報(bào)告是一種常見的書面形式,，用于傳達(dá)信息,、分析問題和提出建議。它在各個(gè)領(lǐng)域都有廣泛的應(yīng)用,，包括學(xué)術(shù)研究、商業(yè)管理,、政府機(jī)構(gòu)等,。掌握?qǐng)?bào)告的寫作技巧和方法對(duì)于個(gè)人和組織來(lái)說都是至關(guān)重要的。以下是我為大家搜集的報(bào)告范文,，僅供參考,，一起來(lái)看看吧
反洗錢檢查工作報(bào)告篇一
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，完善反洗錢管理制度,。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度,，結(jié)合實(shí)際情況,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用,，認(rèn)真落實(shí)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求,，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二,、加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理,。將客戶身份識(shí)別資料保管、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類調(diào)整,、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理,。加強(qiáng)反洗錢專業(yè)聯(lián)動(dòng)，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程,，明確要點(diǎn),、規(guī)范操作。同時(shí)，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的動(dòng)態(tài)管理,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查,，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
三,、不斷強(qiáng)化反洗錢集中處理工作,。在全面實(shí)行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé),、操作流程,，加強(qiáng)對(duì)集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對(duì)可疑交易的甄別能力,，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作,。
四、組織做好可疑交易報(bào)送工作,。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作,，對(duì)可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識(shí)別,，定期開展對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測(cè),，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測(cè)和控制,，完善可疑交易監(jiān)測(cè),，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
五,、加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn),。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時(shí),，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中,，切實(shí)提高員工的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。
六、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查,。在各支行,、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢中心組織開展反洗錢專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià),，將反洗錢工作同員工績(jī)效考核掛鉤,，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作積極性。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇二
洗錢是人類經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動(dòng)日益猖獗,對(duì)各國(guó)經(jīng)濟(jì),、金融秩序以及社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國(guó)家的社會(huì)治安,破壞社會(huì)公平,擾亂經(jīng)濟(jì)和金融的正常運(yùn)行,下面是本站小編給大家?guī)?lái)的反洗錢自律
工作報(bào)告
,，歡迎閱讀!我單位對(duì) 20xx 年本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，并 設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗， 指定運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法 規(guī),，積極響應(yīng)國(guó)家反洗錢號(hào)召,，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融 秩序,，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù),，有效落實(shí)反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業(yè)以來(lái),，在總,、分公司的指 導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度,。20xx 年在承繼以往內(nèi)控 制度的同時(shí)對(duì)內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善,， 3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢
年終工作總結(jié)
會(huì),， 在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé) 人認(rèn)真總結(jié)了 20xx 年反洗錢工作,， 并就各自職責(zé)制定了 20xx 年反洗 錢工作計(jì)劃
。 會(huì)上,， 中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對(duì) 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務(wù),。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號(hào)之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、 銀保,、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn),。按照 公司往年的要求,，我公司反洗錢管理部門于 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告,，上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì),， 20xx 全年共召開反洗錢小組會(huì)議 7 次,，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包 括工作總結(jié),、階段計(jì)劃,、整改落實(shí)等，及時(shí)對(duì)工作中的新情況,、新 問題進(jìn)行總結(jié),，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研 等各項(xiàng)工作進(jìn)度,。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī) 構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部的審計(jì)管理,， ， 并于 20xx 年的 7 月份,、12 月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問 題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的 5 個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。 反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性,， 在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 不斷修訂,、 出臺(tái)新的反洗錢內(nèi)控制度,， 進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門,、各崗位反洗錢職責(zé)和 義務(wù),，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤,， 這樣大大提高員工對(duì)反洗 錢工作的積極性,，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。2,、客戶身份識(shí)別情況 本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別,，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)， 按照有關(guān)規(guī)定核對(duì)相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證 件或其他身份證明文件,，了解客戶及其交易目的,、性質(zhì)及實(shí)際控制客 戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施,，對(duì) 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求 ,，進(jìn)行了重新識(shí)別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股 份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》 進(jìn)行客戶等級(jí)劃分,， 對(duì)高 風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對(duì)其金 融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析,。
3,、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客 戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》 ，在各項(xiàng)業(yè)務(wù) 關(guān)系或交易結(jié)束后,，本著安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則對(duì)客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存,。 保存的 客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn) 公司開展客戶身份識(shí)別工作的輔助身份證明資料; 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證,、賬簿以及保險(xiǎn)
合同
,、業(yè) 務(wù)憑證、單據(jù),、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料,。公司設(shè)立專人對(duì)業(yè)務(wù) 檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核,，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都 有資深人員及時(shí)審核,，每筆業(yè)務(wù)審核無(wú)誤后才能最終生效,，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確,。4,、大額交易和可疑交易報(bào)告情況 公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,，及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行 報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告,。 為了加強(qiáng)對(duì)大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識(shí)別指導(dǎo)意見》 ,， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程,，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識(shí)別報(bào) 告主體身份,， 對(duì)重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分 析,，并由公司稽核部門對(duì)大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5,、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況 為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度,，提高對(duì)反洗錢的重視度及執(zhí) 行力，年,，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》 ,，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)保險(xiǎn)代理人,、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃 都做了詳細(xì)的 安排,。 本機(jī)構(gòu)在 11 年度共組織反洗錢培訓(xùn) 7 次,，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓(xùn) 3 次,，反洗錢崗位人員培訓(xùn) 4 次,，并及時(shí)將新入司的員工 補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí),，20xx 年 5 月份,、11 月份分別對(duì)本單位下轄 的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識(shí)的重 點(diǎn)培訓(xùn)工作,。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試,，當(dāng)場(chǎng)公布成績(jī)以此檢測(cè)員工 的知識(shí)掌握程度。 這些培訓(xùn),，涵蓋內(nèi)容廣泛,，既有客戶身份識(shí)別,、大額交易和可 疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度,， 又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容,。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層 面廣泛,，培訓(xùn)方式多樣,，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn),，又有有獎(jiǎng)競(jìng) 賽,。 反洗錢宣傳方面，11 年各營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板,、條幅,、海 報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳,。xx年 11 月份公司在中國(guó)人民銀行的要求下,， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi),、室外的宣傳活動(dòng),，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度， 在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用,，也使得外勤營(yíng)銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容,。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片,、宣傳資料,，并及 時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。 此外,，20xx 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試,，測(cè)試成 績(jī)納入績(jī)效考核。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標(biāo)體系中,，按公司考核制度定期進(jìn)行考核,。對(duì)于當(dāng)年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評(píng)優(yōu),、服務(wù)明星評(píng)選的資格;對(duì)于 違返制度而造成不良后果的,，年中、年底考核降一級(jí)評(píng)定,。
二,、 反洗錢工作中存在的主要問題
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致,，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛,。11 年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次,，但外勤培 訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng),。
2.員工反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外,，需要增加對(duì)自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對(duì)員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查,，檢查形式可 以多樣,，這樣更能促進(jìn)員工對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握。
3.反洗錢對(duì)外宣傳力度稍弱,，需要繼續(xù)增加對(duì)外宣傳的次數(shù),，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果,。
三,、整改措施
次 數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;
2,、除了定期舉行反洗錢測(cè)試外,，增加對(duì)員工不定期的反洗錢摸底測(cè) 試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識(shí),。
3,、在反洗錢外部宣傳方面，加大對(duì)外宣傳次數(shù),，制定合理的外部宣 傳計(jì)劃,，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要 多樣,，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中,。 -5- 此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作,，在 20xx 年要更加注重對(duì) 反洗錢的內(nèi)部審計(jì),，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度,，從而使反洗錢工 作真正做到實(shí)處,。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，完善反洗錢管理制度,。根據(jù)人民銀行,、總省行的有關(guān)制度,，結(jié)合實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用,，認(rèn)真落實(shí)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求,，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二,、加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理,。將客戶身份識(shí)別資料保管、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類調(diào)整,、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理,。加強(qiáng)反洗錢專業(yè)聯(lián)動(dòng)，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程,，明確要點(diǎn),、規(guī)范操作。同時(shí),，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的動(dòng)態(tài)管理,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
三,、不斷強(qiáng)化反洗錢集中處理工作。在全面實(shí)行反洗錢集中處理后,，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理
崗位職責(zé)
,、操作流程，加強(qiáng)對(duì)集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高集中處理崗位員工對(duì)可疑交易的甄別能力,，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作。四,、組織做好可疑交易報(bào)送工作,。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對(duì)可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析,、識(shí)別,，定期開展對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測(cè)和控制,，完善可疑交易監(jiān)測(cè),，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
五,、加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn),。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時(shí)，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道,，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中,，切實(shí)提高員工的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
六,、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查,。在各支行,、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢中心組織開展反洗錢專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià),，將反洗錢工作同員工績(jī)效考核掛鉤,，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作積極性。
為貫徹落實(shí)上級(jí)行工作要求,，加強(qiáng)反洗錢履職管理,，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來(lái),，工行湖南懷化分行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作，堅(jiān)持腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，夯實(shí)理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,。為了預(yù)防洗錢活動(dòng),，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為,，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定,，以及人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求,，采取集中培訓(xùn)和支行多形式,、多渠道、多層次,、分散培訓(xùn)相結(jié)合地對(duì)本行反洗錢人員進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn),。如：要求分行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。各支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳,，完善運(yùn)行機(jī)制,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí),。一是為把反洗錢工作落到實(shí)處,，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補(bǔ)錄工作。定期召開反洗錢工作會(huì)議,，聽取反洗錢工作匯報(bào),，針對(duì)在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施,。二是通過在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料5000多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。三是切實(shí)加強(qiáng)信息交流和報(bào)告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報(bào)告工作制,，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會(huì)議,，加強(qiáng)與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報(bào)告反洗錢工作開展情況,，對(duì)重大可疑人員,、可疑交易第一時(shí)間上報(bào)省分行和地方監(jiān)管部門，并及時(shí)在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中登記,，做好監(jiān)測(cè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補(bǔ)和維護(hù)工作,，充分發(fā)揮好監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的作用。
三,、打好基礎(chǔ),，積極采取措施，認(rèn)真開展反洗錢自律評(píng)估工作,。根據(jù)反洗錢法律法規(guī),、監(jiān)管要求和本行工作實(shí)際，懷化分行每年堅(jiān)持對(duì)該行反洗錢工作進(jìn)行自律評(píng)估,，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況,、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計(jì)劃和自律評(píng)估等內(nèi)容撰寫評(píng)估報(bào)告、填制報(bào)表,。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況,，認(rèn)真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評(píng)估項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)每個(gè)評(píng)估項(xiàng)目逐條逐項(xiàng)進(jìn)行打分;根據(jù)實(shí)際情況扣減分?jǐn)?shù),，根據(jù)分項(xiàng)得分計(jì)算總分，確保評(píng)估信息的真實(shí)準(zhǔn)確和評(píng)估結(jié)果的客觀公正,。為更好地開展反洗錢工作,，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四,、全面準(zhǔn)確,、及時(shí)貫徹落實(shí)，推動(dòng)反洗錢工作進(jìn)入新階段,。針對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)的新變化,、新特征，懷化分行及時(shí)轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路,，多種監(jiān)管手段的搭配使用,，將現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置,，快速發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，及時(shí)修正非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果，大力推動(dòng)建立完善疏堵并舉,、防治結(jié)合的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制和預(yù)防,、預(yù)警、打擊,、處置四位一體的防治工作體系,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)當(dāng)前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強(qiáng)和改進(jìn)的措施和建議,，并通報(bào)有關(guān)部門和報(bào)告上級(jí)部門,，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機(jī)構(gòu)切實(shí)防范廉政風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇三
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,，。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作,。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，無(wú)論是工作力度,、實(shí)效,，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高,。
目前存在以下一些問題
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。
(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮 山課件 核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來(lái),，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無(wú)所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果,。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低,，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中,，難以有效識(shí)別可疑交易。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
(一)加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系。
要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度,。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,，購(gòu)買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識(shí)別制度,。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此,，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前,，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供,，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多,，識(shí)別難度較大,。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證,、戶口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下,，對(duì)于如此多的有效身份證件,，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性,、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè),、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇四
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng),，趙龍龍,、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處,。
二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí),。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制,。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
反洗錢檢查工作報(bào)告篇五
反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義,。本站小編為大家整理了一些個(gè)人反洗錢
工作報(bào)告
,，希望對(duì)你有用!一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng),，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí),，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn),。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí),，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來(lái),。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。
三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)
在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(guó)稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記,。對(duì)于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。
在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái),，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四,、建議
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性,。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢技能,。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn),。
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
二,、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
反洗錢工作
心得體會(huì)
5篇反洗錢工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè),。三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶
申請(qǐng)書
》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,，加了職業(yè),、身份證有效期,、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。
二是全面宣傳,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座,，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，,。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作,。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，無(wú)論是工作力度,、實(shí)效,，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高,。
目前存在以下一些問題
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。
(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來(lái)看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮 山
課件
核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號(hào)碼,，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào),，對(duì)大額的資金往來(lái),，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄,，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無(wú)所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果,。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位,。人員素質(zhì)較低,，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練,，在日常工作中,，難以有效識(shí)別可疑交易。另外,，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策
(一)加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系。
要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度,。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,，購(gòu)買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢
規(guī)章制度
的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識(shí)別制度,。 “了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此,，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。當(dāng)前,，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意,。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性,。有效證明文件種類較多,，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證,、臨時(shí)身份證,、戶口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下,，對(duì)于如此多的有效身份證件,，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性,、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行、公安,、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持。反洗錢檢查工作報(bào)告篇六
洗錢犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題,，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù),，下面是本站小編給大家?guī)?lái)的反洗錢
工作報(bào)告
，歡迎閱讀!一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，立即召開會(huì)議討論,，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
二,、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)
加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí)，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》,。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障,，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照,，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢
規(guī)章制度
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析,。通過對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng),。三,、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表,。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,，給出初評(píng)意見;然后,，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見,。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))
四,、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程
為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé),，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度,，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作,，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度,，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五,、注重實(shí)效,，制定有關(guān)文件
為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場(chǎng),，支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé),，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,。
六,、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害,。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》,、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》,、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念,、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等,。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí),。
七,、工作中存在的不足及今后工作要求
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。
今后，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作,，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè),，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí),，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí),，共同維護(hù)金融安全。
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