報告是指向上級機(jī)關(guān)匯報本單位,、本部門,、本地區(qū)工作情況,、做法,、經(jīng)驗以及問題的報告,，通過報告,，人們可以獲取最新的信息,，深入分析問題,，并采取相應(yīng)的行動,。下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇一

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。第一,，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

（四）樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財。

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展,，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神,，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

一,、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實施違規(guī)貸款行為,；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥,、開銷戶,、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風(fēng),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點，強(qiáng)化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識,，自覺抵制違規(guī)行為,，維護(hù)銀行利益。

特此報告,。

自查人：

xx年x月x日,。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流......

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流......

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇二

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,，股金管理,，反洗黑錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患。同時,，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時上報自查報告，準(zhǔn)確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共。防,，和諧共贏”通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗黑錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備,。

第四整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇三

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一,，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)做,、應(yīng)遵”制度、知識,、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證,、印章、有價單證使用管理,，股金管等進(jìn)行自查,；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患。同時,，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共,。防，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的'一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗,，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險,。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律,、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展,，確保基層高管人員正確履行職責(zé)工作取得實效,，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號,，以下簡稱《要點》）及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結(jié)合本人工作實際,，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作,，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

一、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查,，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為,；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意,、強(qiáng)迫員工實施違規(guī)貸款行為,；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為,；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款,、資金劃撥,、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為,；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為,。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風(fēng),，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》,，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點，強(qiáng)化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識,，自覺抵制違規(guī)行為,，維護(hù)銀行利益,。

特此報告。

自查人：

xx年xx月xx日,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇四

俗話說：“沒有規(guī)矩不成方圓”,。這句話對我們農(nóng)村信用社來說，顯得尤為重要,。一個企業(yè),，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的,，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟(jì)的大潮里,。銀行是國家的經(jīng)濟(jì)命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大,，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程,，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,，穩(wěn)定國家經(jīng)濟(jì)，使人民安居樂業(yè),。

2,、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制,，可執(zhí)行性差,。

3、合規(guī)文化缺失,，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立,。

4，在信用社剛開辦的新業(yè)務(wù)中,，合規(guī)顯得更尤為重要與(二)合規(guī)應(yīng)該注意的幾個方面,。

1，合規(guī)不能規(guī)的太緊,，也不能規(guī)的太松,。太死容易束縛手腳，停滯不前,。因為,。

太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子,。太死容易打消人的積極性,，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題,。

前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗,，來指導(dǎo)下一步的工作,，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。

3,，把握好質(zhì)與量的關(guān)系,。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度,，哪項制度針對哪個方面,，防范哪個風(fēng)險，量是指小方面,，小方面可以靈活些,，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,，那么就會失去合規(guī)的效力,。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對待的問題,。4，合規(guī)是為收益服務(wù),。一個銀行經(jīng)營,，以利益為重。天下熙熙皆為利來,，天下攘攘皆為利往,。銀行的風(fēng)險有事前防范，事中控制,，事后處理,。而合規(guī)就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時處理，以免風(fēng)險擴(kuò)大,。

(三)合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路,。

1、通過完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理,。

（1）強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系,，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責(zé),。

2、構(gòu)建流程銀行，制度建設(shè)應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制,。

（1）構(gòu)建流程銀行,，按照橫向設(shè)置流程，按照流程設(shè)置部門,。

（2）建立“制度的制度”,。制度的制定過程也要體現(xiàn)流程控制，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度,。

（3）要完善配套的責(zé)任追究及績效評價制度體系,。

3、培育良好的合規(guī)文化,。

（1）樹立“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動合規(guī)”的理念。只有讓合規(guī)成為每一個銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動,，才能共同保證有關(guān)法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實。同時要倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題,，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策,、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。

（2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機(jī)會,，避免業(yè)務(wù)活動受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險控制,、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

更具操作性,，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求,；另一方面，銀行充分解讀當(dāng)前法律,、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，合規(guī)審慎經(jīng)營,，同時主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項長期系統(tǒng)工程,，需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo),，各部門的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè),。我們要在實踐中吸取先進(jìn)經(jīng)驗,，積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的路徑和方法，不斷提高信用社合規(guī)管理水平,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇五

本人結(jié)合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況、從事本崗時間,、履行職責(zé)工作情況,、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明,。

（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患,。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全,；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué),、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰,；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

（三）違規(guī)事件舉報機(jī)制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施,，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的,，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇六

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件,，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范，以身作則,，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

總結(jié),。

教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和,。

心得體會。

進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識,。四是運(yùn)用激勵機(jī)制檢驗學(xué)習(xí)效果,。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達(dá)99%。

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個,，二是面向社會,，招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律,、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的`期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟(jì)實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù),、信貸,、重空,、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時予以立案，并迅速上報,，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇七

本人***,，現(xiàn)任**支行副行長,。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查,，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一,、本人基本情況。

本人于2000年4月份從原**信用社調(diào)入原**信用社,，2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù),，主要負(fù)責(zé)**鎮(zhèn)**村、**村,、***社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?，F(xiàn)任******支行副行長，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣,。從副主任到副行長近8年來,，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù),。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析,。

總結(jié)。

本人從2004年開始發(fā)放貸款（當(dāng)時稱為經(jīng)辦人,、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人）,，所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種,、養(yǎng)殖,、農(nóng)民生活、消費信貸,，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn),、流動資金貸款，商業(yè)企業(yè),、個體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個領(lǐng)域,。截止2011年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元,，約占支行各項貸款余額的**%,。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款,，個人經(jīng)辦貸款不良率為***%,。不良貸款主要為2004年至2008年間形成，2008年后至今無一筆不良貸款,。

二,、存在問題,。

總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：

1、信貸工作經(jīng)驗不足,，貸前調(diào)查不能全面深入，細(xì)致分析信貸風(fēng)險,。2004年時期,，因當(dāng)時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀,，經(jīng)營性流動也較為充足,，信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。當(dāng)時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,，如信用查詢沒有建立,，基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機(jī)關(guān)公務(wù)員,、教師,，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔(dān)保形式,，而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來源的重要性與充足性,，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體,、細(xì)致的調(diào)查,，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的,。

2,、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責(zé)任,，寬容心過高,。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房（公務(wù)員、教師自貸,、保證擔(dān)保較多）,。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象,，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時,，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應(yīng)處罰措施,。

3,、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,，借款人為上級領(lǐng)導(dǎo)介紹,，保證人為國家公務(wù)員（法院工作人員）,，后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟,，但債權(quán)至今難以落實,。

三、原因分析及整改措施,。

出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成,，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善,，操作流程的不斷建設(shè),，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對員工個人素質(zhì)的不斷提升,，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生,。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。

而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰,，近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定,、追究，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,，防范新增不良貸款,，在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理,，資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升,，流動性與效益性也得到了保障。

今年是合規(guī)文化建設(shè)年,，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障,。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項制度的不斷完善,、健全,，員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。

自查人：

2011年7月12日,。

銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告篇八

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識、技能以及職業(yè)操守,，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料,。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作,。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證,、印章,、有價單證使用管理，股金管理,，反洗錢等進(jìn)行自查,；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù),、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險,，消除了風(fēng)險隱患。同時,，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共,。防，和諧共贏”通過全面清查,，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治,，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識,。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),，多措并舉,，從全員著裝、工作作風(fēng),、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面,、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后,，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔,、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求,，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查,，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性,。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力,。

務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2011〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作,，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組,，并對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真自查，通過加大組織宣傳,、培訓(xùn)教育,、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險自查情況報告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo),。

根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求,，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：xxx,。

副組長：xxx,。

成員：xxx、xxx,、xxx,、xxx、xxx,、xxx,。

（注：正副組長由班子擔(dān)任，全體員工均為成員,，確保人人合規(guī),、人人推動）,。

二、自查情況,。

經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險大討論及組織全面排查,，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險點：

（一）信用風(fēng)險管理方面。

主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前,、貸中,、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理,、不良貸款清收等方面）,。

（二）市場風(fēng)險管理方面。

主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強(qiáng)的市場風(fēng)險管理,，關(guān)注對投資品種和期限選擇,、投資決策、倉位限制,、止損行動等方面風(fēng)險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部,，由該部負(fù)責(zé)）。

（三）操作風(fēng)險管理方面,。

主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險是否存在人為錯誤,、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險（含人員、系統(tǒng),、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險）,。由于操作風(fēng)險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部,、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé),，同時嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行,。重點關(guān)注是否建立完整的,、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行,。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況,、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假,、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測排查,。

（四）流動性風(fēng)險管理方面。

主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的,、可操作性強(qiáng)的流動性風(fēng)險管理,。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關(guān)注程序,、流動性風(fēng)險壓力測試及相應(yīng)的風(fēng)險緩釋安排等方面內(nèi)容,。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負(fù)責(zé)）,。

（五）聲譽(yù)風(fēng)險管理方面。

主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險管理制度,。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo),、不實宣傳用語，合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容,、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因,。

（六）應(yīng)急管理方面。

主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算,、現(xiàn)金供應(yīng),、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi),、負(fù)面新聞報道等方面的,、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報告管理機(jī)制是否清晰,。

上述排查格式僅供參考,，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納,、中間業(yè)務(wù),、財務(wù)管理、安全保衛(wèi),、反洗錢,、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查,，重點排查內(nèi)控制度,、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰,；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理,、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法,、合規(guī)等方面進(jìn)行分析,。

三、原因分析,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風(fēng)險）根源。

四,、整改措施,。

對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系,，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的,，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

二o一一年六月三十日,。

（加蓋公章）,。