對(duì)某一單位、某一部門(mén)工作進(jìn)行全面性總結(jié),，既反映工作的概況,，取得的成績(jī)，存在的問(wèn)題,、缺點(diǎn),，也要寫(xiě)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和今后如何改進(jìn)的意見(jiàn)等。寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？以下是小編精心整理的總結(jié)范文，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇一

20xx年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這一年來(lái),，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

為了能夠更好的拓展客戶(hù),，在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,；另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，一年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),。一年期間,，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元,。

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元,。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧,，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品,，得到了大客戶(hù)的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷(xiāo)售了xx萬(wàn)元,，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大,，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了xx萬(wàn)元,。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳,，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過(guò)一年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛(ài)本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,，具備較強(qiáng)的`專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案,。

第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源,，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì),。

第三,，有些工作做的不夠過(guò)細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

20xx年已經(jīng)步入,，針對(duì)以上突出的問(wèn)題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。

第二，在做好本職工作的同時(shí),，積極營(yíng)銷(xiāo),，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)xx銀行,。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn),，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇二

回首xxx年工總行制定的“xxx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為xxx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù),，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量,。

xxx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū),、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū),、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū),，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章,。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn),、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，懂得了很多理財(cái)知識(shí),，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

xxx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作,，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師,。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品,，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

xxx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù),，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力xxx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上,。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi),。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。

xxx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元,。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元,。xxx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī),。

通過(guò)一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù),，截止年底客戶(hù)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù),，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇三

只有以客戶(hù)為中心，有的放矢地提供產(chǎn)品和服務(wù),，才能提高市場(chǎng)占有率,，因而需要理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶(hù)的需求量身定做。今天本站小編為大家精心挑選了關(guān)于理財(cái)經(jīng)理,。

的文章,，希望能夠很好的幫助到大家。

剛進(jìn)公司,，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換,，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去,，爭(zhēng)取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績(jī)指標(biāo),。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績(jī)指標(biāo),。在下半年，在完成基本的業(yè)績(jī)指標(biāo)的基礎(chǔ)上,，有意識(shí)地開(kāi)發(fā)維護(hù)好重要客戶(hù),，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外,，在工作過(guò)程中,，通過(guò)與同事們的相處，找到適合自己的搭檔,，以便更好地合作,，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開(kāi)展工作，取得更好的成績(jī),，我對(duì)自身以及工作安排有以下,。

工作計(jì)劃。

1.加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,，尤其是對(duì)于專(zhuān)業(yè)不對(duì)口的我來(lái)說(shuō),。主要包括證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)及營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)，閱讀相關(guān)書(shū)籍,，包括證券方面,、心理學(xué)方面、營(yíng)銷(xiāo)等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷(xiāo)售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài),。平時(shí)所見(jiàn)所聞多琢磨,，多主動(dòng)問(wèn),，多反思,，多總結(jié)，多向他人請(qǐng)教學(xué)習(xí),。具體而言,，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對(duì)客戶(hù)提出的問(wèn)題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析,，向同事們學(xué)習(xí)編寫(xiě)短信發(fā)給客戶(hù);每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶(hù)等,。學(xué)習(xí)電話營(yíng)銷(xiāo)、微博營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)知識(shí),。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,，解決困惑問(wèn)題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上,，認(rèn)真聽(tīng)取同事們的經(jīng)驗(yàn),，揚(yáng)長(zhǎng)避短，少走彎路,。

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過(guò)來(lái),。通過(guò)親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶(hù)選擇我們來(lái)開(kāi)戶(hù)。另外,，對(duì)于已在其它券商的客戶(hù),，向客戶(hù)介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶(hù)爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

3.做好銀行駐點(diǎn),，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來(lái)說(shuō),，第一階段,，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下,，看看他們是怎么做的,。然后遇到問(wèn)題，及時(shí)提出來(lái),，向大家請(qǐng)教,，做到更好。

路漫漫,，其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索。在今后的日子里,，我將不斷學(xué)習(xí),，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步,。既然選擇了遠(yuǎn)方,，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們,，前行的腳步更堅(jiān)定!

我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年11月21日,，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問(wèn)題,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,，就必須先增加客戶(hù)群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶(hù)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,，為客戶(hù)快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),，一切都變得清晰、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。

我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問(wèn)題：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，銀行客戶(hù)經(jīng)理,。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè),，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò),?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)與計(jì)劃,。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況,。

1、任務(wù)指標(biāo):,。

基金,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率226%。

理財(cái)客戶(hù),。

新增戶(hù),，完成111%。

貴金屬,。

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%,。

白金卡。

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。

貸記卡,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù),。

有一次,，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力,。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。

定期給老客戶(hù)打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù),，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題,。

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話,，在我解答完之后,，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo),。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了,、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶(hù)資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

三,、20xx年的工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù),，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2,、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨,，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇四

20xx年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃財(cái)務(wù)工作是一個(gè)公司及政府任何部門(mén)的重點(diǎn)部份,，所以這項(xiàng)工作要嚴(yán)格做好，為了做好20xx財(cái)務(wù)工作,，特?cái)M訂了這份財(cái)務(wù)工作計(jì)劃書(shū),。

20xx年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年,，各項(xiàng)工作的開(kāi)展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)的兌付。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,，結(jié)合我縣信用社財(cái)務(wù)管理工作中的實(shí)際,，在上年度財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢(shì),，20xx年度聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo),。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付工作，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,，狠抓制度落實(shí),，防范各種操作風(fēng)險(xiǎn)，全面完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)”,。

在去年會(huì)計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會(huì)計(jì)核算管理水平,，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn),。具體從8個(gè)方面抓起：會(huì)計(jì)基本規(guī)定;會(huì)計(jì)核算質(zhì)量;會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會(huì)計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會(huì)計(jì)經(jīng)營(yíng)管理。特別是會(huì)計(jì)檔案管理歷年來(lái)有所欠缺,，每年的會(huì)計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔,，但未按檔案管理辦法歸類(lèi)整理，需要進(jìn)一步規(guī)范,。

緊緊抓住增收,、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入,，內(nèi)抓管理,，力爭(zhēng)全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下,，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)xxx萬(wàn)元,，確保社社盈余和專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤(rùn)率逐年上升的目標(biāo)。針對(duì)目標(biāo),，制定出臺(tái)《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》,，圍繞增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排,。外抓信貸質(zhì)量管理,，積極盤(pán)活存量?jī)?yōu)化增量，拓寬增收渠道,，千方百計(jì)應(yīng)收盡收,。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營(yíng)成本,，特別要加強(qiáng)營(yíng)業(yè)費(fèi)用的管理,，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下,，壓縮公費(fèi)用，確保專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo),。具體抓好五項(xiàng)操作：一是財(cái)務(wù)開(kāi)支操作：對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制,，嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支、先提后支,、多收多支,、少收少支、以率定額,，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開(kāi)支原則,，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi)。二是比例操作：即在費(fèi)用開(kāi)支方面針對(duì)國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定,，對(duì)職工福利費(fèi),，工會(huì)經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn),，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提,。對(duì)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用,。三是預(yù)算操作：對(duì)培訓(xùn)費(fèi),、會(huì)議費(fèi)、修理費(fèi),、電子設(shè)備費(fèi)購(gòu)置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制,，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出。四是包干操作：對(duì)差旅費(fèi),、郵電費(fèi),、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場(chǎng)物價(jià)情況合理制定包干使用辦法,，無(wú)正當(dāng)理由超出包干限額的社,，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用。五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營(yíng)業(yè)外支出的管理,，堅(jiān)持按月監(jiān)控,，防止以其他名義列支。

在重要空白憑證管理上,，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,，近年來(lái)，通過(guò)每年的序時(shí)檢查,，使得各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)重要憑證使用,，管理達(dá)到了加強(qiáng)，但此項(xiàng)工作不敢懈怠，07年5月份我們要組織人員對(duì)20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)序時(shí)檢查,。從聯(lián)社領(lǐng)回開(kāi)始一直查到各社使用,，逐項(xiàng)逐類(lèi)憑證跟蹤進(jìn)行檢查。同時(shí)要求信用社主管會(huì)計(jì)每月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次,，每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》，責(zé)任明確,。

去年12月份,，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為xxx元，法人股入股起點(diǎn)為xxxx元,，投資股比例xxx%,。入股起點(diǎn)的提高，給規(guī)范股本金帶來(lái)了巨大困難,，20xx年雖然開(kāi)展了此項(xiàng)工作,，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進(jìn)一步規(guī)范,。09年底投資股比例xxx%,還差xx個(gè)百分點(diǎn),需在一季內(nèi)達(dá)到比例,。20xx年要大力開(kāi)展增資擴(kuò)股工作，雖然09年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到xxx%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以?xún)陡秾?zhuān)項(xiàng)票據(jù),還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響,。

五,、按標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付工作,，今年3月份之前,，要組織信用社按專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開(kāi)展信息披露，具體對(duì)20xx年度的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況,、股金分紅情況,、“三會(huì)”召開(kāi)情況、利潤(rùn)分配情況等進(jìn)行披露,，將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場(chǎng)合,，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)情況。

1,、搞好會(huì)計(jì)報(bào)表,、項(xiàng)目電報(bào)的匯總上報(bào)工作。

2,、做好重要空白憑證訂購(gòu),、保管、分發(fā)等管理工作,。

3,、認(rèn)真搞好全年各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo),。

5,、保證信用社日常會(huì)計(jì)核算的正確無(wú)誤等各項(xiàng)工作。

6,、認(rèn)真編寫(xiě)財(cái)務(wù)分析和項(xiàng)目電報(bào)分析,。

7、加強(qiáng)信用社無(wú)息資金管理,。

8,、繼續(xù)做好信用社帳戶(hù)、現(xiàn)金,、大額支取方面的管理工作,。

總之，在新的一年里,，我們財(cái)務(wù)科將借改革契機(jī),，繼續(xù)加大財(cái)務(wù)管理力度，提高員工業(yè)務(wù)操作能力,，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)科的職能作用,，積極完成全年各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù)，以最大限度地服務(wù)于信用社,，為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)!

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇五

在擔(dān)任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：

一,、xx年,，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作,，就必須先增加客戶(hù)群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,，完成全年日均1800余萬(wàn)元,，代發(fā)工資、ps商戶(hù),、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪客戶(hù)中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù),，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念,。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù),，快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問(wèn)題,。

在過(guò)去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō),，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣,，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇六

新的一年,，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽(tīng)從指揮,，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷(xiāo)售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題,。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī),。

客戶(hù)維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

4、結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶(hù)創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力。

二,、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題,。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

三,、不足處：

2,、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo),，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力,；

四、以后工作打算：

2,、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。

3,、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng),。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇七

時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入xx銀行支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作,，雖然忙碌,，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,，經(jīng)過(guò)一年的磨礪,，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn),、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶(hù),。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶(hù)能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶(hù)的挖掘進(jìn)入瓶頸期,，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶(hù)的方式來(lái)提升aum,。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)來(lái)進(jìn)行，但是人以類(lèi)聚,，我手下的客戶(hù)層級(jí)主要都是一些中小客戶(hù),，他們的朋友也大多是中小客戶(hù)，所以aum增量很不理想,。

下半年支行的客戶(hù)活動(dòng)漸漸多了起來(lái),，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶(hù)?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶(hù)上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少,，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶(hù)就會(huì)推銷(xiāo)保險(xiǎn),，但是客戶(hù)聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了,。我總結(jié)了一下客戶(hù)反感的原因,，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利,，想要一下子改變客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶(hù)，給客戶(hù)灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打,。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同,。由于客戶(hù)眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶(hù),，與有價(jià)值的客戶(hù)交朋友，談感情,，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品,，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力,，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦,，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元,，ps商戶(hù),、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

客戶(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪客戶(hù)中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù),，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速,、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣,，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶(hù)經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問(wèn)題,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性,，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開(kāi)始時(shí),，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來(lái),，我開(kāi)始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰,、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶(hù)的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。

一,、金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平,。

二、針對(duì)不同的客戶(hù),，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)資源，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入,。

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

未到時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬美好，可是,，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問(wèn)題,。

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念,，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是，我們卻無(wú)法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的,！

兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,，343人，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券,，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí),，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們?cè)撛趺崔k,？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶(hù)知道自己在干什么,，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期,。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通,，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí),，可能有人要問(wèn)了,，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等,。

首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi),。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù),？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡,？”,。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí),，現(xiàn)在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會(huì)被客戶(hù)全盤(pán)否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶(hù),，使客戶(hù)慢慢轉(zhuǎn)變,。

“我可以買(mǎi)了嗎？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題,。

但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答,。答了,，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答,，怕失去客戶(hù),。我的處理方式是：結(jié)合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái),。首先,，明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次，明確掌握歷史走勢(shì),、現(xiàn)在的位置,。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài),。第三,，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)什么影響,。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶(hù)維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況,。

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2,、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),，做好客戶(hù)考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作,，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。

3,、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元,。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧,，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品,，得到了大客戶(hù)的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元,，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大,，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元,。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,，我適時(shí)進(jìn)行宣傳,，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4,、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),，增加客戶(hù)群體。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能,、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在,。

學(xué)習(xí)總結(jié)。

怎樣才可以更好的做好銀行工作不斷學(xué)習(xí),、不斷積累能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)熱愛(ài)本職工作認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心責(zé)任心努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5、存在的問(wèn)題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗,、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問(wèn)題和不足,，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶(hù)資源,，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案,。第二,，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作,。對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三,，有些工作做的不夠過(guò)細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,，針對(duì)以上突出的問(wèn)題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。第二,，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo),，更新觀念,，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行,。第三,，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門(mén),、同事、銀企之間等合作意識(shí),，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇八

每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解,，理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況。

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn)，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率226%,。

理財(cái)客戶(hù)。

新增戶(hù),，完成111%,。

貴金屬。

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，銷(xiāo)售萬(wàn),，完成率115%。

白金卡,。

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1）,、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。

有一次,，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),，在通過(guò)幾次接觸后,，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,，工作總結(jié)《理財(cái)經(jīng)理半年工作總結(jié)》,。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元,。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶(hù),。

定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù),。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的`中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）耐心解答客戶(hù)問(wèn)題,。

經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話,，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xxx,、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

1、部分大客戶(hù)資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高,。

三、工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2,、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇九

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，完成x萬(wàn),，完成率x%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn),，完成x萬(wàn),，完成率x%。理財(cái)客戶(hù)新增xx戶(hù),，完成x%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬(wàn)，銷(xiāo)售x萬(wàn),，完成率x%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率x%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率x%,。

2、學(xué)習(xí)上

x年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、 cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上

(1)積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)

(2)細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)

(3)耐心解答客戶(hù)問(wèn)題

(4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1,、部分大客戶(hù)資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2,、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十

理財(cái)經(jīng)理作為客戶(hù)與商業(yè)銀行之間的紐帶,在未來(lái)商業(yè)銀行人才儲(chǔ)備中扮演著重要角色。今天本站小編給大家整理了郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié),，希望對(duì)大家有所幫助,。

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,，我從一個(gè)法學(xué)專(zhuān)業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。201x我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺(jué)收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),、提高素質(zhì),。

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后,，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù),。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,，另一方面,，要明白客戶(hù)需求什么，尤其是后一方面,，明白了客戶(hù)的需求,，才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),，并積極參與建言獻(xiàn)策,，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。

二,、腳踏實(shí)地,、勤奮工作,。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我勤勤懇懇,，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì),，調(diào)查要屬實(shí),，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專(zhuān)業(yè),，在維護(hù)好存量客戶(hù)的同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù),，并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。

三、存在不足,。

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,，客戶(hù)好中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō),，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理,。

這一載的光陰來(lái)到十二月,。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了,。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝,。若干年來(lái),，我總不知覺(jué)?？墒墙衲?，時(shí)光，她,，特別的快,，也特別的不知所謂。

寫(xiě)些文字,，對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事,。這些年來(lái)，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過(guò)門(mén)面,。年終總結(jié),，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆,。然而今年,，十一篇遂只有前五月章,，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月,。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,，支行19樓面壁思過(guò);五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作,。未及一年過(guò)半,，卻是全新的開(kāi)始,。

每年的一月都有一個(gè)‘開(kāi)門(mén)紅’的營(yíng)銷(xiāo)任務(wù),，以期將新一年的勝利之門(mén)打開(kāi)?？墒且晕覟槭椎恼麄€(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光,。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。后來(lái)在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中,，他問(wèn)我說(shuō),，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過(guò)長(zhǎng),，也不宜過(guò)短,。

作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō),，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí),，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門(mén)注入新鮮血液,，一定會(huì)有鯰魚(yú)效應(yīng),。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣,，猛虎下山之勇,，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象,。久日，或許又是瓶頸了,?！铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退出,，如果是一次徹底的拯救,，那倒也罷了。

一月頹勢(shì)之排山倒海,，以致到了二月頭上還沒(méi)有緩過(guò)神來(lái),。那時(shí)我的營(yíng)銷(xiāo)狀態(tài)還不是最好。也許是剛過(guò)節(jié),，剛旅行,，心太散了。不過(guò),，漸漸開(kāi)始張羅起,。

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng),。

規(guī)章制度,。

來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,，xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元,，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)5萬(wàn)元,，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品――匯財(cái)通22萬(wàn)元,。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況,。

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

一年來(lái),，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué),、多練,，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日,，王先生來(lái)我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù),，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù),，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右,。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來(lái)后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位,，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛(ài)崗,、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶(hù)著想,，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě),，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě),。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開(kāi)拓市場(chǎng),，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶(hù),，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái),。為搞好營(yíng)銷(xiāo),，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù),，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶(hù)經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛(ài)。

二,、心理方面?？蛻?hù)經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神,。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語(yǔ)言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三,、業(yè)務(wù)方面,。客戶(hù)經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。另外,，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十一

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下：

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開(kāi)展工作,，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心,、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資,、ps商戶(hù),、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

客戶(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),，拜訪客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶(hù),，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速,、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

在過(guò)去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐,。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣,，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種,。種困難,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十二

內(nèi)部管理制度通過(guò)將近一年多來(lái)的實(shí)施，仍然有許多不合理的地方,，為使企業(yè)的管理制度更趨于完善,，財(cái)務(wù)部將結(jié)合集團(tuán)管理的要求，與有關(guān)部門(mén)進(jìn)行修正,。

今年以來(lái),，人事方面至今一直未得到穩(wěn)定，財(cái)務(wù)部門(mén)的力量相對(duì)比較薄弱,，通過(guò)近期突擊檢查工作與倉(cāng)庫(kù)管理員的突擊考試,，我們將根據(jù)庫(kù)房各位管理人員的特點(diǎn)，一方面將對(duì)人員重新組合搭配,，進(jìn)行高效有序的組織,，另一方面繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)，讓每一位倉(cāng)庫(kù)管理人員都要做到對(duì)各庫(kù)的業(yè)務(wù)熟悉,，真正做到駕熟就輕,，文化素質(zhì)與業(yè)務(wù)管理水平都要有質(zhì)的提高，今年3月電腦真正聯(lián)網(wǎng),，管理員的電腦操作水平還有待于進(jìn)一步提高,，我們將在這方面加強(qiáng)培訓(xùn),，使每一位管理人員都能熟悉電腦、掌握電腦操作,，扎扎實(shí)實(shí)提高每個(gè)管理員的業(yè)務(wù)管理水平,，會(huì)議之后我們將嚴(yán)格對(duì)倉(cāng)庫(kù)管理員實(shí)施目標(biāo)管理與績(jī)效管理，確定目標(biāo),，達(dá)成目標(biāo),，加強(qiáng)考核監(jiān)督力度，與工資掛勾,，真正做到獎(jiǎng)罰分明,。

三、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)職能部門(mén)的作用：

四、加大各項(xiàng)費(fèi)用控制力度,，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的核算與監(jiān)督職能,；

務(wù)；

五,、搞好財(cái)務(wù)分析,，為領(lǐng)導(dǎo)提供有效的參考依據(jù)；

六,、加強(qiáng)應(yīng)收款催收管理力度,，控制好庫(kù)存材料與產(chǎn)品，提高資金的運(yùn)行質(zhì)量,，合理控制資金的使用：

七,、繼續(xù)做好各部門(mén)工資獎(jiǎng)金的核算工作：

今年公司對(duì)各部門(mén)都簽訂了責(zé)任合同，我財(cái)務(wù)部將繼續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致而認(rèn)真地按照責(zé)任合同嚴(yán)格審核結(jié)算工資,，并組織資金確保工資的發(fā)放,；以上工作是我財(cái)務(wù)部下半年的主要工作，還有與集團(tuán)搞好過(guò)渡銜接,、廢品的管理,、規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序等一系列工作都是我財(cái)務(wù)的一些本職工作，“查找不足趕先進(jìn),，立足根本爭(zhēng)先進(jìn)”,，這不是句空話，號(hào)角之聲響起我們就要付諸與行動(dòng),，利用團(tuán)隊(duì)精神集思廣益,，財(cái)務(wù)條線所有人員重點(diǎn)思考如何在管理上創(chuàng)新，如何在實(shí)施成本控制上做文章,！總之,，今后的工作中,，還是年初責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)會(huì)議上的那句話：我將不斷地總結(jié)與反省，不斷地鞭策自己并充實(shí)能量,，提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平,，以適應(yīng)時(shí)代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進(jìn)步,，與公司共同成長(zhǎng),。

以上是財(cái)務(wù)工作總結(jié)匯總，敬請(qǐng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給予批評(píng)指正,。在今后的工作當(dāng)中,，我將一如既往的努力工作，不斷總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn),；努力學(xué)習(xí),，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力，以新形象,，新面貌,，為公司的輝煌發(fā)展而努力奮斗。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十三

回首20xx年,，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了,，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，每每想起,，我都感到了無(wú)比的自豪和溫暖,。20xx年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個(gè)充滿(mǎn)感恩的一年,，從事銀行工作10年的我,，終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營(yíng)銷(xiāo)崗位人員，這對(duì)于我來(lái)說(shuō)既是一個(gè)考驗(yàn),，又為我未來(lái)工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ),。

1.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況：

一季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn),，月x均xx萬(wàn),；

二季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn),，月x均x萬(wàn),；

三季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn),，月x均x萬(wàn),；

四季度，銷(xiāo)售理財(cái)共計(jì)x萬(wàn),，月x均x萬(wàn),。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡x張,，激活卡片x張。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷(xiāo)售：戊戌旺福金鈔套xx套,，給特別的你套xx套,，世界杯金鈔一套。

4.儲(chǔ)蓄存款完成情況：

年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆,，共計(jì)金額x萬(wàn)美元,。

大額存單完成x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)人民幣,。

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今,，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式,，這無(wú)疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,，在全體支行員工通力合作,，相互配合，仍舊圓滿(mǎn)了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作,。在此，我首先要感謝王行,，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視,，急人所急，想人所想,，出謀劃策,，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對(duì)我工作的幫助,，不論是午間休息,，還是每次活動(dòng)外出，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我,，從無(wú)怨言,，無(wú)私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工,，在每次的活動(dòng)中,，以及在x時(shí)的工作生活中，對(duì)我的幫助與支持,。

本年度,，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次，參與活動(dòng)人次共計(jì)x人,，成功營(yíng)銷(xiāo)新增我行客戶(hù)x余人,，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)x次，參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)x余人,，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)x余人,，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍,，參與人數(shù)x余人,，新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)x人。第二次為我行周年慶,，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng),，新增轉(zhuǎn)推薦客戶(hù)x名，新增手機(jī)銀行活躍客戶(hù)x余人,，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果,。

另外，我支行還在本年內(nèi),，利用地理位置的便利,，對(duì)總行的x個(gè)樓層開(kāi)展了x次營(yíng)銷(xiāo)宣傳和慰問(wèn)活動(dòng)，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞,。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)x筆，共計(jì)金額x萬(wàn)美元,；累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)貴金屬共計(jì)x套,；累計(jì)新增信用卡客戶(hù)x余名。

除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外,，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作,。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查,，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查,。由于我支行成立時(shí)間較短,，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購(gòu),，以及我支行過(guò)硬的安保服務(wù)素質(zhì),，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿(mǎn)的通過(guò)了考驗(yàn),，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià),。

以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會(huì)打x分,。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面,，我都存在著些許的不足。

1.營(yíng)銷(xiāo)方面,，新增和服務(wù)客戶(hù)是根本,，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶(hù),，再拓展新客戶(hù),，這才是成功客戶(hù)經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多,。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,，無(wú)法全方面的覆蓋所有的客戶(hù)信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心,，更加專(zhuān)業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總,，針對(duì)不同的客戶(hù)設(shè)計(jì)不同的營(yíng)銷(xiāo)思路及，多元經(jīng)營(yíng),，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢(xún)及短信宣傳外,，還應(yīng)多組織客戶(hù)開(kāi)展宣傳活動(dòng)，以老帶新,，擴(kuò)充客戶(hù)群體,。零售業(yè)務(wù)本來(lái)就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類(lèi)少,，繁多指的'就是維護(hù)好每一位客戶(hù),，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶(hù)檔案,，更好的為每一位客戶(hù)服務(wù)。

2.在專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面,，我也有很多的不足,，在個(gè)貸、保險(xiǎn),、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題,。

3.在安保工作中,，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,，關(guān)系著每一位員工及客戶(hù)的生命,，以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺,，在安保檔案整理方面總是有所缺陷,，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分，影響支行的考核,，在此我還要由衷的感謝偉行,，在我休假期間努力的爭(zhēng)取及幫忙，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過(guò)失,。

在新的一年里,，我將努力改正種種不足。營(yíng)銷(xiāo)方面,，全面歸納總結(jié)我行客戶(hù)檔案信息,，針對(duì)不同客戶(hù)設(shè)計(jì)不同營(yíng)銷(xiāo)方案，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng),，爭(zhēng)取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng),。專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教,，爭(zhēng)取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí),，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理。在安保方面,，嚴(yán)格按照總分行要求,，定期檢查、培訓(xùn)及演練,，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全x穩(wěn)運(yùn)行，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿(mǎn)通過(guò)考驗(yàn),。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十四

去年是我行實(shí)施“超常規(guī),、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開(kāi)局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年,。在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,，我支行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初支行工作會(huì)議所制定的“五個(gè)更”的工作思路,，確保開(kāi)好局,，起好步。一年來(lái)全行干部職工團(tuán)結(jié)一心,，奮力拼搏,，取得了豐碩的成果。

(1)各項(xiàng)存款快速增長(zhǎng),。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過(guò)億元,，比年初增加億。其中預(yù)計(jì)：人民幣對(duì)公存款增加億、人民幣儲(chǔ)蓄增加5800萬(wàn),、人民幣同業(yè)存款增加8000萬(wàn);外匯存款增加1000萬(wàn)美元,。全年日均比去年日均增億;外幣對(duì)公存款增加成為我行存款增長(zhǎng)的一個(gè)重要來(lái)源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加,，這種存款增長(zhǎng)速度是過(guò)去所沒(méi)有的,。

(2)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)成倍增加。至年末,，我行創(chuàng)利水平預(yù)計(jì)可達(dá)1500萬(wàn)元(含結(jié)售匯收入),，其中人民幣利潤(rùn)約為770萬(wàn)，外匯利潤(rùn)約為45萬(wàn)美元,，結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)收入約為350萬(wàn)元,。人均利潤(rùn)達(dá)21萬(wàn)元。同過(guò)去幾年的創(chuàng)利水平相比,，今年我行的利潤(rùn)水平實(shí)現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展,。

(3)中間業(yè)務(wù)大幅度增長(zhǎng)。今年我行國(guó)際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位,，已逼近第一位,。預(yù)計(jì)全年將完成國(guó)際結(jié)算量?jī)|美元、結(jié)售匯約1億美元,。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費(fèi)收入有較大的增長(zhǎng),，預(yù)計(jì)可達(dá)350萬(wàn)，相當(dāng)于我利潤(rùn)的20%左右,。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長(zhǎng),，成為另一個(gè)新的利潤(rùn)來(lái)源。

(一)以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心,，突出重點(diǎn),，采取切實(shí)有效的措施，全方位推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展,。

1,、細(xì)分市場(chǎng)，準(zhǔn)確定位,，抓住重點(diǎn)，積極營(yíng)銷(xiāo)批發(fā)業(yè)務(wù),。xx年,，我行將對(duì)公市場(chǎng)細(xì)分為“五個(gè)一”，即一個(gè)港口,、一條大道,、一個(gè)房地產(chǎn)、一批項(xiàng)目及一個(gè)信托公司。明確了目標(biāo)定位后,，我們建立了一套反應(yīng)靈敏,、決策快速、攻關(guān)有力,、服務(wù)到位的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制,，創(chuàng)造性地開(kāi)展工作，全方位拓展市場(chǎng),。具體做法有：提升經(jīng)營(yíng)層次,，對(duì)規(guī)模大、要求高的重點(diǎn)優(yōu)良客戶(hù)將責(zé)任主體提升到業(yè)務(wù)部,，1000萬(wàn)美元以上的項(xiàng)目直接由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)攻關(guān)和談判;組建強(qiáng)有力的攻關(guān)小組,，把全行攻關(guān)能力較強(qiáng)的人員集中起來(lái)組成強(qiáng)力攻關(guān)小組，對(duì)不同特點(diǎn)的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合,，集團(tuán)作戰(zhàn),，上下聯(lián)動(dòng)，精兵攻堅(jiān),。突出競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機(jī),，在服務(wù)上大做文章，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù),，大力營(yíng)銷(xiāo)總分行推出的新業(yè)務(wù)品種,，為客戶(hù)提供一攬子服務(wù)方案，爭(zhēng)取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行;行領(lǐng)導(dǎo)以身作則,，帶頭攻關(guān),，保證至少一半的時(shí)間用于走訪客戶(hù)，重點(diǎn)客戶(hù)堅(jiān)持每月拜訪一次,，重視改善和提高銀企關(guān)系,。通過(guò)不懈的'努力，今年我行新?tīng)?zhēng)取了一批有價(jià)值上檔次的客戶(hù),，如德彥紙業(yè),、金桐化學(xué)、豐龍水產(chǎn),、廈信國(guó)托,、海滄醫(yī)院等重點(diǎn)客戶(hù)，同時(shí)還儲(chǔ)備了海滄大道,、鷺景灣,、出口加工區(qū)、國(guó)際貨柜等一批有潛力的項(xiàng)目,，為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

2,、堅(jiān)持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù),。今年我行抓住代客理財(cái)資金歸集,、農(nóng)電改造代繳費(fèi)、推行vip服務(wù)等重點(diǎn)工作,，抓好本外幣儲(chǔ)蓄存款攻堅(jiān)戰(zhàn),，以爭(zhēng)取有價(jià)值的私人客戶(hù)為重點(diǎn)，大力營(yíng)銷(xiāo)零售業(yè)務(wù),。

一是開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)流程演練,，提高服務(wù)水平，為儲(chǔ)戶(hù)提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù);,。

二是加大吸收理財(cái)資金力度,，抓住理財(cái)資金主要靠努力的特點(diǎn)，全行動(dòng)員,，針對(duì)周邊的商戶(hù),、村戶(hù)和老客戶(hù)，有效地吸收理財(cái)資金,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十五

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxxx支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在xxxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作,，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶(hù)群體,。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性,，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶(hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)腵高。從我第一天到任新崗位,，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來(lái),，我開(kāi)始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),，一切都變得清晰、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來(lái)年,，我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十六

大家好,！我是來(lái)自xx支行的xx,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先,，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹,。

二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶(hù)層面較多,，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù),，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略,。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么,。讓客戶(hù)把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待,。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服,，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起,。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財(cái)服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶(hù),，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù),。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶(hù)提供合理建議。這種營(yíng)銷(xiāo),，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來(lái)。善待客戶(hù),，就是善待自己,；提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值,。

2,、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶(hù)的深入了解開(kāi)始,，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶(hù)對(duì)我個(gè)人,，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3,、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用,，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),，今年內(nèi),，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

郵政理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十七

回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo),。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī),。

客戶(hù)維系,、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

4,。結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷(xiāo)售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù),，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶(hù)創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力,。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

2,。營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力,；

2,。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。

3。加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng),。