報告材料主要是向上級匯報工作,其表達(dá)方式以敘述,、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實和材料的客觀,。報告的格式和要求是什么樣的呢,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫,，我們一起來了解一下吧,。

銀行稽核部經(jīng)理個人述職報告 銀行稽核人員述職報告篇一

自20xx年稽核部成立以來,，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍,，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位,，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量,。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容,，作重點強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,，沒有理由不將工作干好,；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認(rèn)識程度，能夠認(rèn)真對待并積極配合稽核工作,，對稽核提出的問題能夠及時整改,、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查,。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會,，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導(dǎo)部門其他人員把握重點,、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果,。如,，2004年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對照和討論，我們在進(jìn)入現(xiàn)場之前,，便有真對性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對營業(yè)網(wǎng)點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳,、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對其提出明確整改要求,，同時引申提出對未達(dá)帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系,，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過了考核，獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在2004年度工作開展過程中,，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務(wù)專長,，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間,，有針對性的結(jié)合實際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流，努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高,、自然和諧的良好局面,。

今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時,，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《20xx年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點,，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度,，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭?，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結(jié)合xx支行的實際情況,，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場之前,，緊緊抓住風(fēng)險點,，有計劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)

銀行稽核部經(jīng)理個人述職報告 銀行稽核人員述職報告篇二

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

首先在此感謝總部領(lǐng)導(dǎo),，戚總及領(lǐng)導(dǎo)班子近一段時間來對我工作的關(guān)心與指導(dǎo),，并感謝各位與我們并肩工作的員工，感謝你們對我工作的支持與幫助,。

在影城即將開業(yè)的前期,，我緊密團(tuán)結(jié)在公司領(lǐng)導(dǎo)周圍，動員和帶領(lǐng)員工,，團(tuán)結(jié)一心,，積極進(jìn)取，在各位領(lǐng)導(dǎo),，員工同志們的共同努力下,，基本完成了員工崗前專業(yè)技能知識培訓(xùn)，取得了預(yù)期的效果,，也為影城開業(yè)和今后更好的工作和更周到的服務(wù),，打下了良好的基礎(chǔ)，結(jié)合前期的工作,，我從以下幾方面向各位領(lǐng)導(dǎo)述職如下,，請審議：

1、經(jīng)過前期的工作,，我的業(yè)務(wù)水平有了很大程度的提高,，更可貴的是，我在平時到同行業(yè)去觀察他們的領(lǐng)導(dǎo)人員,，在他們身上讓我學(xué)到了可貴的敬業(yè)精神,。我時常告誡自己：珍惜每一個學(xué)習(xí)的機(jī)會，人人都是我學(xué)習(xí)的榜樣,。在特種部隊服役期間,，讓我養(yǎng)成了踏實誠懇，從一點一滴做起,，不怕臟,，不怕累，早起晚歸,，以身做責(zé),，個人服從集體,，以大局為重的工作態(tài)度，這也讓我更加容易和適應(yīng)當(dāng)前的工作,。

2、前期參與了員工崗前專業(yè)技能知識培訓(xùn),，對培訓(xùn)工作制定了相應(yīng)的計劃,，按照計劃有序貫徹培訓(xùn)流程，培訓(xùn)各個崗位工作應(yīng)該注意的細(xì)節(jié)問題,，通過“問答,，互動，實景模擬,，影片觀看點評”等一些方式,，解決實際工作中出現(xiàn)的問題，進(jìn)行有針對性的理論和現(xiàn)場實際操作培訓(xùn),，逐步拓展員工思維方式和服務(wù)技能,，為影城經(jīng)后的發(fā)展打下良好堅實的基礎(chǔ)。

1,、現(xiàn)場設(shè)備工作原理的認(rèn)識和了解不夠詳細(xì),，如售票機(jī)。平時多注意保養(yǎng),，如遇到問題可以及時維修,，也可為公司減少損失。

2,、創(chuàng)新意識不夠,，主要原因是工作時間短，缺乏實踐經(jīng)驗,，在今后的工作中,，我一定要努力做到以下幾點：

1、努力學(xué)習(xí),，勤于實踐,。理論結(jié)合實際，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,，為本職工作做出自己最大的貢獻(xiàn),。

2、勇于創(chuàng)新,，多 學(xué)習(xí),，多吸取信息知識，將所學(xué)到的靈活的運用到工作中來,。

3,、繼續(xù)發(fā)揚黨員的艱苦奮斗作風(fēng),，公司員工對我們公司的設(shè)施設(shè)備的保護(hù)，愛護(hù)公司財產(chǎn),，嚴(yán)于律己,。并為公司培養(yǎng)多技能，全方位的崗位人才,，高質(zhì)量的完成好工作,。

作為公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員，自己有責(zé)任,，也有信心,，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身管理水平,，圍繞公司發(fā)展目標(biāo),，求真務(wù)實，積極工作,，全力支持配合公司領(lǐng)導(dǎo)的工作,，與公司領(lǐng)導(dǎo)班子一道，正視困難,，迎接挑戰(zhàn),，抓住機(jī)遇 ：我相信有我們這樣的強(qiáng)大的工作團(tuán)隊，在我們共同努力下,，我堅信,，我們的天億國際影城將會打造成蘭州市一流的國際影城。 以上是我的述職報告,，如有不當(dāng)之處,，懇請領(lǐng)導(dǎo)批評指正，請審閱,。謝謝大家,！

銀行稽核部經(jīng)理個人述職報告 銀行稽核人員述職報告篇三

兩年以來，國家加大宏觀調(diào)控力度,，在經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生較大變化的新形勢下,，市行黨委順應(yīng)市場變化，提出“大市場,、大營銷,、大管理”的經(jīng)營理念，進(jìn)一步完善“扁平化”管理的組織框架,，推動我行走持續(xù)健康發(fā)展道路,，并取得了良好的工作成效。今天,，我們在這里述職就是要交流一年來的工作經(jīng)驗,、反思工作中的不足,，探索在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下經(jīng)營發(fā)展之新思路、新措施,，下面我分四個部分進(jìn)行2年度的工作述職,。

1、各項貸款維持穩(wěn)定,，信貸結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化：至12月末,，各項貸款余額為萬元，較年初增加229萬元,。其中項目貸款萬元，較年初減少萬元,；流動資金貸款萬元,，較年初減少萬元；住房開發(fā)貸款萬元,，較年初增加2307萬元,；個人住房貸款萬元，較年初增加萬元,；個人消費貸款萬元,，較年初增加1563萬元,。

2,、各項存款業(yè)務(wù)大幅增長：至12月末,，對公存款余額萬元，較年初增加萬元,；同業(yè)存款萬元,，較年初增加萬元,，累計增加萬元,。

3,、票據(jù)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,，效益明顯,。全年票據(jù)直貼億元，同比增加7億元,；貼現(xiàn)收入萬元,，同比增加1153萬元,；實現(xiàn)利差萬元,。

4、中間業(yè)務(wù)大步發(fā)展：全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬元，其中財務(wù)顧問費萬元,；保理手續(xù)費收入70萬元,；信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入萬元,；代理個人財險業(yè)務(wù)收入萬元,；銀行承兌收入萬元；代理工資收入萬元,。

5,、信貸資產(chǎn)收益迅速提高。全年實現(xiàn)利息收入萬元,，同比多收萬元,，占全行利息收入的xx%，貸款實收利率xx%,。

（一）樹立大市場,、大營銷觀念。在市行黨委的安排部署下公司業(yè)務(wù)部與建設(shè)分理處順利合并,，成立了真正意義上的專業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍,，通過對客戶資源的整合共享，真正為客戶提供“一站式”服務(wù),，充分挖掘客戶的最大價值,。

（二）巧用各式營銷策略。

1、大企業(yè)采取“降低占比,，擇機(jī)減少總量,，推動信貸資產(chǎn)適度地向上市公司流動”的策略,，重點做好低風(fēng)險短期融資品種及中間業(yè)務(wù)營銷,，到12月底,，實現(xiàn)了融資占比、總量雙下降，收下增加的良好效果。公司融資占比下降%，總量減少億元,，各項收入增加萬元,；公司融資占比下降%，總量減少億元,，各項收入增加萬元,；安股融資占比下降%，總量減少億元,，各項收入增加萬元

2,、充分挖掘前期基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款投放的產(chǎn)品延伸價值，繼續(xù)完善好項目的財務(wù)顧問,，增加中間業(yè)務(wù)收入185萬元,。對開發(fā)建設(shè)完工的項目，積極配合政府的招商引資,，收回項目貸款,。同時積極跟進(jìn)市場前景看好的房地產(chǎn)開發(fā)項目，培育住房按揭資源,，如：萍安大道旁的雅典花園,，長興立交橋的塞納名城,，秋收起義廣場的金典城等，為客戶提供了一條龍式的套餐服務(wù),。

3,、營銷培育中小企業(yè)客戶市場，重點做好與大企業(yè)配套及特色處于龍頭地位的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)營銷,，從信貸,、結(jié)算衍生產(chǎn)品、中間業(yè)務(wù)等進(jìn)行捆綁式營銷,，成效顯著,，這塊客戶增加收入1100萬元。

4,、積極營銷優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開發(fā)市場,。針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進(jìn)行了細(xì)分,，確立了“扶優(yōu)限劣,、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質(zhì)較高,、經(jīng)濟(jì)實力較為雄厚的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持,，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局,，淡出單體樓住房開發(fā)市場,。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,，樹立了我行服務(wù)社會,、支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲備了按揭資源,，延伸了貸款“營銷鏈條”,。

銀行稽核部經(jīng)理個人述職報告 銀行稽核人員述職報告篇四

根據(jù)我行20xx年度述職考評工作安排的有關(guān)要求，本人從提出的主張導(dǎo)向,、創(chuàng)造性主抓的工作,、調(diào)查研究的收獲,、解決難題得到的鍛煉,、廉潔自律、工作體會與思考六個方面將本人20xx年履職情況報告做以下匯報：

20xx年是我行成立運行發(fā)展至關(guān)重要的第一年,，也是我在xxxx銀行工作的第一年,，面對xxxx銀行的轉(zhuǎn)型與發(fā)展，我們提出了以下主張和導(dǎo)向：

（一）xx存款是xx銀行資金運營,、信貸,、理財?shù)雀黜棙I(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，是保持增長、滿足流動性需要的基本保證,。堅定不移地大力發(fā)展xx存款業(yè)務(wù),，不斷提高xxxx的市場競爭能力，加強(qiáng)支行營銷隊伍素質(zhì)建設(shè),，持之以恒的提高個人業(yè)務(wù)市場營銷能力,，從而不斷提升xx增收水平。優(yōu)化xx存款結(jié)構(gòu),，支行在發(fā)展中,，正確處理好結(jié)構(gòu)調(diào)整與xx存款穩(wěn)定增長關(guān)系，綜合分析付息成本和經(jīng)營成本,，增強(qiáng)抵御各種風(fēng)險的能力,。

（二）信貸業(yè)務(wù)是xxxx銀行競爭的制高點。xx銀行能不能立起來,，很重要的一點是要盡快把信貸業(yè)務(wù)做大做強(qiáng),。受城市化進(jìn)程不斷加快、中小企業(yè)迅速崛起,、中產(chǎn)階層不斷擴(kuò)大,、批發(fā)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)競爭日趨激烈等因素的影響，零售信貸必然是我行打造有特色的零售商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù),，小額信貸業(yè)務(wù)是我行最重要的特色,，也是xx銀行“差異化”經(jīng)營的具體體現(xiàn)。

（三）大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)是xxxx銀行業(yè)減少經(jīng)濟(jì)周期和政策調(diào)整影響的戰(zhàn)略選擇,。隨著社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民生活水平的不斷提高,，更多的百姓開始關(guān)注資產(chǎn)的保值增值，居民投資理財意識普遍增強(qiáng),，居民金融資產(chǎn)多元化趨勢明顯,。支行也加入到社會經(jīng)濟(jì)增長轉(zhuǎn)型的大潮中，大力發(fā)展結(jié)算,、理財,、基金、保險,、外幣以及各種代收付業(yè)務(wù),。以“卡”為載體，推進(jìn)其他各項業(yè)務(wù)的發(fā)展,，調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)構(gòu),，開拓發(fā)展思路。支行通過發(fā)展“e卡通”,，“電話銀行”“商易通”等業(yè)務(wù),，加快支付結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展,，提高個人支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平，改善xx銀行服務(wù)水平,，保證活期的增長方式,，穩(wěn)定原有的客戶群，發(fā)展新的,、更優(yōu)質(zhì)的中高端客戶,，從而不斷提高xx銀行在全社會個人金融資產(chǎn)中的占有份額。

（四）公司業(yè)務(wù)是我行成立銀行的標(biāo)志性業(yè)務(wù),。公司業(yè)務(wù)作為銀行主要的資金來源,， 具有低成本、數(shù)額大,、見效快,、收益高的特點，是目前各家商業(yè)銀行主要的利潤來源,，是商業(yè)銀行經(jīng)營的基礎(chǔ),，支行積極應(yīng)對傳統(tǒng)負(fù)債業(yè)務(wù)升級換代和做大對公業(yè)務(wù)規(guī)模的挑戰(zhàn)。通過發(fā)展公司業(yè)務(wù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),，提高企業(yè)的贏利能力,。

（五）以客戶利益為中心，推進(jìn)效率增長,，努力提供全方位,、綜合化、差異化的服務(wù),。管理好支行,，不能局限于推出許多產(chǎn)品和服務(wù)，關(guān)鍵是要管理好客戶組合,，客戶組合已經(jīng)成為商業(yè)銀行組織設(shè)計和經(jīng)營管理的基礎(chǔ),。不同的客戶有不同的關(guān)系價值，掌握金融資源最多的高價值客戶是支行盈利的主要來源,，是銀行高檔產(chǎn)品的主要使用者,，支行不斷做好客戶服務(wù)工作，加快xx銀行服務(wù)能力建設(shè),。

20xx年,，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門的大力支持下，主要做了六個方面的工作：

（一）全力配合分行開展的各項工作,。從分行的組建,、公司業(yè)務(wù)的上線，原北路xx的管理過渡,，均按照分行統(tǒng)一部署逐步進(jìn)行,，全力以赴的開展各項工作。在新的工作環(huán)境,，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)和修養(yǎng),，在公司業(yè)務(wù)上線前，配合各部門的工作,，并承擔(dān)起上線小組的牽頭人,，自4月至7月期間，定期組織召集每周的業(yè)務(wù)上線聯(lián)系會,，內(nèi)部與區(qū)公司,、信息技術(shù)局等相關(guān)部門協(xié)調(diào)各方面的工作，外部加強(qiáng)與人民銀行中支,，商業(yè)銀行之間的聯(lián)系,，聘請專家和專業(yè)講師，針對公司業(yè)務(wù)基本制度,、操作風(fēng)險,、業(yè)務(wù)營銷等內(nèi)容，對全區(qū)骨干人員進(jìn)行全面培訓(xùn),。為公司業(yè)務(wù)在我區(qū)的上線前期準(zhǔn)備工作,，與其它部門一樣，默默奉獻(xiàn),，確保了1月1日公司業(yè)務(wù)在我區(qū)的順利上線,。

（二）抓住機(jī)遇，克服一切困難求發(fā)展,。公司業(yè)務(wù)開辦之際,，雖然直屬營業(yè)部僅有兩個人，但不等不靠,，充分發(fā)揮自身營銷和溝通能力,，敢于吃苦的工作作風(fēng)，主動承擔(dān)起了營銷員的角色,，在炎熱的`夏季,，每天奔波于客戶、營業(yè)網(wǎng)點及分行之間,。在沒有時間接受對業(yè)務(wù)統(tǒng)一培訓(xùn)的條件下,，邊學(xué)習(xí)邊發(fā)展。通過下發(fā)的教材自學(xué),、向同事學(xué)習(xí),、與同業(yè)之間學(xué)習(xí)，了解和掌握公司業(yè)務(wù)開立賬戶的基本要求,，分析我行的目標(biāo)客戶,，有針對性的開展各方面的營銷工作,，走訪我行大客戶，制定每個階段的營銷方案,，在不足半年的時間攬收39戶,，20xx年支行開戶數(shù)與余額發(fā)展均列居全疆第一，為公司業(yè)務(wù)起好步,，走好路,，打下很好的基礎(chǔ)。

（三）統(tǒng)一思想,，堅定信心,，提高服務(wù)，加快發(fā)展,。在接管原北路xxxx后,，我們發(fā)現(xiàn)存在以下現(xiàn)狀；一是柜面員工對金融業(yè)務(wù)發(fā)展的的熱情不足,，對 xx銀行缺乏信心,。

二是服務(wù)工作存在一定的問題，在20xx年個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展較好的內(nèi)外部環(huán)境下,，該網(wǎng)點xx存款1月——9月僅僅凈增35萬元,，新業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，與同一地區(qū),、同一環(huán)境金融行業(yè)相比在發(fā)展中存在較大差距,。三是員工素質(zhì)差次不齊，與現(xiàn)代化商業(yè)銀行對員工綜合素質(zhì)要求還有一定差距,，需要不斷學(xué)習(xí),，提高綜合素質(zhì)。在了解以上情況后,，我們主動向行領(lǐng)導(dǎo)匯報了現(xiàn)狀,，得到了孫黎焰行長及朱勁樸行長的高度重視，并給予我們不斷的關(guān)心與支持,，在短短的三個月,，使直屬支行各方面的工作有了大的改觀。主要做法是：一是更新觀念,，明確目標(biāo),。通過分析商業(yè)銀行與xx企業(yè)在經(jīng)營中的差異、商業(yè)銀行的經(jīng)營理念,、銀行從業(yè)的風(fēng)險意識等,，潛移默化的教育員工加強(qiáng)自身金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，讓員工充分感受xx銀行具有的優(yōu)勢，同時增強(qiáng)從事金融行業(yè)所面臨的責(zé)任感與壓力感,。二是樹立競爭意識,，加快發(fā)展步伐。在分析國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢,，商業(yè)銀行面臨激烈的競爭環(huán)境,，不得不讓我們加快發(fā)展的腳步,。柜面人員在深深感受到這些以后,，發(fā)展有了很大的積極性，經(jīng)營工作有了新的起色,，在僅有7人的支行,，分別開設(shè)了個人金融業(yè)務(wù)、對公金融業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù)等6個對外服務(wù)窗口,，10—12月個人xx存款凈增 600萬元，占全年凈增的94%,。

開立對公賬戶43戶,，對公存款余額6446萬元，完成分行下達(dá)計劃的128%,，7—12月僅對公存款業(yè)務(wù)實現(xiàn)收入150 萬元,。支行在全區(qū)開展的金融業(yè)務(wù)“爭霸賽”活動中獲得了團(tuán)體第一，我個人名列前茅的好成績,。三是強(qiáng)化學(xué)習(xí),，適應(yīng)環(huán)境。成立銀行以來我們深感學(xué)習(xí)的重要性,，不斷開辦的新業(yè)務(wù),，新的生存環(huán)境，維有不斷的學(xué)習(xí)才能緊跟時代的發(fā)展的步伐,。支行由于日常服務(wù)的特殊性,，所有學(xué)習(xí)只能在營業(yè)終了后進(jìn)行，每周組織的學(xué)習(xí),，涉及規(guī)章制度,、服務(wù)規(guī)范、業(yè)務(wù)操作,、銀行營銷,、政治理論等方方面面，一次學(xué)習(xí)短則一個小時,，長則二個小時以上,，支行員工對知識的渴望，讓我們深受鼓舞,。

銀行稽核部經(jīng)理個人述職報告 銀行稽核人員述職報告篇五

我在職期間,，能夠嚴(yán)格遵守國家金融法規(guī)和中國銀行的各項規(guī)章制度,，認(rèn)真履行工作職責(zé)。認(rèn)真貫徹落實上級領(lǐng)導(dǎo)的戰(zhàn)略部署和工作安排,，以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心，以追求經(jīng)營價值最大化為目標(biāo),，積極適應(yīng)市場變化,，認(rèn)真分析當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢和金融環(huán)境，制定相應(yīng)的部門業(yè)務(wù)發(fā)展方向,；強(qiáng)化部門員工的管理,，努力提升部門員工的業(yè)務(wù)水平以及防范風(fēng)險的能力，較好地完成了聘期內(nèi)各項業(yè)務(wù)指標(biāo),。任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況本人任職以來,，帶領(lǐng)xx部門較好地完成了大部分的業(yè)務(wù)指標(biāo)，各項業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康的發(fā)展,。

截止xx年x月末,，我部實現(xiàn)人民幣存款余額xx億元，完成分行任務(wù)的xx%,；員工費用,、業(yè)務(wù)管理費、經(jīng)濟(jì)資本回報率,、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平,，為部門持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。

（1）存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展,。截止xx年xx月末各項人民幣存款余額達(dá)到xx億元,，（企業(yè)存款xx億元，其中活期存款xx億元,；保證金類存款xx億元,。儲蓄存款xx億元，其中保證金類存款xx億元,；活期存款xx億元）,，美元存款xx萬美元，理財產(chǎn)品銷售額1.05億元,，完成全年任務(wù)的xx%,。

（2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長。截止xx年x月末部門各項貸款敞口余額xx億元,，較年初新增xx億元,；其中對公業(yè)務(wù)新增x筆，金額x億元，個人經(jīng)營性貸款新增xx筆,，金額xx億元,。

調(diào)動部門員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力,，加大對重要客戶的維護(hù),，加強(qiáng)低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額地持續(xù)增長,。加強(qiáng)對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷,，夯實客戶基礎(chǔ)。特別是加強(qiáng)基本結(jié)算賬戶和存款額度高,、貢獻(xiàn)度大的客戶營銷,，將賬戶營銷與存,、貸款營銷結(jié)合起來,。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶,，不斷擴(kuò)大客戶群體,。

（1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠,，對產(chǎn)品屬性,、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位,。

（2）個別考核指標(biāo)尚未到分行要求,。

本人鄭重聲明，我對任職期間內(nèi)本人分管工作及與本人相關(guān)的工作存在的風(fēng)險或損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,。我對以上述職報告內(nèi)容的真實性和完整性負(fù)責(zé),，在審計過程中向?qū)徲嫿M提供真實和完整的資料。

銀行稽核部經(jīng)理個人述職報告 銀行稽核人員述職報告篇六

20xx年,，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道,，緊密圍繞全行工作中心,，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險,、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作,。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查21項,，其中常規(guī)稽核8項，內(nèi)控綜合評價7項，離任稽核5項,，專項稽核1項,；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日,。

自20xx年稽核部成立以來，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法,，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性,，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量,。

在今年的稽核檢查過程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容,，作重點強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,，沒有理由不將工作干好,；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認(rèn)識程度，能夠認(rèn)真對待并積極配合稽核工作,，對稽核提出的問題能夠及時整改,、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查,。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會,，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點,、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如,，xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對照和討論,，我們在進(jìn)入現(xiàn)場之前，便有真對性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對營業(yè)網(wǎng)點普遍存在的銀企對帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達(dá)帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系,，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過了考核，獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在～年度工作開展過程中,，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務(wù)專長,，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間,，有針對性的結(jié)合實際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流，努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢,，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《xx年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī),、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進(jìn)行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此,，為確保稽核工作收到實效,，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結(jié)合xx支行的實際情況,，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場之前,，緊緊抓住風(fēng)險點,，有計劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角,。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進(jìn)行整改,，這樣,，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動態(tài)，針對各營業(yè)網(wǎng)點管理相對薄弱和容易忽視的風(fēng)險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,，對相關(guān)管理工作給予重點強(qiáng)調(diào)和提示，同時研究和探索新的工作思路,，通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,，并與之達(dá)成一致意見的方式，加強(qiáng)橫向信息交流,，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對性,，填補部分監(jiān)管真空，推動了第二道防線的聯(lián)動,。

如今在對第一個營業(yè)網(wǎng)點常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn),，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對賬只局限于對余額的核對，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏,。我們及時提出整改要求,，每日除對余額核對外，必須換人逐筆核對發(fā)生額,，同時將這方面信息反饋給計財部,，計財部對各網(wǎng)點及時做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點檢查時,，又發(fā)現(xiàn)核對清單只保留十天,，按照總行會計檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水文本,，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明,，這一做法也得到計財部的認(rèn)可，并且已得以貫徹落實,。

又如,，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收借款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收借款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數(shù)據(jù)缺失,。經(jīng)了解,，系由于～年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時，由于當(dāng)時14101科目無余額,，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的借款應(yīng)收未收利息無法自動進(jìn)入系統(tǒng)核算,，會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系,，商榷切實可行的辦法,，彌補紕漏，得到了相關(guān)部門的配合,，使問題得以解決,。

檢查營業(yè)網(wǎng)點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營業(yè)終了網(wǎng)點僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對結(jié)存數(shù)量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對,。我們及時提出建議,，提示各網(wǎng)點每日不但打影表外憑證庫存明細(xì)表”，還要打影重要空白憑證使用報表”,，對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對,，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人,，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風(fēng)險,。

去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點會計人員用于核對借款印鑒真實性的各級行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯栴},，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決,。今年檢查發(fā)現(xiàn),，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營業(yè)網(wǎng)點的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍,、啟用日期、注銷日期,，更新不及時,，印模管理混亂，不便于會計人員核對,，使借款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險隱患,。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網(wǎng)點向計財部反映,，與授信管理部協(xié)調(diào),，及時更新各級負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,，規(guī)避風(fēng)險,。

xx年9月1日開始實施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,，銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,，核實開戶資料的真實性,；同時總行在《內(nèi)控綜合評價指標(biāo)評定標(biāo)準(zhǔn)》中對帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄,，對此我部及時進(jìn)行提示性建議，建議各營業(yè)網(wǎng)點對此項工作應(yīng)引起足夠重視,，及時進(jìn)行跟蹤檢查,，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性,。

xx年度,，我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨，合理分工,，協(xié)調(diào)運作,，盡管人員較少，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作,。

按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,，會同辦公室，對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，采取全員出動,、逐一巡回走訪、召開專門會議,、對照檢查等方式,，督促營業(yè)單位落實整改，不留任何死角,。扎實而有效的工作換來了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對我行進(jìn)行的檢查驗收工作中，我們在全員,、全程陪同過程中,，及時發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差，使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位,，均順利通過檢查驗收，規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺階,。

按照部門工作分工,，我們從大局出發(fā)，派專人配合全行開展多項較大規(guī)?；顒樱?/p>

一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始,，對窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實,，制定活動規(guī)劃、組織對照檢查,、及時與上級有關(guān)部門溝通,，匯報階段工作進(jìn)展情況，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,，協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動，制定活動方案,、逐一走訪落實,、上報活動，為“三法”知識在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力,。

三是積極參與,、策劃、組織行里的重大活動：六周年行慶,、職工運動會,、中層干部拓展訓(xùn)練、金融系統(tǒng)足球比賽,、一線員工職稱計算機(jī)英語考試,、職工攝影展及職工dv作品展等，對圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進(jìn)作用,，對活躍職工的業(yè)余文化生活,、增強(qiáng)團(tuán)隊精神起到了較好的推進(jìn)作用。

四是做好多項兼職工作,。我部四人中有二人兼職工會工作,，部里在較重的檢查任務(wù)壓力下，大力支持其它各項兼職工作,，今年建起了工會工作檔案（含,、圖片、多媒體檔案）,，購置了必要的設(shè)備,，為明年各種群眾性活動的開展打下了堅實的基礎(chǔ)

五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排，利用近一個月的時間,，完成了xx支行制度匯編工作,。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內(nèi)控知識測試，并通過舉行行內(nèi)復(fù)賽的方式,，選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團(tuán)體第一名的好成績。

回顧過去的工作歷程，隨著時間的推移,，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門與全行各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰,，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中,，我會更加努力,，帶好稽核部一班人，顧全整體,，盡職盡責(zé),，腳踏實地，皆盡全力,。