報告是指向上級機關匯報本單位、本部門,、本地區(qū)工作情況、做法,、經(jīng)驗以及問題的報告,，報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告,。下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

銀行風險排查報告篇一

本人xxx,，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況,，開展合規(guī)風險全面自查,，現(xiàn)將有關情況報告如下：

介紹本人基本情況，如個人基本情況,、從事本崗時間,、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況,，有兼崗或多崗的請作出說明,。

（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患,。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內控制度、業(yè)務流程是否科學,、清晰,；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰,；各項業(yè)務操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源,。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的正確關系,，嚴格踐行合規(guī)職責,，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展,。

銀行風險排查報告篇二

根據(jù)《河南省農村信用社聯(lián)合社關于在全省農信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求,，xxx總行高度重視,，按照通知要求，結合我縣實際,，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：

為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長,，xxx為副組長,，xxx為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。

領導小組下設辦公室,，辦公室設在稽核監(jiān)察部,，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織,、檢查,、協(xié)調和匯總上報工作。

為了使排查工作取得實效,，xx與日常業(yè)務相結合,，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監(jiān)察部,、信貸管理部,、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：

一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋,、抓重點,，橫到邊、縱到底,，確保排查到“每一個網(wǎng)點,、每一項業(yè)務、每一個環(huán)節(jié),、每一位員工”,。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子,，教育員工遠離非法集資,，不參與非法集資。

二是加強營業(yè)場所宣傳教育,。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育,，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全,。

三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查,，將涉非客戶從授信名單中剔除,；對新增的授信客戶,，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”,。

通過以上各類方式排查,，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動,；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資,。

xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾,、員工,、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查,，及時了解員工風險隱患,，規(guī)范員工行為，加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測,，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失,，收到了很好的警示效果。

（一）持續(xù)加強員工思想教育工作,，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,，使員工深刻認識非法集資的危害性。

（二）持續(xù)關注員工涉嫌非法集資問題苗頭,，對發(fā)現(xiàn)問題,，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置,。

（三）持續(xù)建立排查工作長效機制,，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務發(fā)展之中,。

（四）持續(xù)建立處非內控防范監(jiān)測機制，加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調查,。

（五）持續(xù)建立類金融機構合作準入機制,，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查，對于不符合規(guī)定的機構不予進行業(yè)務合作,。

（六）持續(xù)建立員工涉非內部約束機制,，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法,，加大處罰力度,。

銀行風險排查報告篇三

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,，接下來是小編為大家收集了關于銀行風險排查

自查報告

今年以來,，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持 標本兼治,、重在治本 的原則，緊緊抓住 制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督 三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體,，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,，狠抓 五個到位 ，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件,，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,，作為評先選優(yōu)的重要內容,，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長,，紀委書記、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年 活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了 制度執(zhí)行年 活動和 合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作 自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求，做到了有的放矢,。三是實行 一把手 負責制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作 自查自糾工作

責任書

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化 學法,、懂規(guī)、遵紀,、守制 意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期,，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上,，使大家真正認識到 內控優(yōu)先,制度先行 的重要性,，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險,。三是是采取了自學,、集中學、分散學,、崗位交流學,、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍,。同時，結合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例,，總結教訓,，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報,，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和

心得體會

加強基礎管理,，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率,、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足,、

規(guī)章制度

崗位職責

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險,。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則，對頂山,、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務,、信貸、重空,、內控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,，限制、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習,，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制,，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務,。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查、有案必報,、查必問則,、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎上,，符合立案標準和條件的，及時予以立案,，并迅速上報,，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問責機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社,、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元,，待崗x人,，免職x人，除名x人,，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ,，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中 應知,、應會,、應做、應遵 制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,，提高工作質量,，防控操作風險，消除了風險隱患,。同時,，在此基礎上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝,，樹立新形象 的要求,，對各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務 執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象,，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現(xiàn) 合規(guī)管理，風險共 ,。防,，和諧共贏 通過全面清查，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強學習,，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。 全員行動，按照 合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風、考勤會風,、優(yōu)質服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 推進案件風險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系 做足準備,。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險,。

加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內容和要求，定期集中學習,，通過學習sc600系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對 九種人 實行不定期排查，同時對重要崗位人員及 九種人 定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認識到 合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展 的重要性。

積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。

以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,，組織好本社的內控制度,、財務帳務、綜合業(yè)務,、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視,，充分認識案件防控,、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況,，積極做好我行案件防控,、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1,、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符,。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理,，避免流動性資金的過多閑置和不足,。

3,、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定,，審核授權通過,。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

財務部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學習階段,，生活作風、工作作風,、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信,、勤勉盡職,、依法合規(guī)"。

通過此次認真自查工作,，財務部在今后工作過程中,，將加強防范，提高自身對風險的認識,，樹立"違規(guī)就是風險,，安全就是效益"的風險理念，主動,、有效地防范風險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面,、多渠道處理,，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理,，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境,。

銀行風險排查報告篇四

根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當前經(jīng)濟社會環(huán)境,，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作,。主要分為約談、走訪客戶,、家訪等排查方式 ,。

一、結合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風險隱患,。

我行員工行內工作期間的行為基本可控,，對于行外的個人行為，支行通過高度關注其工作動態(tài),、不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解,，另外也通過輪崗等手段防范風險。支行認真組織排查治理員工參與非法集資,、違規(guī)擔保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動,，深入各小額貸款公司、擔保公司,、有信貸關系的企業(yè)多方打聽,，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔保,、參與社會集資,，以及充當資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員,、保持隊伍穩(wěn)定,。

通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸,、民間融資,、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為,。

二、強化警示教育,，促進員工行為動態(tài)管理常態(tài)化,。

支行通(轉 載于: 寫 論文 網(wǎng):)過晨會、座談,、約談等方式,，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識,，專心工作,，遵紀守法。注重“關注”和“關懷”相結合,，打造和諧環(huán)境,，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn),、經(jīng)濟往來,、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側面了解,，及時掌握情況,，挖掘思想根源，消除不良動機,。同時組織各種集體活動,，增強團隊凝聚力，打造團結拼搏,、積極向上的企業(yè)文化,，為案件防范工作營造強大的支撐。

支行長期注重廉政建設,，對各部門負責人嚴格管理,，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員,，如主辦信貸人員,、小微業(yè)務客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認真履行其職責,，明令禁止在辦理業(yè)務過程中收受客戶任何財物,。支行堅持營銷與案防同步推進，開好每周例會,、加強業(yè)務學習,，查找管理漏洞。通過案件傳達,、學習案防合規(guī)的相關文件,，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風險防控意識滲透到員工思想深處,，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習慣,。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化,，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升,。

經(jīng)過此次排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常,，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為,。支行將嚴格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風險,。在接下來的工作中,，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結提高,，保證各項工作的順利開展,，為全行業(yè)務的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件,。

銀行風險排查報告篇五

依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于開展銀行業(yè)信用風險專項排查的通知》、《關于繼續(xù)開展信用風險排查的重要通知》要求,，結合《銀監(jiān)會信用風險專項排查方案》,，我行迅速組織相關業(yè)務部門認真學習通知文件精神，積極開展全面細致的信用風險自查工作?，F(xiàn)將我行此次信用風險自查工作情況匯報如下：

一,、信貸資產(chǎn)基本情況

截止xx年x月x日，我行各項貸款余額xx萬元,，較上月新增xx萬元,，較年初新增xx萬元。其中公司類貸款余額xx萬元,，較上月下降xx萬元,，較年初下降xx萬元，占比xx%,；個人類貸款余額xxx萬元,，較年初新增xx萬元，較上月新增學習萬元,，占比xx%,。不良貸款余額為xxx萬元，較上月下降xx 萬元,，不良貸款占比xx%,，較上月上升xx%，整體信用風險把控狀況良好,。

二,、信用風險自查情況

（一）成立信用風險自查工作小組

自查工作小組統(tǒng)籌調度及推進信用風險自查工作的開展，全行客戶經(jīng)理全部參與,，部室之間緊密配合,，保證此次自查工作的全面性、準確性,。

組 長：xx 副組長：xx 成 員：xx（二）確定信用風險自查工作目標

本次自查工作，以銀監(jiān)會排查方案為基礎和指導,，我行擬通過嚴

1 密排查,，切實摸清包括我行當前顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券,、投資,、同業(yè)、表外,、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù),，為有效防范和化解風險奠定基礎,。具體分為以下三個目標：

一是摸清信貸資產(chǎn)風險水平。嚴格按照《貸款風險分類指引》要求,，對我行貸款風險分類情況進行全面排查,，確保貸款分類準確性。

二是把握重大信用風險分布,。系統(tǒng)排查重點行業(yè),、區(qū)域、業(yè)務品種以及客戶的信用風險,，準確把握各類風險特征和分布情況,，識別可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的重大風險隱患,。

三是找準風險引爆點及傳導路徑,。排查可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的引爆點,，理清重大風險傳導鏈條,，制定切斷鏈條的預案。

四是形成風險排查報告,。將此次信用風險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總,，及時制定對應處置措施，形成信用風險排查報告及時上報對口監(jiān)管科室,。

（三）信用風險自查結果 （1）信貸資產(chǎn)風險水平

通過此次自查,，我行對當前所有信貸業(yè)務進行了逐筆排查，摸清了當前信貸資產(chǎn)的風險水平：

2.截止2019年年末,，我行不存在逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款,；

3.截止2019年年末，我行無6個月觀察期內重組貸款中的關注類貸款,。

6.截止2019年年末,，我行不存在應一筆應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款。

7.我行暫不存在其他分類不準確的情況,。（2）重大信用風險分布情況

根據(jù)排查方案要求,，我行從行業(yè)、區(qū)域,、業(yè)務品種,、客戶等維度全面排查了信用風險。因我行當前各項貸款余額中無不良貸款,，故我行重點分析了頻繁出現(xiàn)欠息和逾期的關注類風險客戶分布情況：

1.行業(yè)風險：我行自成立以來,，就一直堅持不對產(chǎn)能過剩行業(yè)、“兩高一?！毙袠I(yè)做準入的原則,，也未對房地產(chǎn)行業(yè)進行大規(guī)模的項目貸款授信,。

2.區(qū)域風險：根據(jù)排查方案要求，我行對縣域內的重點經(jīng)濟園區(qū)進行了走訪,，經(jīng)濟開發(fā)區(qū),、民營工業(yè)園等園區(qū)內大部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，產(chǎn)業(yè)結構,、產(chǎn)業(yè)鏈條相對比較完整,，信用環(huán)境良好，未出現(xiàn)大規(guī)模集中性違約情況發(fā)生,。

3.業(yè)務品種：當前我行開展的各項業(yè)務相對比較單一,，貸款業(yè)務分為個人類和企業(yè)類22個信貸產(chǎn)品，表外業(yè)務主要是銀行承兌匯票業(yè)務,，暫未開展債券,、投資等業(yè)務，目前各項信貸產(chǎn)品風險都處于可 3 控范圍內,，但公司類貸款產(chǎn)品出現(xiàn)逾期及欠息等風險因素的情況要遠高于個人類貸款產(chǎn)品,。我行年末辦理的銀行承兌匯票業(yè)務余額xx萬元，共計xx筆,，票據(jù)張數(shù)為xxx張,，我行當前的票據(jù)業(yè)務均合法合規(guī)操作，不存在違規(guī)操作行為,。在貸款五級分類上,，我行嚴格按照《貸款風險分類指引》要求進行風險分類，未出現(xiàn)錯分,、誤分等情況,。

4.客戶風險：根據(jù)排查方案，結合《xx銀行關于大額授信風險及復雜擔保圈熔斷方案》,，我們對當前信貸業(yè)務中單戶在全市銀行業(yè)內授信1億元以上的借款企業(yè),、對外擔保或被擔保超過5戶的借款企業(yè)進行了風險排查,；暫無對外擔?；虮粨３^5戶的擔保圈企業(yè)，無互保及循環(huán)保的情況,；我行當前業(yè)務暫不涉及未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務人授信,、債券發(fā)生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等情況,。

（3）風險引爆點及傳導路徑。

通過此次信用風險排查,，我行認為有可能引發(fā)信用風險的引爆點及傳導路徑集中體現(xiàn)在以下兩個方面：

1.近期引爆點：我們認為近期內可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風險的引爆點為大額授信,、擔保圈。一旦大額授信客戶及擔保圈企業(yè)出現(xiàn)違約風險,，很可能形成跟風效應,，導致系統(tǒng)性、區(qū)域性的大面積違約風險爆發(fā),。

中長期引爆點：我們認為中長期內可能引發(fā)系統(tǒng)性,、區(qū)域性金融風險的引爆點為房地產(chǎn)行業(yè)。當前縣域內不斷攀升的房價,，在推動房地產(chǎn)行業(yè)高速發(fā)展的同時,，也帶來了相應的高位風險，在房價高位無人接盤的情況下,，房地產(chǎn)行業(yè)的違約風險會波及到一系列的上下游產(chǎn)業(yè),，形成區(qū)域性的大面積違約風險。

4 2.傳導路徑及處置預案：以上風險引爆點的傳道路徑我們認為有兩條,，一是通過擔保圈,、擔保鏈條迅速傳播；二是通過上下游業(yè)務,、債務關系迅速傳播,。因此必須堅持按照大額授信及擔保圈風險處置預案，穩(wěn)步推進大額授信企業(yè)授信壓降或退出,，強化擔保圈化解及擔保鏈條熔斷,，避免信用風險通過傳導路徑迅速擴大；另外,，政府相關部門,、金融同行業(yè)、企業(yè)之間共同營造良好的社會信用環(huán)境,，避免長期拖欠債務關務,，形成良好的財務合作關系，斬斷另一條傳導路徑,。

三,、下一步防控信用風險的計劃措施

（1）建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制。針對重點風險客戶,，我行將根據(jù)自身情況,，盡快建立重點風險客戶包干處置和高管人員掛牌督辦機制，加大對重點地區(qū),、重點領域,、重點客戶的風險排查力度，及時發(fā)現(xiàn)風險,，及時采取風險處置預案。同時定期、有針對性的開展信用風險壓力測試,，分析相關風險因素，制定行之有效的處置預案,。

（2）真實反映資產(chǎn)質量。下一步我行將繼續(xù)嚴格遵循資產(chǎn)質量劃分原則,，在全面掌握借款人綜合信用狀況的基礎上,，完善內部管理和監(jiān)測制度，保證貸款分類的真實性和準確性,，切實按照《貸款風險分類指引》等相關規(guī)定真實反映資產(chǎn)質量,，做到“不隱瞞、不虛報”,。

（3）謹慎退出風險客戶,。針對已經(jīng)出現(xiàn)風險苗頭的企業(yè)，我行將區(qū)分情況,，一戶一策,，不抽貸壓貸，幫助企業(yè)渡過難關,，對于長期虧損,、已經(jīng)出現(xiàn)影響信貸資產(chǎn)安全的企業(yè)，我行將通過積極的聯(lián)系和協(xié)商,，為其制定切實有效的資產(chǎn)保全計劃,，穩(wěn)妥有效推動企業(yè)重組整合或推出市場。

xx銀行

2018年6月30日

銀行風險排查報告篇六

近幾年來,，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理,，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來,，銀行各級機構通過排查發(fā)現(xiàn)問題,、消除風險，取得了一定成效,。但在排查工作成效不斷提高的同時,，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題,，對我們今后的排查工作能起到關鍵性的作用,。結合工作實際，對此項工作有一定思考,。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關重要的作用

目前,，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風險依然存在,，尤其是在當前通脹嚴重,、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質有問題,，意志在不夠堅定當個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險,，比如炒股炒期,、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因,，導致經(jīng)濟壓力,，家庭出現(xiàn)變故，導致思想壓力,，對工作,、收入不滿意，同事關系緊張,，造成思想上的波動,。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義,、享樂主義滋生蔓延,。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當面對外部各種誘惑時,，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想,。

開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中,、嚴肅等方式對員工進行了警示,、提醒，使對各種風險和危害存在模糊認識的員工,，在思想上得到了不同程度的糾正,，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀,，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力,，而對想鉆空子、圖謀不軌,、心存僥幸的員工,，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作,，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關重要的作用,。

2 當前員工行為排查工作存在的問題

2.1 對排查工作的重要性認識不足,，流于形式。當前員工排查工作仍存在著認識不到位,、應付,、走過場等現(xiàn)象。認為這項工作是由紀檢監(jiān)察部門牽頭組織開展,，其他部門和機構被動應付,，總認為員工行為排查是紀檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關,，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想,，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜,，根本起不到應有的效果,。

2.2 對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應有的效果,，開展思想教育實效性不強,，不能真正觸及到員工的內心深處，不能入腦入心,，致使員工法制觀念淡薄,，對案件風險的行為后果認識不足。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問題,。在員工排查中因彼此在一起長期共事,，出于同事間的感情，多一事不如少一事,，互相揭短容易傷害感情,，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難,，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等,。一些機構負責人認為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應付態(tài)度,，部分員工認為實施排查是對自己不信任,，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應存在的問題,。

銀行風險排查報告篇七

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求,，我行領導高度重視，充分認識案件防控,、風險排查工作的重要性,，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況,，積極做好我行案件防控、風險排查工作,。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1,、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,，做到賬實賬賬相符,。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額,，做好資金的管理,，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3,、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定,，審核授權通過,。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

財務部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學習階段,，生活作風、工作作風,、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信,、勤勉盡職,、依法合規(guī)"。

通過此次認真自查工作,，財務部在今后工作過程中,，將加強防范，提高自身對風險的認識,，樹立"違規(guī)就是風險,，安全就是效益"的風險理念，主動,、有效地防范風險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面,、多渠道處理,，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境,。

銀行風險排查報告篇八

近幾年來,，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施,。近年來,，銀行各級機構通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風險,，取得了一定成效,。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在,。如何處理好這些矛盾問題,，對我們今后的排查工作能起到關鍵性的作用。結合工作實際,，對此項工作有一定思考,。

1 員工行為排查在案件防控工作中起著至關重要的作用

目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視,，各類案件在很大程度上減少了,。但發(fā)案的風險依然存在，尤其是在當前通脹嚴重,、高消費的社會環(huán)境中,，一個人的思想品質有問題，意志在不夠堅定當個人或家庭遇到變故時,，很容易鋌而走險,，比如炒股炒期、購買彩票,、投資經(jīng)商等多種原因,，導致經(jīng)濟壓力，家庭出現(xiàn)變故,，導致思想壓力,，對工作、收入不滿意,，同事關系緊張,，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差,，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義,、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀,，當面對外部各種誘惑時,，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想,。

開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中,、嚴肅等方式對員工進行了警示,、提醒，使對各種風險和危害存在模糊認識的員工,，在思想上得到了不同程度的糾正,，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀,，而且對周邊的是非對錯有了更強的判斷力,，而對想鉆空子、圖謀不軌,、心存僥幸的員工,，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作,，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生,，起到至關重要的作用。

2 當前員工行為排查工作存在的問題

2.1 對排查工作的重要性認識不足,，流于形式,。當前員工排查工作仍存在著認識不到位、應付,、走過場等現(xiàn)象,。認為這項工作是由紀檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機構被動應付,，總認為員工行為排查是紀檢監(jiān)察部門的工作,，與自己無關，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想,，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味,、棄之可惜，根本起不到應有的效果,。

2.2 對員工的思想教育不到位,。員工思想教育滯后缺乏應有的效果，開展思想教育實效性不強,，不能真正觸及到員工的內心深處,，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄,，對案件風險的行為后果認識不足,。

2.3 排查礙于情面不能夠真正揭露問題,。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情,，多一事不如少一事,，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握,，判斷識別問題時左右為難,，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機構負責人認為對自己管轄的員工知根知底,，故對員工行為排查工作持消極應付態(tài)度,，部分員工認為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒,。所以在排查中不能真實反應存在的問題,。

銀行員工風險排查報告3

銀行風險排查報告篇九

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持 標本兼治,、重在治本 的原則,，緊緊抓住 制度、執(zhí)行,、監(jiān)督 三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,，狠抓 五個到位 ,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記,、理事長為組長,，紀委書記、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年 活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了 制度執(zhí)行年 活動和 合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作 自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行 一把手 負責制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作 自查自糾工作責任書份,。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,，認真履職盡責，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎,。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化 學法、懂規(guī),、遵紀,、守制 意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則,，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期，參訓人員達x人,，其中一線員工的學習面達90%以上,，使大家真正認識到 內控優(yōu)先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點,，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險,。三是是采取了自學,、集中學、分散學,、崗位交流學,、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍,。同時，結合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例，總結教訓,，標本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報,，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會,，進一步加深對制度的理解和再認識,。四是運用激勵機制，檢驗學習效果,。10月中旬,，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,，組織全轄x名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%,。

加強基礎管理,，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率,、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務對象,、業(yè)務量等因素,，合理確定崗位編制x個，撤并低效網(wǎng)點xx個,，二是面向社會,，招賢聚才。公開聘用大,、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機、法律,、財務審計等專業(yè)技術人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責,。四是打造 流程銀行 。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務,、信貸、人事,、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計、出納,、信貸等崗位職責,，按照 一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度,、一個崗位一套規(guī)定 的要求,，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作,，切實做到了有章可循,。

重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次,。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則，對頂山,、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具社次。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務,、信貸、重空,、內控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,，限制、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習,，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制,，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務,。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查、有案必報,、查必問則,、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎上,，符合立案標準和條件的，及時予以立案,，并迅速上報,，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ,，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行風險排查報告篇十

為防范化解運營操作風險,，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的'要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組,，開展20xx年運營操作風險排查工作,，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查,，具體如下：

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對,，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合,，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限,，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理,。

對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對,，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度,，能做到每周查庫一次,；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”,；柜員現(xiàn)金箱交接時,，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實,，組織核查各類會計業(yè)務差錯,、事故和違規(guī)行為，分析原因,，提出處理意見,，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改,。

通過對所有人員抽屜突擊檢查,，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折,、銀行卡,、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為,；辦理掛失解掛、密碼重置,、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理,；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范,。

通過查看傳票,，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象,。

經(jīng)核對對賬單回收率比較高,，對對賬不符處理能及時、規(guī)范,。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期,、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員,、運營主管簽章后及時反饋對賬中心,。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范,。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單,。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理,。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”,，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象,。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬,、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實,、審批后才進行操作,。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù),、處理及時”的原則,，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字,，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理,。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理,。授權他人辦理的,，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件,；單位存款人申請變更印鑒,，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料,；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范,，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度,。

通過抽查錄象及現(xiàn)場審核,，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書,、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章,，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位）,，簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章,、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象,。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象,。

通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng),、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象,。atm鈔箱鑰匙,、備用鑰匙、密碼的保管,、封存,、啟用、使用規(guī)范,；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控,、雙人在場打開或關閉箱門,、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款,、吞卡能按規(guī)定及時處理,。

經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時,，能有逐筆做好記錄,，啟用應急預案在abis系統(tǒng)處理后,，能在系統(tǒng)恢復后在bos做撤銷處理,；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務撤銷時,，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求,，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）,；bos業(yè)務退回,，能按規(guī)定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）,。

012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題,、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中,，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題,，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改,，同類問題發(fā)生頻率明顯減少,。

中國農業(yè)銀行連山縣支行

二〇xx年九月十日

銀行風險排查報告篇十一

（一）、成立組織,，加強領導,。

總行成立由行長任組長、分管行長為副組長,，各條線部門負責人為成員的排查領導小組,，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部,，主要負責制訂案件防控工作方案,，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施,。

（二）,、責任明確，任務到位,。

根據(jù)相關工作要求,，結合實際情況,，制訂了《xx年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標,、工作任務,、工作措施、工作要求,。

（三）,、上下聯(lián)動,，扎實落實。

各分支機構重視案件防控工作,，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組,，有序推動案防工作,。

（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力,。

1,、抓方案制定,，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況,、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化,、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,，建立健全長效治理機制。

2,、抓制度建設，著力從源頭防堵案件,。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內控優(yōu)先,、制度先行”和“開辦一項業(yè)務,、出臺一項制度,、建立一項流程”的原則,，增強制度的安全性、適用性,、規(guī)范性、可操作性,。二是對失效的制度及時廢止,。三是加大制度執(zhí)行力建設,。

3,、抓風險排查，著力清除案防盲點,。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位,、抓跟蹤整改,、抓內部控制,、抓案件問責”的要求,，開展案件風險排查。

4,、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢,。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險,，及時進行分析評價,，找出存在問題的根源，有的放矢,、對癥下藥,，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業(yè)務,，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點,、整改一片的效果，提高案件防控工作效率,。

（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平,。

1,、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用,。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力,，提高業(yè)務條線垂直化管控力度,。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢,，提高風險防控的前瞻性和針對性,。