時間過得真快,，總在不經(jīng)意間流逝,，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程,，該為自己下階段的學習制定一個計劃了,。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？這里給大家分享一些最新的計劃書范文，方便大家學習,。

業(yè)務(wù)員工作計劃思路篇一

第二,，在阿里巴巴平臺擁有自我的業(yè)務(wù)賬號。作為xx小組的一員,，在確保完成小組業(yè)務(wù)的同時,，能夠發(fā)展自我的個人業(yè)務(wù)。在實習期,，我也曾嘗試透過谷歌搜索引擎和其它國家b2b平臺上尋找買家,，發(fā)過無數(shù)封開發(fā)信，但回復(fù)者甚少,。相信,，透過公司付費的阿里巴巴平臺，若有機會參加阿里巴巴平臺的相關(guān)培訓,，我會學習的更快,、更專業(yè)。

第三,，全面的了解公司和產(chǎn)品,，培養(yǎng)自我的業(yè)務(wù)潛力。透過了解公司和產(chǎn)品,，進而了解目標市場和競爭對手,，做到能夠?qū)I(yè)的回答客戶提出的問題，用自我的專業(yè)知識留住客戶,。豐富與產(chǎn)品相關(guān)的原材料,、包裝等相關(guān)知識。

第四，至少擁有一個自我的業(yè)務(wù),，培養(yǎng)自我的業(yè)務(wù)技巧,。沒有實戰(zhàn)的話，只能是紙上談兵,。透過一個自我獨立操守的業(yè)務(wù),，就能將理論與實踐相結(jié)合，培養(yǎng)自我的業(yè)務(wù)技巧,，熟悉一整套外貿(mào)流程,。從開發(fā)客戶、簽訂單,、下生產(chǎn)通知,、報關(guān)、發(fā)運到最后收款結(jié)束,，一邊學習一邊實踐,。然后，透過一次一次地總結(jié)經(jīng)驗教訓,，使自我的業(yè)務(wù)潛力逐漸趨于成熟,。

第五，提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì),。做一個誠實,、熱情、有耐心,、有自信心的外貿(mào)業(yè)務(wù)員,。做朋友做業(yè)務(wù)要誠實。對待自我的職業(yè)要有熱情,，有激情,。在開發(fā)客戶的過程中要有耐心。在與客戶洽談和溝通時要有自信心,。

第六,，業(yè)余時光多加練習英語口語，接待客戶時做到完全無障礙的溝通和交流,。多朗讀,、多背誦，立志實現(xiàn)向e哥那樣任何對話,，隨聽隨翻,。

第七，重新學習日語,，掌握日語的基本對話和交流,。制定日語學習計劃,，從詞匯和句型開始，重新學習,、重新掌握，讓日語成為自我名副其實的第二外語,，以備不時之需,。

業(yè)務(wù)員工作計劃思路篇二

此刻我已經(jīng)在公司擔任業(yè)務(wù)員有四年的時光了。能夠說我是公司數(shù)得著的老業(yè)務(wù)員之一,，也是對公司的發(fā)展有必須貢獻了,。此刻20xx年將結(jié)束，我想在歲末的時候就我一年的工作做一下總結(jié),，也對自我的工作提前寫下了20xx年業(yè)務(wù)員工作計劃范文,，讓自我在假期中能夠安穩(wěn)的度過，也讓自我能夠及時的認識到當前的形勢,，期望不會讓自我失望,！

轉(zhuǎn)眼間又要進入新的一年20xx年了，新的一年是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇與壓力開始的一年,，也是我十分重要的一年。出來工作已過個年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此,，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自我在新的一年里有更大的進步和成績。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作,。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，個性在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，務(wù)必以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作,。

在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費用達萬元以上（每件萬元）。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶持續(xù)經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展狀況,。

在第二季度的時候,，以商標、專利業(yè)務(wù)為主,。透過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng),、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體,。以至于到達4。萬元以上代理費（每月不低于1,。萬元代理費）,。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶持續(xù)經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展狀況。

第三季度的十一中秋雙節(jié),，帶來的無限商機,，給后半年帶來一個良好的開端。并且,，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合潛力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)貼合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā),，有意向合作的客戶能夠安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7,。萬元以上,。做馳名商標與著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶持續(xù)經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展狀況。

第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)狀況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性推薦,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到最全面，代理費用每月至少達萬元以上,。

二,、制訂學習計劃。學習,，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合潛力,、都是我要掌握的資料,。知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還期望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。

三、增強職責感,、增強服務(wù)意識,、增強團隊意識。用心主動地把工作做到點上,、落到實處,。我將盡我最大的潛力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上,，是我對20年的個人工作計劃,，可能還很不成熟，期望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我期望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫忙,。展望20年，我會更加努力,、認真負責的去對待每一個業(yè)務(wù),，也力爭贏的機會去尋求的客戶，爭取的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作,。相信自我會完成新的任務(wù),，能迎接20年新的挑戰(zhàn)。

20xx年,，我有著的期盼,，相信自我必須能夠在20xx年取得更大的進步，自我就是這樣一年一年的走過來的,，從一個什么都不懂的毛頭小伙到此刻很有深度的資深公司業(yè)務(wù)員,，我的成長充滿了曲折，但是在今后的工作中,，我還是需要繼續(xù)不斷的努力,，相信自我在20xx年必須走的更遠！

業(yè)務(wù)員工作計劃思路篇三

轉(zhuǎn)眼間20xx年過去又要進入新的一年-20xx年了,，新的一年是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年,。出來工作已快1個年頭,，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習,。在此,，我訂立了20xx年工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的.進步和成績,，為本地易購的高速發(fā)展出一份力,。

20xx年，在唐總的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,，在文浩,、向勇、涂純敏三位經(jīng)理的引導(dǎo)下,，在技術(shù)部,、售后服務(wù)部、前臺廖菲的配合下和組員及各同事的鼎力相助下,，我快速的融入公司并且急速與公司同步成長成為前線工作人員,。

20xx年，作為工作人員的我應(yīng)該為公司盡一份微簿之力,，因此特擬定以下幾點：

業(yè)務(wù)員的拉訂單的方式應(yīng)該有所改變,，不應(yīng)該像以前那樣去做業(yè)務(wù)，我們應(yīng)該更專業(yè)化,，這個專業(yè)化我的建議是體現(xiàn)在這幾個方面：第一,，與去訪客戶做交談之前一定要對客戶做全面而深入的了解，如果對客戶了解的甚少,，那么在探討和溝通的時候就會又很大的問題,，經(jīng)常就會莫名其妙的丟失客戶;第二,，我們應(yīng)該知道客戶的問題所在，客戶的問題就是我們的希望,，因為只要我們能幫助客戶解決他們所遇到的難題,，客戶就有很大的可能和我們簽單，如有的客戶說以前也做過推廣但效果不好,，我們就要清楚這個客戶是像要找一個推廣效果好的推廣商,，那么我們就可以說出我們與其它的推廣不同的地方，而最重要的是要說明我們的推廣效果,。讓他們信服我們一定能給他們帶來他們想要的結(jié)果;第三,，業(yè)務(wù)員還應(yīng)該對本地易購的產(chǎn)品和服務(wù)有更深入的了解，這樣業(yè)務(wù)員才能根據(jù)客戶的要求快速的向客戶推出公司相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù);第四,，業(yè)務(wù)員應(yīng)該準時,，守時，把客戶作為自己心目中的上帝,。第五，帶新人學會如何找客戶?如何打電話?如何與客戶交談?如何介紹公司?如何專業(yè)的介紹業(yè)務(wù)?不能少于5次;特別是在電話營銷的時侯,，一定讓主管當著新人的面給客戶打電話,。讓新人學習該怎么說，說些什么,。而且我們公司的經(jīng)理基本都是從業(yè)務(wù)員做起的,，都是非常優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員，他們比主管有更豐富的經(jīng)驗,。在帶新人的時侯,，經(jīng)理更應(yīng)該教授新人如何做。

當然這些都是專業(yè)化服務(wù)的最基本的要求,，其實還有很多需要業(yè)務(wù)員自己去整理和歸納,，在這里作為我個人計劃的一部分像公司提出一些意見，希望公司越來越興旺,。

在20xx年公司為了提高業(yè)務(wù)量并加強員工的管理,，曾試著通過分組和拿提成的方法來提高員工的工作積極性和公司的業(yè)務(wù)量，但是實行一段時間后發(fā)現(xiàn)：組與組之間,，成員與成員之間是提高彼此的積極性,，然而后來我們又發(fā)現(xiàn)了一些不好的效果。成員之間因為業(yè)務(wù)的關(guān)系彼此之間的合作關(guān)系大大不如以前了,。導(dǎo)致成員之間經(jīng)常因一些小事而不和,，而且最重要的是因為合作出了些問題，因此當然業(yè)務(wù)量的增加不如預(yù)先估計的那么好,。顯然公司在管理層面上是有些問題的,，世界500強的大公司之所以能做的比其他公司好,，最主要的原因就是因為管理模式上比其他公司更勝一籌。而其中對業(yè)務(wù)員的管理更顯得重要,，因為一個公司的銷售做的好,，公司才有利可圖，而銷售又與業(yè)務(wù)員有至關(guān)重要的聯(lián)系,。故我認為公司應(yīng)該擬定一套層次化,、責任制具有執(zhí)行力的制度，并加強對業(yè)務(wù)員的培訓和管理,。對這個制度我的看法是：首先應(yīng)該把公司的員工劃分到各個部門,，對每個部門來說，進行專業(yè)化的培訓,，這樣分工明確公司的效率才會提高,，而且各個部門應(yīng)該設(shè)立一個負責人，負責各個部門的工作安排和人員調(diào)動,。并每個月由負責人舉行各個部門的部門會議,，并把討論結(jié)果和建議向唐總匯報，同時唐總只須下達指示和看其結(jié)果給予評價或者追究責任實行獎懲,。還可以通過一些獎勵機制來提高員工的責任心和積極性,，如全勤獎等。

其次公司向前發(fā)展,，就應(yīng)該越來越細致了,，不能還像剛成立那樣去經(jīng)營，應(yīng)該考慮的更細致,，更專業(yè)了,，這個細致和專業(yè)不是說說就算了的，重要的是讓客戶感受到,，這樣才好吸引更多的客戶,。因此，這就要我們大家一起探討我們的服務(wù)那里還有不足的地方,。再次對于業(yè)務(wù)員來說,，這個管理是最重要的，我的建議是業(yè)務(wù)員上崗之前應(yīng)該對我們公司和服務(wù)有深刻的了解,，因此之前一定要進行好培訓,。應(yīng)把一些業(yè)務(wù)做的好的員工作為帶頭人，帶領(lǐng)整個業(yè)務(wù)員隊伍的發(fā)展,，可以讓他們傳授經(jīng)驗,，當然他們的作為帶頭人是業(yè)務(wù)精英，公司應(yīng)該采取獎勵機制，這樣公司就會朝著業(yè)務(wù)精英的方向發(fā)展,?？傊镜陌l(fā)展一定要體現(xiàn)制度化和專業(yè)化了,，到目前為止推廣效果基本上達到了預(yù)期的效果了,，關(guān)鍵就在于公司服務(wù)的質(zhì)量上了，也就是說人們都知道了本地易購,，關(guān)鍵是人們對你的服務(wù)質(zhì)量的認可了,，所以重在提高服務(wù)的品質(zhì)了。

技術(shù)部主要負責給公司做網(wǎng)頁和提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面的處理工作,，是公司的幕后英雄,，有不可替代的作用。技術(shù)部在給客戶做網(wǎng)頁的時候經(jīng)常會遇到客戶的反復(fù)的修改要求,，在這里我們要知道客戶是上帝,，我們應(yīng)該盡量滿足客戶的要求，我們要不厭其煩,，直到達到客戶滿意的效果為止,，當然我們作為網(wǎng)頁方面的專業(yè)人員，有很多方面的知識客戶可能并不了解,，對與客戶提出的無理要求,，我們同樣要不厭其煩的向客戶解釋清楚，直到讓客戶知道這一切都是為了客戶好,，只有這樣才能保證我們的客戶，同時也達到了一個很好的宣傳效果,。

技術(shù)部的工作人員,，在網(wǎng)站制作方面懶散，不管是什么樣的網(wǎng)站都應(yīng)該同等對待,，像網(wǎng)站小的話,，應(yīng)該按時按量的完成，直到客戶的認可和滿意,。一個網(wǎng)站的制作到結(jié)束,，技術(shù)部都沒有一個至始至終的人?？偸窍矚g脫脫拉拉,，這樣的做法即給業(yè)務(wù)人員帶來很不滿的情緒。這樣即影響業(yè)績的發(fā)展,，同時也給客戶帶來不好的效益和口碑,。所以希望唐總好好給技術(shù)部工作人員分配一下工作，同時也為了整個公司的發(fā)展,，因為技術(shù)部可是我們公司幕后最大的功臣,。

這些都是我對公司提出的一些小小的意見,，這些意見出現(xiàn)在我的個人計劃書之中是要說明空洞的計劃書還不如寫一點建議，至少能給公司帶來一些實際作用,。當然在20xx年里我的計劃其實很簡單,，首先就是我希望我所負責的工作都要出色完成，并更加積極的配合大家一起把公司的業(yè)務(wù)搞上去;其次就是我要更好的提升自己,，多學一些與公司發(fā)展有關(guān)的知識;再次就是我要改正自己在工作中做的不好的地方,，并希望得到同事的批評和指正;最后就是我要和同事和睦相處，互相配合,。真心的祝愿我們的公司在唐總的領(lǐng)導(dǎo)下越來越紅火,。

業(yè)務(wù)員工作計劃思路篇四

20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道,、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化,、客戶經(jīng)營精細化,、服務(wù)管理精細化、操作風險管理精細化,、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階,、上水平,。

一、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強產(chǎn)品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力,；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地,；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例,，延伸服務(wù)半徑,；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職,、專業(yè),、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng)、相互補充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻,；繼續(xù)打造“第二個***”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。

二,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點

(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,，以“個人存款,，實物金、個人客戶”為核心,，以基金,、保險、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,，做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品,，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢,；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù),，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平,；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度,；加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力,；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額,；加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試；加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位；加強記賬式國債的風險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案,；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力,；做好客戶風險評估,，提高客服務(wù)水平。

10.加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量,；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率；按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓力度,；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù),；選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標,，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作,。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標,，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題,。

22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實；創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理,；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置,、裝修建設(shè),，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點,；重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點,；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上,；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作,；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理,，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作,，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型,，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。

40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。

41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度,；加大宣傳,，提高設(shè)備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能,；進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標、設(shè)備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上，帶動以唿倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備,；嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程,；提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風險,，提高自助業(yè)務(wù)風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓,。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。

51.打造理財中心服務(wù)標準，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌,。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度,。在培訓分工上,，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓,。

(四)強化基礎(chǔ)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量,，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作,。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點,，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力，做

到事前預(yù)防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風險點,，做到事前預(yù)防。

63.強化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時,、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責,。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平；按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷,。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風險管理、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系,。在通報頻率上將按照日、周,、旬,、月、季度等,；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

業(yè)務(wù)員工作計劃思路篇五

今年,，我將自初自末地遵照公司的懇求,，正正在去年的義務(wù)根蒂上,，本著"多雷同、多折衷,、自動主動,、造制性地睜開義務(wù)"的引誘思維，樹立義務(wù)目標,，單方面睜開xx年度的義務(wù)?，F(xiàn)制定義務(wù)劃以下：

1、閉于老客戶,，戰(zhàn)穩(wěn)固客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)結(jié)，正正在有時間有條件的情況下,，支一些小禮物或宴請客戶,，好沒有治取客戶閉系,。

2、正正在具有老客戶的同時借要不絕從各種媒體獲得更多客戶疑息,。

3,、要有功德跡就得加強業(yè)務(wù)學習，拓荒視家,，豐厚知識,，給與多樣化形勢，把教業(yè)務(wù)取互換身手向星散,。

4,、今年對自己有以下懇求

1、每一個月要增加1個以上的新客戶,，借要有到個暗藏客戶,。

2、一周一小結(jié),，每一個月一大年夜結(jié),，看看有哪些義務(wù)上的失落誤，及時改正下次沒有要再犯,。

3,、睹客戶之前要多懂得客戶的情況戰(zhàn)需供，再做好籌備義務(wù)才有可以沒有會拾失落誰人客戶,。

4,、對客戶沒有克沒有及有坦率戰(zhàn)拐騙，這樣沒有會有忠誠的客戶,。正正在有些結(jié)果上您戰(zhàn)客戶是一直的,。

5、要不絕加強業(yè)務(wù)圓面的學習,，多看書,，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，取同業(yè)們互換,，向他們學習更好的方式方法,。

6、對局部客戶的義務(wù)坐場皆要一樣,，但沒有克沒有及太低三下氣,。給客戶一好印象，為公司樹立更好的籠統(tǒng),。

7,、客戶遇到結(jié)果，沒有克沒有及置之不理一定要盡努力援助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶疑賴我們的義務(wù)力量,，才能更好的完成責任。

8,、自傲少短常告急的,。要經(jīng)常對自己講您是最好的，您是獨一無二的,。具有健康消極自動向上的義務(wù)坐場才能更好的完成責任,。

9、戰(zhàn)公司其他員工要有劣越的雷同,，有團隊熟悉,，多互換，多探求,，才能不絕添加業(yè)務(wù)身手,。

10、為了今年的銷售責任我要勤懇完成6000臺的責任額,，為公司造制更多利潤,。

以上就是我那一年的義務(wù)打算，義務(wù)中總會有各種各式的脆苦,，我會向率領(lǐng)請問,，向同事探求，合營勤懇克服,。為公司做出自己最大年夜的貢獻,。