在日常學(xué)習(xí)、工作或生活中,，大家總少不了接觸作文或者范文吧,，通過(guò)文章可以把我們那些零零散散的思想,，聚集在一塊。寫(xiě)范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來(lái)看一看吧,。

案件分析篇一

法律是維護(hù)社會(huì)秩序和公平正義的基石，對(duì)于法律從業(yè)者來(lái)說(shuō)，學(xué)習(xí)法律的同時(shí)，掌握分析案件的方法和技巧十分重要,。通過(guò)實(shí)踐和案例分析，我深切體會(huì)到了法律分析的重要性和價(jià)值,，對(duì)于解決疑難法律問(wèn)題起到了關(guān)鍵的作用。在本文中,，我將分享我在法律分析案件過(guò)程中的心得體會(huì),，希望對(duì)于廣大法律從業(yè)者有所啟發(fā)。

第一段：案件理解與分析

對(duì)待一個(gè)法律案件,，我們首先需要進(jìn)行仔細(xì)的案件理解與分析,。首先，我們要了解案件的背景和相關(guān)法律法規(guī)的適用,。其次,，我們要對(duì)涉及的各方當(dāng)事人的權(quán)益進(jìn)行全面的了解，包括他們的訴求,、爭(zhēng)議點(diǎn)和法律依據(jù)等,。此外，我們還需要梳理案件的各個(gè)節(jié)點(diǎn)和要件,，確保對(duì)案件的掌握全面,、準(zhǔn)確。通過(guò)對(duì)案件的深入分析，我們可以更好地理解案件的復(fù)雜性和爭(zhēng)議點(diǎn),，為后續(xù)的法律解釋和適用提供指導(dǎo),。

第二段：證據(jù)收集與分析

在法律分析案件過(guò)程中，收集和分析證據(jù)是至關(guān)重要的一步,。通過(guò)詳細(xì)了解案件的證據(jù)來(lái)源和證據(jù)鏈,，我們可以從中找到關(guān)鍵證據(jù)和證明事實(shí)的依據(jù)。同時(shí),，我們還需要對(duì)證據(jù)進(jìn)行客觀,、全面的分析，包括證據(jù)的真實(shí)性,、合法性和相關(guān)性等,。此外，我們還要對(duì)可能出現(xiàn)的證據(jù)缺失和證據(jù)不足進(jìn)行預(yù)判,，并尋找相關(guān)證據(jù)進(jìn)行補(bǔ)充,。通過(guò)合理收集和分析證據(jù)，我們可以更準(zhǔn)確地判斷案件的真相和法律責(zé)任,，為法律解釋和裁決提供有力依據(jù),。

第三段：法律解釋與適用

在案件分析的過(guò)程中，最核心的內(nèi)容就是法律的解釋和適用,。我們首先要對(duì)適用的法律法規(guī)進(jìn)行準(zhǔn)確的解讀和理解,，包括法律的起源、目的和適用范圍等,。然后,，我們需要將法律理論和案件實(shí)際相結(jié)合，尋找最佳的法律解釋和適用方式,。在進(jìn)行法律解釋和適用時(shí),，我們還需要考慮案件的特殊性和最終的法律效果，確保對(duì)于當(dāng)事人權(quán)益的公平保護(hù)和法律責(zé)任的明確界定,。

第四段：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與方案建議

在法律案件分析過(guò)程中,，我們不能僅僅停留在理論層面，還需要充分了解案件的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)和后果,，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和方案建議,。通過(guò)對(duì)案件的整體情況和各方當(dāng)事人訴求的綜合分析，我們可以預(yù)判可能出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)和難題,，并提出相應(yīng)的預(yù)防和解決方案,。同時(shí)，我們還需要準(zhǔn)確評(píng)估各種方案的可行性和風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保提出的方案具有可操作性和可持續(xù)性,。

第五段：反思與總結(jié)

在法律分析案件的過(guò)程中,，我們還要時(shí)刻反思和總結(jié)自己的工作，從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，提升自己的分析能力和解決問(wèn)題的能力,。我們要反思自己在案件分析中的優(yōu)點(diǎn)和不足，并尋找改進(jìn)的方向和措施,。同時(shí),，我們還要總結(jié)案件的成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)，形成自己的經(jīng)驗(yàn)積累和個(gè)人理論框架,。通過(guò)不斷反思和總結(jié),，我們可以不斷提高自己的法律分析能力，為更復(fù)雜的案件提供更有力的支持和解決方案,。

結(jié)語(yǔ)：

通過(guò)對(duì)法律分析案件過(guò)程中的心得體會(huì)的總結(jié),，我們可以發(fā)現(xiàn)，法律分析是一項(xiàng)復(fù)雜而細(xì)致的工作,，需要我們具備全面的法律知識(shí)和敏銳的分析能力,。只有通過(guò)不斷實(shí)踐和學(xué)習(xí)，我們才能提升自己的專(zhuān)業(yè)水平和解決問(wèn)題的能力,。希望廣大法律從業(yè)者能夠不斷完善自己的案件分析技巧,，不斷提高自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，為維護(hù)社會(huì)秩序和公平正義做出更大的貢獻(xiàn),。

案件分析篇二

原告人張某（愛(ài)害人）,，男，漢族,，1976年9月日出生,，現(xiàn)住鄭州市金水區(qū)三全路。

被告人陳某（肇事方）,，男,，漢族，1972年3月日出生,，現(xiàn)住鄭州市金水區(qū)柳林鎮(zhèn)沙門(mén)村。

20xx年5月27日,，陳某駕駛豫akb888號(hào)廣州雅閣小型轎車(chē)沿國(guó)基路由西向東行駛至國(guó)基路163路公交站牌處,，與張某駕駛的輕騎牌電動(dòng)車(chē)相撞，致張某受傷,，兩車(chē)受損的交通事故,。造成交通事故后，肇事者陳某不旦沒(méi)有求助受傷者（張某）,，反而駕車(chē)逃逸,。

事故發(fā)生后,，群眾報(bào)警，張某被120送入河南省煤炭總醫(yī)院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)煤炭醫(yī)院）進(jìn)行治療,，診斷為：1,、創(chuàng)傷性失血性休克；2,、腦外傷,；3、左側(cè)第6肋骨骨折,；4,、脾破裂；5,、左腘窩處皮膚挫裂傷,，肌腱斷裂；6,、面部皮膚裂傷,；7、腸粘連,，腸系膜裂傷等,。治療至20xx年6月8日，因受害者張某無(wú)錢(qián)繼續(xù)治療而被迫出院,。出院證上顯示：1,、建議繼續(xù)治療；2,、加強(qiáng)左下肢腘窩處傷口換藥,；3、延期吸查血小板,，加強(qiáng)下肢活動(dòng)預(yù)防血栓形成等,。

20xx年6月18日，鄭州市公安局交通巡邏警察支隊(duì)第五大隊(duì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交警五大隊(duì)）依法出具《道路交通事故認(rèn)定書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)事故認(rèn)定書(shū)）,，陳某負(fù)事故全部責(zé)任,，張某不負(fù)事故責(zé)任。

20xx年6月23日,，鄭州市公安局交通事故鑒定所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)事故鑒定所）依法對(duì)受害者張某傷情程度作出《法醫(yī)學(xué)人體損傷程度鑒定書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)損傷鑒定書(shū)）,，結(jié)論為“張某傷情程度評(píng)定為重傷”。

20xx年6月16日,，陳某因涉嫌交通肇事罪依法被刑事拘留,，20xx年（批捕沒(méi)）。即將被移送鄭州市金水區(qū)人民檢察院審查**,。

1,、交警五大隊(duì)依法作出的事故認(rèn)定書(shū)是否有瑕疵

2,、事故鑒定所依法作出的損傷鑒定書(shū)是否有瑕疵。

3,、誤工費(fèi)的的賠償期間是多久

4,、陪護(hù)費(fèi)的賠償時(shí)限及陪護(hù)人數(shù)（病歷不明確）的確定問(wèn)題。

5,、交通費(fèi)賠償多少的問(wèn)題（我方有沒(méi)有票據(jù)）,。

6、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)的賠償時(shí)限（因需要二次住院）,。

7,、受害者出院后所賣(mài)的藥有無(wú)票據(jù)及醫(yī)囑單（沒(méi)有顯示）上的內(nèi)容是什么

8、殘疾賠償金該賠償?shù)臄?shù)額是什么（對(duì)受害者沒(méi)有進(jìn)行傷殘鑒定,，因此傷殘等級(jí)暫時(shí)無(wú)法確定,，數(shù)額也難以計(jì)算。）,。

9,、精神撫慰金如何主張（些問(wèn)題是個(gè)難題，因當(dāng)前法律不予支持）

10,、后期治療費(fèi)用是否應(yīng)該賠付,，數(shù)額如何計(jì)算

1、交警五大隊(duì)依法作出的事故認(rèn)定書(shū)是否有瑕疵

該事故認(rèn)定書(shū)從形式角度講,，載明了：交通事故時(shí)間,，交通事故地點(diǎn)，當(dāng)事

人,、車(chē)輛,、道路和交通環(huán)境等基本情況，事故發(fā)生經(jīng)過(guò),，事故證據(jù)及事故形成原因分析,，當(dāng)事人導(dǎo)致交通事故的過(guò)錯(cuò)及責(zé)任或意外原因，以及落款,，基本符合法律構(gòu)成要件,。如沒(méi)有相反的證據(jù)證明存在瑕疵，該認(rèn)定書(shū)是應(yīng)該被司法機(jī)關(guān)所采納,。

2,、事故鑒定所依法作出的損傷鑒定書(shū)是否有瑕疵。

該鑒定書(shū)是依據(jù)煤炭醫(yī)院住院病歷和輔助檢查（沿未看到）所作出的鑒定,，而且形式要件基本符合要求。即使被告人申請(qǐng)重新鑒定該鑒定書(shū)被推翻的可能性不大,，但不排除意外情況的發(fā)生,。

3,、誤工費(fèi)的的賠償數(shù)額及期限問(wèn)題

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第二十條之規(guī)定“誤工費(fèi)根據(jù)受害人的誤工時(shí)間和收入狀況確定。誤工時(shí)間根據(jù)受害人接受治療的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的證明確定,。受害人因傷致殘持續(xù)誤工的,，誤工時(shí)間可以計(jì)算至定殘日前一天?！钡珡拿禾酷t(yī)院的病歷上沒(méi)有顯示誤工情況亦未單獨(dú)出具誤工證明,，需與煤炭醫(yī)院方面進(jìn)行溝補(bǔ)正（現(xiàn)今已出院，醫(yī)院配合與否）因此該部分損失額暫時(shí)無(wú)法計(jì)算,。

4,、陪護(hù)費(fèi)的賠償時(shí)限及陪護(hù)人數(shù)（病歷不明確）的確定問(wèn)題。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第二十一條規(guī)定“護(hù)理費(fèi)根據(jù)護(hù)理人員的收入狀況和護(hù)理人數(shù),、護(hù)理期限確定,。護(hù)理人員有收入的，參照誤工費(fèi)的規(guī)定計(jì)算,；護(hù)理人員沒(méi)有收入或者雇傭護(hù)工的,，參照當(dāng)?shù)刈o(hù)工從事同等級(jí)別護(hù)理的勞務(wù)報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。護(hù)理人員原則上為一人,，但醫(yī)療機(jī)構(gòu)或者鑒定機(jī)構(gòu)有明確意見(jiàn)的，可以參照確定護(hù)理人員人數(shù),?！钡珡拿禾酷t(yī)院的病歷上沒(méi)有顯示誤工情況亦未單獨(dú)出具誤工證明，需與煤炭醫(yī)院方面進(jìn)行溝補(bǔ)正（現(xiàn)今已出院,，醫(yī)院配合與否）因此該部分損失額暫時(shí)難以計(jì)算,。

5,、交通費(fèi)賠償多少的問(wèn)題（我方有沒(méi)有票據(jù)）,。

依據(jù)《/span最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋第二十二條交通費(fèi)根據(jù)受害人及其必要的陪護(hù)人員因就醫(yī)或者轉(zhuǎn)院治療實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用計(jì)算,。交通費(fèi)應(yīng)當(dāng)以正式票據(jù)為憑；有關(guān)憑據(jù)應(yīng)當(dāng)與就醫(yī)地點(diǎn),、時(shí)間,、人數(shù),、次數(shù)相符合,。因此,，受害方應(yīng)就該部分提供適當(dāng)?shù)钠睋?jù)加以證明方可。

6,、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)的賠償時(shí)限（因需要二次住院）,。

據(jù)河南省國(guó)家機(jī)關(guān)一般工作人員的出差伙食補(bǔ)助的規(guī)定1工作人員的出差伙食補(bǔ)助費(fèi)，每人每天補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)為30元：期間為從入院到出院（目前13天）,，數(shù)額大約為（30×15﹦450）450元,。

說(shuō)明：住院期間較短，所以數(shù)額較底,。

7,、受害者出院后所賣(mài)的藥有無(wú)票據(jù)及醫(yī)囑單（沒(méi)有顯示）上的內(nèi)容是什么

受害者出院后購(gòu)買(mǎi)四千元藥物繼續(xù)用藥進(jìn)行治療，但沒(méi)有正式票據(jù),。

訴訟是以證據(jù)為基礎(chǔ)的,，如沒(méi)有證據(jù)則對(duì)負(fù)有舉證責(zé)任方是不利的，本案中受害者應(yīng)提供證據(jù)加以證明,，否則該部分費(fèi)用將不被支持,。

8、殘疾賠償金該賠償?shù)臄?shù)額是什么（對(duì)受害者沒(méi)有進(jìn)行傷殘鑒定,，因此傷殘等級(jí)暫時(shí)無(wú)法確定,，數(shù)額也難以計(jì)算。）,。

受害者還沒(méi)有做傷殘鑒定,，因此傷殘等級(jí)暫時(shí)無(wú)法確定，數(shù)額也難以計(jì)算,。

9,、精神撫慰金如何主張（些問(wèn)題是個(gè)難題，因當(dāng)前法律不予支持）

純粹從民事角度講精神撫慰金是應(yīng)該得到司法部門(mén)的支持,，但本案系刑事附帶民事案件,，根據(jù)《刑事訴訟法解釋》第一百三十八條被害人因人身權(quán)利受到犯罪侵犯或者財(cái)物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的，有權(quán)在刑事訴訟過(guò)程中提起附帶民事訴訟,；被害人死亡或者喪失行為能力的,，其法定代理人、近親屬有權(quán)提起附帶民事訴訟,。

因受到犯罪侵犯,，提起附帶民事訴訟或者單獨(dú)提起民事訴訟要求賠償精神損失的，人民法院不予受理,。

所以精神撫慰金爭(zhēng)議較大,，如判決難以獲得支持，但是我們應(yīng)抓住在判決前的機(jī)會(huì)力爭(zhēng)通過(guò)調(diào)解得到較大的賠償。

10,、后期治療費(fèi)用是否應(yīng)該賠付,，數(shù)額如何計(jì)算

在第一次受害者住院13天后被迫出院是因沒(méi)錢(qián)治療而且肇事都駕車(chē)逃逸亦未給任何治療費(fèi)用。后期治療費(fèi)用可通過(guò)鑒定或待二次手術(shù)發(fā)生后另行主張權(quán)利,。

五、相關(guān)法律法規(guī)：

3,、《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋第二十二條交通費(fèi)根據(jù)受害人及其必要的陪護(hù)人員因就醫(yī)或者轉(zhuǎn)院治療實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用計(jì)算,。交通費(fèi)應(yīng)當(dāng)以正式票據(jù)為憑；有關(guān)憑據(jù)應(yīng)當(dāng)與就醫(yī)地點(diǎn),、時(shí)間,、人數(shù)、次數(shù)相符合,。

5,、《刑事訴訟法司法解釋》

第一百三十八條被害人因人身權(quán)利受到犯罪侵犯或者財(cái)物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的，有權(quán)在刑事訴訟過(guò)程中提起附帶民事訴訟,；被害人死亡或者喪失行為能力的,，其法定代理人、近親屬有權(quán)提起附帶民事訴訟,。

因受到犯罪侵犯,，提起附帶民事訴訟或者單獨(dú)提起民事訴訟要求賠償精神損失的，人民法院不予受理,。

案件分析篇三

第一段：引言（200字）

案件分析是法律研究和司法實(shí)踐中一項(xiàng)關(guān)鍵的工作,，對(duì)于法律從業(yè)者具有重要的意義。通過(guò)對(duì)案件進(jìn)行深入分析,，可以幫助律師和法官更好地掌握案情,、理解法律規(guī)定，并準(zhǔn)確判斷案件的性質(zhì)和結(jié)果,。我在參與一起刑事案件的分析中獲得了一些寶貴的心得和體會(huì),，下面將著重闡述我在案件分析過(guò)程中的感悟和體悟。

第二段：深入了解案件背景和細(xì)節(jié)（200字）

在案件分析的過(guò)程中,，首先要對(duì)案件的背景和細(xì)節(jié)進(jìn)行深入了解,。這需要閱讀案卷、審查相關(guān)證據(jù)和聽(tīng)取各方的陳述,。通過(guò)對(duì)案件背景和細(xì)節(jié)的了解,，可以形成一個(gè)全面客觀的認(rèn)識(shí)，為分析問(wèn)題奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。作為律師,，我發(fā)現(xiàn)詳盡的細(xì)節(jié)收集是至關(guān)重要的，因?yàn)橐粋€(gè)看似微不足道的細(xì)節(jié)可能會(huì)對(duì)案件的結(jié)果產(chǎn)生重大影響。

第三段：分析案件關(guān)鍵問(wèn)題（200字）

案件分析的核心在于對(duì)案件的關(guān)鍵問(wèn)題進(jìn)行深入剖析,。當(dāng)我們對(duì)案件背景和細(xì)節(jié)有了全面的了解之后,，就可以針對(duì)案件爭(zhēng)議點(diǎn)和法律問(wèn)題進(jìn)行分析。通過(guò)獨(dú)立思考和調(diào)查研究,，我們可以充分運(yùn)用法律知識(shí)和邏輯思維能力,，梳理案件的事實(shí)和證據(jù)，找出案件中存在的關(guān)鍵問(wèn)題,。同時(shí),，我們還需要對(duì)法律條文進(jìn)行細(xì)致解讀和探討，以便確保對(duì)案件進(jìn)行科學(xué)理性的分析,。

第四段：結(jié)合經(jīng)驗(yàn)和判斷案件結(jié)果（200字）

案件分析的目的是為了得出一個(gè)準(zhǔn)確的判斷和結(jié)論,。在案件分析的過(guò)程中，我們需要結(jié)合個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)知識(shí),，對(duì)案件進(jìn)行綜合評(píng)估并給出合理的判斷,。這其中既需要我們審慎和客觀，也需要我們敏銳和敏感,。通過(guò)對(duì)類(lèi)似案件的研究和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累,，我們可以更好地洞察案件本質(zhì)，更準(zhǔn)確地判斷案件的結(jié)果,。

第五段：心得和體會(huì)（200字）

在案件分析中,，我深刻體會(huì)到了法律研究和司法實(shí)踐的緊密聯(lián)系。通過(guò)對(duì)案件的全面分析和深入思考,，我不僅增強(qiáng)了自身的專(zhuān)業(yè)能力和素養(yǎng),，還對(duì)法律知識(shí)有了更深刻的理解和運(yùn)用。此外,，案件分析也讓我深刻體會(huì)到了審慎和客觀的重要性,。作為一名律師，我們不能帶有個(gè)人情感和主觀意識(shí),，而要以客觀公正的立場(chǎng),，依法維護(hù)當(dāng)事人的權(quán)益。

在案件分析的過(guò)程中,，我接觸到了各種各樣的案件,，有些涉及重大刑事犯罪，有些涉及民事糾紛,，還有些涉及行政訴訟,。每一起案件都給我?guī)?lái)了不同的收獲和啟示,。通過(guò)與其他律師的合作和交流，我也不斷汲取他們的經(jīng)驗(yàn)和智慧。案件分析不僅是法律工作的一種方式,，更是我們提高自身素質(zhì)和能力的重要途徑之一。

總結(jié)（100字）

案件分析是一項(xiàng)關(guān)鍵而復(fù)雜的工作,，需要我們?nèi)婧图?xì)致地分析案件的背景和細(xì)節(jié),，找出關(guān)鍵問(wèn)題,，并結(jié)合個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷,。通過(guò)案件分析,，我們可以不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)能力和素質(zhì),，并為客戶(hù)和當(dāng)事人提供更好的法律服務(wù)。綜上所述,，案件分析是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性和意義重大的工作,，需要我們不斷學(xué)習(xí)和提高，以應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的法律環(huán)境,。

案件分析篇四

根據(jù)刑法規(guī)定,，確定某一行為是否構(gòu)成犯罪，無(wú)外乎從犯罪構(gòu)成的四個(gè)主客觀要件方面來(lái)分析,，即犯罪的主體方面,，犯罪的主觀方面,、犯罪的客觀方面、犯罪的客體方面?，F(xiàn)針對(duì)本案搶劫罪的四個(gè)構(gòu)成要件對(duì)證據(jù)的要求作一個(gè)分析報(bào)告,。

（一）王某、徐某的居民身份證,；

（二）王某,、徐某的戶(hù)口簿或戶(hù)口底卡檔案；

（三）王某,、徐某的醫(yī)院出生證明,；

（四）入學(xué)、入伍等登記中及個(gè)人履歷表中有關(guān)年齡證明,；

（五）出生地同一區(qū)域鄰居中同年,、月、日出生者的父母或其他親友證詞,；

（六）王某,、徐某的供述及其親屬證詞；

在收集,、審查,、判斷和運(yùn)用上述證據(jù)過(guò)程中，由于實(shí)踐中經(jīng)常發(fā)生犯罪嫌疑人或其親友通過(guò)涂改犯罪嫌疑人年齡的方法逃避刑罰的情況,。對(duì)犯罪嫌疑人邊緣年齡的查證,，僅依據(jù)身份證和戶(hù)籍材料是不能完全認(rèn)定其犯罪主體資格的，故應(yīng)取得上述證據(jù)中的第（三）,、（四）,、（五）項(xiàng)，以形成一證據(jù)鏈條,，互相印證,。

通過(guò)對(duì)上述證據(jù)的收集和固定，能夠證明本案被告人王某今年26歲,，被告人徐某今年39歲,，在犯罪時(shí)均已滿(mǎn)14周歲，具備《刑法》規(guī)定的搶劫罪所要求的責(zé)任年齡,、刑事責(zé)任能力,，故兩被告人均為適格的犯罪主體。

犯罪主觀方面是指行為人對(duì)其所實(shí)施的危害社會(huì)的行為及其危害社會(huì)的結(jié)果所持的故意或過(guò)失的主觀心理態(tài)度,。

（一）證明王某,、徐某搶劫罪主觀故意的直接證據(jù)為兩被告人的供述和辯解。

1,、被告人的供述和辯解各被告共同實(shí)施犯罪進(jìn)行了計(jì)劃分工并且各人分別實(shí)施了相應(yīng)的具體犯罪行為,。

首先王某提出,，尋找一個(gè)住人少、能包嫖宿的飯店,，到深夜時(shí)搶劫“小姐”和飯店老板,，并商定由先王某一人事先嫖宿在飯店內(nèi)，到深夜時(shí)分另給徐某,、李某發(fā)短信,，并打開(kāi)屋門(mén)讓兩人進(jìn)屋，3人共同實(shí)施搶劫,。 選定目標(biāo)后,，王某入住飯店，并給另外兩被告發(fā)短信,，3人到王某嫖宿的房間,，由徐某持一把刀看住阿芳，王某,、李某兩人則來(lái)到飯店老板孫某夫婦的房間,，由王某把刀架在孫某的脖子上威逼其拿錢(qián)。

2,、被告人的供述和辯解證明被告人實(shí)施作案有動(dòng)機(jī),、目的。

即三個(gè)覺(jué)得打工掙錢(qián)太少,，手頭拮據(jù),，于是想找一個(gè)省力又掙錢(qián)快的門(mén)路，由此想到劫取飯店以獲取錢(qián)財(cái),。并且被告均認(rèn)識(shí)到劫取錢(qián)財(cái)會(huì)造成他人的財(cái)產(chǎn)損失,，并且在壓制其反抗的過(guò)程中可能會(huì)造成人身傷害,，但為了非法獲得錢(qián)財(cái)?shù)哪康?，仍然希望這種結(jié)果發(fā)生，這就具有搶劫罪的主觀故意,。

3,、被告人的供述和辯解證明各被告人對(duì)共同實(shí)施搶劫行為事先進(jìn)行了商量，并且達(dá)成了共識(shí),。

王某提出,，尋找一個(gè)住人少、能包嫖宿的飯店,，到深夜時(shí)搶劫“小姐”和飯店老板,，徐某和李某均欣然同意，并且共同商量了具體的實(shí)施方案,。

4,、被告人的供述和辯解證明各被告?zhèn)Ρ缓θ说臅r(shí)間是在搶劫行為當(dāng)時(shí),，其目的是為搶劫排除障礙，而不是為搶劫完成后而實(shí)施傷害行為,。此證據(jù)可證明行為人是以非法占有為目的而實(shí)施壓制被害人反抗的行為,，符合搶劫罪的主觀要件。

（二）在以上所述直接證據(jù)的基礎(chǔ)上,，以下間接證據(jù)可進(jìn)一步印證各被告的主觀故意,。

1、被害人陳述,、現(xiàn)場(chǎng)目擊證人的證言

2,、事先踩點(diǎn)場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)證據(jù)即現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、證人證言,、辨認(rèn)筆錄,，證明被告人已按計(jì)劃的內(nèi)容準(zhǔn)備工具、踩點(diǎn)印證其主觀故意的心理態(tài)度,。

3,、提取的物證：西瓜刀、手機(jī),，能證明被告人在預(yù)謀時(shí)主觀上就有使用暴力或以暴力相威脅的準(zhǔn)備,，以及積極按照事先預(yù)謀實(shí)施搶劫行為。

上述證據(jù)的收集和固定證明：

（一）作為自然人,，被告人王某,、徐某主觀上具有直接故意，即明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果,，而希望該結(jié)果的發(fā)生,。

（二）對(duì)于共同搶劫犯罪，作為共同犯罪參與者,，各被告人在主觀上都明知自己的行為是在共同犯意支配下實(shí)施的共同犯罪行為的組成部分,。

犯罪的客觀方面，是犯罪活動(dòng)的客觀外在的表現(xiàn),，具體說(shuō)明某種犯罪是通過(guò)什么樣的行為,，在什么樣的條件下對(duì)刑法所保護(hù)的社會(huì)關(guān)系即犯罪客體進(jìn)行了侵犯，以及這種侵犯造成了什么樣的后果的事實(shí)特征,。

在客觀方面,，搶劫犯罪的行為人必須具有對(duì)公私財(cái)物的所有者、保管者或者守護(hù)者當(dāng)場(chǎng)使用暴力,、脅迫或者其他對(duì)人身實(shí)施強(qiáng)制的方法,，立即搶走財(cái)物或者迫使被害人立即交出財(cái)物的行為。這種當(dāng)場(chǎng)對(duì)被害人身體實(shí)施強(qiáng)制的犯罪手段,，是搶劫犯罪的本質(zhì)特征,，也是它區(qū)別于盜竊罪,、詐騙罪、搶奪罪和敲詐勒索罪的最顯著特點(diǎn),。

證明本案被告搶劫犯罪客觀方面的證據(jù)有：

（一）犯罪嫌疑人供述和辯解,。證明預(yù)謀中及在具體實(shí)施犯罪過(guò)程中使用暴力方法排除被害人反抗進(jìn)行搶劫，被告人徐某持西瓜刀壓制被害人阿芳,，王某則使用西瓜刀這一作案工具架在孫某的脖子上威逼其交出財(cái)物,，并在孫某的右手臂上狠狠地戳了一刀，以此威脅其拿錢(qián),，后孫某的妻子劉某在李某的威逼下告訴兩人的錢(qián)在抽屜里,。

（二）被害人、現(xiàn)場(chǎng)目擊證人,、旅社其他服務(wù)員的證言,。證明被告人以非法占有為目的，采取暴力,、威脅的手段壓制被害人反抗而強(qiáng)行劫取財(cái)物,。

（三）案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)或從各被告人身上或指認(rèn)處提取的物證：西瓜刀、手機(jī)作案工具,，以及搜查筆錄,、辨認(rèn)筆錄。

（四）鑒定結(jié)論,。物證及其附著物上的血型鑒定,、指紋鑒定、dna鑒定,、藥物鑒定,。

（五）作案工具等物證來(lái)源的相關(guān)證據(jù)：

1、同案犯的言詞證據(jù),；

2,、證人或同案犯與本案各被告人的相互辨認(rèn)筆錄；

3,、鑒定結(jié)論,，從來(lái)源處提取的同類(lèi)物及物證所作的同一鑒定,。

（六）搶劫現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄及照片,。

（七）書(shū)證：傷情檢驗(yàn)，證明被害人的傷害部位,、傷口特征與各被告人的供述,、證人證言所證明的被告人在犯罪過(guò)程中的行為及所使用的兇器能否對(duì)應(yīng)。

（八）書(shū)證：醫(yī)院病歷資料,，證明傷情檢驗(yàn)結(jié)論的科學(xué)性,。

（九）住宿登記的筆跡鑒定,。

通過(guò)上述證據(jù)的收集和固定可以相互印證證明：

（一）各被告人使用了傷害他人的暴力方法相威脅；

（三）當(dāng)場(chǎng)使用暴力或以暴力相威脅和當(dāng)場(chǎng)取得財(cái)物,。

犯罪客體是指我國(guó)刑法所保護(hù)而為犯罪行為所侵犯的社會(huì)主義社會(huì)關(guān)系,。

搶劫罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即其行為不僅侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),，同時(shí)也侵犯了被害人的人身權(quán)利,，往往造成人身傷亡。侵犯復(fù)雜客體,，是搶劫罪區(qū)別于其他侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者一般的侵犯人身權(quán)利罪的主要標(biāo)志,。

證明本案被告人實(shí)施搶劫犯罪客體方面的證據(jù)主要有：

（一）被害人的人身權(quán)利

1、戶(hù)籍證明,、身份證,；

2、物證,，提取的被害人隨身攜帶的物品及其提取筆錄,；

3、書(shū)證,，被害人的傷情鑒定,；

（二）被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

1、目擊證人的證言

2,、被害人陳述

3,、被告人的供述與辯解

4、書(shū)證,，勘驗(yàn)筆錄

5,、物證，現(xiàn)場(chǎng)照片

通過(guò)上述證據(jù)的收集和固定證明：犯罪嫌疑人的行為侵犯了雙重客體,，即被害人的人身權(quán)利和財(cái)產(chǎn)權(quán)利,。

案件分析篇五

第一段：引入案件分析的重要性（約200字）

案件分析是指對(duì)諸如法律、商業(yè),、人力資源和醫(yī)療等領(lǐng)域的案件進(jìn)行深入分析,，并從中獲取有價(jià)值的信息和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。無(wú)論是在法律實(shí)務(wù)中,，還是在企業(yè)管理中,，案件分析都被視為一種有效的決策工具和問(wèn)題解決方法。案件分析可以幫助我們了解案件發(fā)生的原因,，捕捉重要細(xì)節(jié),，推理出問(wèn)題的解決方案，并提出預(yù)防措施，以避免類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生,。作為一名法律從業(yè)者,，在對(duì)案件進(jìn)行分析的過(guò)程中，我體會(huì)到了案件分析的重要性與有效性,。

第二段：案件分析的技巧與方法（約300字）

在進(jìn)行案件分析時(shí),，首先需要留心案件的細(xì)節(jié)，并確保對(duì)案件中的所有關(guān)鍵因素進(jìn)行全面的理解,。其次,，通過(guò)系統(tǒng)的歸納整理，將案件中的不同因素進(jìn)行分類(lèi),，并找出彼此之間的聯(lián)系和相互作用,。這樣一來(lái)，我們可以更好地了解案件的各個(gè)方面,，并找出其中的模式和規(guī)律,。同時(shí)，案件分析也需要運(yùn)用邏輯思維和推理能力,，深入分析案件的原因和結(jié)果,，并通過(guò)逆向思考和批判性思維來(lái)推敲案件的假設(shè)和假說(shuō)。此外,，對(duì)于復(fù)雜的案件分析,，可以運(yùn)用圖表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和模型等工具,，將案件的信息進(jìn)行可視化,，以便更好地理解和分析。

第三段：案件分析的益處與作用（約300字）

案件分析具有許多益處和作用,。首先,，案件分析可以幫助我們從案件中吸取寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并將其應(yīng)用于類(lèi)似的情況,。通過(guò)案件分析,，我們可以了解案件發(fā)生的原因、背景和相關(guān)因素,，識(shí)別出導(dǎo)致案件發(fā)生的潛在問(wèn)題,，并找到解決問(wèn)題的方法和路徑。其次,，案件分析還可以幫助我們發(fā)現(xiàn)案件中的薄弱環(huán)節(jié)和潛在風(fēng)險(xiǎn),，并提出相應(yīng)的預(yù)防措施，以避免類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生,。此外,，案件分析還可以提高我們的分析能力和邏輯思維能力，培養(yǎng)我們的問(wèn)題解決能力和判斷力,，并提升我們的職業(yè)素養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)能力,。

第四段：案件分析的挑戰(zhàn)與困難（約200字）

盡管案件分析具有許多優(yōu)點(diǎn)和益處，但在實(shí)際操作中也存在一些挑戰(zhàn)和困難,。首先,，案件分析需要我們有一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。對(duì)于復(fù)雜的案件,，我們需要具備涉及多個(gè)領(lǐng)域的知識(shí),，以便進(jìn)行綜合分析和綜合決策。其次,，案件分析可能需要我們面對(duì)各種各樣的材料和信息,，并進(jìn)行繁瑣的數(shù)據(jù)收集和整理工作。這需要我們有較強(qiáng)的信息處理能力和耐心,，并能準(zhǔn)確把握案件的關(guān)鍵信息,。此外，案件分析還可能涉及到爭(zhēng)議和不確定因素,，需要我們具備較強(qiáng)的判斷力和決策能力,。

第五段：案件分析的總結(jié)與啟示（約200字）

案件分析是一項(xiàng)重要而復(fù)雜的任務(wù)，它對(duì)我們的專(zhuān)業(yè)知識(shí),、思維方式和解決問(wèn)題的能力提出了很高的要求,。通過(guò)案件分析，我們可以在處理案件時(shí)更全面,、有效地理解和解決問(wèn)題,，并從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和啟示。因此,，在日常工作和學(xué)習(xí)中,，我們應(yīng)該注重案件分析的實(shí)際操作和應(yīng)用，不斷提升我們的案件分析能力,，以更好地為社會(huì)和客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

總結(jié)：

案件分析是一種重要的決策工具和問(wèn)題解決方法，具有很高的應(yīng)用價(jià)值和實(shí)踐意義,。通過(guò)案件分析,，我們可以更好地了解案件的原因和結(jié)果，找到解決問(wèn)題的方法和路徑,，并從中獲得寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和啟示,。盡管案件分析在實(shí)際操作中存在一些挑戰(zhàn)和困難，但通過(guò)不斷的實(shí)踐和學(xué)習(xí),，我們可以提高自己的案件分析能力,，并更好地為社會(huì)和客戶(hù)服務(wù),。因此，我們應(yīng)該注重案件分析的實(shí)際操作和應(yīng)用,，不斷提升我們的案件分析能力,，以更好地應(yīng)對(duì)各種案件和問(wèn)題。

案件分析篇六

銀行自產(chǎn)生以來(lái),，風(fēng)險(xiǎn)就與之形影不離,、相伴相生。風(fēng)險(xiǎn)即是一種挑戰(zhàn),，也蘊(yùn)藏著機(jī)會(huì),。銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管控不力而衰敗和消亡,。因此,，風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容,。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇,，銀行業(yè)見(jiàn)險(xiǎn)呈現(xiàn)復(fù)雜多變的特征。作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),，銀行能否正確認(rèn)識(shí)見(jiàn)險(xiǎn),，能否有效管控風(fēng)險(xiǎn)，將決定銀行的生存和發(fā)展,。近幾十年,，隨著金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件的頻繁暴發(fā)，人們對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和重識(shí)程度逐漸加深,，如何有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn),、化解風(fēng)險(xiǎn),，特別是防范案件，已成為銀行業(yè)管理的主要任務(wù)之一,。

我們從幾個(gè)案例看下銀行業(yè)案件頻發(fā)的成因：

1,、柜員挪用現(xiàn)金案件（2006）

建行德州平原支行一名年僅23歲的營(yíng)業(yè)室綜合柜員,，繞開(kāi)銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié),，于2006年8月23日至10月10日短短49天時(shí)間，盜用銀行資金2180萬(wàn)元,，用于購(gòu)買(mǎi)體育彩票,，并中得彩票獎(jiǎng)金500萬(wàn)元,。如果不是建行山東德州分行對(duì)所轄的德州市平原縣支行進(jìn)行突擊檢查，營(yíng)業(yè)室綜合柜員刁娜挪用,、盜用銀行資金逾2000萬(wàn)元一案,，也許根本無(wú)人知曉,。

案情剖析：刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金,。所謂“空存現(xiàn)金”,，即在沒(méi)有資金進(jìn)入銀行的情況下，通過(guò)更改賬戶(hù)信息,，虛增存款,。由于存單本身是真實(shí)的,，所以盡管事實(shí)上并沒(méi)有資金入賬,，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來(lái)，成為自己可以支配的資金,。

為了獲取資金購(gòu)買(mǎi)彩票,，刁娜向李順剛（刁娜男友李順?lè)逯郑⒅軙?huì)玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）,、馮麗麗（德州保龍倉(cāng)體彩投注站業(yè)主）三人開(kāi)立的四個(gè)賬戶(hù)虛存資金52筆,，共計(jì)2126萬(wàn)元。在實(shí)際操作中,，刁娜將其中的1954萬(wàn)元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶(hù),，提現(xiàn)的172萬(wàn)元也均用于購(gòu)買(mǎi)彩票。相對(duì)而言,，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難,。因?yàn)殂y行每天下班前都要軋賬。但由于管理漏洞重重,，刁娜得意輕易得手,。調(diào)查表明，刁娜在作案期間,，多次直接拿出現(xiàn)金,，或在中午閑暇時(shí)直接交給柜臺(tái)外的男友李順?lè)澹蛳掳嗪笞孕袏A帶現(xiàn)金離開(kāi),，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶(hù),。如此這般，盜取現(xiàn)金總計(jì)54萬(wàn)元,。

2006年9月17日,，在刁娜購(gòu)買(mǎi)彩票中得500萬(wàn)資金時(shí)，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫(kù)款,，但最終留給建行1680萬(wàn)元的現(xiàn)金空庫(kù),；扣除公安部門(mén)追繳凍結(jié)的資金74萬(wàn)元之后，建行涉案風(fēng)險(xiǎn)資金為1606萬(wàn)元,。

從此案我們可以看出：由于建行德州分行、平原支行和營(yíng)業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職,，使得刁娜輕松越過(guò)授權(quán),、查庫(kù)、事后監(jiān)督,、庫(kù)存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制閘門(mén),，從容作案,。例如，營(yíng)業(yè)室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫(kù)六次,，但每次都不實(shí)際盤(pán)查庫(kù)款,，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》，結(jié)論是“賬實(shí)相符”,。同樣是刁娜作案期間的9月12日,，德州分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查組對(duì)平原支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行檢查，刁娜僅以生病為由就逃避了庫(kù)存的檢查,。刁娜案件的現(xiàn)金庫(kù)存近兩個(gè)月超出正常水平近8倍,，但建行目前的數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)預(yù)警，只能通過(guò)事后的稽核系統(tǒng)才能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,。

銀行應(yīng)構(gòu)建“人控”與“機(jī)控”雙重防線(xiàn),，從制度層面和技術(shù)層面加強(qiáng)異常業(yè)務(wù)預(yù)警，強(qiáng)化業(yè)務(wù)的即時(shí)監(jiān)控,，使違規(guī)行為無(wú)處可藏,。

2、柜員盜用現(xiàn)金案件（2009年）

基本案情：2009年9月13日18：00,，該支行報(bào)告上級(jí)行,，稱(chēng)其一名綜合柜員武某于當(dāng)日15：25分離崗,，到結(jié)賬時(shí)未歸，該支行隨即展開(kāi)對(duì)武某的調(diào)查,。經(jīng)核查,，武某在9月13日通過(guò)直接盜取庫(kù)款，盜用客戶(hù)借記卡空存現(xiàn)金等方式共盜取現(xiàn)金156余萬(wàn)元,。

作案手段：

1,、直接盜取庫(kù)款100萬(wàn)元。9月13日,，武某利用中午吃飯時(shí)間,，將其他工作人員支開(kāi)，從現(xiàn)金庫(kù)盜取資金100萬(wàn)元并分兩次從柜臺(tái)遞交給作案同伙,。

2,、盜用客戶(hù)借記卡空存現(xiàn)金56余萬(wàn)元后取現(xiàn),。武某通過(guò)盜用客戶(hù)“張某”,、“王某”身份證復(fù)印件辦理借記卡，自9月13日上午9時(shí)開(kāi)始,，武某通過(guò)個(gè)人終端分6筆在“張某”,、“王某”兩個(gè)賬戶(hù)內(nèi)空存現(xiàn)金56萬(wàn)余元。9月13日上午武某通過(guò)值班保安在該支行另一柜臺(tái)提取現(xiàn)金3.5萬(wàn)元,，下午武某及作案同伙通過(guò)某行商戶(hù)pos機(jī)提取現(xiàn)金23萬(wàn)元,，剩余資金因該pos商戶(hù)當(dāng)天無(wú)足夠現(xiàn)金未能取現(xiàn)。

不強(qiáng),，未能認(rèn)真執(zhí)行崗位職責(zé),，人情大于制度、信任代替制度的現(xiàn)象極為突出,。

以午飯時(shí)間,、客戶(hù)較少等借口支走其他柜員及四級(jí)授權(quán)經(jīng)理，違規(guī)單人臨柜,，為作案鋪平了道路,。

30分鐘未歸的情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)行，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分離崗后至日終結(jié)賬時(shí),，支行才上報(bào)武某未歸信息,，錯(cuò)過(guò)案件最佳偵破時(shí)機(jī)。

及業(yè)務(wù)流程對(duì)柜員授權(quán)金額以?xún)?nèi)的“空存”行為缺乏事前防范和事中監(jiān)督的環(huán)節(jié),，只能在事后監(jiān)督環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)漏洞,，對(duì)柜員“空存”行為監(jiān)督力度不足。

案件分析篇七

近年來(lái),，隨著社會(huì)的發(fā)展,，法律分析案件的工作日益重要,。作為一名法律從業(yè)者，我在實(shí)踐中逐漸意識(shí)到了法律分析案件的重要性和相關(guān)注意事項(xiàng),。下面,，我將通過(guò)五段式文章，就此主題分享我的心得和體會(huì),。

第一段：概念解析

法律分析案件是指對(duì)案件事實(shí)和相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行分析,、研究和判斷的過(guò)程。它是法律從業(yè)者處理案件的基礎(chǔ)工作,，對(duì)于正確,、公正地解決爭(zhēng)議具有重要意義。在法律分析案件過(guò)程中,，我們需要運(yùn)用法律知識(shí)和分析能力來(lái)確定案件的基本事實(shí),，逐級(jí)追蹤法律規(guī)定，進(jìn)而正確判斷案件的合法性和責(zé)任歸屬,。這個(gè)過(guò)程需要嚴(yán)密思維和扎實(shí)的法律背景知識(shí)做支撐,。

第二段：技巧與方法

在實(shí)踐中，我逐漸總結(jié)出一些法律分析案件的技巧與方法,。首先,，我會(huì)對(duì)案件進(jìn)行全面、深入的調(diào)查和研究,，確保掌握案件的全部細(xì)節(jié),。其次，我會(huì)注重事實(shí)與證據(jù)的篩選,，排除虛假,、不實(shí)的證據(jù)，從而得出真實(shí)可信的事實(shí)認(rèn)定,。然后,，我會(huì)仔細(xì)研讀相關(guān)法律法規(guī)，查找相關(guān)判例,，從中找到與案件有關(guān)的法律依據(jù),。最后，我會(huì)運(yùn)用邏輯分析和推理能力,，將事實(shí)和法律規(guī)定進(jìn)行結(jié)合,，形成合理而有力的論述。

第三段：注意事項(xiàng)

在進(jìn)行法律分析案件時(shí),，需要注意一些重要的事項(xiàng),。首先，不可偏聽(tīng)偏信，審慎處理證據(jù)和事實(shí),。有時(shí),，案件事實(shí)看上去很簡(jiǎn)單，但事實(shí)和證據(jù)背后可能隱藏著更加復(fù)雜的實(shí)質(zhì)問(wèn)題,。因此,，我們必須保持警惕，不要輕信其中一方提供的證據(jù),，要進(jìn)行多方面的調(diào)查和論證,。此外，我們要遵循法律的基本原則和邏輯思維的合理性,，確保我們的判斷不偏不倚,。最后，在進(jìn)行法律分析時(shí),，我們需要與其他從業(yè)者進(jìn)行充分溝通和交流,，確保案件處理的統(tǒng)一性和規(guī)范性。

第四段：挑戰(zhàn)與機(jī)遇

法律分析案件的過(guò)程中也面臨著一些挑戰(zhàn)和機(jī)遇,。挑戰(zhàn)在于案件事實(shí)的真實(shí)性與證據(jù)的可靠性,，以及法律規(guī)定的歧義與模糊性。在這些情況下,，我們需要更加嚴(yán)謹(jǐn)和專(zhuān)業(yè)地處理案件,，確保達(dá)到公正公平的司法目標(biāo),。同時(shí),，分析案件也給我們提供了機(jī)遇，可以通過(guò)具體案件的實(shí)踐,，提升我們的法律分析能力和專(zhuān)業(yè)水平,，為更高層次的案件提供支持和建議。

第五段：重要性和展望

總結(jié)來(lái)說(shuō),，法律分析案件是法律從業(yè)者必須掌握的關(guān)鍵技能之一,。它幫助我們理清案件的線(xiàn)索和要點(diǎn)，明確法律規(guī)定的適用,，從而保障司法公正,。今后，隨著社會(huì)的發(fā)展和法律的不斷完善,，法律分析案件的重要性將進(jìn)一步凸顯,。我們應(yīng)當(dāng)不斷學(xué)習(xí)和提升自己的法律素養(yǎng)，加強(qiáng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累,，努力成為高素質(zhì),、高能力的法律分析專(zhuān)家，為法治社會(huì)的建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量,。

通過(guò)對(duì)法律分析案件的心得體會(huì)的總結(jié),，我深刻認(rèn)識(shí)到了法律分析案件的重要性和相關(guān)技巧,，也明確了未來(lái)的方向和目標(biāo)。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，將這些理論知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)際工作中的能力和成果,，為社會(huì)公正和法治的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。

案件分析篇八

新聞來(lái)源：培訓(xùn)處

近年來(lái),，金融系統(tǒng)的案件時(shí)有發(fā)生,，特別是銀行內(nèi)部的極個(gè)別工作人員不注意思想修養(yǎng)，在金錢(qián)和享樂(lè)的誘惑下,，人生觀,、價(jià)值觀發(fā)生扭曲，走上了歧途,，利用職務(wù)之便,，肆意作案，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和社會(huì)形象,，阻礙了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。為了有效防范銀行內(nèi)部案件發(fā)生，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)都采取了一系列措施,，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，培養(yǎng)合規(guī)盡職的文化氛圍，積極做好銀行內(nèi)部案件的防范工作,。

一,、防范銀行內(nèi)部案件的形勢(shì)分析

2004年2月新修訂的《商業(yè)銀行法》中，將銀行的“三性原則”由原來(lái)的“效益性,、安全性,、流動(dòng)性”調(diào)整為“安全性、流動(dòng)性,、效益性”,，將“安全性”放在了首位。從這一點(diǎn)就可以看出,，國(guó)家是越來(lái)越重視對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)安全的管理,。銀行之所以要強(qiáng)調(diào)安全性，是因?yàn)殂y行的資金安全涉及千家萬(wàn)戶(hù),，關(guān)系到國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定,。銀行強(qiáng)調(diào)安全性，不僅是對(duì)自身負(fù)責(zé),，要維持自己的生存和發(fā)展,，而且是對(duì)大眾負(fù)責(zé)，要保護(hù)廣大客戶(hù)的權(quán)益，同時(shí)更是對(duì)國(guó)家負(fù)責(zé),，要維護(hù)政治和社會(huì)穩(wěn)定,，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。目前,，由于制度不落實(shí),，監(jiān)管、懲治不得力等諸多因素,，無(wú)論在國(guó)際還是國(guó)內(nèi),，銀行職務(wù)犯罪還十分突出，其形勢(shì)也十分嚴(yán)峻,。具有上百年歷史的英國(guó)巴林銀行的倒閉,，就是一個(gè)典型的例子，巴林銀行的倒閉,，完全是由其新加坡的一個(gè)期貨交易員里森利用職務(wù)的便利,，越權(quán)違規(guī)交易而無(wú)人制約和監(jiān)督引起的。在向來(lái)以銀行管理制度健全規(guī)范而著稱(chēng)的美國(guó),，也曾在短短的3年間有338家銀行破產(chǎn),，其中七成以上是因違規(guī)引發(fā)案件和風(fēng)險(xiǎn)而破產(chǎn)的。

近年來(lái),，銀行加大了風(fēng)險(xiǎn)防范和案件防控力度,，重點(diǎn)從加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)管理、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,、增強(qiáng)員工責(zé)任心和規(guī)范操作以及開(kāi)展警示教育等方面加強(qiáng)了防范,，取得了一定成效。就我行而言,，由于嚴(yán)格落實(shí)了上級(jí)行要求,，工作做得扎實(shí)有效，較好的防范了風(fēng)險(xiǎn),，杜絕了案件的發(fā)生。但由于多年沒(méi)有發(fā)生案件,，便產(chǎn)生了麻痹思想,，放松了對(duì)內(nèi)控制度的檢查落實(shí)，又相繼出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題,。特別是一些基層機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)管理比較薄弱,，部分管理人員和員工違規(guī)操作現(xiàn)象仍較為嚴(yán)重，嚴(yán)格按規(guī)章制度操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的意識(shí),，在部分領(lǐng)導(dǎo)和員工頭腦中還不牢固，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在。尤其是銀行在經(jīng)營(yíng)管理中的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題屢查屢犯,，難免出現(xiàn)管理上的空隙和漏洞,，一些不規(guī)范的經(jīng)營(yíng)和操作行為會(huì)給金融犯罪提供天然的土壤。社會(huì)上的犯罪分子也時(shí)刻窺視著銀行在制度和管理上的漏洞,，尋找著犯罪的對(duì)象和時(shí)機(jī),。如果銀行工作人員出現(xiàn)思想不健康，被金錢(qián)和物質(zhì)誘惑,，就容易被犯罪分子“拉下水”,，成為犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用。一旦出現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)犯罪,，銀行的資金安全就極易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或遭受損失,，這需要引起銀行各級(jí)管理者的高度重視。

二,、銀行內(nèi)部職務(wù)犯罪的特征及原因分析 從近幾年銀行發(fā)生的職務(wù)犯罪案件看,，其發(fā)案的形式和手段多樣不一,而發(fā)案的特點(diǎn)和原因卻雷同，即:大多案發(fā)在基層機(jī)構(gòu)和一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn),，作案人也大多是基層機(jī)構(gòu),、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)的重要崗位員工。其原因不外乎是：規(guī)章制度不落實(shí),、內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán),、檢查整改不到位，或是用人失察,，未按規(guī)定進(jìn)行輪崗交流,，等等。

（一）銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征

經(jīng)過(guò)實(shí)踐總結(jié),，我們將銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征歸結(jié)為五類(lèi),。1.利令智昏，心存僥幸,。作案者都有一個(gè)共同的突出特點(diǎn)就是利令智昏,。誘人的利益和機(jī)會(huì)使作案者自以為計(jì)劃周密、天衣無(wú)縫,，被發(fā)現(xiàn)的概率很小,，心存僥幸，有的則認(rèn)為當(dāng)時(shí)沒(méi)有被發(fā)現(xiàn),，就永遠(yuǎn)不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，結(jié)果法網(wǎng)恢恢，疏而不漏,，最終都逃脫不了法律的制裁,。

2.存在“有權(quán)好辦事”思想,，想方設(shè)法以權(quán)謀私，明知故犯,，鉆管理不嚴(yán)的空子,。在銀行發(fā)生的貪污挪用案、私設(shè)“小金庫(kù)”,、賬外經(jīng)營(yíng)或違規(guī)放貸等,，這些人都知道其行為是違法或違紀(jì)的，卻不懼怕法律的強(qiáng)制性和紀(jì)律的嚴(yán)肅性,，甚至敢一而再,、再而三地蠻干。這些違法違紀(jì)者之所以敢做,，而且能夠得逞,，關(guān)鍵是鉆了管理松懈、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán),、有章不循,、違章操作的漏洞和空子。如：某銀行的縣支行,，置上級(jí)多次要求清理,、禁設(shè)“小金庫(kù)”的規(guī)定于不顧，鉆上級(jí)管理不到位的空子,，私設(shè)“小金庫(kù)”,，支行領(lǐng)導(dǎo)人員私分公款，被檢察機(jī)關(guān)查出后,，所有涉案人均受到了責(zé)任追究和法律的懲處,。

3.不堅(jiān)持履行崗位職責(zé)、不認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度,，防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)差,。有的員工要么是不懂法或?qū)ψ约旱膷徫宦氊?zé)不清、或懶惰圖省事,、或懾于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威,、或過(guò)于相信同事、下屬和朋友,，對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)行制度,、防范風(fēng)險(xiǎn)這根弦始終繃不緊，在實(shí)際操作中隨意性極強(qiáng),，該當(dāng)面點(diǎn)清的錢(qián)不點(diǎn)清、該復(fù)核的票據(jù)不認(rèn)真復(fù)核,、該退出的業(yè)務(wù)操作界面不退出,、該人離入柜的印鑒不入柜上鎖等,，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。如：某銀行支行一名員工,，在收大額款項(xiàng)時(shí),，不嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程，收款時(shí)不但沒(méi)有全程進(jìn)行監(jiān)控,，而且本應(yīng)當(dāng)面點(diǎn)清的款項(xiàng),，中途卻因其他事情而鎖在了保險(xiǎn)柜里，等客戶(hù)走后再清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)短款１０萬(wàn)元,，雖然案件破獲是詐騙分子所為,，但也暴露出管理和執(zhí)行制度中的問(wèn)題。還有銀行內(nèi)部人員利用同事執(zhí)行制度不嚴(yán),、不細(xì)而鉆空子作案,，遇到蓄意作案的“同事”，從主觀上是防不勝防的,，只有從嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程上去防范,。有的員工在周?chē)路赴负螅鸥袊@“沒(méi)有想到自己身邊還有壞人”!但平時(shí)卻不警覺(jué),，你好我好大家好,，認(rèn)為平時(shí)自己和同事都是這樣做的，也沒(méi)出什么問(wèn)題,，結(jié)果使違章操作習(xí)慣成自然,，別人犯罪作案還牽連到自己，常常會(huì)后悔不已,。堅(jiān)持執(zhí)行制度,、對(duì)任何人的監(jiān)督，實(shí)際上都是對(duì)他人的愛(ài)護(hù)和對(duì)自己的保護(hù),，同事之間更是如此,，都要本著對(duì)集體、他人和自己負(fù)責(zé)的態(tài)度,，相互監(jiān)督,、相互制止不認(rèn)真執(zhí)行制度的行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)同事存在的錯(cuò)誤和不足,，并負(fù)責(zé)任地指出,，幫其糾正。堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行制度,、照章辦事,，是對(duì)同志的幫助，是對(duì)朋友的關(guān)愛(ài),，而不是在跟誰(shuí)過(guò)不去,。

4.存有“老好人”思想,，不愿意“得罪人”。有的管理層領(lǐng)導(dǎo),，特別是基層機(jī)構(gòu),、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，整天和大家工作在一起,，抬頭不見(jiàn)低頭見(jiàn),，關(guān)系也不錯(cuò)，平時(shí)不好意思監(jiān)管太嚴(yán),，對(duì)發(fā)生的問(wèn)題也藏著,、瞞著、庇護(hù)著,，甚至是大事化小,、小事化了，不愿意處理和向上級(jí)反映,，怕得罪人,。此時(shí)卻忘記了“嚴(yán)是愛(ài)、寬是害”的基本道理,，等到出了問(wèn)題,，才意識(shí)到管理不嚴(yán),不僅害了自己，而且還殃及到別人,。

在管理工作中,，我們可借鑒太平洋壽險(xiǎn)昆明分公司有一個(gè)“信任和不信任”理論，講得非常經(jīng)典和到位,，就是“用最不信任的方式管理最信任的員工”,。這里講的是一種辯證關(guān)系。對(duì)我們銀行而言,，這個(gè)信任是指銀行對(duì)各崗位的每位員工都是充分信任的,，因此才委以重任賦于權(quán)力。但是在制度面前人人平等,，不管是領(lǐng)導(dǎo)層,、管理層，還是操作層的普通員工,，都要受到制度管理和約束,。任何員工特別是領(lǐng)導(dǎo)層絕對(duì)不允許超越制度之上的行為，平時(shí)對(duì)每個(gè)人都要嚴(yán)格的進(jìn)行監(jiān)督管理,，從這個(gè)意義上講又是最“不信任”的,。也就是說(shuō)，在工作中要分清是非,，正確的要相互支持,，錯(cuò)誤的必須糾正,，絕不能用所謂的感情代替制度,，執(zhí)行制度必須做到一絲不茍,。

5.價(jià)值取向發(fā)生偏差，對(duì)自己的人生不負(fù)責(zé)任,。大量事實(shí)告訴我們：一切案件的發(fā)生都是當(dāng)事人的思想意識(shí),、價(jià)值取向出現(xiàn)問(wèn)題的結(jié)果。銀行各項(xiàng)制度的具體實(shí)施是由人來(lái)完成的,，人的素質(zhì)不高,，再好的、十全十美的制度都難以落實(shí),，人是一切活動(dòng)的最終決定因素,。

從銀行發(fā)生的案件中可以發(fā)現(xiàn)，犯罪分子在思想意識(shí)和價(jià)值取向上大都發(fā)生偏差,，他們“想的是自己,，講的是吃穿，比的是闊氣,，趕的是時(shí)髦,，圖的是享樂(lè)，崇尚富足,、奢華的生活,，拼命想賺錢(qián)”。認(rèn)為“吃喝玩樂(lè),，揮金如土,，才是瀟灑人生”，講虛榮,、愛(ài)面子,、重哥們兒義氣。孰不知這樣的價(jià)值觀,、人生觀是會(huì)害人的,，會(huì)毀了一個(gè)人一生的幸福。如：某銀行員工在社會(huì)上結(jié)交了一些朋友,，染上了吃喝玩樂(lè)的惡習(xí),，為了和朋友玩樂(lè)，很少參加支行規(guī)定的每周一個(gè)晚上的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，還對(duì)朋友說(shuō)“我對(duì)學(xué)習(xí)不感興趣,，沒(méi)意思?！薄澳贻p人就是要吃要玩,?！边€認(rèn)為“自己在銀行工作，朋友有事相求就理應(yīng)幫忙”,。當(dāng)朋友向他提出借錢(qián)做生意時(shí),，總是千方百計(jì)幫忙尋找，實(shí)在籌不到資金時(shí),，又丟不下面子,，就將國(guó)家的法律和銀行的規(guī)章制度置于腦后，把手伸向了銀行,，實(shí)施了挪用公款的違法犯罪行為,，當(dāng)然，最終受到的是法律的制裁,。

（二）銀行職務(wù)犯罪的客觀環(huán)境因素,。

1.管理中存有重業(yè)務(wù)、輕管理的潛在意識(shí),。有的領(lǐng)導(dǎo)在抓管理時(shí)只是停留在口頭上,，說(shuō)起來(lái)重要，而在實(shí)際工作中卻表現(xiàn)出“一手硬一手軟”的問(wèn)題,?？傉J(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是硬指標(biāo)，抓管理體現(xiàn)不出工作業(yè)績(jī),，對(duì)員工的思想動(dòng)態(tài)管理,，對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行和監(jiān)督，要求不嚴(yán),，落實(shí)不到位,。作為領(lǐng)導(dǎo)層和管理者，都知道管理工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ),，都懂得執(zhí)行制度的重要性,，但在實(shí)際工作中重視不夠，有時(shí)甚至拋擲腦后,。一旦出現(xiàn)問(wèn)題,，發(fā)生案件，悔不當(dāng)初,，卻為時(shí)已晚,。

2.員工思想教育不深不細(xì)，針對(duì)性不強(qiáng),。有的員工缺乏正確的人生觀和價(jià)值觀,，工作中不講職業(yè)道德，追求金錢(qián)和享樂(lè)思想，如果思想教育跟不上就會(huì)犯錯(cuò)誤,。而有的管理者對(duì)員工的思想教育缺乏應(yīng)有的針對(duì)性,，不能有的放矢的做工作，把對(duì)員工的思想教育僅滿(mǎn)足于開(kāi)會(huì)讀文件,，談心提要求或局限形式的教育,，不了解員工的思想變化，不管員工對(duì)教育能否接受,，不考慮和分析教育后的實(shí)際效果,，只要走完開(kāi)會(huì)學(xué)習(xí)、提要求等形式教育就認(rèn)為達(dá)到教育目的了,。所以，造成思想教育不少,，實(shí)際問(wèn)題解決不了,，案件事故制止不住。

３．有章不循,、違章操作現(xiàn)象嚴(yán)重,。俗話(huà)說(shuō)：十案九違章。現(xiàn)實(shí)工作中有些員工紀(jì)律觀念淡薄,，有章不循,、違章操作現(xiàn)象比較嚴(yán)重。比如某銀行支行違規(guī)放款問(wèn)題,，屬于明知故犯,，領(lǐng)導(dǎo)和員工對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)不到位，思想上不重視,，崗位責(zé)任不清,，員工職責(zé)不明，上級(jí)制度文件,、規(guī)定陳封多年,，無(wú)人查看、無(wú)人學(xué)習(xí),，更談不上執(zhí)行了,；員工對(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，員工之間盲目信任,，個(gè)別員工不能?chē)?yán)格照章辦事,，規(guī)章制度形同虛設(shè)，賬務(wù)管理混亂,、不規(guī)范,，憑證、賬本隨意堆放，誰(shuí)都可以管,，誰(shuí)也都不管,，這怎能不給作案分子有機(jī)可乘，最終發(fā)生案件,，釀成大禍,。這個(gè)沉痛的教訓(xùn)，應(yīng)引起銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的深刻反思,。

4,、監(jiān)督檢查不到位，甚至流于形式,。盡管近年來(lái)銀行開(kāi)展了對(duì)業(yè)務(wù)工作多種形式的監(jiān)督檢查,，對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)和案件起到了積極作用。但從暴露出來(lái)的問(wèn)題看,，各級(jí)還缺乏扎實(shí)的工作作風(fēng),。有的業(yè)務(wù)檢查人員責(zé)任心不強(qiáng)，作風(fēng)漂浮,，工作不深不細(xì),，得過(guò)且過(guò)，用人情代替制度和原則,，使檢查流于形式,，使應(yīng)該檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有被發(fā)現(xiàn)，留下了案件隱患,；有的檢查多次發(fā)現(xiàn)重復(fù)的違規(guī)問(wèn)題,，得不到及時(shí)的督促整改和落實(shí)，使屢查屢犯的違規(guī)問(wèn)題不能得到有效解決,，在員工中產(chǎn)生了對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的“疲勞”和惰性,。

三、案件發(fā)生的后果和危害,。

凡是發(fā)生過(guò)案件的機(jī)構(gòu),，都會(huì)對(duì)其帶來(lái)的后果和危害有很深的切膚之痛，對(duì)本單位的經(jīng)營(yíng),、績(jī)效考核和社會(huì)形象以及對(duì)員工個(gè)人,、家庭、親人都造成了極大的負(fù)面影響,。

1.案件對(duì)銀行造成的嚴(yán)重危害,。一是直接造成銀行資產(chǎn)的損失。辛勤工作的成果被吞噬,，使國(guó)有資產(chǎn)造成直接經(jīng)濟(jì)損失,。二是損壞銀行的聲譽(yù)。信譽(yù)是企業(yè)的生命線(xiàn)，對(duì)銀行尤其如此,。拼搶市場(chǎng),、開(kāi)拓業(yè)務(wù)，關(guān)鍵在于銀行的信譽(yù),。銀行一旦發(fā)生案件,，聲譽(yù)受損，失去客戶(hù)的信任和支持,，必然使業(yè)務(wù)發(fā)展受挫,。三是擾亂正常秩序，影響工作開(kāi)展,。一個(gè)單位出了案件,，必然牽扯各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量精力，干擾正常工作的開(kāi)展,，業(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)受到不同程度的影響,。同時(shí)又會(huì)影響到上級(jí)行對(duì)該單位的考核成績(jī)和經(jīng)營(yíng)績(jī)效分配?？?jī)效考核規(guī)定，對(duì)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu),，要扣減該單位的人力費(fèi)用,，會(huì)直接影響到每一個(gè)員工的收入，進(jìn)而影響員工的工作熱情和工作積極性,。所以員工不能把發(fā)生不發(fā)生案件歸為是領(lǐng)導(dǎo)的事,，實(shí)際上和每位員工都密切相關(guān)，只有群防群治,，從我做起,，認(rèn)真執(zhí)行好制度，從每一個(gè)細(xì)節(jié)抓起,，嚴(yán)格落實(shí)操作規(guī)程,，增強(qiáng)防范意識(shí)，才能遏制案件的發(fā)生,。

2.犯罪對(duì)個(gè)人的傷害,。一是要付出失去自由的代價(jià)。從個(gè)人犯罪所要付出的代價(jià)來(lái)看,，精神代價(jià)是最大的,。如果說(shuō)給誰(shuí)百萬(wàn)金錢(qián)，讓他過(guò)10天或者1年花天酒地的奢侈生活,，而以永遠(yuǎn)失去自由或喪失生命為代價(jià),，誰(shuí)會(huì)干呢？沒(méi)有任何人愿意作這樣的交換，因?yàn)橛蒙妥杂扇ベ€取這瞬間的瀟灑實(shí)在不值得,。當(dāng)真正失去自由時(shí),，才會(huì)覺(jué)得人在所有需求中，自由是最基本,、最可貴的,，其他任何需要與之相比都無(wú)足輕重。只有有了自由之身,，才有可能去滿(mǎn)足其他基本需求,。原工商銀行湖南湘潭市分行員工強(qiáng)勁蜂攜貪污的公款20余萬(wàn)元潛逃8年之久，被司法機(jī)關(guān)抓捕歸案,。在攜款潛逃的日子里,，他深深地體會(huì)了孤獨(dú)和恐懼、惶惶不可終日的滋味,。他在悔過(guò)書(shū)中說(shuō),，“我經(jīng)常晚上做惡夢(mèng)，突然坐起來(lái)驚叫,，高喊‘爸爸,、媽媽?zhuān)染任遥乙蠲?！’原?lái)是夢(mèng)見(jiàn)自己被檢察,、公安人員戴上手銬、腳鐐,，押赴刑場(chǎng),。原以為有了錢(qián)就有一切的理論在我這出逃的驚惶路上被擊的粉碎。我已有些絕望,，心力憔悴,，沒(méi)過(guò)上一天好日子?！庇纱丝梢钥闯?，當(dāng)一個(gè)人失去自由，失去滿(mǎn)足安全需要的環(huán)境時(shí),，是極其可悲可怕的,。二是要付出巨大的、甚至生命的代價(jià),。一個(gè)人實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪,，個(gè)人暫時(shí)會(huì)得到非法利益，貪欲心理也會(huì)暫時(shí)得到滿(mǎn)足,，但其代價(jià)是因擔(dān)心被查處而長(zhǎng)期存在的驚恐和憂(yōu)慮心理——惶惶不可終日,；被查處后個(gè)人既得利益的喪失,、社會(huì)地位的失落、自卑和自責(zé)的巨大心理壓力,，并且在客觀上殃及家庭親友,。可見(jiàn),，經(jīng)濟(jì)犯罪的成本,，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于經(jīng)濟(jì)犯罪的所得的。某銀行縣支行一儲(chǔ)蓄員貪圖享受,，在貪欲驅(qū)使下,，貪污38萬(wàn)元，一個(gè)月之內(nèi)一下晉江,，二進(jìn)成都,，將非法所得花個(gè)精光，真是瀟灑走了一回,，但卻踏上了不歸之路,，當(dāng)年就被判處死刑，年僅22歲,。教訓(xùn)極為沉痛,！

3.犯罪對(duì)親情的傷害。一個(gè)人犯罪,，對(duì)家庭和親人來(lái)說(shuō),，就像發(fā)生了一場(chǎng)強(qiáng)烈的地震，感到突然和震驚,，而后就是長(zhǎng)久的痛心。白發(fā)爹娘含辛茹苦養(yǎng)育兒女,，望子成龍,、望女成鳳。如今兒女走上犯罪道路,，對(duì)他們的心靈打擊最大,、感情傷害最深。同時(shí),，父母為挽救兒女,，還要籌措資金為兒女退贓、退賠,，除了精神上深受打擊和感情上受到傷害,，父母、妻子,、兄弟還要為犯罪的親人背負(fù)償債的壓力,，用心何其良苦,！真可謂：一人犯罪，全家遭殃,。如果說(shuō)犯罪分子受到法律的制裁是自食其果,，那么，要吞食這苦果的還有他們無(wú)辜的親屬和家人,。自從案發(fā)后,，他們?cè)谏鐣?huì)和熟人面前始終抬不起頭來(lái)，每天都必須面對(duì)這一殘酷現(xiàn)實(shí),，在給自己犯罪的親人送生活用品時(shí),，目光也總是在躲避著大家的眼神。案件,，給他們家庭帶來(lái)了什么,？全是難以言狀的傷害，留給家人的是恥辱和痛心,。

四,、多措并舉，強(qiáng)化對(duì)案件的防范,。

1.堅(jiān)持自修其身,，自律其行。作為一名銀行工作者,，特別是各級(jí)管理人員,，必須要具有較強(qiáng)的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和強(qiáng)烈的事業(yè)心、責(zé)任感,，要具備良好的敬業(yè)精神,、創(chuàng)新能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，還要有管理好團(tuán)隊(duì),、防范好風(fēng)險(xiǎn),、遏制住案件的能力和水平，這就要自覺(jué)的加強(qiáng)政治,、業(yè)務(wù)和金融政策法規(guī)等方面的學(xué)習(xí),，提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)自己的缺點(diǎn)和弱點(diǎn),，并努力加以糾正和彌補(bǔ),，無(wú)論在工作中還是言行上都要嚴(yán)于律己，為人師表,。

堅(jiān)持“自律”,，重在于自覺(jué)性和經(jīng)常性，要在自己的內(nèi)心深處經(jīng)常清理,、摒棄那些不健康的心理和需求,，時(shí)刻提醒自己“莫伸手,，伸手必被捉”；經(jīng)常警示自己的思想意識(shí),，自律自己的言行,，要守住做人的底線(xiàn)。有一篇雜文,，叫“守住做人的底線(xiàn)”,。文章是這樣說(shuō)的：所謂底線(xiàn)，就是做人應(yīng)遵循的基本原則,，包括思想,、道德、法律等方面,。思想的底線(xiàn),，即健康、向上,；道德的底線(xiàn),，即誠(chéng)實(shí)、善良,；法律的底線(xiàn),，即奉公、守法,。底線(xiàn)就像一道坎,，守住底線(xiàn)，就確保了自己的言行在道德和法律的范圍內(nèi)進(jìn)行,。反之,，越出底線(xiàn)，就會(huì)思想蛻變,，道德淪喪,。底線(xiàn)是做人的基石，是處事最起碼的準(zhǔn)繩,，也是人們安身立命、維護(hù)自己尊嚴(yán)的法寶,。從事銀行工作這一特殊的行業(yè),，更要守住底線(xiàn)，要從小事做起,，要經(jīng)常用銀行的制度,、社會(huì)的道德、國(guó)家的法律來(lái)約束自己的一言一行,。一個(gè)人可以沒(méi)有錢(qián)財(cái)和權(quán)勢(shì),，但不能沒(méi)有職業(yè)道德,；一個(gè)人可以有過(guò)失和弱點(diǎn)，但不能失去做人的標(biāo)準(zhǔn),。守住底線(xiàn),，是做人的要求，職業(yè)的要求,，更是創(chuàng)造和諧社會(huì)的要求,。

2.要做到“用心”管理。管理是一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，管理上的任何疏漏都會(huì)帶來(lái)極其嚴(yán)重的后果,。作為管理者，要以身作則,，率先垂范,，不僅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理,。在工作中的“用心”管理,，就要像用心管理自己家中的財(cái)物不會(huì)失竊那樣去管理職權(quán)范圍內(nèi)分管的工作，在與加強(qiáng)管理,、防范案件有關(guān)的諸多方面,，要切實(shí)動(dòng)心思認(rèn)真琢磨并付諸于實(shí)踐。每項(xiàng)規(guī)章制度的出臺(tái)及完善既是業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范,，也是從血的教訓(xùn)中總結(jié)出來(lái)的防范案件,、控制風(fēng)險(xiǎn)的基本手段。只要制約機(jī)制,、落實(shí)制度,、提高員工素質(zhì)等基礎(chǔ)工作認(rèn)真扎實(shí)地抓好落實(shí)，案件是可以防范的,。不能把制度寫(xiě)在紙上,，掛在墻上，說(shuō)在嘴上,，關(guān)鍵是必須落實(shí)在各項(xiàng)工作中,。有一種說(shuō)法稱(chēng)：“搞好一個(gè)單位，要靠整個(gè)集體的努力,；而搞壞一個(gè)單位,，有一個(gè)人就夠了”。雖然這種說(shuō)法稍顯偏激,，但如果不“用心”去管理自己的工作,，那么就只好去承擔(dān)由于管理不到位，所帶來(lái)的悔之不及的后果,。

3.要強(qiáng)化“責(zé)任”意識(shí),。在加強(qiáng)管理,，防范案件工作中，作為一個(gè)機(jī)構(gòu)或部門(mén)的負(fù)責(zé)人,，不僅要強(qiáng)化自己的“一崗雙責(zé)”的責(zé)任意識(shí),，自覺(jué)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，同時(shí)還要嚴(yán)格監(jiān)督員工認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度,，就像朱元璋當(dāng)年建造南京城墻把住質(zhì)量關(guān)那樣來(lái)強(qiáng)化員工的責(zé)任意識(shí),。相傳明朝開(kāi)國(guó)皇帝朱元璋在建造南京城墻時(shí)，為了把住質(zhì)量關(guān),，曾下令全國(guó)在送交的城磚上,，都必須刻上所在府、縣直至造磚人共六級(jí)九名責(zé)任人的職務(wù)名字,，交磚時(shí),，有工部委派的驗(yàn)收官吏指使士兵抱磚相擊，如鏗鏘悅耳,、并不破碎為合格收下,；如果撞擊而斷則令其重新燒造，再次檢驗(yàn)不合格的,，磚上所有責(zé)任人均要治罪,，重者殺頭。此令一出,，大到府,、縣官吏，小到窯工庶民,，誰(shuí)也不敢將自己的身家性命當(dāng)作兒戲,，南京的古城墻也因此成為世界上規(guī)模最大、氣勢(shì)最雄偉的古代都城墻,。六百多年前的古人尚知責(zé)任重如山,，而將其運(yùn)用于最為低下的磚石之上，作為現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)貨幣這一特殊行業(yè)的銀行員工,，責(zé)任意識(shí)豈能不如古人,！

有心作案者肯定是故意違規(guī)，避開(kāi)監(jiān)督制約,；而相關(guān)人員的違規(guī)則為作案者提供了作案便利,，促成了案件的發(fā)生。事實(shí)說(shuō)明,，不論銀行規(guī)模有多大，歷史有多久,，都有可能毀于一兩處管理薄弱的環(huán)節(jié),，葬送于一兩次違規(guī)操作之中,。這就要求我們：一要認(rèn)真吸取金融系統(tǒng)的案例教訓(xùn)、消除發(fā)生案件的主觀原因,，摒棄不良心理和不健康需求,，加強(qiáng)自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，進(jìn)行積極的自我思想改造,，不斷提高職業(yè)道德選擇能力,，抵制、克服,、消除自身的不道德因素及消極影響,。二要特別注意增強(qiáng)相互監(jiān)督意識(shí)，包括對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督,，即增強(qiáng)律他的意識(shí),。員工間的監(jiān)督制約，就是要在員工之間大力提倡“只認(rèn)制度不認(rèn)人”的精神,，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控制度,，堅(jiān)決改變重視防外，疏于防內(nèi)的傾向,；要特別重視培養(yǎng)員工相互監(jiān)督,、相互制約的意識(shí)，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想,；破除“以前是這樣做的,，師傅是這樣教的”的因循守舊觀念。員工間履行好相互監(jiān)督職責(zé),，就能使各項(xiàng)規(guī)章制度真正落實(shí),，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保護(hù)了自己不受傷害的權(quán)益,。

4.要采取積極有效的對(duì)策：一要打防結(jié)合,，強(qiáng)化自律。打擊與預(yù)防職務(wù)犯罪是相輔相成的,，只有加大打擊力度,，造成兵臨城下之勢(shì)，預(yù)防工作才能見(jiàn)到成效,。而預(yù)防工作做好了,，就能起到長(zhǎng)治久安的作用。因此,，在實(shí)際工作中,，我們應(yīng)注意打防結(jié)合，對(duì)犯罪分子嚴(yán)厲打擊，形成震懾之勢(shì),。而在日常工作中,，對(duì)廣大員工則應(yīng)時(shí)刻嚴(yán)加教育，提高思想覺(jué)悟,，牢固樹(shù)立正確的世界觀,、人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)和法制觀念,，筑起堅(jiān)固的思想防線(xiàn),，增強(qiáng)拒腐防變的能力，養(yǎng)成自律其身的自覺(jué)性,。我們可以采取利用身邊發(fā)生的案件進(jìn)行案例剖析教育,，用反面典型示范教育，以及讓在監(jiān)獄服刑的原銀行員工進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法警示教育,，使大家受震撼,，引以為戒。二要嚴(yán)格制度,，強(qiáng)化監(jiān)督,。銀行工作人員走上犯罪道路，除個(gè)人道德品質(zhì),、法紀(jì)意識(shí)淡薄等方面因素外,，檢查我們的制度也存在著或多或少的缺陷和漏洞，給犯罪分子留有可趁之機(jī),。為此,，我們?cè)趶?qiáng)化員工思想教育的同時(shí)，應(yīng)狠抓制度的建設(shè)和落實(shí),，加強(qiáng)銀行各部門(mén)間的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),，監(jiān)督部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)保持協(xié)作配合，在實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中查找風(fēng)險(xiǎn)隱患,，及時(shí)補(bǔ)缺堵漏,，不斷地修改完善制度，并嚴(yán)格保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行,。為使制度能真正落到實(shí)處,，可加大檢查獎(jiǎng)懲力度，做到監(jiān)督立體化,、檢查經(jīng)?；⒖己霜?jiǎng)懲制度化,，執(zhí)紀(jì)必嚴(yán),、違章必究,、獎(jiǎng)懲分明，一級(jí)抓一級(jí),，以及對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé),，層層簽訂落實(shí)制度保安全目標(biāo)責(zé)任狀，哪一級(jí)出了問(wèn)題不僅追究當(dāng)事人的責(zé)任,，還要上追一級(jí)，追究領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任,。同時(shí),，把無(wú)經(jīng)濟(jì)案件、無(wú)責(zé)任事故列入內(nèi)部管理的重要內(nèi)容來(lái)考核,，實(shí)行一票否決,。凡發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故的單位，一律不得評(píng)為先進(jìn)集體,，當(dāng)事人不得評(píng)為先進(jìn)工作者,，還要按規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。與此同時(shí),，更要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查,，對(duì)要害崗位人員強(qiáng)行崗位輪換、頂崗檢查和指定休假,，以便及早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，及時(shí)督促到位，以避免問(wèn)題久犯無(wú)察或問(wèn)題成堆再做處理,?？山M織風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī),、紀(jì)檢監(jiān)察,、審計(jì)等監(jiān)督制約部門(mén)協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行“地毯式”的業(yè)務(wù)聯(lián)查，互相監(jiān)督制約,，以強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)的制度建設(shè)和落實(shí),，消除安全隱患。三要超前預(yù)防,，重點(diǎn)防范,。從查辦的幾起內(nèi)部人員發(fā)生案件看，犯罪分子作案不是偶然的,，在作案前是有種種跡象和征兆的,。其表現(xiàn)：（1）有的是不安心工作，和社會(huì)上不三不四的朋友交往密切,。在上班時(shí)間與工作無(wú)關(guān)的電話(huà)較多,；（2）有的是花錢(qián)如流水，出手大方，經(jīng)常和朋友下館子吃喝,，參加高消費(fèi)的娛樂(lè)活動(dòng),；（3）下班后經(jīng)常不回家，在外活動(dòng)頻繁,，社會(huì)活動(dòng)交往多,，且有做生意的跡象；（4）不能很好的遵守單位的規(guī)章制度,，經(jīng)常遲到,、早退，有時(shí)突然表現(xiàn)異常,，讓人感到莫名其妙,；等等。針對(duì)上述表現(xiàn),，應(yīng)主動(dòng)采取措施做工作,。首先單位領(lǐng)導(dǎo)找其談話(huà)，深入了解情況,，嚴(yán)厲指出問(wèn)題,，批評(píng)教育，限期改正,；經(jīng)教育效果不明顯時(shí),，進(jìn)行崗位制約，從要害崗位上調(diào)整下來(lái),。同時(shí),，與本人家庭溝通情況，動(dòng)員其家人一起做工作,，采取內(nèi)外幫教措施,，督促其改正。經(jīng)多方面做工作教育無(wú)效仍我行我素的,，堅(jiān)決采取組織措施,，或下崗培訓(xùn)，或限期調(diào)離,；問(wèn)題嚴(yán)重的,，做辭退處理。綜上所述,，只要我們?cè)鰪?qiáng)工作責(zé)任心,，事前有針對(duì)性地做好工作，就能防患于未然,。四要迅速出擊,，三管齊下,。當(dāng)我們覺(jué)察有重大嫌疑犯罪時(shí)，應(yīng)果斷采取措施,。因?yàn)榉缸锓肿幼靼甘侄坞[蔽,，短期不易覺(jué)察，連續(xù)作案使涉案資金數(shù)額較大,，這樣,，案發(fā)后極易造成“人財(cái)兩空”的后果。對(duì)此,，在辦案時(shí)應(yīng)采取迅速出擊,、三管齊下的辦法：一是迅速控制犯罪分子，采取一切合法的手段和辦法,，抓其歸案或控制其行動(dòng)，防止犯罪分子潛逃或銷(xiāo)毀證據(jù),；二是迅速搜集,、保護(hù)犯罪分子作案時(shí)所用的原始票據(jù)，防止被人毀壞,；三是迅速追討資金（贓款）,，最大限度地減少?lài)?guó)家的資金損失。五要檢銀協(xié)作,，密切配合,。在打擊金融職務(wù)犯罪工作中，檢察機(jī)關(guān)和金融部門(mén)互相支持,、密切配合至關(guān)重要,。內(nèi)部人員所發(fā)生的案件，要及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)案,，得到他們的幫助和支持,，并與檢察機(jī)關(guān)密切協(xié)作，聯(lián)合辦案,，利用多種手段,，盡快搞清案情，積極追討所涉案的資金,，及時(shí)將犯罪分子繩之以法,。總之,，對(duì)于銀行的事業(yè),，我們追求的是有質(zhì)量的發(fā)展，是速度與結(jié)構(gòu),、質(zhì)量,、效益相統(tǒng)一的發(fā)展,，是持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展，要求每一名從事銀行工作的員工都從我做起,、從細(xì)節(jié)做起,、從嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度做起，腳踏實(shí)地的工作,，嚴(yán)格的自我約束,，為防范風(fēng)險(xiǎn)、遏制案件做出積極的貢獻(xiàn),。