難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了，這段時間以來的工作，收獲了不少成績,，是時候抽出時間寫寫工作總結(jié)了,。下面小編在這里為大家精心整理了幾篇2023年郵政理財經(jīng)理工作總結(jié)報告，希望對同學(xué)們有所幫助,，僅供參考,。

郵政理財經(jīng)理工作總結(jié)篇一

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。

2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作,，做到真正的高效,。對新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率,。

4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn),，如：，個人理財,，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,，20xx年我行理財工作中取得了一些成績。

一,、工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少,，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。

郵政理財經(jīng)理工作總結(jié)篇二

財務(wù)部緊緊圍繞集團公司的發(fā)展方向，在為全公司提供服務(wù)的同時,，認(rèn)真組織會計核算,，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度,，以成本為中心,、資金為紐帶，不斷提高財務(wù)服務(wù)質(zhì)量,。在20xx年做了大量細致的工作

一,、嚴(yán)格遵守財務(wù)管理制度和稅收法規(guī)，認(rèn)真履行職責(zé),，組織會計核算

財務(wù)部的主要職責(zé)是做好財務(wù)核算,，進行會計監(jiān)督。財務(wù)部全體人員一直嚴(yán)格遵守國家財務(wù)會計制度,、稅收法規(guī),、集團總公司的財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，認(rèn)真履行財務(wù)部的工作職責(zé),。從收費到出納各項原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計各項基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入,、統(tǒng)計報表的編制;從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入,，到編制財務(wù)會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報,、上繳;從資金計劃的安排，到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥,、支付等等,，每位財務(wù)人員都勤勤懇懇,、任勞任怨、努力做好本職工作,，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會計制度,，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的及時性,、準(zhǔn)確性,。

二、以實施erp軟件為契機,，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作用

在經(jīng)過兩個月的erp項目的籌建和準(zhǔn)備工作后,，財務(wù)部按新企業(yè)會計制度的要求、結(jié)合集團公司實際情況著手進行了erp項目銷售管理,、采購管理,、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作,。對供應(yīng)商,、客戶、存貨,、部門等基礎(chǔ)資料的設(shè)置均根據(jù)實際的業(yè)務(wù)流程,，并針對平時統(tǒng)計和銷售時發(fā)現(xiàn)的問題和不足進行了改進和完善。如：設(shè)置“存貨調(diào)價單”,，使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作;設(shè)置普通采購訂單和特殊采購訂單,，規(guī)范普通采購業(yè)務(wù)和特殊采購業(yè)務(wù)的操作流程;在配合資產(chǎn)部實物管理部門對所有實物資產(chǎn)進行全面清理的基礎(chǔ)上，將各項實物資產(chǎn)分為9大類,，并在此基礎(chǔ)上,，完成了erp系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運行erp系統(tǒng),，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計軟件同時運行的局面,。目前已將財務(wù)會計模塊升級到erp系統(tǒng)中并且運行良好。

三,、制訂財務(wù)成本核算體系,，嚴(yán)格控制成本費用

根據(jù)集團年初下達的企業(yè)經(jīng)濟責(zé)任指標(biāo)，財務(wù)部對相關(guān)經(jīng)濟責(zé)任指標(biāo)進行了分解,，制訂了成本核算方案,，合理確認(rèn)各項收入額，統(tǒng)一了成本和費用支出的核算標(biāo)準(zhǔn),，進行了醫(yī)院的科室成本核算工作,，對科室進行了績效考核。在財務(wù)執(zhí)行過程中，嚴(yán)格控制費用,。財務(wù)部每月度匯總收入,、成本與費用的執(zhí)行情況，每月中旬到各責(zé)任單位分析經(jīng)營情況和指標(biāo)的完成情況,，協(xié)助各責(zé)任單位負責(zé)人加強經(jīng)營管理,，提高經(jīng)濟效益。

四,、資金調(diào)控有序,，合理控制集團總體資金規(guī)模

由于原材料市場的價格不穩(wěn)定，銷售市場也變化不定,，在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金,。為此，財務(wù)部一方面及時與客戶對賬,，加強銷售貨款的及時回籠,，在資金安排上，做到公正,、透明，先急后緩;另一方面,，根據(jù)集團公司經(jīng)營方針與計劃,，合理地配合資金部安排融資進度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控,，促進了整個集團生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進行,。

五、加強財務(wù)管理制度建設(shè),，提高財務(wù)信息質(zhì)量

財務(wù)部根據(jù)公司原制定的《財務(wù)收支管理細則》的實際執(zhí)行情況,，為進一步規(guī)范本集團的財務(wù)工作、提高會計信息的質(zhì)量,，財務(wù)部比較全面的制定了財務(wù)管理制度體系,，包括：財務(wù)部組織機構(gòu)和崗位職責(zé)、財務(wù)核算制度,、內(nèi)部控制制度,、erp管理制度、預(yù)算管理制度,。通過對財務(wù)人員的職責(zé)分工,，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間及時性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性,、報表格式規(guī)范化,、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提高會計信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進行財務(wù)分析提供了可靠,、有用的信息,。平時財務(wù)部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期工作中出現(xiàn)的問題,，布置后期的主要工作,，逐步規(guī)范各項財務(wù)行為，使財務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)按一定的財務(wù)規(guī)則,、程序有效地運行和控制,。

六、開展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會計制度,、會計法及其他財經(jīng)法律,、法規(guī)的自查活動

為了規(guī)范財務(wù)行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計工作,，財務(wù)部組織了在本集團公司內(nèi)的20xx年年終財務(wù)決算的財務(wù)自查活動,，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來款項，檢查在建工程未作處理的項目,，對已支付的財務(wù)利息費用及時追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財務(wù)自查活動,。騁請了稅務(wù)師事務(wù)所對xx年的帳務(wù)處理做了預(yù)審，對審計和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時地進行了整改,，降低了涉稅風(fēng)險,。

七、組織財務(wù)人員培訓(xùn),，提高團隊凝聚力

財務(wù)部組織了兩批財務(wù)人員培訓(xùn)與經(jīng)驗交流會,，對整個財務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計劃展望，將財務(wù)人員分成會計,、出納和統(tǒng)計,、收費兩組進行了分組討論，及時解決實際工作中存的問題,。通過南峰會計師事務(wù)所對內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險的專題講座,，豐富了財務(wù)人員稅務(wù)知識。邀請了審計部,、資金部,、資產(chǎn)部和財務(wù)人員做了深入的交流。增強了整個財務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性,，強化了各崗位會計人員的責(zé)任感,，促進了各崗位的交流、合作與團結(jié),。

郵政理財經(jīng)理工作總結(jié)篇三

各位領(lǐng)導(dǎo),、評委,、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度，中級理財師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵,。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一,、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識,。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場,，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,，擔(dān)負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時俱進,，樹立市場觀念、客戶觀念,、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學(xué)習(xí),。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作。

二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財服務(wù),，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來,。

三、分析研究市場,，加強對客戶的研究,，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀,、公正地評價客戶等級，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況,、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細意見,。

四,、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險,，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實防范風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平,。

六,、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,。總之,，如果這次競聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

郵政理財經(jīng)理工作總結(jié)篇四

xx年是**大學(xué)的開局之年，也是財務(wù)處開拓創(chuàng)新的一年,?；厥讀x年，在學(xué)校黨委和校長的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在全校各部門的大力支持以及財務(wù)處全體人員的共同努力下,，堅持以鄧?yán)碚摵?ldquo;三個代表”重要思想為指南，團結(jié)一致,，奮力拼搏,，較好地完成了各項工作任務(wù)，為學(xué)校合并初期各項工作的平穩(wěn)過渡作出了應(yīng)有的貢獻?，F(xiàn)將xx年度財務(wù)處主要工作總結(jié)

一,、加強理論與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高財會人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平

1,、認(rèn)真搞好保持共產(chǎn)黨員先進性教育,，努力發(fā)揮黨員先鋒模范作用。根據(jù)學(xué)校黨委統(tǒng)一部署和要求,，財務(wù)處黨支部積極開展了以實踐“三個代表”重要思想為主要內(nèi)容的保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動,，緊緊圍繞全面實踐“三個代表”這個主題，組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí),，深刻領(lǐng)會新時期開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動的重要性和必要性,，努力提高思想認(rèn)識。同時結(jié)合先進性教育要求,，財務(wù)處支部組織科以上黨員干部到各校區(qū)召開座談會,，廣泛聽取意見，并針對意見認(rèn)真研究,、積極整改,。通過先進性教育活動,，財務(wù)處全體黨員的理想信念進一步堅定,，對新時期保持共產(chǎn)黨員先進性的要求進一步明確,，為人民服務(wù)的宗旨意識進一步牢固，黨性觀念進一步增強,，團結(jié)的氣氛進一步濃厚,，思想作風(fēng)、工作作風(fēng)得到進一步改進,，總之,，黨員的先鋒模范作用得到進一步發(fā)揮。

2,、完成了會計人員年度繼續(xù)教育工作,。為拓寬知識面，不斷提高會計人員的業(yè)務(wù)能力,，組織全處人員分批分期參加了**市會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)與考試;同時通過舉辦江蘇省教育會計學(xué)會,，組織財務(wù)人員撰寫論文參加會議交流與學(xué)習(xí)。另外,，還派人參加了全國高等師范院校財務(wù)會計研究會舉辦的財務(wù)管理培訓(xùn)班,。

二、建立財務(wù)管理新秩序,，確保學(xué)校財務(wù)工作平穩(wěn)過渡

1,、實施“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，集中管理”的財務(wù)管理體制,。為加快推進**大學(xué)原三校在真正意義上的合并與實質(zhì)性的融合,，財務(wù)處在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，結(jié)合學(xué)校實際情況,，及時制訂并出臺了《**大學(xué)財務(wù)管理暫行辦法》,、《**大學(xué)經(jīng)費開支暫行規(guī)定》、《**大學(xué)有償服務(wù)收入管理暫行辦法》等規(guī)章制度,，并從xx年1月1日起正式實施三校并賬,，徹底打破原三校財務(wù)管理與會計核算的界限，建立健全**大學(xué)財務(wù)管理體制與會計核算體系,，為并校初期學(xué)校穩(wěn)定起到了積極的推動和保證作用,。

2、合理編制財務(wù)預(yù)算,，科學(xué)構(gòu)建預(yù)算管理體系,。xx年是三校合并組建**大學(xué)后的第一個財務(wù)預(yù)算年度，編制好本年度財務(wù)預(yù)算事關(guān)學(xué)校事業(yè)發(fā)展與穩(wěn)定大局,。為合理配置學(xué)校財力資源,，努力構(gòu)建適合我校事業(yè)發(fā)展的財務(wù)預(yù)算體系，在借鑒省內(nèi)外綜合性大學(xué)財務(wù)預(yù)算成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，兼顧原三校財務(wù)預(yù)算編制摸式,，結(jié)合本校實際情況,，采取“條塊結(jié)合，分步預(yù)算”的方法,，順利完成了xx年校級財務(wù)預(yù)算的編制工作,。同時，為加強預(yù)算控制和經(jīng)費宏觀管理,，在沒有先例的情況下,，大膽探索，積極創(chuàng)新,，根據(jù)預(yù)算分類細化,，合理設(shè)置經(jīng)費項目，并通過會計電算化網(wǎng)絡(luò)和預(yù)算管理系統(tǒng),，較好地實施四校區(qū)預(yù)算控制,。下半年還完成了xx年度省級部門預(yù)算的編制與上報工作。

3,、徹底清理銀行賬戶,，實行資金集中、統(tǒng)一管理,。根據(jù)學(xué)校財務(wù)管理的需要,，及時對原三校的所有銀行賬戶進行徹底清理，撤并銀行賬戶30多個,，全校所有資金納入財務(wù)處資金結(jié)算中心統(tǒng)一開戶, 集中管理,，進一步增強學(xué)校現(xiàn)實支付能力和資金調(diào)控能力,。

4,、加強國有資產(chǎn)管理，認(rèn)真搞好資產(chǎn)清查,。針對**大學(xué)合并過程中出現(xiàn)的情況,，及時提出開展全校性資產(chǎn)清查建議，起草制定了《**大學(xué)xx年資產(chǎn)清查工作方案》,，并牽頭組織全校開展資產(chǎn)清查工作,。配合資產(chǎn)管理部門完成了新校區(qū)設(shè)備資產(chǎn)的入賬與清查。通過清查,，一方面摸清了學(xué)校家底,，同時也發(fā)現(xiàn)了資產(chǎn)管理中存在的問題，為學(xué)校今后進一步規(guī)范國有資產(chǎn)管理,建立健全學(xué)校資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度,，合理配置學(xué)校資源,，提高資源使用效益打下良好的基礎(chǔ)。

5、積極籌措與運作資金,，努力確保學(xué)校教學(xué),、科研、基本建設(shè)等工作正常運轉(zhuǎn),。眾所周知,，資金是學(xué)校經(jīng)濟活動的血脈,。合并初期學(xué)校財務(wù)狀況本身就很困難,，新校區(qū)基本建設(shè)需要投入大量資金，而學(xué)校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,，全校一至八月份資金供需矛盾十分突出,，資金鏈明顯存在隱患，財務(wù)風(fēng)險隨時可能發(fā)生,。面對這樣的困難,，財務(wù)處化壓力為動力，堅持不懈地爭取銀行貸款,，積極配合銀行做好大量艱苦細致的具體工作,，在國家金融政策調(diào)整不利于高校貸款的形勢下，xx年我校新增貸款1.54億元,，確保了新校區(qū)二期工程學(xué)生公寓按期建成,。同時，利用金融政策,，通過結(jié)算中心合理調(diào)度與運作資金,，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，努力降低資金使用成本,，盡可能為學(xué)?；庳攧?wù)風(fēng)險。

郵政理財經(jīng)理工作總結(jié)篇五

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

一、熱愛本職工作,，進一步提高工作水平

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶,，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，進一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶,，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界,。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

三、規(guī)范服務(wù)用語,，進一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四,、積極推介營銷,，進一步提高自身貢獻率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財、保險產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,， 做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險萬 ,。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象,，促進支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我的述職報告，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正,。

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