總結不僅僅是總結成績,，更重要的是為了研究經驗,，發(fā)現做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓,。這些經驗教訓是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導作用，在今后工作中可以改進提高，趨利避害,，避免失誤。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質的總結嗎,？那么下面我就給大家講一講總結怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

銀行理財經理工作總結個人篇一

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查、貸后檢查,、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經理工作總結個人篇二

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,，來實現客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財的同時,，樹立交行個人理財的品牌,，來吸引更多的客戶,。

二、我曾經在移動公司任客戶經理,，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷,，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作,。

三,、有在一線網點工作的經歷,，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，根據不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當作自己人來看待。

銀行客戶經理工作總結四,、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉換,。首先是加強理財知識 ,。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服,，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議,。這種營銷,，既立足當前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財產品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當的理財產品或服務手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4,、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險、理財等多方面知識,，今年內,，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應新形勢的需要。

各位領導,，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

銀行理財經理工作總結個人篇三

回想過去的一年，財務部在公司領導的正確領導和各部門經理的通力合作及各位同仁的全力支撐下,，在美滿完成財務部各項工作的同時,，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好資金調度,，保證工程款的支付,，及時正確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績。當然,，在取得成績的同時也還存在一些不足,，下面我一一向各位領導和同仁匯報

一,、財務核算和財務管理工作

組織財務運動、處理與各方面的財務關系是我部的本職工作,，隨著業(yè)務的不斷擴大,，記帳、登帳工作越來越重要,。為進步工作效率,，使會計核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來。我們在年初即進行了會計電算化的實行,，經過一個月的數據初始化和三個月的手機聯(lián)合,，全部財務人員全都熟練控制了財務軟件的運用與操作，財務核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務,。這為財務人員節(jié)儉了時間,，還大大進步了數據的查詢功效，為財務分析打下了良好的基礎,，使財務工作上了一個新的臺階,。

財務部一直人手較少,但在我們高效、有序的組織下,，能夠輕重緩急妥當處理各項工作,。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作,。這是財務部最平常最沉重的工作,，一年來，我們及時為各項內外經濟運動供給了應有的支撐,?；A上滿足了各部門對我部的財務請求。公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間,，現金流量宏大而繁瑣,，財務部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認真、仔細,、嚴謹”的工作作風,各項資金收付安全,、正確、及時,，沒有涌現過任何毛病,。全年累計實現資金收付達3757萬元。企業(yè)的各項經濟運動最終都將以財務數據的方法展現出來,。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責,，認真處理每一筆業(yè)務，為公司節(jié)儉各項開支費用盡自己最大的努力,。財務部全年審核原始單據824張,，處理會計憑證179張,，正確無誤地出具各類會計報表無數。

制度屬于企業(yè)的硬性管理,，任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴格的規(guī)章制度,。長天公司從無到有，從當初的三兩人到今天的上百人,，規(guī)范各項經濟舉動已日益成為企業(yè)管理的主題,。在過去的一年中，財務部相繼出臺了關于財產管理,、合同簽定,、費用把持等方面的規(guī)章制度。為完善公司各項內部管理制度,，建設財務管理內外環(huán)境盡了我們應盡的職責,。

財務部除要認真負責地處理公司內部財務關系外，為達成本單位的任務,，還要妥當處理外部各方面的財務關系,。與外部建立并保持良好的接洽。本年度財務部友愛妥當地處理了各單位的往來款項的收支,。同時與銀行建立了精良的銀企關系,、與稅務機構建立了良好的稅企關系，全面處理了保險公司遺留資產的往來手續(xù),，并美滿完成了對統(tǒng)計,、工商等各部門有關材料的申報。

二,、資金調度和信貸工作

資金對于企業(yè)來說,，就如“血液”對于人體一樣重要。今年工程建設全面鋪開,，各經營管理機構逐步建立,，新員工不斷加盟,。資金需求日益增長,。尤其在1-7月份項目未能取得任何經濟收益的情況下，公司蒙受了宏大的資金壓力,。我部根據工程建設和公司發(fā)展的請求,，為確保資金利用單位各項工作的順利開展，與總公司一起謀劃,、合理安排調度資金,。同時財務部還全面承擔了8月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財務人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠,。保證了市場建設的順利進行,，及時償還了銀行到期貸款,，全年累計完成投資0.11億元，償還到期貸款500萬元,。

為了公司的長足發(fā)展,，財務部與紅旗建立了信貸關系，以期達到積累企業(yè)信用的目標,。我部于3月—5月向銀行申請銀行固定資產貸款1800萬元,。期間收集、收拾了大批材料,，編制各類貸款報告,，與銀行人員商談貸款工作，多次招待銀行各級領導的視察,，在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作伙伴關系,，同時使我們對貸款工作有了全面的懂得，學到了新的業(yè)務知識,。

三,、全力協(xié)助招商工作

時間飛逝，今年的工作轉瞬即為歷史,。一年中,，財務部有很多應做而未做、應做好而未做好的工作,，比如在資產實物性管理的建章建卡上,，在各項經營費用的把持上，在規(guī)范財務核算程序,、統(tǒng)一財務管理表格上,，在及時正確地向公司領導匯報財務數據，實行財務分析等方面都相當欠缺,。在財務工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎管理工作比較單薄;日常成本費用支出比較隨便;公司對員工工作要么沒有很明確嚴格具體科學的請求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場和利益上等等,。這些應當是財務管理要重點思考和解決的主題，也是每一位長天人如何進步自我,、服務企業(yè)所要思考和改良的必修課,。作為財務人員，我們在公司加強管理,、規(guī)范經濟舉動,、進步企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的責任與責任。我們將不斷地總結和檢查,，不斷地鞭策自己,，加強學習，以適應時代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進步,，與公司共同成長,。

銀行理財經理工作總結個人篇四

一、 以客戶為中心,，做好結算服務工作,。客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”,、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力,。

3,、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網上銀行的工作,，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務。

二,、強內控制度管理,，防范風險，保證工作質量,。隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務,。

3,、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5,、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故,。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

7,、做好會計核算質量的定期考核工作,。

五,、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍

1,、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

2、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的,，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度,、支付結算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4,、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質,。

5、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

銀行理財經理工作總結個人篇五

轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了,，在領導的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一,、加強學習,、提高素質

我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業(yè)務接觸比較少,，并且各項業(yè)務變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識,，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習,，提高自己對我行金融產品的理解,，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務,，在領導和師傅們的幫助下,，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務,。

作為一名客戶經理,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶,。

在加強業(yè)務學習的同時,，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質,。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員,，我積極擁護中國共產黨的領導,，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件,，認真踐行黨的群眾路線,。

二、腳踏實地,、勤奮工作

作為一名客戶經理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產業(yè)務,，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細心,，觀察要仔細,，調查要屬實，報告要認真,，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全。

三,、存在不足

對挖掘現有客戶資源,，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。銀行客戶經理工作總結

銀行理財經理工作總結個人篇六

20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來,，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己，按照總行的要求,，認真做好自己的本職工作?，F將20xx上半年的工作情況總結如下：

作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平,，做好客戶的財務保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責。

1,、努力提升業(yè)務技能水平,，強化理財管理意識

為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式,，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外,，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓,。

2﹑加強客戶營銷,，做好客戶考察、授信上報,、維護等工作

由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作,，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多萬元,。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品

今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品,，共營銷了美元理財產品萬美元,、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元,。

由于今年國內資本市場異?；钴S，股市指數不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合,，總結出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品,，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網上申購優(yōu)惠政策,，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網上銀行的交易量,。

4、加強客戶營銷,，增加客戶群體

自己的擔子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學習,、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,，經過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質,，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心，責任心,，努力提高工作效率和工作質量,。

5、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二，現有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

第三,，有些工作做的不夠過細,，一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經步入,，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習,，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手,，游刃有余,。

第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心,，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三,，細節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,，加強團結,，不斷改進，力爭做好銀行理財工作,。

銀行理財經理工作總結個人篇七

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會,。我叫于崴，現年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務顧問,、個人客戶經理崗位。現擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職,。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標兵。今天,，我競聘對私客戶經理一職,。

第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識,。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和激烈競爭的要求,?？梢哉f，客戶經營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求,，提高服務質量,，推行客戶經理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導,，以客戶為中心,，滿足客戶多元化、層次化金融需求,，追求更加直接,、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制。客戶經理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁,，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質服務,，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確,、有效的信息的重要職責,。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。

第二,、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一、認真學習,，與時俱進,，樹立市場觀念、客戶觀念,、營銷觀念,，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習,。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習,，為依法開展客戶的經營管理業(yè)務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排,，按行領導的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作。

二,、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷,，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務,，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務,，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務,，行使金融顧問的職責,，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。

三,、分析研究市場,，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據客戶的實際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調整服務措施,，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金,、財務信息,，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據;深入進行市場調研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結構,，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見,。

四,、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協(xié)調,，提高服務效率,。客戶經理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系,，同時也積極協(xié)調銀行內部的相關業(yè)務部門,，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求,，提高服務效率,。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦,，易事快辦,，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶,。

五,、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經營行為等,，切實防范風險，提高經營管理水平,。

六,、求真務實，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中，既熱情洋溢,，又嚴格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶,，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處,，請各位領導和同事批評指正。之,，如果這次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學習,，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

銀行理財經理工作總結個人篇八

在這一年中我分管的工作還是財務工作,、人事勞資工作,，在這一年中有關業(yè)務方面的文件出臺了很多,，因此，就需要不斷改進工作方法和業(yè)務水平,。在思想政治方面也應具備“與時俱進,、開拓創(chuàng)新、自加壓力,、爭創(chuàng)一流”精神,，認真學習江--主席在第十六次黨代會的報告精神，深刻領會“高舉鄧--理論偉大旗幟,，全面貫徹“三個代表”重要思想,，繼往開來，與時俱進,，全面建設小康社會,，加快推進社會主義現代化，為開創(chuàng)中國特色社會主義事業(yè)新局面而奮斗”的真正含義,?；仡櫼荒甑臒o論是在業(yè)務水平還是思想政治方面都有進步同時也存在不足，下面就我本人一年的工作情況向各位領導作以匯報

第一項從四個方面總結一下全年財務工作

1,、建立人員數據庫工作,。

財政為控制財政支出，推進會計電算化進程,，實行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng),，建立人員數據庫是最基礎性工作。這項工作已在10月份完成了增人增資,、離退休人員數據處理,、減人下冊數據上報和信息收集工作，已完成兩上兩下,，目前,，只等工資調整和人員變動時再做數據上報和信息收集。

2,、銀行帳戶重新審批工作,。

為清理多余帳戶避免設立帳外帳，規(guī)范統(tǒng)一管理預算內和預算外資金,，我財政根據《市市級行政事業(yè)單位銀行帳戶審批實施方案》文件要求,，進行銀行帳戶的審批，它是以單位自查為主,，進行自查登記和補報登記,，這幾項工作已經完成，在銀行保留了財政要求應該保留的帳戶,，并承諾今后不存在錯報,、漏報,、瞞報銀行帳戶，不擅自開設,、變更,、撤消帳戶。

3,、預算單位清產核資工作,。

清產核資工作是一項定期審核固定資產的工作，這是我從接管會計工作以來第一接觸到的業(yè)務,。這次清產核資工作正適合摸清我委固定資產“家底”,，以免國有資產的流失，全面清查各類財產和債務,，并核實人員狀況,、收入渠道、支出結構等情況進行自查,，按規(guī)定沒有清查出任何問題,，為深化財務預算制度改革和加強我委財產監(jiān)管工作奠定基礎。

4,、財務年終決算工作,。

每年的年終決算基本程序都是一樣的，每一年的財務年終決算以后,，都對增收節(jié)支,、帳務處理積累一些經驗，同時又發(fā)現存在許多不足,。今年我感覺在每月的報財政報表的同時,，自行設計的科目明細分析報表給我對本月財務分析幫助很大，對控制預算開支起到了重要作用,。但不足的是在年初立帳時考慮不全面,，明細科目還不健全，明年一定注意這個問題,。

第二項工作人事勞資工作

今年的人事工作較去年輕松一些,，主要是工作人員信息采集工作這項工作，現已完成建立數據庫和軟盤上報.為明年人員變動的信息采集工作打下基礎,。搞好本委工作人員年終考核總結上報,，同時做好工資微調事宜。

另外,，在完成本職工作以外,，積極主動完成領導交辦的一些零星事務。

以上是我全年的工作總結,，仔細想想,，還有許多工作沒有到位的地方，比如,，計算機應用還沒有在業(yè)務工作充分體現,，今后我要在這方面多學習，提高微機操作水平,，努力學習業(yè)務知識,，提高自身素質，為明年我委創(chuàng)建全國科技工作先進市而努力工作,。

銀行理財經理工作總結個人篇九

我于20xx年4月接到省分行的調令,，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平。

二,、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源,，深挖細刨,，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務收入,。

三、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力。

總結過去,，是為了吸取經驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

銀行理財經理工作總結個人篇十

20xx年財務工作計劃 財務工作是一個公司及政府任何部門的重點部份,，所以這項工作要嚴格做好,，為了做好20xx年財務工作，特擬訂了這份財務工作計劃書,。

20xx年是我縣農村信用社深化改革關鍵之年,，各項工作的開展直接關系到統(tǒng)一法人的進程和專項票據的兌付。根據聯(lián)社的統(tǒng)一安排,，結合我縣信用社財務管理工作中的實際,，在上年度財務管理工作經驗的基礎上，細致分析信用社以后發(fā)展形勢,，20xx年度聯(lián)社財務科的工作思路是“以深化農信社改革為中心;以提高全轄經濟效益為目標,。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據兌付工作,，強化財務管理,，狠抓制度落實，防范各種操作風險,，全面完成各項目標任務”,。

一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,，防范和化解操作風險,。

在去年會計工作規(guī)范管理的基礎上，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,，提高會計核算管理水平,，防范和化解操作風險。具體從8個方面抓起：會計基本規(guī)定;會計核算質量;會計報表質量;計算機管理;聯(lián)行結算管理;會計檔案管理;信用社網點管理及其它;會計經營管理。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,，每年的會計憑證雖然都歸了檔,，但未按檔案管理辦法歸類整理,，需要進一步規(guī)范,。

二、繼續(xù)抓好增收,、節(jié)支,，進一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收,、節(jié)支兩個環(huán)節(jié),，外抓收入，內抓管理,，力爭全年實現在足額提取應付利息，提高撥備水平的前提下,，實現利潤x萬元,，確保社社盈余和專項票據兌付全縣信用社資產利潤率逐年上升的目標。針對目標,，制定出臺《xx縣農村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實施方案》,，圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進行了安排,。外抓信貸質量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量,，拓寬增收渠道，千方百計應收盡收,。內抓財務管理，降低經營成本,，特別要加強營業(yè)費用的管理,，在確保個人費用的前提下，壓縮公費用,，確保專項票據兌付全縣信用社資產費用率逐年下降目標,。具體抓好五項操作：一是財務開支操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制，嚴格實行了“以收定支,、先提后支,、多收多支、少收少支、以率定額,，超支自負”的費用計提開支原則,，將費用控制在核定比例之內。二是比例操作：即在費用開支方面針對國家有關政策規(guī)定,，對職工福利費，工會經費,，養(yǎng)老保險，待業(yè)保險金等按比例準確計提,。對招待費,、宣傳費等要在規(guī)定比例之內節(jié)約使用。三是預算操作：對培訓費,、會議費,、修理費、電子設備費購置及運轉費實行了預算制,，做到了在具體操作中嚴格按照預算控制支出。四是包干操作：對差旅費,、郵電費,、水電費、公雜費等我們結合區(qū)域實際和市場物價情況合理制定包干使用辦法,，無正當理由超出包干限額的社,，其超額部分扣減個人費用。五是成本操作：嚴格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理,，堅持按月監(jiān)控,，防止以其他名義列支。

三,、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作,，確保安全無事故。

在重要空白憑證管理上,，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,，近年來，通過每年的序時檢查,，使得各營業(yè)網點對重要憑證使用,，管理達到了加強，但此項工作不敢懈怠,，20xx年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領用進行了專項序時檢查,。從聯(lián)社領回開始一直查到各社使用,，逐項逐類憑證跟蹤進行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網點的重要空白憑證檢查一次,，每次檢查認真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,，責任明確。

四,、繼續(xù)規(guī)范股金,，大力開展增資擴股工作。

去年12月份,，市銀監(jiān)局分局批復我縣信用社自然人股入股起點為x元,，法人股入股起點為x元，投資股比例%,。入股起點的提高,，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20xx年雖然開展了此項工作,，但離票據兌付要求還有差距,，需要進一步規(guī)范。20xx年底投資股比例%,還差xx個百分點, 需在一季內達到比例,。20xx年要大力開展增資擴股工作,，雖然20xx年底縣信用社的資本充足率已達到%,但如果按票據兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項票據, 還需進一步加大增資擴股的力度,確保專項票據兌付時不受影響。

五,、按標準開展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專項票據兌付工作,，今年3月份之前,，要組織信用社按專項票據兌付標準認真開展信息披露，具體對20xx年度的各項經營指標完成情況,、股金分紅情況,、“三會”召開情況、利潤分配情況等進行披露,，將信息披露報告和信息披露表放于相關場合,，以便廣大社員和利益相關者能真實準確地了解我縣農村社各項業(yè)務經營的真實情況,。

六、配合職能科室,，搞好統(tǒng)一法人工作。

七,、開展新財務制度的培訓工作,。

八、做好其它各項財務工作,。

1,、搞好會計報表,、項目電報的匯總上報工作。

2,、做好重要空白憑證訂購,、保管、分發(fā)等管理工作,。

3,、認真搞好全年各項財務制度和政策文件的上傳下達。

4,、做好信用社業(yè)務和微機操作的日常指導,。

5、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作,。

6,、認真編寫財務分析和項目電報分析。

7,、加強信用社無息資金管理,。

8、繼續(xù)做好信用社帳戶,、現金,、大額支取方面的管理工作。

總之,，在新的一年里,，我們財務科將借改革契機，繼續(xù)加大財務管理力度,，提高員工業(yè)務操作能力,，充分發(fā)揮財務科的職能作用，積極完成全年各項計劃任務,，以最大限度地服務于信用社,，為我轄農村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻!

銀行理財經理工作總結個人篇十一

未到時我們無數次的憧憬美好，可是,，當轉眼就要成為歷史的時候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福,，也經歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品,，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,，但是，我們卻無法改變什么,。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,，也就證明了我們無力預測什么。因此,，我認為以不變應萬變是的選擇,。當然，前提是我認為我的投資是對的,！

但是,，當歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產,。我們需要思考得問題多了起來…

兄弟公司曾是為全球公司,、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位,、多元化投資銀行。兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場,，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產品,、探索最新融資方式、提供優(yōu)質服務的良好聲譽,。公司雇員人數為12,，343人，員工持股比例達到30%,。

許多人在很長的時間內（甚至一生）持有股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙,，在經濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們該怎么辦,？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發(fā)展中,，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此，作為一名理財師,，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責,。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗,、要么源于某一方的承諾,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預期,，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務要及時,。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調整預期,。第三，當產品的非預期情況出現,，積極主動地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法。這時,，可能有人要問了,，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎么辦呢？

首先,，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財產品也銷售冷淡,？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,，現在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變,。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉變,。

“我可以買了嗎,？”,，這是我們工作中經常聽到的一個問題,。

但是,，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤,。不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結合客戶需求與想法,，明確看過去，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況,。