總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考,，我想我們需要寫一份總結了吧,。優(yōu)秀的總結都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結范文,，希望大家能夠喜歡!

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇一

主任室一班人以身作則,，身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”,。主任室一班人帶頭學制度,，學操作流程。做執(zhí)行制度的模范,，為員工樹榜樣。內勤主任xx對于需要授權業(yè)務從不馬虎,，總是認真核實授權,。

首先是將“掃雷、上等級”活動的內容原原本本地傳達到每一位員工,，做到人人知曉,。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患,。

認真對照“掃雷,、上等級”要求，總會計和內勤主任按制度檢查一次不落,，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改,。做到“鐵面孔、鐵心腸,、鐵手腕”,，促進員工按制度規(guī)范化操作。今年營部人員變動比較頻繁,，但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡,。

“三防一?！惫ぷ鞒Ｗゲ恍福陼刂v,，堅持“超前防范，確保安全”的指導思想，加大銀企對賬的力度,，對賬單回收率達xx%,。通過一系列措施和工作的開展,，營業(yè)部核算質量大幅提高,，出現(xiàn)了連續(xù)xx個月全營業(yè)部無差錯的好情況，全年無經濟案件安全事故,。

經過一年努力,，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩，全體人員一盤棋,、團結協(xié)作好情景,，干工作,、干事業(yè)熱情空前的高漲,。我深信，營業(yè)部在行長室的關心和支持下,，經全體員工共同努力,，營業(yè)部會向著一個更光輝燦爛的明天前進!

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇二

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，我是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241,。5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司x行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人,，從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中,，我用心細致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床,，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力,。今年在我分管的xx客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán),，我從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉xx銀行情況下,，我積極的上門聯(lián)系，成功留住xx客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，我積極的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成,。在日常工作中,，我始終堅持對自己高標準、嚴要求,、顧全大局,、不計得失，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇三

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善,，對優(yōu)質客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點,，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化,，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn),。要應對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的,、全方位的服務,，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速,、綜合素質高,、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業(yè)務潛力和服務意識,，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在,，我認為還需進一步探討，在那里我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理,，談談個人的一點想法：

客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,，又是銀行對外業(yè)務的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調和組織全行各有關部門及機構為客戶帶給全方位的金融服務,，這就要求務必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力,。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦,，想客戶之所想,，急客戶之所急。

1,、要有高度的職責感,、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的職責心和事業(yè)心,，在兼顧銀行利益的同時,，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密,。

2,、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策,、法律知識、金融產品,，透過在職崗位培訓,、輪崗培訓、內部培訓等方式,，不斷增強業(yè)務素質,，以適應業(yè)務發(fā)展的需要。

3,、要機智靈敏,，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營銷技能與分析,、籌劃潛力,。

4、熱情,、開朗,，有較強的攻關和協(xié)調潛力。善于表達自我的觀點和看法,，與銀行管理層和業(yè)務層持續(xù)良好的工作關系,，團隊協(xié)作精神強。

5,、承受力強,，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶,。

作為一名客戶經理,，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息,，并不斷分析、研究,、及時發(fā)現(xiàn)問題,，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場,，透過網絡,、媒體等手段,，了解國家產業(yè)、行業(yè),、產品政策,、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來狀況及在我行所占的比重,；同時堅持以客戶為中心,，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數(shù)量,、質量,、收益、潛力,、需求等狀況,，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系,。

客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，應用心主動并經常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導客戶的需求，并及時給予滿足,，為客戶帶給“一站式”服務,。對現(xiàn)有的客戶,，客戶經理要與之持續(xù)經常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶，則要用心地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產品,，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經營原則,、經營計劃和對客戶經理的工作要求,，透過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬,，也替客戶算好賬,，為客戶設計最適宜的金融產品組合；其次是細分客戶,，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。第三,，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,，用心探索為其開發(fā)專用產品的可能性,。第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產,、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動狀況,，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來思考,，及時采取措施

。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時搜集整理,、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用狀況,；并認真做好貸后檢查和日常檢查,，及時催收貸款利息和本金；必要時用心參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理,，盡最大限度減少資金損失。

思維決定行動,，行動決定結果,。客戶經理務必具有較強的開拓創(chuàng)新意識,，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓,。優(yōu)質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現(xiàn)代化的服務手段上,。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念?？蛻艚浝碓诮佑|客戶的過程中,，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,，用真誠的心，把兄弟情,、朋友義注入工作中,，要為客戶所想、知客戶所愁,，排客戶所憂,、做客戶所需、情系客戶心,。用情去包容客戶,，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶,，用優(yōu)質服務去發(fā)展客戶,。

針對不一樣客戶,，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質的金融服務,。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花,，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的信息趣言,，也必須會把不快暫時拋到腦后,，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床,，更因看到我們忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單,，但必須會贏得客戶的支持與理解,，促進彼此之間的感情。

我認為要做一名合格的客戶經理,，應以風險防范為中心,，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶,，樹立信用社自已的形象,，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇四

綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽

開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的.改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起,，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成,。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求,、顧全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。

看完了銀行客戶經理年總總結模板希望你可以做得很好！

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇五

一,、個人客戶管理與服務

為彰顯vip會員尊崇倍至,、享我所想的尊貴體驗。xxxx年度我中心本著溝通從心開始的服務理念,，我們的每一位服務人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想,，急客戶所急,，為客戶提供各類通信服務以及慎重停機,、免費補卡,，免費更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業(yè)務我們盡心盡力為客戶做到最好,。

結合xxxx移動公司的各項工作指標,，本著服務以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度,，實行了針對大客戶、重要客戶的上門服務,、親情化服務等差異化服務,。我們要求每一位客戶經理耐心解答客戶關于移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題,、提供形式多樣的信息服務?？蛻艚浝頃ㄆ谂c客戶聯(lián)絡,，同時,，客戶也可以通過電話,、短信,、上門等方式與客戶經理保持聯(lián)系,。客戶還可以向提供服務的大客戶經理預約時間，要求上門服務。上門服務內容包括：業(yè)務受理,、設置新業(yè)務功能,、進行新業(yè)務演示、解決投訴問題,、代收移動電話費等。

另外,，結合服務與業(yè)務領先的戰(zhàn)略目標,，始終堅持創(chuàng)無限通信世界做信息社會棟梁的企業(yè)使命,，不斷增強員工的危機感,、緊迫感、使命感、責任感在全面提高服務質量外,，使我們中心在公司的文明建設上都取得了長足的進步。

二、中高端客戶保有率

在當前激烈的市場競爭中,，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目標。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中，只有不斷深化人性化、親情般的的優(yōu)質服務,，不斷提高的業(yè)務技術的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴,。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務,。

三,、全球通客戶目標市場占有率

四,、外呼人員的管理

外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率,。電話營銷的目標客戶群選取針對性強，以及服務口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力,，xx年外呼人員在新業(yè)務的推廣，全面推動新業(yè)務的增量增收中起到了很大的作用,。外呼隊伍人員在做市場調查,。社會調查,、服務關懷,、挖掘潛力客戶時，她們的服務質量就代表著我們公司的服務形象,，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業(yè)務，規(guī)范服務用語,，應答技巧專業(yè)靈活,，團隊之間密切配合協(xié)作,。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目標客戶,。

是直接連接客戶和公司的橋梁,，所以對外呼人員的服務質量直接影響到客戶

外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業(yè)務,，重點加強潛力,，服務管理,、服務人員管理,。

五,、投訴處理

為進一步提高客戶滿意度,、保持服務持續(xù)領先,，大客戶中心在xx年里以客戶價值為尺度,，從加強投訴管理入手,，建立起客戶投訴快速響應機制。

首先,，優(yōu)化投訴處理流程,，加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐,，設立投訴,，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限,。其次,，嚴格控制集團客戶**。再次,，重要和重復投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關領導派單,，管理人員及時支撐，處理解決方案,。最后,，完善客戶跟進服務制度，提高移動公司的服務水平,，從而達到投訴滿意度100%,。

六、日常工作

客戶經理是集團客戶和個人大客戶服務的主要提供者,，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體,，客戶經理的職業(yè)形象和職業(yè)素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在xx年的日常工作中,，我們著重系統(tǒng)培訓客戶經理的服務與業(yè)務雙領先全面優(yōu)化營銷體系,，實現(xiàn)客戶經理規(guī)模最優(yōu)化,。大力推進新業(yè)務的規(guī)模發(fā)展，加快改進服務的步伐,，全面優(yōu)化營銷體系,，推動中心完成全年的營銷指標。

xxxx年我準備在工作中協(xié)助領導全面創(chuàng)新服務模式,，提高新業(yè)務的市場占有率,。協(xié)助領導全面提升客戶服務，促進服務價值最優(yōu)化,。繼續(xù)大力宣貫正德厚生,，臻于至善的核心價值。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇六

時光如電,，轉瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任x支行這一年的客戶經理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將x年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的'工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。

銀行理財客戶經理年終總結4

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問,、多學、多練,，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務,，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷,，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶,，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇七

因為工作需要,，xx年x月底至xx月初，我在支行個人業(yè)務部擔任部門經理,。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀,，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務,，圍繞新的經濟增長點,，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。

在行黨委的正確領導下,，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動,，周周督、天天催,，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長,，在全行員工的共同努力之下，到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎上,，凈增萬元,，完成分行下達計劃的xx%，各項貸款比年初凈增萬元,，使近年來xx較好的“xx”和“xx”兩個樓盤落戶農行,。

結合xx長江航道的優(yōu)質運力，配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研,，出臺了《xx農業(yè)銀行xx市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h,，我們又多了一個新利潤的經濟增長點,。

以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農工作,。收集農商通資料xx戶,，x月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通xx臺,，開通小額取現(xiàn)農商通xx,，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個三農網點實地摸底調研,，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農戶的實際情況,，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分,，上門催收一部分,，暫緩一部分”的方案,，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵,。通過各種方法,，全縣共收回xx萬元，不良率控制在x%以下,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇八

我叫xxx,，來自xx區(qū)電信公司xx分公司。xxxx年x月主持xx市電信局全面工作,，年底任局長,，xxxx年x月公司化后任黨委書記、總經理,。幾年來,，我們積極穩(wěn)妥地推進企業(yè)改革，有力地促進了企業(yè)的發(fā)展,。電話用戶數(shù)由1998年的9,。6萬戶增至20xx年的20。3萬戶,，普及率由7,。00提高到14。61,，居全區(qū)第一位,；業(yè)務收入由1999年1。71億元增加到20xx年的2,。44億元,；全員勞動生產率110萬元，列全區(qū)首位,；收支差額由1999年的支差510萬元增長到20xx年1804萬元。職工的收入有了明顯提高,。本人先后獲得xx電信“xx”期間先進工作標兵等多項榮譽稱號?，F(xiàn)將我在地市分公司領導崗位上對電信企業(yè)管理創(chuàng)新的一些思考、實踐和體會向領導和同志們作匯報,。

在公司化不久的一次出差的飛機上,，民航報上一組關于一個服務案例的討論吸引了我。該案例說的是,，一位經濟倉的乘客因本倉的洗手間已經有人,，情急之下想使用公務倉的洗手間，被一位航空服務人員阻攔和譏諷,，引發(fā)乘客不滿投訴,。這個案例引起了我深深地思考,，同是從計劃經濟條件下走過來國有大型服務型企業(yè)，許多情形可能會是相似的,。我把這個問題帶回來在我們的員工中討論,，讓員工們認識到該案例的實質就是是否做到了“用戶至上，用心服務”,，是否把握了根本服務理念問題,。此后我采用“聊天法”,、“剖析法”,、“社會現(xiàn)象分析法”等教育方法帶動員工思想和觀念的更新，幫助員工樹立新觀念,。聊天比灌輸效果更好,，我經常與各級管理人員聊天，并倡導各級管理干部采取各種形式與員工聊天,，在聊天中與員工交心,，增進了解和信任，進而做好更新思想觀念的教育工作,；用“剖析法”,，剖析國內外優(yōu)秀企業(yè)的發(fā)展路子，找出自己的差距和企業(yè)的危險所在,；用社會現(xiàn)象分析法對社會現(xiàn)象進行分析,，起到觸類旁通的作用。經過我們多種形式的宣傳教育,，引導員工逐步樹立學習觀念,、競爭觀念、市場觀念,、服務觀念等新觀念,。趟開了思想與觀念之路，各項改革就有了基矗,。

xx作為xx改革開放的前沿,，新興電信運營商把xx當成市場競爭的主戰(zhàn)場和突破口，采用不惜一切爭奪大客戶,、不計成本大打價格戰(zhàn)等策略,，與xx電信爭奪市常面對市場競爭的白熱化，我提出了“圍繞市場優(yōu)化資源配置,、圍繞市場開展集約化管理,、圍繞市場強化競爭意識、圍繞市場爭 ,。 取最佳效益”的工作思路,，并以員工熟悉的北部灣海域的“八爪魚”作比喻,，形象地推出“八爪魚”的經營理念：把xx電信變成一個像“八爪魚”一樣的有機體，它的觸角發(fā)現(xiàn)市場時,，可以自動作出一個觸角去應對市場或多個觸角搶奪市場或全力以赴控制市場的決定,。為爭奪市場，我采取了一系列應對措施,。

網絡是市場競爭的物質基礎,，我組織相關部門優(yōu)化資源，降低成本,，電話交換機實裝率從1988年的40提高到目前的80,。實現(xiàn)集約化網絡管理。在全區(qū)率先推行集中維護,、集中管理和集中監(jiān)控的維護體制改革,，提高了維護水平，還能把頭腦靈活,、有交往能力的技術維護人員抽調出來,，充實到市場和服務一線。

爭奪大客戶是新興電信運營商在市場競爭中的進攻戰(zhàn)略,，我們在細分市場的基礎上針鋒相對,，以積極防御的態(tài)勢穩(wěn)定大客戶。過去,，大客戶服務實行的是“項目經理 客戶經理”負責制,，這種“單一直線”制既使項目經理很累，又使客戶經理降為低層次的“傳話筒”,，客戶經理出差導致大客戶服務中斷,，還存在客戶經理跳槽帶走大客戶的隱患。在實踐中,，我和我的團隊探索出“2b d”的大客戶服務新模式,。由兩名客戶經理集服務和營銷職能于一身，共同服務一批大客戶,，保證任何時候都有一名客戶經理在為大客戶服務,。同時由項目經理負責組成“d”項目協(xié)調小組，形成快速反應市場需求的一個虛擬組織機構,，其起關鍵作用的是項目協(xié)調發(fā)起人,。大客戶部根據(jù)任務的輕重緩急，通過判斷分析,，協(xié)調指定某管理人員或中層領導擔任項目經理,，必要時請示分公司領導，由分公司領導出任項目經理。項目經理召集各部門相關人員參與項目工作,，d小組以該項目為首要任務,，確保“綠色通道服務”暢通,?！?b d”的新模式大大提高了對大客戶的服務效率。在擁有40棟別墅的國家科工委指定度假區(qū),、中國社科院專家園中航別墅區(qū)寬帶接入項目的競爭中,，我們雖然捕捉信息晚了一步，但以“2b d”模式,，發(fā)揮企業(yè)的整體威力,，三天拿出項目方案及工程預算，以高效率擊敗對手贏得該項目,，并且在一個月內完成施工,。盡管競爭對手在xx組織一輪又一輪的市場爭奪進攻戰(zhàn)，我組織團隊的整體力量,，打了一場又一場的積極防御戰(zhàn)，有效地防止了大客戶的流失,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇九

在我成為客戶經理以來能夠認真做好銀行的各項工作,，隨著本年度各項工作的結束也讓我從中得到了不小的進步，回顧自己在客戶經理工作中的表現(xiàn)也讓我為之感慨,，畢竟工作中的努力也是為了銀行的整體發(fā)展著想,，隨著年度目標的完成讓我為今后的發(fā)展也制定了規(guī)劃，在這之前我對本年度完成的客戶經理工作進行了簡要總結,。

認真完成每月的績效指標并嚴格要求自己,，我明白工作量的完成對自己的職業(yè)發(fā)展十分重要，再加上年初階段便對本年度工作制定了相應的目標,，因此我很重視每月績效指標的完成并積極做好客戶的開發(fā)與維護工作,，對我而言每爭取一個客戶都能夠為銀行的發(fā)展產生作用，而且只有與客戶之間建立初步的信任才能夠讓對方辦理本行的各項業(yè)務,，因此爭取更多的客戶是我在工作中的主要目的,，雖然客戶的爭取并不簡單卻也完成了每月的績效指標，面對工作中取得的喜人成績也讓我更加堅定了努力奮斗的目標,。

在工作中負責為客戶解答疑慮從而獲得對方的信任,，盡管銀行有著較高的信譽卻也需要讓客戶更加放心才行，所以我在工作中能夠積極爭取客戶的信任并為對方進行講解,，當客戶對銀行業(yè)務又不了解的地方則會細心為對方解釋,，這也屬于客戶經理的本職工作從而讓我十分重視，有時我也會負責協(xié)調客戶與銀行工作人員之間的關系，主要還是為了防止在業(yè)務辦理過程中產生不必要的糾紛,，而且在發(fā)現(xiàn)矛盾的時候自己也能夠及時進行調解從而維護銀行的形象,，因此我很重視自己在客戶經理工作中的表現(xiàn)并取得了不錯的成就。

客戶經理工作中能夠重視對客戶信息的收集與分析,，對于銀行的發(fā)展來說客戶信息的收集工作是十分重要的,，而且無論是業(yè)務宣傳還是新業(yè)務的開發(fā)都是以此作為基礎的，因此我能夠認真做好這項工作并進行分析與反饋,，而且我也能夠配合其他同事做好銀行業(yè)務的宣傳與辦理工作,，工作中有著更好的表現(xiàn)才能夠為今后的發(fā)展建立更多優(yōu)勢，而且我也能夠意識到職場競爭的重要性自然要予以重視才行,，除了做好本職工作以外還要積極完成領導安排的各項任務才行,。

銀行工作的完成讓我逐漸成長為合格的客戶經理，我也會繼續(xù)做好本職工作并期待在下一年度有著更好的表現(xiàn),，我會以此作為奮斗目標并努力做好下一年度的客戶經理工作,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇十

服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場,、才能創(chuàng)效益,。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中,，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階,。我部先進做法,南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行轉載,。

1,、抓好員工職業(yè)道德教育 主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》,、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》,、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務言行,，促使員工嚴格遵守“八要,、九不、十做到”,，真正把客戶當衣食父母,，倡導“用心”服務，把顧客當親戚,、當朋友,。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲,、兩站,、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2,、抓好考核激勵機制 一是建立員工優(yōu)質文明服務獎罰檔案,，將員工服務表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內容，增強了員工憂患意識,，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制,，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制,，形成了全行員工“爭干”,、“搶干”業(yè)務的良好局面。三是建立各網點,、客戶經理,、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫,、提解員,，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員,，從會計接柜,、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進,，按季給予獎勵,。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金，表彰先進,，鞭策落后。

3,、抓好為相關部門的服務工作 營業(yè)部既是獨立的服務部門,，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠,。今年8月,，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業(yè)務xx萬，取得了 萬經濟效益,。二是服務好基層網點,。努力提取高提解、庫房人員服務水平,，及時做好現(xiàn)金調撥以及支行有關文件的傳遞,。

“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起,。年初,，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神,，結合營業(yè)部具體情況,，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路,。鎖定目標,，不達目的不罷休。

1,、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳,，定期走訪。現(xiàn)代銀行的競爭是產品與服務的競爭,。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務,，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司,、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務,，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前,，已開立網上銀行 戶,。

2、拼服務,、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶,。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準備南天集團產權時,，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系,，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任,。8月8日決定來我部開戶,，并打入注冊資金xx萬。

3,、群策群力,，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量,。同時鼓勵員工獻計獻策,。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性,，員工沈建華利用愛人在部隊的關系,，積極攬存150萬。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇十一

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位,，我不斷學習。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結：

作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。

營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質。

1,、道德方面,。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

2、業(yè)務方面,?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識,。既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務,。另外，客戶經理還要具備法律知識,、經濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

3,、營銷方面,。客戶經理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧、演講技巧,、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇十二

年已經過去了,，我在支行領導的關心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高,。

首先,，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至xx年末,，實現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元,。中間業(yè)務收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷,。年末新增對私存款160萬元,。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位,。

其次,，通過向領導學習、向產品經理學習,、向書本學習,，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解,，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品,。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后，在業(yè)務營銷過程中,，認真學習,、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經理,，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年，同時,，這些個人成績的取得與支行領導的關心,、指導、鞭策是分不開的,。當然,，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足,，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。

xx年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源,，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經理一起,，全方位服務客戶。

年已經來臨,，我決心更踏實工作,，努力學習，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇十三

我擔任大客戶營銷經理四年來，盡力用誠心贏得客戶,，用細心服務客戶,，用愛心關心客戶，表現(xiàn)出良好的服務能力,、協(xié)調能力和承受能力,，取得了顯著的營銷服務業(yè)績，得到了公司領導和員工們的充分肯定,，受到了大客戶們的一致好評,。

為積極推進電信業(yè)務轉型，我堅持做到把握商機。20xx年5月xx陽光保險公司成立,，在走訪客戶時發(fā)現(xiàn),，該客戶比較重視宣傳本公司品牌。我看在眼里,，喜在心里,，迅速向這一客戶推出了xxx業(yè)務，其中客戶首選冠名播報業(yè)務,。冠名播報是在用戶撥打114查詢號碼時,，商家可以在播報查號進入服務程序前插播企業(yè)的品牌宣傳，每天近十萬次的查號量有助于商家迅速樹立品牌形象,。

但一開始,，該客戶對114xxx陌生，對可能產生的效果表示懷疑,。我當場撥打114,，首先聽到的就是某品牌的播報，并告訴客戶平均每天撥打114的話務量,。同時為客戶算了一筆經濟帳,，將xxx廣告和電視廣告、報紙廣告以及其他媒體廣告的受眾群體,、經濟成本,、效益評估等方面進行了比較和測算。比較過后,，客戶覺得冠名播報真的十分劃算，當場簽訂114xxx冠名播報的協(xié)議,，繳納了業(yè)務費10000元,。

20xx年3月，xx商廈改制賣給仇九陶等私營業(yè)主,，原xx大酒店由于電信費用問題將所有電話撤除,，仇老板委托趙律師全權負責電信業(yè)務談判,，趙律師與聯(lián)通,、移動,、鐵通,、網通等電信運營商全面接觸，了解各運營商的費用,、服務等情況,，用其他運營商的低資費作為談判的法碼，我與部門負責人商量,，采取避重就輕方式與其周旋，不在價格上與其糾纏,，反復宣傳我公司的產品品牌、服務品牌,，合理利用電信業(yè)務的組合營銷,，精心制作方案上門拜訪詳談。當我發(fā)現(xiàn)趙律師關注重點在于服務,，我欣喜萬分,。因為我有百分之百的信心做好服務工作，有百分之百的信心讓客戶滿意,。

雙方就虛擬網,、管道鋪設、寬帶上網,、公共場所的無線上網以及小靈通的信號覆蓋等方面的細節(jié)作了進一步的交流，在整個談判中終于戰(zhàn)勝其他運營商,，與該酒店達成了合作意向,。該客戶4月16日提出需求，要求在5,、1勞動節(jié)之前將96部電話、1條10m光纖安裝到位。要在這么短時間內完成這么多任務是相當困難的,。但要強的我覺得正好讓客戶真切感受我們的服務質量和響應速度。于是我當天就將訂單及時輸入到客響系統(tǒng)中,，從工程立項、查勘,、設計、鋪設管道、放電纜到裝機，安裝無線市話基站,，我放棄了周六,、周日的休息時間,，做大量協(xié)調工作,。在客響中心的大力支撐下,，我僅用了10天的時間全部完成了這一工程,，給了客戶一份滿意的答卷,！

公安局組建四級網，2m電路改100m電路,，移動公司利用雙方領導層的私人關系，廉價出租100m電路，公安局通信科人員要求移動公司做出租電路的組網方案,，這段期間,，相互交往密切，在此嚴峻形勢下，我作為負責該單位電信業(yè)務的客戶經理沒有退縮,，反而更激起了斗志，我一面向公司領導匯報,，贏得領導支持,；一面做公安局通信科領導的工作，指出使用移動100m電路的弊端,，并宣傳和分析我們中國電信的優(yōu)勢,。通過一系列的對比分析后，公安局領導和通信科相關人員都表示贊同,，對我的服務態(tài)度表示滿意,，表示如果報價合適將愉快地與電信合作,。經過我的努力,，一舉扭轉了被動的局面,。然而在公安局排除移動公司后,，聯(lián)通公司和廣電局又聞風而動，欲以更低廉的價格再把我電信擠出競爭之列,，對此,，我一直嚴密關注此事,，積極聯(lián)系并協(xié)作配合,，及時制定出相關策略應對，加大了和公安局相關人員的溝通,，取得了共識,。從開始洽談到簽定協(xié)議，幾經反復,，歷時達半年之久,，該局終于同意與我公司簽定四級網2m改100m的協(xié)議，新增每條電路700元,，電路租金每年增加達40萬多元,。（番禺營業(yè)部經理招聘）

我市勞動局組建的醫(yī)保網，涉及分布于各醫(yī)院,、各醫(yī)療診所,、醫(yī)藥公司的營業(yè)網點，多數(shù)醫(yī)療網點使用的是窄帶撥號刷卡業(yè)務,，每個網點電信月刷卡資費約30元/月左右,，為激增量，大力發(fā)展寬帶業(yè)務,，我反復與該局醫(yī)保處萬秀風主任洽談,，將窄帶撥號刷卡業(yè)務全部改用xxx寬帶業(yè)務，開始萬主任不贊成,，我毫不放松一次一次地上門說服,，融洽客戶關系，只要有一點希望我要做100%的努力,，攻關該局信息科科長徐伯明,，請他提出窄帶刷卡設備老化已到期，已不能正常使用而需升級換代,；讓醫(yī)療網點紛紛反映刷卡機使用不正常,，影響生意。萬主任根據(jù)這一情況決定由勞動局醫(yī)保處發(fā)文通知所有醫(yī)療網點在20xx年12月31日后不再使用窄帶撥號刷卡業(yè)務,，應全部到電信公司登記,、簽訂xxx寬帶刷卡業(yè)務，如不與電信公司簽訂xxx寬帶協(xié)議的將取消其辦理醫(yī)療網點的資格,。根據(jù)勞動局醫(yī)保處萬主任所說：在全省全部使用xxx寬帶刷醫(yī)?？ǖ模瑇x市是第一個,，現(xiàn)在電信公司登記醫(yī)療網點的有200多家,，已辦理的用戶127家，每年增長收入約14萬元,。在簽訂協(xié)議時,，用戶對我們盡心盡力的敬業(yè)精神欽佩不已,。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇十四

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241,。5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一，存款是中心,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。

在服務客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起,，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成,。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標準、嚴要求,、顧全大局,、不計得失，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

客戶經理的年終總結 客戶經理年終總結個人篇十五

如果在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經理,？我的答案應該是否定的,！面對形形色色的人所心生的膽怯,，幫零售戶陳列維護時被懷疑的尷尬，都讓我避之不及,。但是今天你若再次問我,，我的答案絕對是肯定的！因為通過一年的時間,，從粗心服務,，向用心服務，到精心服務,，我已經適應了客戶經理的工作,，溶入了這個角色之中。

在沒有加入****之前,，我干過幾種周圍人無法想象的工作,，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員，到三一重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術員,，所經歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要更多毅力,。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧,。再次回到客戶經理崗位的話題,，每個人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作,，這也是我所追求的,，做客戶經理并不是我自愿，因為工作需要,，它才選擇了我,，所以我就得踏踏實實的做。但自己也些私心,，不想這樣碌碌無為的過一生,，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質,，如何提升,，還是應該從服務做起：

我所服務的**和***片區(qū)，現(xiàn)有卷煙零售戶共計x戶,，相比其他客戶經理來說,，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對片區(qū)零售客戶服務強度到達其他人的x倍,。從一個角度來說,，我是辛苦的，從另一個角度看，我也是幸運的,，客戶經理這個職業(yè)給我施展才華的平臺,，而我回報了我的努力及熱情。20xx年片區(qū)完成銷量共計x件,，實現(xiàn)銷售收入x萬元,，較去年同期上升分別為x%和x%。其中省產卷煙x件,，省外卷煙1620件,，省外卷煙占片區(qū)銷量的x%。另外,，20xx年**地區(qū)重點培育的尚品藍,、1906、印象云煙,，紫云煙,、8mg精白沙、軟經典雙喜,，新版利群,、軟玉溪、經典x紅塔山x種規(guī)格占銷量x%,，這些數(shù)據(jù)的背后,，也隱藏著我心態(tài)的轉變。

依稀記得，剛剛接觸指導客戶訂煙,，因為一條黃金葉（軟大金圓）的誤訂,，被客戶罵的狗血淋頭。當時想再也不指導她了,，省得被罵，但這時也會有另一種聲音出現(xiàn)：如果此時不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態(tài)活下去,。***片區(qū)是我服務的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主,，由于**北路的拓寬,，對電話接聽有所影響，且客戶群也偏向老齡化,，聽覺和記憶力衰退,，通過電話指導的效率不高，常?？蛻艚拥诫娫捠诸^沒有記錄工具,，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周圍修路環(huán)境嘈雜對其影響較高,。于是我開始有針對性的開展工作：一是,，每周貨源信息打印成紙條在報煙前分發(fā)到戶,，二是根據(jù)收集的卷煙市場行情信息，指導客戶利潤匯總訂煙,，三是根據(jù)公司促銷政策,，號召客戶積極參與。經過一年的時間,，終于贏到零售戶的認可和信賴,。

客戶經理的工作，需要不停的摸索和創(chuàng)新,，這是一個很重要的環(huán)節(jié),。我通過領導的耐心指導，同事間的細心交流,，客戶們的經驗移植,，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭先創(chuàng)優(yōu)資料圖標和品牌檔案的設計，尚品藍品吸會和婚宴現(xiàn)場抽獎的主持,，尚品藍百日競賽活動內容的策劃等,，這些都是全新的挑戰(zhàn)，同時也吸納了更多的工作經驗,。

20xx年,，對于我來說是忙碌的一年，雖說是取得一定的成績,，但與領導的要求相比,，仍存在一定的差距。這也是我20xx年要實現(xiàn)的目標：一是,，加強寫作能力,，使分析報告和信息匯報能夠得心應手；二是,，合理安排工作時間,，增加為客戶服務的時間，控制公司作業(yè)時間,，壓縮在途時間,，提高為客戶服務的工作效率，實現(xiàn)范圍時間內的利益貢獻最大,。三是,，騰出時間學習營銷理論，使實際經營指導工作更科學,。