,，客戶資料變更表及客戶身份證，銀行卡,，股東代碼卡等復印件,，所作的相關工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關的客戶資料,，并及時核對當天業(yè)務所產生的各項單據,，確保完整準確，沒有遺漏,。如果有什么缺失,，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映,。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感,，總怕有什么閃失,。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里,。

3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件,，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務科目目錄下,，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作,，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程,，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導,，還有就是對開戶文本的掃描,。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習的過程中,，xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,，感謝他們的關心，在這里特別要感謝xx和xx,，在表揚我日常工作的同時,，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里,，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益,。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會,，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己,，并積累經驗,，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。

進過我們這次實習,，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學生,，做一些考證的要求。例如證券證,，保險證,，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課,，這樣能夠對今后金融這個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進多些與金融專業(yè)相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇七

在不斷的發(fā)展中,，我們國家的股票市場在不斷的開放,，不斷的發(fā)展，不過由于金融危機的影響,，我們國家的股票市場最近不是很景氣,。我也是抱著這種好奇開始我的實習的。因為我學的是金融管理專業(yè),，所以我一直以來都是對股票市場研究,，因為這些都是切合自己實際的專業(yè)，我想要通過實習來進步,。

經過了這短暫的證券實訓課我真真切切地了解又接觸了股票買賣,。在這個學期里面，我經歷了賺錢的喜悅,，又嘗到了錯失機會痛心,。我認為我們證券實訓的目的就是通過有關證券投資課程的學習，并結合理論與實踐,，對證券投資市場有大體的了解,，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法,，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識和實踐操作,，從而進一步加強投資理財觀念。

本次實訓中,，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險,。真是印證了那句“股市多風險，入市需謹慎”,。股票的風險是多樣的,，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性,。就證券投資而言,，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性,。從風險的定義來看,，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失,。從風險與收益的關系來看,，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險,，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化,。經濟、政治、利率,、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因,。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等,。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險,，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如,，管理能力,、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響,。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系,，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險,；非市場風險與整個市場的波動無關,，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此,，市場風險與投資收益呈正相關關系,。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。

雖然投資證券有一定的風險,，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的,。例如，較好的掌握如何分析k線圖,。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上,，則稱之為日k線圖，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖,。在電腦軟件的幫助下,，在計算機中我們還可以看到5分鐘、15分鐘,、30分鐘和60分鐘的k線圖,。通過對k線圖的實體是陰線還是陽線，上,、下影線的長短等的分析,，常可以用來判斷多空雙方力量的對比和后市的走向,。 一般來說,，陽線說明買方的力量強過賣方，經過一天多空雙方力量的較量,，以多方的勝利而告終,。陽線越長,，說明多方力量勝過空方越多，后市繼續(xù)走強的可能性就越大,。 相反,，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長,，說明空方力量勝過多方越多,，后市走弱的可能性就越大。

我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：1,。公司成長性是否高,，產品是否被市場廣泛地接受并應用；2,。公司的管理水平如何,，是否有品牌優(yōu)勢；3,。公司的業(yè)績如何,，是否為績優(yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時,，我會堅定地買入并持有它們,。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1,。相信自己的分析與選擇,。2。要冷靜地分析市場的變化,。3,。要做到快，準,，狠。股票不單是錢的“游戲”,，更是人的心理“游戲”,，所以一定要有良好的心理素質。

這次簡單的實驗,，卻給了我不一般的體驗,，相信會對我以后的投資理財觀產生重大的影響。相信這個只是我的第一步,，我會繼續(xù)努力,，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己,。

實習中有很多的事情需要自己不斷加的了解，我也知道自己的能力不是很強，需要的實習,、實踐,，這些才是我們一直以來不斷的進步的成果，這些都是我們的強項,，我想要做好的事情就是這些,，我會努力的！

今天是我實習的第一天,，心里不免有點緊張,，一大早，便到了證券公司,，在一位姐姐的帶領下來到了柜臺,，于是便開始我的實習生活。

剛來到柜臺,，顯示和旁邊的兩位姐姐簡單的自我介紹了一下,。她們很熱情的叫我坐下，還遞給我了一杯水,，并告訴我在這里實習的時間里,，我就和她們一起坐在這里，負責前臺接待客戶,，幫忙辦理一些簡單的開戶等其他交易手續(xù),。我聽了心里又是興奮又是緊張。興奮的是,，我從來沒有進入過證券公司,，以前只是看到電視里的證券交易場景，今天,，我也可以親自坐在這邊感受這種氣氛了,。而緊張的則是因為畢竟沒有一點經驗，雖然學習過一些簡單的證券知識,，平時也略有關注證券市場的動態(tài),，生怕會做錯一些什么，給別人帶來麻煩,。

坐了一早上,，并沒有什么事，主要還是看著姐姐們的操作,，說實在的,，現(xiàn)在的股市行情較低迷，證券公司的事情還真不多,。一早上,，姐姐們也只有辦理了一個開戶業(yè)務的,，另外接了若干通客戶的詢問電話。

中午是休息時間,，不過好像證券公司也沒有明顯的午休時間區(qū)區(qū)別,，所有的人還是都在各自的崗位上，當然我也坐在柜臺前,。中午,，和身旁的姐姐們隨便聊了一下，得知原來這里還有另外一個男生在實習,，而且他已經實習有兩個星期了,。

下午，仍然是以看為主,，旁邊的兩個姐姐主要是在整理已有客戶的資料,，審核資料是否完整，這并不是一個很有技術含量的工作,，卻需要極大的耐心和細致,，我坐在一旁，靜靜地看著,，偶爾幫她們做點核對工作,。

3點股市收盤后，我跟著兩位姐姐到樓上的會議室區(qū)開會,，會上總經理主要講了公司的內部人員考核體系,，以及宣布總公司的新公告，讓公司內所有員工都要對公司新發(fā)型的基金作營銷,，另外還針對每個員工都公布了不同的營銷額任務,，這一點，也讓我感到競爭頗大,。

下午4：30,，在負責去中戶室查看，關好門窗,、電腦之后,，我和兩位姐姐說了句明天見，便離開了證券公司,。終于這興奮而又緊張的實習第一天便結束了,，雖然沒有接觸很多專業(yè)的事情，但還是覺得新奇,，不過,，我相信光有好奇心肯定是不夠的，我一定會認真積極的實習,，真正地去感受證券業(yè)的工作氣氛,，努力地去適應證券工作,。

每個寒暑假的開始，就意味著假期實習的開始,。這不,，放假回家才休息了幾天,，又開始我的假期實習,。去年暑期是在保險公司和銀行間來回跑動。今年寒假,，我來到了揚州海通證券,。

說起證券，我就有些傷心,。我于去年九月份開始參加證券從業(yè)資格考試,，由于從未接觸過證券，第一次考試未能通過,。十一月份,，我參加了第二次考試。經過精心的復習,，我順利得通過了《證券基礎知識》,，可是《證券交易》這門還是掛了紅燈，而且是57,。5這種令人扼腕嘆息的分數(shù),。。,。這不,，我又報考了今年3月的考試,。《交易》所涉及的均是些實物性質的東西，業(yè)務流程什么的,。所以，為了更了解證券業(yè)的一些業(yè)務流程,，我來到海通證券開始了為期三周的實習,。

第一周，主要是在柜臺了解些開戶的程序,。今天,，是我第一天來，對這里的一切都還不熟悉,。帶我的也是個實習生姐姐小陳,，她人很好，教了我復印掃描等一些辦公室很基礎的活,?？傮w來說,，證券公司的開戶業(yè)務還是很繁忙的，從剛開盤,，就有很多股民來辦開戶手續(xù),。據我觀察，都是以老年人為主,。在大廳里看股票的都是大爺大媽,，甚至還有個大媽在大廳里用發(fā)卷做卷發(fā)，活像個包租婆,。證券公司的員工沒有統(tǒng)一的工作服,，在工作的場合，都不知道誰是員工,，工作很忙碌,。大廳很嘈雜，甚至是人聲鼎沸,，這里的環(huán)境也有些破舊,。這與我看慣了的銀行安靜舒適的環(huán)境相比，實在有些差距,。

不知為什么,，每次到一個單位實習。人家一問我才大一大二,，就覺得是學校要我們走個實習流程,，混個實習證明了事。今天那的主管阿姨就是這么問我的,。她基本上把事情都交給其他實習生做,，因為人家比我熟練，上手快,，我什么都不會,，培養(yǎng)我還需要時間。再加上他們認為我只是來玩玩,，基本把我忽視了,。。,。只是偶爾幫得上忙,，不過小陳姐姐人還是很好的，讓我掃描了很多文件,，雖然一開始因為開小差老做錯,，不過后來我還是能熟練的掌握掃描文件了。畢竟我在柜臺就只有一周的時間，機會不等人,，看看明天有沒有機會多做些事吧,。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇八

20xx年7月份，正值暑假期間,，我有幸得到了國泰君安的實習機會,，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹,，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習,，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。在此期間,，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化,，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務的整個流程,，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用,，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎,。

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并,、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越洜I證券的代理買賣,；證券的代保管、簽證,；證券的自營買賣,；證券的承銷和上市推薦；證券投資咨詢,；資產管理,；發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務，有投資銀行,、國際業(yè)務,、證券投資、信用交易,、資產委托,、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務部門,，是目前國內規(guī)模最大,，股東最多，經營范圍最寬,，機構分布面最廣的證券公司,。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責,，在投行業(yè)務,、國債業(yè)務,、經紀業(yè)務、研究領域,、投資及資產委托管理業(yè)務,、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù),、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標在全國券商中排名第一,。

國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通,、及時和準確,。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務,，增強客戶抗御風險的能力,。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業(yè)務的市場份額逐年上升,，其股票,、基金交易額均排名全國第一。

高質量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經營發(fā)展的基礎和核心,。公司擁有目前國內券商中規(guī)模最大,、研究力量最強、配套設施最完善的專業(yè)化證券研究所,。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析,，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究,。

公司證券投資業(yè)務在市場上具有良好的聲譽,。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案,。國泰君安重視網絡建設,，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外,，國泰君安注重有形營業(yè)網絡與無形信息網絡的結合,，開發(fā)電話轉賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務,，提高了公司的整體經營優(yōu)勢,。

近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績,。公司上下團結協(xié)作,，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應有的貢獻,。

既然被安排到了信用交易部門,，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：

概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”,，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物,，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資,、融券和金融機構對券商的融資,、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易,。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券,，客戶到期償還本息,，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”；融券是借證券來賣,，然后以證券歸還,，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式,、投資者直接授信模式,、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

業(yè)務流程：對于證券公司來說,，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程,，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行,。因此,，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐,，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務,，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先,，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權利,，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信,，了解客戶的身份,、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載,、保存,。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況,、在本公司從事證券交易不足半年,、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足,、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶,，以及本公司的股東、關聯(lián)人,，證券公司不得向其融資,、融券。因此,，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標,，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉交給下個流程的操作者,。

其次,，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶,。因此,，第二個流程是應當按照有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義,，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶,、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶,。在向客戶融資融券前,，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融,、融券的額度,、期限、利率,、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款,，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務第二流程,，意味著客戶已經成功開通了此項業(yè)務,，可以進行融資融券交易。

隨著開戶的完成,，第三流程也隨之啟動,，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算,、交收結果等，對客戶信用證券賬戶內的數(shù)據進行變更,。然而,，為了避免信用風險所導致的損失發(fā)生，國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度,。同時根據證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定,，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管,，保障了客戶以及證券公司的利益,。而國泰君安將依據制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定,，意味著該賬戶處于信用風險中,，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間,，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益,。

最后，也可說是最為關鍵的流程,，在客戶的融資融券業(yè)務到期后,，將通過各種方式還款或還券，實行平倉,。因此,，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業(yè)務委托費,，并且將每天到期客戶的匯總成表,，每日完成結算后上報最后統(tǒng)計結果。此流程看似簡捷,，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準確度的統(tǒng)一,，可算在整個業(yè)務中最為艱辛的流程,，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程,，可見其重要性,。而當我已經充分明晰了融資融券業(yè)務，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位,，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度,，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節(jié)奏的工作環(huán)境,。因此,，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心,。

在此次實習經歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息,，但對于其實際業(yè)務操作流程并不十分了解,，因此，雖然擁有不少相關的理論知識,，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題,。可見理論與實踐相結合的重要性,。在不斷克服困難的實習過程中,，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經驗,，這些絕非是實習工資能夠衡量的,。同時，通過這兩個月的實習,，我獲得了許多寶貴的經驗,，并且思考了不少問題。

1,、與以往實習的不同之處

首先,，就正式度而言，本次畢業(yè)實習與以往的暑假實習經歷是不可同日而語的,。前幾次的實習只是在一些中小型企業(yè),，外貿公司等，其對員工的衣著,，服飾,，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松,，卻缺少了一種工作應有的緊張態(tài)度,。而在國泰君安的是細則大為不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規(guī)章制度,，不能有絲毫的輕視,。而在陸家嘴金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

其次,，實習的目的也有很大的區(qū)別,。在大一、大二的實習并沒有明確的目標,，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力,，拓展視野，因此投入的熱誠有限,，最終的收獲不大,。然而在此次實習之前,，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎作為目標，因此針對性很強,，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融知識盡可能運用到工作中去,，兩者相得益彰，相輔相成,。因此,，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐,。

最后,，實習的內容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被安排做一些周邊性質的工作,，如打印,、復印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內容,，可算是當了一回廉價勞動力,。而此次被安排進入了國泰君安的信用交易管理部門，專門負責融資融券這一新興業(yè)務,。在兩個月的過程中,，我?guī)缀踉诟鱾€流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業(yè)務以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解,，為將來的求職打下了堅實的基礎,。

2、人際關系的處理問題

剛到國泰君安,，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠,，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色,，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心,。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內完成這一任務難度不小,。在實習之初,，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝,，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導致了我的實習工作停滯不前,，未能取得較大進展,。慶幸的是隨著奧運會適時地召開，我們之間終于出現(xiàn)了共同的話題,，我也把握住了這天賜良機,，通過奧運話題拉近了與其他同事之間的距離,，克服了溝通障礙，逐步從閑談轉化為工作上的探討,，久而久之他們都潛移默化地將我視做團隊的一員,，而我也能夠不斷地吸取前輩們的工作經驗，并且轉化為自己的,。

證券實訓報告 證券實訓報告總結篇九

北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資,、咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務的專業(yè)化資產管理公司，經過多年證券期貨投資管理經驗的摸索,，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式,。公司員工主要來自投資公司、期貨公司,、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和獨立操盤手,，都具備豐富研發(fā)和交易經驗。

公司企業(yè)文化堅持“誠信,、親和,、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績,、共享成果,、共同發(fā)展”的公司發(fā)展觀，努力實現(xiàn)對客戶最具服務價值,、對員工最具職業(yè)價值的發(fā)展目標,。我們肩負服務客戶和保護客戶的責任，堅持以客戶為中心,，以服務樹品牌,，切實保障投資者的合法權益;堅持維護市場健康發(fā)展，在自主創(chuàng)新,、行業(yè)制度建設等方面引領行業(yè)發(fā)展,，促進貴金屬市場安全、穩(wěn)定,、有序運行;堅持以人為本,，完善科學的激勵機制和多層次的福利保障體系，關心幫助員工成長,，形成企業(yè)和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境,。

投資與理財是一門培養(yǎng)投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質技能型專門人才,。主要面向證券與投資公司,、基金公司、期貨公司,、商業(yè)銀行,、保險公司等金融領域及企業(yè)

向顧客推銷產品,，并盡量推銷系列產品，完成公司分配的任務,。

理財?shù)木唧w內容是關于保險,、基金的理財。工作中,，需要掌握壽險公司會計核算的基本方法,，特別是壽險保費收入、保險金給付,、退保,、保護質押、保護利差支出,、傭金支出,、責任準備金的核算方法。此外,，還需要掌握基金定投業(yè)務流程,，為客戶提示風險，分析客戶的資金狀況,、根據不同的客戶推薦不同的業(yè)務,，投資不同基金品種。

(一)工作過程

1,、參加培訓,，了解公司資料，認知企業(yè)文化,，學習k線組合,、均線系統(tǒng)、macd,、kdj各種指標等理財知識,。

2、積極參加模擬操盤大賽,，把上一階段學習到得知識運用到實際操盤上,，更好熟練掌握操盤技巧，提高盤感,。

3,、經過前兩個階段的學習，接下來公司讓我們獨立地去開展工作,，通過網絡營銷,、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、尋找意向客戶,，這是實質性的工作，其中我們不斷總結吸取教訓,，不斷完善自我,、提高自我能力，讓工作效果更好,。

4,、參加部門會議(星期一，下午4：30開始),，吸收新知,。會上一般是總結工作，分享經驗,，開展專題講課,，發(fā)布通知等。我認真做筆記,，從中吸收到了新的知識,，獲得了許多寶貴的實踐經驗。

5,、虛心請教各位同事,，了解保險、基金產品,，熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務,、工作流程和工作方法等。了解到的壽險產品有“國壽鴻豐兩全保險”“太平洋生命兩全保險”“國壽福祿鑫尊”等產品,，基金產品有股票型,、債券型、混合型等產品,。

6,、經過一段時間的培訓和老員工對我的輔導，我在工作中能得心應手地處理各項工作,，也能充分地利用我的專業(yè)知識幫助客戶分析投資方法,，把在學校學到的理論知識與實踐有效地結合起來。

(二)學習總結

目前,，保險理財在國內發(fā)展良好,，是一項能為客戶著想又能獲得利益的產品。但是大多數(shù)人對理財知識的匱乏,，使得人們對保險理財有很多片面認識,。

在基金理財中特別是基金定投業(yè)務，各種基金品種的組合，使風險程度大大降低,，使人們對基金定投的認識也大大加強,。

通過實習我也對《保險法》中保險代理人以及保險經紀人的法律再次進行了學習和總結：

1、保險代理人是根據保險人的委托,，向保險人收取代理手續(xù)費,，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人。保險人委托保險代理人代為辦理保險業(yè)務的,，應當與保險代理人簽訂委托代理協(xié)議,，依法約定雙方的權利和義務及其他代理事項。保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為,，由保險人承擔責任,。保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務，有超越代理權限行為,，投保人有理由相信其有代理權,，并已訂立保險合同的，保險人應當承擔保險責任;但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任,。個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時,，不得同時接受兩個以上保險人的委托。

2,、保險經紀人是基于投保人的利益,，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位,。

因保險經紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯,，給投保人、被保險人造成損失的,，由保險經紀人承擔賠償責任,。

3、保險代理人,、保險經紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有下列行為：