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銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人(十一篇)

格式:DOC 上傳日期:2022-12-23 20:15:54
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人(十一篇)
時(shí)間:2022-12-23 20:15:54     小編:zdfb

總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績(jī),更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn),,發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,,也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的,,對(duì)工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,,在今后工作中可以改進(jìn)提高,,趨利避害,,避免失誤,。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,?那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫(xiě)才比較好,,我們一起來(lái)看一看吧,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇一

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設(shè)外地支行,,要開(kāi)展工作,,就必須先增加客戶(hù)群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,,搜集信息、尋求支持,,成功營(yíng)銷(xiāo)貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),,雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,,完成全年日均1800余萬(wàn)元,ps商戶(hù),、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,,下到企業(yè),、機(jī)關(guān),,深入客戶(hù),,沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,,天晴下雨一如既往,,每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),,哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,,均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù),,快速,、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,,資料及時(shí)提交審查及歸檔,。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證了信貸資金的安全。

在過(guò)去的一年,,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),,然而,,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),,有時(shí)跟不上步伐,。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,,提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動(dòng)性,,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正。

在新的一年,,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,,積極努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),,拿出十分的勇氣,,拿出開(kāi)拓的魄力,,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,,用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇二

大家好!我是來(lái)自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè),,畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹,。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)20xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),,客戶(hù)對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,,這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),,來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)和銀行的雙贏,。在為客戶(hù)辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),,樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶(hù),。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理,,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信,,在自己努力和多方面的支持下,,我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三,、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,,接觸的客戶(hù)層面較多,能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求,,根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù),,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略,。努力做到客戶(hù)需要什么,我們就要給他什么,。讓客戶(hù)把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競(jìng)聘成功,,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí) ,。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶(hù)的信服,,任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起,。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財(cái)服務(wù),,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去,,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶(hù),,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,,洞察客戶(hù)的想法,為其提供滿(mǎn)意的服務(wù),。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,,為客戶(hù)提供合理建議。這種營(yíng)銷(xiāo),,既立足當(dāng)前,,更著眼于未來(lái)。善待客戶(hù),,就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值,,就是提升自我價(jià)值,。

2、目前,,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主,,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),,而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷(xiāo)售中,,個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,,由對(duì)客戶(hù)的深入了解開(kāi)始,,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,,讓其獲得更大的收益,,從而提升客戶(hù)對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度,。

3,、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),,從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),,不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向,,強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),,今年內(nèi),,爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平,,適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),,希望能夠得到大家的認(rèn)同,,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇三

回想過(guò)去的一年,,財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的通力合作及各位同仁的全力支撐下,,在美滿(mǎn)完成財(cái)務(wù)部各項(xiàng)工作的同時(shí),很好地配合了公司的中心工作,,在如何做好資金調(diào)度,,保證工程款的支付,及時(shí)正確無(wú)誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績(jī),。當(dāng)然,,在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足,下面我一一向各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁匯報(bào)

一,、財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理工作

組織財(cái)務(wù)運(yùn)動(dòng),、處理與各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系是我部的本職工作,隨著業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大,,記帳,、登帳工作越來(lái)越重要。為進(jìn)步工作效率,,使會(huì)計(jì)核算從原始的盤(pán)算和登記工作中擺脫出來(lái),。我們?cè)谀瓿跫催M(jìn)行了會(huì)計(jì)電算化的實(shí)行,經(jīng)過(guò)一個(gè)月的數(shù)據(jù)初始化和三個(gè)月的手機(jī)聯(lián)合,,全部財(cái)務(wù)人員全都熟練控制了財(cái)務(wù)軟件的運(yùn)用與操作,,財(cái)務(wù)核算順利過(guò)渡到用電算化處理業(yè)務(wù)。這為財(cái)務(wù)人員節(jié)儉了時(shí)間,,還大大進(jìn)步了數(shù)據(jù)的查詢(xún)功效,,為財(cái)務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ),使財(cái)務(wù)工作上了一個(gè)新的臺(tái)階,。

財(cái)務(wù)部一直人手較少,但在我們高效,、有序的組織下,能夠輕重緩急妥當(dāng)處理各項(xiàng)工作,。財(cái)務(wù)部每天都離不開(kāi)資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳,、記帳工作。這是財(cái)務(wù)部最平常最沉重的工作,,一年來(lái),,我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)供給了應(yīng)有的支撐?;A(chǔ)上滿(mǎn)足了各部門(mén)對(duì)我部的財(cái)務(wù)請(qǐng)求,。公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷(xiāo)售款的期間,現(xiàn)金流量宏大而繁瑣,,財(cái)務(wù)部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認(rèn)真,、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全、正確,、及時(shí),,沒(méi)有涌現(xiàn)過(guò)任何毛病。全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)資金收付達(dá)3757萬(wàn)元,。企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)最終都將以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來(lái),。在財(cái)務(wù)核算工作中每一位財(cái)務(wù)人員盡職盡責(zé),認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù),,為公司節(jié)儉各項(xiàng)開(kāi)支費(fèi)用盡自己最大的努力,。財(cái)務(wù)部全年審核原始單據(jù)824張,處理會(huì)計(jì)憑證179張,,正確無(wú)誤地出具各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表無(wú)數(shù),。

制度屬于企業(yè)的硬性管理,任何成功的企業(yè)無(wú)一例外的有其嚴(yán)格的規(guī)章制度,。長(zhǎng)天公司從無(wú)到有,,從當(dāng)初的三兩人到今天的上百人,規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)已日益成為企業(yè)管理的主題,。在過(guò)去的一年中,,財(cái)務(wù)部相繼出臺(tái)了關(guān)于財(cái)產(chǎn)管理、合同簽定,、費(fèi)用把持等方面的規(guī)章制度,。為完善公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度,建設(shè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應(yīng)盡的職責(zé),。

財(cái)務(wù)部除要認(rèn)真負(fù)責(zé)地處理公司內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系外,,為達(dá)成本單位的任務(wù),還要妥當(dāng)處理外部各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系,。與外部建立并保持良好的接洽,。本年度財(cái)務(wù)部友愛(ài)妥當(dāng)?shù)靥幚砹烁鲉挝坏耐鶃?lái)款項(xiàng)的收支。同時(shí)與銀行建立了精良的銀企關(guān)系,、與稅務(wù)機(jī)構(gòu)建立了良好的稅企關(guān)系,全面處理了保險(xiǎn)公司遺留資產(chǎn)的往來(lái)手續(xù),,并美滿(mǎn)完成了對(duì)統(tǒng)計(jì),、工商等各部門(mén)有關(guān)材料的申報(bào)。

二,、資金調(diào)度和信貸工作

資金對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō),,就如“血液”對(duì)于人體一樣重要。今年工程建設(shè)全面鋪開(kāi),,各經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)逐步建立,,新員工不斷加盟。資金需求日益增長(zhǎng),。尤其在1-7月份項(xiàng)目未能取得任何經(jīng)濟(jì)收益的情況下,,公司蒙受了宏大的資金壓力,。我部根據(jù)工程建設(shè)和公司發(fā)展的請(qǐng)求,為確保資金利用單位各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展,,與總公司一起謀劃,、合理安排調(diào)度資金。同時(shí)財(cái)務(wù)部還全面承擔(dān)了8月份開(kāi)端的銷(xiāo)售收款和銀行按揭工作,,在全部財(cái)務(wù)人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠,。保證了市場(chǎng)建設(shè)的順利進(jìn)行,及時(shí)償還了銀行到期貸款,,全年累計(jì)完成投資0.11億元,,償還到期貸款500萬(wàn)元。

為了公司的長(zhǎng)足發(fā)展,,財(cái)務(wù)部與紅旗建立了信貸關(guān)系,,以期達(dá)到積累企業(yè)信用的目標(biāo)。我部于3月—5月向銀行申請(qǐng)銀行固定資產(chǎn)貸款1800萬(wàn)元,。期間收集,、收拾了大批材料,編制各類(lèi)貸款報(bào)告,,與銀行人員商談貸款工作,,多次招待銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的視察,在完成貸款工作的同時(shí)與銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系,,同時(shí)使我們對(duì)貸款工作有了全面的懂得,,學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識(shí)。

三,、全力協(xié)助招商工作

時(shí)間飛逝,,今年的工作轉(zhuǎn)瞬即為歷史。一年中,,財(cái)務(wù)部有很多應(yīng)做而未做,、應(yīng)做好而未做好的工作,比如在資產(chǎn)實(shí)物性管理的建章建卡上,,在各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用的把持上,,在規(guī)范財(cái)務(wù)核算程序、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理表格上,,在及時(shí)正確地向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),,實(shí)行財(cái)務(wù)分析等方面都相當(dāng)欠缺。在財(cái)務(wù)工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎(chǔ)管理工作比較單薄;日常成本費(fèi)用支出比較隨便;公司對(duì)員工工作要么沒(méi)有很明確嚴(yán)格具體科學(xué)的請(qǐng)求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場(chǎng)和利益上等等,。這些應(yīng)當(dāng)是財(cái)務(wù)管理要重點(diǎn)思考和解決的主題,,也是每一位長(zhǎng)天人如何進(jìn)步自我、服務(wù)企業(yè)所要思考和改良的必修課。作為財(cái)務(wù)人員,,我們?cè)诠炯訌?qiáng)管理,、規(guī)范經(jīng)濟(jì)舉動(dòng)、進(jìn)步企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面還應(yīng)盡更大的責(zé)任與責(zé)任,。我們將不斷地總結(jié)和檢查,,不斷地鞭策自己,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,以適應(yīng)時(shí)代和企業(yè)的發(fā)展,,與各位共同進(jìn)步,與公司共同成長(zhǎng),。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇四

一,、 以客戶(hù)為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作,??蛻?hù)是我們的生存之源,作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口,,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1,、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,,讓客戶(hù)滿(mǎn)意,。

2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,,客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高,,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款,、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,,更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。

3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),,但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合,是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4,、以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,,增加人們的金融知識(shí),,讓客戶(hù)多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,,并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,,防范風(fēng)險(xiǎn),,保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多,,促使我們對(duì)操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、 督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,,一崗一卡,一人一卡,,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,,提高約束力。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,,著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理(確保我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù)。

3,、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,,進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故,。

6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

五,、以人為本提高員工的全面素質(zhì),。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽(tīng)著很美,其實(shí)充滿(mǎn)競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),,所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位,從而提高員工的積極性,。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén),,準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4,、勤做員工的思想工作,,關(guān)心鼓勵(lì)員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。

5,、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇五

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,,我從一個(gè)法學(xué)專(zhuān)業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理崗們工作,,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺(jué)收獲頗豐,,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作,,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),,在我到崗理清思路后,我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),,提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,,很快就上手了,。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),,客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐,,怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,,另一方面,,要明白客戶(hù)需求什么,尤其是后一方面,,明白了客戶(hù)的需求,,才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),,我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),,并積極參與建言獻(xiàn)策,,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線(xiàn),。

二,、腳踏實(shí)地,、勤奮工作

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我勤勤懇懇,,任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),,不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),,調(diào)查要屬實(shí),,報(bào)告要認(rèn)真,分析要專(zhuān)業(yè),,在維護(hù)好存量客戶(hù)的同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù),,并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,,保證信貸資金的安全,。

三、存在不足

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,,客戶(hù)好中選優(yōu),,提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,,多干少說(shuō),,在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年,,我將再接再厲,,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),,爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理,。銀行客戶(hù)經(jīng)理工作總結(jié)

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇六

20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來(lái),我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:

作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理,,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,,做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)

為了能夠更好的拓展客戶(hù),,在分行某某部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2﹑加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),,做好客戶(hù)考察、授信上報(bào),、維護(hù)等工作

由于20xx年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),,有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作,,為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系,,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元,。

3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品,,共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元,。

由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,,股市指數(shù)不斷攀升,,開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶(hù)的目光,,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,,總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧,適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金,,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品,,得到了大客戶(hù)的信任,,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,,其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元,,許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金,使我行的基金客戶(hù)不斷壯大,,今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元,。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,,既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠,,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4,、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),,增加客戶(hù)群體

自己的擔(dān)子很重,而自己的技能,、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題,,在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛(ài)本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心,,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5,、存在的問(wèn)題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗,、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,,主要表現(xiàn)在:

第一,,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。

第二,,現(xiàn)有的客戶(hù)資源,,沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì),。

第三,,有些工作做的不夠過(guò)細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入,,針對(duì)以上突出的問(wèn)題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):

第一,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余,。

第二,,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),,更新觀念,,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行,。

第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),,力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇七

今天,我很榮幸參加行里舉行的客戶(hù)經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì),。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴,現(xiàn)年28歲,,大專(zhuān)文化程度,,中級(jí)理財(cái)師職稱(chēng)。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,,從事柜員崗,、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理崗位?,F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理一職,。7年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),,也積累了許多從事客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,,曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵,。今天,,我競(jìng)聘對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一職。

第一,、我先來(lái)談一談對(duì)客戶(hù)經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí),。

我國(guó)加入wto以后,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,,迅速和國(guó)際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶(hù)經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生,。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求,。可以說(shuō),,客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的好,,銀行的貸款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶(hù)經(jīng)營(yíng)失敗,,銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源,。

誰(shuí)贏得了客戶(hù),誰(shuí)就贏得了市場(chǎng),,贏得了效益,。所以客戶(hù)資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶(hù)為中心,,滿(mǎn)足客戶(hù)的各種金融服務(wù)需求,,提高服務(wù)質(zhì)量,,推行客戶(hù)經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo),,以客戶(hù)為中心,,滿(mǎn)足客戶(hù)多元化、層次化金融需求,,追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體制??蛻?hù)經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶(hù),、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶(hù)需求,,為客戶(hù)提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營(yíng)銷(xiāo),,為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。

第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理一職,我將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作:

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí),,與時(shí)俱進(jìn),樹(shù)立市場(chǎng)觀念,、客戶(hù)觀念、營(yíng)銷(xiāo)觀念,,為全方位對(duì)客戶(hù)服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),,為依法開(kāi)展客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù),。銀行客戶(hù)經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

二、認(rèn)真履行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé),,積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),,發(fā)展客戶(hù)。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色,熱情向客戶(hù)介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),,使客戶(hù)在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶(hù)提供綜合性的金融服務(wù),,圓滿(mǎn)完成各類(lèi)基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶(hù)潛在金融需求和潛在市場(chǎng),為客戶(hù)提供咨詢(xún)和理財(cái)服務(wù),,行使金融顧問(wèn)的職責(zé),,密切與客戶(hù)的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和為客戶(hù)服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái),。

三,、分析研究市場(chǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的研究,,建立客戶(hù)資料檔案,,根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際狀況,客觀,、公正地評(píng)價(jià)客戶(hù)等級(jí),,不斷調(diào)整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶(hù)資金,、財(cái)務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況,、收集,、掌握同業(yè)對(duì)客戶(hù)的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),及時(shí)反饋客戶(hù)對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等,,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,,掌握轄區(qū)客戶(hù)特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)的特點(diǎn),,對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率,、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn),。

四、以客戶(hù)為中心,,加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),,提高服務(wù)效率??蛻?hù)經(jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶(hù)建立和發(fā)展關(guān)系,,同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén),共同為客戶(hù)提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,,督促業(yè)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶(hù)要求,,提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,急事急辦,,易事快辦,,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏得客戶(hù),。

五,、監(jiān)控客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn),注重對(duì)客戶(hù)的日常管理,,主動(dòng)掌握客戶(hù)的思想動(dòng)態(tài),、經(jīng)營(yíng)行為等,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,。

六、求真務(wù)實(shí),,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。對(duì)工作不拖,、不等,、不靠、不推,,不但用力去做工作,,而且用心去做工作。在對(duì)客戶(hù)服務(wù)的同時(shí),,大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,,幫助客戶(hù)樹(shù)立良好的信用理念。在具體工作中,,既熱情洋溢,,又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,在社會(huì)上在客戶(hù)中樹(shù)立良好的“建行人”形象,。靠誠(chéng)信守諾留住客戶(hù),,靠特色服務(wù)贏得客戶(hù),,靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶(hù)。

以上報(bào)告如有不妥之處,,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正,。之,如果這次競(jìng)聘成功,,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,,以?xún)?yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,說(shuō)明我的工作能力還有待提高,,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),,與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇八

在這一年中我分管的工作還是財(cái)務(wù)工作,、人事勞資工作,,在這一年中有關(guān)業(yè)務(wù)方面的文件出臺(tái)了很多,因此,,就需要不斷改進(jìn)工作方法和業(yè)務(wù)水平,。在思想政治方面也應(yīng)具備“與時(shí)俱進(jìn)、開(kāi)拓創(chuàng)新,、自加壓力,、爭(zhēng)創(chuàng)一流”精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)江--主席在第十六次黨代會(huì)的報(bào)告精神,,深刻領(lǐng)會(huì)“高舉鄧--理論偉大旗幟,,全面貫徹“三個(gè)代表”重要思想,繼往開(kāi)來(lái),,與時(shí)俱進(jìn),,全面建設(shè)小康社會(huì),加快推進(jìn)社會(huì)主義現(xiàn)代化,,為開(kāi)創(chuàng)中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)新局面而奮斗”的真正含義,。回顧一年的無(wú)論是在業(yè)務(wù)水平還是思想政治方面都有進(jìn)步同時(shí)也存在不足,,下面就我本人一年的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)作以匯報(bào)

第一項(xiàng)從四個(gè)方面總結(jié)一下全年財(cái)務(wù)工作

1,、建立人員數(shù)據(jù)庫(kù)工作。

財(cái)政為控制財(cái)政支出,,推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化進(jìn)程,,實(shí)行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng),建立人員數(shù)據(jù)庫(kù)是最基礎(chǔ)性工作,。這項(xiàng)工作已在10月份完成了增人增資,、離退休人員數(shù)據(jù)處理、減人下冊(cè)數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集工作,,已完成兩上兩下,,目前,只等工資調(diào)整和人員變動(dòng)時(shí)再做數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集,。

2,、銀行帳戶(hù)重新審批工作。

為清理多余帳戶(hù)避免設(shè)立帳外帳,,規(guī)范統(tǒng)一管理預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金,,我財(cái)政根據(jù)《市市級(jí)行政事業(yè)單位銀行帳戶(hù)審批實(shí)施方案》文件要求,,進(jìn)行銀行帳戶(hù)的審批,它是以單位自查為主,,進(jìn)行自查登記和補(bǔ)報(bào)登記,,這幾項(xiàng)工作已經(jīng)完成,在銀行保留了財(cái)政要求應(yīng)該保留的帳戶(hù),,并承諾今后不存在錯(cuò)報(bào),、漏報(bào)、瞞報(bào)銀行帳戶(hù),,不擅自開(kāi)設(shè),、變更、撤消帳戶(hù),。

3,、預(yù)算單位清產(chǎn)核資工作。

清產(chǎn)核資工作是一項(xiàng)定期審核固定資產(chǎn)的工作,,這是我從接管會(huì)計(jì)工作以來(lái)第一接觸到的業(yè)務(wù),。這次清產(chǎn)核資工作正適合摸清我委固定資產(chǎn)“家底”,以免國(guó)有資產(chǎn)的流失,,全面清查各類(lèi)財(cái)產(chǎn)和債務(wù),,并核實(shí)人員狀況、收入渠道,、支出結(jié)構(gòu)等情況進(jìn)行自查,,按規(guī)定沒(méi)有清查出任何問(wèn)題,為深化財(cái)務(wù)預(yù)算制度改革和加強(qiáng)我委財(cái)產(chǎn)監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ),。

4,、財(cái)務(wù)年終決算工作。

每年的年終決算基本程序都是一樣的,,每一年的財(cái)務(wù)年終決算以后,,都對(duì)增收節(jié)支、帳務(wù)處理積累一些經(jīng)驗(yàn),,同時(shí)又發(fā)現(xiàn)存在許多不足,。今年我感覺(jué)在每月的報(bào)財(cái)政報(bào)表的同時(shí),自行設(shè)計(jì)的科目明細(xì)分析報(bào)表給我對(duì)本月財(cái)務(wù)分析幫助很大,,對(duì)控制預(yù)算開(kāi)支起到了重要作用,。但不足的是在年初立帳時(shí)考慮不全面,明細(xì)科目還不健全,,明年一定注意這個(gè)問(wèn)題,。

第二項(xiàng)工作人事勞資工作

今年的人事工作較去年輕松一些,,主要是工作人員信息采集工作這項(xiàng)工作,,現(xiàn)已完成建立數(shù)據(jù)庫(kù)和軟盤(pán)上報(bào).為明年人員變動(dòng)的信息采集工作打下基礎(chǔ),。搞好本委工作人員年終考核總結(jié)上報(bào),同時(shí)做好工資微調(diào)事宜,。

另外,,在完成本職工作以外,積極主動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的一些零星事務(wù),。

以上是我全年的工作總結(jié),,仔細(xì)想想,還有許多工作沒(méi)有到位的地方,,比如,,計(jì)算機(jī)應(yīng)用還沒(méi)有在業(yè)務(wù)工作充分體現(xiàn),今后我要在這方面多學(xué)習(xí),,提高微機(jī)操作水平,,努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),提高自身素質(zhì),,為明年我委創(chuàng)建全國(guó)科技工作先進(jìn)市而努力工作,。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇九

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶(hù)經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),,于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線(xiàn)同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試,。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,,勇于探索新理論、新問(wèn)題,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作,,就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后,,我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶(hù)群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性,,成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),,提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),,我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。客戶(hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象,。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?,從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),,我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是,,慢慢的,我變得成熟起來(lái),,我開(kāi)始明白這就是工作,。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作,,為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰,、明朗了起來(lái),。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),在和不同客戶(hù)的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。

一、金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,,銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì),以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平,。

二,、針對(duì)不同的客戶(hù),還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)資源,,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況,,做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo),,提高支行中間業(yè)務(wù)收入。

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,,不怕多做事,,不怕做小事,,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,,驕傲自大,,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),,創(chuàng)造出更大的輝煌,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,,必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),,朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過(guò)去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇十

20xx年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃 財(cái)務(wù)工作是一個(gè)公司及政府任何部門(mén)的重點(diǎn)部份,所以這項(xiàng)工作要嚴(yán)格做好,,為了做好20xx年財(cái)務(wù)工作,,特?cái)M訂了這份財(cái)務(wù)工作計(jì)劃書(shū),。

20xx年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年,各項(xiàng)工作的開(kāi)展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)的兌付,。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,,結(jié)合我縣信用社財(cái)務(wù)管理工作中的實(shí)際,在上年度財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,,細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢(shì),,20xx年度聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付工作,,強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,,狠抓制度落實(shí),防范各種操作風(fēng)險(xiǎn),,全面完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)”,。

一、繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作,,防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn),。

在去年會(huì)計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)規(guī)范化管理工作,,提高會(huì)計(jì)核算管理水平,,防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。具體從8個(gè)方面抓起:會(huì)計(jì)基本規(guī)定;會(huì)計(jì)核算質(zhì)量;會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會(huì)計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會(huì)計(jì)經(jīng)營(yíng)管理,。特別是會(huì)計(jì)檔案管理歷年來(lái)有所欠缺,,每年的會(huì)計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔,但未按檔案管理辦法歸類(lèi)整理,,需要進(jìn)一步規(guī)范,。

二、繼續(xù)抓好增收,、節(jié)支,,進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。

緊緊抓住增收,、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié),,外抓收入,內(nèi)抓管理,,力爭(zhēng)全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息,,提高撥備水平的前提下,實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)x萬(wàn)元,,確保社社盈余和專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤(rùn)率逐年上升的目標(biāo),。針對(duì)目標(biāo),制定出臺(tái)《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》,圍繞增收,、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排,。外抓信貸質(zhì)量管理,積極盤(pán)活存量?jī)?yōu)化增量,,拓寬增收渠道,,千方百計(jì)應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理,,降低經(jīng)營(yíng)成本,,特別要加強(qiáng)營(yíng)業(yè)費(fèi)用的管理,在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下,,壓縮公費(fèi)用,,確保專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。具體抓好五項(xiàng)操作:一是財(cái)務(wù)開(kāi)支操作:對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制,,嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支,、先提后支、多收多支,、少收少支,、以率定額,超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開(kāi)支原則,,將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi),。二是比例操作:即在費(fèi)用開(kāi)支方面針對(duì)國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定,對(duì)職工福利費(fèi),,工會(huì)經(jīng)費(fèi),,養(yǎng)老保險(xiǎn),待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提,。對(duì)招待費(fèi),、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三是預(yù)算操作:對(duì)培訓(xùn)費(fèi),、會(huì)議費(fèi),、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購(gòu)置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制,,做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出,。四是包干操作:對(duì)差旅費(fèi),、郵電費(fèi),、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場(chǎng)物價(jià)情況合理制定包干使用辦法,,無(wú)正當(dāng)理由超出包干限額的社,,其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用。五是成本操作:嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營(yíng)業(yè)外支出的管理,,堅(jiān)持按月監(jiān)控,,防止以其他名義列支,。

三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作,,確保安全無(wú)事故,。

在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,,近年來(lái),,通過(guò)每年的序時(shí)檢查,使得各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)重要憑證使用,,管理達(dá)到了加強(qiáng),,但此項(xiàng)工作不敢懈怠,20xx年5月份我們要組織人員對(duì)20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)序時(shí)檢查,。從聯(lián)社領(lǐng)回開(kāi)始一直查到各社使用,逐項(xiàng)逐類(lèi)憑證跟蹤進(jìn)行檢查,。同時(shí)要求信用社主管會(huì)計(jì)每月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證檢查一次,,每次檢查認(rèn)真登記《重要空白憑證檢查登記簿》,責(zé)任明確,。

四,、繼續(xù)規(guī)范股金,大力開(kāi)展增資擴(kuò)股工作,。

去年12月份,,市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點(diǎn)為x元,法人股入股起點(diǎn)為x元,,投資股比例%,。入股起點(diǎn)的提高,給規(guī)范股本金帶來(lái)了巨大困難,,20xx年雖然開(kāi)展了此項(xiàng)工作,,但離票據(jù)兌付要求還有差距,需要進(jìn)一步規(guī)范,。20xx年底投資股比例%,還差xx個(gè)百分點(diǎn), 需在一季內(nèi)達(dá)到比例,。20xx年要大力開(kāi)展增資擴(kuò)股工作,雖然20xx年底縣信用社的資本充足率已達(dá)到%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以?xún)陡秾?zhuān)項(xiàng)票據(jù), 還需進(jìn)一步加大增資擴(kuò)股的力度,確保專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付時(shí)不受影響,。

五,、按標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展信息披露工作。

信息披露工作直接影響到專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付工作,,今年3月份之前,,要組織信用社按專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開(kāi)展信息披露,具體對(duì)20xx年度的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況、股金分紅情況,、“三會(huì)”召開(kāi)情況,、利潤(rùn)分配情況等進(jìn)行披露,將信息披露報(bào)告和信息披露表放于相關(guān)場(chǎng)合,,以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實(shí)準(zhǔn)確地了解我縣農(nóng)村社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)情況,。

六、配合職能科室,,搞好統(tǒng)一法人工作,。

七、開(kāi)展新財(cái)務(wù)制度的培訓(xùn)工作,。

八,、做好其它各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

1,、搞好會(huì)計(jì)報(bào)表,、項(xiàng)目電報(bào)的匯總上報(bào)工作。

2,、做好重要空白憑證訂購(gòu),、保管、分發(fā)等管理工作,。

3,、認(rèn)真搞好全年各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度和政策文件的上傳下達(dá)。

4,、做好信用社業(yè)務(wù)和微機(jī)操作的日常指導(dǎo),。

5、保證信用社日常會(huì)計(jì)核算的正確無(wú)誤等各項(xiàng)工作,。

6,、認(rèn)真編寫(xiě)財(cái)務(wù)分析和項(xiàng)目電報(bào)分析。

7,、加強(qiáng)信用社無(wú)息資金管理,。

8、繼續(xù)做好信用社帳戶(hù),、現(xiàn)金,、大額支取方面的管理工作。

總之,,在新的一年里,,我們財(cái)務(wù)科將借改革契機(jī),繼續(xù)加大財(cái)務(wù)管理力度,,提高員工業(yè)務(wù)操作能力,,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)科的職能作用,,積極完成全年各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù),,以最大限度地服務(wù)于信用社,,為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)!

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)個(gè)人篇十一

未到時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬美好,可是,,當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,我們擁有過(guò)巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問(wèn)題。

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者,。對(duì)于個(gè)人的投資,,我的處理方式是很消極的。而且,,我一直堅(jiān)持著這一理念,,因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),,只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,,我們卻無(wú)法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么,。因此,,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然,,前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的,!

但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌,,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…

兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行,。兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,,343人,,員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有股票或債券,,而今,,一切都沒(méi)了。此時(shí),,不僅要問(wèn):當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,,我們?cè)撛趺崔k,?恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,,總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,作為一名理財(cái)師,,建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期,,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

因此,,我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,,投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么,,不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上,。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品,,要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況,,潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期,。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通,,詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí),,可能有人要問(wèn)了,,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,如何改善,?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶(hù)),,選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶(hù))等。

經(jīng)歷了股市的大起大落,,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶(hù),我們?cè)撛趺崔k呢,?

首先,,了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,,總有同事問(wèn)“股市不好,股票基金沒(méi)有人買(mǎi),。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù),?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡?”,。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法,。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(hù)(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區(qū)別和差異,那肯定會(huì)被客戶(hù)全盤(pán)否決,。其次,,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶(hù),,使客戶(hù)慢慢轉(zhuǎn)變,。

“我可以買(mǎi)了嗎?”,,這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題,。

但是,我們經(jīng)常無(wú)力回答,。答了,,怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答,,怕失去客戶(hù),。我的處理方式是:結(jié)合客戶(hù)需求與想法,明確看過(guò)去,,辯證看未來(lái),。首先,明確地了解客戶(hù)的需求和想法,。比如:如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯,,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,,明確掌握歷史走勢(shì),、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通,,減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài),。第三,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,,不同情況可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)什么影響,。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶(hù)維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,,基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況,。

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