計劃是提高工作與學習效率的一個前提,。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成,。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文,，我們一起來了解一下吧,。

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇一

1）產品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù),、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點,，了解產品的使用方法,；了解行業(yè)競爭產品的有關情況。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產品的基本要求。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析,。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作,。

5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心、認真,、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深入宣傳,，關注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備,。

隨著業(yè)務量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善,。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致,。

2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決,。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月,，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解,，多溝通、多關愛,、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調整，避免造成人員無謂的流失,。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減,、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭,。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺,！請領導們做我們永遠最堅實的后盾,！

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇二

1、做好網點銷售化轉型工作,。借鑒往年轉型經驗,，召開全縣網點人員動員交流會，已轉型網點各崗位優(yōu)秀人員分別交流轉型網點心得體會,。對開始轉型的網點做好交流與溝通,，明確責任分工，制定一系列轉型相關的工作文件,，細化各崗位的獎懲明細,，提高轉型人員工作積極性。打造高素質的轉型大使團隊,，確保人員分工明確,，專人有專責，全身心投入到轉型工作中,。

2,、嘗試節(jié)日營銷金融理念，梳理出全年重大節(jié)慶日,，做節(jié)日主題營銷,，同時也能夠迎合越來越多的時尚人群。經初步篩選已篩選出端午、七夕,、中秋,、國慶、重陽,、圣誕,、元旦等節(jié)慶日。結合節(jié)日特點開展差異化客戶營銷活動,，同時對網點進行節(jié)日營銷布置,，以此來拉近網點與客戶的距離，有利于業(yè)務的開展,，營銷業(yè)績的提升,。當前我局正在聯(lián)合郵儲銀行策劃開展特色端午營銷活動。

3,、做好臨淮,、半城水產養(yǎng)殖戶的維護和開發(fā)工作。我們要抓住臨淮,、半城以及龍集等水產養(yǎng)殖密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn),，做好上門宣傳工作,，并通過發(fā)放宣傳品等措施吸引儲源,，最大限度吸收這部分資金。

4,、開展經濟作物營銷,，如西瓜、草莓等特色經濟,，組織網點深入到草莓,、西瓜種植戶的田地中進行實地走訪，通過拉家常的方式與客戶聊天交流進行信息采集,，以此拉近與客戶的感情,，從而達到余額、保險,、理財?shù)葮I(yè)務增長,。

5、中郵期繳作為重點營銷項目,，將著力督促各網點中郵期繳業(yè)務發(fā)展,，在學校給予學生補貼款、學生開學報名等重點時間段,，適時開展專項期繳營銷活動方案,、產說會、答謝會，促進中郵期繳業(yè)績發(fā)展,。

6,、為了滿足客戶財富管理多元化需求,，擴充郵政金融收入來源,，提高郵政服務品質,，進一步提升品牌競爭優(yōu)勢,，中郵證券將作為我局今年主推的新興財富管理方式為客戶服務,。而且當前股市正處在一個高速上漲的黃金時期,，也是我們宣傳中郵證券的大好時期,。我們前期已經著重宣傳了中郵證券品牌，也一定程度上的提升品牌認知度,。后期我們將注重對有效開戶數(shù)的提升,，并逐步做到量的增長。

7,、綠卡發(fā)放,，窗口發(fā)卡注重ic卡發(fā)放質量，卡均余額提升,。加大vip卡發(fā)卡,，15年開始要求每個網點必須請領vip卡，對滿足條件系統(tǒng)提示的客戶,，一律發(fā)放vip卡,。有專職理財經理的網點，對客管系統(tǒng)提示達到vip標準的,，電話邀約到網點更換,。

8、小額貸款與信用卡業(yè)務也是今年我局與郵行合作的重點項目,。在我局內部設立專職崗位與郵行相關部門直接對接,，提高業(yè)務處理速度。加強溝通,，及時獲取業(yè)務新規(guī)定,，避免出現(xiàn)與郵行業(yè)務不符從而導致業(yè)務無法辦理的停滯情況，盡一切可能提高業(yè)務處理速度,。

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇三

20xx年,，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”,，全力實施“經營客戶”戰(zhàn)略,。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略,，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品,、渠道,、服務、經營品質,、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化,、客戶經營精細化,、服務管理精細化、操作風險管理精細化,、產品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階,、上水平,。

一、20xx年個人金融業(yè)務經營管理策略

(一)產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖,，以做全和做強產品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優(yōu)化產品銷售結構,，注重現(xiàn)有網點產能的挖掘,，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現(xiàn)有網點產能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產品的認知度和依賴性,，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉型，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結構優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設,，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網點,、自助設備、理財中心和客戶經理相互協(xié)同,、相互唿應,、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度,。

二、20xx年個人金融業(yè)務工作要點

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新,，做全,、做強產品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進產品“掃零,、達標、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產品,，彌補“短板”,，提升網點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產品的銷售力度,，加強總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產品特別是開放型產品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務,，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,，提高客服務水平,。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理,，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通、預付卡等新產品,。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū),、重點網點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務,。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務,，提升產品覆蓋度,。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設,，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經理考核指標,，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用,。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作,。

20.抓住客戶增長,、產品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標,，提升客戶經理產品銷售和服務能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題,。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效,。

23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產品推廣緊密結合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設計“理財規(guī)劃與客戶資產配置分析工具”,，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產品推薦。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升,。

28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務,。

30.組織全行個人客戶經理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經理經營和管理水平

31.舉辦個人客戶經理銷售pk賽，增強個人客戶經理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式,。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續(xù)調整網點布局結構,，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下,，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網點,。

37.持續(xù)推進網點購置,、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網點自有率水平,，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網點視覺形象標準,，符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設管理水平,，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網點建設責任機制,。

39.試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網點后評價體系,，建立網點配置模型,、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度,。

40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量,。

42.繼續(xù)加大自助設備的經營管理考評力度,。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊,，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規(guī)模,、運營指標,、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用,。在此基礎上,，帶動以唿倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度,。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設,。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設,。力爭在未來三年內實現(xiàn)自助銀行與網點數(shù)量比達到3：1。

44.調整設備布局結構,，力爭實現(xiàn)全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產,、低效設備的產生,。力爭將低產設備控制在5%以內,。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47.通過持續(xù)開展星級網點管理,，固化和提升網點轉型效果,。擬在原有五星級、四星級,、三星級網點的基礎上,，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選,。

48.整體提升全行網點服務質量,，重點體現(xiàn)網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務,、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,，循序漸進,，實現(xiàn)網點服務水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查,。

51.打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌,。

52.完善網點服務考核機制,，強化網點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網點的營銷服務質量和水平,。

53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。

(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識,。

56.提高發(fā)卡質量，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產品收費,，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果,。

58.理順理財產品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59.加強全行網點資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

60.加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,，做到事前預防,。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風險點,，做到事前預防。

63.強化整改工作,。將各類審計,、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程，明確整改責任,，確保整改效果,，對不及時、不認真落實整改工作的,，要對二級分行相關責任人實行問責,。

64.完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網點,、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準營銷能力。

71.推廣網點業(yè)績評價系統(tǒng),、網點銷售門戶系統(tǒng),、網點資源調度系統(tǒng)、網點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經理服務支持項目,，開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。

73.依托“個人金融產品營銷服務系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網銀精準營銷。

最后,，啟動包括客戶經營,、渠道管理、風險管理,、服務管理,、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階,。

三,、20xx年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬,、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產品、基礎管理,、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇四

時光如梭，歲月匆匆,，不知不覺,，加入湖北xx農商行這個光榮的集體已近三月，時近歲末,，中國人向來就有在此時總結過去,，展望未來的傳統(tǒng)!今天，我懷著忐忑的心情,，寫下這篇工作總結,，望領導和各位同事指正!

過去的xx年對于年輕的xx農商行來說是不平凡的一年，對于朝氣蓬勃的xx農商xx城支行來說也是值得紀念的一年,，對于扎根基層,，服務“三農”的xx支行來說，同樣是值得細細回味的一年!在這一年的里,，我覺得有10件大事，值得我們去共同記憶!

它們分別是：

(1)xx年xx農商行“春天行動”在各級行社的努力下取得圓滿成功!

(2)xx年4月8日,，湖北xx農村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨第一次股東大會召開,，選舉產生了第一屆董事會董事、監(jiān)事會監(jiān)事,，擬任董事長,、行長、監(jiān)事長,、副行長,。各級領導與股東親切見面，這標志著xx農商銀行正式成立,。

(3)xx年5月19日,，湖北xx農村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè)。xx市副市長王忠運,、人行xx中心支行行長李帆,、xx銀監(jiān)分局邱承金局長和賈德志副局長出席掛牌儀式。xx農商銀行部分股東代表,，各縣級行社董,、理事長,，xx農商銀行機關員工及各一、二級支行,、農村業(yè)務部負責人參加了掛牌儀式,。

(4)伴隨著xx農商行的成立，xx農商行xx城支行也隨之成立,，晉銳任行長,。

(5)原隸屬于xx城支行的臥龍支行成為總行直屬二級支行，不再納入xx城支行管轄范圍內,。

(6)xx年新招錄的大學生有7名分配到xx城支行,，其中4位女同志分配在xx集支行，3名男同志分配到xx支行,。

(7)在全市范圍內進行各支行行長人員調動,，xx任xx支行行長。

(8)xx城支行正式搬遷到xx路上,，辦公條件有了很大改善,，xx路支行也開業(yè)在即。

(9)在新一輪的老舊網點改造浪潮中,，xx農商行xx支行即將在原址重建,，相信在不久的將來，一棟現(xiàn)代化的4層辦公樓將矗立在xx鎮(zhèn)的街頭,，更好的服務百姓大眾,。

(10)xx城支行客戶經理實行集中辦公，未來除部分網點外,，各基層網點的客戶經理統(tǒng)一在勝利街網點集中辦理業(yè)務,。

總結完輝煌的xx年，展望讓人期待的xx年,，我們依舊信心滿滿,。xx年是馬年，馬者,，駿也,，“駿骨”即指才能出眾之人，又稱“才俊”,，取溢美之意,，稱“十全十美”。亦音諧“俊谷”,，可謂“大豐之年”,。為了能為xx城支行在xx年取得大豐收，我決定從以下幾個方面來完善自己：

(1)繼續(xù)加強學習,，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能,，在xx年里,，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關科目考試,，職稱資格考試,，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質,。

(2)結合我社的服務創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況,，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,，不斷提高自身綜合技能,、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質,。

(3)結合崗位實際,，不斷探索崗位工作開展的方式、方法,，立足實際,，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài),，善于換位思考,，積極探索客戶維護和服務的方式、方法,，并結合當前實際給予有效的開展落實,，通過優(yōu)質服務的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度,。

(4)熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機最新辦公軟件的操作,、財會業(yè)務等技能，努力適應時代發(fā)展需要,，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為“三農”服務的宗旨,，我將通過多看,、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能,。

我將努力克服自身的不足,，在基層行領導的的帶領下，立足自身實際,，嚴格服從領導安排,，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質,，有效履行崗位職責,，當好參謀助手,，與全體農商行員工一起，團結一致,，為我行經營效益的提高,，為完成xx年的各項目標任務作出自己的努力。

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇五

20xx年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下,，樹立“抓金融,、促發(fā)展”理念，強化“大融資,、大金融”意識,，堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅持直接融資與間接融資并舉,，不斷拓寬融資渠道,，創(chuàng)新融資方式，千方百計擴大社會融資總量,，進一步提升金融支撐我市經濟社會發(fā)展的能力,。

實現(xiàn)社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業(yè)上市成功過會,，2戶以上企業(yè)進入上市輔導階段,，10戶以上企業(yè)進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段,?；就瓿赊r村合作金融機構改制。實現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元,。實現(xiàn)融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元,。

（一）努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”，增強執(zhí)行貨幣政策的靈活性,、針對性和有效性,，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規(guī)模,，同時注重靈活運用新型融資工具,，利用銀行綜合金融服務優(yōu)勢，持續(xù)加大有效信貸投放,，力爭20xx年市內外銀行新增貸款不低于上年,，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平,。

1,、全力爭份額搶規(guī)模。繼續(xù)實行信貸投放目標管理,，加大信貸考核力度,。年初市金融辦將會同市人行,、銀監(jiān)局，將市委,、市政府確定的年度信貸投放目標任務,，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度,，并作為硬指標,，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導,、激勵各行社早投放,、多投放。激勵各金融機構及早謀劃,，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持,，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規(guī)模,，做大信貸資源“總盤子”,。強化分析調度，加大與金融機構協(xié)調聯(lián)動,，采取形勢分析會,、“窗口指導”、項目對接調度,、進展通報等形式,，強化常態(tài)和動態(tài)對接，及時介紹最新金融政策和產業(yè)政策,，通報全市重大項目進展,、企業(yè)資金需求和信貸投放進度，提前謀劃,、及早對接,、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。

2,、加大銀企對接力度,。堅持早對接、密集對接,，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委,、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略,、重點工程、重大項目,，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動,。注重突出特色,，根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規(guī)模,、分專業(yè),、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網,、人行征信,、發(fā)改委項目和經委企業(yè)管理等系統(tǒng)，利用中小微企業(yè)金融服務平臺,，第一時間收集發(fā)布更新信息,，暢通部門與銀行、擔保以及企業(yè)之間對接渠道,，動態(tài)對接,。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券,、基金,、保險、信托,、租賃,、擔保、小貸等金融投資機構參與,，進一步擴大融資合作面,，以此促進業(yè)務合作，推動機構引進,。

3,、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間,。會同市人行,、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經信委等經濟主管部門密切配合,，重點圍繞美好新滁城建設,、蘇滁產業(yè)園、招商引資,、產業(yè)結構調整,、承接產業(yè)轉移等重大項目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制,、儲備,、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。引導金融機構圍繞市委,、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點,，以項目為抓手，按照銀行信貸要求,，完善前期手續(xù),。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果,，突出重點,，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間,。

4,、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。銀行表外融資是當前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡便和現(xiàn)實有效的方式,。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具,，開發(fā)信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票,、信用證,、保函、保理,、理財產品,、信托貸款、委托貸款,、結構化融資等表外融資業(yè)務,，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標,，列入年終對各金融機構信貸考核,。

5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能,。鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券,、信托、租賃,、基金,、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具,，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢,，采取“信貸+基金”、融資租賃,、股權融資,、貸投合作,、直投等方式擴大融資規(guī)模。

6,、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發(fā)銀行的合作,，采取更為靈活有效的合作模式,，吸引其持續(xù)擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接,，重點推動外向型經濟和進出口企業(yè)與進出口銀行的融資合作力度,。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作,，利用其機制靈活,、產品新穎、模式多樣優(yōu)勢,，重點加大對我市成長型,、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產業(yè)上下游優(yōu)質中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭20xx年市外金融機構來滁投放超30億元,。

（二）大力推動資本市場直接融資

1,、加快推動企業(yè)上市融資。堅持“政府引導,、企業(yè)自主,、市場運作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批,、培育一批,、輔導一批、上市一批”的工作步驟,，進一步健全企業(yè)上市推進機制,，全力幫扶引導，持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭,，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破,。力爭實現(xiàn)揚子木業(yè)上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業(yè),，一企一策,，全力推進，對具備條件,、有上市意愿的各類企業(yè),，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業(yè),，政策傾斜,，重點培育，力爭有更多的企業(yè)進入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策,。不斷加大宣傳和培訓力度,，采取專家授課、機構輔導,、輿論宣傳等方式,，加速后備企業(yè)上市進程，大力培植上市資源,。

2,、積極推進債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度,、簡化審批程序的有利進機,，積極創(chuàng)造條件，以城建,、交通,、能源、高新技術等收益相對穩(wěn)定,、風險較小的行業(yè)為重點,，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債,。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券,。

3、積極推進票據(jù)融資,。抓住國家擴大直接融資的機遇,，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構,，加大與中國銀行間市場交易商協(xié)會的對接溝通,，充分利用非金融企業(yè)債務融資工具，幫助企業(yè)到銀行間市場融資,。認真篩選直接債務融資目標培育企業(yè),，鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據(jù),、短期融資券,、集合票據(jù)等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規(guī)模,，支持中小企業(yè)發(fā)展,。

4、積極擴大信托融資,。市金融辦將主動幫助企業(yè)加強與省內外信托公司的業(yè)務合作,，設計適合不同企業(yè)和項目的相應信托產品,，通過信托貸款、信托股權投資,、其他權益類投資等方式引入信托資金,，吸引民間資本參與，對受貸款規(guī)模,、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的`項目,、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴大信托融資量,。

5、大力發(fā)展租賃融資,。加強與租賃公司,、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作,，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產,。鼓勵企業(yè)通過直接租賃、轉租賃,、委托租賃等手段進行融資,。

（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力

1,、加大金融機構引進力度,。以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點,，加大引進力度,，推動簽訂引進戰(zhàn)略合作協(xié)議，及時掌握其網絡布點規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導向,，暢通引進綠色服務通道,，強化引進工作領導組和推進協(xié)調組職能，明確任務,，責任分解到人,，全程跟蹤推進。會同市銀監(jiān)局,、市人行,，積極跟進、主動服務,，全力構建引進金融機構綠色服務通道,。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作,，力爭再引進1家股份制商業(yè)銀行,。

2,、鼓勵村鎮(zhèn)銀行開設分支行。支持優(yōu)質小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行,，鼓勵符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立分支機構,。加大財政扶持力度，鼓勵村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯位競爭,，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務,。

3、全面深化農村合作金融機構改革,。全力推動鳳陽農村信用聯(lián)社改制工作進入實質性階段,。完成來安聯(lián)社改制為農商行工作。加快天長,、明光,、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優(yōu)質社會資本參與到改制過程中,，提升農商行的服務水平,，支持績優(yōu)農商行上市，充分發(fā)揮服務“三農”主力軍作用,。

4,、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。認真落實省政府“控制數(shù)量,，提升質量,，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規(guī)范并重,，積極擴大試點成果,，鼓勵各類資本實力強的大企業(yè)發(fā)起設立,，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司,。加大監(jiān)管力度，促進小貸公司規(guī)范經營、強化風險防控,。加大政策扶持力度,，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平,，降低利率和成本,，其進一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用,，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充,。

5,、加快完善融資擔保體系。堅持融資性擔保行業(yè)強化社會責任和實行可持續(xù)發(fā)展并舉,，逐步建立以國有資本為主體,、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系,，發(fā)揮政府主導融資性機構的主力軍作用,，堅持市場化運作,，建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結構,，充實資本實力,，立足服務中小企業(yè),，創(chuàng)新融資擔保方式,，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財政性資金杠桿作用,，不斷提升融資擔保能力,，擴大擔保融資量,，為更多的中小企業(yè)擔保融資發(fā)揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作,。力爭20xx年累計貸款擔保額超百億元,。

6、促進投融資平臺快速健康發(fā)展,。進一步深化投融資體制改革,，支持和推動市城投公司做大做強，建立投融資平臺與財政,、土地聯(lián)動,，資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制，通過整合資源,、盤活存量,、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式,，不斷充實資本金,，壯大資產規(guī)模，優(yōu)化資產結構,，持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流,，提升平臺經營獲益能力。走出一條“在融資中實現(xiàn)投資,，以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子,，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。

7,、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度,，吸引更多社會資本和民間資本參與,，發(fā)揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業(yè)和項目開展投資,。認真總結浚源基金設立經驗,，繼續(xù)發(fā)揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度,，積極承接資本轉移,，吸引更多的股權投資基金、風投、創(chuàng)投基金來我市開展風險投資,，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組,，壯大規(guī)模，提升實力,，做大做強,。

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇六

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候,，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西,。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,，人們才逐漸接受并大膽投資。于是,，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣,，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險,，懼怕的原因是源于無知,。換句話說,，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳,，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

20xx年,，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充,，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家的政策的支持,，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產品不同,，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼,，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取,，努力改進和完善,。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內還屬于這個市場的導入期，但是,，才經過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務,，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務,。

一些天通金的做市商,，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告,，在全國范圍內招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強。

(一) 未來三年銷售目標

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎,，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動,，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道,，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務,，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

(二)20xx年銷售目標

(一) 目標市場

首先,，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人,。其次,，一定是要有一定經濟實力的人,，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā),，維護優(yōu)質客戶,，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶：能承擔一定風險,，并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票,，期貨,，基金的投資者等。

(二) 營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成,，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標,。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌,，在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。

(2)中期計劃： 在未來1-3年中,，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門,，每個部門10-15人,，銷售額翻番。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標,。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標,，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個員工的偏好進行側重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務策略

a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調差,，收集準客戶的信息,。

c) 網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據(jù)個人特長,，愛好加入不同的群,，逐步進行網絡營銷。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè),，讓他們跟所有認識的人進行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e) 合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內舉辦產品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應,。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴,。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多,，包括報紙、雜志,、電視,、廣播、傳單,、戶外廣告等,。

第四部分 部門構成

(一) 人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組,，具體的組成情況入下表所示。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè),。

金融工作計劃 金融工作計劃報告篇七

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃,，制定一個明確的目標,，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識，總結經驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比,，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方法處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,，一步一個臺階的開展業(yè)務,，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結,，每月一大結,。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!