隨著社會一步步向前發(fā)展,，報告不再是罕見的東西,，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!

保險公司風(fēng)險自查報告篇一

時間一晃而過，到xx工作已經(jīng)一個月了，在這段時間里領(lǐng)導(dǎo)同事都給予了我足夠的寬容,、支持和幫助，讓我充分感受到了xx“誠信天下,，穩(wěn)健經(jīng)營,，追求卓越”的品質(zhì)，也體會到了作為理賠人的專業(yè)和辛勤,。在對您們肅然起敬的同時,，也為我有機(jī)會成為xx的一份子而驚喜萬分。

在這一個月的時間里,，領(lǐng)導(dǎo)對我們工作學(xué)習(xí)進(jìn)度有著細(xì)致的安排,，一至二周主要學(xué)習(xí)理論知識，輔以簡單案例的學(xué)習(xí),，二至三周則以實例案件學(xué)習(xí)為重心，理論聯(lián)系實際,，加強(qiáng)之前的理論學(xué)習(xí),，三至四周開始實際處理一些簡單案例并學(xué)習(xí)系統(tǒng)的錄入，第四周則開始了醫(yī)院查勘工作,。在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,，通過自身的不懈努力，各方面均取得了一定的進(jìn)步,。

記得初到xx時,，在和領(lǐng)導(dǎo)的第一次談話時就注意到，xx是一家非常重視員工感受的公司,，公司的規(guī)章制度都非常的人性化,，盡量為大家營造出輕松的工作氛圍。但是,，這并沒有影響到公司運(yùn)作的專業(yè)和嚴(yán)謹(jǐn)性,。我想，作為一個分公司的理賠人員,，對單個案件的處理的確只是基本技能,，更重要的是對流程的把握，這也應(yīng)該是自己工作學(xué)習(xí)的重心,。

在xx工作的前兩周,，領(lǐng)導(dǎo)并沒有安排給我們具體的工作任務(wù),，而是要求我們學(xué)習(xí)公司的條款，學(xué)習(xí)保險法,，學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī),，學(xué)習(xí)總公司的人傷理賠指導(dǎo)手冊，或許有的理論我們暫時并不會用上,，但是,，不懂戰(zhàn)術(shù)的士兵不會是一個好兵，沒有這些理論知識作為基礎(chǔ),，今后在在遇到復(fù)雜一點理賠案例時,，我們可能就會束手無側(cè)。在之后的案例學(xué)習(xí)中自己也發(fā)現(xiàn),，之前的理論并沒有空學(xué),，很多案件都需要理論的支撐，扎實的理論知識讓自己在實踐工作中受益匪淺,。我想,，理論知識的學(xué)習(xí)在任何時候都不會是浪費(fèi)時間。

根據(jù)崗位職責(zé)的要求,，分公司人傷核損員的主要工作任務(wù)是：

（1）人傷案件的查勘工作,。

（2）人傷案件各項費(fèi)用的審核。

（3）人傷訴訟案件賠償?shù)慕ㄗh,。

（4）分公司人傷理賠工作情況的分析,。

（5）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

通過完成上述工作,，使我認(rèn)識到一個稱職的人傷核損員應(yīng)當(dāng)具有專業(yè)的醫(yī)學(xué)知識和法律知識,、良好的溝通能力、理賠數(shù)據(jù)的分析報告能力,、理賠流程的檢視能力,。雖然之前對理賠工作有一定的接觸，但實際工作中發(fā)現(xiàn)自己在許多方面都還存在著不足,，案件的處理上還時常會有這樣或那樣的遺漏,，在日常工作的同時，有針對性的學(xué)習(xí)了醫(yī)學(xué),、法律專業(yè)知識,，加強(qiáng)了對查勘流程的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)了電話溝通的學(xué)習(xí),，目前自己基本能勝任一般案件的查勘,、核損工作。

保險公司風(fēng)險自查報告篇二

為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng),，促進(jìn)做好工作,，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段,，始我在思想上,、工作上、生活上,、對自己要求和實際行動都有很大提高,，現(xiàn)在對照工作實際談?wù)勎业男牡皿w會。

1,、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè),。（其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動,，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了,。缺乏一種刻苦專研的精神,。）

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),，有竄崗的現(xiàn)象,。

1、電話技巧不夠靈活,，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè),。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示,，上面有安排在工作。

2,、工作作風(fēng)還不夠扎實,，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

1,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí),，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高,，以高度的責(zé)任心,、事業(yè)心、扎扎實實的工作,，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標(biāo)任務(wù),，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識,。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng),，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2,、尊守各項規(guī)章制度,，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么,，不可以做什么,，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取,，自我完善,，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3,、嚴(yán)格紀(jì)律,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律,，就沒有堅強(qiáng)的隊伍,，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性,，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上,，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守,，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事,，熱情服務(wù)。

總之,，通過這次學(xué)習(xí)整頓,，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展,，以工作成效檢驗整頓效果,。

保險公司風(fēng)險自查報告篇三

二、結(jié)合自身工作,，落實細(xì)節(jié),，開展全面風(fēng)險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點從以下幾個方面進(jìn)行了重點排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險情況

險,。

保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查

2---履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等。

（5）排查反洗錢方面

臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為,。

（二）阜陽中支采取的風(fēng)險監(jiān)測手段

（1）運(yùn)用報表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù),，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實,，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查,。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo),，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢,。

（2）隨機(jī)抽查,。一是通過到隨時抽

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綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置,。

（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告,，時間,、地點、單位,、事故的簡要情況,、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等,。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查,，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制,。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作,，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡,、物證等做好登記工作,。

（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作,，理性處理事件，降低影響和損失,。同時針對問題及時改進(jìn),，杜絕管理漏洞。

四,、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作

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1,、建立了代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

2、明確各相關(guān)部門，各組織層級,、各具體崗位在防范化解代理保險業(yè)務(wù)風(fēng)險中的職責(zé),。

二、內(nèi)控管理風(fēng)險

1,、代理協(xié)議管理

支行為一級支行,，與保險公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

2,、代理產(chǎn)品管理

上級機(jī)構(gòu)能夠及時補(bǔ)充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄,，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

3,、單證管理

銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定,，上級機(jī)構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理,，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記,。

三、滿期給付及退保風(fēng)險

1,、風(fēng)險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權(quán)利,。

四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險

8---基礎(chǔ)上,，深入開展了自查自糾階段的工作,，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：一、開展自查自糾活動的主要做法,。1,、深化思想，提高認(rèn)識,。一是把此次“作風(fēng)建設(shè)年”活動擺到中支工作的突出位置,，納入到現(xiàn)階段總體工作思路當(dāng)中,制定了《中國xx財險xx“作風(fēng)建設(shè)年”活動實施方案》，把此次“作風(fēng)建設(shè)年”活動的開展作為改進(jìn)全體公司干部,、員工工作作風(fēng)和提高部門工作效率的頭等大事狠抓落實,。二是建立了工作機(jī)制，明確了責(zé)任分工,。召開了中國xx財險xx“作風(fēng)建設(shè)年”活動動員會,，制訂了詳盡的活動實施方案，明確了開展活動的責(zé)任分工,、目標(biāo)要求,。形成了部門負(fù)責(zé)人直接抓，一般干部協(xié)同參與,，部門活動開展一盤棋的工作格局,。

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保險公司風(fēng)險自查報告篇四

xx保險公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年,，是攻堅克難、乘勢而上的關(guān)鍵一年,，發(fā)展提速,、服務(wù)客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作,，業(yè)管部認(rèn)真計劃,，重點落實，積極主動加強(qiáng)前端服務(wù),，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新,，對公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。

上半年經(jīng)營情況分析

一,、承保主要工作開展情況

1,、20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求,，我公司對4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理,，重新梳理了對4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時,，在特別約定中均注明4s店名稱,、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客,；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU市場運(yùn)營狀況,，及時掌握運(yùn)營主體市場銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動向。

7,、為更好實現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化,、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化,，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》,。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1,、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中,，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名,。

三,、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗,，專人專管,；對單證庫存、發(fā)放,、盤存,、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作,。二季度公司經(jīng)理室安排了對所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點有價單證的領(lǐng)用,、發(fā)放、系統(tǒng)及實物使用,、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查,。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時整改,；查漏補(bǔ)缺,；同時業(yè)管部協(xié)助計財部已對各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進(jìn)行再自查,、再梳理,、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查,，對于整改不及時,、不到位的單位進(jìn)行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收,、裝訂,、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室,；對檔案室的環(huán)境,、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴(yán)格要求,，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記,，明確記錄借閱時間、借閱人,、歸還時間,、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無損等要素,。為加強(qiáng)保險業(yè)務(wù)有價單證的管理,，規(guī)范有價單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制,，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障,。

四、上半年承保kpi指標(biāo)分析

......(略)

1,、車險業(yè)務(wù)方面

為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”,，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單,，對車船稅信息,、影像補(bǔ)傳情況,、承保信息錄入錯誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對非營業(yè)客車交強(qiáng)險自動核保業(yè)務(wù)自查文件要求,，對其五月份非營業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢,，對六月份非營客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。

2,、電銷業(yè)務(wù)方面

為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)電銷風(fēng)險死角排查，我公司針對《關(guān)于展開電銷車險業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查,，對電銷業(yè)務(wù)中承保資料,、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章,、費(fèi)用問題,、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對保監(jiān)會“三個文件”要求對承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo),、學(xué)習(xí),。

3、非車險業(yè)務(wù)方面

近期我公司對上半年承保的非車險業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險,，實物中查漏洞”的工作方法,，對非車險業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù),、影像上傳等問題進(jìn)行了檢查,。并根據(jù)情況對個別承保財產(chǎn)險的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解,，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險,。

下半年承保工作思路

一、堅持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導(dǎo)向,，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下,，堅持以效益為中心，堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定,，嚴(yán)格執(zhí)行xx保險行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件,，自覺規(guī)范經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險,，提高承保質(zhì)量,，提升服務(wù)水平，為樹立xx形象,、實現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

二、認(rèn)真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案,，認(rèn)真研究,、分析,，并細(xì)化分解各項任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵措施落實到位,，制定符合我公司的推動,、激勵方案，確保三季度工作的有效落實,，保證全年工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。

三,、做好農(nóng)險承保工作,。

根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險的工作經(jīng)驗，針對今年的農(nóng)險監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險承保的審核要求,，我公司梳理出來了一套結(jié)合xx中支自身情況的農(nóng)險操作流程和農(nóng)險承保管理辦法,，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實基礎(chǔ)。

四,、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合

20xx年將根據(jù)上級公司的經(jīng)營指導(dǎo)原則,，通過各種措施，實現(xiàn)“做強(qiáng)車險,，做專農(nóng)險,、做精人險”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實現(xiàn)承保效益的全面提升,，實現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位,，體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。

五,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,，實現(xiàn)車險規(guī)模上效益

保險公司風(fēng)險自查報告篇五

為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng),，促進(jìn)做好工作,，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段,，始我在思想上,、工作上、生活上,、對自己要求和實際行動都有很大提高,，現(xiàn)在對照工作實際談?wù)勎业男牡皿w會。

一,、存在的主要問題：

1,、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

2,、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè),。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動,，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了,。缺乏一種刻苦專研的精神,。

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),，有竄崗的現(xiàn)象,。

二、存在問題的主要原因

1,、電話技巧不夠靈活,，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性,，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示,，上面有安排在工作。

2,、工作作風(fēng)還不夠扎實,，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三,、今后的整改措施

1,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識,。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高,，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心,、扎扎實實的工作,，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平,。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng),，想辦法把工作提高到一個新的水平,。

2、尊守各項規(guī)章制度,，明確自己的職責(zé),，告訴自己可以做什么，不可以做什么,，嚴(yán)格的要求自己,，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì),。

3,、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，提高工作效率

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律,，就沒有堅強(qiáng)的隊伍，因此,，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性,，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律,，要忠于職守,，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù),。

總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓,，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署,，堅持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗整頓效果,。

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù),。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段,，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理,，我行只提供合作保險公司,，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù),。

對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,，我行高度重視。為保證自查工作落實到位,，由個人金融業(yè)務(wù)部組織,，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部,，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查,。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展,，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機(jī)，重點在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ),。

二、自查內(nèi)容

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品,。經(jīng)我行多方面調(diào)查,，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系,，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議,。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別,、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品,，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險,。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方,、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由***銀行承擔(dān),，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險,。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患,，我行可隨時終止與其合作,。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn),，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益,。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié),。在實際操作中,，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議,，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度,。

(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中,，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶,，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則,，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險,，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn),。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式,。由銷售人員建立手工臺賬,，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中,，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用,，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成,，不存在線下銷售或手工出單的情況,。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活,，對客戶的投訴能夠做出靈敏,、迅速的反應(yīng)，及時解決問題,。截止目前,，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三,、自查總結(jié)

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),，不存在違規(guī)問題,。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展,。