時(shí)間飛快,,一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了,回看這段時(shí)間的工作,有著一些問題,,讓我們一起認(rèn)真地寫一份自查報(bào)告吧,。下面是小編整理的最新銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文精選5篇,,希望對同學(xué)們有所幫助,,僅供參考,。
最新銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文1
一,、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題
1、進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制;
2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;
3、制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時(shí),,就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律,、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作,。為此,本行設(shè)立,、完善了股東大會,、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),,制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,,明確了股東大會、董事會,、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,,以實(shí)現(xiàn)權(quán),、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,,建立科學(xué),、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡,。
(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會,選舉了獨(dú)立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,,選聘了副行長,、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為決策機(jī)構(gòu),,董事會為主要決策機(jī)構(gòu),,監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu),,高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,,引入了5名獨(dú)立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會,,各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?,其中,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席,。
1、股東大會
股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),,股東通過股東大會合法行使權(quán)利,,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,,詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知,、登記,、提案的審議、投票,、計(jì)票,、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署,、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行,。
此外,,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),,確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2,、董事會
董事會是本行的決策機(jī)構(gòu),,由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題,。董事會成員15人,,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績,,而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé),,并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),,高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,,有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升,。
目前,,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會四個(gè)專業(yè)委員會,,專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段,。四個(gè)專門委員會中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3,、監(jiān)事會
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,,明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,,以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),,為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會對本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督,、檢查和評價(jià)。
4,、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨(dú)立、全面,、垂直,、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場,、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
5,、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),,提高本行的核心競爭力,,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運(yùn)行。
6,、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此,,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,,在章程中明確規(guī)定:股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),,同時(shí),按照公開,、公正,、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,,目前,,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶
7,、信息披露管理
本行A+H同步上市后,,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行,、股東,、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程。
8,、激勵(lì)約束機(jī)制
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長,,本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),,在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。
本行上市之初,,就非常注重與投資者的溝通與交流,,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi),,本行領(lǐng)導(dǎo),、董秘、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu),、分析師和投資者的來訪調(diào)研,通過電話,、電子郵件等形式及時(shí)解答問題,,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,,得到了資本市場的好評,。
(二)規(guī)范運(yùn)作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會,、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,,已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn),并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。
(2)三會議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,,制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。
(3)董事會,、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
(4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》,,完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制,。
(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。
在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證,。
三、公司治理中存在的問題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,,在短短的'時(shí)間里,,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實(shí)際運(yùn)作中,,正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,,就須清醒地認(rèn)識到自己的不足,,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取人所長,,補(bǔ)己之短,,積極探索、完善有效的公司治理,。
(一)進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制。由于本行董,、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時(shí)間不長,,其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂,,但尚待董事會審議通過,。此外,董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融,、財(cái)政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,,不斷完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制。
(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念,,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位,,在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,,一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時(shí)地困擾著我們。
因此,,我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),,積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,,進(jìn)一步加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,,加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
(三)制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真,、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,擬于年內(nèi)實(shí)行,。
四,、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人
序號 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人
1 董事會審議通過議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董,、
監(jiān)事會決策機(jī)制 xx年 xx月份 先生 女士
2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部
3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部,、提名與薪酬委員會
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),,并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),,結(jié)合本行的實(shí)際情況,在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,,采取了一些行之有效的措施,,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
(一)內(nèi)部控制制度方面的特色
1,、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,,提出了"追求效益,、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,,追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤,,追求穩(wěn)定增長的市值,努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念,,嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律,、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),,遵循商業(yè)銀行全面、審慎,、有效,、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機(jī)制,,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,,有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn),、安全運(yùn)行,。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,。
包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計(jì)及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等,。
3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性,。
本行積極探索扁平化管理,,建立健全集體決策機(jī)制,通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度,,履行集體決策職能,提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度,。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、內(nèi)部審計(jì)委員會和財(cái)務(wù)審查委員會制度,,提高了決策的專業(yè)性,。
4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。
一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下成立了信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會,建立了相應(yīng)的工作制度,,并開始履行職責(zé),。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理,,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng),、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),。
5、加大檢查,、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行,。
我行通過大規(guī)模的檢查,,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度,。主要開展了會計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%),、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查,,大量揭示和糾正了會計(jì),、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。 (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:
1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),并在全行推廣,。
20xx年,,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險(xiǎn)知識及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn),。
20xx年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,,在國內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制,。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作,。
20xx年末至20xx年初,,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對授信業(yè)務(wù)的全程控制,,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),,將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會集體審批制,取消了總行行長,、分行行長的審批權(quán),,總行行長,、分行行長僅對信審會審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸,。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
20xx年以來,,本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求,,與穆迪KMV公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別,,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
20xx年:
(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略,,并按行業(yè),、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);
(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下,,本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會,強(qiáng)化對三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè),、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)?,加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,逐步推行行業(yè)審貸,,提高授信決策的專業(yè)水平;
(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,,并通過計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對一級分行的業(yè)績進(jìn)行評價(jià),。
(三)完善信息披露制度
我行作為A+H同步上市的公司,,深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,,在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,,內(nèi)容從多不從少的原則,并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程,有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化,。
六,、其他需要說明的事項(xiàng)
(一)日常信息溝通手段。目前,,本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會報(bào)告相關(guān)日常工作,。
(二)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明
本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,,可否實(shí)施,目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù),。
最新銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文2
根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性,。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,,案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,,今年分行對案情的通報(bào),,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的.根本所在,。因此,,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),,加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),,必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,,要根除以信任代替管理,,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,,珍惜自己的職業(yè)生涯,,視制度如生命,糾違章如排雷,,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。
二,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,,“十個(gè)案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,檢查不細(xì),,監(jiān)督不力,,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),,不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),,加強(qiáng)規(guī)范管理,,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
20xx年,,作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,,在金管、計(jì)統(tǒng),、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,,協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé),??偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下:
20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,,及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外,,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,,把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè),、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé),。做到了:人員落實(shí)、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí),、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí),。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,,將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。
三,、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管
1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,,不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來,,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),,積極樹立新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,,從20xx年起,,我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上,監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能高,、非現(xiàn)場分析到位,圍繞上述三個(gè)方面,,我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),,督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識,在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),,以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要,。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神,,加快監(jiān)管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,,認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng),、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),,切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,,通過監(jiān)管電子化的建設(shè),,切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。
3,、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管,、確保監(jiān)管的合規(guī)性
(1)20xx年,對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,,一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度,分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試,、談話,,同時(shí)完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,,并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔,。
(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家,、遷址1家,、降格2家,。
各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí),按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,,保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整,、審批材料的合規(guī),在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,,凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,,復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。
真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,,我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作,依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),,年檢中沒有走過場,,現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科,。
4,、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé),。2月底前,,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀,、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,,制定了監(jiān)管a、b制,,明確了監(jiān)管職責(zé),、責(zé)任和目標(biāo),使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)
最新銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文3
一,、個(gè)人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況
自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來,,XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排,,積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊,,通過空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識,貫徹落實(shí)該方案,。
為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況,,局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會,并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),,以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,,以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助,撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次,。
學(xué)習(xí)手冊的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分,,分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要,、三個(gè)對標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào),、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總,、重要內(nèi)控規(guī)章制度,每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對象,,尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度,、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等,。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來,,通過利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊,更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,,并通過對比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn),,及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤,業(yè)務(wù)流程更規(guī)范,。
二,、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對標(biāo)自查情況
因本人的職務(wù)是普柜,屬于金融方面得業(yè)務(wù),,在三項(xiàng)對標(biāo)表及三項(xiàng)請單中,,我主要對比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn),,主要在精細(xì)化管理方面存在不足,,不夠細(xì)心,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,,如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的`業(yè)務(wù)時(shí),,有時(shí)會漏掉對憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)危送?,一個(gè)較迫切需要解決的問題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,,未取得從業(yè)資格的情況下,辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù),。
三,、自查存在問題整改落實(shí)情況
存在的問題有:一是代理保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,,銷售人員未取得從業(yè)資格,;二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。
整改落實(shí)情況:一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,,增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識,,加深對理財(cái)?shù)恼J(rèn)識,今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試,;二是辦理業(yè)務(wù)時(shí),,根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,,為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù),。
四,、下一步工作措施
繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù),,盡早通過基金從業(yè)資格,、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,不斷提高自身業(yè)務(wù)知識,,規(guī)范流程,,以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步,。
最新銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文4
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn),、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍,。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向,,另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向,,使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮,、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀,。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,,這樣,,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,,這樣,,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么,,唾棄什么,就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程,,這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,,即為文化建設(shè),。
二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關(guān),。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,,難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時(shí),,往往前者不敵后者,,就在尋求兩全其美之策時(shí),,違規(guī)也就悄然而至,。因此,,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要,。
三,、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力,。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,,這就是信任,、榮譽(yù)感,它需要給予重托來建立,。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,,進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,,實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé),。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的.主要原因,。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),,當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),,就會出現(xiàn)自覺維護(hù),,不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色,,是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活,。
角色理論告訴我們,一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,,它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,,接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,,受到高峰體驗(yàn),這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督,,這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),,才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”,。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神,,在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次活動(dòng),,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,,強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性,。
作為一名管理人員,,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此,在經(jīng)營管理工作中,,必須做好以下幾項(xiàng)工作,,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一,、提高員工思想素質(zhì),,增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),,加強(qiáng)思想教育,,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為,要根除以信任代替管理,,以習(xí)慣代替制度,,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,,視制度如生命,,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,,提高規(guī)范操作,,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二,、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,,加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,,違規(guī)操作,,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,,實(shí)屬重要根源,,無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),,都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),,不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),,加強(qiáng)規(guī)范管理,,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
最新銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文5
今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢,,積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階,,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險(xiǎn)意識,。
一,、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善,,直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少,,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的.需要,,該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),,業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估,,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評估……從一系列的評價(jià)評估中,,提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對性。
二,、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型,。
查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,,形式上監(jiān)督,,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督,、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,,經(jīng)營活動(dòng)的效益性,,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化,。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動(dòng)中,,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查,、邊糾正,、邊輔導(dǎo),、邊扶持的關(guān)系。
三,、推進(jìn)檢查對象的轉(zhuǎn)型,。
該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng),、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型,。如在支行行長、副行長責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,,通過對被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評價(jià),,突出決策行為的合法性,、經(jīng)營指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),,提高管理效能與效率的目的,。
四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化,、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),,努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,,每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí),。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,,不僅提高合規(guī)檢查效率,,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障,。
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