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金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇一
一,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo),,在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,,進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,,重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進,穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),,提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。
(二)客戶策略:要充分依托理財中心,深化二代轉(zhuǎn)型,,圍繞“一個中心,,六個基本點”,堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細(xì)和固化上下功夫,,要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,,擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,,有足夠多的好客戶,,強化客戶營銷維護能力,挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,,培育客戶向上遷移成長,促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。
(三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,,要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,,以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),,力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3:1比例,,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,按照專職,、專業(yè),、專注要求,帶出一支新隊伍,,開拓一片新天地,,打造一個新陣地,形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng),、相互補充的全新渠道格局,。
(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,,著重打造“第二個***”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,堅守主陣地,,作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”,,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,提高貢獻水平,,瞄準(zhǔn)第一梯隊,,實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,通過加速發(fā)展,,趕超同業(yè),,縮短差距,盡快向第二梯隊跟進靠攏,,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度,。
二、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,做全,、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,以“個人存款,,實物金,、個人客戶”為核心,以基金,、保險,、借記卡,,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開機率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,,做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,,加大通報考核力度,,營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標(biāo),、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,,做全產(chǎn)品,彌補“短板”,,提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,加強總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,,逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù),擴大品牌影響力,,加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,,提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動,,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,,穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,,提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,,做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,,進一步規(guī)范貨幣基金交易,。
8.做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控,,利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,,建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,,做好保險從業(yè)資格考試工作,,提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,提高客服務(wù)水平,。
10.加強理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,,擴大借記卡存量市場份額,,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,,控制不良透支的攀升,,降低不良率;按照總行部署,積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,,加強隊伍建設(shè),,加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,,并發(fā)揮其帶頭作用,。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),提升產(chǎn)品覆蓋度,。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,,做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗活動宣傳,,把好宣傳材料關(guān),。
(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,,在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),,完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,,全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,,向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,進一步解決理財中心空心化問題,。
22.強化客戶分層服務(wù),,加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,,著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,以點帶面,,形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,,提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作,,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護
實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),,按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,,強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,,增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,,研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作,,提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。
(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,,結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置,、裝修建設(shè),,加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,,使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn),,符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,,落實集約化管理,制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制,,進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制,。
39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作,完善網(wǎng)點后評價體系,建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型,,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。
40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,,深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。
41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,,提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,,切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊,,提高上述行的經(jīng)營管理水平,,使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,,帶動以唿倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度,。帳務(wù)性替代率要達到60%以上,,同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3:1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),,力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險,,提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。
46.利用行內(nèi)外資源,采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,,固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,把星級向下延伸,,增加二星級網(wǎng)點的評選,。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。
49.從破難點和頑疾點入手,,貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,循序漸進,,實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升,。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),,提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,,打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,,強化網(wǎng)點的服務(wù)考核,,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),,二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。
(四)強化基礎(chǔ)管理,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,,以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理,強化屢查屢犯問題的整改,。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,,徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量,,對不動卡進行定期激活和清理,規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,,建立完善的客戶升降級機制,,實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,,對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,,解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,,加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),,定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,,規(guī)范操作。
59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,,全面清退外部保險機構(gòu)駐點,,做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60.加強投資者教育,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,,幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,,實行動態(tài)考核,著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,,建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制,。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,,做到事前預(yù)防,。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),,及時跟蹤,、搜集和梳理整理,認(rèn)真研究分析,,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,,做到事前預(yù)防,。
63.強化整改工作。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,制定整改流程,,明確整改責(zé)任,,確保整改效果,對不及時,、不認(rèn)真落實整改工作的,,要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,,對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,,連續(xù)考核,,進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,組織開好柜員主管例會,,加強柜員主管的履職能力,。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理,協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,,對檢查結(jié)果充分整改和利用,,提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,,將理財中心考核納入其中,形成條線“6+1”考評模式,,配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,,條線上下形成合力,確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。
(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,,進一步將管理做深、做細(xì),。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,,提升精準(zhǔn)營銷能力,。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,,開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,,加強客戶挖掘,,提高商機處理率,加強商機統(tǒng)一管理,,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。
最后,啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風(fēng)險管理、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃,,推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,,及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系,。在通報頻率上將按照日、周,、旬,、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇二
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),,促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,,經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司,,鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定:凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),,并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓,,暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu),,所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作:
爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,,推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,,積極落實“利益共享,風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,,從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,,為企業(yè)融資牽線搭橋。
第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn),、銷售等情況,,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報資金需求,,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審,。
第二,建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,,包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人,、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,,在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,提供可供查詢的開放式渠道,。
第三,,建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,,對資信等級高的中小企業(yè),,登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),逐步實行備案制,;對于失信企業(yè),,將其打入各種融資方式的黑名單,,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念,、履約守信,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇三
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,直接面對客戶,,個人的一言一行代表著公司的形象,,因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,,更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),,我們不需要對客戶卑躬屈膝,,當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,,建立一種互利,、互信、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,,加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),如財務(wù),、法律等,,是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢,,結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,,重點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,,使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,,幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險,,成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。
做業(yè)務(wù)離不開營銷,一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,,更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,有道德,、講原則,,在工作中游刃有余,展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,,我想,,營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,,不僅能使客戶找到你,,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,與他們建立良好的合作關(guān)系,,讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,,認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),,用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,,你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,,當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,,相信就能事半功倍。
三,、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),,我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,,難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知,,各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),在這種情況下,,我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),,給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,,重點分析,,按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,,那么我們必須對客戶進行深入,、細(xì)致的調(diào)查,摸清企業(yè)的真實情況,,特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,,不容客戶隱瞞或虛構(gòu),只有這樣才能對癥下藥,,設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施,。其次,換位思考,,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的,,在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,,執(zhí)行難度低,,變現(xiàn)能力強”。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,,但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準(zhǔn)確,,其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細(xì)致,,做到多渠道、重驗證,,全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,,利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),,建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),,使自己在工作中也能反復(fù)驗證,不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。
人不僅要會走路,而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),,要在這個行業(yè)里立足、生存,,必須要學(xué)會創(chuàng)新,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇四
提高顧客滿意的目的,是讓顧客對我們產(chǎn)生熱情,,降低行銷成本和交易成本,,以增加競爭對手的行銷成本,增進員工的成就感,,提高產(chǎn)品的市場占有率,,最大限度地提高產(chǎn)品的附加值。加強銷售管理工作的主要內(nèi)容有:
1,、銷售流程管理和5s管理:通過制定標(biāo)準(zhǔn)的銷售流程來規(guī)范銷售人員的行為準(zhǔn)則,;通過對銷售人員,展廳,,展車進行系統(tǒng)的5s管理來滿足顧客的核心需求,,這就是銷售人員主動、熱情,、專業(yè),;環(huán)境(展廳)舒適、明朗,;交易無壓力,、專業(yè)、可信賴,。
2,、銷售績效的規(guī)范管理:
(1)來店客戶管理:要求銷售人員對來店客戶進行登記,至少留有70%以上的客戶資料,,并對意向客戶進行級別確認(rèn),。
(2)意向客戶和保有客戶管理:要求每個銷售人員至少有100個以上的意向客戶,,并對其進行檔案管理和有計劃的訪問,通過增加保有基盤的數(shù)量,,從而增加維修的固定顧客,,再增加新的介紹訂單,使專營店的業(yè)務(wù)走向良性循環(huán),。
(3)看板管理:要求銷售經(jīng)理對車輛的訂交存利用看板的形式進行動態(tài)管理,每日更新,,公開透明,,提高工作效率。
(4)試乘試駕管理:配備試乘試駕車輛,,制定試車路線,,讓顧客親身體驗車輛的性能和配置,為顧客提供服務(wù)和進行總結(jié),。
3,、營銷管理:
(1)要求市場部和銷售部做到:知己:即,搞清自己的產(chǎn)品市場,、目標(biāo)客戶群體究竟是誰,。知彼:即,搞清競爭車型的銷售形勢,,分品牌羅列出其市場的表現(xiàn)形式,,如產(chǎn)品廣告,廣宣投放量,,廣宣主題,,報道頻次等。要定量化的總結(jié)出競爭車型廣宣的優(yōu)缺點,。
通過上述資料的積累,,搞好市場分析,按年度,,季度,,月度設(shè)定銷售目標(biāo),分析當(dāng)?shù)厥袌鰟酉?、政策法?guī)及競爭車型的銷售活動,,為本品牌的銷售活動提供情報上的支持,并適時加大本品牌的廣宣力度,,培養(yǎng)顧客對本品牌的認(rèn)識度和忠誠度,,以此提高來店客戶批次,增加店內(nèi)成交的比例,。銷售基盤做得好不好,,直接影響著市場部,,因此,嚴(yán)格要求銷售部做好對基盤客戶的延伸管理工作,,精耕細(xì)作,,開發(fā)基盤,養(yǎng)護基盤,。
(2)積極開拓集團采購和政府采購,,開發(fā)行業(yè)用車。在本產(chǎn)品銷售區(qū)域范圍內(nèi),,盡力建設(shè)二級網(wǎng)點,,擴大銷售層面。
(3)在條件允許的范圍內(nèi),,利用好消費貸款,,盡量以低首付,低風(fēng)險的優(yōu)勢使本產(chǎn)品以高于其他競爭車型的比例進入百姓家,。
(4)為顧客提供多元化的延伸服務(wù),。專營店可賣產(chǎn)品不僅是新車,還有二手車,、金融產(chǎn)品,、精品、會員,,維修服務(wù)等,,要下力量進行深度挖掘。
專營店售后服務(wù)的目的就是通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來維護管理內(nèi)用戶,,發(fā)展新用戶,,促使用戶再次購買,并確保服務(wù)受益,,以服務(wù)受益來覆蓋專營店的經(jīng)營費用,。市場占有率,顧客占有率是衡量售后服務(wù)的指標(biāo),,丟掉顧客的原因70%不是因為產(chǎn)品質(zhì)量,,而是因為服務(wù)質(zhì)量,所以必須建立優(yōu)質(zhì)化的售后服務(wù)體系,,必須以提高顧客滿意度為中心,,牢記熱情接待,保證質(zhì)量和遵守約定是售后服務(wù)的三大支柱,,為顧客提供他們真正服務(wù)的需要,,以完成本品牌的經(jīng)營戰(zhàn)略。
1,、以嚴(yán)格的流程化的售后服務(wù)來保證專營店的經(jīng)營是以售后服務(wù)為中心的實現(xiàn),。這些服務(wù)應(yīng)該是:
(1)可信的服務(wù)承諾,;
(2)保姆式的提醒,跟蹤服務(wù)以及預(yù)約服務(wù),;
(3)禮貌的服務(wù)接待,;
(4)負(fù)責(zé)任的問診及檢查;
(5)尊重客戶的意愿,;
(6)可靠的維修質(zhì)量,;
(7)明確,可接受的維修項目和費用說明,;
(8)超出預(yù)期的服務(wù),。促進顧客滿意的主要方法是:顧客接待、明碼標(biāo)價,,準(zhǔn)時交車,車輛清潔,,一次修復(fù),,售后服務(wù)跟蹤。
2,、建立以顧客為中心的評價制度:主要指標(biāo)有:
(1)回廠率:不得低于50%,,否則說明客戶在流失。
(2)返修率:不得超過3%,。
(3)定期保養(yǎng)實施率:它可以反映出顧客對你的忠誠度,。
(4)客戶投訴率:必須以專業(yè)的接待方法,站在顧客的立場上進行投訴處理,??蛻敉对V是很好的情報,它能使我們發(fā)現(xiàn)問題,。讓客戶快樂理應(yīng)是員工的責(zé)任,。
3,、加強對售后服務(wù)的管理:
(1)績效管理:如服務(wù)吸收率,、定期保養(yǎng)成功率、單臺營業(yè)收入,、一次維修成功率等,。
(2)現(xiàn)場管理:5s管理,,如油水不落地,物物有定位等,。
(3)動態(tài)管理:如看板管理,,其功能是:有多少車在修、在何工位修,、由何人在修,、需何時交車,、有多少人可派工、有無停工待料車輛等,。
4,、搞好零部件與精品的管理工作:零部件與精品的管理分內(nèi)外兩部分:對顧客服務(wù)的目標(biāo)為:純正的零部件、合理的價格,、快速的服務(wù)率,、及時的供貨速度。內(nèi)部目標(biāo)為:銷售額,、利潤,、庫存管理(配件庫存的周轉(zhuǎn)一般應(yīng)為一年4-5次)、5s管理等,。
隨著市場格局的不斷變化,,人力資源作為一種可再生的資源,對企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要,。因此,,有計劃地對人力資源進行合理配置,通過對員工的招聘,,培訓(xùn),,使用,考核,,評價,,激勵,調(diào)整等一系列過程,,調(diào)動員工的積極性,,發(fā)揮人員潛能,以應(yīng)對越來越大的市場競爭,,確保專營店]各項指標(biāo),,任務(wù)的完成,為公司創(chuàng)造價值,。具體包括:人員招聘與錄用,;員工培訓(xùn)與轉(zhuǎn)訓(xùn);薪酬與績效考核,;員工激勵,,獎懲及福利;人事調(diào)整和勞動關(guān)系,;員工日常管理制度,。
企業(yè)的目標(biāo)是生存、發(fā)展、活力,,其核心目標(biāo)是獲利,,也就是如何利用有限的資源獲得最大的效益。因此,,作為企業(yè)日常經(jīng)營管理者的總經(jīng)理必須使專營店的財務(wù)管理工作制度化,,規(guī)范化,不斷提高專營店的財務(wù)管理水平和盈利能力,。重視資金運用和財務(wù)分析,,做到加速資金周轉(zhuǎn),增加收入,,努力經(jīng)營,,科學(xué)管理,合理使用資金,,減少庫存資金占用,,控制消耗,降低費用,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇五
20xx年,,金融辦按照引資增稅、服務(wù)溝通,、行業(yè)監(jiān)管、防范風(fēng)險的工作思路,,以發(fā)展區(qū)域經(jīng)濟為核心,,實現(xiàn)金融為實體經(jīng)濟服務(wù)、為民計民生服務(wù),,繼續(xù)在完善金融體系,、豐富金融業(yè)態(tài)、普及金融知識,、運用金融產(chǎn)品等四個方面下功夫,,完成招商引資和金融稅收的任務(wù)。
1,、密切對接民營經(jīng)濟,,籌建新的小額貸款公司。
2,、推進華堪基金項目落地,。
3、幫助申銀萬國證券在十一經(jīng)路選址設(shè)立營業(yè)部,。
4,、引進上海銀行、浙商銀行,、哈爾濱銀行,、寧夏銀行在xx區(qū)選址開設(shè)支行,。推動渤海銀行開設(shè)十一經(jīng)路支行。幫助民生銀行,、浦發(fā)銀行,、興業(yè)銀行建立社區(qū)型銀行和微型金融服務(wù)網(wǎng)點。
5,、推動渤商所,、中儲公司合作建立“商品銀行”,為倉儲,、物流和從事商品交易的企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融,。
1、幫助渤海銀行總部大樓,、信華金融科技園,、公法大廈、菩萊提金融科技園做好招商工作,,打造億元樓宇和金融業(yè)態(tài)的聚集地,。
2、加大推介我區(qū)新建5a級寫字樓,,將萬達中心寫字樓打造成現(xiàn)代金融商務(wù)高端億元樓宇,。
積極培育瞬清眼視光、錦美碳材,、光網(wǎng)迅通等公司在天交所或新三板上市,。
與人保財險、濱海農(nóng)商行,、浦發(fā)銀行開展戰(zhàn)略合作,,貼身服務(wù),使他們?yōu)楹訓(xùn)|發(fā)展提供資金,。
1,、配合房管局研究我區(qū)散片危陋平房改造的融資方案。
2,、與科委合作共建xx區(qū)的科技金融對接平臺,。
一是健全完善處非機制,各成員單位各負(fù)其責(zé),,形成合力,;二是加大處非宣傳力度和非法集資類廣告信息的排查清理力度,增強公眾防范意識,,凈化市場環(huán)境,;三是加強準(zhǔn)金融機構(gòu)監(jiān)管,做好非法集資防控;四是加快陳案處置進度和穩(wěn)定工作,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇六
在爆竹聲聲中,,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),,是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,,吸取不成功的教訓(xùn),,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時,,也給自己帶來更多的收益。同時,,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,,對于每個銷售人員來說,,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,,是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長,。同時,,加強金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行,、證券,、保險、基金,、期貨,、信托、私募等等,特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),,深挖他們產(chǎn)品的特點,,與我們產(chǎn)品進行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,,做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,,還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),,把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,,吸取他們的優(yōu)點,,改正自身的缺點與不足,達到整個團隊的共同進步,。
的擬定,。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅持每天出去發(fā)單,,保證每天發(fā)單量達到100以上,,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,,保證大約有10萬左右的資金量,。
2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,,還是覺得我們公司原因,,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,,通過不同的方法處理,有些客戶還是可以爭取過來的,。
3.每月完成40個左右的意向客戶,,6個客戶能夠投資,,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,,18個客戶能夠投資,,100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進步,,一步一個臺階的開展銷售,,每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,,在自己進步和獲得收益的同事,使公司的銷售能夠蒸蒸日上
把握好每一次值班機會,,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,,爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,,對老客戶進行再挖掘,,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,,做好“一帶十,,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方法,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,,一步一步,踏踏實實的開展銷售,。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),,思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,,缺點盡量改正,,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,,做到每周一小結(jié),,每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,,及時改正,下次不要再犯,。
我知道銷售工作一開始不好做,,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇七
一是改善農(nóng)村信用環(huán)境,。推廣克山縣全國農(nóng)村信用體系建設(shè)試驗區(qū)經(jīng)驗,推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng),、村,、戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展信用等級分類評定,評定結(jié)果作為信貸投放的重要參考依據(jù),。
二是打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為,。配合省銀監(jiān)局、省高院對全省400余件金融案件進行清理,,對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒,。
三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境。協(xié)調(diào)省直有關(guān)部門,,對金融機構(gòu)辦理各類抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)給予便利,,并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理、辦理的標(biāo)準(zhǔn),、條件和內(nèi)容,,簡化抵(質(zhì))押程序。
四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價,。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點工作,,將評價結(jié)果作為地方政府開展融資活動的依據(jù),激勵地方政府增強區(qū)域金融環(huán)境良性建設(shè)的主動性和自覺性,。五是建立完善政府服務(wù)平臺,。建立金融信息共享平臺,及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺,,廣泛吸納銀行,、證券,、保險等各類金融機構(gòu),圍繞全省重點項目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農(nóng)村物權(quán)流轉(zhuǎn)平臺,,實現(xiàn)農(nóng)村各類物權(quán)的信息登記,、政策咨詢、合同鑒定,、融資服務(wù)等功能;建立政策性融資擔(dān)保平臺,,發(fā)揮政府增信優(yōu)勢,推進銀擔(dān)合作,。
一是協(xié)調(diào)金融機構(gòu)繼續(xù)加大對“三農(nóng)”及小微企業(yè)的貸款投放力度,,確保其增速不低于各項貸款平均增速,增量不低于上年同期水平;力爭全省支農(nóng)再貸款限額,、支小再貸款累計投放額,、再貼現(xiàn)累計發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規(guī)模,。鼓勵省內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)主板,、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板,、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內(nèi)企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構(gòu)牽頭運作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù),、中小企業(yè)集合票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券等債務(wù)融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權(quán)交易市場建設(shè)工作,。三是引導(dǎo)保險資金參與我省項目建設(shè),。引導(dǎo)保險資金在基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造,、新型城鎮(zhèn)化等重大項目建設(shè)中發(fā)揮作用,,鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)、設(shè)立醫(yī)療機構(gòu)和參與公立醫(yī)院改制等,。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”,。放寬或取消對省內(nèi)企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制,,依托外資銀行的國際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和差異化服務(wù),,幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”,。
一是繼續(xù)加大金融供給力度,。協(xié)調(diào)駐省銀行機構(gòu)向總行爭取信貸規(guī)模,增強信貸資金投放的針對性和有效性,,提高對重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的信貸支持力度,。二是切實降低企業(yè)融資成本。引導(dǎo)駐省銀行機構(gòu)向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策,,清理取消各種不合理收費,,不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品,。鼓勵金融機構(gòu)開展訂單融資,、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資,、保單融資,、信貸保證保險、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資服務(wù);協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)簡化貸款手續(xù)和流程,,縮短貸款審批時間;引導(dǎo)保險機構(gòu)提供手續(xù)簡便,、價格低廉的保險產(chǎn)品。
一是吸引金融機構(gòu)入駐我省,。利用我省財政獎勵政策,,吸引金融機構(gòu)總部入駐我省或設(shè)立分支機構(gòu),吸引各金融機構(gòu)總部在我省設(shè)立呼叫中心,、后援中心,、電銷中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務(wù)基地,。
二是發(fā)展壯大地方金融體系,。引進戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農(nóng)業(yè)保險機構(gòu);引進戰(zhàn)略投資者推進農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構(gòu)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構(gòu),。
三是推動建立股權(quán)投資基金,。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式,在我省設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金,、創(chuàng)業(yè)投資基金,,重點支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、“十大重點產(chǎn)業(yè)”,、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)及對俄經(jīng)貿(mào)合作等重點產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級;吸引有實力的各類股權(quán)基金來我省投資,,促進我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿Α⒖萍汲晒c資本市場融合,。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔(dān)保公司,。支持符合條件的小額貸款公司設(shè)立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,構(gòu)建銀行融資,、民間融資、直接融資擔(dān)保并存的基本業(yè)務(wù)框架,,力爭20xx年底前實現(xiàn)融資擔(dān)保機構(gòu)縣域全覆蓋,。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作。按照省政府《創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)推進方案》部署,,加快推進農(nóng)村金融主體,、金融產(chǎn)品和擔(dān)保方式創(chuàng)新,。
一是強化地方金融監(jiān)管。貫徹《國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任的意見》,,強化地方金融監(jiān)管職能,、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度,研究地方金融監(jiān)管重大問題,,依法嚴(yán)厲打擊金融欺詐,、非法集資、非法證券期貨,、非法保險業(yè)務(wù)等各類違法行為;加強對小額貸款公司,、融資性擔(dān)保公司、各類交交易場所,、典當(dāng)行,、融資租賃公司、商業(yè)保理公司,、地方資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)的監(jiān)管力度,。二是防范和化解地方金融風(fēng)險。建立中省直有關(guān)單位和市縣政府橫向聯(lián)系,、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風(fēng)險處置機制;指導(dǎo)下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測,、評估、預(yù)警和處置,,加強對本地區(qū)跨市場,、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風(fēng)險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機構(gòu)的考評工作,。完善現(xiàn)行金融機構(gòu)考核獎勵政策,,對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),、降低融資成本,、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等金融機構(gòu)和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構(gòu)綜合考評機制,省政府對為地方經(jīng)濟社會發(fā)展做出突出貢獻的金融機構(gòu)給予通報表彰,,并依據(jù)考評情況對財政性資源進行合理配置,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇八
一、20xx年工作計劃中的重點仍以客戶為中心,,做好結(jié)算服務(wù)工作,。客戶是我們的生存之源,,作為營業(yè)部又是對外的窗口,,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,,讓客戶滿意,。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,,客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競爭能力,。
3,、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,,是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。
4、以銀行為課堂,,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。
5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二,、強內(nèi)控制度管理,,防范風(fēng)險,保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多,,促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,,一崗一卡,一人一卡,,增強制度執(zhí)行的鋼性,,提高約束力。
2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3,、制定出財務(wù)人員工作計劃,,進一步加強會計出納制度,嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,,保證銀企結(jié)算資金的安全,,進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結(jié)算事故,。
6,、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。
五、以人為本提高員工的全面素質(zhì),。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美,,其實充滿競爭和風(fēng)險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,,從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),,這也是明年最緊迫的,,現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,準(zhǔn)備對出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn),。
3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。
4,、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵員工,,強化員工的心理素質(zhì)。
5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇九
20xx年,,全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅持“一個中心,,六個基本點”的基本策略,即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,,以客戶,、產(chǎn)品、渠道,、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,,繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手,,全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,,推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,,以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo),,在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),,注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,,重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進,,穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),,提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略:要充分依托理財中心,,深化二代轉(zhuǎn)型,,圍繞“一個中心,六個基本點”,,堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細(xì)和固化上下功夫,,要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,,有足夠多的好客戶,強化客戶營銷維護能力,,挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,,促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。
(三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,,要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),,形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),,力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3:1比例,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,,按照專職,、專業(yè),、專注要求,帶出一支新隊伍,,開拓一片新天地,,打造一個新陣地,形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng),、相互補充的全新渠道格局,。
(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,,著重打造“第二個***”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,堅守主陣地,,作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”,,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,提高貢獻水平,,瞄準(zhǔn)第一梯隊,,實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,通過加速發(fā)展,,趕超同業(yè),,縮短差距,,盡快向第二梯隊跟進靠攏,,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,做全,、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,以“個人存款,,實物金,、個人客戶”為核心,以基金,、保險,、借記卡,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,,自助設(shè)備開機率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,做實旺季營銷,。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,,加大通報考核力度,,營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標(biāo),、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,,做全產(chǎn)品,彌補“短板”,,提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,加強總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,,逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù),擴大品牌影響力,,加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,,提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動,,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,,穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,,提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,,努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,,做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,進一步規(guī)范貨幣基金交易,。
8.做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控,,利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,,建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,,加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,做好保險從業(yè)資格考試工作,,提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,,提高客服務(wù)水平。
10.加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,擴大借記卡存量市場份額,,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,,加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,控制不良透支的攀升,,降低不良率;按照總行部署,,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,加強隊伍建設(shè),,加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū),、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,并發(fā)揮其帶頭作用,。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),,建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),,提升產(chǎn)品覆蓋度,。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,,做好客戶體驗活動宣傳,,把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),,提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,,在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),,完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,,全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,,向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,進一步解決理財中心空心化問題,。
22.強化客戶分層服務(wù),,加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,,著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,以點帶面,,形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),,與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,,提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,,為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,,強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作,,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,,對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),,按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù),。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,,增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,,全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,,研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認(rèn)證方式,。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作,提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。
(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),,在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點,。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè),,加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,,切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn),,符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),,使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,,落實集約化管理,,制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制,進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制,。
39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作,,完善網(wǎng)點后評價體系,建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型,,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,,加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。
40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,,力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。
41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,,提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,,切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊,,提高上述行的經(jīng)營管理水平,,使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,,帶動以呼倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度,。帳務(wù)性替代率要達到60%以上,,同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3:1。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),,力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量,,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險,,提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源,,采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,把星級向下延伸,,增加二星級網(wǎng)點的評選,。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。
49.從破難點和頑疾點入手,,貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,,循序漸進,實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升,。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。
51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,,打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌,。
52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,強化網(wǎng)點的服務(wù)考核,,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,,提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,,區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。
(四)強化基礎(chǔ)管理,,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,,以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理,,強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,,徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量,,對不動卡進行定期激活和清理,規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,,建立完善的客戶升降級機制,,實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,,提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,,對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理,。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,,解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,,加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),,定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,,規(guī)范操作。
59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,,全面清退外部保險機構(gòu)駐點,,做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60.加強投資者教育,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,,幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,,實行動態(tài)考核,著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,,建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制,。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,,做到事前預(yù)防,。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),,及時跟蹤,、搜集和梳理整理,認(rèn)真研究分析,,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,,做到事前預(yù)防。
63.強化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,,制定整改流程,,明確整改責(zé)任,確保整改效果,對不及時,、不認(rèn)真落實整改工作的,,要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,,對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,,連續(xù)考核,,進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,組織開好柜員主管例會,,加強柜員主管的履職能力,。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理,協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,,對檢查結(jié)果充分整改和利用,,提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,,將理財中心考核納入其中,,形成條線“6+1”考評模式,配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,,條線上下形成合力,,確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,,進一步將管理做深,、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,,提升精準(zhǔn)營銷能力,。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn),。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,加強客戶挖掘,,提高商機處理率,,加強商機統(tǒng)一管理,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。
最后,,啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風(fēng)險管理、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃,,推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,,及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,,搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系,。在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。
金融工作計劃 金融工作計劃書呢篇十
本學(xué)期是我作為金融與基礎(chǔ)科學(xué)系系主任的第一個學(xué)期,,在認(rèn)真學(xué)習(xí)學(xué)校的工作計劃和教學(xué)中心的布置的各項教學(xué)任務(wù)以及系主任工作職責(zé)后,我確定了我的工作目標(biāo)和方向:認(rèn)真應(yīng)對新的教育環(huán)境下,,教學(xué)模式和形式的變化,,自發(fā)學(xué)習(xí),結(jié)合本系的自身特點進行思考,,并積極的開展各項工作,,本著對任課教師和學(xué)生服務(wù)的思想,配合高職教務(wù)和成人教務(wù)部門推動各項工作的開展,,完成各項教學(xué)任務(wù),,以達到全面服務(wù)教學(xué),,做好老師教學(xué)和學(xué)生求學(xué)的后盾。
堅持以教學(xué)工作的中心的原則,,嚴(yán)格執(zhí)行系主任職責(zé):(1)根據(jù)學(xué)校的發(fā)展規(guī)劃,,和教學(xué)中心的要求:以教學(xué)常規(guī)管理為基礎(chǔ),以教學(xué)改革為重點,,以提高效率為手段,,以實踐教學(xué)為突破口,以教,、科研活動為落腳點,,加強教學(xué)與實踐操作的結(jié)合,全面推進本系的各項工作,。(2)嚴(yán)格教學(xué)管理制度,、教師考核制度。現(xiàn)在各種制度有章可循,,在制度的約束下,,全系的管理就變得簡單而有效了。(3)積極開展教研活動的討論,。本系迄今為止進行了三次教研活動,,每次教研活動都有確定的主題,老師們都能積極予以回應(yīng),,并提出了很多建設(shè)性的意見,。
(一)教學(xué)管理方面
1.抓好教學(xué)管理制度建設(shè),規(guī)范日常教學(xué)程序
本學(xué)期第一次的系里活動圍繞新學(xué)期的教學(xué)活動開展,,包括:重申職大,、電大學(xué)生學(xué)習(xí)資料的整理與上傳;課程的核定;尤其是課改后網(wǎng)上課堂的執(zhí)行;對于調(diào)停課的程序、以及成人課堂的管理等和老師們都進行了溝通,,保證課程的有序進行,。完成了新開課的統(tǒng)計、老師課時核定等相關(guān)教師利益的工作,。
(二)進行教研教改研究,,提高教師的理論水平和科研能力
本學(xué)期第二次研討中我們討論內(nèi)容是"如何結(jié)合學(xué)生特點進行教學(xué),如何把學(xué)生留在課堂",,"如何結(jié)合學(xué)生特點進行教學(xué)"結(jié)合在如何提高教學(xué)有效性的會議上老師們的發(fā)言,,我們展開了熱烈討論,我們感到其實每位老師都在挖空心思想各種辦法來進行課堂教學(xué),,也很有責(zé)任心,,這樣的討論也布置給每個老師,作為一個教改的課題去思考并撰寫成文,。
(三)堅持教學(xué)考核,,促進制度的貫徹和落實
在需要向不同的教學(xué)部門提交各類的資料過程中,,老師們相互配合,在規(guī)定的時間前后,,我也會給老師們進行溫馨提示,,并幫助電腦方面不擅長的老師進行資料的上傳。在資料檢查的過程中,,我發(fā)現(xiàn)老師們都很積極主動,,并且很認(rèn)真的按照要求完成了各項任務(wù),體現(xiàn)了老師們對教學(xué)工作的責(zé)任感,。檢查結(jié)果如下:負(fù)責(zé)職大課程8位老師們上傳了10門課程學(xué)習(xí)資料,,負(fù)責(zé)電大課程教學(xué)的老師10人上傳了36們課程的學(xué)習(xí)資料,在規(guī)定的時間內(nèi),,完成了各項任務(wù),。
(四)做好畢業(yè)生學(xué)生論文的布置和過程監(jiān)控工作
完成了職大物流專業(yè)和行政管理專業(yè)共計67人次和高職物流專業(yè)16人次的論文分組、導(dǎo)師見面等論文布置工作,,并了解學(xué)生參與情況,,及時與教務(wù)處溝通,。目前,,職大的論文正在陸續(xù)收繳,下一步要進行論文答辯的分組等,。
(五)做好信息傳遞員
為了有效的開展系里的各項活動,,尤其是各教學(xué)部門信息的傳達,順利,、高效的完成教學(xué)資料的收繳,、教學(xué)任務(wù)的下達,我在工作過程中嘗試的采用了一些辦法:
1. 坐班人員通過qq的平臺進行溝通,,快速并有信息反饋
2. 不坐班的老師通過郵箱進行信息傳遞,,并通過短信的方式進行提醒
3. 部分不善用電腦的老師通過電話的方式進行信息聯(lián)絡(luò),并給予了傳遞電子信息的幫助,。
4. 開學(xué)初,,我們專門設(shè)立了公共郵箱,將本學(xué)期要完成的工作進行梳理,,將任課教師要提交的教學(xué)資料,,進行電子整理,并自制了一些電子文檔,,如課程考核方案等,。可以幫助老師了解各個時段需要做的工作,。同時,,為了打印方便,,在公共郵箱里也集中了老師需要打印的各類文檔,利用坐班的便利優(yōu)勢為老師們提供了一些服務(wù),。
做好期末階段的教學(xué)管理,,包括:期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)的安排、學(xué)生網(wǎng)上學(xué)習(xí)的督促,、行考成績等資料的按時收繳,。做好教學(xué)檢查,提示老師的網(wǎng)上課程的布置,。 在本系的教研中探討幾個方面:
1.對前半段工作的總結(jié),,公布教學(xué)檢查的結(jié)果,聽取老師對我工作的意見,。
2.收集課程改革后老師們的比較集中的問題和看法,。
3.申請了市電大關(guān)于開放大學(xué)的有關(guān)課題,由系內(nèi)全體青年教師承擔(dān),。課題申請成功后,,進行具體的分工和課題研討,并請教系里有課題經(jīng)驗的教授予以指導(dǎo),。
4.在高職處的安排下,,做好高職教學(xué)的有關(guān)檢查和教學(xué)改革工作。由于目前我系沒有高職學(xué)生大賽的項目,,我們將改革的重點放在課程內(nèi)容上,。