“報告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計劃,，每完成一項任務(wù),，一般都要向上級寫報告,，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧

銀行合規(guī)自查評估報告篇一

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”,、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范,，以身作則，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化“學(xué)法、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制”意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué),、分散學(xué),、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,，結(jié)合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報,，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和

心得體會

加強基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率,、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務(wù)對象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn),，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務(wù)、信貸,、人事,、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計,、出納,、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度,、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作,，切實做到了有章可循。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查,。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作,。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社,，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》,、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門,、省聯(lián)社xx辦事處,、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,，分類整理,，印發(fā)給每一位員工，逐一整改,。二是抓專項檢查,。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對,、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作等專項檢查,，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對發(fā)現(xiàn)的問題,，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進(jìn)行整改,。三是抓好稽核檢查,。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》,，實行分組劃片包社,，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知,。同時,，加強后續(xù)稽核，強化責(zé)任監(jiān)督,。對專項檢查,、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性,。四是抓賬務(wù)會審,，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù),、重空使用,、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣,，現(xiàn)場督促整改,。今年1-10月,，全轄信用社共組織會審xx(社)次,。五是加強責(zé)任監(jiān)督，搞好離職,、任期經(jīng)濟責(zé)任審計今年,，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式,，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平,、履職情況、經(jīng)濟責(zé)任作出客觀,、公正,、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計,，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆,，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元),，被審計人員均書寫承諾,，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查,。針對“xxx案件”和貸款本息對賬反映出的問題,，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配,、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則，對頂山,、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務(wù),、信貸、重空,、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告 制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案，并迅速上報,，不搞瞞案不報,。三是建立“雙向” 問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)自查評估報告篇二

今年以來,，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念,，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中,，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上,，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位,，圍繞上述三個方面,，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識,，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。

按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項落實,，切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用的全面落實,。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用,，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè),，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平,。

（1）20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試,、談話,，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔,。

（2）加強對機構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家,、遷址1家,、降格2家,。

各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整,、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機構(gòu)和人員上報的材料進(jìn)行一次復(fù)審,，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構(gòu)年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),，年檢中沒有走過場,，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科,。

2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀,、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,，制定了監(jiān)管a、b制,，明確了監(jiān)管職責(zé),、責(zé)任和目標(biāo)，使各項監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實,。

銀行合規(guī)自查評估報告篇三

本人xxx,，根據(jù)…………，本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況,、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)自查評估報告篇四

1,、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制;

2,、進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

3,、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

本行在股份制公司設(shè)立時,，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作,。為此,，本行設(shè)立、完善了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會,、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán),、責(zé),、利的有機結(jié)合,，建立科學(xué)、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機制,，從而確保各方獨立運作、有效制衡,。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會，選舉了獨立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,，選聘了副行長,、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理,、財務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構(gòu),，董事會為主要決策機構(gòu),，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制,，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會,、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利,，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知,、登記,、提案的審議、投票,、計票,、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署,、公告,，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,，從而使投資者獲得較高回報,。

2、董事會

董事會是本行的決策機構(gòu),，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司,。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,，其中獨立董事5名,，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升,。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會,、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運作階段。四個專門委員會中,，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu),。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況,、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價,。

4,、風(fēng)險管理制度

審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立,、全面,、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系,，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化,，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場,、主流客戶"的風(fēng)險管理戰(zhàn)略,，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險,、流動性風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。

5,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險,，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運行,。

6,、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度,，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時,，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù),，同時,，按照公開、公正,、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時,，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶

7,、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為,，保護(hù)本行,、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程,。

8,、激勵約束機制

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人,。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來短短的兩個月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘,、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,，通過電話,、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動,，提高了公司的透明度,，得到了資本市場的好評,。

(二)規(guī)范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會,、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。

(2)三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求,，制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。

(3)董事會,、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》,，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制,。

(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,，在短短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,，就須清醒地認(rèn)識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗,，取人所長,，補己之短,，積極探索、完善有效的公司治理,。

(一)進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機制。由于本行董,、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長,，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂,，但尚待董事會審議通過,。此外，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融,、財政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董,、監(jiān)事會決策機制。

(二)進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念,，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個別基層機構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們。

因此,，我們將進(jìn)一步加強合規(guī)體系建設(shè),，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,，進(jìn)一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度,，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。

(三)制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真,、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行,。

序號 整改措施 整改時間 責(zé)任人

1 董事會審議通過議事規(guī)則,，進(jìn)一步完善董、

監(jiān)事會決策機制 xx年 xx月份 先生 女士

2 進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計部

3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部,、提名與薪酬委員會

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗,，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中,，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色

1,、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。

我行在對近年實踐進(jìn)行

總結(jié)

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,。

包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機制,，提高決策的科學(xué)性,。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制,，通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度,。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會,、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度,，提高了決策的專業(yè)性。

4,、強化風(fēng)險管理措施,，落實全面風(fēng)險管理。

一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系,，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會,，建立了相應(yīng)的工作制度,，并開始履行職責(zé)。另一方面加強信貸政策管理,，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,，并進(jìn)一步加強市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng),、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng),。

5,、加大檢查、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行,。

我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度,。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過連續(xù)的檢查,，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險隱患,。 (二)風(fēng)險管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：

1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣,。

20xx年,，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查,，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險,。

20xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險主管職位,，在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風(fēng)險主管委派制,。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負(fù)責(zé)并匯報工作,。

20xx年末至20xx年初,，本行調(diào)整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制,，強化風(fēng)險管理的獨立性：(1)由風(fēng)險管理部承擔(dān)審查審批職能的同時,，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長,、分行行長的審批權(quán),，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,，推行專業(yè)審貸,。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任,。

20xx年以來,，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別,，設(shè)計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的`違約概率計量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列,。

20xx年：

(1)本行實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場,、主流客戶"戰(zhàn)略,，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動管理信貸風(fēng)險;

(2)在總行風(fēng)險管理委員會下,，本行建立了專門從事信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個專業(yè)委員會,，強化對三大風(fēng)險的專業(yè),、集中管理;并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)欤訌娭攸c行業(yè)政策管理,，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專業(yè)水平;

(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險的效益"理念，并通過計算,、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進(jìn)行評價,。

(三)完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程,，有助于進(jìn)一步增強透明度,，實現(xiàn)股東價值化。

六,、其他需要說明的事項

(一)日常信息溝通手段,。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董,、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。

(二)股權(quán)激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案,，可否實施,，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù)。