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最新銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告(通用8篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-09-21 06:40:04
最新銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告(通用8篇)
時(shí)間:2023-09-21 06:40:04     小編:ZS文王

在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,報(bào)告不再是罕見的東西,,報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的,。那么,報(bào)告到底怎么寫才合適呢,?下面是小編帶來的優(yōu)秀報(bào)告范文,,希望大家能夠喜歡!

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇一

今年以來,,xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,,緊緊抓住制度,、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),,以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓五個(gè)到位,,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,,防范事故案件,,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

自年初一開始,,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,,作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長,紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長,,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟,、方法和要求,,做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制,,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,,以身作則,,正人先正己,爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,,重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化學(xué)法,、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制意識(shí),。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級(jí)實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,,參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),,主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,,剖析案例,

總結(jié)

教訓(xùn),,標(biāo)本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,,定期以文件形式予以通報(bào),,增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和

心得體會(huì)

,進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí),。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,,采取自下而上層層選拔的方式,,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,,考試及格率達(dá)99%。

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,,規(guī)范臨柜操作,,是提高工作效率、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題,。年初,針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí),。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,,根據(jù)用工制度改革方案,,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象,、業(yè)務(wù)量等因素,,合理確定崗位編制xxx個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),,二是面向社會(huì),,招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律,、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人,,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,,重新制定了會(huì)計(jì),、出納、信貸等崗位職責(zé),,按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè),、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循,。

重點(diǎn)人員xx人,,仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控,,對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的`期限內(nèi)自行予以糾正,,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn),。七是抓安全檢查,。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,,共開展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固,、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,,對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái),、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù),、信貸,、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,,限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,,杜絕違規(guī)惡習(xí),對(duì)違規(guī)失德的人和事,,不姑息遷就,,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,,做到發(fā)案必查,、有案必報(bào)、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),,不搞瞞案不報(bào),。三是建立雙向 問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),,經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,,受誡勉談話的信用社班子x社次,,通報(bào)批評(píng)的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),,經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元,待崗x人,,免職x人,,除名x人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇二

俗話說:“沒有規(guī)矩不成方圓”,。這句話對(duì)我們農(nóng)村信用社來說,,顯得尤為重要。一個(gè)企業(yè),,如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,,那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的,遲早會(huì)淹沒在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮里,。銀行是國家的經(jīng)濟(jì)命脈,,因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大,從小的方面來說:它可以規(guī)范銀行的操作流程,,引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向,,增加銀行收益:從大的方面講:它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,穩(wěn)定國家經(jīng)濟(jì),,使人民安居樂業(yè),。

2、“流程銀行”尚未建立,,制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制,,可執(zhí)行性差

3、合規(guī)文化缺失,,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立

4,,在信用社剛開辦的新業(yè)務(wù)中,合規(guī)顯得更尤為重要與(二)合規(guī)應(yīng)該注意的幾個(gè)方面

1,,合規(guī)不能規(guī)的太緊,,也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳,,停滯不前,。因?yàn)?/p>

太松容易產(chǎn)生漏洞,讓人鉆空子,。太死容易打消人的積極性,,太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題,。

前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗(yàn),,來指導(dǎo)下一步的工作,而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正,。

3,,把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向,,絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,,也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),為何要制定合規(guī)制度,,如何制定合規(guī)制度,,哪項(xiàng)制度針對(duì)哪個(gè)方面,,防范哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn),量是指小方面,,小方面可以靈活些,但不能太靈活,,靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,,那么就會(huì)失去合規(guī)的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要,,既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,,也是任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對(duì)待的問題。4,,合規(guī)是為收益服務(wù),。一個(gè)銀行經(jīng)營,以利益為重,。天下熙熙皆為利來,,天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險(xiǎn)有事前防范,,事中控制,,事后處理。而合規(guī)就是讓風(fēng)險(xiǎn)大部分在事前防范和及時(shí)處理,,以免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大,。

(三)合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路

1、通過完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

(1)強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,,設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào),。(2)要建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,確保合規(guī)部門切實(shí)履行自身的合規(guī)職責(zé),。

(3)要科學(xué)設(shè)定清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路,。

2、構(gòu)建流程銀行,,制度建設(shè)應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制

(1)構(gòu)建流程銀行,,按照橫向設(shè)置流程,按照流程設(shè)置部門,。

(2)建立“制度的制度”,。制度的制定過程也要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度,。

(3)要完善配套的責(zé)任追究及績效評(píng)價(jià)制度體系,。

3、培育良好的合規(guī)文化

(1)樹立“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動(dòng)合規(guī)”的理念,。只有讓合規(guī)成為每一個(gè)銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng),,才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實(shí),。同時(shí)要倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題,,主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序,,主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。

(2)積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為銀行增加利潤,,但卻能通過系列的合規(guī)活動(dòng)增加盈利空間和機(jī)會(huì),,避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

更具操作性,,更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實(shí)際需求,;另一方面,銀行充分解讀當(dāng)前法律,、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,,合規(guī)審慎經(jīng)營,,同時(shí)主動(dòng)爭(zhēng)取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長期系統(tǒng)工程,,需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo),,各部門的大力協(xié)作,全體員工的積極參與,,這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè),。我們要在實(shí)踐中吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的路徑和方法,,不斷提高信用社合規(guī)管理水平,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇三

本人結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,,開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

介紹本人基本情況,如個(gè)人基本情況,、從事本崗時(shí)間,、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,,有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說明,。

(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,,對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查,重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(二)請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障,;內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

(三)違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),,針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào),。

對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源,。

對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),,最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇四

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,,確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。

第一,,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì),、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識(shí),、技能以及職業(yè)操守,,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理,股金管理,,反洗黑錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),,提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,,我們都作出了承諾,。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,,并積極配合檢查組檢查,,保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,,提升服務(wù)形象,,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共,。防,,和諧共贏”通過全面清查,找準(zhǔn)問題,,統(tǒng)籌兼顧,,綜合施治,形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),,并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗黑錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。全員行動(dòng),,按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),,多措并舉,從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象,,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四整改措施及今后工作思路今后,,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,,定期集中學(xué)習(xí),,通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,,落到實(shí)處,,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn),。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育,,規(guī)范員工言行,,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,,樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),,提高合規(guī)操作意識(shí),,消除麻痹思想,,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

(四)樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,,組織好本社的內(nèi)控制度,、財(cái)務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇五

皖江銀行順安支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告 總行合規(guī)部:

本人***,,現(xiàn)任**支行副行長,。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,,本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一,、本人基本情況

本人于2000年4月份從原**信用社調(diào)入原**信用社,2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù),,主要負(fù)責(zé)**鎮(zhèn)**村,、**村、***社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?,F(xiàn)任******支行副行長,,包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣,。從副主任到副行長近8年來,除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外,,還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析

總結(jié)

,。

本人從2004年開始發(fā)放貸款(當(dāng)時(shí)稱為經(jīng)辦人,、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人),,所經(jīng)辦的貸款總額近3億元,,貸款客戶對(duì)象主要涉及農(nóng)業(yè)種,、養(yǎng)殖,、農(nóng)民生活,、消費(fèi)信貸,,工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn),、流動(dòng)資金貸款,商業(yè)企業(yè),、個(gè)體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個(gè)領(lǐng)域。截止2011年6月末,,經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元,,約占支行各項(xiàng)貸款余額的**%。其中有10筆,,金額23萬元貸款為不良貸款,,個(gè)人經(jīng)辦貸款不良率為***%。不良貸款主要為2004年至2008年間形成,,2008年后至今無一筆不良貸款,。

二,、存在問題

總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有:

1、信貸工作經(jīng)驗(yàn)不足,,貸前調(diào)查不能全面深入,,細(xì)致分析信貸風(fēng)險(xiǎn)。2004年時(shí)期,,因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持,,信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀,經(jīng)營性流動(dòng)也較為充足,,信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大,。當(dāng)時(shí)聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,如信用查詢沒有建立,,基層信貸審批權(quán)限較高,。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機(jī)關(guān)公務(wù)員、教師,,企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款,。在經(jīng)辦這些貸款時(shí)往往只注重貸款的擔(dān)保形式,而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來源的重要性與充足性,,對(duì)借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解,,對(duì)貸款用途的真實(shí)性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查,,比較過分的相信借款人的介紹,,這也是從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足而造成的。

2,、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位,,或未能及時(shí)行使檢查責(zé)任,寬容心過高,。例如過去發(fā)放的個(gè)人貸款大多以購戶或建房(公務(wù)員,、教師自貸、保證擔(dān)保較多),。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營所用,,也有臨時(shí)挪作他用的現(xiàn)象,但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí),,只督促借款人盡快歸還貸款,,而未及時(shí)對(duì)借款人做出相應(yīng)處罰措施。

3,、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款,,例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,借款人為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)介紹,,保證人為國家公務(wù)員(法院工作人員),,后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明,,該筆貸款雖已通過訴訟,但債權(quán)至今難以落實(shí),。

三,、原因分析及整改措施

出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成,另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足,。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善,,操作流程的不斷建設(shè),逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育,、培訓(xùn)對(duì)員工個(gè)人素質(zhì)的不斷提升,,近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生,。

而貸款責(zé)任追究更是對(duì)這一現(xiàn)象的有效處罰,,近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究,,有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,,防范新增不良貸款,在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé),,貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理,,資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升,流動(dòng)性與效益性也得到了保障,。

今年是合規(guī)文化建設(shè)年,,良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中,,隨著我行各項(xiàng)制度的不斷完善,、健全,員工合規(guī)意識(shí)的不斷提升,。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。

自查人:

2011年7月12日

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇六

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),,降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng),。第一,,按照制度要求,,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理,股金管理,,反洗錢等進(jìn)行自查,;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,,糾錯(cuò)整改,,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,,防控操作風(fēng)險(xiǎn),,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),,在此基礎(chǔ)上,,我們都作出了承諾。承諾真實(shí),、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確,、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題,。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,,提升服務(wù)形象,,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,,風(fēng)險(xiǎn)共,。防,和諧共贏” 通過全面清查,,找準(zhǔn)問題,,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,,形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過場(chǎng),,使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí),。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。全員行動(dòng),,按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn),、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),,多措并舉,從全員著裝,、工作作風(fēng),、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備,。四.整改措施及今后工作思路 今后,,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,,營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn),。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策,、法律制度,,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,,規(guī)范員工言行,,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,,樹立正確的世界觀,、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),,提高合規(guī)操作意識(shí),,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力,。

務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

關(guān)于xx社(部、中心)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況的報(bào)告

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》(xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2011〕140號(hào))要求,,為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作,,我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組,并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查,,通過加大組織宣傳,、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,,不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下:

一,、組織領(lǐng)導(dǎo)

根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年” 活動(dòng)要求,,我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年” 活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長:xxx

副組長:xxx

成員:xxx,、xxx,、xxx、xxx,、xxx,、xxx

(注:正副組長由班子擔(dān)任,全體員工均為成員,,確保人人合規(guī),、人人推動(dòng))

二、自查情況

經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查,,我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):

(一)信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面

主要排查內(nèi)容是:信貸業(yè)務(wù)貸前,、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理(含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整,、貸款檔案管理,、不良貸款清收等方面),。

(二)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面

主要排查內(nèi)容是:完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇,、投資決策,、倉位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容(該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部,,由該部負(fù)責(zé)),。

(三)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面

主要排查內(nèi)容是:操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)(含人員,、系統(tǒng),、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn))。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面,,所以各信用社(部、中心)均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé),,同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行,。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度,,該制度是否有效執(zhí)行,。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換,、強(qiáng)制休假,、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。

(四)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面

主要排查內(nèi)容是:要求建立完善的,、可操作性強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理,。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序,、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容,。(該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé))

(五)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面

主要排查內(nèi)容是:重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo),、不實(shí)宣傳用語,,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因,。

(六)應(yīng)急管理方面

主要排查內(nèi)容是:是否建立和完善涵蓋支付清算,、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè),、安全保衛(wèi),、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度,;各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰,。

上述排查格式僅供參考,,各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析(具體條線分為:信貸、會(huì)計(jì)出納,、中間業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi),、反洗錢,、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容);聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查,,重點(diǎn)排查內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰,;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

三、原因分析

對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,,深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))根源,。

四、整改措施

對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,,認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

二o一一年六月三十日

(加蓋公章)

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇七

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開展,確?;鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,,根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》(中銀發(fā)〔20xx〕1459號(hào),以下簡稱《要點(diǎn)》)及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》(閩中銀發(fā)〔20xx〕564號(hào))文件精神,,結(jié)合本人工作實(shí)際,,就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開展了自查自糾工作,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:

一,、經(jīng)過認(rèn)真對(duì)照檢查,,本人沒有存在下列違法違規(guī)行為:一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為;二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,;三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意,、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為;四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,;五是沒有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥,、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,;六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的`工作作風(fēng),,認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,,并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),,自覺抵制違規(guī)行為,,維護(hù)銀行利益。

特此報(bào)告,。

自查人:

20xx年7月15日

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇八

報(bào)告文檔·借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯·實(shí)用文檔

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),,降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

第一,,按照制度要求,,重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度,、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,。對(duì)庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證,、印章,、有價(jià)單證使用管理,股金管理,,反洗錢等進(jìn)行自查,;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì),、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),,提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,,我們都作出了承諾,。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,,并積極配合檢查組檢查,,保證不再出現(xiàn)類似問題。

報(bào)告文檔·借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯·實(shí)用文檔

自查服務(wù)形象,。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求,,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共防,,和諧共贏”,。

通過全面清查,找準(zhǔn)問題,,統(tǒng)籌兼顧,,綜合施治,形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

為使活動(dòng)不走過場(chǎng),,使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),,并做好學(xué)習(xí)筆記,,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力,。

報(bào)告文檔·借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯·實(shí)用文檔 系”做足準(zhǔn)備。

四.整改措施及今后工作思路 今后,,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,,定期集中學(xué)習(xí),,通過學(xué)習(xí)

sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn),、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè),、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人,、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,,

報(bào)告文檔·借鑒學(xué)習(xí)word 可編輯·實(shí)用文檔 就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

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