總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧,、分析,，并做出客觀評價的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,，從而掌握并運用這些規(guī)律,，是時候寫一份總結了。總結書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇總結呢,？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

支票崗位工作總結匯報 支票業(yè)務流程篇一

確要求,，對如何進一步做好我省殘聯(lián)系統(tǒng)財務工作展開了討論。會議精神主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

財務管理是殘疾人事業(yè)的一項基礎性工作,，承擔著籌措經(jīng)費,，使用經(jīng)費和管理經(jīng)費的基本職能。為了嚴肅財經(jīng)紀律,，規(guī)范財務行為,，根據(jù)財務工作自身特點、要求制度先行,，各級殘聯(lián)要健全內部財務管理制度和內部審計制度,。郭處長在會議中強調各級殘聯(lián)在完善財務制度的同時要做到如下幾點：

一是嚴格財務管理制度，堅持財務報帳一支筆審批,，實行統(tǒng)籌管理,，避免多頭支出。

三是嚴格按照《會計法》規(guī)定,，規(guī)范會計憑證,、票據(jù)管理、帳目電算化錄入等日常會計工作,，鼓勵財會人員參加業(yè)務知識培訓,，提高財務人員理論及業(yè)務水平。四是加強計劃,，財務運作,，管好資金，合理科學地用好資金,，為領導當好參謀,，加強與財政等有關部門密切聯(lián)系和溝通，編制項目經(jīng)費預算,，落實好殘疾人項目配套資金,，各級財務部門要在如何做大、做強殘疾人事業(yè)專項經(jīng)費上下功夫,，合理安排好殘疾人專項資金,，完成各級政府所規(guī)定的目標任務。

20xx年是貫徹“十一五”計劃的第三年,，隨著中央財政和省級財政對殘疾人事業(yè)經(jīng)費投入的不斷加大,。按照中殘聯(lián)的要求，省殘聯(lián)組織人員對部分市州和縣級殘聯(lián)的財務工作進行了一次檢查，重點檢查項目經(jīng)費執(zhí)行情況,。從檢查情況看,，各地殘聯(lián)在項目經(jīng)費的管理上大部分都能做到專項管理、專項專用,，未發(fā)現(xiàn)情況嚴重的違規(guī)違紀行為,。但是在財務管理、項目經(jīng)費的開支使用及具體操作過程中,，仍然存在一些不合規(guī),、不合法的行為，主要表現(xiàn)在：

一是財務制度不健全,。有的殘聯(lián)機關無財務,，帳目設在二級單位，這不利于殘疾人事業(yè)發(fā)展,；

二是項目管理不夠嚴格,，挪用、擠占項目資金現(xiàn)象仍有發(fā)生,?？h級殘聯(lián)人員多（主要指貧困縣）以錢養(yǎng)人現(xiàn)象時有發(fā)生，項目資金投入少,；

三是科目設置不合理。收入,、支出項目與行政經(jīng)費混在一起,，無法反映殘疾人事業(yè)投入與使用的真實情況；

四是部門預算不規(guī)范,。預算編制要求不明細,、不具體，預算經(jīng)費不足,，不能確保殘疾人事業(yè)正常運轉,。

五是上級部門監(jiān)督力度不夠，監(jiān)督不嚴,。各地財務部門要加強對基層殘聯(lián)財務工作進行督促檢查,，對檢查工作中存在的問題及時與當?shù)貧埪?lián)領導進行溝通，對發(fā)現(xiàn)重大問題給以內部通報并予以整改,，上級殘聯(lián)對下級殘聯(lián)要切實擔負起監(jiān)督職責,，起到監(jiān)督作用。

會上,，對這次財務工作做得好xx市殘聯(lián)等四家單位進行了表彰,，xx市殘聯(lián)榮獲全省殘聯(lián)財務工作先進單位稱號。我市殘聯(lián)和咸寧市殘聯(lián)就20xx年的財務工作作了經(jīng)驗交流，得到與會代表的好評,。

殘疾人事業(yè)資金報表是全面反映殘聯(lián)系統(tǒng)財務收支和財政資金使用情況的權威性資料,，是整個殘疾人事業(yè)信息統(tǒng)計工作的重要組成部分。加強殘疾人事業(yè)資金統(tǒng)計報表工作,，對適應國家財政體制改革,，實現(xiàn)信息資源共享，促進殘疾人事業(yè)全面發(fā)展,，提高財務管理水平具有十分重要意義,。

資金報表工作的重點在基層，基層沒有數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)不真實,，數(shù)據(jù)匯總則無據(jù)可查,，無源可尋。殘疾人事業(yè)統(tǒng)計報表工作要以各級殘聯(lián)部門為主導,，以殘聯(lián)系統(tǒng)單位為基礎,，自上而下逐級管理，自下而上層層負責,，構成的一個整體,。各級殘聯(lián)負責對下一層級殘聯(lián)進行報表的布置、培訓,、收集和匯總,，從而完成報表數(shù)據(jù)匯總任務。各基層殘聯(lián)應在全面清理資產(chǎn),、負債,、收入支出并辦理年終結帳的基礎上，依據(jù)登記完整,、核對無誤的會計帳簿和其他會計核算資料編制成單位會計報表,，做到數(shù)字真實，計算準確,、內容完整,，帳表相符、表表相符,。

目前,，各地基層殘聯(lián)系統(tǒng)普遍缺乏專職的財務會計人員，大部分地方的會計工作都是兼職,，部分地方實行財務代管,，造成報表編制工作的困難。而殘疾人資金統(tǒng)計報表是殘聯(lián)系統(tǒng)財務收支狀況的具體反映,，涵蓋功能仍需不斷完善,，這就要求我們不斷提高財務管理水平,，充分利用會計報表功能，分析相關數(shù)據(jù),，為發(fā)展殘疾人事業(yè)服務,。

各級殘聯(lián)要認真落實報表工作的“四個標準“：

一是數(shù)字真實。統(tǒng)計報表與編報單位的財務狀況和收支情況應一致,。

二是計算準確,，嚴格按照統(tǒng)一的報表格式編制資金統(tǒng)計報表，做到表與表之間,、表內項目之間,、本期數(shù)據(jù)與上期數(shù)據(jù)之間相互銜接。

三是內容完整,，編報單位不得任意改變會計數(shù)據(jù)和報表內容,，不得弄虛。

支票崗位工作總結匯報 支票業(yè)務流程篇二

20xx年財務部緊緊圍繞著集團領導年初提出的20xx年工作重點和20xx年財務部工作計劃,，在集團董事會的正確領導和各部門的通力配合下以務實,、高效的工作作風，高效有序地完成了各項財務日常工作,，同時重點做好了以下工作：

20xx年集團規(guī)模不斷擴大,，資金總量需求增加,，這給集團財務部帶來了不小的融資壓力,，但在董事長的正確領導下，經(jīng)財務部人員的共同努力下,，20xx年不僅鞏固了與原有銀行的信貸關系,，確保了原有的融資總量，而且積極尋求了新的融資渠道,，并及時調整授信結構，降低融資成本,。20xx年與湖州交行建立合作關系,，新增融資總量2900萬元，在國家對房地產(chǎn)不斷加強宏觀調控的形勢下,，向中國銀行省分行成功申請項目授信1個億,，為集團房地產(chǎn)開發(fā)提供了一筆長期穩(wěn)定的資金。

1,、20xx年我部組織內審人員對建筑,、恒源、倉儲,、紅安房產(chǎn),、華盛達鑄鋼,、外語學校等下屬子公司20xx年的經(jīng)營業(yè)績、財務狀況進行了內部審計,。在審計中重點對下屬公司的債權債務的清理,、資金收支、潛在虧損,、財務風險,、資產(chǎn)管理、成本費用控制等情況作了詳細的了解和檢查,，并對子公司生產(chǎn)經(jīng)營狀況的進行了調研,，為集團公司加強對子公司管理、提高企業(yè)效益提供了及時有效的信息,。2,、針對貨幣資金及票證管理情況，組織了專項內部檢查,。20xx年9月24日財務部組織人員針對貨幣資金,、票證及印章管理情況對集團本部和部分子公司進行了內部檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的些問題進行了通報,，并促使集團出臺華盛達控股20xx年第16號文件,。

年初財務部對北京華商達、華盛達倉儲,、恒源等子公司20xx年經(jīng)營業(yè)績,、資金收支等情況進行了審計，結合審計中所了解的具體情況編制了20xx年的經(jīng)營預算,，成功完成了經(jīng)營目標的確定和經(jīng)營責任書的簽訂工作,，為華盛達股份的業(yè)績目標完成做了具體的落實，為集團目標的完成奠定了基礎,。財務部將根據(jù)集團領導的經(jīng)營思路,，不斷積累經(jīng)驗，加強預算和經(jīng)營目標考核制度制定工作,。

年初,，我部組織召開所得稅申報會議，對各子公司所得稅申報工作進行了具體分析和指導,，在不違反財政,、稅法規(guī)定的前提下，進行了稅務籌劃為集團降低稅負,。通過不懈努力,，爭取到有關財政、稅務部門的理解和支持,，合理的減少稅負,，華盛達實業(yè)20xx年免交所得稅205萬元,。

稅務稽查方面，四月份國稅部門對華盛達倉儲歷年的增值稅,、所得稅申報交納情況進行了稽查,，稽查工作人員對我們的工作給予了充分的肯定。外部審計方面主要是華盛達股份的年報審計,，在審計前我部組織相關人員集中進行自查和籌劃,，做好了充分的前期準備工作，在審計期重大問題與審計人員不斷溝通,，最終審計結論基本上在前期設定范圍內,。另外我部還較好配合了審計局對華盛達房產(chǎn)的稅務申報情況的了審計。

財務部召集所有在德清及杭州的公司財務人員于7月22日—23日召開20xx年上半年工作會議,。會議就上半年財務工作存在的問題進行了分析并學習落實新的財務制度,、政策，對下半年工作做出了安排,，另外會議各財務人員還簽訂了財力電算化崗位責任書,。

支票崗位工作總結匯報 支票業(yè)務流程篇三

轉眼間我們送走了20xx年迎來了嶄新的20xx年，回顧這1年來的工作情況,，還是收獲頗豐,，作為單位出納，我在收付,、反映,、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應盡的職責,，在不斷改善工作方式方法的同時,，

一、本人嚴格按照財務人員的相關制度和條例,，堅持原則,、客觀公正、依法辦事,。實現(xiàn)現(xiàn)金管理,，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務,，謹慎細致不出差錯,，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準確無誤,，認真復核會計審核的原始憑證數(shù)量,，金額計算是否一致,，逐筆登記現(xiàn)金日記帳,，保證了現(xiàn)金工作的準確性,，及時性,。在實際工作中,，本著客觀,、嚴謹,、細致的原則，在辦理會計事務時做到實事求是,、細心審核,、加強監(jiān)督，嚴格執(zhí)行財務紀律,，按照財務報賬制度和會計基礎工作規(guī)范化的要求工作,。在審核原始憑證時，對不真實,、不合規(guī),、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷,；對記載不準確,、不完整的原始憑證，予以退回,，要求經(jīng)辦人員更正,、補充。通過認真的審核和監(jiān)督,，保證了會計憑證手續(xù)齊備,、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實,、合法,、準確、完整,。切實發(fā)揮了財務核算和監(jiān)督的作用,。

二、日常與銀行相關部門聯(lián)系緊密,，根據(jù)單位需要正確開具支票轉賬進賬,，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷,。在平日與銀行接觸的工作中,，我認真復核所要求開具的銀行結算憑證的臺頭，帳號,，用途是否一致,，認真填寫銀行結算憑證，保證金額填寫準確,，認真審查收款結算憑證的真?zhèn)涡?，及時掌握銀行存款余額情況,，逐筆序時認真登記所有帳戶的銀行存款日記帳，每月按帳號與銀行對帳,，落實并督促未達帳項及時入帳,。

三、從質和量上完成了領導交辦的各項臨時性工作,。任勞任怨,、樂于吃苦、甘于奉獻,。為了能按質按量完成各項任務,，不計較個人得失，不講報酬,。維護并保持了與各銀行之間的良好合作關系,，認真處理好與其他單位財務人員的合作關系。另外,，對于本職工作,，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目,，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符,，做到及時匯報，及時處理,。及時回收整理各項回單,、收據(jù)，及時將現(xiàn)金存入銀行,，從無坐支現(xiàn)金,。根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應發(fā)放的經(jīng)費,。在工作中堅持財務手續(xù),，嚴格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人,、審批人簽字方可報帳）,，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

回顧檢查自身存在的問題,，我在專業(yè)領域的學習不夠,。當前，以信息技術為基礎的會計軟件已經(jīng)趨于普及,，但我個人的理論基礎,，專業(yè)知識、工作方法尚存在一定的欠缺。

一,、 加強理論學習，進一步提高工作效率,。通過相關專業(yè)知識的學習,，虛心請教領導和同事，增強分析問題和解決問題的能力,。努力學習專業(yè)理論知識,，提高自己的專業(yè)技能。

二,、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,，凡事按程序辦，做到平時工作更認真仔細,。一定要堅持原則,，恪守良好的職業(yè)道德，發(fā)揮財務控制,、監(jiān)督的`作用,。

三、要做到顧全大局,、服從安排,、團結協(xié)作。虛心向有經(jīng)驗的同志學習,，認真探索,，總結方法，增強業(yè)務知識,，掌握業(yè)務技能,，并能團結同志，加強協(xié)作,，加強和外單位的溝通能力,。在過去的一年中，付出過努力,，也得到過回報,。用嚴肅認真的態(tài)度對待工作，在工作中一絲不茍的執(zhí)行制度,，是我們的一貫堅持的原則,。作為財務人員特別需要在制度和人情之間把握好分寸，既不能的觸犯規(guī)章制度也不能不通世故人情,。只有不斷的提高業(yè)務水平才能使工作更順利的進行,。在即將到來的一年，我會揚長避短，更好的完成本職工作,。

支票崗位工作總結匯報 支票業(yè)務流程篇四

20_年我在公司總部財務部領導,、分公司領導及各位同事的關心、支持和幫忙下,，與本部門同事的共同努力下完成了20_年各項工作指標任務,，并取得了必須的成績?；仡欉^去,，作工作總結如下:

一、愛崗敬業(yè),，堅持原則,，樹立良好的職業(yè)道德

在工作過程中，我們嚴格執(zhí)行了公司的各項規(guī)章制度,，秉公辦事,，顧全大局，以新為依據(jù),。遵紀守法,，遵守財經(jīng)紀律。認真履行會計崗位職責,，一絲不茍,，忠于職守盡職盡責的工作以，做到有令即行,、有禁即止,。

二、加強學習努力提高自身素質

我深知作為財務工作人員,，肩負的任務繁重,，職責重大，為了不辜負領導的重托和大家的信任,，更好的履行職責,，就務必不斷的學習，因此把學習放在重要位置,，認真學習物業(yè)業(yè)務知識,，盡快熟悉公司制定的各項規(guī)章制度和相關的業(yè)務知識和各項業(yè)務技能。結合實際進行學習和實踐,，用心參加各項培訓和學習,。

三、加強收入管理

定期提醒各部門把應收費用回收,，每月協(xié)助分公司負責人向房產(chǎn)局提交各種報表,，及時向政府收回1-3季度補貼費用42萬元,。日常工作中，注意與房產(chǎn)局辦事員搞好關系,，遇到難以收回的住戶的管理費主動,、用心與房產(chǎn)局辦事員溝通，把費用列入應收政府補貼報表中,，爭取把拖欠費用收回,。房產(chǎn)局林辦事員曾開玩笑說:“又不是欠你自我的錢，你那么計較緊張干嘛?”

四,、加強會計核算管理

認真做好會計基礎工作，對各部門同事所需報銷的單據(jù)進行認真審核,，對不合理的票據(jù)一律退回更正,，完善務必手續(xù)。發(fā)現(xiàn)問題及時向領導匯報,，認真審核原始憑證,，會計憑證手續(xù)齊全，裝訂整潔貼合要求,，及時向總公司報送會計報表,，除按時完成本職工作之外，還能完成臨時性工作任務,，不畏困難,、加班加點，完成了總公司和分公司下達的各項工作任務,，帳務核算做到帳帳相符,、帳物相符、帳表相符,，報表數(shù)字準確,、報送及時。

五,、服從公司安排

理解公司的工作安排,，毫無怨言，領導交辦的工作盡全力去完成,。2-5月份兼做了_地產(chǎn)的會計工作,，期間努力克服困難，完成了地產(chǎn)的會計工作任務,，贏得了雙方領導的一致贊賞,。9-12月兼做了分公司出納的部分日常工作，協(xié)助客服領班順利完成了出納休產(chǎn)假期間的工作任務,。

總之在20_年的工作中,，自我的努力和各位同事的幫忙是分不開的。在新的一年里，我將一如既往,，更加努力工作,，改正不足，以勤奮務實,，解放思想,，轉變觀念，抓住機遇,，改變命運,。以事業(yè)為基礎，以經(jīng)濟為導向,，以穩(wěn)定為前提,，以學習為補充，以發(fā)展為動力,。為公司的發(fā)展貢獻自我的力量,。

支票崗位工作總結匯報 支票業(yè)務流程篇五

轉眼間，我來**公司已經(jīng)一年半了,，在這期間擔任出納一職,，工作事項涉及到**及其子公司(**公司和**公司)，這三個公司主營的業(yè)務不同,，所涉及的事項也有所不同,，工作過程中，在完成本職工作的的情況下不斷地學習,，同時也漸漸地提高了自己的各項水平,。

隨著不斷的工作和學習，我對本職工作有了更深刻的認識,，解了出納崗位的各種制度及其日常的工作流程,。我的工作內容可以說既簡單又繁瑣，而且對工作質量要求非常高,，可以說不容出一點差錯,，對每項工作我都必須準確、細心,、耐心地要求自己及時完成,。出納工作不僅責任重大，而且有不少學問,，要嚴格遵守并執(zhí)行公司財務制度,，認真學習和貫徹執(zhí)行國家有關財經(jīng)的法律法規(guī)、方針政策,，遵守有關財務工作的各項制度,，需要理論與實踐相結合才能將工作做好,。

在過去的一年里，在不斷學習不斷改善工作方式方法的同時,，順利完成如下工作：

1,、按照公司規(guī)定執(zhí)行每周二、周四出賬,，出賬前與各部門核實資金使用情況,，根據(jù)公司資金情況，與銀行相關部門聯(lián)系,，填寫準確的單據(jù)提備用金,。

2、積極配合部門人員收取公司各項款項,，并及時存入銀行,。

3、必須保證手續(xù)齊全后付款,，如遇到特殊情況，需事先得到公司領導同意后,，方可支付,，事后及時補簽票據(jù)，手續(xù)齊全的票據(jù)及時轉交會計做賬,。

4,、出賬后整理所有請款、報銷及往來結算票據(jù),，及時登現(xiàn)金及銀行存款日記賬,，做到各賬戶賬目清晰，并每日報各銀行賬戶流量日報表,，每周五給相關領導發(fā)放電子日記賬,，及時反饋資金信息。

5,、出賬后核對庫存現(xiàn)金及銀行存款,，做到賬賬、賬實相符,。

6,、與銀行做好溝通，保證銀行結算業(yè)務的正常辦理,，日常及時取回各銀行賬戶回單,，每月初取上月各賬戶對賬單。

7,、每月與銀行對賬單,、會計賬對賬,，并編制各賬戶余額調節(jié)表，及時處理手中未達帳項,，做到賬賬,、賬實相符。

8,、每月與主管會計盤點現(xiàn)金,，并出具現(xiàn)金盤點表。

9,、根據(jù)行政人事部提供的手續(xù)齊全并核對無誤的工資表,，完成公司員工工資發(fā)放工作。

10,、根據(jù)銀行規(guī)定的時間,，按時進行賬戶年檢及貸款卡年審工作。

11,、每月扎賬后,，將憑證按規(guī)定整齊裝訂入冊。

12,、配合資金預算主管領導做好融資相關工作,。

13、妥善保管好庫存現(xiàn)金及保險柜鑰匙,。

14,、妥善保管公司的財務印鑒(銀行備案的私章)、各類支票及有價票據(jù),，并做好印鑒和票據(jù)的使用及領取的登記工作,。

15、完成領導臨時安排的事項,。

我的工作一方面是與現(xiàn)金打交道,。我每天都會接觸到大量的現(xiàn)金，一部分是提取的日常備用金;另一部分是用戶部交來的暖費收入,。這些雖然都是現(xiàn)金,，但它們的用途卻不同，必須嚴格按照準確的用途,、方式按時提取及及時交存銀行,，不得^v^坐支^v^，不得以“白條”抵充現(xiàn)金,，更不得任意挪用現(xiàn)金,，同時還要維護個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

我的工作另一方面是與銀行打交道,。每天業(yè)務較多,，我?guī)缀趺刻於家ャy行辦理業(yè)務,。在這期間，我掌握了銀行各種付款方式和單據(jù)填制,，并與各銀行做好溝通,，保證銀行結算業(yè)務的正常辦理;同時能與各銀行相關人員搞好關系，然后在辦理業(yè)務時給自己節(jié)省了很多的時間,。另外,，在配合資金預算主管領導做融資相關工作時，根據(jù)資料所需時間,，與相關領導溝通,，然后查閱、準備,、整理相關資料,。在這過程中，在領導和同事的指導下,，我嚴格要求自己,，掌握工作技巧，能盡快完成相關工作,。

支票崗位工作總結匯報 支票業(yè)務流程篇六

民生銀行票據(jù)池業(yè)務管理辦法

第一章 總則

第一條 為適應票據(jù)市場快速發(fā)展的需要,，滿足單位客戶票據(jù)一體化管理及融資服務需求，豐富票據(jù)托管產(chǎn)品服務內容,，促進票據(jù)托管業(yè)務正常發(fā)展,，根據(jù)《_票據(jù)法》,、《票據(jù)管理實施辦法》,、《支付結算辦法》等國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及《民生銀行承兌匯票承兌業(yè)務管理實施細則（2007年版）》,、《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務管理辦法》,、《民生銀行境內公司授信抵、質押率管理辦法（2007年版）》,、《民生銀行公司類客戶低風險授信實施細則（2009年版）》,、《民生銀行國內信用證業(yè)務管理辦法（2008年版）》等民生銀行相關規(guī)章制度，制訂本辦法,。

第二條 本辦法所稱“票據(jù)池”是指依據(jù)客戶的要求,，為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管,、票據(jù)信息查詢,、貼現(xiàn)、委托收款,、代理票據(jù)賬務核算并反饋托收資金到賬等信息,、以及以托管票據(jù)部分或整體為質押辦理流動資金貸款,、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務?？蛻舭凑张c銀行的協(xié)議約定,，通過申請辦理票據(jù)池業(yè)務。銀行在票據(jù)托管業(yè)務基礎上開展的增值業(yè)務以及后續(xù)票據(jù)質押授信,、貼現(xiàn)等票據(jù)相關業(yè)務時,，還應獨立進行票據(jù)真實性的驗證。

第三條

本辦法所稱的票據(jù)是指銀行承兌匯票,?？蛻粼谖倚杏糜谵k理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有

－1－ 票據(jù)權利的未到期票據(jù)。

第四條 客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務應與我行簽訂《民生銀行票據(jù)池業(yè)務協(xié)議》（附件1,，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務協(xié)議》）,，明確雙方的權利義務、托管范圍,。

客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務須在我行開立單位銀行結算賬戶且信用良好,。

第二章 業(yè)務范圍

第五條 票據(jù)池業(yè)務按照不同業(yè)務種類分為基礎業(yè)務和增值業(yè)務，其中基礎業(yè)務指為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e,、票據(jù)保管,、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn),、委托收款,、代理票據(jù)賬務核算并反饋托收資金到賬信息等業(yè)務；增值業(yè)務指以客戶托管票據(jù)部分或整體為質押辦理流動資金貸款,、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務,。

第六條 基礎業(yè)務

（一）票據(jù)托管

單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱,。同時銀行在接受客戶票據(jù)時,，向客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務，并按照單位分設票據(jù)托管臺帳,。

（二）票據(jù)管理

票據(jù)托管期間,，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢，并按月出具代保管票據(jù)明細信息清單,；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清

－2－ 單,，并協(xié)助企業(yè)進行賬務核算、及時反饋托收資金到賬等信息,。同時到期票據(jù)根據(jù)與客戶約定時間提前通知單位客戶,。

（三）票據(jù)貼現(xiàn)

票據(jù)托管期間，對于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務管理辦法》文件要求,，辦理相關業(yè)務,。

（四）委托收款

在票據(jù)托管期間內，根據(jù)約定為客戶自動辦理委托收款業(yè)務,，包括在背書欄補記“委托收款”字樣,，在被背書人欄內補記銀行名稱，發(fā)出委托收款,，收到的票款存入客戶結算賬戶等手續(xù),，托收手續(xù)辦理完畢，款項到賬后通知客戶,。

第七條 增值業(yè)務

按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池,，以票據(jù)池整體為質押，建立固定票據(jù)池或流動票據(jù)池,，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限,，以及鎖定還款來源的前提下，為持票人提供授信支持,，辦理流動資金貸款,、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務。其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度,；流動票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限,。

第三章 職責分工

第八條 國內結算部牽頭負責開辦票據(jù)池業(yè)務準入機構的審批，同時授權各分行國內結算條線管理部門牽頭負責對轄內開辦票據(jù)池業(yè)務準入機構的審批（以下簡稱機構準入審批部門）,。

省行負責對客戶申請辦理票據(jù)池業(yè)務的審批（以下簡稱客戶

－3－ 準入審批部門）,。

關于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質押等環(huán)節(jié),，其機構,、客戶準入按照相關業(yè)務授權管理辦法執(zhí)行。

第九條 省行公司業(yè)務部,、授信執(zhí)行部,、資金業(yè)務部,、國際結算部等相關部門根據(jù)職能范圍分別負責票據(jù)貼現(xiàn),、質押以及相關資產(chǎn)業(yè)務辦理過程中的管理職責。

第十條 各級國內結算管理部門牽頭負責轄內票據(jù)池業(yè)務的管理,、指導及檢查,。

第四章 申請與審批

第十一條 機構準入

需要申請辦理票據(jù)池業(yè)務的機構按照第八條規(guī)定的授權審批權限向機構準入審批部門提交一式二聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務機構準入申請表》（附件2），由機構準入審批部門在進行實地調查后,，于三個工作日內批復后方可辦理,。

授權辦理票據(jù)池業(yè)務的機構必須具備以下條件：

（一）管轄支行及以上層級；

（二）內控管理完善,；

（三）具備辦理對公國內結算業(yè)務的資質,；

（四）具備安全,、防潮防蛀的保管場所；

（五）業(yè)務人員素質較高,，具備銀行承兌匯票業(yè)務上崗資格,，熟練掌握票據(jù)業(yè)務的相關知識和技能。

－4－

（六）其他需要具備的條件,。

（七）辦理票據(jù)池增值業(yè)務機構應同時具備銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)、質押,、授信,、開證等資質。

第十二條 客戶準入

（一）客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務時,，應向其開戶銀行提交一式三聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務客戶準入（退出）申請表》（附件3,，以下簡稱《客戶準入（退出）申請表》）。

（二）開戶銀行對《客戶準入（退出）申請表》所列內容審核無誤后,，按照第八條規(guī)定的授權審批權限,，將《客戶準入（退出）申請表》（包括賬戶資信情況等內容）提交客戶準入審批部門審批。

（三）經(jīng)客戶準入審批部門批準后,，開戶銀行與客戶簽訂《票據(jù)池業(yè)務協(xié)議》,，一式兩份，銀企雙方各持一份,。協(xié)議中應對票據(jù)池業(yè)務開辦賬戶,、授權業(yè)務辦理人、申請票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù),、相關費用,、銀企對賬方式等予以明確規(guī)定。

（四）客戶授權業(yè)務辦理人發(fā)生變更時,，應向開戶銀行提交書面說明（見附件4）,。開戶銀行將變更說明作為協(xié)議附件留存。

（五）辦理票據(jù)池增值業(yè)務客戶應開立專用保證金賬戶,。

（六）辦理票據(jù)池增值業(yè)務客戶應同時滿足我行有關低風險業(yè)務客戶授權范圍,，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn),、質押,、授信、開證等相關條件,。

－5－ 第五章 業(yè)務管理及操作規(guī)程 第一節(jié) 票據(jù)托管箱的管理

第十三條 托管行首次辦理票據(jù)池業(yè)務時,，應先建立票據(jù)托管箱或采用保管箱等其他形式。票據(jù)托管箱（含保管箱，以下同）按托管行設立,。托管行可根據(jù)需要,，以客戶為單位單獨或合并開立票據(jù)托管箱。合并開立票據(jù)托管箱的,，應按不同客戶設置專用信封分戶保管,。