總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績,，更重要的是為了研究經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律，也可以找出工作失誤的教訓,。這些經(jīng)驗教訓是非常寶貴的,，對工作有很好的借鑒與指導作用,，在今后工作中可以改進提高,，趨利避害,，避免失誤,?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

銀行理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié) 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇一

一,、20xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié) 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇二

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己,，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責,。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導的支持幫助下,，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓,。

2、加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S,，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光,，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金,，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時進行宣傳,，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4,、加強客戶營銷,，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學習、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心,，責任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。第二，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三,，有些工作做的不夠過細,，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一,，加強學習，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。第三,，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門,、同事、銀企之間等合作意識,，加強團結(jié),，不斷改進，力爭做好銀行理財工作,。

銀行理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié) 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇三

未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是，當xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

1、當長期投資遭遇“xx”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是,，我們卻無法改變什么,。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此,，我認為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當然,，前提是我認為我的.投資是對的!

但是,，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司,、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,，343人,，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到“xx”,，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財師,，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2,、當投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾,。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時,，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶),，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3,、當投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先,，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實,，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,，利用同理心,，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

4,、當客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是,，我們經(jīng)常無力回答。答了,，怕市場變幻判斷錯誤;不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費需要還是個人投資。其次,，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財經(jīng)理個人年終工作總結(jié) 銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇四

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理,。在xxx支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二,、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三,、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。