隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展，報(bào)告不再是罕見的東西,，多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文,，希望大家能夠喜歡!

保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇一

時(shí)間一晃而過，到xx工作已經(jīng)一個(gè)月了,，在這段時(shí)間里領(lǐng)導(dǎo)同事都給予了我足夠的寬容,、支持和幫助，讓我充分感受到了xx“誠(chéng)信天下,，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，追求卓越”的品質(zhì)，也體會(huì)到了作為理賠人的專業(yè)和辛勤,。在對(duì)您們肅然起敬的同時(shí),，也為我有機(jī)會(huì)成為xx的一份子而驚喜萬(wàn)分。

在這一個(gè)月的時(shí)間里,，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們工作學(xué)習(xí)進(jìn)度有著細(xì)致的安排,，一至二周主要學(xué)習(xí)理論知識(shí)，輔以簡(jiǎn)單案例的學(xué)習(xí),，二至三周則以實(shí)例案件學(xué)習(xí)為重心,，理論聯(lián)系實(shí)際，加強(qiáng)之前的理論學(xué)習(xí),，三至四周開始實(shí)際處理一些簡(jiǎn)單案例并學(xué)習(xí)系統(tǒng)的錄入,，第四周則開始了醫(yī)院查勘工作。在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,，通過自身的不懈努力,，各方面均取得了一定的進(jìn)步。

記得初到xx時(shí),，在和領(lǐng)導(dǎo)的第一次談話時(shí)就注意到,，xx是一家非常重視員工感受的公司，公司的規(guī)章制度都非常的人性化,，盡量為大家營(yíng)造出輕松的工作氛圍,。但是，這并沒有影響到公司運(yùn)作的專業(yè)和嚴(yán)謹(jǐn)性,。我想,，作為一個(gè)分公司的理賠人員，對(duì)單個(gè)案件的處理的確只是基本技能,，更重要的是對(duì)流程的把握,，這也應(yīng)該是自己工作學(xué)習(xí)的重心。

在xx工作的前兩周，領(lǐng)導(dǎo)并沒有安排給我們具體的工作任務(wù),，而是要求我們學(xué)習(xí)公司的條款,，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)法，學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī),，學(xué)習(xí)總公司的人傷理賠指導(dǎo)手冊(cè),，或許有的理論我們暫時(shí)并不會(huì)用上，但是,，不懂戰(zhàn)術(shù)的士兵不會(huì)是一個(gè)好兵,，沒有這些理論知識(shí)作為基礎(chǔ)，今后在在遇到復(fù)雜一點(diǎn)理賠案例時(shí),，我們可能就會(huì)束手無(wú)側(cè),。在之后的案例學(xué)習(xí)中自己也發(fā)現(xiàn)，之前的理論并沒有空學(xué),，很多案件都需要理論的支撐,，扎實(shí)的理論知識(shí)讓自己在實(shí)踐工作中受益匪淺。我想,，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)在任何時(shí)候都不會(huì)是浪費(fèi)時(shí)間,。

根據(jù)崗位職責(zé)的要求，分公司人傷核損員的主要工作任務(wù)是：

（1）人傷案件的查勘工作,。

（2）人傷案件各項(xiàng)費(fèi)用的審核,。

（3）人傷訴訟案件賠償?shù)慕ㄗh。

（4）分公司人傷理賠工作情況的分析,。

（5）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)稱職的人傷核損員應(yīng)當(dāng)具有專業(yè)的醫(yī)學(xué)知識(shí)和法律知識(shí),、良好的溝通能力,、理賠數(shù)據(jù)的分析報(bào)告能力、理賠流程的檢視能力,。雖然之前對(duì)理賠工作有一定的接觸,，但實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)自己在許多方面都還存在著不足，案件的處理上還時(shí)常會(huì)有這樣或那樣的遺漏,，在日常工作的同時(shí),，有針對(duì)性的學(xué)習(xí)了醫(yī)學(xué)、法律專業(yè)知識(shí),，加強(qiáng)了對(duì)查勘流程的學(xué)習(xí),，加強(qiáng)了電話溝通的學(xué)習(xí)，目前自己基本能勝任一般案件的查勘,、核損工作,。

保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇二

為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作,，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng),，在這學(xué)習(xí)一階段,，始我在思想上,、工作上,、生活上,、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高,，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。

1,、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè),。（其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng),，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了,。缺乏一種刻苦專研的精神,。）

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),，有竄崗的現(xiàn)象,。

1、電話技巧不夠靈活,，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè),。沒有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示,，上面有安排在工作,。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí),，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求,。

1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí),，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí),。 業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心,、事業(yè)心,、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù),，積極提高工作水平,。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng),，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平,。

2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度,，明確自己的職責(zé),，告訴自己可以做什么，不可以做什么,，嚴(yán)格的要求自己,，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善,，努力提高自我綜合素質(zhì),。

3、嚴(yán)格紀(jì)律,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，提高工作效率

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍,，因此,，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上,，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律,，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事,，熱情服務(wù),。

總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓,，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署,，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果,。

保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇三

二,、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié),，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽(yáng)中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查,。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

險(xiǎn),。

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查

2---履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予處罰,、清理等,。

（5）排查反洗錢方面

臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,，配合銀行打擊反洗錢行為,。

（二）阜陽(yáng)中支采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段

（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù),，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí),，通過查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查,。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo),，要求出單員對(duì)所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn)，定期抽檢,。

（2）隨機(jī)抽查,。一是通過到隨時(shí)抽

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綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組,，負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí),，中支公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告,，時(shí)間、地點(diǎn),、單位,、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì),、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等,。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理,，做好現(xiàn)場(chǎng)控制,。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問,，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡,、物證等做好登記工作。

（5）合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件,，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作,，理性處理事件，降低影響和損失,。同時(shí)針對(duì)問題及時(shí)改進(jìn),，杜絕管理漏洞。

四,、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作

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1,、建立了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

2,、明確各相關(guān)部門，各組織層級(jí),、各具體崗位在防范化解代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的職責(zé),。

二、內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)

1,、代理協(xié)議管理

支行為一級(jí)支行,，與保險(xiǎn)公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

2,、代理產(chǎn)品管理

上級(jí)機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)補(bǔ)充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄,，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

3,、單證管理

銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定,，上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理,，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記,。

三、滿期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)

1,、風(fēng)險(xiǎn)排查 在銀行公示欄張貼了保險(xiǎn)公示咨詢投訴電話告知客戶如何實(shí)施自己的權(quán)利,。

四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)

8---基礎(chǔ)上,，深入開展了自查自糾階段的工作,，現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：一、開展自查自糾活動(dòng)的主要做法,。1,、深化思想，提高認(rèn)識(shí),。一是把此次“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)擺到中支工作的突出位置,，納入到現(xiàn)階段總體工作思路當(dāng)中,制定了《中國(guó)xx財(cái)險(xiǎn)xx“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案》，把此次“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)的開展作為改進(jìn)全體公司干部,、員工工作作風(fēng)和提高部門工作效率的頭等大事狠抓落實(shí),。二是建立了工作機(jī)制，明確了責(zé)任分工,。召開了中國(guó)xx財(cái)險(xiǎn)xx“作風(fēng)建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員會(huì),，制訂了詳盡的活動(dòng)實(shí)施方案，明確了開展活動(dòng)的責(zé)任分工,、目標(biāo)要求,。形成了部門負(fù)責(zé)人直接抓，一般干部協(xié)同參與,，部門活動(dòng)開展一盤棋的工作格局,。

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保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇四

xx保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年,，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān)鍵一年,，發(fā)展提速,、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年重點(diǎn)工作,，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃,，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端服務(wù),，開展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新,，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展提供有力支撐。

上半年經(jīng)營(yíng)情況分析

一,、承保主要工作開展情況

1,、20xx年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求,，我公司對(duì)4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理,，重新梳理了對(duì)4s渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范，同時(shí),，在特別約定中均注明4s店名稱,、聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方便了顧客,；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況，及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向,。

7,、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化,，我公司年初特制定了《xx聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xx中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法》。

二,、在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)

1,、xx亮劍開門紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動(dòng)中，順利完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo),，以 萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“xx亮劍開門紅”第二名,。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可,，公司設(shè)立單證管理崗,，專人專管；對(duì)單證庫(kù)存,、發(fā)放,、盤存,、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作,。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用,、發(fā)放、系統(tǒng)及實(shí)物使用,、核銷等情況進(jìn)行了為期4天的檢查,。通過開展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改,；查漏補(bǔ)缺,；同時(shí)業(yè)管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己存在的問題和不足進(jìn)行再自查,、再梳理,、再整改；月底中支又進(jìn)行一次徹底復(fù)查,，對(duì)于整改不及時(shí),、不到位的單位進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。

承保檔案管理按照要求回收,、裝訂,、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室,；對(duì)檔案室的環(huán)境,、衛(wèi)生、安全等問題作出嚴(yán)格要求,，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記,，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人,、歸還時(shí)間,、檔案歸還狀態(tài)，是否完好無(wú)損等要素,。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理,，規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制,，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范管理等方面工作提供有力保障,。

四、上半年承保kpi指標(biāo)分析

......(略)

1,、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面

為迎接“20xx年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作”,，確保檢查工作順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單,，對(duì)車船稅信息,、影像補(bǔ)傳情況,、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求,，對(duì)其五月份非營(yíng)業(yè)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢,，對(duì)六月份非營(yíng)客車業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。

2,、電銷業(yè)務(wù)方面

為了提高電銷業(yè)務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)電銷風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公司針對(duì)《關(guān)于展開電銷車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》文件進(jìn)行了電銷業(yè)務(wù)跟蹤排查,，對(duì)電銷業(yè)務(wù)中承保資料,、影像上傳、費(fèi)率規(guī)章,、費(fèi)用問題,、投保單簽章問題進(jìn)行了逐筆排查，并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文件宣導(dǎo),、學(xué)習(xí),。

3、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面

近期我公司對(duì)上半年承保的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi)查風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)物中查漏洞”的工作方法,，對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單簽章、資料手續(xù),、影像上傳等問題進(jìn)行了檢查,。并根據(jù)情況對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解,，疏導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn),。

下半年承保工作思路

一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導(dǎo)向,，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展xx中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心,，堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定,，嚴(yán)格執(zhí)行xx保險(xiǎn)行業(yè)自律公約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，提高承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平,，為樹立xx形象,、實(shí)現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二,、認(rèn)真有效的落實(shí)三季度推動(dòng)方案

xx中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案,，認(rèn)真研究,、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo),，并將分公司的激勵(lì)措施落實(shí)到位,，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案,，確保三季度工作的有效落實(shí),，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

三,、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作,。

根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)今年的農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的審核要求,，我公司梳理出來(lái)了一套結(jié)合xx中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承保管理辦法,，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

四,、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合

20xx年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)原則,，通過各種措施，實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車險(xiǎn),，做專農(nóng)險(xiǎn),、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)承保效益的全面提升,，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場(chǎng)上的明確定位,，體現(xiàn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

五,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)規(guī)模上效益

保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇五

為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng),，促進(jìn)做好工作,，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習(xí)一階段,，始我在思想上,、工作上、生活上,、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高,，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。

一,、存在的主要問題：

1,、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè),。(其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng),，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了,。缺乏一種刻苦專研的精神,。

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),，有竄崗的現(xiàn)象,。

二、存在問題的主要原因

1,、電話技巧不夠靈活,，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性,，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示,，上面有安排在工作。

2,、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí),，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三,、今后的整改措施

1,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí),。 業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高,，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心,、扎扎實(shí)實(shí)的工作,，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平,。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng),，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平,。

2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度,，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么,，不可以做什么,，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善,，努力提高自我綜合素質(zhì),。

3、嚴(yán)格紀(jì)律,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，提高工作效率

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍,，因此,，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上,，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律,，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事,，熱情服務(wù),。

總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓,，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署,，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果,。

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位

目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù),。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,，只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,，我行只提供合作保險(xiǎn)公司,，并沒有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù),。

對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位,，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織,，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查,。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展,，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

二、自查內(nèi)容

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品,。經(jīng)我行多方面調(diào)查,，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，通過銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議,。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn),。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方,、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由***銀行承擔(dān),，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，我行可隨時(shí)終止與其合作,。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績(jī)表現(xiàn),，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益,。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》,、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié),。在實(shí)際操作中,，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),，從未出現(xiàn)差錯(cuò)?？傂卸ㄆ趯?duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見及建議,，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度,。

(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì),。經(jīng)排查,，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見告知客戶,，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象,。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式,。由銷售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,，歸集我行的清算賬戶中,，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金,、收益及管理費(fèi)用,，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成,，不存在線下銷售或手工出單的情況,。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活,，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏,、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問題,。截止目前,，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三,、自查總結(jié)

通過此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),，不存在違規(guī)問題,。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù),，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展,。