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單位賬戶自查報(bào)告篇一
根據(jù)重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于的通知》文件精神要求,，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組,；召開會(huì)議講解文件精神,，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度,；對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
公司召開了相關(guān)會(huì)議,，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神,，并成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
我公司自成立以來,，結(jié)合運(yùn)營情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度,，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》,、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》,、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》,、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成,，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算,、支付、調(diào)度,、運(yùn)用等方面,，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷,、審批,、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查,，自查結(jié)果如下：
1,、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限。
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷,、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求,，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力,。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程,，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）→審查（部門負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長(zhǎng)）”,，在日常費(fèi)用報(bào)銷過程中,，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查,，對(duì)不合理,、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷,，做到規(guī)范化,、合規(guī)化、合法化,。
在費(fèi)用報(bào)銷審批上,，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批,，審批同意后方可組織實(shí)施,，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人,，部門負(fù)責(zé)人,、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī),、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。
2,、資金調(diào)撥管理,。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
（1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥,。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥,，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng),，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級(jí)審核,，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥,。
（2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí),，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,，提交事前審批資料，待逐級(jí)審核,，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款,。
（3）對(duì)外投資的`資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí),，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,，提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等資料,，待逐級(jí)審核,，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止,，公司對(duì)外投資有×筆,，金額合計(jì)×萬元，主要是作為“×”及“×”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人,，以普通合伙人（gp）名義對(duì)其投資,。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全,，均按相關(guān)制度執(zhí)行,。
3、資金劃撥權(quán)限,。
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限,。資金對(duì)外支付時(shí)，金額在5萬元以內(nèi),，實(shí)行一級(jí)制授權(quán),，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額5萬元以上,，實(shí)行二級(jí)授權(quán),，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查,，無越權(quán)操作行為,。
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門,，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、變更,、撤銷,、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立,、統(tǒng)一管理,。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立,、撤銷,、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶,、變更及銷戶情況,。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理,。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新,。
根據(jù)國資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配團(tuán)全方位的賬戶清理工作,，并結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營發(fā)展需要,，對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理,，于2015年8月7日撤銷了×一般存款賬戶,。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等,，其中基本存款賬戶1個(gè),，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：
賬戶名賬戶性質(zhì)基本戶一般戶一般戶賬號(hào)開戶行備注正常正常正常正常一般戶根據(jù)集團(tuán)要求,，結(jié)合公司的實(shí)際情況,，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過,，有權(quán)人審批后執(zhí)行,。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好,。今后將進(jìn)一步加大力度,、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性,；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè),，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。
單位賬戶自查報(bào)告篇二
按照《進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求,，軍休所認(rèn)真對(duì)單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查,，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn),，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段,，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神,，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗,，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措,。認(rèn)真開展自查，做到不走過場(chǎng),、不留死角,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
為確保此次清查工作順利進(jìn)行,，軍休所成立了自查小組,。自查工作小組嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況,，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí),、完整和準(zhǔn)確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作,。
針對(duì)此次專項(xiàng)自查工作,，軍休所嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺抓好自查整改,，緊盯突出問題,，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù),、賬戶核算資金性質(zhì),、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面,。
（二）銀行賬戶,、賬據(jù)及存款情況
1.?軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入,、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算,，各賬戶銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無等額,、大額,、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入,，從未設(shè)置賬外賬,，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為,。
2.?各類票據(jù)均管理規(guī)范,，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.?按照財(cái)政集中支付要求,，現(xiàn)金管理采取備用金制度,。財(cái)務(wù)報(bào)銷嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出,，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放,。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀,、公正,、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序,，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議,，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實(shí)行了利益回避制度,，資金專戶全部納入財(cái)政國庫部門統(tǒng)一管理,，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報(bào)告制度。
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律,，加強(qiáng)了法制教育,，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理,。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度,，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。
1.?切實(shí)按照制度化,、規(guī)范化,、程序化、法制化的要求,，建立健全和完善規(guī)章制度,，積極構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理,。
2.?加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開戶及使用的管理,，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé),，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶,，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對(duì)需要開設(shè)、變更,、撤銷的銀行賬戶,，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè),、變更,、撤銷銀行賬戶。同時(shí),，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶,，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金,，不出租、出借,、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶,，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。
單位賬戶自查報(bào)告篇三
根據(jù)重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于的通知》文件精神要求,，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組；召開會(huì)議講解文件精神,，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度,；對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
公司召開了相關(guān)會(huì)議,，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神,，并成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
我公司自成立以來,，結(jié)合運(yùn)營情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度,，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》,、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》,、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》,、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成,，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付,、調(diào)度,、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行,。
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷,、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查,，自查結(jié)果如下：
1,、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限。
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷,、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求,，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力,。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程,，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）→審查（部門負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長(zhǎng)）”,，在日常費(fèi)用報(bào)銷過程中,，嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查,，對(duì)不合理,、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷,，做到規(guī)范化,、合規(guī)化、合法化,。
在費(fèi)用報(bào)銷審批上,，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批,，審批同意后方可組織實(shí)施,，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人,，部門負(fù)責(zé)人,、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī),、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理,。
2、資金調(diào)撥管理,。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
（1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥,。公司根據(jù)經(jīng)營需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥,，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng),，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級(jí)審核,，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥,。
（2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況,。該類款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,，提交事前審批資料,，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款,。
（3）對(duì)外投資的`資金劃撥,。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,，提交董事會(huì),、投資決策委員會(huì)決議等資料，待逐級(jí)審核,，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款,。
截至目前為止，公司對(duì)外投資有×筆,，金額合計(jì)×萬元,，主要是作為“×”及“×”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（gp）名義對(duì)其投資,。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全,，均按相關(guān)制度執(zhí)行,。
3、資金劃撥權(quán)限,。
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限,。資金對(duì)外支付時(shí)，金額在5萬元以內(nèi),，實(shí)行一級(jí)制授權(quán),，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額5萬元以上,，實(shí)行二級(jí)授權(quán),，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查,，無越權(quán)操作行為,。
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立,、變更,、撤銷、使用管理,。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立,、統(tǒng)一管理,。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開立,、撤銷,、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶,、變更及銷戶情況,。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理,。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新,。
根據(jù)國資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配團(tuán)全方位的賬戶清理工作,，并結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營發(fā)展需要,，對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來無經(jīng)營安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理,，于2015年8月7日撤銷了×一般存款賬戶,。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等,，其中基本存款賬戶1個(gè),，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：
賬戶名賬戶性質(zhì)基本戶一般戶一般戶賬號(hào)開戶行備注正常正常正常正常一般戶根據(jù)集團(tuán)要求,，結(jié)合公司的實(shí)際情況,，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過,，有權(quán)人審批后執(zhí)行,。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好,。今后將進(jìn)一步加大力度,、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性,；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè),，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階,。
單位賬戶自查報(bào)告篇四
按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立,、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求,，我社認(rèn)真貫徹落實(shí),，及時(shí)組織對(duì)轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬,、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查,，現(xiàn)將自檢自查情況匯報(bào)如下：
我社嚴(yán)格執(zhí)行印,、押、證分管分用和交接制度,，所有重要單證,、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》,、《印鑒卡使用管理登記簿》,；嚴(yán)格履行查庫制度，社主任按要求定期,、不定期進(jìn)行查庫,，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證,、重要物品的領(lǐng)用,、使用、保管,、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行,，沒有賬實(shí)不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級(jí)行社的有關(guān)要求辦理資金支付,，建立了大額現(xiàn)金登記簿,，對(duì)現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批,，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進(jìn)行了登記,、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批,；做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確,。
（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況,。我社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度,，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序,，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性,，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份,；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營范圍,、經(jīng)營規(guī)模,、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析,，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度,，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡,；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則,，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù),，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn),。
（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況,。我社現(xiàn)共有賬戶12個(gè)，其中：基本存款賬戶8個(gè),、專用存款賬戶4個(gè),。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證,，開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí),、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求,，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案,，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密,，無違規(guī)開立多頭賬戶問題,，無臨時(shí)存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租,、出借,、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理,，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶,。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。
為進(jìn)一步推動(dòng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展,，積極開拓支付結(jié)算渠道,，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個(gè)方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平,。
（一）加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí),。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù),，遵守大額約定時(shí)間,，做好對(duì)外宣傳工作。
（二）加強(qiáng)與單位的溝通聯(lián)系,。努力做好我社的賬戶年檢工作,。
（三）加強(qiáng)培訓(xùn),，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作,，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定,，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率,。在加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí),，加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易,；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平,，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程,，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制,，防范支付風(fēng)險(xiǎn)；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，防控“道德風(fēng)險(xiǎn)”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。
（四）強(qiáng)化宣傳,，提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大,、小額支付系統(tǒng)結(jié)算,、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象,。
單位賬戶自查報(bào)告篇五
按照《進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求,，軍休所認(rèn)真對(duì)單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下,。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和
廉政
風(fēng)險(xiǎn),，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段,，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強(qiáng)廉政
建設(shè),，從源頭上遏制和防止腐敗,，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認(rèn)真開展自查,，做到不走過場(chǎng),、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題,。為確保此次清查工作順利進(jìn)行,，軍休所成立了自查小組,。自查工作小組嚴(yán)格按照上級(jí)文件要求加強(qiáng)指導(dǎo)，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況,，以求清理數(shù)據(jù)真實(shí),、完整和準(zhǔn)確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作,。
針對(duì)此次專項(xiàng)自查工作,，軍休所嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺抓好自查整改,，緊盯突出問題,，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù),、賬戶核算資金性質(zhì),、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面,。
（二）銀行賬戶,、賬據(jù)及存款情況
1.?軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入,、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算,，各賬戶銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無等額,、大額,、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占,、截留國家和單位收入,，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”,，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為,。
2.?各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄,。
3.?按照財(cái)政集中支付要求,，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行,，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出,，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況
經(jīng)自查,，單位資金專戶是遵循客觀,、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序,，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議,，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實(shí)行了利益回避制度,，資金專戶全部納入財(cái)政國庫部門統(tǒng)一管理,，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報(bào)告制度。
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律,，加強(qiáng)了法制教育,，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理,。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度,，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。
1.?切實(shí)按照制度化,、規(guī)范化,、程序化、法制化的要求,，建立健全和完善規(guī)章制度,，積極構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理,。
2.?加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開戶及使用的管理,，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé),，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶,，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對(duì)需要開設(shè),、變更,、撤銷的銀行賬戶，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理,，嚴(yán)禁擅自開設(shè),、變更、撤銷銀行賬戶,。同時(shí),，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款,，不以個(gè)人名義存放單位資金,，不出租、出借,、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶,，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。
