寫總結最重要的一點就是要把每一個要點寫清楚，寫明白,，實事求是,。什么樣的總結才是有效的呢？下面是小編整理的個人今后的總結范文,，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。

理財銀行個人工作總結篇一

我于20xx年4月接到省分行的調令,，調任x支行客戶經理,。在x支行8個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在x支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀儀銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力。

總結過去,，是為了吸取經驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

理財銀行個人工作總結篇二

時光荏苒,，一年的時間轉瞬即逝,。回顧即將過去的,，我在郵政儲蓄銀行領導的關心和同事的幫助下,，經過自己不斷努力，迎難而上,，較好地完成了各項工作任務?，F將我一年來的工作情況及下步打算匯報如下：

一、

工作總結

一年來,，我始終堅持“工作第一”的原則,，認真執(zhí)行所里的各項

規(guī)章制度

(一)我在不恥下問中收獲了成長,。我作為郵政儲蓄銀行剛入道的新兵，有著初生牛犢不畏虎的精神，和對未來職業(yè)的茫然與憧憬,。為盡快適應新的工作環(huán)境,，勝任本職工作，我不恥下問,，不斷向單位同事虛心請教學習,，努力讓自己迅速融入角色，盡早成為二橋郵政儲蓄銀行的稱職員工,。一年來,，在單位領導的關懷指導和單位同事的關心幫助下，經過自己的不懈努力學習和刻苦鉆研,，已經熟練撐握了各項業(yè)務技能,、辦理程序。功夫不負有心人,，通過自己不斷向書本學習,、向實踐學習、向同事學習,，使我終于從一名新入行的新手正式成長為一名輕車熟路,、應對自如的熟手，真正成長為一名能勝任本職工作的郵政儲蓄銀行新職員,。

(二)我在辛勞付出中得到了回報,。盡管我是剛進入二橋郵政儲蓄銀行的新職員，但在短時間內卻獲得了領導,、同事們的認可和信任,，這是我莫大的榮譽。我常常以此為動力,，不斷鞭策自己,。要在工作中肯于吃苦，甘當老黃牛,，我是這樣想的,，也是這樣做的。當前,，面對銀行市場競爭日趨激烈的新形勢,，如何在激烈的市場競爭中贏得一席之地，是擺在我們銀行業(yè)面前一道難題,，尤其郵政儲蓄銀行與其它銀行相比沒有太大優(yōu)勢的前提下,，更是困難重重。為完成工作目標任務,，我毅然棄“小”家而顧“大”家，將小孩交由自己父母帶養(yǎng)，全身投入到工作當中,，利用自己是本地人的人際社會優(yōu)勢,，犧牲個人休息時間，夜間深入拆遷對象家中,，主動向客戶營銷我行產品,，耐心解釋分析郵政儲蓄銀行為他們服務中帶來的利弊以及他們所關心的利益問題，贏得了拆遷對象的理解與支持,，圓滿完成了在拆遷對象中接納儲蓄3000萬的工作任務,。雖然無暇顧家，也搭進了休息時間,，但通過自己的艱辛付出卻得到了回報,。

(三)我在竭誠服務中贏得了笑容。優(yōu)質的銀行源于優(yōu)質的服務,。文明規(guī)范服務是社會發(fā)展對服務行業(yè)提出的要求,，也是郵政儲蓄銀行自身生存和發(fā)展的需要。我心中始終奉行“心想客戶,，心系客戶,，想客戶所想”的服務理念，認真遵守《員工行為守則》,，做到行為規(guī)范,、語言規(guī)范、操作規(guī)范,，努力為客戶提供實實在在的方便,。服務無止境，只有不斷超越自己,、挑戰(zhàn)自己才能給客戶提供更加滿意的服務,。通過自己的努力，不斷提升服務水平,，促進了業(yè)務發(fā)展,。我始終把郵儲銀行當成自己的家，把客戶當成自己親人,，憑著自己滿腔的工作熱情和腳踏實地的工作作風,，把一顆真誠的心傳遞給客戶，贏得客戶的信賴與笑容,。在我看來,，客戶滿意就是我的幸福和快樂。

(四)我從敬業(yè)守道中感受了快樂,。我堅信只有與自己的職業(yè)緊密結合,，立足本職,，腳踏實地，才能實現自己的人生價值與目標,。我堅持從自身做起,，從點滴做起，從本職工作做起,，就像雷鋒同志說的那樣“做一顆永不生銹的鏍絲釘,，擰在那里就在那里發(fā)光”。我熱愛這份工作,，總是以務實求真,、一絲不茍的態(tài)度處理每一筆業(yè)務;總是以自然豁達、親切真誠的心境接待每一位客戶;總是以全身投入,，盡心而為的工作作風完成交辦的每一項任務,。在工作中，我常常不斷提醒自己要善待別人,，在遇到不講理的客戶時,，總是試著去包容和理解他人，在得到客戶的理解和尊重時,，我總是滿臉的幸福和快樂,。雖說銀行柜員的工作是一份枯燥無味的反復工作，但在這簡單的反復中卻能收獲到工作的快樂,。

二,、

工作計劃

在即將到來的一年里，我將堅持不懈,，努力做得更好,。緊緊圍繞“以客戶為中心、以賬戶為基礎,，抓大不放小”的目標,，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力爭取小客戶,，積極拓展新客戶”策略,，為郵政儲蓄銀行做出新的貢獻，我著力做好以下“四個服務”,。

(一)做好誠信服務吸引客戶,。在激烈市場競爭中，樹立郵政儲蓄銀行誠信品牌形象,。首先,，從我做起，做到誠信服務,，誠信待客,，誠信納儲,。通過誠信服務來提高我行的信譽和聲譽，以吸納更多的儲蓄戶,，尤其要爭取個體經營戶,、機關事業(yè)單位成為我行的重要客戶,。

(二)做好精細服務留住客戶,。用心服務，客戶至上,，注重細節(jié),，追求完美，一直是我追求的目標,。我要通過細致化,、個性化、專業(yè)化服務,，幫助儲戶理財,，想儲戶所想，急儲戶所急,，讓儲戶真正感受到我們服務的無微不至,，讓客戶自覺留在我行，并且爭取新的儲戶轉入我行,。

(三)做好真誠服務打動客戶,。我要緊緊抓住貴陽市大開發(fā)、大發(fā)展的歷史機遇和我行所處的地緣優(yōu)勢,，針對特殊群體,、特定人群制定點對點的服務策略，用真心,、用真情,、用真意去服務客戶、感化客戶,。讓客戶真切地感到我們的服務是實實在在的,、是設身處地為他著想的，讓客戶真正被我們的服務所打動而留在我行,。

(四)做好創(chuàng)新服務招納客戶,。我深知，惟有服務創(chuàng)新才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地,，作為郵政儲蓄銀行員工,，要做到心系銀行發(fā)展，更要做到心系客戶利益,。要在服務過程中不斷總結創(chuàng)新,、不斷探索求變,，通過各種不同方式和手段，不斷推陳出新,，來滿足不同群體,、不同客戶理財需求。要自覺將自己的創(chuàng)新服務理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌,，通過創(chuàng)新服務和品牌化影響,，更多地招納客戶。

20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自己,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故,。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況,。

一,、加強學習，提高自身素質,。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問,、多學,、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

二,、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標準、嚴要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高。

三,、開拓市場,，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務,，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質,。

一,、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚浝硇睦硪墒臁⒔】?。經受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

三、業(yè)務方面,?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務。

另外,，客戶經理還要具備法律知識,、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四,、營銷方面,。客戶經理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

理財銀行個人工作總結篇三

回首20xx年,，這已經是我在銀行工作的`第二個年頭了,，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起,，我都感到了無比的自豪和溫暖,。20xx年對于我來說是一個重要的轉折年，也是一個充滿感恩的一年,，從事銀行工作10年的我,，終于在這一年中由一個會計人員轉型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗,，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎,。

1.理財產品銷售情況：

一季度，銷售理財共計1069萬,，月平均356萬；

二季度,，銷售理財共計20xx萬,，月平均690萬；

三季度,，銷售理財共計7147萬,，月平均2382萬；

四季度,，銷售理財共計4080萬,，月平均1360萬。

2.信用卡任務完成情況：

全年發(fā)卡36張,，激活卡片5張,。

3.貴金屬任務完成情況：

年度內銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計10筆,，共計金額23萬美元,。

大額存單完成4筆,，共計金額120萬人民幣。

由于20xx年總分行體質改革原因,，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今,，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式,，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,，在全體支行員工通力合作,，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作,。在此,，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視,，急人所急,，想人所想，出謀劃策,，大力提供幫助,；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息,，還是每次活動外出,，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言,，無私的奉獻,；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中,，以及在平時的工作生活中,，對我的幫助與支持。

本年度,，深入社區(qū)宣傳共計兩次,，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人,，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。

在支行內部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數共計80余人,，新增我行優(yōu)質客戶30余人,，其中典型的成功案例兩次,，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數30余人,，新增優(yōu)質客戶11人,。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動,，新增轉推薦客戶10名,，新增手機銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果,。

另外,，我支行還在本年內，利用地理位置的便利,，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動,，贏得了總行領導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計10筆,，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套,；累計新增信用卡客戶10余名,。

除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作,。20xx年度內,，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查,，一次為人行的突擊檢查,，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短,，環(huán)境,、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務素質,，至此在每次的突擊或全面檢查中,，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價,。

以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話,，我會打60分,。因為在各個方面，我都存在著些許的不足,。

1.營銷方面,，新增和服務客戶是根本,，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶,，再拓展新客戶,，這才是成功客戶經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多,。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應該更加細心,，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經營,，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新,，擴充客戶群體,。零售業(yè)務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務種類少,，繁多指的就是維護好每一位客戶,，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案,，更好的為每一位客戶服務,。

2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足,，在個貸,、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺,，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,，讓我化解了諸多服務上的難題。

3.在安保工作中,，其實我也有很多做得不到位的地方,。安保是一件非常重要的工作，關系著每一位員工及客戶的生命,，以及行里的財務的保管安全情況,。由于我分行安保內部體質的不健全，也由于我自己經驗欠缺,，在安保檔案整理方面總是有所缺陷,，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核,，在此我還要由衷的感謝偉行,，在我休假期間努力的爭取及幫忙,，讓我有機會彌補過失。

在新的一年里,，我將努力改正種種不足,。營銷方面，全面歸納總結我行客戶檔案信息,，針對不同客戶設計不同營銷方案,，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動,。專業(yè)知識方面,，向有經驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業(yè)務方面的知識,，成為一名合格的理財經理,。在安保方面，嚴格按照總分行要求,，定期檢查,、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全平穩(wěn)運行,，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

理財銀行個人工作總結篇四

在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會,，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%,！為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作,，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標,。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,，運用到實際工作中,，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契,，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作,。

我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產品,，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同,；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網點排名由194名提升到60名以內,。三季度評為先進網點受到嘉獎。

一年中常規(guī)理財產品營銷金額1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶,，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

理財銀行個人工作總結篇五

回首一年的工作,，作為銀行理財經理,，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動,，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質,，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力,，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚,，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：

1,、任務指標:

基金個人任務指標萬,，完成萬，完成率241%,。理財產品個人任務指標萬,，完成萬，完成率226%,。理財客戶新增戶,，完成111%。貴金屬任務指標萬,，銷售萬,，完成率115%。白金卡任務指標張,，完成張,，完成率130%。貸記卡個人任務指標張,，完成張,，完成率206%。

2,、學習上：

2019年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1)、積極營銷新客戶,。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2)、細心維護老客戶,。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3),、耐心解答客戶問題,。

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心,，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接,。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務,。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

理財銀行個人工作總結篇六

結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作,。

1,、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務知識積累為基礎,，我做到熱情,，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率,。

2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”,，在此基礎上我堅持“一句話營銷”,，推銷網銀,、基金、信用卡及活利寶等產品,。同時累積目標客戶群,，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3,、在內控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效,。對新同事做好傳,、幫、帶,。協(xié)助業(yè)務經理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上，以當面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率,。

過去一年各項工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的。

在業(yè)務的積累與學習方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習,，通過培訓,，自我學習為主，班后向同事請教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足,，不斷學習，努力工作,。

回顧走過的'一年,，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進行網點轉型，提升服務質量,，加強網點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務,。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個金部理財中心的指導下,、支行領導高度重視下,，建設隊伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務發(fā)展,、以新產品拓展市場，加大營銷工作,，x年我行理財工作中取得了一些成績,。

客戶維系、挖掘,、管理,、個人產品銷售工作：

4、結合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財等,、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后,，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后,，提升了自己素質,，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據不同的客戶,，適當地配置各種金融產品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學知識轉化為服務客戶的能力,。

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚,，起點較低,，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的,，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展,，展現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。

2,、營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力,；

2,、不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓,；進一步提高業(yè)務水平

3,、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長,。

理財銀行個人工作總結篇七

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。2003年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財的同時,，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶,。

二,、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間,，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

三,、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求,，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待,。

銀行客戶經理工作總結四,、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1,、盡快適應崗位轉換,。首先是加強理財知識 ,。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服,，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議,。這種營銷,，既立足當前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升,。

4,、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識,，并按照客戶經理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃、保險,、理財等多方面知識,，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應新形勢的需要。

各位領導,，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

【銀行理財客戶經理工作總結(二)】

理財銀行個人工作總結篇八

今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化,，尤其是進入二季度以來,，xx銀行xx分行儲蓄存款呈現持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大,。對此,，xx分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升,。

將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓,，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規(guī)模,，優(yōu)化客戶結構,，提高重點業(yè)務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩(wěn)定增長,，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作,。

中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此,，要求各支行務必統(tǒng)一思想,，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感,、使命感,。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策,，推進全行中高端客戶快速發(fā)展,。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前,，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求,，及時了解產品發(fā)行,、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度,，通過產品穩(wěn)固客戶,，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息,，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張,。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管,、中小企業(yè)主和私營業(yè)主,、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點,，實施名單制管理和維護,，加大高凈值客戶拓展力度。

一是以全行開展的“大學習,、大聯(lián)動,、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展,，帶動財富客戶數量和資產的增長,。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標,，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶,。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式,，前臺柜員發(fā)現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續(xù)維護,，確?？蛻糍Y源不丟失,，不外流。

一是大力營銷保本理財產品,，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷,，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額,，實現二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末,、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作,。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產,，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額,，避免出現此增彼減的情況。

一是各支行行長,、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶,、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶,。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作,。做好客戶大額現金提娶預約服務,、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,，確保服務質量;了解客戶日常金融需求,，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系,，提高客戶滿意度和忠誠度,。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制,。加強與市分行財富管理崗,、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護,。

各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注,，行長,、分管行長要親自過問。營業(yè)網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況,，經辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報,，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流,。

理財銀行個人工作總結篇九

回顧走過的一年,，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進行網點轉型，提升服務質量,，加強網點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務,。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個金部理財中心的指導下,、支行領導高度重視下,，建設隊伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務發(fā)展,、以新產品拓展市場，加大營銷工作,，xx年我行理財工作中取得了一些成績,。

客戶維系、挖掘,、管理,、個人產品銷售工作：

4、結合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財等,、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后,，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后,，提升了自己素質,，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務開展起步較晚,，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質不高,、管理未配套等問題,。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。

2,、營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力,；

2,、不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓,；進一步提高業(yè)務水平

3,、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長,。