報告在傳達(dá)信息,、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用,。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇一

在合規(guī)文化建設(shè)工作中,，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ),、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,，多措并舉，多點開花,，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策,，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進(jìn)的良好局面?！痢聊?，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量,、中間業(yè)務(wù)收入,、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達(dá)的任務(wù)計劃，存款存量和增量,、貸款存量和增量,、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件,、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故,。我們的主要做法是：

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性,，樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī),、管理合規(guī)”文化理念,，××年××月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會,，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵,，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍,。同時，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》,，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo)、組織,、指導(dǎo),、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程,，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑,。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施,，全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制,。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”,、“自覺遵章守紀(jì),，遠(yuǎn)離違法犯罪”度，制定規(guī)劃,，把新知識,、新 政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點,。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí),、交流和探討，消除 惰性,，共同提高,。

八是增強(qiáng)自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度,，注重作風(fēng)養(yǎng)成,，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會溝通,，謙虛做人,，誠 懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé),，強(qiáng)化履職要求,，形成明 確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制,，確保獎懲分明,，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面,，不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇二

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

第一,，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理,，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共 ,。防,，和諧共贏” 通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。 全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四,，整改措施及今后工作思路 今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇三

它的運作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽(yù)感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么，唾棄什么,，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程,，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,，即為文化建設(shè),。

文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時,，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力,。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者,。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任,、榮譽(yù)感,，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,，進(jìn)而激發(fā)信任感,、榮譽(yù)感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé),。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗,，當(dāng)人們來到一個特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù),，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。

角色理論告訴我們,，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,，保持常年的一定壓力,。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”,。根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的`規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇四

規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。下面是小編整理的銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報告范文,，歡迎閱讀參考!

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段,，力推“四項轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階,，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識,、責(zé)任意識和風(fēng)險意識。

一是推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型,。隨著內(nèi)控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見的風(fēng)險和漏洞越來越少，以查錯糾弊,、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標(biāo)開始從查錯糾弊向風(fēng)險評價評估轉(zhuǎn)型,。通過整合20xx年各部室檢查計劃,，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風(fēng)險評估,，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風(fēng)險評估,，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實施法律風(fēng)險評估…… 從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性,。

二是推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型,。 查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,，形式上監(jiān)督,，實質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督,、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,，經(jīng)營活動的效益性,，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實現(xiàn)價值最大化,。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查,、邊糾正,、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系,。

三是推進(jìn)檢查對象的轉(zhuǎn)型,。該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務(wù)活動向管理活動、業(yè)務(wù)活動并重轉(zhuǎn)型,。如在支行行長,、副行長責(zé)任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評價,，突出決策行為的合法性,、經(jīng)營指標(biāo)的真實性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險性，提高了管理者的能力,，達(dá)到降低經(jīng)營風(fēng)險,，提高管理效能與效率的目的。

四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型,。從手工操作向信息化,、自動化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn),，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索,，組織人員諸條逐項落實。利用計算機(jī)開展合規(guī)檢查,，實現(xiàn)了向信息化,、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率,，節(jié)約合規(guī)檢查成本,，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理,，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共 ,。防,，和諧共贏” 通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉，從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四,，整改措施及今后工作思路 今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇五

在中國金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面,，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗。早在2019年,，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,，改革其“法律事務(wù)部”為“法律合規(guī)部”，并設(shè)立了首席合規(guī)官;2019年,，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;2019年，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,。

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,，“發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。2019年,，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;2019年,，該機(jī)構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)果表明,，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門,，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報告指出,，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序,，合規(guī)文化,、意識和培訓(xùn)不足,，不能有效識別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出,，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程,，必須從各個方面得到加強(qiáng)。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作,。早在2019年,，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制,，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損,，危及公眾對銀行業(yè)的信心,，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn),。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大,、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大,，投入的資源就越多,，花費的成本也就越高?！?/p>

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理,，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案,。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排,，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象,，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面,，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,，進(jìn)行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化,。具體表現(xiàn)為三個方面,，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進(jìn)行細(xì)化,，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果,。有些銀行的某些制度,，在總行層面已經(jīng)相對細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性,，但各個分支行依然盲目進(jìn)行制度重建,，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾,。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,，某些時效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性,。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配,。

其次,，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下,，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期,。也就是說,，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,，否則,，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如,，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位,，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足,。例如,，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批”,。但在具體執(zhí)行過程中,，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)制定,，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進(jìn)入執(zhí)行階段,，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準(zhǔn)”的規(guī)定,。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念,、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平,。

首先,，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,，更要兼顧全面性,。

據(jù)筆者了解,，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé),、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理,、梳理、整合和優(yōu)化工作,。即使從日常的合規(guī)管理角度,，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理,。而在后臺支持部門的合規(guī)運作,、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足,。

其次,，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理,、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù),。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下,、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài),。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范,，但對于合規(guī)績效考核,、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系,，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機(jī)制建設(shè)工作有待深化,。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,，應(yīng)注意涉及股東會,、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面,，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細(xì)化銀行的法律部門,、合規(guī)部門,、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作,，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識,，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求,，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重,。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì),。筆者認(rèn)為,，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求,，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合,、充分協(xié)作,。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制,。

目前,，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查,，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部,、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強(qiáng)，而法律常識相對欠缺的特點,。也有的銀行雖然部門合設(shè),，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似,。在這種模式下,，合規(guī)建設(shè)與管理人員,，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則,、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài),。

上述工作模式，將“合法”,，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期,，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,，不利于提高銀行整體工作效率,。

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,，各有側(cè)重,，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力,。要達(dá)到上述效果,，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一,。

據(jù)筆者調(diào)查,，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé),。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù),。究其原因,，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu),，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者,。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭,，進(jìn)行市場拓展和提升競爭力的重要途徑,，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足,，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患,，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度,，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求,，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力,。合格的合規(guī)工作人員,，應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵,，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議,。

據(jù)筆者調(diào)查,，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求,，因此,，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入,。

據(jù)筆者調(diào)查,，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程,，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度,，要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式,，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟,，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),，只是增加了行政管理成本。針對上述情況,，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持,，降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過信息化途徑,，建立融合制度檢索,、合同審查、授權(quán)管理,、合規(guī)互動問答,、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài),、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接,，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo),，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用,。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇六

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅持“制度是保障,、體系是基礎(chǔ),、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉,，多點開花,，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進(jìn)的良好局面,?！痢聊辏倚兄饕獦I(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高,，人民幣各項存款增量,、中間業(yè)務(wù)收入,、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達(dá)的任務(wù)計劃,，存款存量和增量、貸款存量和增量,、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位,，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故,。我們的主要做法是：

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識,，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī),、操作合規(guī),、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,，××年××月,，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動,，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識合規(guī)文化是立行之本,、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍,。同時,，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo),、組織、指導(dǎo),、督促和檢查工作,，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ),。

合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑,。為此,，我行制訂并貫徹實施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計劃和落實措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學(xué)習(xí)制,。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識,，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本,，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識,，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì),，遠(yuǎn)離違法犯罪”度,，制定規(guī)劃，把新知識,、新政策,、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí),、交流和探討,，消除惰性，共同提高,。

八是增強(qiáng)自律意識,，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成,，提高自身素養(yǎng),，學(xué)會溝通，謙虛做人,，誠懇做事,。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識,。要明確崗位職責(zé),，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系,。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制,，確保獎懲分明，違規(guī)必究,，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依,、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力,。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇七

學(xué)習(xí)《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了,，在這段時間里,，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動,。作為現(xiàn)任營業(yè)部和風(fēng)險合規(guī)部的主管,，通過這段時間的學(xué)習(xí)給我最深刻的體會就是：細(xì)心防差錯，粗心鑄大過,。

銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起,，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè)，在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,，沒有規(guī)矩不成方圓,。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康,、快速的發(fā)展,，作為前臺員工必須堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程,，做到防范風(fēng)險,，人人有責(zé)，合規(guī)操作,，從我做起,。

工作處處有風(fēng)險,，慎重認(rèn)真最重要,。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，,，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險,，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展,。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員,，我們要提供服務(wù)也要堅持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧,，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)銀行工作是風(fēng)險性很高的一項工作，在做好服務(wù)的同時,，也要貫徹好規(guī)章制度,，一切都要合規(guī)進(jìn)行。如果不按規(guī)章制度辦事,，當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時可能就會釀成嚴(yán)重的后果,。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦,。以往總是認(rèn)為,，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處,，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱,；偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險柜等，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,，防范意識也得到了明顯的提高,。我想，在我們前臺辦理業(yè)務(wù),，只要按制度辦事了,，就會減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時,，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實性,，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生,；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易,；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋,。只要我們在辦理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì),，堅持按制度辦事，就不會有風(fēng)險的存在,，相反如果我們粗心大意,，不遵章守紀(jì)，隨時都有可能鑄成大過,。

習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾?，加?qiáng)學(xué)習(xí)，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能,，才能讓自己實現(xiàn)零差錯,。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì)，只有從思想上提高了,，才能防止對金錢的誘惑與邪念,。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學(xué)習(xí),、相互交流經(jīng)驗也很重要,。

《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作方案（試行）》所傳達(dá)的精神是我們需要長期貫徹學(xué)習(xí)的，將業(yè)務(wù)做到?jīng)]有差錯完全合規(guī)是一項長期而又艱巨的任務(wù),，我們一定會做到始終堅持,，并且堅信“習(xí)慣成自然”的道理。相信郵儲銀行,、相信自己,，一定成功。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇八

根據(jù)xx市分行《xx銀行xx市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求,，結(jié)合自身崗位認(rèn)真開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實際情況下,，對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識：

首先,，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,，推進(jìn)合規(guī)大討論,，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能,。

其次,，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會,，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照,、邊檢查,、邊整改,，從學(xué)習(xí)上、思想上,、經(jīng)營管理上,、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾,、補(bǔ)缺補(bǔ)漏,。

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇九

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。 第一,，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管等進(jìn)行自查,；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共 ,。防,，和諧共贏” 通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí) sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

關(guān)于支行高管個人防范合規(guī)風(fēng)險履職自查報告

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

一,、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意,、強(qiáng)迫員工實施違規(guī)貸款行為,；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥,、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二,、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點,，強(qiáng)化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為,，維護(hù)銀行利益,。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日

銀行合規(guī)自查報告支行合規(guī)自查報告篇十

今年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治,、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件,，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

一、高度重視,，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作,。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范,，以身作則，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二,、抓合規(guī)意識教育,，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法,、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制”意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,。同時，結(jié)合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報,，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識,。四是運用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果,。10月中旬,，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽,；11月下旬,，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達(dá)99%,。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,，崗位責(zé)任制落實到位

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整,；x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟(jì)實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新,；新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,，加強(qiáng)了基層社的財務(wù),、信貸、重空,、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生,。

五,、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告 制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案,，并迅速上報，不搞瞞案不報,。三是建立“雙向” 問責(zé)機(jī)制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步,，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次（含分社,、儲蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元,，待崗x人，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)自查報告（二）

今年以來,，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：

一,、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,。一是參加動員會后，先行進(jìn)行了自學(xué),，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動,。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育,，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到,，任何差錯、風(fēng)險,、問題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。

通過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

二、執(zhí)行《守則》情況

1,、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險防范教育,，認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

2、嚴(yán)于律己,，率先垂范,。在工作中、生活中,，我嚴(yán)格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律,、法規(guī),，在部門中講大局、講原則,、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,，要求同志們做到的,，自己首先做到，要求同志們不做的,，自己堅決不做,。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重,，以黨和國家,、農(nóng)行利益為重。同時,，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,，并要限時解決,。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊。

3,、加強(qiáng)內(nèi)控管理,，堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。所以,，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險識,。

4,、組織實施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù),，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工,。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時,，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決,；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平,。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,，一是配合開展案件專項治理工作,，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù),、每個崗位,、每項工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進(jìn),，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ),。

三,、存在問題及努力方向

一是對運用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,，合規(guī)管理還存在一定的問題,。

三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調(diào)溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊精神不強(qiáng),、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念,，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,，依法合規(guī)經(jīng)營,，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

銀行合規(guī)自查報告（三）

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。

第一,，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價單證使用管理,，股金管理,，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏” 通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四，整改措施及今后工作思路 今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。