在現(xiàn)在社會(huì),，報(bào)告的用途越來越大,，要注意報(bào)告在寫作時(shí)具有一定的格式,。報(bào)告的格式和要求是什么樣的呢,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧,。

理財(cái)合規(guī)自查報(bào)告 銀行理財(cái)合規(guī)銷售自查報(bào)告篇一

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

（6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告,。整改措施：

1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性,，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理

財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹,。

2,、理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書,，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全,。

3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表,，只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng),。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估語句,。

4,、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位,，今 后加強(qiáng)宣傳力度,，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)

2---現(xiàn)已全面杜絕,。

二,、銷售流程支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的,、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資

預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》）,，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品,。

《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額

超過100萬的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)

客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu),、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作

4---堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)

于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀

行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康,、規(guī)范發(fā)展。篇3：個(gè)人

銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告?zhèn)€人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)

下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以

來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐項(xiàng),、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一,、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××

銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試,、并

6---財(cái)主管簽字審核,，已補(bǔ)交給支行主管審核。在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu),、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇,。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中

客戶資料均填寫完整。

三,、

20xx年以來,，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文

件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè),，入庫(kù)統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾

保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制,。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)

告未裝訂建表,，擬定于今天下班前

8---會(huì)啟動(dòng)摸查“非標(biāo)理財(cái)”,，理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管或升級(jí)；多家

股份行上調(diào)存款利率攬儲(chǔ),，五大行保持觀望,；七夕版理財(cái)產(chǎn)品主打高收益，再成攬儲(chǔ)利器,。? 發(fā)行市場(chǎng)

截止2013年08月16日當(dāng)周,，69家銀行共計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品535款。本期前十大銀行發(fā)

行理財(cái)產(chǎn)品303款,，占總發(fā)行量%,。不分收益類型、委托期限,，本期發(fā)行的人民幣理財(cái)

產(chǎn)品中,，來自大華銀行的2013年系列（1341）1年期人民幣可自動(dòng)贖回型產(chǎn)品預(yù)期年化收益

率最高，為%,；本期發(fā)行的外幣理財(cái)產(chǎn)品中,，星展銀行2013年“星利”系列1339期6

個(gè)月澳元結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品dzkl，預(yù)期年化收益率%,，領(lǐng)先其他外幣產(chǎn)品,。? 到期市場(chǎng)

截至2013年08月09日當(dāng)周，79家銀行共計(jì)590款理財(cái)產(chǎn)品到期,。已公

10---患,，確保安全、穩(wěn)

健運(yùn)行,，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：

第一,，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面截至自查之日,，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元,，其他

個(gè)人貸款余額20xx萬元,，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)

品,?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金

額超過100萬的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少

數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作

12---

問題，這些問題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)

于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售,、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,，保證××銀行蕪湖××

支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展,。篇5：投資與理財(cái)專業(yè)的自查報(bào)告

投資與理財(cái)專業(yè)的自查報(bào)告

一,、人才需求情況

圖-1：2008—2010年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢(shì)圖（注：2010年12月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未

統(tǒng)計(jì)）

圖-1據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，與2009年相比,，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲,。其中會(huì)計(jì)/

審計(jì)業(yè)的月均人才需求漲幅最大，達(dá)到85%,；其次是金融/投資/證券業(yè),，比例為50%；再者是

銀行業(yè)的漲幅,，為23%,；保險(xiǎn)業(yè)的14---支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。目前金融產(chǎn)業(yè)是發(fā)展最快的產(chǎn)業(yè)之

一,。而作為廣東的省會(huì),廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟(jì)的支柱,，在全國(guó)也是名列前茅。在未來,，廣州金融行業(yè)將需要大量具有實(shí)操性強(qiáng)的金融專業(yè)知識(shí)人才,，四大金融行業(yè)也將提供大量的職位。由此可見,，未來廣州金融專業(yè)教育市場(chǎng)的需求將會(huì)非常大。

二,、專業(yè)建設(shè)情況

（一）,、專業(yè)

教學(xué)

融老師現(xiàn)有5名，其中兩名教師為外聘教師,，他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗(yàn)并具有較為豐

富的實(shí)訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn),。

（二）、豐富的校園活動(dòng)為了普及學(xué)生個(gè)人理財(cái)意識(shí),、對(duì)金融工具的廣泛認(rèn)識(shí),、增強(qiáng)資金增值和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，本專

業(yè)每個(gè)學(xué)期都會(huì)舉辦各種有意義的16---

鍛煉,；聘請(qǐng)社會(huì)上有經(jīng)驗(yàn)的金融從業(yè)人員擔(dān)任學(xué)校的兼職教師,，以加強(qiáng)對(duì)專職金融教師的指

導(dǎo)；鼓勵(lì)教師參加證券分析師資格考試與理財(cái)規(guī)劃師考試,。

（2）,、師資結(jié)構(gòu)

建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵(lì)機(jī)制,，科學(xué)制定專業(yè)帶頭人與骨干教

師考核標(biāo)準(zhǔn),，強(qiáng)化師資隊(duì)伍的內(nèi)涵建設(shè)，全面提升師資隊(duì)伍的品質(zhì),。

首先,，培養(yǎng)1名基礎(chǔ)理論扎實(shí)、人文素養(yǎng)厚實(shí),、實(shí)踐教學(xué)能力突出的專業(yè)帶頭人,。專業(yè)

帶頭人每年培養(yǎng)青年教師2名；通過到考察交流,、企業(yè)實(shí)踐等措施,，使專業(yè)帶頭人具有較強(qiáng)的組織教學(xué)、培訓(xùn),、科研及實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)的能力,，成為引領(lǐng)專業(yè)發(fā)展方向的領(lǐng)軍人物。其次,，培養(yǎng)4名基礎(chǔ)理論扎實(shí),、教學(xué)實(shí)踐能力突出的骨干教師，開展教學(xué)研究,、教材修

18---

使學(xué)生自覺調(diào)整狀態(tài),，促使學(xué)生主動(dòng)思考、規(guī)劃其實(shí)驗(yàn)過程和實(shí)驗(yàn)步驟,，主動(dòng)加入群體活動(dòng)

中去完成實(shí)驗(yàn),。

（3）、實(shí)訓(xùn)崗位企業(yè)化,。直到現(xiàn)在,，許多院校的模擬實(shí)訓(xùn)就是讓每個(gè)學(xué)生以企業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)流程為線索,，針對(duì)某個(gè)特定系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，由學(xué)生模擬企業(yè)不同部門,、不同的工作崗位,，獨(dú)立完成業(yè)務(wù)處理。例如：“證券投資分析”的實(shí)驗(yàn),，首先讓學(xué)生扮演證券公司的證券分析師

角色,，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，行業(yè)經(jīng)濟(jì),，公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析,，做出對(duì)標(biāo)的證券的實(shí)操方案。因此,，金融綜合實(shí)訓(xùn)室要實(shí)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)崗位企業(yè)化,，就是讓實(shí)驗(yàn)者模擬真實(shí)企業(yè)中的不同崗位，讓每個(gè)

學(xué)生都找到自己的“職業(yè)角色”,。

3.教材及圖書,、數(shù)字化（網(wǎng)絡(luò)）資料等學(xué)習(xí)資源 將職業(yè)資格證書考試主要課程納入教學(xué)計(jì)劃，并充分利用類似“考

20---不提教學(xué)制度,，甚

至在《學(xué)校管理學(xué)》著作里也很少有專章論及“教學(xué)管理制度”,。實(shí)踐上以“教學(xué)常規(guī)”論之。

但教學(xué)管理制度確實(shí)存在,，它具體表現(xiàn)為一種教學(xué)組織結(jié)構(gòu),，比如班級(jí)授課制；一套關(guān)于教

學(xué)程序與教學(xué)行為的規(guī)范體系,，比如教學(xué)常規(guī),；同時(shí)它還是一套分類系統(tǒng)與激勵(lì)機(jī)制，如教

師的職稱晉升等,。教學(xué)管理制度是教學(xué)系統(tǒng)高效運(yùn)行的基本保障,。教學(xué)系統(tǒng)是由有形的教學(xué)

人員、教學(xué)設(shè)施設(shè)備和教學(xué)時(shí)空等物質(zhì)和無形的課程理念,、教學(xué)思想等意識(shí)組成,。正是通過

教學(xué)管理制度，如同計(jì)算機(jī)程序一樣,，把教學(xué)系統(tǒng)的各種因素連接成一個(gè)整體,，保證教學(xué)活

動(dòng)有序、規(guī)范,、高效地運(yùn)行,。一方面，課程理念,、教學(xué)思想總是借助一定的制度才能轉(zhuǎn)化為

22---檢查,，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,，協(xié)議書,，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件,，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,，經(jīng)辦人員簽章,，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶>投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷,。相關(guān)資料專夾保管,，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆,，金額383萬元,。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆,，嚴(yán)紅梅2筆,，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷1筆,，于檢查日通知客戶完善,，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋,。2,、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元,。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中,，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄,，字體一致,，有代簽之嫌。3,、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆,，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承

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理財(cái)合規(guī)自查報(bào)告 銀行理財(cái)合規(guī)銷售自查報(bào)告篇二

合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告

根據(jù)銀監(jiān)會(huì),、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一,、基本情況

我叫xx,，中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書,，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年,。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作,，從事出納崗位至今。

本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神,，加強(qiáng)思想道德建設(shè),，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心,，以主人翁的精神熱愛本職工作,，做到“干一行、愛一行,、專一行”,，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí),，全身(來源好：)心地投入工作,；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,，自覺接受廣大客戶監(jiān)督,，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人,；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí),、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記,，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用,。

二、合規(guī)自查中存在的問題

（一）內(nèi)控方面

1,、崗位未實(shí)行異地交流,。本人在工作之始就在西垅分理處

工作長(zhǎng)達(dá)22年,，從事出納崗位,，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定,。

2,、在擔(dān)任出納工作時(shí),，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜,，雙人管庫(kù)”的要求,，做到“自覺、自律、自制”,。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入,、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致,，確?，F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符,，做到帳實(shí)相符,、賬款相符,。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣,、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊,、挑凈,、捆緊，蓋章清楚,；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿,。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作,，做到庫(kù)匙分管,、同進(jìn)同出。

（二）安全保衛(wèi)方面

多年來,，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照 “三防一保 ”的要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施,，熟記防盜防搶防暴預(yù)案,，熟練掌握、使用好各種防范器械,，做好“三門”反鎖檢查工作,。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,，防范器械性能是否處于良好狀態(tài),，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理,，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等,，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識(shí),，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控,，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

三、下一步工作打算

作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工,，這是我的職業(yè),，我 唯一的職業(yè)，自我參加工作,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè),，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，我一直是愛崗

敬業(yè)的,，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化,，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度,，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步,，另外安全警鐘時(shí)常敲響,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

自查人：

二〇一四年七月九日 時(shí)在工作中實(shí)際情況下,，對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠(chéng)信,、合規(guī)操作意識(shí),、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí)：

首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),，推進(jìn)合規(guī)文 化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能,。

其次,，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì),，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照,、邊檢查,、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上,、經(jīng)營(yíng)管理上,、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾,、補(bǔ)缺補(bǔ)漏,。作為一名客戶經(jīng)理，我在平時(shí)的工作中,，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí),，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí)，但仍不夠努力,，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事,，不能夠滿足個(gè)人和工作對(duì)知識(shí)的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識(shí),。

在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè),，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃,、拿,、卡、要的行為,，沒有經(jīng)商,、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為,，堅(jiān)持做一個(gè)合格的××銀行職工,。此次“合規(guī)文化建設(shè)”工作的開展，讓我充分認(rèn)識(shí)到,，要想干好工作,，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理,，勤勤懇懇工作,，清清白白做人，“莫伸手,，伸手必被捉,。”任何違規(guī)

違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,，對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),，拿

自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。

通過這次合規(guī)文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏,，在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿,，為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的××銀行員工而努力奮斗。

××支行：×× xx年7 9日 月 確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí),、完整,、有效；對(duì)于大小票幣,、損傷幣的兌換整理工作,，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊,、挑凈,、捆緊，及時(shí)上解,。但是,，通過本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：,。

1,、有時(shí)不留心，個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好,。

2,、有時(shí)不注意，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)等,。

但通過這次自查,，我已改正這些問題。在今后的工作中,，我將繼 續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,，堅(jiān)決不讓感情代替

制度,，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作,，有效

防范各類事故案件的發(fā)生,。福田信用社 自查人：葉偉雄 xx年6月29日

規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí)：

首先,，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng),，推進(jìn)合規(guī)大討論，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能,。

其次,，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì),，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照,、邊檢查,、邊整改，從學(xué)習(xí)上,、思想上,、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上,、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾,、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。

在工作作風(fēng)上,，我兢兢業(yè)業(yè),，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃,、拿,、卡、要的行為,，沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,，無涉及黃賭毒等違法行為,，堅(jiān)持做一個(gè)合格的郵儲(chǔ)銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展,，讓我充分認(rèn)識(shí)到,，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦,，不能存在任何的僥幸心理,，勤勤懇懇工作，清清白白做人,，“莫伸手,，伸手必被捉?！比魏芜`規(guī)違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,，對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。通過這次合規(guī)文化教育活動(dòng),，使我在思想上更加向組織靠攏,，在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿，為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲(chǔ)銀行員工而努力奮斗

xx年 10月31日

根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求,，本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來,，一直在***從事綜合柜員工作,，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神,，加強(qiáng)思想道德建設(shè),，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,。加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到“做一行,、愛一行,、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己,，自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督,，定期開展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng),，努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人,。

二、合規(guī)工作的有關(guān)情況

一是領(lǐng)導(dǎo)重視,，認(rèn)識(shí)到位,。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,，本人思想認(rèn)識(shí)到位,，努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展,，為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí),，提高水平,。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致，做到合理安排時(shí)間,，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記,，使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中,。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行,，確保工作順利開展,。

三、存在的問題及原因

一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng),，沒有“釘子”精神,，學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快,。

二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng),。主要是案件防范上還存在一些不足之

處，如緊迫感不強(qiáng),，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等,。

三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后,，有時(shí)候工作忙起來,，客戶簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍,，大家都可能存在這個(gè)問題,，就需要事后找客戶補(bǔ)簽。

四,、下步整改措施

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心,，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制,，對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大,。

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性,，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范,、柜員工作

與合規(guī)操作兩手抓,。

三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合,，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理,。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來,，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí),，不僅能得到實(shí)惠,，自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感,?？傊窈笤诰C合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況調(diào)查報(bào)告

從去年8月份開始的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)，受到了廣大居民的熱烈歡迎,，吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民積極參與,，參保人數(shù)急劇上升，醫(yī)療保險(xiǎn)取得了前所未有的大發(fā)展,。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況,，近日，吉利區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊(duì)在城區(qū)內(nèi),，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭,，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施狀況”問卷調(diào)查。

這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個(gè)人基本情況,、城鎮(zhèn)居民對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的了解和參與情況,、城鎮(zhèn)居民對(duì)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)制度的要求和建議三部分，共20個(gè)問題,。調(diào)查對(duì)象由黨政機(jī)關(guān)工作人員,、教科文衛(wèi)人員、企業(yè)職工,、離退休者,、自由職業(yè)者、個(gè)體勞動(dòng)者等構(gòu)成;調(diào)查者年齡分為20歲以下,、20-40歲,、40-60歲、60歲以上四個(gè)年齡段,。

一,、宣傳比較到位，但力度仍需加大,。

吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)施以來,，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢(shì)，采取靈活多樣的方法,，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容,，使居民對(duì)醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保,，人人入醫(yī)保的氛圍,。在“您對(duì)正在試點(diǎn)的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度了解多少?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,，有16人表示基本了解，占被調(diào)查人數(shù)的80%,，在調(diào)查中有20%的居民對(duì)具體內(nèi)容不太了解,。新制度要獲得認(rèn)可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區(qū)主流媒體對(duì)醫(yī)保政策的宣傳很大程度上浮于表面,，對(duì)其本質(zhì),、政策條款涉及較少，使普通老百姓對(duì)醫(yī)保的認(rèn)識(shí)也停留在表面,，這不利于制度的推廣,。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面開展，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項(xiàng)制度,，更要讓百姓知道這項(xiàng)制度是怎樣具體實(shí)施的,，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到參保的重要性，才能真正實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保,。

二,、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。

在20戶調(diào)查戶中,，共有72人符合參保條件,，已參加醫(yī)保70人，占總?cè)藬?shù)的97%,，有2人沒有參加,，占總?cè)藬?shù)的3%。在參保的70人中,，有80%的居民認(rèn)為制度好,，對(duì)家庭有所保障而參加;有10%的居民因?yàn)樯鐓^(qū)宣傳、動(dòng)員而參加;有10%的居民不清楚,，看周圍的人參加了而參加,。未參保的2人中，其中一人是因?yàn)橐呀?jīng)參加了類似的商業(yè)保險(xiǎn),，不愿重復(fù)參保,，另一人因?yàn)槠渌蚨鴽]有參加。從以上調(diào)查數(shù)據(jù)可以看出,，現(xiàn)在大部分居民在思想上對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)持贊成態(tài)度,，認(rèn)為它是一項(xiàng)對(duì)家庭及個(gè)人有保障的好政策?！澳J(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)能否解決因病造成的家庭困難?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能,，占20%;14人選擇有所幫助,，占70%;2人選擇不能,，占10%。以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,，近九成的居民認(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)對(duì)因病返貧這個(gè)問題有所幫助,，10%的居民認(rèn)為沒有幫助。

三,、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費(fèi)水平,。

吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個(gè)人繳納120元,，財(cái)政補(bǔ)助60元;學(xué)生(包括職業(yè)高中,、中專、技校學(xué)生和中小學(xué)生),、少年兒童每人每年籌資額為90元,，其中個(gè)人繳納30元，財(cái)政補(bǔ)助60元;城市低保人員,、重度殘疾人員,、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元,，其中個(gè)人繳納60元,，財(cái)政補(bǔ)助120元;已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險(xiǎn)的低保對(duì)象和重度殘疾的學(xué)生和兒童參保的個(gè)人不繳費(fèi)。

盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費(fèi)上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力,，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的交費(fèi)水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高,，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低,。從調(diào)查數(shù)據(jù)中可看出仍有相當(dāng)一部分居民認(rèn)為現(xiàn)行的醫(yī)保交費(fèi)水平偏高,，這主要是由于各地之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，居民的收入水平差距比較 大造成的,。

四,、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)體系要不斷完善，滿足城鎮(zhèn)居民需求,。

加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè),，是保證城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)更好實(shí)施的必要條件。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時(shí)的看病需要嗎?”這項(xiàng)調(diào)查內(nèi)容中,，有30%的居民選擇能,，70%的居民選擇不能?？梢钥闯鲭m然政府正不斷大力發(fā)展社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu),，但目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)仍不能滿足大部分居民的就醫(yī)需要。

在“您認(rèn)為社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心存在以下哪些問題?”時(shí)，70%的居民認(rèn)為醫(yī)療設(shè)備缺乏,，60%的居民認(rèn)為醫(yī)術(shù)水平不高,，30%的居民認(rèn)為管理不正規(guī)，20%的居民認(rèn)為收費(fèi)不合理,。

從大家的選擇來看,，擁有豐厚醫(yī)療資源的公立大醫(yī)院還是居民大病就醫(yī)的首選，這個(gè)優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心,。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題,，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展,，使之處于強(qiáng)勢(shì)地位,，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。

五,、居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的看法和意見,。

居民對(duì)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施都十分關(guān)心，幾乎所有被調(diào)查者都十分認(rèn)真地寫下了他們的意見和看法,，希望這些意見和看法能為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)的順利實(shí)施起到一定的作用,。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個(gè)方面：

1、加大宣傳力度,。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度,，讓老百姓了解具體內(nèi)容?！?一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度,，把報(bào)銷流程和醫(yī)療保險(xiǎn)制度主要內(nèi)容印到醫(yī)保證的后邊，減少工作環(huán)節(jié),?！?/p>

2、報(bào)銷制度存在問題,。一位企業(yè)工人寫到：“一是報(bào)銷手續(xù)麻煩;二是不能只有住院才能報(bào)銷,，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持,，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān),，建議每月規(guī)定報(bào)銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用,，讓老百姓真正得到實(shí)惠,。”一位姓賈的教師寫到：“參加醫(yī)保后,，有些醫(yī)藥費(fèi)不給報(bào),，被告知原因是不住院不給報(bào),，而且一些藥不包括在報(bào)銷范圍內(nèi)?！?/p>

3,、加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)。一位姓李的打工者寫到：“社區(qū)做為初診,，應(yīng)擴(kuò)大就診項(xiàng)目，充實(shí)就診器械,，提高服務(wù)質(zhì)量,，真正把全民醫(yī)保的好處落到實(shí)處?！币晃恍胀醯臋C(jī)關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些,，設(shè)備健全一些，方便居民看病問題,，對(duì)藥價(jià)多多監(jiān)督,。”

4,、定點(diǎn)就醫(yī)規(guī)定不合理,。一位姓周的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“必須先到社區(qū)服務(wù)中心看病，只有他們開轉(zhuǎn)院證明才能轉(zhuǎn)院的限制太死,，有的社區(qū)醫(yī)院的醫(yī)生素質(zhì)太差,，肯定會(huì)延誤病情?！币晃恍绽畹谋辉L者寫到：“看病必須到定點(diǎn)醫(yī)院就診不自由,、不方便，如發(fā)病突然,，定點(diǎn)醫(yī)院離家遠(yuǎn),，如果到就近醫(yī)院處理，后期報(bào)銷手續(xù)復(fù)雜,，對(duì)參保就醫(yī)程序不清楚,，容易走背包路，應(yīng)在這方面多加改善,?！?/p>

5、加大監(jiān)督力度,。一位姓關(guān)的工人寫到：“監(jiān)督力度不夠,，容易在執(zhí)行制度的過程中出現(xiàn)問題，希望多注意,?！? 一位姓趙的家務(wù)勞動(dòng)者寫到：“政府部門應(yīng)加大對(duì)醫(yī)保工作的監(jiān)管力度,，控制藥價(jià)虛高,?！?/p>

城鎮(zhèn)居民醫(yī)保是實(shí)現(xiàn)吉利區(qū)全民醫(yī)保的一項(xiàng)重要制度,，是真正解決老百姓看病難,、看病貴的一項(xiàng)好政策。在這項(xiàng)長(zhǎng)期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善,，在這個(gè)過這個(gè)過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲,，多為老百姓著想,，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實(shí)行。