為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。下面是小編整理的銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)精選5篇，希望能對(duì)大家有所幫助,。

銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)篇1

本人xxx,，根據(jù)…………，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一,、基本情況介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況,、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明,。

二,、存在的問(wèn)題(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查,，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(二)請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

(三)違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線(xiàn)索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

三,、原因是分析對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源,。

四,、整改措施對(duì)上述問(wèn)題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)篇2

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二,，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價(jià)單證使用管理,，股金管理等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改,，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn),，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾,。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題。

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話(huà),，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防,，和諧共贏”,。

通過(guò)全面清查,，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái),，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力,。

全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四，整改措施及今后工作思路

今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,，落到實(shí)處,，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn),。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,，財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,，樹(shù)立正確的世界觀,、人生觀、價(jià)值觀,，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn),，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)篇3

一,、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題

1,、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

3,、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí),，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律,、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,，本行設(shè)立,、完善了股東大會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合,，建立科學(xué)、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡,。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī),、部門(mén)規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì),，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng),、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng),、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人,、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員,，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席,。

1、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利,，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé),。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序，包括通知,、登記,、提案的審議、投票,、計(jì)票,、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署,、公告,，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,，已得以貫徹執(zhí)行。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,，從而使投資者獲得較高回報(bào)。

2,、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題,。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名,，執(zhí)行董事2名,，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升,。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì),，專(zhuān)業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中,，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會(huì)

監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名,。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督,、檢查和評(píng)價(jià)。

4,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運(yùn)行。

5,、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨(dú)立、全面,、垂直,、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè),、主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,，主動(dòng)管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),。

6、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此,，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),，同時(shí)，按照公開(kāi),、公正,、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款,，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù),。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等,。

7、激勵(lì)約束機(jī)制

本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,，通過(guò)完善等級(jí)行管理制度,、總行部門(mén)考核制度、全面推行客戶(hù)經(jīng)理制,，在總行各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制,。特別是，我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)為基礎(chǔ)的考核機(jī)制,，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本,、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),。

8,、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為,，保護(hù)本行,、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),，本行總行各部門(mén)以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門(mén)及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書(shū)為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門(mén)所要求的信息披露文件,，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔(dān)本行信息披露工作,。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程,，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。

由于本行今年4月27日剛剛上市,，因招股書(shū)中披露了本行20xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免,。因此，尚未披露過(guò)定期報(bào)告,。但本行會(huì)真實(shí),、準(zhǔn)確、完整,、及時(shí),、同時(shí)、全面,、公平地履行信息披露義務(wù),，不斷提高透明度,，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí),，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂,、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,。

9、投資者關(guān)系管理

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢(xún),，并開(kāi)始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘,、董事會(huì)辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調(diào)研,，通過(guò)電話(huà),、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),，提高了公司的透明度,，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

(二)規(guī)范運(yùn)作的保證

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會(huì),、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì),、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》,、《中華人民共和國(guó)證券法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》,、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核,。

(2)三會(huì)議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》,、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》,。

(3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則,。

(4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,，建立明晰的匯報(bào)路線(xiàn)和信息溝通機(jī)制,。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實(shí)際運(yùn)作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證,。

三,、公司治理中存在的問(wèn)題

中信銀行股份有限公司成立于20xx年xx月31日，在短短的時(shí)間里,，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,，正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理形似而神不至的問(wèn)題，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，取人所長(zhǎng)，補(bǔ)己之短,，積極探索,、完善有效的公司治理。

(一)進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制,。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng),，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)審議,、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過(guò),。此外,，董、監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的成員都是金融,、財(cái)政方面的專(zhuān)家學(xué)者,，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng),，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制,。

(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳,，但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們,。因此,，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍,，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力,。

(三)制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認(rèn)真,、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,，擬于年內(nèi)實(shí)行,。

四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人

序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人

1董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則,，進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制20xx年8月份孔丹先生劉崇明女士

2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部

3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度20xx年xx月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)

五,、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況,，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu),。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色

1,、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，提出了追求效益,、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,，追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)，追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列的經(jīng)營(yíng)理念,，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,。

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制,，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機(jī)制,，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì),、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性,。

4,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì),，建立了相應(yīng)的工作制度,，并開(kāi)始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng),、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),。

5,、加大檢查、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行,。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度,。主要開(kāi)展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過(guò)連續(xù)的檢查,，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的`不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：

19xx年,，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),，并在全行推廣,。 20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,，設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

20xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,，在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制,。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作,。

20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程,，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：

(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;

(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,，取消了總行行長(zhǎng),、分行行長(zhǎng)的審批權(quán)，總行行長(zhǎng),、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán);

(3)設(shè)立了專(zhuān)職信審委員職位,，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,，由客戶(hù)經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任,。

20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,，與穆迪kmv公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶(hù)類(lèi)別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列,。

20xx年，(1)本行實(shí)施優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè),、主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)戰(zhàn)略,，并按行業(yè),、產(chǎn)品和客戶(hù)調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);

(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè),、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊(duì)伍和行外專(zhuān)家?guī)?，加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平;

(3)本行開(kāi)始在全行范圍內(nèi)推廣追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益理念,，并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力,，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力,。

(三)完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司,，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化,。

六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)

(一)日常信息溝通手段,。目前,，本行通過(guò)《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董,、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作,。

(二)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說(shuō)明

本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施,，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù),。

銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)篇4

尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)、考核小組領(lǐng)導(dǎo)：

自州分行開(kāi)展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作”活動(dòng)以來(lái),，本人作為xx支行的行長(zhǎng),，對(duì)此工作高度重視，始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重,，同時(shí)秉著有則改之無(wú)則加勉的心態(tài),，結(jié)合自身平時(shí)的工作情況，認(rèn)真的做了自查自糾,，自查結(jié)果平時(shí)工作均為合規(guī)操作,。

一、合規(guī)履職情況回顧過(guò)去的九個(gè)月里,，以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件,，深刻領(lǐng)會(huì)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義,。充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要,。同時(shí),，從本人做起，身體力行,，親力親為,，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者,，更是踐行者,。

對(duì)支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,，是否存在濫用職權(quán)決策或授意,、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為,，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥,、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù),、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行全面監(jiān)察,經(jīng)過(guò)自查本人及高管沒(méi)有以上違規(guī)行為,。

二,、開(kāi)展合規(guī)環(huán)境建設(shè)方面本人帶領(lǐng)全行，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷提高思想認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)了自覺(jué)執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺(jué)性。在努力做好本職工作同時(shí),，我能夠同其他部室負(fù)責(zé)人團(tuán)結(jié)一致,，密切配合，勤奮工作,。按照上級(jí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求,，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)定：

(1)、沒(méi)有收受過(guò)任何單位和個(gè)人的現(xiàn)金,、有價(jià)證券,、支付憑證等;

(2)、沒(méi)有到任何單位和企業(yè)報(bào)銷(xiāo)過(guò)屬于自己支付的費(fèi)用;

(3),、沒(méi)有違背“十個(gè)嚴(yán)禁”,、“三個(gè)不準(zhǔn)”的規(guī)定;

(4)、沒(méi)有拖欠公款,、將公款借給親友或違規(guī)到金融機(jī)構(gòu)貸款的行為;

(5),、保持了艱苦樸素，沒(méi)有奢侈浪費(fèi)和到過(guò)高檔娛樂(lè)場(chǎng)地消費(fèi)活動(dòng)。

三,、員工合規(guī)教育方面郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行組織全行對(duì)監(jiān)察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)宣貫,，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評(píng)價(jià)和工作組評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式,，綜合評(píng)定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作的等級(jí),。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強(qiáng)”,，增強(qiáng)“四種意識(shí)”,，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障,，即：

一,、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),。強(qiáng)化學(xué)習(xí),，傳達(dá)貫徹州分行相關(guān)會(huì)議精神，引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),。采取集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動(dòng)式討論學(xué)等形式,，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度。

二,、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理,，增強(qiáng)表率意識(shí)?？h支行把支行行長(zhǎng),、信貸主管和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)。一是全面落實(shí)責(zé)任,，逐級(jí)明確管理層責(zé)任,，層層簽訂責(zé)任狀，建立一級(jí)抓一級(jí),、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系,。二是全面實(shí)施一線(xiàn)工作法。支行行堅(jiān)持每月召開(kāi)會(huì)議將風(fēng)險(xiǎn)作為專(zhuān)題議程,，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況,。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律,。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”，各部門(mén)負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通,，嚴(yán)格請(qǐng)銷(xiāo)假制度,，以身作則，做出表率,。

三,、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，增強(qiáng)發(fā)展意識(shí),。輪臺(tái)縣支行將高管人員作為重點(diǎn),，對(duì)全行員工進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。一是強(qiáng)化員工行為排查,。按照總行”三個(gè)規(guī)定“的要求,，認(rèn)真開(kāi)展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工,、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查,，逐筆建立臺(tái)賬，因戶(hù)制宜,，分類(lèi)管理,。二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度,。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭,，按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談,，通過(guò)各層面的查找和討論,，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，提前采取措施加以防范,，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內(nèi)部曝光制度,。通過(guò)定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像,，對(duì)出現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)操作問(wèn)題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責(zé)履職,、合規(guī)操作,。同時(shí)，建立舉報(bào)制度,，對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí),，嚴(yán)肅處理;對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng),，營(yíng)造遵章守紀(jì),、違規(guī)必究的良好氛圍,。

四、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo),，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí),。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，通過(guò)向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議,、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式,，使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，杜絕違規(guī)行為,。二是定期組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng),，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建,、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議,，提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是深入開(kāi)展合規(guī)建設(shè),，充實(shí)專(zhuān)職合規(guī)人員,，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平,。

四,、預(yù)防及化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作等內(nèi)容為確保此項(xiàng)工作的執(zhí)行效果，郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行成立由劉蕓任組長(zhǎng),，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人共同組成的監(jiān)察工作小組,，對(duì)貫穿全年的監(jiān)察工作進(jìn)行督促，并負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及責(zé)任追究提出建議,。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪(fǎng)監(jiān)督,、舉報(bào)電話(huà)，各單位員工可通過(guò)電話(huà)或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職方面存在的問(wèn)題,。五,、工作還存在不足之處雖然經(jīng)過(guò)支行對(duì)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職情況認(rèn)真檢查，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為,，但是在防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作中,，我支行還存在以下不足之處：一是理論學(xué)習(xí)不夠。二是在執(zhí)行上級(jí)方針政策上,，有實(shí)用主義現(xiàn)象,。三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。之所以存在以上問(wèn)題,，從根本上說(shuō)是自己的世界觀改造不夠,，黨性鍛煉不夠，在思想認(rèn)識(shí)和組織紀(jì)律上還要進(jìn)一步錘煉,。今后,，要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，通過(guò)持之以恒的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論,、政治素養(yǎng),，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng)，堅(jiān)持走群眾路線(xiàn),，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想,，同時(shí)加強(qiáng)世界觀改造，從高從嚴(yán)要求自己,，抵制一切腐敗行為,，使自己成為一個(gè)高尚的、有理想,、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,，為輪臺(tái)支行的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

報(bào)告人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)篇5

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過(guò)這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào),，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一,、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

20xx年,，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管,、計(jì)統(tǒng),、農(nóng)金等監(jiān)管專(zhuān)業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé),。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況,。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題,。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,，把每一個(gè)被監(jiān)管專(zhuān)業(yè),、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé),。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí),、檢查落實(shí),。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。

【銀行合規(guī)自查報(bào)告總結(jié)精選5篇】相關(guān)推薦文章:

銀行合規(guī)文化心得體會(huì) 銀行合規(guī)文化建設(shè)心得

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會(huì)五篇

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會(huì)6篇

銀行個(gè)人合規(guī)工作總結(jié)簡(jiǎn)短

銀行合規(guī)文化心得體會(huì)個(gè)人